经济学理论的基本假设与辨析.doc

经济学理论的基本假设与辨析 在萨缪尔森“经济学”批判一书中，韩德强先生以流畅的行文、清晰的逻辑质疑现代经济学，提出了一系列崭新的结论，其独立思考和批判精神值得学习，只是他关于经济人假设、市场经济本质、两极分化、分工与价格决定方面的新鲜见解与公认的经济学观点相悖，如果它们可以被称之为非主流经济学观点的话，这些观点确有值得认真辨析的地方。由于此书系韩先生发表在哲学研究xx年第八期“西方主流经济学的哲学辨析”一文的扩展，因而笔者多引用该文展开论述。 何以将经济活动主体设定为经济人1776年，在国富论一书中，亚当斯密提出了著名的“看不见的手”的观念，即“每个人在追求他自私自利的目标时，他好像被一只看不见的手引导着去实现公共的最好的福利”1，用以说明追逐个人利益为动机的经济行为整体上的互惠性、合理性，这一观念的基础是经济人假设，随之发展起来的现代经济学正是建立在这一人性假设基础上的。200多年后的今天，由于现代经济学的巨大影响，尤其是“经济学帝国主义”的盛行，经济人观念在不同的理论中得到广泛应用，形成了所谓经济人神话。韩德强先生认为，经济人观念的实质是“主观为自己，客观为他人”；“人人为自己，上帝为大家”，此乃隐含在西方主流经济学理论中“腐朽的价值观念”。它把“追求个人利益最大化论证成为社会利益的最大化，使无道德成为道德，使恶成为善”2。正是“经济人”教条及其观念逻辑的谬种流传，导致近代以来西方社会道德沦丧世风日下，也带来我们社会日益严重的道德问题3。其实，“经济人”是对丰富多样的人性特征的抽象，是为了说明某一方面的问题，减少观察研究的复杂程度，在认识中突出了事物需要观察的方面，舍弃了非观察方面的结果，是人们抽象的建构起来的以单一人性特征作基础的理想对象。由于把有着政治、经济、文化、道德等多种利益追求和属性的具体的人，变成仅仅追求物质利益的纯粹的经济人，故“经济人”实际只是一个假设。只是这个假设犹如点、线、面、体之于几何学，“质点”之于经典力学一样，是科学研究必不可少的。借助这类并不存在的假设对象建立起来的理想模式，科学能够十分有效的说明真实世界事物运动变化的规律，无论是欧几里德几何学模式还是惯性规律模式，抑或是经济学一般均衡模式，都是如此。经常使用经济人做立论基础的经济学家对此十分清楚：“自私是一个假设在局限下争取最大的个人利益。人的本质究竟是否自私毫不重要，重要的是假设任何人，在何时何地的任何行为都是以自私为出发点，没有例外。这个一般性的假设，加上逻辑及理论，可以推出数之不尽的假说” 4人们何以这样抽象和设定人性，而不那样抽象和设定人性，何以运用利己假设而不运用利他假设，主要是因为：建立在经济人假设基础上的理论解释模式，能够有效的说明人们经济活动的特性及其规律。现代经济学原理的有效应用，尊重个人利益的经济社会政策产生的巨大影响，充分证明了这一点。人们何以要进入市场？何以要实施劳动产品的交换？原因很简单：不同的生产者之间存在着资源、技术、劳动生产率的差异，专业化的生产以及建立在这一基础上的商品交换，会给交换双方带来比自给自足的生产大得多的效率与效益。分工不断深化、贸易日益扩大，正是因为更大范围的商品交换会带来更大的经济利益；市场经济条件下，竞争是推动生产力进步的最有力的杠杆，价值规律自发调节生产资料与劳动力在社会生产各部门的分配，“看不见的手”为社会生产的有序运行发挥了不容忽视的作用。这里，竞争与杠杆作用、价格自发调节作用的实现，正是商品生产者所青睐，才能为生产者带来更大的经济价值。只有从供过于求的产品生自利动机使然。因为，只有质量更高、成本更低的产品，才能为市场产中退出来，选择现实和潜在需求远不能满足需要的产品，其生产者才能实现最大数量的产品销售，才能获得最有利的产品定价与尽可能多的利润；承包到户的农民，所以有那样高的生产积极性，重要的原因之一是：有了“交够国家留足集体，剩下全是自己的”这一崭新的收入分配政策。正是充分考虑农民自身利益，将生产努力与个人收入紧密联系的生产关系模式，改变了农民生产经营的态度与热情；面对我国科技创新水平不高，有自主知识产权的产品不多这一现实，人们考虑最多的一个因素是，创新动力与创新人才不足， 是否与创新付出的代价同所获回报不相称有关，是否因为知识产权的保护尚存在问题。这一认识的前提就在于，承认科技创新者自利动机与追求自身利益的合理性；国家重奖重大科技创新带头人-袁隆平、王选等，意在明示世人，科技创新不仅为社会为他人带来巨大利益，为创新者带来的崇高社会声誉，同样会为创新者带来巨大的经济利益。当然，不容否认，人是具有多种属性与追求的主体，自利动机并不能说明所有经济行为和经济现象，不少现象与行为，需要运用利他动机或者说需要运用“道德人”的行为模式来解释。比如，以特有的道德追求为目的支配自己的资产与经营活动，捐赠资产给集体或穷人的行为；投资于收益很小社会需要的产品生产或扶贫项目，为帮助穷人而降低自己产品的价格，或者以有利于劳动者的价格购买他人劳动等等。鼓励创新，社会也可以从“人并不都是为了经济利益，而是为了民族国家，为了道德理想”的角度，赋创新者以崇高的政治荣誉，颂扬他们几十年如一日为国奉献不计得失，拿着很少的工资，却做出了改变世界历史的发明创造。这种以道德理想的肯定弘扬，以精神鼓励为主要形式的社会褒奖，亦曾有效的激励着人们从事社会需要的活动。但是，应该看到，在市场经济条件下，能够运用利他动机予以解释的经济行为和经济现象，毕竟是个别和特殊的。它能够解释少数乐善好施品德高尚者的经济行为，却不能解释千千万万普通人的经济行为与经济追求；它能够解释一部分经济行为与经济现象，却难以解释广泛存在的经济行为与经济现象。因此，对于以解释普遍经济现象与经济行为为目的的经济学来说，主体的利他主义假设显然不合适。以为经济人假设的确立，会改变人们的道德观念进而影响社会道德行为，这是把学科假设的现实影响夸大化了。作为构筑解释框架、实施经济关系抽象的需要建立的观念模型“经济人”，即使具有道德意义，它对现实的影响也极为有限。当年，建立在利他主义人性假设（即道德人假设）基础上的社会主义经济学几十年的熏陶，尚且看不出对人们的自私倾向、自私观念或者说自私本性产生过多么明显的改变；今天，现代经济学“经济人”假设就能有那么大的魔力？如果经济学学科假设能够那样强烈的影响社会道德观念与人们的道德行为，为什么管理学中不同的人性假设，不论是“经济人”、“社会人”抑或是“复杂人”假设，都没有能对人们的社会行为与道德观念产生过值得一提的影响呢？为什么医学中的“中国标准人”，法学中的“自然人”等人性假设，没有对人们的健康观念、审美观念、权利观念以及相应的道德行为产生多么大的影响和作用呢？市场经济的本质韩文说“冲突是市场经济的本质，而和谐是市场经济的现象”5，“人与人的冲突是经济学的主题”，“经济活动的核心是一方主导甚至主宰另一方，即一方的意志和目标可以强加于另一方。”6这是对一种事物或者社会关系，从特定角度、特定价值观出发予以认识评价的结果。实际上，就是像“拳击”这样真正以冲突、征服为内容的活动，从一个角度说“冲突是本质”的时候，同样不能否定从另一个角度说“联系是本质”的正确性。你说以强凌弱、一方支配另一方是拳击运动的本质，是因为你只看到一个拳手击败另一个拳手，强者战胜弱者这一现象。没有看到拳击运动得以存在发展的物质基础，没有看到拳击手参加拳击运动的真正动机，没有看到拳击手之间联系与互动带来的巨大利益。 问题还不在于你从“联系”或是从“冲突”的角度看问题，从“规则”或是从“结果”的角度看问题，而在于你希望从事物的现象中看到和把握住什么，把握一般本质还是其特殊表现。如果你寻找的是某一拳手特定比赛中取胜的具体原因，那么，当然需要了解该拳手体能技术与对手的差别，了解该拳手性格、爱好、知识水平、道德观念对其战术作风的影响；对于经济研究而言，如果你研究的是某一具体经济现象产生的原因，如美国军工企业何以对台出售战斗机。那么，了解销售主体的伦理道德标准与国际政治观念对其出售行为与价格确定的影响，肯定是必要的。因为它们是分析“这笔交易何以实现”、“何以如此这般”必须考虑的因素；但是，如果你研究的是拳击运动的体制规则，研究的是体制规则的本质与规律，那就要把拳击手的个体素质、性格爱好、道德观念的差异舍弃掉，对拳击主体作理想设定；同样，如果你研究的是经济活动的体制规则或经济体制的特性与运行规律，那么，就必须将经济主 体-个人或者企业-的个性差异（不同的“目标、利益、智慧、力量”等等）舍弃掉，使其具有理想性和规范性。这样，才能将人们的注意力吸引到规则差异带来的问题而非个体差异带来的问题上。这方面，力学研给我们提供了一个成功的范例：具体的物体，因大小、轻重、材质、形状及所处的环的不同，运动表现总是呈现极不相同的个性特征：铁球的运动与翼伞的运动不同，人体的坠落与蚂蚁的坠落大相径庭。研究力学规律，如果从具体物体的运动现象入手，不同的环境与众多的个性差异，会使得人们难以把握物体运动的真正本质。唯有将具体物体形状、大小、材料、重量等多方面的差异舍弃掉，对物体作理想设定（将宏观物体设定为只有质量而没有大小形状差别的质点），通过对理想物体在无阻力环境下运动表现的的思想试验，才能使人们准确的揭示力学运动的本质属性，总结出最具普遍性的适用于一切宏观物体的惯性规律原理。同理，经济学只有把具体的人的智慧、技能、经济地位、阶级属性、民族观念、道德信仰的差异舍弃掉，构建起抽象的仅仅追求物质利益最大化的“经济人”，建立起以这一理想主体为基础的一般均衡模式，才有可能把握市场体制下人们经济活动的真正本质，总结出最具普遍性的能够说明众多经济现象的经济学基本原理。 第一篇生活中的经济学 案例一 睡帽和汽车 鸦片战争以后，英国商人为打开中国这个广阔的市场而欣喜若狂。当时英国棉纺织业中心曼彻斯特的商人估计，中国有4亿人，假如有1亿人晚上戴睡帽，每人每年仅用两顶，整个曼彻斯特的棉纺厂日夜加班也不够，何况还要做衣服呢！于是他们把大量洋布运到中国。结果与他们的梦想相反，中国人没有戴睡帽的习惯，衣服也用自产的丝绸或土布，洋布根本卖不出去。 1999年6月的上海车展是在上海少有的漫长雨季中长进行的，参观者人头攒动，但看的多，买的少。在私有汽车最大的市场北京，作为晴雨表的北方汽车交易市场，该年上半年的销售量只相当于上一年同期的1/3。尽管当年全国轿车产量可达75万辆，但一季度销售量不过11.7万辆。面对这种局面，汽车厂商一片哀鸣。 这两个故事说明了什么经济问题？ 案例二 为什么化妆品可以薄利多销而药品却不行？ 是不是所有的药品都不能薄利多销？为什么？ 案例三 对效用的理解最好吃的东西 免子和猫争论，世界上什么东西最好吃。免子说，“世界上萝卜最好吃。萝卜又甜又脆又解渴，我一想起萝卜就要流口水。”猫不同意，说，“世界上最好吃的东西是老鼠。老鼠的肉非常嫩，嚼起来又酥又松，味道美极了！”免子和猫争论不休、相持不下，跑去请猴子评理。猴子听了，不由得大笑起来：“瞧你们这两个傻瓜蛋，连这点儿常识都不懂！世界上最好吃的东西是什么？是桃子！ 桃子不但美味可口，而且长得漂亮。我每天做梦都梦见吃桃子。”免子和猫听了，全都直摇头。那么，世界上到底什么东西最好吃？案例四 对效用的理解傻子地主 从前，某地闹起了水灾，洪水吞没了土地和房屋。人们纷纷爬上了山顶和大树，想要逃脱这场灾难。 在一棵大树上，地主和长工聚集到一起。地主紧紧地抱着一盒金子，警惕地注视着长工的一举一动，害怕长工会趁机把金子抢走。长工则提着一篮玉米面饼，呆呆地看着滔滔大水。除了这篮面饼，长工已一无所有了。几天过去了，四处仍旧是白茫茫一片。长工饿了就吃几口饼，地主饿了却只有看着金子发呆。地主舍不得用金子去换饼，长工也不愿白白地把饼送给地主。又几天过去了，大水悄悄退走了。长工高兴地爬到树下，地主却静静地躺着，永远留在大树上了。 这个故事说明了什么道理？ 案例五 “狼来了”的故事 这个故事可谓家喻户晓。它说的是一个调皮小孩在牧羊时，觉得无聊，想来点恶作剧，假装惊恐地高喊“狼来了”。这第一回喊叫产生了很大效果，附近田地里劳作的村民信以为真，带着锄头等农具赶来打狼，结果知道被骗了。然后散去继续他们的农活。过了一会儿，小孩又高喊“狼来了”，这第二回喊叫也产生了一定效果，村民们停下手上的农活，原地驻足，朝小孩所在的地方观望和倾听动静，但由于有被骗的前车之鉴，他们并没有赶过去。又过了一会儿，狼真的来了，小孩大喊起来，这第三回喊叫几乎未产生任何效果，村民们对这种“骗人”的喊叫已经麻木了，一门心思忙自己的农活。结果，小孩和几只羊被狼吃了。 讨论： (1)该故事印证了经济学中的什么原理？ (2)该故事对于领导对下属、父母对小孩的承诺或威胁有何启迪意义？ 案例六 春晚的怪圈 大约从20世纪80年代初期开始，我国老百姓在过春节的年夜饭中增添了一套诱人的内容，那就是春节联欢晚会。记得1982年第一届春晚的出台，在当时娱乐事业尚不发达的我国引起了极大的轰动。晚会的节目成为全国老百姓在街头巷尾和茶余饭后津津乐道的题材。 晚会年复一年地办下来了，投入的人力和物力越来越大，技术效果越来越先进，场面设计越来越宏大，节目种类也越来越丰富。但不知从哪一年开始，人们对春晚的评价却越来越差了。原来街头巷尾和茶余饭后的赞美之词变成了一片骂声，春晚成了一道众口难调的大菜，晚会陷入了“年年办，年年骂；年年骂，年年办”的怪圈。春晚的怪圈反映了什么经济学原理？ 案例七 对效用的理解钻石和木碗 一个穷人家徒四壁，只得头顶着一只旧木碗四处流浪。 一天，穷人上一只渔船去帮工。不幸的是，渔船在航行中遇到了特大风浪，船上的人几乎都淹死了，穷人幸免遇难。 穷人被海水冲到一个小岛上，岛上的酋长看见穷人头顶的木碗，感到非常新奇，便用一大口袋最好的珍珠宝石换走了木碗，派人把穷人送回了家。 一个富翁听到了穷人的奇遇，心中暗想，一只木碗都能换回这么多宝贝，如果我送去很多可口的食物，该换回多少宝贝！”于是，富翁装了满满一船山珍海味和美酒，找到了穷人去过的小岛。酋长接受了富人送来的礼物，品尝之后赞不绝口，声称要送给他最珍贵的东西。富人心中暗自得意。一抬头，富人猛然看见酋长双手捧着的“珍贵礼物”，不由得愣住了！ 这个故事说明什么道理？ 案例八马胜利的失利 1984年，马胜利竞争上岗，担任石家庄市造纸厂长，凭借较为出色的经营管理才干，将一个亏损企业变成了盈利企业。他在当时采取的很多改革举措为人所称道。作为有成就的优秀企业家，他的名声迅速远扬，成为当时企业改革和企业经营中的名闻遐迩的明星人物。生产经营上的初步成功和媒体的大肆宣扬使马胜利的胃口和目标越来越大，后来竟在一年之内先后承包全国9个省市的36家造纸企业（其中27家为亏损企业）。由于经营管理水平并没有得到与企业规模扩张相适应的提高，管理上的混乱愈来愈严重，以致到后来在诸多方面出现了管理失控。企业规模大了，但合格的产品生产规模并没有相应的扩大。企业的平均生产成本迅速上升。最后，企业走向全面的严重亏损，包括马胜利起家的石家庄市造纸厂也不能幸免。马胜利也在1994年最终退出经营管理的舞台。 案例九理性成就快乐：向经济学家那样思考 国经辨析题 1.由于发达国家工资水平高于发展中国家，所以发达国家与发展中国家进行贸 易会无利可图。 。根据李嘉图的比较优势原理，发达国家虽然在各部门的生产技术中都处于绝对优势，但两国进行自由贸易后，发达国家可以专业化生产出口其绝对优势较大的产品，进口其绝对优势较小的商品，而发展中国家可以专业化生产出口其绝对优势较大的产品，进口其绝对优势较小的商品，双方都可以从中获利。 2.因为美国的工资水平很高，所以美国产品在世界市场缺乏竞争能力。 。根据比较优势原理，美国虽然工资水平高，但其资本价格相对较低，美国资本密集型的产品在世界市场的竞争能力仍然大，只是其劳动密集型的产品在世界市场的缺乏一定的竞争能力。 3.根据比较优势原理，各国应当完全放弃劣势生产项目。 。在李嘉图模型中，各国将按专业化原则进行生产，但在实际中，各国大都会生产一些与进口商品相替代的产品。 4.国际贸易可以增加贸易参加国的经济福利，且不同的利益集团均可获利。国际贸易可以增加贸易参加国的经济福利，但不同的利益集团所得利益会相去甚远。如进口，就不利于生产者集团。征收关税则不利消费者集团。 5.只有当一个国家的生产率达到足以在国际竞争中立足的水平时，它才能从自 由贸易中获益。 。一个国家的生产率越高，在国际贸易中获益越多。但根据比较优势原理，当一国的生产率较低时，仍可通过生产效率相对较高的产品而受益。 6.偏向进口的生产要素增长，一般会使国际贸易的规模缩小。 。生产要素增长了，本国可以生产更多的产品来替代进口，使进口规模缩小，从而使本国的国际贸易减少。 7.国际贸易会提高一国丰富要素所有者的实际收入，降低稀缺要素所有者的实 际收入。 。国际贸易必然会导致商品相对价格的变化，从而引起生产要素的流动，流动的结果一定是原来丰富要素变得不那么丰富了，即要素的价格提高。同理，原来稀缺要素的价格也会降低。 8.对于小国来说，要素禀赋的变化与其贸易条件无关。 。小国要素禀赋发生变化之后，会导致产出的变化，也会导致需求的变化，但其变化不会对国际市场产生影响，不会影响国际市场的价格。 9.小国的经济增长，一定带来社会福利的增加。 。小国经济增长之后，不会对国际市场产生任何影响，其贸易条件不变。 10.初级产品价格不稳定的主要原因是初级产品生产的不稳定。 。初级产品价格不稳定产生于两方面原因：一是供给变动，另一个是需求变动。 11.要素价格均等化会使两国生产同一产品的要素密集度均等化。 。由于要素价格的均等化，迫使厂商重新考虑生产要素的密集度，以考虑最低成本，结果是要素密集度均等化。 12.假定一家美国公司在加拿大生产某些精密的计算机芯片，把芯片运往亚洲并 在亚洲组装成计算机，然后再运回美国。这种贸易也是一种行业内贸易。这是一种“伪行业内贸易”。真正的情况是美国出口技术密集型产品，同时进口劳动力密集型的服务。 13.没有比较优势，便没有国际贸易。 。在古典贸易理论中，比较优势是国际贸易的基础。但在“新贸易理论”中，规模经济亦是国际贸易的一个重要基础。 14.在特定要素模型中，对两个部门的劳动者来说，其对自由贸易的态度是不确 定的。 。尽管劳动者的名义工资水平因自由贸易而提高，但其实际收入在贸易后能否提高取决于其消费结构。 15.国际分工与国际贸易格局的确定，可能完全是由偶然或历史因素决定。在规模经济条件下，国际贸易的均衡解并不是唯一的。偶然或历史因素可以成为决定因素。如所谓的“先行优势”。 16.当两国的价格完全相同时，两国就一定不会产生贸易行为。 。当机会成本不变或递增时，两国的价格相同，不会有贸易发生；若是机会成本递减，则仍可产生贸易。 17.关税同盟的建立可能促成新的垄断的形成。 。当关税同盟对外排他性很大时，那么这种保护会形成新垄断。 18.关税的取消，意味着进口商品在进口国市场的销售价格同比例下降。 。不一定。在征收关税前，出口国的出口商有可能承担了部分关税，在这种情况下，取消关税后，销售价格下降的幅度要小于关税额。 19.最惠国待遇就是给予贸易对方最优惠的贸易条件。 。最惠国待遇是指任何给予第三方的贸易特权优惠和豁免，也应同样无条件地给予贸易对方。 20.战略性贸易政策强调政府的“积极干预”。 。战略性贸易政策是指通过本国政府的干预加强或改变企业竞争战略，促进本国出口产业发展的政策。 21.根据对美国劳动力市场的实证研究结果，在受教育程度相同的情况下，移民 的工资水平要高于原住居民的工资水平。 。根据对美国劳动力市场的实证研究结果，在受教育程度相同的情况下，移民的工资水平要低于原住居民的工资水平。 22.如果将国际投资看作一种国际交换，则它就是指用将来的商品去交换现在的 商品。 。如果将国际投资看作一种国际交换，则它就是指用现在的商品去交换未来的商品。 23.人民币对美元的波动不足万分之五，所以人民币的汇率制度是一种固定汇率 制。 。我国的汇率制度是“单一的、以市场供求为