（劳动经济学专业论文）健康人力资本对我国城乡居民收入的影响.pdf

摘要 日益扩大的城乡收入差距是阻碍我国经济和社会持续、健康发展的因素之 一，而造成收入差距的一个主要原因就是城乡间的人力资本差异。在目前国内学 术界形成以教育为研究中心的背景下，本文尝试分析人力资本的另外一种重要形 式健康对我国城乡居民收入的影响。 首先，本文利用中国健康和营养调查( c | 临) 数据从实证上分析了我国健 康人力资本对收入的影响。通过对不分组人口模型的分析，本文发现个人健康是 决定收入的重要因素；而通过对分组人口模型进行比较分析，本文又发现个人健 康对农村人i ：1 收入的影响高于城市人口。健康的收入效应所表现出来的城乡差异 为我国在缩小城乡收入差距上提供了重要的启示，即通过对农村地区人口的健康 人力资本进行投资来帮助农民提高收入。因此，在实证结果的引导下，本文接着 对我国健康人力资本投资的现状进行了分析，发现不管是微观上的投资主体农民 个人和家庭还是宏观上的投资主体政府都对我国农村的健康人力资本投资不足。 鉴于此，本文在最后分别提出了促进农民个人和政府对健康人力资本进行投资的 政策建议，为我国增加农民收入，缩小长期存在的城乡收入差距提供政策参考。 关键词：健康人力资本身体质量指数家庭人均收入城乡收入差距 a b s t r a c t t h e i n c o m eg a pb e t w e e nu r b a na n dm r a la r e a sh a sb e e nas e r i o u so b s t a c l et ot h e d e v e l o p m e n to fc h i n a se c o n o m ya n ds o c i e t y d i f f e r e n c eb e t w e e nu r b a n - r u r a lh u m a nc a p i t a li s o n eo ft h ei m p o r t a n tr e a s o l l sw h i c hc a u s ei n c o m - g a p p r e s e n t l y , m o s tr e s e a r c h e sf o c u so nt h e e f f e c to fe d u c a t i o no nu r b a n - r u r a li n c o m ei nd o m e s t i ca c a d e m i a , w h i l el e s so n e sp a ym t e n t i o nt o h e a l t h ，a n o t h e rb a s i l i c af o r mo fh u m a nc a p i t a l u n d e rt h i sb a c k g r o u n d ，t h i sp a p e ra t t e m p t st o a n a l y z et h er o l eo fh e a l t ho nu r b a n - r u r a li n c o m e f i r s t , b a s e do nt h ec h i n ah e a l t ha n dn u t r i t i o ns u r v e y ( c h n s ) t h i sp a p e re s t i m a t e sas e to f h o u s e h o l di n c o m ep r o d u c t i o nf u n c t i o n sa n dt h em a j o rr e s u l t sa r ea sf o l l o w s i n d i v i d u a lh e a l t hh a s as i g n i f i c a n tp o s i t i v ec o r r e l a t i o nw i t hi n c o m e ，a n dt h ee c o n o m i cr e t u r no fh e a l t hi ss u b s t a n t i a l l y h i g h e rf o rr u r a lp o p u l a t i o nt h a nf o rt h eu r b a np o p u l a t i o n t h e s er e s u l t sp r o v i d eau s e f u lr e v e l a t i o n f o ro u rc o u n t r yt os h o r t e nt h ei n c o m eg a pb e t w e e nu r b a na n dr u r a la r e a s ，t h a ti s ，e n h a n c i n g f a r m e r s i n c o m et h r o u g hi n v e s t i n gh e a l t hh u m a nc a p i t s lo fr u r a lp o p u l a t i o n a f t e ra n a l y z i n gt h e a c t u a ls t a t u so fh e a l t hh u m a nc a p i t a li n v e s t m e n ti nc h i n a ，h o w e v e r , t h i sp a p e rf i n d sb o t hf a r m e r s a n dg o v e r n m e n t sa r el a c ko fi n v e s t m e n tt oh e a l t hi nm r a la r e a s t h e r e f o r e ，t h i sp a p e rt r i e st ob r i n g f o r w a r ds o m es u g g e s t i o n st oi m p r o v et h es t a t u sq u oa tl a s t k e y w o r d s ：h e a l t hh u m a nc a p i t a l ；b o d ym a s si n d e x ；p e rc a p i t ai n c o m eo fh o u s e h o l d ； i n c o m eg a pb e t w e e nu r b a na n dr u r a la r e a s 论文原创性声明 本人郑重声明：所呈交的学位论文，是本人在导师指导 下，独立进行研究工作所取得的成果。除文中已经注明引用 的内容外，本论文不包含任何其他个人或集体已经发表或撰 写过的作品成果。对本文的研究作出重要贡献的个人和集 体，均已在文中以明确方式标明。本人完全意识到本声明的 法律结果由本人承担。 签名：潘思厚 日期：如0 1 耳s 司3 0l i 浙江大学硕士学位论文健康人力资本对我国城乡居民收入的影响 1 引言 1 1 研究背景 根据国家统计局统计资料1 ，1 9 7 8 年我国城镇居民家庭人均纯收入超过农村 居民家庭人均纯收入2 0 9 8 元，到1 9 8 5 年两者差距为3 4 1 5 元，到1 9 9 0 年两者差距 为8 2 3 元，而i i ! ) j 2 0 0 4 年两者差距扩大至u 6 4 8 5 2 元。1 9 7 8 年，我国城镇居民家庭人均 纯收入是农村居民家庭人均纯收入的2 5 7 倍，并且在1 9 8 3 年一度缩4 , n 1 8 2 倍。 然而在随后国民经济高速增长的2 0 几年间，城乡之间的收入差距却没有继续缩小， 而是不断扩大。2 0 0 4 年，两者的差距扩大到3 2 1 倍。如果将城镇居民享受的住房、 教育、交通以及公共服务计算在内，并剔除农民纯收入中不可计算的实物部分， 目前城乡居民真实的收入差距大约在3 7 ：l 6 ：1 2 间，并且西部落后地区的城 乡收入差距更大一些。从世界范围来看，大多数国家的城乡之间收入差距为1 5 2 倍，超过2 倍的很少。因此，不论是保守的3 7 ：1 ，还是更切合实际的6 ：1 ，我 国城乡居民收入差距都大大超过世界平均水平。 城乡居民收入差距的扩大会影响经济的稳定发展和政治、社会秩序的安定， 因此探讨导致我国城乡居民收入差距的原因并提出相对应的解决对策是紧迫和 必要的。目前国内学术界讨论城乡居民收入差距的文章很多，就成因而言主要集 中于以下四个方面：( 1 ) 城乡二元经济结构带来的制度分割；( 2 ) 工农业产品 价格的“剪刀差”；( 3 ) 城乡人力资本差异；( 4 ) 收入分配制度不合理。其中， 关于城乡人力资本差异的论述长期以来几乎都集中在教育资本方面，即强调教育 作为人力资本的重要实现途径对经济增长有重要贡献，这一研究理论对我国的公 共政策制定产生了深刻影响，它促使农民和政府认识到投资教育的重要性，即要 通过加强对农村居民的教育投资来缩小收入差距。按照人力资本理论，教育投资 确实有利于提高人们的边际生产率，增加收入。但是人们对于人力资本的另外一 种形式健康的重要经济意义却认识不足，一方面这种认识上的不足会导致人 们对健康投资的重要性重视不够，损害到卫生保健事业的可持续发展；另一方面， 对健康投资的认识不足，不仅会影响到人们健康状况的改善，也会影响到经济和 1 数据来源于中国统计年鉴2 0 0 5 ，中华人民共和国国家统计局 1 浙江大学硕士学位论文 健康人力资本对我国城乡居民收入的影响 社会的可持续发展，例如2 0 0 2 年s a r s 的爆发及其对我国社会、经济发展的冲击 就从反面证明了这个道理。 另外，国际上已有的研究也都充分表明，健康对提高生产力、促进经济发展 具有重要意义。它即可以通过影响进入劳动力市场的机会和在劳动力市场上的表 现增加个人收入，也可以因减少疾病的风险和损失帮助人们脱离贫困的陷阱，而 这些又可以直接或间接的促进宏观经济增长。因此，研究健康人力资本投资在我 国增加农民收入，缩小城乡差距中的作用是必要的。然而，目前国内学术界对健 康人力资本的经济效应关注较少，对这方面研究的贡献者主要是樊明、张车伟、 刘国恩、魏众、高梦滔以及封进等。原因之一是人们常常忽略健康人力资本带来 的收益；原因之二是不像对教育投资的收益可以采用不同受教育年限者的货币收 入来度量，健康本身所具有的不确定性和难于测量等特性使得对健康的经济效应 进行定量研究的困难很大。 1 2 研究目的和意义 在这样的背景下，本文研究的第一个目的就是通过借鉴国内外分析健康人力 资本经济效应的方法建立回归模型，利用中国健康与营养调查( c h n s ) 的相关 统计数据来测量我国健康人力资本对收入的影响。文章预期的分析结果为健康人 力资本是决定收入的重要因素，并且健康人力资本的收入效应具有城乡差异，即 健康对农村人口收入的影响高于城市人口。第二个目的就是在实证过程中，运用 不同的健康指标测量对收入的影响，并通过对测量结果的比较探讨合理可用的健 康指标。本文第三个目的就是明晰健康人力投资在促进我国经济、社会稳定发展 中的作用，引起人们对健康人力资本投资的关注，并从健康人力资本投资的角度 为我国增加农民收入，缩小城乡收入差距提供可行性建议。 研究健康人力资本对我国城乡居民收入影响的实际意义在于：从微观角度 看，它可以帮助农民个人和家庭意识到对健康投资的长远影响，在投资决策中重 视自己和子女的健康投资；从宏观角度看，它可以为政策制定者在考虑采取哪些 缩小城乡差距的政策时提供参考，让他们意识到加强政府对农村健康人力资本投 资的重要性。同时，研究健康人力资本投资对我国城乡居民收入影响的理论意义 在于：证明了对健康投资的重要经济意义，为研究我国城乡收入差距产生的原因 2 浙江大学硕士学位论文健康人力资本对我国城乡居民收入的影响 时提供了一个新的视角，弥补了这一领域的研究不足。并且在总结借鉴国内外理 论和方法的基础上，进一步探讨了在测量健康人力资本的经济收益中可以使用的 指标和方法。 1 3 研究思路 本文的基本结构安排如下：第一部分是引言；第二部分简要回顾了与健康人 力资本相关的研究文献，并对国内现有的一些研究进行了评论；第三部分实证分 析了健康人力资本对我国居民收入的影响，首先是对使用数据的描述和分析模型 的介绍，其次是对分析结果的报告和评论。在第三部分实证结果的引导下，第四 部分对我国健康人力资本投资的现状进行了分析，并在此基础上探讨了农村健康 人力资本投资不足的原因和相应的政策建议；第五部分是对整篇文章的总结，并 指出了文章中仍存在的不足之处。 3 浙江大学硕士学位论文 健康人力资本对我国城乡居民收入的影响 2 关于健康人力资本的文献综述 2 1 健康人力资本的经济效应 根据人力资本理论，每个人的健康状况都是一种资本的储备，经济学家称之 为“健康资本储备”或“健康资本存量”，并认为它主要通过健康服务来发挥作 用。这种资本储备一部分是天生就有的，一部分是后天获得的。随着时间的流逝， 健康资本储备要逐渐贬值，而且越到人的生命后期贬值的速度就越快，但健康可 以通过投资来维持或提高( 舒尔茨，1 9 7 9 ) 。 对健康的投资在确保一定的人口数量和提高人口质量这两个方面都发挥着 重要作用。世界银行在1 9 9 3 年的世界发展报告中明确提出：“良好的健康状 况可以提高个人的劳动生产率，提高各国的经济增长率”、“卫生事业的发展不 仅是一个国家经济发展所导致的结果，它还是促进经济发展的重要手段，使之成 为良性循环”。所以说，健康人力资本投资是人力资本投资不可或缺的一个组成 部分，它确保了高质量人力资本的实现。从微观角度看，健康的经济效应体现为 对个人的影响，如收入；从宏观角度看，健康的经济效应体现为对经济增长的影 响。 2 1 1 健康对个人经济收入的影响 大量的研究都表明寿命的延长、力量强度、耐久力、精力的维持与提高，有 利于人们在劳动力市场上的表现，如有效的参加劳动供给，提高个人的劳动生产 率，获得更多的就业机会，工作时间可以延长等等。而且良好的健康状况有利于 提高入学率，从而确保教育投资的实现。忽略健康投资所带来的这些影响，就会 在对教育的收入效应评估时产生偏性。假设更健康的人容易获得更多的教育，那 么在这个人的教育影响工资水平模型中如果不对健康变量进行控制，就会导致对 教育作用的过高估计。同样，在研究更健康的个体关于工资的劳动力供给方程时， 如果不控制由于健康因素引起的异质性，就会导致供给曲线的弹性估计偏小 ( c u r r i e 和m a d r i a n ，1 9 9 9 ) 。 s t r a u s s ( 1 9 8 6 ) 提出，社区中的食品价格与人们的食物消费有关，家庭对营 4 浙江大学硕士学位论文健康人力资本对我国城乡居民收入的影响 养和健康的投入是影响家庭成员劳动生产率的重要变量。他的研究发现，在收入 非常低的农村家庭中，可获得的营养增加会使得家庭中农业劳动力的入均产出增 加。在热量摄入水平很低的情况下，热量摄入的持续与劳动生产率的提高成正比。 摩根( 1 9 6 2 ) 、罗弗特( 1 9 7 5 ) 、米切尔( 1 9 9 2 ) 1 和国内的樊明( 2 0 0 2 ) 等许多学 者也都从不同角度对健康投资对个人在劳动力市场上表现的影响进行过分析，他 们一致认为健康状况是影响劳动力参与，每年工作时数，小时工资等的重要因素。 基本结论是：越健康的人参与劳动力市场的概率越大，获得就业机会的概率也越 大，工资水平也越高，并且工作寿命也越长。h a d d a d 和b o u i s ( 1 9 9 1 ) 、g l i c k 和s a h n ( 1 9 9 8 ) 研究发现较好的健康状况在劳动力市场中占有明显的优势，尤其在儿童 时期的健康投资更是有明显的劳动力市场回报。 另外，国内外已有大量的研究证实了教育作为一种人力资本对个人收入有重 要贡献。而健康对个人收入作用的另一途径就是通过影响教育的收益。早在1 9 7 9 年拉蒂拉姆和西奥多舒尔茨就对这一问题作过研究，他们提出健康状况的改善 会刺激人们获得更多的人力资本，即刺激人们接受更多的学校教育和获得更多的 职业经验，以作为未来收入的投资；并且刺激父母们更多地投资于其子女的人力 资本。这是因为，通过改善健康可延长平均预期寿命，从而延长职业生涯，降低教 育投资的折旧率，使这些投资能在更长的时期内获得不断增长的未来收益，提高 其回报率；而寿命的延长和更加充沛的精神和体力，再加上增加收入的可能性的 加强，使劳动者愿意更多地投资于自身的教育培训和技能训练，带来工作数量和 质量的提高。更多结论性的研究则由沃尔夫( 1 9 8 5 ) 2 完成。沃尔夫经过实证检验 得出，身体健康状况不良最终会限制教育的取得和工作中的培训及工资的上涨； 劳动力市场中，伤残等疾病会直接带来工作努力的减少、技能贬值和在职培训的 受限。具体来说，健康可在三个方面影响教育的收益：受教育的机会、学习能力 及对女孩的不平等。健康状况不仅影响儿童的入学可能性，也可影响到成人接受 继续教育的机会。 因此，健康人力资本的投资会通过直接或间接地影响人们在劳动力市场上的 表现和教育的投资回报率而增加个人的经济收入，同时收入的增加又会使人们可 以用于健康的投资提高，从而使收入的进一步提高成为可能。另外，健康投资也 1 2 转引自徐倩，谢勇健康与教育：人力资本投资的比较研究 j 市场与人口分析，2 0 0 4 ，l o ( 1 ) ：6 1 6 6 浙江大学硕士学位论文健康人力资本对我国城乡居民收入的影响 意味着减少疾病的发生，这不仅节省了收入中花费于治病的费用，而且缩短了不 健康的生病时间，减少了时间的机会成本。 2 1 2 健康对经济增长的影响 健康投资提高了个人的劳动生产率和教育的质量，使得劳动者的素质和劳动 质量提高，这间接促进了宏观经济的增长。近年来，随着经济的全球化发展，统 计工作的日益健全，一些研究者开始利用地区或国家水平的资料来分析群体健康 对国家或地区经济发展的影响。b h a r g a v a 等( 2 0 0 1 ) 用成人生存率指标作为健康 指标的替代分析对国家经济的影响时发现，健康指标每提高1 ，将会使经济增长 率提高0 0 5 。b l o o m 等( 2 0 0 1 ) 也认为人均期望寿命每增加一年，将会使产出 上升4 。而从另一个角度讲，健康的损害、疾病的流行不仅会造成巨大的经济损 失，也会阻碍经济的进一步发展。如j a m i s o n 等研究发现，健康状况改变速度较 慢是非洲收入增长缓慢的一个重要因素，而艾滋病的流行又直接导致了撒哈拉地 区经济福利的下降。假设这一地区的死亡率保持1 9 9 0 年的水平不变，那么经济福 利将是目前的1 3 5 倍。相反，减少疾病的直接或间接损失则可以促进经济增长。 国内的研究测算出防治碘缺乏病的成本收益为1 ：2 5 5 ，即投入一份防治费用就可 以得至1 j 2 5 5 份的收入1 。 除了通过疾病带来经济损失外，传统上还认为健康通过对作为经济增长的三 个重要源泉自然资源、劳动力数量和物质资本积累，影响了经济的表现。首 先，健康投资促进了对自然资源的利用。1 9 9 3 年( 1 i t 界发展报告中提到：河盲 症的控制不仅可使3 0 0 0 万人免受河盲症之害，而且使大约2 5 0 0 万公顷原来荒芜的 田地，更适于安居和耕地，从而有力的促进了农业生产。因此传染病、寄生虫病、 地方病的肆虐不仅损害了居住地人的健康，也阻碍了人们对自然资源的开发和利 用。其次，严重的疾病会导致劳动人口丧失劳动能力，甚至劳动人口大量减少。 1 9 9 8 年的统计表明，津巴布韦、赞比亚、南非和博茨瓦纳接近1 4 的1 5 4 9 岁的人 感染了艾滋病，劳动力缺少是这些国家陷入贫困的主要原因之一2 。最后，物质资 本积累作为经济增长的另一个源泉，它的一个主要决定因素是储蓄率。b l o o m 对 郑合明王羽，李小峰等碘缺乏病防治对社会经济文化综合影响的研究 j 河南预防医学杂志，1 9 9 4 ， 5 ( 4 ) ：2 1 卜2 1 5 2 中华人民共和国卫生部卫生部统计信息中心2 0 0 3 年第三次国家卫生服务调查分析报告北京：中国协 和医科大学出版社。2 0 0 4 6 浙江大学硕士学位论文 健康人力资本对我国城乡居民收入的影响 个人在生命不同时期的储蓄方式的研究表明，健康状况的改善和寿命的延长使得 人们退休后的时间也相对延长，这改变了人们的储蓄行为，储蓄的增加使得社会 物质资本积累相应的增加，推动了经济增长1 。 2 1 3 健康与反贫困 人力资本理论的观点可以用来解释健康与贫困之间的关系。如上文综述，健 康人力资本可以增加个人的收入和促进国家或地区经济的增长，从而帮助人们脱 离贫困，而经济的增长和收入的提高又有利于人们进行质量更高数量更多的健康 人力资本投资，形成了一个良性的循环。相反，健康水平低下会使人们丧失了人 力资本投资的能力和改善自身境遇的机会，造成了收入的减少和贫困的发生。疾 病与贫困往往是一对孪生姐妹，它们总是同时存在，并相互影响，形成疾病和贫 困之间的恶性循环。首先，健康水平低又承担不了医药费用将导致劳动能力的丧 。失，造成人们收入与机会的丧失，从而导致贫困的发生。其次，贫困会使穷人无 力承担能提高其生产力和生活水平的医疗保健，而贫困造成的营养不良和过去的 疾病所遗留下来的后果，意味着他们更可能染上疾病，不可避免的又陷入贫困。 值得注意的是，家庭主要劳动力患疾病不仅影响自身的人力资本投资能力，还会 削弱对下一代的人力资本投资，从而造成贫困的代际传递，最终形成健康水平低 人力资本投资不足贫困健康水平再度恶化的循环。 不难看出，健康水平低既是贫困发生的原因，也是贫困造成的后果，这种由于 健康水平低下造成人力资本投资不足而产生的贫困即可称之为“健康贫困”。孟 庆国和胡鞍钢( 2 0 0 0 ) 基于森的观点对“健康贫困”定义为：健康贫困是一种机会 丧失和能力剥夺，即由于经济发展水平低下、支付能力不足所导致的参与医疗保 障、卫生保健和享受基本公共卫生服务的机会丧失，以及由此造成的健康水平下 降所导致的参与经济活动的能力被剥夺，从而带来了收入的减少和贫困的发生或 加剧。根据我国卫生部组织的国家卫生服务调查，1 9 9 3 年农村应住院而未住院者 中，有5 8 8 的人是出于经济困难。1 9 9 8 年，这个比率增加到6 5 3 2 。此外，根 据刘远立等( 2 0 0 1 ) 计算，1 9 9 8 年全国农村收入贫困户占农村居民户的比率为 1 李鲁，于东子健康人力资本与个人收入、经济发展的关系啊中华医院管理杂志2 0 0 6 , 2 ( 2 2 - ) ：7 7 7 9 2 中华人民共和国卫生部卫生部统计信息中心：第二次国家卫生服务调查主要结果的初步报告【r 】中国卫 生质量管理1 9 9 9 。1 浙江大学硕士学位论文健康人力资本对我国城乡居民收入的影响 7 2 2 ，非贫困户由于医疗花费过大而落入贫困线以下的农户占总户数的3 2 6 。 这意味着从家庭消费支出的角度观察，贫困率达1 0 4 8 9 6 。 国内一些学者也研究指出，事实上，我国许多贫困地区的自然条件并非十分 恶劣，相反却拥有丰富的自然资源，造成这些地区迟迟不能摆脱贫困陷阱的重要 原因之一就是人口素质的低下和人力资本的匮乏( 王小强、自南风，1 9 8 6 ；阎文 学，1 9 9 4 ) 。由于受收入水平低等因素的制约，农村居民的医疗保健支出长期在低 水平上徘徊，贫困人口更是缺乏对基本医疗服务的支付能力，严重影响了农村居 民健康水平和人力资本的质量的提高。更为严重的是，为了支付医疗费用，许多农 民不得不变卖家产，从而失去了维持生活和再生产的基础，陷入贫困而不能自拔。 据调查，目前贫困地区的致贫原因中，因病致贫的比例全国为2 3 ，而中西部地区 的比例更高( 朱庆生，2 0 0 0 ) ，疾病损伤已成为继劳动力少之后的第二大致贫原 因。可见，健康与贫困越来越具有紧密的联系，增加健康投资从而提高人力资本的 质量已成为消除贫困的重要一环。 2 2 测量健康人力资本的指标 健康是多维度的，并且健康的不同维度对劳动生产率和收入的影响也是不同 的。因此经验研究在评估健康的经济效应时特别注重对健康的测量。由于人们掌 握的科学技术和自身认识有限，个人健康的状况和他的能力高低同样让人难以用 指标有效、正面地测量。最常被引用来评价健康的指标是既定年龄和性别下个人 的存活率和生命预期。 a 1 l d e 玲和b u r k h 卸s e 玎1 9 8 4 ) 对个体健康的测度，开拓以用主观评价法、客 观评价法或两者相结合的办法。客观评价方法是指根据研究目的不同而构造不同 的健康量表或者直接由专业人士做出诊断，在实际中这两种方法常会同时使用。 主观评价法就是自我评价，反映的是个人对自身健康的综合评价。这种方法由于 较为经济并且自评的健康状况与专业人士的评价有较高的相关性而被广泛采用。 l a r u e ( 1 9 7 、f e r r a r o ( 1 9 8 0 ) 在研究中均证明了自我评价的健康状况和由医疗起作 用的健康状况之间有很高的相关性。但自我评价的方法带有不可避免的主观性， 不少研究者们提出，自评的指标选项仅有四项，选项过少选择结果又容易集中于 “一般”和“不良”两项，很难解释其潜在含义，而且其结果与医疗服务的使用一 8 浙江大学硕士学位论文健康人力资本对我国城乡居民收入的影响 致，是无谓的重复等等。有鉴于此，健康经济学家们广泛采用了路径分析、m i m i c 模型等工具对潜变量加以度量。世界银行和世界卫生组织1 9 9 3 年设计了一个“由 伤残调整的生命年( d i s a b i l i t y a d j u s t e dl i f ev e a i _ s ) ”指标，用以综合测算1 9 9 0 年因 疾病、早亡或伤残带来的健康生命损失情况；d o l a n ( 2 0 0 0 ) 年提出了“健康有关的 生命质量( h e a l t hr e l a t e dq u a l i t yo fl i f e ) ”指标。但是，这一系列新的评价指标体 系的可用性问题仍在进一步争论中。 对群体健康的测量常建立在对个体健康测量的基础上，传统上用人口统计 ( 主要是死亡率和预期寿命) 、疾病统计、身体发育统计等指标来反映。但是， 在一个国家被看作是疾病的状态，在别的国家可能被视为正常，所以发病率指标 带有很大的随意性。并且，许多贫困国家和地区的病人根本无法获得医疗资源， 这使得对疾病的统计数据往往很难准确。相比之下，用死亡率指标，特别是婴儿 死亡率指标来反映健康状况，其可靠性要高得多。因为死亡难以被忽略，现代国 家几乎都有严格的死亡事件官方统计体系和管理机构。婴儿生命力的软弱，使得 它们的死亡率能够敏锐反映出一个国家或地区的物质生活环境和卫生保健基础 条件对人的健康水平的影响，从而成为反映健康资本存量的重要指标。不过，随 着社会经济的发展、人群健康状况的改善和提高，传统的人口统计指标在反映人 群健康的变化和敏感性方面有所降低，于是一些新的指标如减寿人年数、无残疾 期望寿命、健康期望寿命等指标开始被广泛采用，以弥补传统指标的不足( 龚幼 龙，2 0 0 0 ) 。 经过实证调查和对文献的研究，c u r r i e 和m a d r i a n ( 1 9 9 9 ) 总结t a 种实际操作 上可以运用的测量健康的方法：( i ) 对健康状况的自我评价( s e l f e v a l u a t i o n o f h e a l t l r - - - s e h ) ，通常是由“好、良、一般和差”四个测度组成；( 2 ) 在工作上 是否有由于健康而造成的能力限制；( 3 ) 是否有其它功能性的障碍，如在日常 生活活动中有障碍( a c t i v i t i e so fd a i l yl i v i n g _ a d i s ) ；( 4 ) 慢性病和急性病 的出现情况：( 5 ) 医疗保健带来的效用；( 6 ) 精神健康等的临床测试； ( 7 ) 营养状况，如身高、体重及其它体格数量指标；( 8 ) 预期寿命。对于发展中国 家的研究侧重于使用营养状况、医疗保健效用、慢性病和急性病的出现情况这几 个测量方法。相反，大多数对发达国家的研究都集中使用自我评价、工作能力限 制指标。 9 浙江大学硕士学位论文 健康人力资本对我国城乡居民收入的影响 2 3 测量健康人力资本收益的方法 如何准确测量健康人力资本对个人收入的影响和对经济增长的影响是学术 界遇到的又一难题，因为首先如上文提到的，对健康的测量没有正面有效的指标； 其次，不像对于教育投资的收益，可以采用不同受教育年限者的货币收入来度量。 健康的收益，往往很难界定哪些收入的变化是来源于健康存量的不同，并且经常 会包括评价人生命的经济价值的需要，故而难以度量，这也是成本收益分析在健 康领域受限的原因之一。关于人生命的经济价值，国内外不少学者都对此进行过 研究，但从整体上来讲，仍未形成系统的理论，人力资本法( 以未来工资收入贴现 后的总和来衡量人的价值) 和支付意愿法( 直接询问从事危险的工作人员所要求 而愿意的支付额来确定) 是目前使用最广泛的方法( 王亮，2 0 0 3 ) 。 另外，在计量研究过程中，使用什么统计检验方法和分析模型，应该控制哪 些变量，做什么样的假设前提等也是各种各样，每个研究者都有自己的一套理解。 舒尔茨( 1 9 7 9 ) 使用印度1 9 5 1 - 1 9 7 1 年问全国范围的资料对健康在增加产出方面 的作用进行比较直接的研究。他把死亡率的降低和农业生产力或农业总产出的增 长联系分析，即将死亡率变化作为一个参数，因变量是总的农业劳动生产力或产 量的百分比变化，运用最小二乘法( o r s ) 分析。结果发现，如果死亡率下降1 就 能造成劳动生产力或产量增长0 3 。h a d d a d 和b o u i s ( 1 9 9 1 ) 根据1 9 8 4 1 9 8 5 年菲 律宾某省4 4 8 户农户6 次跟踪调查数据( 各相隔4 个月) ，采用固定效应模型等方 法，估计了个人营养状况对工资的影响。研究建立的工资函数除考虑个人卡路里 摄入( 短期营养) 外，还同时考虑了两个人体测量变量，即身体质量指数( b m i ， 中期营养) 1 和身高( 长期营养) 。结果发现，身高对市场工资有强烈的影响， 而b m i 和卡路里摄入却对工资没有影响。s c h u l t z ( 2 0 0 5 ) 将个人健康投资的当地食 品价格、医疗保健的可及性和社区水平的健康投资等作为外生工具变量，使用工 具变量法( i v ) 研究身高对小时工资的影响，发现影响是显著的。c u r r i e 和m a d r i a n ( 1 9 9 9 ) 指出，在测量健康影响效果时，研究者应该考虑对研究结果最为重要的 特定测量方式，这些测量方式应部分建立在他们研究问题的基础上，比如如果要 研究健康对工作时间的影响，那么就有必要对健康的界定进行拓展。 身体质量指数( b o d y m a s s i n d e x ) ：体重( k g ) 除以身高( m ) 的平方。 1 0 浙江大学硕士学位论文健康人力资本对我国城乡居民收入的影响 2 4 对国内现有研究的评论 综上所述，对于健康人力资本的投资是人力资本投资中的个重要组成部 分。健康通过影响个人进入劳动力市场的机会和在劳动力市场上的表现增加收 入，也直接或间接的促进了宏观经济增长，并且还因减少疾病的风险和损失帮助 人们脱离贫困的陷阱。但是，与关于对教育的研究相比，国内学术界对健康人力 资本投资的经济学研究明显不足，对健康人力资本的收入效应进行开创性研究的 主要是张车伟( 2 0 0 3 ) 、魏众( 2 0 0 4 ) 以及刘国恩等( 2 0 0 4 ) 。 张车伟( 2 0 0 3 ) 利用中国贫困农村的数据，在运用工具变量法控制营养和健 康变量内生性( e n d o g e n e i t y ) 的前提下( 工具变量包括粮食消费价格指数、家庭 孩子的数量、乡卫生院医疗价格等) ，对健康变量为家庭劳动力的简单平均值和 加权平均值两种情况分别进行了两阶段最小二乘法估计( 2 s l s ) ，发现在贫困农 村，营养和健康确实是制约农民收入增加的重要因素。张车伟选用了身高、身体 质量指数( b m i ) 、营养摄入等八种不同的健康指标作为健康变量，比较分析了 它们对收入的影响，并且对健康变量的加权平均有效地考虑到了人力资本个体差 异的影响。但由于工具变量所要求的外生性( e x o g e n e i t y ) 很难保证，因此这种 方法会在评估健康的真实效应时产生偏误。 魏众( 2 0 0 4 ) 利用1 9 9 3 年中国健康和营养调查( c h n s ) 数据，用健康因子( 通 过运用因子分析的方法进行多维健康指数的构造得出) 作为健康变量测算了中国 农村地区健康对农户非农就业及其工资的影响，并尝试从微观层面揭示中国农村 地区健康与收入之间的关系。他发现，对于劳动参与及非农就业机会，健康状况 都有显著的影响；健康因子与工资存在一定的正相关关系，然而大多数情况下健 康因子的系数并不显著，这意味着对于劳动年龄人口而言，当他们进入非农就业 市场后。健康对工资并不发生影响。魏众认为这很可能是由于进入劳动力市场时 严格的筛选机制所致。该文虽然使用h e c k m a n 备择模型( h e c k m a ns e l e c t i o n m o d e l ) 校正了选择偏误问题，但是对于健康状况的内生性没有加以较好的处理。 刘国恩等( 2 0 0 4 ) 探讨了将健康作为人力资本的一种形式在中国经济奇迹中 的作用。他们利用1 9 9 1 年到1 9 9 7 年的中国健康与营养调查( c h n s ) 数据，研究 建立了以家庭为基础的个人收入生产函数。相对于用工具变量法控制健康变量的 内生性，刘国恩等认为，使用纵向追踪数据和固定效应模型方法，可以更好的控 1 1 浙江大学硕士学位论文 健康人力资本对我国城乡居民收入的影响 制住了模型分析中的样本选择方差( s a m p l es e l e c t i o nb i a s ) 。在控制观测扰动因 素后，他们发现，健康( 自我评估的健康状况) 与收入高度相关，健康的边际生 产率随健康状况的提高而提高。但对收入的测量和健康变量的选择是刘国恩等研 究的两个不足之处。前者是受限于c h n s 数据而无法获得个人水平上的收入，这 会在低估健康对生产率效应得影响；后者是由于自我评估的健康状况只是一种粗 略、主观的度量，包含了一定的不确定性，从而可能导致固定效应模型中的误差 增大。 因此，本文在实证分析健康人力资本对收入的影响时，将借鉴已有研究中的 长处，并尝试弥补他们的不足。本文的主要贡献就在于：( 1 ) 运用较新的中国 健康和营养调查( c h n s ) 数据( 1 9 9 7 年、2 0 0 0 年和2 0 0 4 年三年的纵向追踪数据) 并分别对简单最d x - 乘模型和固定效应模型进行回归来验证个人健康与收入之 问的关系；( 2 ) 实证分析过程中，测量了三种常用健康指标( 身高、身体质量 指数和健康状况的自我评价) 对收入的影响，评论了它们在研究中的合理性和局 限性；( 3 ) 指出了对健康的投资在缩小我国城乡差距，促进社会、经济稳定发 展中的现实意义并提出相应的政策建议。 浙江大学硕士学位论文健康人力资本对我国城乡居民收入的影响 3 我国健康人力资本对收入影响的实证分析 3 1 数据说明 3 1 1 数据来源 本文所使用的数据来自由美国北卡大学和中国预防医学科学院联合执行的 中国健康和营养调查( c h i n e s eh e a l t ha n dn u t r i t i o ns u r v e y _ - c h n s ) 。中国健康 和营养调查依据地理位置、经济发展程度和公共资源的丰裕程度覆盖了中国东、 中和西部9 个省，4 6 2 4 个家庭，1 3 6 6 9 个个人，并从1 9 8 9 年开始对这九个省份进行 了长期的固定追踪调查( 1 0 n g i t u d i n a ls u r v e y ) ，最近一次调查在2 0 0 4 年。该调查 遵从多水平、随机群体样本的程序，在个人和家庭两个层面上进行，内容覆盖了 有关家庭收入、人口健康、营养、教育、医疗保健、社会服务和社会人口学特征 等诸多方面的信息，为研究者们提供了丰富的数据资源。九个省份包括了黑龙江、 辽宁、河南、山东、江苏、湖北、湖南、广西和贵州。调查根据加权采样模式对 九省区的各县按照收入水平进行划分并随机抽取。另外，在采样中同时选取了省 会城市和低收入城市，农业县中随机选取县城和乡村，城市中随机选取市区和郊 区1 。 本文使用了1 9 9 7 年、2 0 0 0 年和2 0 0 4 年三年的c h n s 数据，并按地理和经济特 征选取了5 个省份以便于进行比较分析，分别是东部沿海地区经济较发达的山东、 江苏和中西部地区经济不发达的河南、广西和贵州。在每个省的城市点和农村点 ( 城市点包括了城区和市郊，农村点包括了乡镇和村落) 中随机抽取了一半户数 的家庭，以保证城市和农村的样本数量与现实平衡。由于本文研究探讨个人健康 对收入的影响，研究样本选取了1 8 岁到6 5 岁的人群，再去除各年调查中缺乏有关 健康、家庭收入、教育或职业等重要变量的观测值，所用数据包含了2 7 1 个家庭、 4 1 5 个个人，其中4 1 5 个个人样本每年都拥有完备的分析所需变量信息。另外，本 文所使用的样本中包含了2 9 9 个农村人口，占总样本的7 2 0 9 6 ，与中国整体的人口 分布接近。 1中国健康和营养调查数据可从chns髓站下载(httd：wwwcdcuncedudroieclschina) 1 3 浙江大学硕士学位论文 健康人力资本对我国城乡居民收入的影响 3 1 2 数据显示的相关变量特征 本文对所有数据采用s t a t a 9 0 版统计软件进行处理，表3 1 显示了以个人为单 位，与分析相关的各连续变量1 9 9 7 年、2 0 0 0 年和2 0 0 4 年三年平均值的均值、观测 值、标准误和最大、最小值，并从总样本、城市和农村、东部和中西部这五个层 面分别进行描述。 一、家庭成员平均收入 在定义收入变量时，需要考虑中国劳动力市场的状况。首先，中国的劳动力 市场并不是一个完全竞争的市场，市场工资率与边际劳动生产率可能相差很大。 并且，在本文的样本中，有7 2 0 9 6 的农村人口，而农村人口的收入基本上是由非 市场工资的资产、产品和服务构成。其次，对于生活在农村地区的居民来说，很 难区分每个人对家庭农业收入的具体贡献( 刘国恩等，2 0 0 4 ) 。而对于生活在城 市地区的居民来说，也很难区分每个人对家庭的商业收入的贡献。因此，本文将 难以区分的家庭收入对家庭全体人数进行平均1 ，得到与个人相对应的平均家庭 收入。家庭收入包括家庭务农收入、菜地和果园劳动收入、畜牧收入、渔业收入 以及商业收入；而个人收入包括以下几个部分：工资收入、奖金、补贴( 包括副 食补贴、保健补贴、洗理费、书报费、房屋补贴、育儿补贴和其他补贴) 。通过 将个人收入与个人平均家庭收入相加，即得到本文模型中使用的家庭成员的平均 收入。值得注意的是，由于农业家庭收入是以年为核算单位，所以不论是个人收 入还是家庭商业收入，也都应以年收入取值计算。本文并没有对收入按地区和年 份细化的通货膨胀率进行调帐，因此得到的不是家庭成员各年的实际收入。 从表3 1 中可以看出，总样本中家庭成员三年的平均收入均值为5 0 5 9 5 6 元。 城市地区的家庭成员年平均收入均值7 1 2 9 5 5 元远高于农村地区的4 2 5 6 4 9 元，农 村收入仅占城市收入的6 0 2 0 9 6 ；而东部地区的家庭成员年平均收入均值7 3 1 7 3 5 元远高于中西部地区的3 7 5 4 6 9 元，中西部地区收入仅占东部地区的5 1 3 1 ，略 高于东部地区收入的一半。地区间如此大的收入差距是由地区间的人力资本差 异、地理位置差异等多种因素综合作用导致，本文主要探讨健康人力资本对城乡 居民收入差距的影响。 刘困恩等( 2 0 0 4 ) 研究发现用家庭收入除以家庭劳动人口所得到的结果与用家庭收入除以家庭全体人口 所得到的结果致，凼此考虑数据统计方便，本文采用家庭收入除以家庭全体人u 得到个人的家庭平均 收入。 1 4 浙江大学硕士学位论文健康人力资本对我国城乡居民收入的影响 二、身体健康状况 文章在文献综述中已经提到，健康是多维度的，并且健康的不同维度对劳动 生产率和收入的影响也是不同的，因此经验研究在评估健康的经济效应时特别注 重对健康的测量。由于人们掌握的科学技术和自身认识有限，个人健康的状况和 他的能力高低同样让人难以用指标有效、正面地测量。本文选取了目前学术界使 用较多的身高、身体质量指数( b m i ) 和自我健康评价指标( s h e ) 三个指标作 为健康变量，比较研究三个指标对收入影响的大小。 c h n s 调查中对个体自我健康评价( s 脏) 的度量用了四级指标，让调查者 根据自己的身体感受，填写“很好”、“良好”、“一般”和“不好”。一方面 看，个体自我健康评价反映了个人对自身健康状况的综合评价；但从另一方面看， 个体自我健康评价带有很强的主观性。首先，每个人评价自身健康状况的基准不 同，由于年龄、社会经济等级等的不同，自我健康评价可能会反映人们对自己社 会经济行为和结果相关的感受而不是对健康的客观感受。其次，由于农村劳动力 没有公费医疗，而且收入低，因此只要不是大病，他们就通常认为是没病，或者 身体状况良好。但如果从营养水平的需要看，或从农村年长劳动力的身体状况看， 农村劳动力的身体状况没有自我健康评价好1 。表3 1 中总样本、农村和城市、东 部和中西部的平均自我健康评价指标均值均集中在良好附近，并没有太多的差 异。 成人身高是测量一个人成长的健康环境的良好指标，尤其反映早期童年时期 的营养水平和健康状态。因为成人身高在2 5 岁到5 5 岁期间不会有实质性的改变， 所以它提供了可