（国际贸易学专业论文）海运提单欺诈及其对策研究.pdf

内容摘要 提单见证了国际贸易从早期的易货贸易到如今的单证交易的历程，作为一种重要的 国际贸易和国际航运单证，它在国际货物买卖、结算、运输等环节发挥着举足轻重的作 用然而，随着国际贸易和航运的日益繁荣，提单欺诈亦疯狂的蔓延起来，已经危及到 整个提单的正常运作机制，阻碍了国际贸易的顺利进行。本文将在前人研究的基础上， 对提单欺诈问题做更深入的研究。 本文首先从提单的概念入手，对提单欺诈的概念进行了界定。随后通过对提单欺诈 相关定义的比较分析，为后续的探讨作必要的理论铺垫。 引起提单欺诈的原因是多方面的。引起提单欺诈的原因是多方面的。第一，政治上 的不稳定，经济上的不景气为提单欺诈提供了环境。第二，提单制度本身也存在着缺陷， 例如成套提单、记名提单、清洁提单的签发。而且国际间司法协作缺乏力度。第三，在 国际贸易实践中，存在着诸多陋习。第四，商贸人员的麻痹和欺诈者的贪婪也一定程度 上加重了提单欺诈的情形 在国际贸易的实践中，提单欺诈的形式是多种多样的，但常见的提单欺诈主要有以 下这几种：伪造提单、货量差异、预借和倒签提单、保函发货、无单放货等。据有关的 国际公约及各国国内法的规定，不同种类的提单欺诈，其法律效力和法律责任亦有所不 同。 提单欺诈的形式是多种多样的，防止提单欺诈的对策亦有多种。首先提单欺诈的公 力防范措施。制订防范提单欺诈的国际公约和国内法，进一步完善防范提单欺诈的法律 规范。从承运人的角度来讲，应注意以下几个方面：杜绝或从严预借提单和倒签提单；尽 量避免无单放货；印刷使用难以伪造的提单等。最后，即使提单欺诈已经发生，也不可 轻言放弃，要及时采取抓船、告船，申请银行止付令等一系列补救措施，来减少损失。 本文以提单欺诈为主线，以解决提单欺诈之问题为目标，主要从立法规范的角度， 通过纵横双向的比较分析得出结论：不能仅仅因为提单欺诈之问题的存在，就把整个提 单制度予以否定，而是应该完善提单相关的法律规范，从而保证提单对国际贸易的进一 步发展，发挥更加重要的作用 关键词：海运提单提单欺诈防范与救济 a b s t r a c t b i l lo fl a d i n gi sad o c u m e n tf o ri n t e r n a t i o n a lt r a d ea n ds h i p p i n ga n dp l a y sa ni m p o r t a n t r o l ei nt h ep r o c e s so fi n t e r n a t i o n a lt r a d ef r o mb a r t e rt od o c u m e n t a r yt r a n s a c t i o n b u tt h ef r a u d i nb i l lo fl a d i n gh a ss w i n d l ea n d d e s t r o yt h eb a s i cs y s t e mo ft h eb i l lo fl a d i n gs e t i o u s l y , t h a t h a si n f l u e n c e dt h eh a r m o n yo fi n t e r n a t i o n a lt r a d ew i t ht h ed e v e l o p m e n ta n db o o m i n go f i n t e r n a t i o n a lt r a d ea n do c e a ns h i p p i n g o nt h er e s e a r c ho ft h ep r e d e c e s s o r s ，1w i l lm a k em o r e i n t e n s i v er e s e a r c ho nb lf r a u d t h i sd i s s e r t a t i o ni n c l u d e sf o u rc h a p t e r s ，t h eb a s i cs t r u c t u r ei sa sf o l l o w s ：c h a p t e rt w o ： r a i s i n gt h ec o n c e p t i o no fb la n db lf r a u d t h e nm a d es o m ec o m p a r e so ft h ed e f i n i t i o n s w h i c hw e r ed e f i n e db yi m c o ( i n t e r n a t i o n a lm a r i t i m ec o n s u l t a t i v eo r g a n i z a t i o n ) a n ds o m e l u m i n a r i e s m a n yr e a s o n sr e s u l ti nb lf r a u d f i r s t ，t h ep o l i t i c a li ns t a b i l i t ya n de c o n o m i cs t a g n a t i o n o f f e rc o n d i t i o nf o rb lf r a u d s e c o n d ，f r o mt h ev i e wo fl a w ，t h er o o to fb lf r a u di sl c s y s t e m e x c e p tt h ea b o v er e a s o n ，s o m ef l a wo ft h eb ii t s e l f , s u c ha s ，s t r a i g h tb l ，u n c l e a n b la n ds oo n ，a r ea l lt h ec a u s e so fb lf r a u d f u r t h e r m o r e ，i no c e a n s h i p p i n g ，t h e r ea r em a n y i l lh a b i t s t h i r d ，i n t e m a t i o n a lj u d i c i a lc o o p e r a t i o ni sv e r yp o o r a tl a s t ，t h ei n s e n s i t i v i t yo f p e r s o ni nt r a d ea n dg r e e do fd e c e i v e r sw i l lr e s u l ti no ra g g r a v a t et h es i t u a t i o no fb lf r a u d f r o md i f f e r e n tl e v e l u s u a l l y , b lf r a u di n c l u d e s ：f o r g e r yb l ，c a r g os h o r t a g e ，a d v a n c e da n da n t e d a t e db l ， d e l i v e rb yl e t t e ro fg u a r a n t e e ( l c ) f r a u dv a r i o u sk i n d so fn a t u r eo ff o r ma n dr e n d e ra s e r v i c et ob i l lo fl a d i n gi s s u em a k ea l l l e g a la n a l y s i s ，a m o n gc i v i lc o m m o nl a w c o r r e s p o n d i n gr e g u l a t i o no fi n t e m a t i o n a lc o n v e n t i o nm a k ec o m p a r a t i v er e s e a r c h h o w e v e r , t h e r ei sn og o o dr e m e d ye x c e p ta c t i v e l yp r e v e n t i n ga n dt i m e l yr e p a i r i n g f i r s t ， l a ws h o u l db u r d e nb a r g a i n o rw i t ho n u sp r o b a n d a n db a n ks h o u l de s t a b l i s h “s u p e r s e r v i c e r e g u l a t i o n s e c o n d ，p u r c h a s e r , b a n ka n dc a r r i e ro u g h tt oa c t i v e l yt a k em e a s u r e st op r e v e n tt h e r i s ko fb lf r a u d a tl a s te v e ni ft h eb lf r a u dh a dh a p p e n e d ，w es t i l lc a n n o tg i v eu p a c c u s e r c a na c t i o ni np e r s o n a mo ra p p l yf o rs t o p p a y m e n to r d e rf o rl e s s e n i n gl o s s e s t h ee s s a yt a k e sa sac l u ew i t ht h er e l e v a n tp r o b l e m so ft h ef r a u di nb l ，a n da i mt o r e s e a r c ha n dr e s o l v et h ep r o b l e mo ni t c o m p a r a t i v ea n dd i a l e c t i c a lm e t h o d sa r ea p p l i e di nt h e e s s a y , h o w e v e r , t h ea u t h o ra n a l y s e st h es u b j e c tm a i n l yf r o mt h el e g a lp o i n to fv i e w , a n dd r a w s t h ef o l l o w i n gc o n c l u s i o n ：ab r i g h tf u t u r eo fb lc a n tb ed e n yb yd u p l i c i t y , i ti st i m et om a k ea l a wt op r e v e n td u p l i c i t yi nb i l lo f l a d i n g k e yw o r d s ：m a r i t i m eb i l lo fl a d i n g 、b lf r a u d 、p r e c a u t i o na n dr e l i e f i i i 独创性声明 本人声明所呈交的学位论文是本人在导师指导下进行的研究工作及取 得的研究成果。据我所知，除了文中特别加以标注和致谢的地方外，论文 中不包含其他人己经发表或撰写过的研究成果，也不包含为获得天津财经 大学或其他教育机构的学位或证书而使用过的材料。与我一同工作的同志 对本研究所做的任何贡献均己在论文中作了明确的说明并表示谢意。 学位论文作者签名：缘羚签字日期： 诮7 年厶月严日 学位论文版权使用授权书 本学位论文作者完全了解天津财经大学有关保留、使用学位论文的规 定，有权保留并向国家有关部门或机构送交论文的复印件和磁盘，允许论 文被查阅和借阅。本人授权天津财经大学可以将学位论文的全部或部分内 容编入有关数据库进行检索，可以采用影印、缩印或扫描等复制手段保存、 汇编学位论文， ( 保密的学位论文在解密后适用本授权书) 学位论文作者签名：王? 袭i 始导师签名： 砂砭 签字日期：砷7 年月f 日 签字日期：弘1 年f 月严日 学位论文作者毕业后去向： 工作单位： 通讯地址： 电话： 邮编： 第1 章引言 1 1 本课题研究目的 本课题意在深入研究提单欺诈的本质、原因、具体形式以及对提单欺诈的具体法律 对策、救济方法和提出如何控制和防范此类欺诈行为的发生。为我国进出口企业，特别 是进口企业提防外来提单欺诈相关法律、国际惯例以及实务上的指导，维护国际贸易的 正常秩序以及进出口企业和银行各方的利益。本文力争将理论的阐述，法律的介绍，经 验的总结，案例的分析有机的结合起来，以便能联系业务实践认识提单欺诈的规律性。 希望能为关于防制提单欺诈的实践和理论研究工作提供一些借鉴。 同时提醒大家，只要在国际贸易领域存在着利益的驱动，提单欺诈便会想方设法以 各种现象出现。因此，最根本的是我们要建立防范提单欺诈的意识，不断观察和研究欺 诈的新动向，新手段，以决不妥协的精神将这项防范提单欺诈的事业进行到底。 1 2 本课题研究的意义 提单这份源于欧洲商人“发明”的单证，通过数百年来的实践、习惯做法与改良， 已成为国际贸易与航运的基石。提单的正常使用对国际贸易顺利进行至关重要，但近几 十年来，随着航运业和国际贸易的发展，海事欺诈，尤其是提单欺诈随之滋生和蔓延， 世界航运业每年遭受的损失达到1 3 0 多亿美元，我国也成为海事欺诈的主要对象。欺 诈者利用提单的流通性、物权性特点，背离诚实信用原则和商业道德，以非法手段牟取 暴利，对提单的正常流转产生了重大威胁，对海上货物运输和国际贸易的顺利运作造成 了严重阻碍。 由于美国次贷危机引发的全球性的金融风暴，影响了全球经济的正常运行和发展。 更严重影响了国际贸易的发展，经济衰退给各国国民经济造成的破坏，使多数经济学家 感到惊讶。许多国家出口贸易下降，进口需求减少，我国众多依靠国际市场出口订单的 企业纷纷破产倒闭。截止2 0 0 9 年一季度，常年贸易顺差使我国积累了近两万亿美元的 外汇储备，这无疑在国际金融中承担了极大的风险。在此环境之下，国际市场初级产品 价格高位放缓有利于减轻我国进口成本压力，更多的企业转向进口国外产品，这使得我 们进口企业提防提单欺诈显得更为重要。而在进口海运欺诈中，涉及海运提单的欺诈案 例占居绝大多数，因此我们有必要对海运提单欺诈做深入的研究。 。杨良谊，无提单交货【j 】，中国海商法年刊，1 9 9 4 年版。第1 6 - 1 9 页 1 3 提单欺诈国内外研究现状和本文研究思路 1 3 1 海运提单欺诈的发展 海运中的犯罪活动在国际上由来已久，这种贸易犯罪活动从码头上的小偷小摸到海 上武装劫掠，从故意凿沉价值几百万英镑的船只到凭假票据骗取巨额财富，他们是随着 社会的发展而发展的。 贸易欺诈是随着国际贸易的增长而增多。而海运贸易的文件诈骗案可以说是一种文 明的产物，是一种社会进步到一定阶段才有的犯罪形式。提单欺诈是其中最为常见也是 最为严重的一种便是提单欺诈。现今，国际贸易绝大部分是以银行跟单信用证的方式进 行财务结算的。买方与卖方在完成买卖合同后，按合同规定买方要向银行申请以卖方为 受益人开出信用证，保证在银行受到买方出口单据文件，包括提单、报销单、发票等， 就向卖方付款。卖方收到信用证即可安排生产；生产完成后即可装船；拿到装船提单、 保险单及发票等，就向卖方付款：而此时，货物的物权连同风险就转移至买方。 随着这种文件买卖的发展，文件单据的价值也被提高到了一个空前的水平。人们往 往用“价值连城 来形容一个艺术品，但与提单相比，其价值就相差甚远，货值数千万 的提单在国际贸易中比比皆是，而且人们对艺术品的防伪识别会做及其细致的考证，但 对与高出数倍价值的提单往往却掉以轻心，这更是给提单欺诈创造了生存的土壤。 纵观国际海运欺诈的案例，我们会发现以提单欺诈案为最多。世界上没有一个地区 能够绝对避免海运欺诈，本文的目的就是分析各种提单的特征从而找出较好的应付对 策，把提单欺诈及其危害限制在最低的限度内。 1 3 2 相关文献综述 对提单制度做过系统研究的书籍主要有尹东年、郭瑜著海上货物运输法，郭瑜 著提单法律制度研究，司玉琢主编的海商法专题研究，邢海宝著海商提单法， 杨良宜的提单及其付运单证，以及出版发行的一系列海商法教科书如司玉琢主编的 海商法新论，司玉琢、胡正良等编著新编海商法学，吴涣宁主编海商法学以 及於世成等编著的海商法等。 李增力著论预借、倒签提单的责任属性，徐新铭著预借、倒签提单法律性质 之我见，刘雅君著论倒签提单的法律性质及法律责任，姜朝研著提单批注的法律 责任，付政伟浅析预借提单的风险与防范等文对预借、倒签提单和提单批注的法 律责任作了专门探讨。 蔡文欣无单放货法律责任的规则与程序分析，许磊无单放货若干问题研究， 杨明无正本提单交货法律问题研究，夏卫华国际海运中无单放货的法律问题研究 等文对无单放货中的法律性质和责任归属作了专门的研究和探讨。 金正佳主编中国海事审判年刊，李守芹等著中国的海事审判，杨长春主编国 际航运欺诈案例集，国际海事局的海事欺诈防治指南，中国海商事网等存在大量的 提单欺诈的中国法院的判例及其分析。 沈江的论海运单及其应用，李春楠的海运单证法律问题研究中说对海运单 的职能、法律问题和流通性给予了说明；j o h nl i v e r m o r e 的电子商务示范法分析了 电子提单的证据价值，书面要求，电子签名和认证，物权及流通单证等法律问题。d i a n a f a b e r 在e l e c t r o n i cb i l l so fl a d i n g 一文中不仅提到了电子提单的法律问题，而且对 技术上的问题也有所涉及。 1 3 3 当前学者的研究现状 郭瑜把它定义为：提单欺诈是近年来常常发生的一种违法犯罪行为。它是海事欺诈 的一种，具体形式有伪造提单，不实记载货物状况，倒签提单或预借提单等。孟于群、 陈震英等认为提单欺诈是海事欺诈中的文件欺诈的一种。香港著名海商法专家杨良谊认 为：提单诈骗是指在国际贸易中利用提单方式行骗。主要方式有倒签提单，保函，无单 放货等瞒骗行为。受害人通常是收货人、船东等。 1 3 4 本文研究思路 本文首先对提单的定义、发展、工作流程、以及相关的国际公约做了简单的介绍作 为对讨论海运提单欺诈的背景知识铺垫。然后利用比较归纳的方法给出欺诈以及海运提 单欺诈的定义。文章第三章对提单机制进行系统全面的逻辑分析，发现提单欺诈的主要 问题是提单本身的机制和相关法律不完善，航运界整体以及操作人员存在着长期形成的 陋习等等。之后在第四章中对各种具体的海运提单欺诈的形式做出概念上的界定以及其 法律性质和责任归属。在文章的最后一段就之前提出的海运提单欺诈产生的原因以及各 种具体形式，提出法律对策以及在实际业务中的应对措施的建议。从实践层面看，认真 研究提单欺诈问题，相信能对航运和贸易界提出必要的对策，同时对我国海商法和 其他相关法律的完善有一定益处。 本文的写作符合提出问题，分析问题，解决问题的研究思路，收集了大量的资料和 实际案例，查阅了繁浩的中外文献，将国内外防止海运欺诈的经验教训总结出来，提出 一些具体可行、操作性较强的防范措施。 第2 章海运提单欺诈概述 2 1 海运提单的简介 2 1 1 海运提单的定义及其发展 在讨论提单欺诈的问题之前，需要首先明确提单的定义，但是国内有关提单的法律 及国际公约给提单下定义的并不多见。英、美等国家将海运、陆运、空运单据通称为提 单，当专指海运时，则称为海运提单。美国统一商法典规定：提单是由从事货物运 输或递送业务的人签发的、证明收到待运货物的单证，包括空运单。另外，美国仍将 记名提单归为“提单”之列，但规定其不可转让，且无须凭此交付货物，从而与海运单 一致 。 英国船运法规定，提单是由船东或其代理人所签发的文件，该文件确认货物装上何 船并驶往何港，以及货物装船运输的若干条件。而1 9 9 2 年海上货物运输法规定的 提单，只限于可背书转让或直接交付的指示提单和无记名提单，而不包括记名提单。 国际上，海牙规则和维斯比规则均没有给提单下一个明确的定义。由于各 国的法律制度不同，要想严密规定提单是可转让的有价证券并求得统一是相当困难的， 这也是汉堡规则起草工作组所遇到的问题。该工作组最后对“可转让性的规定予 以回避，允许缔约国自行在其国内法中规定，只是要牢牢把握住应当提交提单才能换取 货物这一提单的基本性质就可。汉堡规则于第l 条第7 款对提单作了如下定义：“提 单是证明海上货物运输合同和货物由承运人接管或装载以及承运人保证凭此交付货物 的单据。单据中关于货物应当按照记名人的指示，或不记名人的指示交付或交付给提单 持有人的规定，即是这一保证。 我国海商法第7 1 条规定：“提单，是指用以证明海上货物运输合同和货物已经 由承运人接收或装船，以及承运人保证据以交付货物的单证。提单中载明的向记名人交 付货物，或按照指示人的指示交付货物，或者向提单持有人交付货物的条款构成承运人 据以交付货物的保证。”这一规定并没有将提单直接称为物权凭证，与汉堡规则是 致的。但另一方面，我国海商法上的提单与汉堡规则中的提单实际上有重大 区别，前者包括了记名提单，只是不能转让，而后者则没有提及记名提单。此外，我国 的提单不同于内河及沿海运输中的运单，因为运单不可转让，而且无须凭单提货。 邢海宝著，海商提单法，法律出版社，1 9 9 9 年版，第3 0 页 圆尹东年著，当代海商法的理论与实践，人民交通出版社，1 9 9 7 年版，第l 页 国邢海宝著海商提单法。法律出版社，1 9 9 9 年版，第3 2 页 提单是海上运输发展到一定历史阶段的产物。早期的国际贸易都是实物交付，尚没 有专门经营海上运输的职业承运人。当时，贸易与运输不分，船主与货主往往是同一 个人，他们从事海上运输的目的是为了到海外去进行商品交易，带有自产自销的性质。 在这种情形下，货物发生短少破损，并不存在货物索赔，自然不需要提单。 航运技术进步后，出现了专门从事海上运输的人，贸易和航海混为一体的经济结构 被拆散了，货主与船东开始分家，货主不必再亲自到交易对方所在的国家，而只需将货 物交给专门从事海上运输的承运人，与承运人订立运输合同以后，支付一定的运费，由 承运人将该货物运至目的地。应货主的要求，船舶文书( 书记) 即将记载运输合同条款的 船舶帐簿中与该货主的货物有关部分的抄本交付给货主，以资证明。这个证明虽然不是 运输合同的当事人编制的，但由于船舶文书具有像公证人那样的第三者的地位，因此它 仍起着有关货物的证明的作用，托运人持有它就有了安全感，一般认为这就是提单的起 源。关于提单起源的具体时间，有人认为可以追溯到公元1 2 世纪，有人认为迟至1 4 世 纪，不论如何，提单产生的原因是公认的，即当货主不再随船航行，在交出货物以供运 输时，他希望承运人能出具一张收到货物的证明文书，而提单就是这样的一纸证明文书。 到1 7 世纪，承运人开始将他与托运人签定的运输合同的条款记载于提单的背面，并且 为方便起见，不再为每笔货物逐一制作提单，而是制作统一的标准格式提单，提单背面 预先印制好运输合同条款，收取货物时只在提单的正面记载每笔货物的情况后就发给相 应货主。此时的提单又得到了新的发展，即己不仅仅对承运人收受货物起着证明作用， 对承运人与托运人之间运输合同的存在和合同内容也起着证明作用。以后提单又被做成 一式两联，从骑缝处截开，船货双方各执一联，到目的港并起，对缝即可提货，没有提 单则不交付货物，提单成为在目的港向承运人提取货物的唯一凭证，因而又被称为“打 开浮动仓库的钥匙 。由于货物通过海上运输需要的时间较长，给急需处置货物的商 人带来不便，而提单又是在目的港向承运人提取货物的唯一凭证，持有提单者就能在目 的港最终收取货物，提单和货物紧密联系起来，因此商人们逐渐在贸易领域里承认提单 可以直接代表运输途中的货物，并代替货物本身进行转让，赋予其物权凭证的功能。提 单功能不断发挥与完善，与其说是运输发展的产物，还不如说是贸易发展的产物，或者 说是国际贸易的发展推进了提单的发展。 2 1 2 海运提单的基本流程 。吴焕宁著，海商法学( 第2 版) ，法律出版社，1 9 9 6 年版，第l 页 吴焕宁著，海商法学( 第2 版) ，法律出版社，1 9 9 6 年版，第1 页 提单在实务中的基本流转程序如下图所示： 图1 1 提单流程示意图 l 、代理公司同意承运后，签发装货单( s o ) ，并要求托运人将货物送至指定装船 地点： 2 、托运人持代理公司签发的装货单和收货单送海关办理出口报关手续。然后装货 单和收货单送交理货公司； 3 、代理公司根据s o 留底编制装货清单( l l ) 送船： 4 、船上大副根据l l 编制货物配载图( c p ) 交代理公司分送理货、装卸公司按计 划装船： 5 、托运人将货物送码头仓库，期间商检和海关到港口检验、验关； 6 、货物装船后，理货组长将s o 和收货单( m r ) 交大副核对无误后，留下s o ， 签发收货单； 7 、理货组长将大副签发的m r 交托运人； 8 、托运人持m r 到代理公司处支付运费( 在预付运费情况下) 提取提单( b l ) ； 9 、代理公司审核无误后，留下m r ，签发b l 给托运人； 1 0 、托运人持b l 到议付银行结汇，议付银行将b l 邮寄开证银行。 1 1 、代理公司编制出口载货清单( m f ) ，向海关办理船舶出口手续，并将m f 交船 随带： 1 2 、代理公司根据b l 副本编制出口载货运费清单( f m ) ，连同b l 副本送交船公 司，并邮寄或随船交卸货港的代理公司； 1 3 、卸货港的代理公司接到船舶抵港电报后，通知收货人船舶到港日期； 1 4 、收货人到银行付清货款，取回b l ； 1 5 、卸货港代理公司根据装货港代理公司寄来的货运单证，编制进口载货清单等卸 货单据，约定装卸公司，联系泊位； 1 6 、做好卸货准备工作： 1 7 、卸货港代理公司办理船舶进口报关手续： 1 8 、收货人向卸货港代理公司付清应付费用后，以正本提单换取提货单( d o ) ； 1 9 、收货人持d o 送海关办理进口报关手续； 2 0 、收货人持d o 到码头仓库提取货物。 2 1 3 关于海运提单的国际公约 提单的利害关系人常分属不同国籍，提单的签发地、起运港和目的港分处不同国家， 而提单又是由各船公司根据本国法规自行制定的，其格式、内容和词句不完全相同，一 旦发生争议，就会产生提单的法律效力和适用法规的问题。因此，统一各国有关提单的 法规，一直是各国追求的目标。在统一各国有关提单的法规方面起重要作用的国际公约 有以下三个： ( 1 ) 海牙规则( h a g u er u l e s ) 海牙规则于1 9 2 4 年8 月2 5 日在比利时首都布鲁塞尔签订，全称为 i n t e r n a t i o n a lc o n v e n t i o nf o rt h eu n i f i c a t i o no fc e r t a i nr u l e sr e l a t i n gt ob i l l s o fl a d i n g ，即统一提单的若干法律规则的国际公约。由于该公约的草案是由国际法 协会于1 9 2 1 年9 月在荷兰海牙制订的提单规则之上制定的，因此简称为t h eh a g u er u l e s 1 9 2 4 ( 1 9 2 4 年海牙规则) 。海牙规则于1 9 3 1 年6 月2 日生效，截至1 9 9 7 年2 月，加 入海牙规则的国家和地区共有8 8 个。我国虽然没有加入该公约，但把它作为制定 我国海商法的重要参考依据。海牙规则共有1 6 条。第1 条至第l o 条是实质性 条款，主要涉及承运人最低限度的义务和最大限度的免责、货物灭失或损坏的索赔通知、 诉讼时效和赔偿限额，以及公约的适用范围等。第1 0 条至第1 6 条是关于公约的批准、 加入和修改等程序性条款。 总的说来，海牙规则借鉴了t h eh a r t e ra c t ( 哈特法，美国1 8 9 3 ) 的基本原则， 规定了承运人最低限度的责任和义务，迄今仍是国际海上货物运输法律制度的基础，是 国际海运领域最重要的公约之一。 ( 2 ) 维斯比规则( v i s b yr u l e s ) 1 9 6 3 年国际海事委员会在瑞典斯德哥尔摩开会讨论修订海牙规则的议定书，会 。赵德铭，国际海事法学【m 】，北京人学f f j 版社，1 9 9 9 年版，第2 2 5 页 间代表们到哥特兰岛首府维斯比城签署议定书草案，于1 9 6 8 年6 月2 3 日在布鲁塞尔外 交会议上通过，该议定书就是p r o t o c o lt oa m e n dt h ei n t e r n a ti o n a lc o n v e n t i o nf o r t h eu n i f i c a t i o no fc e r t a i nr u l e so fl a wr e l a t i n gt ob i l l so fl a d i n g ( 修改统 一提单若干法律规定的国际公约议定书) ，通常亦称为维斯比规则。维斯比规则 于1 9 7 7 年6 月2 3 日生效。截至1 9 9 6 年9 月，加入维斯比规则的国家和地区共有 2 9 个。其中包括英国、法国、德国、荷兰、西班牙、挪威、瑞典、瑞士、意大利和日本 等主要航运国家。 维斯比规则是对海牙规则的修改和补充。维斯比规则在单位赔偿限额、 提单的证据效力、侵权行为之诉、承运人的受雇人或代理人的法律地位、诉讼时效以及 适用范围等方面，对海牙规则作了重要修订，但并未根本改变海牙规则的内容。 该议定书结合海牙规则通常被称为海牙一维斯比规则。 ( 3 ) 汉堡规则( h a m b u r gr u l e s ) 汉堡规则f l p 1 9 7 8 年联合国海上货物运输公约 ( u n i t e dn a t i o n sc o n v e n t i o no ft h e c a r r i a g eo fg o o d sb ys e a ，1 9 7 8 ) 。该公约于1 9 7 6 年由联合国贸易法律委员会草拟， 1 9 7 8 年由联合国在汉堡召开有7 1 个国家参加的全权代表会议上审议通过。于1 9 9 2 年 l1 月1 日生效，现有2 3 个缔约国。 汉堡规则对海牙一维斯比规则作了根本性的修改，在有关承运人的责任问 题上实施的是过失责任原则，废除了海牙一维斯比规则所使用的不完全过失责任原 则，因而在一定程度上反映了货方和发展中国家的利益。但因为汉堡规则的缔约国 主要是一些发展中国家，目前该规则对国际海运业影响不大。 2 2 欺诈概述 对于欺诈的概念，各国表达方式并不完全相同。 欺诈来源于英语中的f r a u d 。美国布莱克法律辞典对欺诈的定义为：欺诈是指 故意歪曲事实，诱使他人依赖于该事实而失去属于自己的有价财产或放弃某项法律权 利；通过语言或行为，通过说谎或错误引导，或者隐瞒应该批露的事实，虚假地陈述事 实，使别人据此行动从而造成法律上的损失。 我国民法通则第5 8 条、中华人民共和国合同法第5 2 条都对欺诈做出了相 应的规定。我国最高人民法院关于贯彻执行 若干问题的意 见( 试行) 第6 8 条对欺诈的解释为：“一方当事人故意告知对方虚假情况，或者故意 隐瞒真实情况，诱使对方当事人做出错误意思表示的，可以认定为欺诈行为。 所谓欺诈：就是一方当事人故意制造假象，隐瞒事实真相，使对方当事人产生错误 认识，从而骗取对方信任，在此情况下与之发生民事关系，使对方上当受骗的行为。欺 诈的主要特点是：实施欺诈的行为人主观上存在恶意，在客观上实施了虚构事实或隐瞒 实情的行为，其根本目的在于使对方对自己的欺诈陈述产生误解，从而对不付出任何代 价的情况下诈骗对方钱财或者达到其他非法目的。 2 3 海运提单欺诈概念 海运欺诈也称海事欺诈，是指发生在国际贸易过程中，具体指在海上运输活动过程 中和与海运有关联的环节中的欺诈行为，是国际贸易欺诈的一种。因为海事欺诈，世界 航运业每年为此遭受约1 3 0 多亿美元的损失。其中相当大一部分为提单欺诈。 笔者认为：提单欺诈是国际贸易过程中海事欺诈的一种，欺诈者利用发生在海上货 物运输活动中的海运提单进行欺诈，使善意不知情的买方或银行上当；船东使货主上当； 租船人或其他人使船东上当等，从而不正当地、非法地、从对方当事人那里骗取金钱、 财物等的一种违法犯罪行为。 第3 章海运提单欺诈的成因分析 3 1 海运提单机制本身的缺陷 在国际贸易以及海商法领域所规定的提单制度中本身存在着一些缺陷和矛盾之处。 这些矛盾和缺陷在国际贸易，海洋运输的实践操作中，给欺诈者提供了可乘之机，使那 些企图利用提单进行欺诈的不法商人留下了实施欺诈的空间。 3 1 1 成套提单的问题 法国旧商法规定提单须发行四份以上，1 9 6 6 年海上货物运输法改为二份以上。意大 利航行法规定为二份。德国商法则未规定，全依托运人要求而定。英国法对此也无明文， 习惯上多为二份或三份。如三份，托运人自留一份，另一份寄交收货人，再一份交船长， 则恰足够。日本商法及国际海上货物运输法也承认数份提单的发行。台湾海商法也依德 日法例，承认数份提单的发行。我国海商法未规定提单发行份数。但是，依海运实务， 提单一般发行一套三份。各国许可发行数份提单，理由不外乎提单遗失或被盗时备用： 寄送提单给收货人同时，另交一份给船长收执以便核对：托运人可通过各种方法及途径 寄送收货人，使收货人能迅捷收到其中一份，使持以行使收货权。在美国，海外贸易中 的通讯安全的考虑仍超过提单被欺诈性地利用，故允许发行多份提单。 但时至今日，由于通讯发达，前述理由己非充分。早在1 8 8 2 年，l o r db l a c k b u r n 就根据当时的通讯速度批评过多份提单的作法。因提单遗失或被盗与往昔相比已大为减 少，即使发生此种情况，但由于通讯发达，也能立即完成补发手续：托运人或船长仅持 有提单抄本即可：各国依提单份数课征印花税，为节省支出，发行数份也属浪费：现在交 通发达通讯便捷，收货人己不必担心单过于迟延。因此，与其发行数份，不如发行一份， 若有需要，则迁发给副本或抄本。对承运人、货主而言，实践中三分提单常带来许多问 题：一是在最先向承运人出示复本提单者不是通过正当的途径取得复本的情况下，该如 何处理：二是即使最早出示复本提单者是经过正当的手段得到复本的，但如果其他复本 持有者在其持有的复本提单上设置了抵押担保，担保债权人的利益该如何维护? 必须明 确的是，提单往往涉及多个国家的当事人，由此引发的诉讼复杂多变，诉讼周期的漫长、 费用高昂以及因此延误的商机都是当事人所难以接受的。所以，这种发行复本而隐含争 端的做法受到了许多国家的批判。 3 1 2 记名提单的问题 【美】g 吉尔摩、c l 布莱克著，海商法【上】。中国大百科全书出版社，1 9 9 8 年版，第1 5 0 页 与我们通常使用的提单不同，海运业务中还存在一种记名提单。记名提单是指在提 单上明确记载了收货人身份，在流通中不可以转让的提单。我国海商法规定承运人与收 货人和提单持有人之间的权利义务关系受提单约束。在记名提单情况下，托运人与承运 人的关系是以提单以及其所签订的其它运输协议为准，因为记名提单不可转让，所以对 记名收货人来说仅仅是合同的受益方，在法律关系上应以托运人与承运人签订的合同为 准，即记名收货人的法律关系与托运人和承运人之间的法律关系应是一样的。因此，如 果托运人有任何改变运输合同的协议，都应该约束记名收货人，这一点与指示提单或 不记名提单有明显的区别。笔者认为，构成物权凭证的基本条件必须是该凭证是可以转 让的：转让该凭证转让对货物的推定占有权：同时商业贸易习惯视交付此凭证即为实际 交付货物。因此，记名提单不具备物权凭证的功能。 正因为记名提单没有物权凭证的功能，所以对于记名提单是否应当凭正本提单交货 还值得探讨。如果记名提单没有物权凭证的功能，那么承运人的交付义务并不锁定于记 名提单上，而是正确核实并交付给记名收货人，也就是说承运人根本没有必要凭正本记 名提单交付货物。记名提单是不可转让的提单，因此，收货人不能通过转让提单而将货 物交给另外一个人。也不能通过转让而转让对提单项下货物的占有权，因为承运人必须 将货物交给指定的收货人而不需要出示提单。海运单同样也不是物权凭证。海运单与记 名提单除了抬头不一样外，其性质非常相似，因此英国1 9 9 2 年海上货物运输法已将记 名提单归类为海运单的范畴。 实践中，签发记名提单往往是在两个协作公司或者子母公司之间或收货人是卖方的 代理等情况下，物权问题往往并不是通过提单的转让而转移。只要承运人交付正确的记 名收货人，不可能出现错误交货问题，也就解除承运人交付的义务。这样大大减少货物 买卖欺诈行为以及由于单证延迟而无法提货问题。我国海商法中的提单既包括记名 提单，又包括不记名提单，但对提单的问题没加区别。这导致可转让提单与不可转让提 单在法律性质上没有什么分别，可能使提单与海运单在其法律性质等同看待，因此在实 践中造成混淆。 3 1 3 清洁提单的问题 信用证所要求的提单从理论上来讲必须是“清洁提单。清洁提单指没有任何有关 货物外表状态不良批注的提单，表明承运人在接受货物时，货物的表面状态良好( i n 。陈三名记名单的法问观察家视野1 9 9 7 年3 期 窜吴煦陈永著，保函换取情节提单问题研究，载上海海运学院学报，2 0 0 3 年i 期 a p p a r e n tg o o do r d e ra n dc o n d i t i o n ) 。所谓外表状态，指承运人凭目力所能观察到的 货物状况。因此，外表状态良好，并不排除货物内容存在凭目力不能发现的缺陷。u c p 6 0 0 第3 2 条规定：“清洁运输单据是指单据上并未明确宣称货物及或包装有缺陷的条文或 批注的运输单据。”根据海牙规则第3 条第3 款的规定，承运人应如实记载货物表 面情况，即承运人有批注权。承运人依据自身合理的判断( r e a s o n a b l ei n s p e c t i o n ) 对 货物的表面状况进行批注，对确定海上货物索赔中承运人所负的责任意义重大。一方面， 当货物运抵目的港后，收货人或取得代位求偿权的保险人进行索赔的依据就是将卸货后 的验货单与提单中对货物质量和表面状况的规定、批注相比较，两者所差异之处就是承 运人应承担的责任。因此，为尽量减少自己的责任，承运人都会对所收到的货物状况做 如实的批注。另一方面，托运人希望取得无批注的清洁提单作为向银行结汇的凭证。 u c p 6 0 0 第3 2 条规定：“除非信用证中明确规定可以接受，银行将不接受不清洁运输单 据”。 按照国际上通行的惯例，清洁提单的签发与否取决于两个因素：即货物的表面状况 和船长的目力所及。货物表面是否有损伤以及损伤的轻重程度这都是客观的，应该是不 存在争议的。但船长的“目力所及却是一个主观判断，这与承运人的经验及勤勉程度 密切相关。一个经验丰富、勤勉谨慎的船长和一个阅历肤浅、懈怠松懈的船长在此做出 的判断可能是截然不同的。因此严格按照法律的情节提单，如同白色的无涯，蓝色的月 亮或者粉红色的大象一样，几乎没有。所以，实践上清洁提单是否清洁是难以做出定论 的。 3 2 海运提单法律尚待完善 提单的签发、转让和注销往往要经过多个国家，各国提单法律又有大差异。提单法 律存在冲突，自然就给不法分子造成可乘之机。正如施米托夫所说：“在法律冲突中， 解决冲突的方法有两种：避免冲突的方法和解决冲突的方法回”。冲突法的使用是解决法 律冲突的方法之一，但关于如何使用冲突规范意见纷纭，如果不同国家使用不同方法， 必将导致同一案件在不同国家审理会使用不同法律而后果迥异，这将直接危害到提单的 可转让性。当然，世界各国也可通过订立统一的提单冲突规范来解决问题但是，提单 法律冲突规则不仅没有国际公约，连国内立法都很少见。 避免法律冲突主要靠统一各国的提单法，或更彻底的制定约束提单各方面问题的国 。沈木珠著海商法较研究中国政法大学 版社1 9 9 6 年版第4 3 页 。( 英) 施米托犬：国际贸易法文选，北京：中国大百科全书出版社，1 9 9 6 年第2 版，第2 7 8 页 际公约来完成。关于海上货物运输的国际公约目前己有三个即海牙规则维斯比规 则和汉堡规则，但这些规则不是专门针对提单来制定的，对提单本身问题规定很 少，而且这三个公约的效力还取决于国内法对提单问题的规定，如果提单问题不统一， 这三个关于运输合同的公约的自身效力也会大受影响。 我国海商法第1 4 章“涉外关系的法律适用 中，对如何确定提单纠纷的准据 法没有专门规定，唯一有关的是第2 6 9 条规定：“合同当事人可以选择合同适用的法律， 法律另有规定的除外。合同当事人没有选择的，适用与合同有最密切联系的国家的法 律。”所以我国要确定提单准据法只能依靠一般国际司法原则和参照票据法等法律进行。 因此，现在已到了专门对提单进行统一立法的时候。一方面需要有我国自己的提单法， 另一方面，应该制定一个国际公约，对提单问题进行全面系统细致的规定。 3 3 国际贸易及航运方面的原因 3 3 1 合同价格术语选用的问题 倒签提单和预借提单属于伪造提单日期。伪造提单日期的现象在c i f 或c f r 合同下 很常见。c i f 合同下，卖方必须为准时装运安排运力。虽然，以c i f 价出售货物有诸多 好处，但卖方不可避免地承担了额外的工作和风险。他必须租进一条船，这意味着他必 须在合适的运费水准上找到一条特定船级、吨位的船舶，而且日期必须合适，这并不容 易做到。假如租用的船舶延误到达，以致错过了解约期，卖方面临的难题是必须去找一 艘能满足合