（政治经济学专业论文）双重转型对我国城乡居民消费行为的影响研究.pdf

摘要 对消费理论的研究无论在理论上还是在实践上都具有重要意义。从理论上看， 消费理论是经济学理论的重要组成部分，凯恩斯宏观经济学的核心便是有效需求 学说，对消费理论的研究可以不断丰富凯恩斯宏观经济学的内容。从实践上看， 消费疲软一直以来都是我国经济发展三驾马车中最弱的一个，深化对消费需求理 论的认识，能够指导我们采取更加有效更具针对性的政策措施解决我国经济发展 过程中出现的消费需求不足的问题，从而更好的实现需求管理所要达成的政策目 标。 我国目前正处于转型期，体制转轨和结构转化是改革开放以来我国经济社会 发展过程中的根本性特征。本文正是基于这种双重转型的特征，通过理论分析与 实证分析相结合的方法，分析双重转型对我国城乡消费者行为的影响机制，构建 起影响我国居民消费行为的统一且相对完整的分析框架，并在此基础上通过比较 研究和计量等研究方法重点分析双重转型对我国城乡居民消费行为影响存在的差 异。 本文的研究结论表明，双重转型所包含的体制转轨和结构转化是影响我国居 民消费行为演变的最根本的原因，二者相辅相成，既有促进我国城乡居民消费支 出不断增长的作用，又存在抑制其增长速度的效应，两方的作用共同作用，推动 了我国城乡居民消费行为以及消费结构的演变，使得我国城乡居民的消费行为在 不同的时期表现出不同的特点。与此同时，通过比较分析研究，我们看出，双重 转型对城乡居民的收入水平、所面临的不确定性大小、流动性约束以及消费环境 等方面的影响大小和方式是不一样的，正是这种差异导致城乡居民消费行为方面 呈现出差异。因此，我们应该采取更加富有针对性的政策措施，解决长期以来消 费领域存在的问题。 【关键词】双重转型，体制转轨，结构转化，城乡居民消费行为 a b s t r a c t t h es t u d yo fc o n s u m p t i o nt h e o r yi s s i g n i f i c a n tb o t hi nt h e o r ya n dp r a c t i c e c o n s u m p t i o nt h e o r yi s a ni m p o r t a n tc o m p o n e n to fe c o n o m i ct h e o r y ，a n dt h ec o r eo f k e y n e s i a nm a c r o e c o n o m i c si se f f e c t i v ed e m a n dt h e o r y t os t u d yc o n s u m p t i o nt h e o r y c a ne n r i c ht h e k e y n e s i a nm a c r o e c o n o m i c s f r o m ap r a c t i c a l p o i n t o fv i e w , c o n s u m p t i o nd e m a n dh a sb e e nt h ew e a k e s to n ef o ral o n gt i m ei nt h et r o i k ao fc h i n a s e c o n o m i cd e v e l o p m e n t ，s o ，t od e e p e nt h eu n d e r s t a n d i n go fc o n s u m p t i o nt h e o r yc a n g u i d eu st ot a k et h ep o l i c i e sa n dm e a s u r e sw h i c ha r em o r ee f f e c t i v ea n dm o r et a r g e t e d t os o l v et h ep r o b l e mo fw e a kc o n s u m p t i o nd e m a n di nt h ee c o n o m i cd e v e l o p m e n t p r o c e s so fc h i n a , a n dt oa c h i e v et h ep o l i c yo b j e c t i v e so fd e m a n dm a n a g e m e n tb e t t e r c h i n ai si nt r a n s i t i o n c u r r e n t l y t h e i n s t i t u t i o n a lt r a n s i t i o na n ds t r u c t u r a l t r a n s f o r m a t i o na r et h ef u n d a m e n t a lc h a r a c t e r i s t i c so fc h i n ai nt h ep r o c e s so fe c o n o m i c a n ds o c i a ld e v e l o p m e n ts i n c er e f o r ma n do p e n i n g t h i sa r t i c l ei sb a s e do nt h e c h a r a c t e r i s t i c so ft h i sd u a lt r a n s f o r m a t i o n t h r o u g hc o m b i n i n gt h e o r e t i c a la n a l y s i sa n d e m p i r i c a la n a l y s i s ，w ea n a l y z et h ei m p a c ta n d m e c h a n i s mo fd u a lt r a n s f o r m a t i o no n t h eu r b a na n dr u r a lc o n s u m e r s b e h a v i o r s ，t h e nw ec o n s t r u c ta nr e l a t i v e l yc o m p l e t ea n d u n i f i e da n a l y s i c a lf r a m e w o r kt oc o n s u m e r s b e h a v i o r si nc h i n a a n do nt h i sb a s i s ，b y t h ec o m p a r a t i v em e t h o da n de c o n o m e t r i c sw ea n a l y z et h ed i f f e r e n tb e h a v i o r so fc h i n a s u r b a na n dr u r a lr e s i d e n t s c o n s u m p t i o nb e c a u s eo fd u a lt r a n s f o r m a t i o n t h i ss t u d yc o n c l u d e st h a tt h ed u a lt r a n s f o r m a t i o nt h a tc o n t a i n si n s t i t u t i o n a l t r a n s i t i o na n ds t r u c t u r a lt r a n s f o r m a t i o ni st h ef u n d a m e n t a lr e a s o no fe v o l u t i o no f c h i n a sc o n s u m e rb e h a v i o r s t h ed u a lt r a n s f o r m a t i o np r o m o t e sa n d s p e n d i n gg r o w t ha tt h es a m et i m e t h et w os i d e st o g e t h e rp r o m o t e t h ee v o l u t i o no f u r b a na n dr u r a lr e s i d e n t s c o n s u m p t i o nb e h a v i o r sa n dc o n s u m p t i o ns t r u c t u r e ，a n dm a k e r u r a la n du r b a nr e s i d e n t s c o n s u m p t i o nb e h a v i o ra td i f f e r e n tt i m e ss h o w sd i f f e r e n t c h a r a c t e r i s t i c s a tt h es a m et i m e ，t h r o u g hc o m p a r a t i v er e s e a r c h ，w es e et h a tt h ed u a l t r a n s f o r m a t i o nh a sd i f f e r e n ti m p a c to nt h eu r b a na n dr u r a lr e s i d e n t s i n c o m el e v e l s 、t h e u n c e r t a i n t y 、l i q u i d i t yc o n s t r a i n t sa n dc o n s u m p t i o ne n v i r o n m e n t a l i ti st h ed i f f e r e n c e t h a tb r i n g sa b o u tu r b a na n dr u r a lr e s i d e n t s d i f f e r e n c e si nc o n s u m p t i o nb e h a v i o r s t h e r e f o r e ，w es h o u l da d o p tm o r eh i g h l yt a r g e t e dp o l i c ym e a s u r e st oa d d r e s st h e c o n s u m p t i o np r o b l e m s k e yw o r d s d u a lt r a n s f o r m a t i o n ，i n s t i t u t i o n a lt r a n s i t i o n ，s t r u c t u r a lt r a n s f o r m a t i o n ， c o n s u m e rb e h a v i o r s 2 独创性声明 本人声明所呈交的论文是我个人在导师指导下进行的研究 工作及取得的研究成果尽我所知，除了文中特别加以标注和致 谢的地方外，论文中不包含其他人已经发表或撰写的研究成果， 也不包含为获得江西财经大学或其他教育机构的学位或证书所 使用过的材料。与我一同工作的同志对本研究所做的任何贡献均 已在论文中作了明确的说明并表示了谢意。 签名：塑塑日期：丝聋：! 竺 关于论文使用授权的说明 本人完全了解江西财经大学有关保留、使用学位论文的规 定，即：学校有权保留送交论文的复印件，允许论文被查阅和借 阅；学校可以公布论文的全部或部分内容，可以采用影印、缩印 或其他复制手段保存论文。 ( 保密的论文在解密后遵守此规定) 签名：堕导师签名：丝缒日期：j 业 1 绪论 1 绪论 1 1 研究背景及意义 自上世纪9 0 年代中后期，我国就出现了消费需求不足的问题。只是当时通过 采取积极的财政政策等措施，缓解了消费需求不足的问题，此后，我国加入w t o ， 出口这驾马车进一步弥补了消费需求不足的问题。但是，时至今日，金融危机将 全球经济拖入衰退的泥潭，我国的出口面临着严峻的形势，内需不足的问题再次 凸现。面对多年来国内消费需求启而不动的尴尬局面，我们有必要进一步深化对 国内消费需求的认识和研究。 我国是一个典型的二元经济结构的国家，长期以来的城乡分割更是导致农村 和城镇在经济发展过程中呈现出截然不同的状态。与此同时，改革开放之后我国 逐渐由计划经济走向市场经济，这导致我国的经济体制发生巨大的变化。体制变 迁与结构转化共同作用，成为3 0 年来我国经济社会根本性特征和最深刻的历史背 景。 在这种情况下，深入分析体制变迁和结构转化对我国居民消费行为产生的影 响，并通过对比研究方法，分析城乡居民在体制变迁和结构转化过程中消费行为 的差异，有利于我们更深入的了解我国居民消费行为背后的经济逻辑。这不仅可 以从理论上丰富发展经济学和转轨经济学的研究内容，同时从实践上也有利于我 们更好的从理论上把握我国城乡居民消费行为差异的原因，从而可以更好的指导 我们制定有针对性的政策措施，逐渐走出多年来消费需求尤其是农村消费不足的 困境。 1 2 研究思路及研究方法 本文采取理论分析与实证分析相结合的方法，在回顾现有消费行为研究理论 的基础上，通过分析双重转型对消费者行为的影响机制，构建起影响我国居民消 费行为的统一且相对完整的分析框架，并在此基础上通过比较研究和计量等研究 方法重点分析双重转型对我国城乡居民消费行为的不同影响，最后探讨提高我国 城乡居民消费水平和消费结构的政策措施。 双重转型对我国城乡居民消费行为的影响研究 1 3 文献回顾 1 3 1 国外消费理论研究现状： 消费者理论的研究从古典经济学就已经开始，但是直至凯恩斯，才真正开始 从宏观角度研究消费理论，消费理论的核心是消费函数理论，凯恩斯在绝对收入 假说的基础上提出了自己的消费函数理论，其函数形式可以简单的表达为： c q = b o + b ：x ，式中，c 。为当前消费支出，k 为当前收入，b o 为自发消费，也是为生存 而必须的消费，b ：为边际消费倾向( o b ： 1 ) 根据这一函数形式，可以得到以下结论： ( 1 ) 边际消费支出是实际收入的稳定函数，短期内消费支出的变化，主要是由于收入 变化引起的，而不是由于消费支出与收入之间比例关系的变化( 2 ) 边际消费倾向为 小于l 的正值，即消费随收入的增加而增加，但小于增加的收入( 3 ) 边际消费倾向 随收入的增加而递减，凯恩斯认为这是一条先验的心理规律，随收入的增加人们 会增加其消费，但消费的增量小于收入的增加量。凯恩斯的绝对收入假说假设消 费者是理性的，是“短视的和原始的”，追求即期效用的最大化。他的这一理论假 说以心理分析为基础，并没有对此进行实证分析，后来的研究表明，他的结论与 现实之间存在矛盾。此后，1 9 4 9 年杜森贝利在凯恩斯的消费函数理论的基础上提 出了相对收入假说，该假说的核心内容是认为消费者存在示范效应和棘轮效应， 其函数形式为：c t - b o + b ：k + p y o 哉c t 一。，式中c 。为现期消费支出，c t 土为上期的消费 支出，k 为现期收入，y o 为第t 期所有人的平均收入，b 。为自发消费，b 1 为边际消 费倾向。这一消费函数表明，消费由当期收入、所有人的平均收入及上期的消费 支出共同决定，平均收入变量表示存在示范效应，上期消费变量表示存在棘轮效 应。杜森贝里的消费理论中，理性主体被设定为“后顾的和攀附的消费者，追 求的仍然是一时预算约束下的效用最大化。 绝对收入假说和相对收入假说都是基于现期收入和确定性条件下的分析。此 后，弗里德曼和莫迪利安尼分别提出了持久收入假说和生命周期假说，引入了持 久收入和暂时性收入及预期收入等概念。弗里德曼认为，消费者的消费支出主要 不是由他现期收入决定的，而是由他的持久收入决定的。所谓“持久收入”是指 消费者可以预计到的长期收入，即他一生中可得到的收入的平均值。弗里德曼假 定，持久消费与持久收入之间存在一个固定比例，而暂时消费与暂时收入是不相 关的，在此基础上的消费函数的形式为：c p t k ( r ，wu ) k c + u t ，其中，c p t 为第t 期的持久消费，k 为比例系数，是持久的消费和收入之间的边际消费倾向，它受 到利率r 、非人力财产与持久收入的比率w 及其他因素u 的影响，k 为第t 期的 持久收入，弗里德曼用实际收入e 的几何级数来对其进行测定。上述建立在不同的 消费者行为假设基础之上的消费函数，从建立计量经济模型的角度考察，消费函 2 1 绪论 数无外乎这么两大类：一类不考虑滞后因素的影响；另一类考虑滞后因素的影响。 莫迪利安尼认为，消费者是理性的，他只是根据效用最大化原则来使用一生的收 入，安排其一生的消费，使一生中的收入等于生的消费。因此，消费者现期消 费不仅与现期收入有关，而且与消费者以后各期收入的期望值、开始时的资产和 个人年龄大小有关。消费者一生中各期消费支出流量的现值要等于一生中各期期 望收入流量的现值，这种行为可称作“前瞻行为 ，用简单的线性模型来描述这一 假设的消费函数可得下式：c t b 。x + b ：”u t ，其中，为第t 期消费者所拥有的资 产。 持久收入假说和生命周期假说相比绝对收入假说和相对收入假说而言，前两 种假说中的消费者是“前瞻的 理性主体，会考虑未来的预期收入，追求的是跨 时预算约束下的效用最大化。和后两种假说一样，持久性收入假说和生命周期假 说都假设不存在不确定性，即预期收入不存在不确定性。但是，现实中预期收入 并非具有确定性，为了弥补上述理论上的缺陷与不足，消费函数理论于上世纪7 0 年代引入了不确定性这一概念，获得进一步的发展。 霍尔( h a l l ，19 7 8 ) 根据卢卡斯理性预期的思想，考察在理性预期下，一个永久生存 的典型消费者，在追求预期效用最大化时消费决策，由此提出了随机游走假说。他 的结论是：根据理性预期，按照持久收入寻求效用最大化的消费者的消费轨迹是 一个随机游走过程，除了本期消费外，任何变量都无法预测下一期消费。尽管随 机游走假说是一种理论上的进步，但是，很明显，消费并非如霍尔所说任何其他 变量都无法预测。这种理论上的不足也进一步推动了消费理论的发展，之后陆续 产生了预防性储蓄假说、流动性约束假说和入假说。 预防性储蓄是指厌恶风险的消费者为预防未来的不确定性导致的消费水平急 剧下降而进行的储蓄，这种不确定性是由收入或支出的波动而致。该理论核心是：不 确定性同财富积累之间有相关关系，不确定性越高，财富的积聚就越多。这个理论可 以说明很多无法用随机游走假定解释的现象。第一，费希尔发现，当个人的职业包含 更有风险的收入时，他们将储蓄更多；第二，迪顿指出，美国战后消费路径的实际斜率 明显高于根据随机游走假定得到的理论估计值。预防性储蓄假定可以很好地解释 这一现象，即消费的“过度平滑性 的真实反映。可见，该理论在一定程度上弥补了 随机游走假说，丰富了消费函数的理论体系。 流动性约束又称信贷约束，一般可以理解为居民从金融机构以及非金融机构和 个人取得贷款以满足消费时所受到的限制。实际上没有储蓄而消费未来的收入常 难以实现，即借贷是受约束的，其主要观点是：由于信息不完全、不对称，信贷市场的 不健全，居民难以零成本的获得自由借贷以满足当期消费，因而，消费者也就不可能 双重转型对我国城乡居民消费行为的影响研究 平滑其一生的消费。流动性约束可能由两个途径降低消费水平：其一，当前的流动性 约束会使一个人的消费比他想要的消费少，因为他难以通过借贷增加当前消费；当 消费者处于低收入阶段时，即便他有预期的未来高收入，但他借不到钱，所以只能进 行低消费。消费者提高消费水平的惟一途径是自己积累财富或者等待高收入时期 到来。其二，预期未来可能发生流动性约束同样会降低现期消费。如果有流动性约 束，那么收入下降必会引起消费下降，除非有充裕的储蓄。 入假说中将消费者划分为两类，第一类是凯恩斯框架下的消费者，消费由当 期收入决定，另一类符合随机游走假说的消费者，消费由持久收入决定。假设第 一类消费者的比重为入，为了证明入假定的应用价值，对入假定进行了检验。利 用美国的时序数据对入进行估计，得出的结果是入值近似于o 5 。这说明随机游走 假定并不能完全解释消费者的消费行为，当期收入只对消费者具有重要影响。 从上述可以看出，国外对消费函数理论的研究是沿着从确定到不确定性研究、 从即期到跨时期研究这样一个线路发展变化的。 。 1 3 1 国内对消费理论的研究状况： 国内对消费理论的研究始于上世纪9 0 年代，国内学者中，较早且较为系统的 研究消费理论的学者是臧旭恒，在中国消费函数分析( 1 9 9 4 ) 一书中，他对我 国的消费理论进行了较为系统的研究。此后，随着我国短缺经济时代的结束，部 分行业甚至出现生产过剩现象，消费的重要性日益凸显，尤其是1 9 9 7 年亚洲金融 危机的爆发，扩大内需成为推动经济发展最主要的动力，在此背景下，对消费理 论的研究开始涌现。回顾国内消费理论的研究我们可以发现，贯穿其中的一条主 线就是国外消费函数理论的引入、适用性检验及其运用，而且多数研究对城镇和 农村分别进行单独研究。 臧旭恒( 1 9 9 4 ) 在分析了我国居民流动性约束和预算约束的时间跨度的变化 之后，检验了新古典理论框架下发展起来的消费函数和理性预期消费函数等复杂 的消费函数在中国的适用性，得出的结论是前者对1 9 7 8 年以后的中国的可应用性 逐渐加大。余永定等( 2 0 0 0 ) 则认为，中国居民消费有两个区别于欧美国家的重 要特点：一是居民的消费支出安排具有显著的阶段性，二是在其生命的不同阶段 一般都有特定的消费高峰以及相应的储蓄目标，他们根据这两个特征，推导出符 合中国国情的宏观消费函数，并通过了统计数据检验。金晓彤等( 2 0 0 4 ) 进一步提出 了我国城镇居民消费行为变异的四个假说。他们认为，西方传统消费行为理论不 能充分解释中国经济转轨期居民消费行为的现实，制度变迁是导致中国城镇居民 消费行为变异的根本性原因，政府应重视居民消费行为问题的研究，确定适宜的 宏观经济政策定位与政策组合，引导居民消费行为，以保证经济的可持续发展。 4 1 绪论 在探讨分析我国消费需求不足的原因和制约居民消费的因素时，学者们则从 制度因素、收入因素、流动性约束、预防性储蓄假说、未来的不确定性等方面进 行研究。张平( 1 9 9 7 ) 认为中国居民收入一消费行为制度环境则完全不同于西方 市场经济体制，处在一个从传统体制向市场经济体制过渡的体制变迁过程中，外生 的制度变化是形成消费者行为的最重要因素。万广华等( 2 0 0 1 ) 利用我国1 9 6 l 一 一1 9 9 8 年的数据，通过测试霍尔的消费函数及其扩展模型，分析了流动性约束与 不确定性在中国居民消费行为演变中所起的作用。研究表明，随着中国经济改革的 不断深入，中国居民在2 0 世纪8 0 年代早期发生了结构性转变。流动性约束型消费 者所占比重的上升以及不确定性的增大，造成了中国目前的低消费增长和内需不 足。此外，他们还发现，流动性约束和不确定性之间的相互作用进一步强化了两 者对居民消费的影响，导致了居民消费水平和消费增长率的同时下降。朱国林等 ( 2 0 0 2 ) 根据消费理论的最新发展对收入分配与总需求关系的认识，结合中国的 具体国情，建立了一个用于解释中国消费不振的理论框架，较好地说明了其它理 论所不能解释的一些消费特征。袁志刚等( 2 0 0 2 ) 在消费理论框架内分析了收入 分配与总消费之间的关系，并对中国消费不振现象进行了分析。结论表明，从理 论和计量两方面表明，收入分配确实会影响总消费，合理的转移支付和收入再分配 政策有助于提高总消费。李军( 2 0 0 3 ) 进一步从实证角度对收入差距与消费之间 的关系进行分析，测算表明，在当前中国城镇居民中，高收入阶层的收入总量占 全体居民收入总量的7 0 左右。但这些高收入阶层目前的平均消费倾向仍较高， 收入差距尚不是构成消费需求不足的主要原因i 樊纲等( 2 0 0 4 ) 则建立了一个消 费条件模型来考察影响我国人均消费水平变化的各种因素，包括交通运输和通讯 等基础设施条件、城市化水平、消费者信用手段的发展、社会保障体系的发展、 以及收入分配差距等等。模型发现城市化水平是在收入水平以外对人均消费影响 最大的变量。交通运输和通讯设施条件也对消费有重要影响。银行卡普及率和养 老保险的普及有正的影响，而以吉尼系数表示的收入差距可能具有负影响。臧旭恒 等( 2 0 0 7 ) 通过选取分省( 市、自治区) 的板块统计数据，运用预防性储蓄和流动性 约束假说以及动态建模方法，对转轨时期中国城乡居民的消费行为特征进行了比 较研究。实证检验结果表明，中国城镇居民中受流动性约束者的比重要大于农村 居民，而农村居民对不确定性以及实际利率变动的反应则要比城镇居民更加敏感， 同时，其长期收入弹性系数也较城镇居民要高一些。 此外，也有大量的文献对城镇居民和农村居民的消费行为分别进行研究。龙 志和等( 2 0 0 0 ) 利用中国城镇居民1 9 9 1 1 9 9 8 年间平行面数据，采用工具变量和 广义矩估计方法，对预防性储蓄模型进行估测，研究结果表明我国城镇居民存在 双重转型对我国城乡居民消费行为的影响研究 显著的预防性储蓄动机。宋冬林等( 2 0 0 3 ) 对我国城镇居民消费的过度敏感程度 进行了检验，证明了我国城镇居民消费在经济转型期所表现出来的过度敏感性特 征。杭斌等( 2 0 0 4 ) 利用1 9 7 8 2 0 0 2 年的有关数据和状态空间模型对经济转型 时期我国城镇居民的消费与收入之间存在不断变化的长期均衡关系和短期动态关 系进行实证分析，结论是：( 1 ) 1 9 9 0 年之前，我国城镇居民消费与收入的长期均衡比 例相对稳定，而1 9 9 0 年之后长期边际消费倾向和长期平均消费倾向为持续下降趋 势。与此同时，派生控制机制和比例控制机制对短期消费的影响也发生了相应变 化。( 2 ) 受长期均衡比例下降影响，1 9 9 0 年后消费和收入的走势开始分叉，但这并 不说明消费与收入之间没有协整关系，而是存在一种变协整关系。吴晓明等( 2 0 0 7 ) 从标准的消费者预期效用最大化模型出发，推导出中国城镇居民的个体“短视 消费模型和总量消费模型，运用我国1 9 8 5 一一2 0 0 4 年城镇居民消费、收入及其他 相关数据，通过误差修正模型和对数线性模型分别对数据进行了计量分析，研究 发现在我国现阶段，城镇居民收入分配差距的扩大引起了居民平均消费倾向的减 小，且其长期影响尤为显著。王宏伟( 2 0 0 0 ) 从农民收入、宏观经济环境和产品 供给结构等方面分析了农村居民消费的基本趋势以及制约因素。万广华等( 2 0 0 3 ) 对决定中国农户家庭储蓄行为的影响因素进行了探索，在构建了对各种类型的变 量均有所考虑的储蓄模型并进行分析后，他们发现：( a ) 流动性约束j 预防性储蓄动 机以及工业化等对储蓄率的上升贡献相当大，且为正值；( b ) 在解释区域间储蓄率 的差异时，文化是一个相当重要的因素；( c ) 家庭生命周期的“u 型分布假说被 拒绝，相反的“n 型分布被发现；( d ) 当家庭财富与储蓄率的相关关系表现为负 时，持久收入假说也被拒绝。谢子远等( 2 0 0 7 ) 运用时变参数模型对农村居民的 消费倾向进行了估计，从制度变迁、收入变动、理性预期等角度对农村居民消费 倾向的演变路径进行了诠释。结论表明，与城镇居民消费倾向相比，农村居民消 费倾向经历了先低后高再低这样一个动态的演变过程，2 0 世纪9 0 年代以来，农 村居民消费倾向的降幅明显地大于城镇居民。同时他们还发现，城镇居民消费对 农村居民消费具有明显的示范效应和拉动作用。 通过对现有文献的回顾考察，我们发现，现有对对我国消费理论的研究文献 大多是实证研究，也就是对影响消费的各因素进行实证分析，这方面的研究也已 逐步成熟。尽管如此，综观现有文献，有关消费理论的研究仍然存在以下一些不 足：一是对家庭消费行为的研究明显不足，而家庭是消费决策的基本单位；二是 对城乡的比较研究很少，现有文献要么是笼统地研究总体信息，要么是单独针对 城镇或者农村居民进行分析，而针对城乡居民之间消费行为差异进行比较分析的 文章少之又少。然而，典型的二元经济结构特征决定了中国城乡居民消费结构的 特殊性，尤其是我国长期以来的城乡分割更是导致城乡居民面临的经济环境呈现 6 1 绪论 出巨大的差异，这也致使城乡居民消费行为表现出很大的差异，目前虽然有大量 文章分别研究城镇和农村居民消费行为，但这种研究也有明显的不足，即缺乏对 城乡居民消费行为的横向比较分析，而这种比较分析往往是彳艮有意义的，因此， 对城乡居民消费差异进行比较研究也就显得十分必要。尽管臧旭恒等人已经涉及 城乡居民的消费行为比较研究，但是也有以下几点不足，首先，仅仅从实证角度 分析了流动性约束和不确定性对城乡居民消费行为的不同影响，而没有进一步解 释不同影响背后的原因；其次，他们的研究没有将收入这一变量放入模型进行分 析，而收入却是影响消费支出的最重要的因素；第三，他们对不确定性的衡量采 用收入不确定定性的指标，但不确定性在更多情况下表现为支出的不确定性；第 四，他们的研究结论表明，城镇居民相比农村居民而言面临着更大的流动性约束， 而这与农村居民更难贷到款的现实似乎并不相符。因此，我们有必要对城乡居民 的消费行为进行进一步的深入研究，而这正是本文的主题。本文的研究主要是对 城乡居民消费行为的比较研究，希望能够进一步补充这方面研究的不足。 1 4 本文的创新与不足 本文的研究紧跟国内国际对消费理论的研究前沿，将影响我国居民消费行为 的因素置于我国双重转型这一具有根本性特征的经济社会发展背景之下，从更深 层次考察了双重转型对我国居民消费行为的影响机制，并在此基础上构建了双重 转型背景下分析我国居民消费行为的统一且相对完整的分析框架。同时，本文对 比分析考察了我国双重转型对城乡居民消费行为的影响差异，从而更好的把握我 国城乡居民消费差异背后的原因，并在此基础上提出了提高我国城乡居民消费水 平的不同的措施。 本文的创新性观点有： 一、双重转型所包含的体制转轨和结构转化是影响我幽居民消费行为演变的 最根本的原因，二者相辅相成，共同推动了我国城乡居民消费行为以及消费结构 的演变。双重转型带来的经济增长效应和收入增长效应弱化了我国城乡居民消费 选择集和预算约束，同时也降低了流动性约束，但是双重转型也带来了原有的社 会保障制度的变迁以及收入差距的扩大，这又提高了居民的预防性储蓄，抑制了 我国城乡居民消费支出的快速增长，导致农村市场难以打开。总体而言，双重转 型对我国城乡居民消费行为的影响在不同时期影响是不一样的，在当前，双重转 型的促进作用可能小于其抑制作用，从而导致我国城乡居民消费倾向普遍偏低， 但是从中长期来看，双重转型的收入增长效应将越来越强，社会保障将越来越完 善，流动性约束也将进一步减少，我们有理由相信城乡居民消费倾向将会有一个 7 双重转型对我国城乡居民消费行为的影响研究 提高的过程，最终走出一条“平缓的u 型曲线”。 二、通过比较分析研究，我们看出，双重转型对城乡居民的收入水平、所面 临的不确定性大小、流动性约束以及消费环境等方面的影响大小和方式是不一样 的，因此，双重转型对城乡居民消费行为的影响也是不一样的，我们应该分别采 取更加有针对性的措施，对症下药。 本文的不足之处在于，由于本文的写作框架涉及范围较大，因此，未能对框 架内的各因素进行更为深层次的分析。 2 双重转型对我国居民消费行为影响的一般分析 2 双重转型对我国居民消费行为影响的一般分析 2 1 双重转型的概念、特征及阶段划分 2 1 1 双重转型的概念界定 1 9 7 8 年以来，中国发生了翻天覆地的变化，对此，中外学术界用“转型 一 词言简意赅的概括中国经济社会所发生的巨大变迁。转型一词的原意是指事物从 一种形态转变为另一种形态的过渡过程，学术界对此概念的理解并不一致，概括 起来，有以下三种具有代表性的观点：第一种是将转型理解为从较低的经济发展 阶段向较高层次的发展阶段转变，这种观点从经济发展层次的角度界定转型，认 为中国正在从农业社会向工业社会转变，强调的是经济形态的转型；第二种是将 转型理解为从计划经济体制向市场经济体制的转变过程，这种观点从经济体制的 角度界定转型，认为中国正在从社会主义计划经济向社会主义市场经济转变，强 调的是制度形态的转变；第三种观点实际上综合了前面两种观点，既将转型理解 为经济形态的转型，又将转型理解为制度形态的转型。 本文的双重转型指的是体制转轨与社会转型，体制转轨指的是我国从指令性 的计划经济向市场经济转轨过程，这一过程的实质是资源配置方式和经济运行方 式的转变，核心是市场化改革；社会转型指的是我国正在从乡村型农业社会向城 市型工业社会转型过程，这一过程的背后是经济社会从传统二元结构向现代一元 结构的转变，核心是结构转化、工业化和城市化。体制转型和社会转型分别揭示 了经济发展中某种演化性、动态性特征，二者的同时推进构成了我国经济领域最 基本的特征。从世界经济发展历史来看，体制转轨和社会转型是两类在时间上错 开的互不相关的问题，然而中国则不同，中国面临着经济体制从传统计划经济体 制向社会主义市场经济体制转变、经济结构从二元结构向一元结构转变的双重历 史使命，体制转轨和社会转型同时交汇于当前的时间点上，这在世晁经济发展历 史中还是第一次出现。 2 1 2 双重转型的特征表现 在我国体制转轨与社会转型的双重转型过程中，表现出一些明显的特征。 首先，中国推行的是渐进式的市场化改革，在工业化与社会主义制度的双重 约束下，通过局部推进、双轨过渡、不断试验的方式逐步向社会主义市场经济转 轨，因此，与世晁上单纯的经历体制转轨和社会转型的国家相比，我国的双重转 。参见i ：朝阳：中国转型期城镇反贫困理论与实践研究p 9 8 p 9 9 ，西南财经大学出版社 9 双重转型对我国城乡居民消费行为的影响研究 型表现出明显的“异质性 。我国体制转轨的异质性表现在，从一开始，我国的体 制转轨走的就是一条“摸着石头过河 的渐进式改革和双轨制的改革模式，通过 “增量改革”来推进“存量改革”，通过“体制外市场化改革 来推动“体制内的 市场化改革”，这有别于以俄罗斯为代表的“激进式”或“休克式的体制转轨模 式，二者不仅在转轨的过程和方式方面存在重大区别，更为重要的是，两种不同 的转轨模式所取得的经济绩效也有重大的差异，至少到目前为止，我国的转轨模 式取得了更为良好的经济绩效。就社会转型的异质性而言，我国不仅存在二元经 济结构，同时还存在严重的二元经济体制的问题。二元经济结构是发展中国家普 遍存在的问题，我国也不例外，但是，二元经济体制则是我国所特有的特征。二 元经济体制是有别于二元经济结构的概念，二元经济体制的产生源于我国的传统 计划经济体制下的城乡分割政策，具体表现为制度安排和政策措施在城乡人口流 动和迁移、受教育、社会福利等方面的差别待遇。 其次，体制转轨和结构转化二者之间存在一定的关联性，二者相辅相成相互 促进而又相互制约。一方面，二者相辅相成相互促进，结构转化是体制转型中的 转化，体制转型是结构转化中的转型。就前者而言，体制转轨所释放出来的巨大 经济活力极大地促进了经济大发展，进而促进了二元经济结构的转换，从而为二 元经济结构的转换提供了基本的动力机制；就后者而言，二元经济结构和二元体 制的转变释放了农村的劳动力等生产要素，盘活了农村经济，对体制转轨具有拉 动作用。以农业为例，我国农业的市场化促进了农村剩余劳动力的转移，从而促 进了结构转化，反过来，农村剩余劳动力的有效转移，也促进了农业的市场化。 另一方面，二者之间又相互制约，数量庞大的农村人口、二三产业尤其是第三产 业发展的滞后以及农村依然普遍存在的自给自足现象制约了市场化改革的进一步 深入，而市场发育仍不完善、政府职能的缺位与错位等因素反过来也制约的二元 经济结构的更快转换。 最后，我国的双重转型带有明显的“非平衡性 。我国由传统的计划经济体 制向社会主义市场经济体制转变过程中，普遍采取的是“先试点后推广，由点到 面”的方式，无论是对内改革，还是对外开放，都是如此，东部省份最先受到市 场经济的影响和冲击，同时也是市场经济最发达的地区，这种地域的差异性体现 出明显的“非平衡性 ；同时，我国不同地区经济发展程度不同，经济结构也就不 一样，城乡差距在东中西部地区的程度和表现也是不一样的，这些都体现出我国 结构转换的“非平衡性”。 。高帆：体制转型一结构转化：中国经济发展的异质性”及其引申含义，上海市经济学会学术年刊2 0 0 8 l o 2 双重转型对我国居民消费行为影响的一般分析 2 1 3 我国双重转型的阶段划分 我国的双重转型是体制转轨即市场化建设和经济发展的互动过程，重点是通 过制度创新构建社会主义市场经济体制，目的是推动经济增长和发展。尽管学术 界对转型的阶段划分存有争议，但是本文还是大致将我国的双重转型划分为以下 三个阶段：1 9 7 8 1 9 9 2 年为第一阶段，该阶段是转型的准备阶段：1 9 9 3 - - 2 0 0 2 年 为第二阶段，这一阶段是转型的启动推进阶段；2 0 0 3 至今为第三阶段，这一阶段 是转型的深化和制度完善阶段。 我国的双重转型始于十一届三中全会，一开始并没有理论指导和改革目标， 改革的思路可以简单的概括为通过放权让利调动生产积极性，具体体现在以下几 个方面：一是扩大国有企业自主权；二是施行放权让利，实行家庭联产承包责任 制，调动农民的积极性；三是实施对外开放战略；四是实行中央和省地方政府两 级财政体制，调动地方发展经济的积极性，这一阶段国家采取的主要改革措施包 括增量改革，价格双轨，放松对个体经营的控制和农民进城务工的限制等，这些 改革措施促进了我国经济的发展，乡镇企业和非公有制也在这一阶段获得快速发 展，为后面的改革奠定了基础。以1 9 9 2 年邓小平南巡为转折点，我国的转型进入 新的阶段，此前的第一阶段虽然改革开放已经启动，但是改革是“摸着石头过河 ， 改革的前提也是改进和完善计划经济体制，而不是从根本上改变计划经济体制， 因而改革并没有触及这一体制最核心的经济制度基础。随着转型进入第二阶段， 我国开始打破经济体制的制度基础，改革有了清晰的方向，这一方向就是构建社 会主义市场经济体制。为了实现这一目标，国家对财政金融外汇等宏观经济体制 进行了制度变革，并在1 9 9 7 年十五大提出调整和完善所有制结构，培育适应市场 经济发展的微观经济主体，具体的措施是建立现代企业制度，由增量改革推进到 存量改革，通过“体制外 的经济改革来推动“体制内”的改革，其中最引人瞩 目的便是国有企业改革以及民营经济的发展。经过第二阶段的转型，我国的社会 主义市场经济体系已经基本建立，以2 0 0 2 年的十六大召开为契机，我国的转型步 入第三阶段，这一阶段的主要任务是深化改革，完善市场经济体制，通过加强公 共服务体系的建设、工业反哺农业、破解城乡二元体制和完善社会保障制度等措 施，使我国逐步向更加规范更加成熟的高水平的市场经济迈进。 2 2 影响我国消费者消费行为的因素分析 消费泛指人们使用物质产品或服务以满足其生理或心理上需要的一种行为， 是人类生存和发展的必要条件，是一切社会形态中人类所追求的终极目标。经济 双重转型对我国城乡居民消费行为的影响研究 学意义上的消费是指消费者以支付手段( 货币) 购买商品和劳务的实际交易量，是消 费者的消费欲望与支付能力的统一，也就是有支付能力的有效需求。消费者行为 主要表现为消费者的购买行为，是指人们在日常生活过程中，为了满足自身的需 要，根据自身的收入情况购买消费资料并进行消费的行为总和，它包括消费者的 消费习惯、购买决策做出、购买过程及其变化等方面。影响消费者行为的因素既 有消费者的偏好等内在因素，也包括经济条件和制度等外部环境因素。 2 2 1 我国消费者行为的几个基本假设 消费者行为的基本假设是我们分析消费者行为的基点和出发点，本文关于消 费者行为的基本假设有以下几个： 一、 理性消费主体 西方古典和新古典经济理论都假定市场经济活动中的人们是“理性的经济 人 ，始终追求自身利益的最大化，不存在经验的或是随机的决策。理性消费主体 假设意味着，在外部约束条件下，消费主体在消费过程中通过对消费品的合理组 合追求效用最大化，数学表达式为m a x u = u ( p ；，】【i ) ，其中，u = u 0 ；，甄) 为效用函数， i 为消费品类别。 二、消费者的效用函数具有可加可分性特点，满足合意性原则 该假设意味着对消费者而言，更多商品和劳务的消费总优于较少商品和劳务 的消费，但是随着消费数量的增加，边际效用递减。 三、时间偏好 消费者时间偏好假设是关于消费者消费时期的假定。由于存在消费和支出的 不确定性，消费者在对现时消费和未来消费做选择时，一方面更倾向于现时消费， 同时也会兼顾未来消费，这意味着消费者在满足现时消费之后，将通过储蓄等方 式进行跨时期选择和消费平滑。 四、风险厌恶者 外部环境以及未来变化不确定性时，消费者未来收入和支出都存在不确定性。 对厌恶风险的消费者而言，当未来生活变得不稳定时，消费者会采取行动，消费 者将通过各种方式来规避风险，增加自己抵御风险的能力。 2 2 2 影响我国消费者消费行为的外部因素分析 综观影响消费者消费的各种外部环境因素，主要包括以下几个方面： 一、 消费选择集约束的大小 消费选择集作为一个商品空间，其大小由消费选择自由大小和可选商品的多 少决定。消费选择自由是指消费者在购买商品和劳务时不受限量、配额等外部硬 1 2 2 双重转型对我国居民消费行为影响的一般分析 性约束，比如在计划经济时期，消费品的分配由决策者决定，消费者并没有消费 选择自由。可选商品的多少则是由一国的产出总量及结构决定，在产品短缺时期， 消费者手里即使有钱，也可能买不到自己所需的产品，而消费选择集的扩大，丰 富了产品种类，可以更好的满足人们的需求。因此，消费集约束指的是消费者面 临的由于消费集受到外在的限制而不能使其实现最优消费规划的约束。消费集约 束往往表现为一种体制性约束。比如，在传统计划经济体制下，大多数商品是行 政配给的，消费者即使有钱买或能借到钱买也买不到的情形，就是消费者面临消费 集约束的一个例