（安全技术及工程专业论文）企业安全投资行为的经济研究.pdf

s u b j e c t ：i n v e s t i g a t i n ge n t e r p r i s e s s a f e t yi n v e s t m e n tb e h a v i o r si n e c o n o m i cm e t h o d s p e c i a l t y ：s a f e t yt e c h n o l o g ya n de n g i n e e r i n g n a m e：s h u iy o n g b o i n s t r u c t o r ：t i a ns h u i c h e n g a b s t r a c t ( s i g n a t u r e ) ( s i g n a t u r e ) t h ef e a r f u ll a c ki ns a f e t yi n v e s t m e n t ，t h ew e a k n e s si nb a s i cs a f e t yp r o j e c t ，a r es e r i o u s p r o b l e m si ns a f e t ym a n u f a c t u r ei nc h i n an o w s o ，h o wt or e g u l a t ea n dl e a dt h ee n t e r p r i s e s a c t i v es a f e t yi n v e s t m e n tb e h a v i o r s ，b e c o m e st h em o s tu r g e n tp r o b l e mt os o l v e f i r s t l y , i nt h eb a s eo fb e h a v i o rs c i e n c et h e o r y , t h et h e s i sa n a l y z e st h em e n t a lm o t i v a t i o n a n dt h ed e c i s i o n m a k i n gp r o c e s si ne n t e r p r i s e s s a f e t yi n v e s t m e n tb e h a v i o r s t h e nt h ea u t h o r c o n c l u d e st h a t ，a st h eb e h a v i o r s m a i n b o d i e s ，e n t e r p r i s e s s a f e t yi n v e s t m e n tb e h a v i o r sa r e t h e i rp r a c t i c a lf e e d b a c k st os a f e t yr e q u i r e m e n t si np r o d u c t i o na n dm a n a g e m e n t ，a n dt ot h e s t i m u l a t i o no fo u te n v i r o n m e n t a iv a r i e t y , w h i c ha r ec h i e f l yi n t e r n a lf a c t o r si n f l u e n c i n gt h e e n t e r p r i s e s s a f e t yi n v e s t m e n tb e h a v i o r s s e c o n d l y , t h r o u g hi n t r o d u c i n gp r o s p e c t i v ee f f e c t t h e o r y , p r o s p e c t i v ev a l u et h e o r ya n dg a m et h e o r yi ne c o n o m i c s ，c r e a t i n gt h ee c o n o m i c m o d e lo ft h ee n t e r p r i s e s p r o s p e c t i v ee f f e c ti nt h e i rs a f e t yi n v e s t m e n tb e h a v i o r st ob r e a kt h e l a w s ，a n dc r e a t i n gt h em o d e lo fg a m e sb e t w e e nt h ee n t e r p r i s e sa n dt h es a f e t ys u p e r v i s o r y d e p a r t m e n t s ，t h et h e s i sc o n c l u d e st h ef a c t o r sa n dt h em e c h a n i s mo ft h ee n t e r p r i s e s b r e a k i n g t h el a w si ns a f e t yi n v e s t m e n tp r o c e s s r e g a r d i n go ft h ee n t e r p r i s e s i n c o m p l e t ec o n c e p t i o n a n dj u d g m e n to fs a f e t y e f f e c t ，t h ea u t h o rc r e a t e st h eb a s i cm o d e lo fe n t e r p r i s e s s a f e t y i n v e s t m e n t ，i n t r o d u c i n gt h ev i s i b l e h a n d t h en a t i o n a l s a f e t y l a w s ，a n dt h ei n v i s i b l e h a n d t h ee n t e r p r i s e sc a p a c i t y , t oa n a l y z et h ev a r i e t yo ft h ee n t e r p r i s e s s a f e t yi n v e s t m e n t e f f e c tm o d e l ，a n dt oa c h i e v et h ee x t e n d e dr a t i o n a ls t i m u l a n ts y s t e m f i n a l l y , i nt e r m so ft h e s t a t eo ft h ee n t e r p r i s e s l a c ki ns a f e t yi n v e s t m e n ti nc h i n a ，t h ea u t h o rp u t sf o r w a r dt h a tw e s h o u l du s el e g a ll e v e r ，e c o n o m i cl e v e ra n da d m i n i s t r a t i v el e v e rt or e g u l a rt h en o n s t a n d a r d i n v e s t m e n tb e h a v i o r s ，a n da d v a n c e st h a tw es h o u l du s es t i m u l a n tf u n c t i o n t h ef u n c t i o no f c o n s u m p t i o nm a r k e t ，t h ef u n c t i o no ft h ep u b l i cs u p e r v i s i o n ，a n dt h ef u n c t i o no fc u l t u r a l e d i f i c a t i o nt ol c a dt h ee n t e r p r i s e s s a f e t yi n v e s t m e n tb e h a v i o r sg e n e r a l l y k e y w o r d s ：s a f e t yi n v e s t m e n tb e h a v i o r n o n s t a n d a r db e h a v i o r so fs a f e t yi n v e s t m e n t s a f e t yl a w se n t e r p r i s e sc a p a c i t y t h e s i s ：a p p l i c a t i o nr e s e a r c h 西要错技丈攀 学位论文独创性说明 本人郑重声明：所呈交的学位论文是我个入在导筛指导下进行的研究工作及 英取缮研究成采。尽我所妇，除了文中加以标注和致落昭逢方外，论文中不包含 其他人或集体邑经公开发表或撰写过的磷究成果，也不包含为获得鹾安科技大学 或其他教育机构的学位或i 正书所使用过的材料。与我一同工作的同志对本研究所 做的任何贞献均已在论文中做了明确的说明并表示了谢意。 学位论文作者签名：彳蔓永；如期：“- 上 学位论文知识产权声明书 本人完全了怨学校有关保护知识产权的规定，即：研究生在校攻读学位期间 论文工作的知识产权单位属于题安科技大学。学校有权保留并向国家有关部门或 机构送交论文的复印件和电子版。本人允诈论文被套阅和借阅。学校可以将本学 位论文的全部或部分内容编入有关数据库进行检索，可以采用影印、缩印或扫描 等复制手段保存和汇编本学位论文。同时本人保证，毕业后结合学位论文研究课 题再撰写的文章一律注明作者单位为西安科技大学。 保密论文待解密后适用本声明。 学位论文 乍者签名：青复索 反 指导教师签名：乎尹 溺镶 1 1 选题的背景及意义 1 1 1 选题背景 1 绪论 安全问题是现在人类社会的一个重大主题，安全需要是人类最基本的需要之一。人 们越来越需要一个安全、健康、舒适的工作和生活环境。为了创造这样的生存生产条件， 不但需要包括社会知识在内的各种科学知识，而且还需要一个强大物质基础和经济条 件。物质条件是企业发展的基础，要搞好安全生产，同样企业需要投资大量的人力和物 力。安全投资就是为了提高企业的系统安全性，防范各类事故的发生，保障生产经营持 续顺利进行的一种经济活动。安全投资主要用于消除人的不安全行为、消除物的不安全 状态及改善环境三方面。 长期以来，我国的安全投资资金主要是从企业更新改造资金中提取，其比率一直为 l o 至2 0 ，对于矿山、化工等企业则大于2 0 。f lj 然而根据实际情况，随着我国经济 体制改革，企业获得了自主经营权，一些企业片面追求经济收益而忽视安全与健康。企 业往往把资金集中于直接生产性投资而忽视安全性投资，甚至是明知会造成严重后果却 抱着侥幸的心理，安全投资不足，安全措施和装备严重，对项目中配套的安全卫生设旌 随意削减。企业在新建、改建、扩建、引进工程项目时，没有按国家规定进行劳动安全 卫生设施与主体工程同时设计、同时施工、同时验收投产。不安“三同时”执行、安全 投资“欠帐”的结果往往使投产后的生产项目无法正常运转，或生产不能安全运行。“出 了事故抓安全，不出事故忘安全。”据统计，【2j 目前我国对安全的投资占g d p 的比重不 足1 ；而在发达国家，预防性安全投资占g d p 的3 3 。安全投资明显不足，安全基 础工作薄弱，这是我国目前安全生产中的一个严重问题。 事故居高不下，重特大事故频繁发生，不仅造成人民生命和财产的重大损失，同时 也严重影响着企业的形象，导致了严重的社会问题。究其原因，企业一起起事故的发生， 固然与忽视安全的侥幸心理相伴随，诸多事故发生更直接、更主要的原因，还是多年来 的安全投资欠账。以煤矿企业为例，据国家安全生产监督管理局初步统计，目前我国成 规模的煤矿安全多年来持续欠账，总额已高达5 0 0 多亿元。据中国： 程院和煤炭信息 总院联合做出的我国煤矿安全生产形势、差距和对策的课题报告显示，1 2 j “九五” 期间，固有重点煤矿仅在“一通三防”( 通风、防治瓦斯、防治煤尘、防灭火) 方面投 入应达4 2 亿元，每年投入8 4 亿元，但实际投入每年只有4 亿元，欠帐5 0 以上。 生产劳动在为人类提供物质和精神文明的同时也为人类营造了安全环境。与此同 西安科技大学硕士学位论文 时，人们也付出了代价，甚至有时是沉痛的。由于安全投资不足造成的严重后果在当前 己呈爆发式的暴露。“九五”期间，全国各类事故死亡5 3 2 万人，平均每年1 0 6 万人， “十五”前三年死亡4 0 6 万人，平均每年1 3 5 万人。煤矿、道路交通、建筑、危险化 学品等领域伤亡事故多发的状况尚未从根本上扭转，非公有制企业发生的事故和死亡人 数均占全国总数的7 0 左右。中国工程院的研究报告表明，我国每年因各类事故造成的 经济损失在1 5 0 0 亿元以上，约占g d p 的2 。u 1 当今我国正面临着经济发展的问题，在经济的持续增长中，安全生产的问题就显得 尤为重要和突出。如果只是将有限的资源全都投资到生产规模的扩大上，忽视安全投资， 那么事故和职业病的增长就会造成严重的经济损失和社会问题，反过来就会降低国民经 济的增长速度。对于社会主义国家来说，重视安全投资还有着更重要的意义。社会主义 要发展生产力，生产要素中人是最宝贵最重要的要素，因此，社会主义制度不仅应最大 限度地使用和发挥人的聪明才智，还应“以人为本”，重视和关心人的职业安全卫生保 护。所以，在社会主义经济发展过程中，注重企业安全投资行为经济规律的研究，以合 理的安全投资保障生产安全顺利地进行，保障员工的生命健康，为企业创造良好的内部 环境和良好的外部形象，促进企业竞争力的提高，是大势所趋，当务之急。同时，提高 安全生产保障水平，对于维护国家安全，保持社会稳定，实施可持续发展战略，都具有 现实的意义。 1 1 2 选题意义 安全投资明显不足，安全基础工作薄弱日益成为我国政府、社会及企业所关注的焦 点问题，如何规范和引导企业主动的安全投资行为、杜绝企业安全投资的非理性行为是 我国目前企业安全生产迫切需要解决的问题。那么究竟是哪些因素影响企业安全投资行 为呢? 对于这个问题，只有在充分认识企业的内在需求以及企业所选择的安全投资行为 形式的基础上，爿能正确的规范和引导企业安全投资行为，为安全生产监督部门制定有 针对性的监管措施、提高安全生产监督的有效性提供有利的保障。 目前关于我国企业安全投资研究多侧重于安全经济效益、安全投资的决策方法和安 全管理体制方面，而忽视了对安全投资活动中最基本、最关键和最富有积极性的因素 企业安全投资行为的研究，缺乏对企业安全投资行为规律的系统总结。从这点出发， 我们有必要借鉴行为科学、经济学、风险学、心理学等理论从多角度对企业安全投资行 为进行深入的分析，揭示企业安全投资行为的“心理”活动和行为规律，从而采取相应 措旋增强企业的安全投资意识，调动企业依法进行安全投资的积极性，规范和引导企业 安全投资行为。因此，本论文的研究针对我国目前安全投资不足和事故频发的现状，着 力提升企业安全投资行为主动性，对于完善我国企业安全投资机制，改善企业安全投资 状况，提高安全生产水平具有重要的理论意义和实际指导意义。 1 绪论 1 2 国内外研究现状 1 2 1 国外研究现状 在安全理论研究的历史上，由于安全生产与劳动保护的主要目标和任务传统上是定 位于人的生命安全与健康，人们较少从经济的角度去考虑安全问题，因而很少有人专门 提出研究安全经济问题。【j l 【4 j 企业安全投资不仅仅是一个安全经济问题，同时也是法律 问题、道德问题、政治问题和文化问题。企业安全投资行为研究是一个崭新的课题，涉 及社会生活的众多领域，目前仍没有形成系统全面的分析过程。研究企业安全投资行为 是认知企业安全生产“。t 3 理”的第一步，也是解决企业安全投资不足问题的最基本的出 发点。 在国外，1 9 3 1 年美国著名的安全工程师w h h e i n r i c h 在工业事故预防中精辟 指出除了人道主义动机，还有两种强有力的经济因素也是促进企业安全工作的动力：安 全的企业生产效率高，不安全的企业生产效率低；发生事故后用于赔偿及医疗费用的直 接经济损失占事故总经济损失的1 5 。1 5 1 9 8 1 年美国工业部门全美安全理事会( n s c ) 的工业生产事故预防手册( 第八版) 提到每支出1 美元用于安全措施，可带来百分之几百的利润。1 9 8 7 年法国进行的一次测 试表明，那些在安全方面投资最多的企业也是生产盈利最多的企业。1 9 9 7 年英国卫生安 全执行局执行部的h s eb o o k s 工作事故的费用显示无论其规模和行业，那些运行良 好、职业安全卫生水平高的企业常常是( 在效益方面) 最成功的。f 6 1 1 9 8 6 年意大利著名学者d a n d r e o n i 在职业性事故与疾病的经济负担【7 1 中分析职 业伤害费用在不同社会成员间的分布，并提出“职业安全卫生费用模型”，包括预防费 用、事故费用和总费用，并提出最小费用的概念。a n d r e o n i 指出：企业不得已而增加预 防方面的投资，为了补偿这部分费用，就不得不通过采取措施刺激其所有生产要素来提 高生产能力。这样，预防和生产能力这两者就互相联结起来。所有在安全水平方面的提 高，由于改善了工作条件，减少了职业伤害费用，都使生产能力得到提高，是一个封闭 循环。 意大利的a n d r e o n i 、澳大利亚的f i s h e r 、加拿大的b r o d y 、西班牙i t u r r e g u i 以及英 国的h s e ，均认为绝大多数企业的安全等级在职业安全卫生费用模型最小值对应的安全 等级之下。在英国，“很少有重要的公司认为他们已经达到了这一点，很多人确信他们 需要在对事故损失的管理控制方面进一步投资”。在法国，1 9 6 5 年提出这样的口号：“事 故发生后的损失总是比预防所需的费用大”。1 6 1 1 9 9 0 年，学者b r o d y 提出感觉到的和真实的事故费用模型。 8 1 指出对于职业安全卫 生费用模型所反映的规律和给人们的启示，很多企业并没有深刻的认识和体验。企业感 西安科技大学硕士学位论文 觉到的费用与真实费用之间存在很大差别，这种差别在几倍到几十倍，间接费用可以是 直接费用的几倍到几十倍。此时，职业安全卫生费用模型受到了扭曲，减弱了企业预防 投资的经济动力。企业了解了真实的职业安全卫生费用，就会选择一个新的费用最小值， 从而增加安全预防费用。 1 2 2 国内研究现状 在国内，1 9 9 9 年中国安全生产科学研究院宋大成研究员在d a n d r e o n i “职业安全卫 生费用模型”和b r o d y “感觉到的和真实的事故费用模型”的基础上提出“全部费用被 扭曲的费用模型”。【8 j 职业安全卫生费用模型的事故费用曲线和预防费用曲线发生扭曲， 两条曲线都大幅下跌。【9 l 由于企业在确定所需的最低限度的预防措施时，不能随意选取 低于立法者所能接受( 含蓄地接受) 的安全等级，所以其值不接近零。但在企业随意选 取低于立法者所能接受的安全等级而又不受到应有的制裁时，预防费用曲线的起点就接 近零值。 西安科技大学的李红霞教授、田水承教授在安全之经济学分析i 旧1 和现代安全 经济理论与实务l j l 中指出安全是一种公共产品，具有在消费上不具有排他性和稀缺性 的特点。安全的稀缺性在于“公共产品”的生产部门规模太小( 安全投资不足) ，“公共 产品”部门“生产效率”太低( 安全投资主动性不高) ，“公共产品”生产部门的“安全 损失”成本太低( 事故成本小) ，安全产品收益的滞后性( 安全投资效益的间接性) ，同 时还与社会成员安全意识和素质低下，立法不全、执法不严，社会安全文化不良等等因 素有关。作者提出益差驱动原理、价值观导向驱动原理，引入了经济学中机会成本和行 为经济学中前景原理，建立不安全行为的成本一收益数学模型和企业与政府、企业与员 工的博弈理论模型对企业行为进行分析。最后指出正是在安全立法、安全监察、安全制 度和安全文化不健全完善的背景下，企业时常由于急功近利、追求成本节省的短期行为 而采耿在安全上的“偷工减料”，最终导致恶性事故，结果是“竹篮打水一场空”。提出 从提高事故赔偿成本和事故惩处率来预防和控制事故的频发。 中国地质大学的罗云教授在安全经济学导论和安全经济学 1 2 1 中运用了简 单的博弈分析方法，将企业安全投入与竞争结合考虑分析，得到均衡是企业均处于非安 全状态且此时的企业竞争力相当。发现发生事故后大部分损失并非由企业承担，而是雇 员及其家庭，以及社会共同承担。事故损失的转移不进入企业利润损失的核算，造成企 业安全投资行为仅仅依据经济效益最大化原则进行，如果政府安监部门不加干预，则企 业的安全投资积极性是有限的，并常常处于安全投资不足的状态。提出从企业外部、经 济处罚、工会监督和完善工伤保险制度来激励企业安全投资行为。 首都经济贸易大学的毛海峰教授在安全管理心理学0 3j 中对安全生产劳动中的个 体人( 包括管理者和被管理者) 的行为规范与行为模式进行分析研究，揭示安全生产管 1 绪论 理过程中个体人的心理活动规律，指出研究安全领导和安全领导心理问题是安全管理心 理学中的一个重要前沿课题。 同济大学的姚庆国和黄渝祥在企业安全行为及其经济分析中对企业的安全行 为与传统意义上人的安全行为进行了界定，指出企业安全行为的行为主体是决策和管理 者，其对安全水平的影响是先天性、基础性的：人的安全行为的行为主体是操作人员， 其对安全水平的影响是后天性、保证性的。同时，提出了安全的外部性与事故的外溢性 概念，分析企业不安全行为的主要根源在于安全的外部性和事故的外溢性。 国家安全生产监督管理总局局长李毅中在安全生产形势及对策 1 5 】和依法规范 安全生产行为【】6 j 中指出目前我国在安全生产法的贯彻上存在的问题是：以人为本、 安全第一、预防为主的理念不牢固：监管力量不足，法律素质不高，执法主体工作力度 不够大；行业安全管理弱化：安全生产责任主体不到位；安全生产法执法不严，惩 处不力。提出在现有的体制、机制下要从安全生产的安全文化，安全法制、安全责任、 安全科技和安全投入“五要素”实现安全生产状况的好转。 近年来，安全投资的内涵与外延都较过去不断得到相关学科的丰富和提升。对安全 投资的研究逐渐超越于经济因素的考虑，把社会政治、文化、道德等因素纳入企业安全 投资的研究这是安全投资研究应用的一个新动向。 就安全投资而言，国外对安全投资规模、安全投资最优分配、安全投资效益等安全 投资决策方法问题作过比较深入地研究【”j 。然而，对于企业安全投资行为理论比较系统 的研究很少，大部分只是简单的理论阐述，尚缺乏系统性、普遍性和合理性。研究企业 安全投资行为是搞好安全生产的突破i s ，是安全工作得以顺利、有效实施的源头，也是 国家制定安全法律、法规、制度政策的基础。本文期望通过系统分析企业的安全生产投 资行为，揭示企业领导忽视安全生产问题的根源，探讨解决我国企业安全投资不足的有 效方法，从根本上扭转当前我国企业安全安全投资不足的局面，实现企业安全生产的长 治久安。 1 3 研究内容和技术路线 本文借鉴行为科学、经济学、风险学、心理学等学科理论从多角度对企业安全投资 行为进行分析，研究的具体内容如下： ( 1 ) 基于行为科学理论分析企业安全投资行为的心理动因及行为决策过程，揭示 企业安全投资行为的“心理”活动和行为规律，从而采取相应措施增强企业的安全投资 意识，调动企业依法进行安全投资的积极性，规范和引导企业安全投资行为。 ( 2 ) 引入经济学中的预期效用理论、预期价值理论和博弈理论，建立企业安全投 资违规行为的预期效用经济模型和企业与安全生产监督部门博弈模型，反映出企业安全 投资违规行为的影响因素及其机制。 西安科技大学硕士学位论文 ( 3 ) 考虑到企业对安全效用的认知和评价不完全，建立企业安全投资效用模型， 分别引入“看得见的手国家安全法规”的外在规范控制和“看不见的手企业素 质”的内在引导控制因素来分析企业安全投资效用模型的变化，在企业素质和国家安全 法规结合之上寻求企业安全投资行为从非理性通向理性的长效激励机制。 ( 4 ) 针对我国企业安全投资不足的现状，在对企业安全投资行为分析的基础上提 出规范和引导我国企业安全投资违规行为的具体措施。 在研究方法上，本文认同安全问题的复杂性和多学科性，注重学科理论的交叉性， 借鉴行为科学、经济学等学科的相关理论，采用定性与定量相结合的方法，分析企业安 全投资行为产生的原因和过程，探讨引导和规范我国企业安全投资行为的方式和途径， 拓宽了安全投资和安全研究的视野，为企业安全投资行为的研究提供了一种新的思路。 本文的技术路线如图1 1 所示。 心理科学预期效用理论 行为科学 预期价值理论 安全科学 博弈理论 l i 企业安全投资基本理论 il 企业安全投资行为内在动因分析l 企业安全投资行为经济分析 l 企业安全投资行为的艮效激励机制分析l l 企业安全投资行为的规范和引导 i f 结论和展望i 幽| 1 技术路线 6 2 安全投资行为分析的理论基础 2 1 安全投资内涵 2 安全投资行为分析的理论基础 国内关于安全投资理论研究开展比较晚，尚处于起步阶段，其理论体系还很不完善， 比较成熟的安全投资研究成果很少，尤其是关于袁全投资的概念在理论界还未达成共 识。目前关于安全投资的概念主要有以下几类：i 】8 】 ( 1 ) 安全活动是以投入一定的人力、物力、财力为前提的。把投入安全活动的一 切人力、物力和财力总和称为安全投资。 ( 2 ) 安全投资是为了改善企业安全生产条件、预防各种事故伤害、消除事故隐患 和治理尘毒等有害作业环境的全部费用，即为了保护职工在生产过程中的安全健康所支 出的全部费用。 ( 3 ) 企业为达到保障生产经营活动的正常开展，更好地实现企业经营目的而将一 定资源投放到安全领域的一系列经济活动和资源的总称。 ( 4 ) 安全投资是为达到预期安全收益，投入一定量的货币不断转化为资产的经济 活动。 ( 5 ) 安全投资是企业为实现安全活动的既定目标和责任，有效整合各种资源使之 转化为资产的创造性的动态经济活动。 根据上述安全投资的定义，安全投资的涵义具有双重性：既指安全投资所进行的一 系列经济活动，又可以是投入到安全活动中的资源( 包括人力、物力、财力和时间等) 。 都是将安全投资定义为解决各种安全问题所消耗的人、财、物的总和，即所花费的费用 总和。 本文认为把安全投资仅仅定义为人、财、物的总和是值得探讨的。安全投资是一个 完整的经济系统，“人力、物力和财力总和”只是静态地反映安全投资，没有反映出安 全投资的动态过程。上述定义是从解决安全问题的角度出发，突出了人力、物力和财力 的投资内涵，指出了安全投资的本质是一系列经济活动，包含了把资金投到安全活动中 去的内涵。但定义的目的性不明确，容易使人产生对投资的回报是否能达到预期效果的 歧义，也没有体现出安全投资的目的性。 从经济学的角度看，投资是为了增加未来产量而放弃目前的消费。从这个意义上讲， 安全投资是放弃了资金目前的其他用途，而用于安全活动，目的是提高企业的安全水平， 增加产量，获得收益。这样，企业的管理者在将资金用于安全活动的投入时，必须同时 满足以下两个条件：i i8 j 该安全活动是必需的动态活动；该项投资的收益大于或等于该项 投资的机会成本。前者是安全投资活动的前提，是投资的充要条件。没有这个前提，该 西簧科技大掌硕士学位论文 项投资就失去了意义。安全活动不能用静态的观点来衡量，安全问题总是在活动过程中 产生的，具有动态的特征。后者是安全投资活动衡量的标准，是投资项目获得的收益与 其机会成本比较后决策的依据。该项投资的收益不仅是指经济收益，同时也包括社会收 益和环境收益，这样才能体现安全活动的目的，具体体现为企业的安全活动目标和社会 责任。 因此，本文认为安全投资应当定义为：安全投资是企业为保障生产经营活动的正常 开展，有效整合各种资源使其效用最大化的动态经济活动。对这一定义可以从6 个方面 来理解： ( 1 ) 安全投资的本质是经济活动。更具体地说，企业安全投资本质是资源的分配、 转化和绩效评价的经济行为过程。 ( 2 ) 安全投资的目的是实现企业安全活动的既定目标和社会责任。企业安全活动 的既定目标和责任是由企业要生存和发展要求决定的。企业要生存和发展就必须保证安 全，为此所从事的一切活动必须预先制定一系列的安全目标，根据企业在社会中的地位 实践其社会责任。 ( 3 ) 安全投资的目标是企业效用最大化。企业效用的最大化表现为企业社会价值 实现的最大化。企业通过安全投资行为不仅实现经济效益的最大化，而且实现企业最大 的社会价值。 ( 4 ) 安全投资的特性具有动态性。主要表现在随着企业活动的变化，不断产生新 的安全问题，这就要求根据变化的情况不断地调整安全投资活动以解决出现的新问题， 保障企业安全生产。 ( 5 ) 安全投资的另一个特性是风险性。安全投资的风险性是由其动态性决定的。 安全投资是动态的活动，对每一次具体的安全投资行为没有一种惟一的有章可循的完全 投资模式。因此，要实现安全活动的既定目标和责任，就必然有一定的风险性。安全投 资的风险性主要体现在企业安全投资行为的理性和非理性。正因为安全投资是一项风险 性活动，才会有安全投资的成功与失败。 ( 6 ) 安全投资是整合企业的各种安全资源使之转化为安全资产。安全活动本身就 是人流、物流、能量流和信息流的协调运作。安全投资所整合的各种资源都可以转化成 货币来度量，包括有形资产和无形资产。有形资产包括实现可量化的安全生产目标、产 出的增长和人身伤亡、职业病、经济损失和其他损失的减少：无形资产包括实现不可量 化的安全生产目标、作业环境的改善、环境保护、企业形象、信誉、竞争力的提高、从 业人员综合素质的提高等。 2 2 不确定条件下的决策理论 不确定条件下的决策就相当于当事人针对不同的期望进行选择。在期望理论中，选 择通过两个过程被模型化：第一，当事人运用不同的决策启发程序对期望进行“编辑” 2 安全投资行为分析的理论基础 第二，通过一个偏好函数( 即价值函数) 对被编辑的期望进行估价，从中选择价值最高 的前景。 2 2 1 经济学和心理学中的决策 经济学家通常假定市场行为主要受物质收益的刺激，经济决策主要受利己主义和理 性支配。1 1 9 j 理性意味着决策者为了在一定的目标和可选择方案下作出最优决策而以一种 富有逻辑性和系统化的方式使用现有信息。这些决策是以一种前瞻性的方式作出的，充 分考虑了当前决策的未来后果。 在心理学，特别是认知心理学中，人通常被看作一个系统，以自觉、合理的方式编 码、解释现有信息。1 20 j 但是，一些不太能意识到的因素也被认为在以系统化的方式支配 人类行为。正是这种更为复杂的观点开始渗透到经济学理论近来的发展当中。 传统上，经济学家给定决策者对可用选择的偏好，并使其保持不变，认为决策者对 自然状态和自己行为的效果会形成预期，并根据统计原则处理现有信息。在既有的市场 条件下( 该条件决定了决策者可选择的方案组合) ，决策者的行为就被假定为：币确地 分配相关随机事件的概率，选择一个使预期效用价值最大化的行动。相比之下，认知 一t l , 理学家考虑的是一个交互作用的过程，几个因素都会对决策产生重要影响，比如知觉、 信仰或心智模式。诸如感情、态度等内在动机也会影响一项决策。此外，对以前决策及 其后果的记忆是一个至关重要的认知函数。在这种复杂观点下，人类行为被认为是局部 地适应于一个既定的环境。行为具有适应性，取决于环境和瞬间的感知状态。 2 2 2 预期效用理论 预期效用理论就是指冯诺伊曼一摩根施坦因( v o nn e u m a n n m o r g e n s t e m ) 的不确 定条件下的行为理论。它以古典静态理性公理化体系为基础，以经济人假说为根本前提， 寻求效用函数和确定效用的最大化。 对于不同环境下的决策具有合理的偏好，就能运用效用函数来描述这些偏好。风险 情形下最终结果的效用水平是通过决策主体对各种可能出现的结果的加权估价后获得 的，决策者谋求的是加权估价后形成的预期效用最大化。口i j 这一决策过程和决策者的风 险态度密不可分。描述不确定情形下偏好的效用函数不仅取决于最终的选择结果，而且 也取决于它们的概率，这一特殊的效用函数即现代经济学中的“预期效用”( e x p e c t e d u t i l i t y ，又称“期望效用”) 函数。 预期效用模型最早渊源于丹尼尔f 自努利的观点，而最终形成则主要归功于冯诺依 曼和摩根斯坦等人作出的公理化努力，因而预期效用函数有时也被称之为“冯诺依曼 一摩根斯坦效用函数”( v o nn e u m a n n m o r g e n s t e mu t i l i t yf u n c t i o n ) 。预期效用理论的模 型表达是：假定对财富w 存在一个实际效用函数“，如果行动a 使出现不同的概率为 西安科技大学硕士学位论文 n ，行动b 使出现不同的概率为q ，那么当满足下列条件时决策者选择盯行动而不选 择b 行动：1 2 2 】 2 2 3 预期价值理论 p ( h ) q ，l l ( w ，) 卡尼曼和特韦尔斯基( k a l m e m a n - - t v e r s k y ) 认为，给定决策者当前的财富和预期， 决策问题分为两个阶段。i 23 j 一是编码阶段，主要包括四个连续的操作，即译码、合并、 分离和取消。译码就是确定一个合适的决策参考水平。合并是指同结果概率的聚合。 分离是剥离出预期中非风险组成中的风险成分。取消是放弃预期中的选择的共性成 分。然后根据参考水平，对决策问题进行编码。当决策结果超过参考水平，被编码为收 益；低于参考水平，被编码为损失。二是评估阶段。评估的依据是：如果在财富水平w 下，行动n 发生的概率为p l ，行动b 发生的概率为口，即v 和牙当满足下列条件时，决 策者选择a 行动，不选择6 行动：【2 4 j 丌( n ) v ( 嵋) 万( g ，) v ( a w ) 在a 和6 之间，决策者( 严格) 偏好前者。其中，口是决策权重函数，v 是价值函 数，a w ：一是财富与某一参考值( 初始值或希望值) 之间的差。, w w o 在预期价值理论中，决策者并不关心财富本身的最终值，而关心财富相对于某一参 考值的变化a w 。【2 这一参考值常常是决策者当期的财富水平，就是院货币损益根据现 状定义。参考水平也可以是某个希望值：在既定的当期财富和期望下，决策者试图获取 的财富水平。k a h n e m a n 和t v e r s k y 认为，决策问题可以分为两个阶段处理。它首先被 “编辑”，以便为决策建立适当的参考点。决策结果如果超过参考点就被视为收益；低 于参考点，则就被视为损失。在编辑阶段之后是评估阶段，建立在公式 y ：丌( b ) v ( ) y ：刀( 吼) v ( w ) 的标准基础上。 价值函数一般为s 型函数，即对收益而言它是凹的；对损失而言它是凸的。这说明， 企业每增加一单位收益，其增加的效用低于前一单位所带来的效用( 边际效用递减) ： 每增加一单位损失，其失去的效用也低于前一单位所带来的效用。在图2 1 中表现为收益 曲线为凹状；损失曲线为凸状，这是因为随着损益水平的上升，决策者的心理感觉递减， 比如，决策者对1 0 元和2 0 元之差别的评价明显高于对1 1 0 元和1 2 0 元之差别的评价；损失 区的斜率高于收益区，即损失区价值曲线比收益区陡。即企业对边际损失更敏感。此即 “损失规避( 1 0 s sa v e r s i o n ) ”。这就是说损失给决策者带来的心理变化比收益要大，即在 1 0 0 元收益和1 0 0 元损失之间，决策者更在乎后者。 2 安全投资行为分析的理论基础 嚣f 显 收益 攒 阁2 1 价值函数 较照卡尼受等人匏定义，决策权重裁是度塞霉 孛对一个翦豢舍意毪黪影响，嚣不仅 仅是这些事件被认知的可能性。对较小的概率，决策者常常高估；对于较大的椴率，决 燕者常掌低估。这说明决策考往往过分重视极端豹照搬率较缎戆事件，露忽我瓤行发 生的事件。决策函数如图2 2 表示： 0o 5l 。0 概率p 鹜2 2 决策溺数 对于p 一0 的小概率事件( 即可能事件) ，决策者可能出现概率高估，即万( p ) p ， 在图中表现为权蓬函数魏线在靠近o 的一端高于4 5 。线。对小于1 的概率事件，静次确定 性事件( s u b c e r t a i n t y ) ，决策者可能出现风险厌恶特征，即f ( p ) + 疗( 1 一p ) l 。也就是说， 决策者在不确定结果和确定结象之阔更褊好后者。在蚕2 2 中袄耋爱数趋线在中阉及接近 薅安辩挠欠掌硕士学位论文 l 的部分低于4 5 0 线。因此，期望理论中的概率权重函数是j 线一黢的，藤凝吉典缀济学中 的概率权重函数是线性的。 2 6 】两者区别反映出对偏好的各自理解，新古典经济学把决策 霉亍为和决策者的心理活动分割玎来，使得显示镝好理论无法正确把握决策活动的本质。 假定一项投资为( p ，x ；q ，y ) ，其中p + q l ，且x ，y r ，行为经济学认为决策 涛追求价值最大化u ( p ，工：q ，力= 万( v ( x ) 十珂( 口) v ( y ) 。由于决策者的风险态度导致溉 率权重黼数的菲线性，以及决策者价值黼数的菲线性，导致其决策对面临多种可能组合， 如表2 1 所示。 表2 i 斑陵态澄帮 亍为特征 2 3 博弈理论 2 3 1 静态博弈模型 薄弈理论( g a m et h e o r y ) 怒研究在牧益相甄影响翡局势中，两中人为了鬣大化自 己的收描如何选择各自的策略的均衡问题的学科，即研究当一个局中人的选择受到其他 两中入静影l 良箍且夏遥束又影p l a n 其锻焉中入静选择时靛决策润题积均衡闰麓。 2 7 1 ( 1 ) 博弈的基本要索 薅穿论夔基本要素包括羼孛入、策戆、效蠲帮均鬻。 周中人( p l a y e r ) ：是指场博弈中有矛盾冲突的各方。在每场竟争或冲突中都 鸯这撂豹参与者，经销为了争取好的缝爨，必须揍定对付其楚对手鼓行动方寨，这些有 权参与决策的人称为局中人。局中人一定要有决策权，局中人可以是个人也可以魁集体。 繁略( s t r a t e g y ) ：跫指局中人在爝雾中一个可行煦、至始至终透纛簿趔蛇行动方 案。局中人所有可能采敬的策略总体称为该局中人的策略集合。 效用( u t i l i t y ) ：博弈的结粱对于每个局中人面言，不外乎是胜利或失败，盈利或 损失，对这些最终的结聚，统称为得失或支付( p a yo f f ) ，即可用数量或函数来表示局 中人在货币、物质或是心理、精神上的得失。将这种衡量得失的标准，认为是局中人对 予博弃结采的价值观，称为效角。 均衡( e q u i l i b r i u m ) ：均衡是所有局中人的最优战略或行动的组合。 ( 2 ) 博雾搂甏的表述吲 博弈的局中人集合：i ( 1 , 2 ，”) ； 爨中久豹繁赡集：s ，i = 1 , 2 ，嚣： 2 赛全投资行为分橱的理论基盖盘 局争人的效用：壮。( s ；，s 2 一，s 。) ，i = 1 , 2 ，野 博弈模型表示为：g = 秘r 一瓯；“i ，- ， 。 2 3 2 纳什均衡 纳什均衡( n a s he q u i l i b r i u m ) 是指每个博穿局中人都确信，在给定其他局中人战略 策珞决定的情况下，他选择了最优战略。搿j 纳仟均衡是究全信意静态博弈解的一般情况。 构成纳什均衡的战略组合一定是在重复剔除严格劣战略过程中无法被剔除的战略组合。 缡苻均衡就是溥雾中每个弱中久吝策略构成的策略缀台，冀中每个满中人瀚策珞都 是针对所有其他局中人的策略构成来制定的策略组合的最佳反应。【j u h 最佳反应”指的 楚浚策酶豢绘采爝宅戆髑中久弱狡盏或期望牧豢，大予袋至少不小予其它任餐策晤憩带 来的收益。局中人的策略有“纯策略”( p u r es t r a t e g y ) 和“混合策略”( m i x e ds t r a t e g y ) 之分。鳃策略指嗣中人在塞己黪策略空闽中兹一个确定j | 燕选择，蠢漫台蓉骆到是糖是中 人以一定的概率分布在自己的策略空间中随机选择。因此纳什均衡也有“纯策略纳什均 衡”积“漫合策略皱竹均簿”之分。 用比较严格的数学语言来定义纳什均衡，即：如果策略组台盯+ ( 纯策略或混合策 略) 对任意的局中人i 的任意策略s ，s ，；( s ；是局中人7 驰策略空间) ， 蚌 ，吒) 蚌如+ ，吗) 都成立，则称盯为纳什均衡。 3 0 1 如果盯+ 是纯策略组合则是纯策略 纳什均衡：如巢玎+ 是混合策路刚为混合策略缡什均衡。其中拶表示仃中届中入i 的策 略，以，表示除塌中人之鲤所露其他局中人的策略构成赡篆略缀合。 混合策略有不同的理解，当混合策略理解为同一个周中人以一定的概率分布随机选 择楚策路时，在混合蓑臻蘩嚣均锈中，黪有缝策貉麴得懿或絮蘩褥盏必然是耀裁瓣，否 则会改变选择这魑纯策略的概率分布。将混合策略理解为群体行为中不闷的个体选择不 粥敢缝策略时，所有缝策瞧在皱嚣均餐时抟褥蕊 圭l 必须怒楣曩懿，否则会毒越_ ；| 乏忿多懿 个体选择得益较高的纯策略，从而原来的混合策略组合不可能是纳什均衡。 2 4 本耄夺结 本章酋先重点探讨r 安全投资的内涵问题，然后引入不确定条件下的决策理论， 玛诺伊巍一摩根施垣因( n e u m a n n m o r g e n s t e m ) 的预期效用理论和卡尼曼和特韦尔斯 塾( k a h n