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摘要 南开大学学位论文使用授权书 根据 南开大学关于研究生学位论文收藏和利用管理办法,我校的博士、硕士学位 获得者均须向南开大学提交本人的学位论文纸质本及相应电子版。 本人完全了解南开大学有关研究生学位论文收藏和利用的管理规定。南开大学拥有在 著作权法规定范围内的学位论文使用权,即:( 1 ) 学位获得者必须按规定提交学位论文 ( 包括纸质印刷本及电子版) ,学校可以采用影印、缩印或其他复制手段保存研究生学位论 文,并编入 南开大学博硕士学位论文全文数据库;( 2 ) 为教学和科研目的,学校可以将 公开的学位论文作为资料在图书馆等场所提供校内师生阅读,在校园网上提供论文目录检 索、文摘以及论文全文浏览、下载等免费信息服务;( 3 ) 根据教育部有关规定,南开大学向 教育部指定单位提交公开的学位论文;( 4 ) 学位论文作者授权学校向中国科技信息研究所和 中国学术期刊( 光盘) 电子出版社提交规定范围的学位论文及其电子版并收入相应学位论文 数据库,通过其相关网站对外进行信息服务。同时本人保留在其他媒体发表论文的权利。 非公开学位论文,保密期限内不向外提交和提供服务,解密后提交和服务同公开论文。 论文电子版提交至校图书馆网站:h t t p :2 0 2 1 1 3 2 0 1 6 1 :8 0 0 1 i n d e x h t m 。 本人承诺:本人的学位论文是在南开大学学习期间创作完成的作品,并已通过论文答 辩;提交的学位论文电子版与纸质本论文的内容一致,如因不同造成不良后果由本人自负。 本人同意遵守上述规定。本授权书签署一式两份,由研究生院和图书馆留存。 作者暨授权人签字:割置 2 0 1 0年5 月1 5 日 南开大学研究生学位论文作者信息 论文题目马克思货币、信用理论的发展及其当代价值 姓名刘晋 学号2 1 2 0 0 8 1 6 1 8答辩日期2 0 1 0 年5 月1 5 日 论文类别博士口学历硕士口硕士专业学位口高校教师口同等学力硕士口 院,系,所马克思主义教育学院 专业 马克思主义发展史 联系电话 151 2 2 2 0 8 8 6 5e m a r l l i u j i n d d 1 6 3 t o m 通信地址( 邮编) :南开大学西区公寓9 a - 4 3 0 3 备注:是否批准为非公开论文否 注:本授权书适用我校授予的所有博士、硕士的学位论文。由作者填写( 一式两份) 签字后交校图书 馆,非公开学位论文须附南开大学研究生申请非公开学位论文审批表。 南开大学学位论文原创性声明 本人郑重声明:所呈交的学位论文,是本人在导师指导下进行研究工作所 取得的研究成果。除文中已经注明引用的内容外,本学位论文的研究成果不包 含任何他人创作的、已公开发表或者没有公开发表的作品的内容。对本论文所 涉及的研究工作做出贡献的其他个人和集体,均已在文中以明确方式标明。本 学位论文原创性声明的法律责任由本人承担。 学位论文作者签名:割置2 0 1 0 年5 月1 5日 非公开学位论文标注说明 根据南开大学有关规定,非公开学位论文须经指导教师同意、作者本人申 请和相关部门批准方能标注。未经批准的均为公开学位论文,公开学位论文本 说明为空白。 论文题目马克思货币、信用理论的发展及其当代价值 申请密级 口限制( 2 年)口秘密( 1 0 年)口机密( 2 0 年) 保密期限 2 0年月日至2 0年月日 审批表编号 批准日期2 0 年 月日 限制2 年( 最长2 年,可少于2 年) 秘密1 0 年( 最长5 年,可少于5 年) 机密2 0 年( 最长1 0 年,可少于1 0 年) 摘要 摘要 在人类进入2 l 世纪的近十个年头的时候,一场金融危机席卷了全球,当人 们把金融危机发生的原因仅仅归结为金融衍生品蔓延的结果时,马克思主义者 则应分析金融危机发生的深层次的原因。不仅是马克思的货币理论,建立在马 克思主义经济学货币理论基础上的信用学说,都会给我们提供有指导意义的思 考。 与主流经济学相比,马克思主义经济学的货币理论是马克思劳动价值理论 重要的组成部分。货币是价值的存在和表现形式,其本质由价值属性决定,货 币不仅是一般等价物,还是必须是特殊商品。而建立在马克思货币本质理论基 础上信用理论则强调人类金融活动的信用本质,并揭示了信用关系建立和破坏 的影响因素。诚然,经济事业的发展需要推动金融产品的不断创新,以提高经 济活动效率,但这种创新必须要遵守金融关系的信用本质,乃至货币关系的本 质。当金融创新破坏了这种信用关系时,金融危机的发生不可避免。今天,当 西方国家为摆脱其危机状态而步履维艰时,从经济史的角度系统梳理马克思主 义经济学货币、信用理论的形成及其发展,并在该理论的指导下,探索摆脱经 济危机的新思路十分必要。 本文从考察古典经济学家货币、信用思想及理论出发,系统梳理了马克思 货币、信用理论的形成及科学内涵。在努力挖掘列宁和希法亭金融、货币理论 科学成分的基础上,概括、总结了马克思货币、信用理论的新发展,阐述了在 马克思经济学货币、信用理论指导下摆脱金融危机的新思维新思路。 关键词:马克思主义经济学货币 信用金融资本 a b s t r a c t a b s t r a c t i i lt h ef i r s td c c m eo ft h e2 1 啦c e n t u r y , af i n a n c i a lc r i s i ss p r e a do v e rt h ew o r l d w h e ni ti sc o n c l u d e dt h a ti t sr e a s o ni sr e s d t e df r o mf i n a n c i a ld e r i v a t i v ee x t e n s i o n , t h em a r x i s t ss h o u l dm a k ea l la n a l y s i so ft h eu n d e r l y i n gr e a s o n s n o to n l ym a r x s m o n e t a r yt h e o r y , b u ta l s oc r e d i tt h e o r yb a s e do nm a r x i s te c o n o m i c sm o n e t a r yt h e o r y w i l lp r o v i d eu si n s t r u c t i v et h i n k i n ga n dc o n s i d e r a t i o n c o m p a r e d 谢t l lt h em a i n s t r e a me c o n o m i c s ,t h em o n e t a r yt h e o r yo fm a r x i s t e c o n o m i c si st h ei m p o r t a n tc o n s t i t u e n ti nm a r x sl a b o rv a l u et h e o r y 1 1 l ee s s e n c eo f c u r r e n c yw h i c hi st h ee x i s t e n c ea n dm a n i f e s t a t i o nf o r mo fv a l u ed e p e n d so np r o p e r t y o fv a l u e c u r r e n c yi sn o tj u s tu n i v e r s a le q m v a l e m ,b u ta l s os h o u l db es p e c i a l t yg o o d s h o w e v e r , c r e d i tt h e o r yo nt h eb a s i so fm a r x st h e o r ya b o u tt h en a t u r eo fm o n e y e m p h a s i z e st h en a t u r eo fc r e d i to fh u m a nb e i n g s f i n a n c i a la c t i v i t i e sa n dr e v e a l st h e i n f l u e n t i a lf a c t o r so fi t se s t a b l i s h m e n ta n dd e s t r u c t i o n i n d e e d ,t h ed e v e l o p m e n to f e c o n o m i c sn e e dp r o m o t et h ei n n o v a t i o no ff i n a n c i a lp r o d u c t si no r d e rt oi m p r o v et h e e f f i c i e n c yo fe c o n o m i ca c t i v i t i e s b u tt h i sk i n do fi n n o v a t i o ns h o u l dc o n f o r mt ot h e e s s e n c eo fc r e d i to ff i n a n c i a lr e l a t i o n s ,e v e nt h en a t u r eo fm o n e yr e l a t i o n w h e nt h e f i n a n c i a lc r e d i td e s t r o y st h i sk i n do fc r e d i tr e l a t i o n s ,t h ef i n a n c i a lc r i s i si n e v i t a b l y h a p p e n s n o w a d a y s ,w h e nw e s t e mc o u n t r i e sa t t e m p t st ob r e a ka w a yf o r mc r i s i sw i t h g r e a td i f f i c u l t i e s ,i ti sn e c e s s a r yt 0e x p l o r et h en e wi d e a su n d e rt h eg u i d a n c eo ft h e t h e o r yw h i c hi sb a s e do nt h ef o r m a t i o na n dd e v e l o p m e n to fm o n e t a r ya n dc r e d i t t h e o r i e so fm a r x se c o n o m i c sf o r mt h ep e r s p e c t i v eo fe c o n o m i ch i s t o r y 硼bt h e s i s ,b a s e do nt h ec l a s s i c a le c o n o m i s tm o n e ya n dc r e d i tt h o u g h t sa n d t h e o r i e s ,n l a k e sas y s t e m a t i ca n a l y s i so ft h ef o r m a t i o na n ds c i e n t i f i ce s s e n c eo f m a r x sm o n e t a r ya n dc r e d i tt h e o r i e s o nt h eb a s i so fa n a l y s i so fl e n i na n dh i l f e r d i n g f i n a n c i a la n dm o n e t a r yt h e o r i e s ,t h et h e s i sc o n c l u d e st h en e wd e v e l o p m e n to fm a r x s m o n e t a r ya n dc r e d i tt h e o r i e sa n de x p o u n d st h en e wt h i n k i n go fb r e a k i n ga w a yf r o m t h ef i n a n c i a lc r i s i su n d e rt h et h e o r e t i c a lg u i d a n c eo fm a r x se c o n o m i c sm o n e t a r ya n d i i a b s t r a c t k e yw o r d s :m a r x se c o n o m i c s ,c u r r e n c y ,c r e d i t ,f i n a n c i a lc a p i t a l i i i 目录 引言 目录 第一章马克思对古典经济学货币理论的批判与继承。3 第一节重商主义学派的货币思想3 1 1 1 重商主义产生的背景3 1 1 2 重商主义的主要思想及货币理论5 第二节斯密与李嘉图的货币理论”6 1 2 1 斯密对货币起源及其职能的认识6 1 2 2 斯密的货币流通理论8 1 2 3 李嘉图的“货币数量说”8 第三节马克思对古典政治经济学货币理论的继承和批判 t 0 1 3 1 马克思对古典经济学货币起源理论的继承和批判”1 0 1 3 2 马克思对古典政治经济学货币本质理论的继承和批判”1 1 1 3 3 马克思对古典政治经济学货币职能理论的继承和批判1 2 第二章马克思货币理论的确立及其内容。1 4 第一节马克思主义经济学关于货币本质的理论1 4 2 1 1马克思关于货币起源的论述”1 4 2 1 2 马克思关于货币本质的论述1 6 第二节马克思主义经济学关于货币职能与流通规律的理论”1 7 2 2 1 马克思关于货币职能的论述1 7 2 2 2 马克思关于货币流通规律的论述1 9 第三节马克思主义经济学关于通货膨胀的理论“2 0 2 3 1 马克思主义经济学关于通货膨胀的理论2 0 2 3 2 造成资本主义社会通货膨胀的信用因素2l 第三章马克思货币理论的发展2 3 目录 第一节马克思对其货币理论的发展信用货币理论2 3 3 1 1 信用货币产生的条件及信用货币2 3 3 1 2 信用货币制度下的货币流动规律2 5 3 1 3 信用危机条件下的金融危机理论2 6 第二节列宁关于垄断帝国主义时期金融资本理论2 8 3 2 1 银行垄断和金融资本的形成”2 8 3 2 2 金融资本的国内统治3 0 3 2 3 金融资本的国际统治- 3 2 3 2 4 列宁对马克思货币、信用理论的继承”3 4 第三节希法亭关于金融资本时代的理论3 7 3 3 1 产业资本流通中的货币3 7 3 3 2 资本主义经济活动中信用关系的发展”3 8 3 3 3 资本输出和争取经济区的斗争4 0 3 3 4 希法亭对马克思货币、信用理论的继承与修正4 2 第四章马克思货币理论的当代价值4 4 第一节马克思货币、信用理论视野下的金融危机4 4 4 1 1 马克思主义对经济危机实质的分析4 4 4 1 2 马克思主义对当前金融危机的阐释4 6 第二节马克思货币、信用理论指导下的金融危机治理4 7 4 2 1 探索建立新的全球货币金融体系”4 7 4 2 2 加强各国金融体制创新与监管“4 8 4 2 3 通过制度创新加强现代信用体系建设”o o o o o o o o o o o o o o o o o o o o o o o o o o o o o o o o o o o o o o o o o o o o o o o o o o o o o5 0 结语5 2 参考文献5 3 致谢5 6 个人简历5 7 v 引言 引言 马克思的货币理论是马克思经济理论体系极为重要的组成部分。马克思运 用唯物辩证法和历史观,批判吸收资本主义初期和上升时期各种流派经济学家 的货币学说,以商品分析为起点,以科学的劳动价值论为基础,以解释资本和 剩余价值的本质为归宿,通过与时代特点相结合,在政治经济学批判和资 本论中,全面系统地阐述了自己的货币理论,形成了科学的货币理论体系。 从十九世纪七十年代开始,资本主义逐渐进入垄断时代,n - 十世纪初垄断已 成为西方发达国家经济生活最重要的特征。列宁开始运用马克思主义基本原理 对帝国主义进行全面的考察,着重论述了生产集中发展到垄断的过程以及银行 在金融资本形成中的作用,并分析了金融资本国际国内的统治,创造性的发展 了马克思主义。“奥地利马克思主义修阵营中著名经济学家鲁道夫希法亭也指 出了由于社会生产力的提高和生产的日益社会化导致金融资本的出现,从流通 领域入手研究金融资本,并对马克思的信用理论进行创新与发展。 随着我国市场经济的发展以及经济全球化进程的推进,货币问题成为与市 场经济紧密联系的重要问题摆在人们面前。由于货币的参与,使得市场经济的 发展过程纷纭复杂,所以分析与研究马克思货币、信用理论的内涵及其当代价 值,对于增强我国经济发展动力、提高金融国际竞争力以及促进社会主义市场 经济持续稳定发展具有不容忽视的作用。在当前全球正遭遇金融危机冲击的情 况下,各国也正在采取应对危机的措施,力求将危害降低到最小限度。而马克 思的原理在今天仍显示出其治理危机的灿烂光芒,改革国际金融体系,加强各 国金融体制创新与监管,是摆在我们面前重大而紧迫的任务。 近年来,随着我国经济体制改革的深化和金融市场的发展,货币政策工具 逐渐增多,信用关系在经济活动中作用日益突显。学术界对于货币信用理论问 题的研究也取得一些成果。比如,樊苗江、柳欣的货币理论的发展与重建( 人 民出版社,2 0 0 6 年版) 、傅亚辰、杨会晏的经典货币学说概论( 经济科学出 版社,2 0 0 7 年版) 、赵准的探究货币一马克思货币理论研究( 京华出版社, 2 0 0 0 年版) 、王元璋的政治经济学从古典学派到马克思的发展( 求实出版社, 1 9 8 9 年版) 。在各种期刊中,包括顾钰民的用马克思主义理论科学阐释金融危 引言 机( 马克思主义研究2 0 0 9 年第1 期) ,王云中的 马克思货币理论的资源配 置视角拓展研究( 江汉论坛,2 0 0 6 年第5 期) ,杨文进的 论马克思宏观性 的货币理论( 当代财经,2 0 0 4 年第7 期) 等,以上研究成果或对经济史上经 济学家的货币理论的内涵进行深刻阐述,或侧重于对某一阶段理论的研究,或 集中介绍了货币、信用理论的当代价值,而将马克思主义经济学货币、信用理 论与当前金融危机的现实情况结合起来进行研究的成果较少,而关于从列宁、 希法亭的金融货币理论中挖掘出其对于马克思货币、信用理论新发展的研究则 少之又少。因此,从经济史的角度出发,对马克思货币、信用理论的形成及其 发展过程进行梳理并提炼出理论对现实的指导意义,是本文的出发点和立意所 在。 作者在坚持马克思主义基本观点与方法的前提下,运用史论结合的方法, 对古典政治经济学货币理论、马克思主义经济学货币、信用理论以及列宁、希 法亭的金融信用学说进行了基本内涵的概括及理论发展过程的梳理,并从马克 思主义经济学货币理论的视角,提出了对于当前金融危机的治理措施。本文以 现有参考资料为依托,力争做到内容翔实、观点正确与评价客观。 2 第一章马克思对古典经济学货币理论的批判与继承 第一章马克思对古典经济学货币理论的批判与继承 货币,是人类特有的一种社会经济现象。从亚里士多德以来,人们就对货 币问题不断地进行探索与研究。古典政治经济学家如亚当斯密、大卫李嘉 图等曾对这一问题进行努力的探讨,也取得了一定的成果。但是,却都没能真 正的揭示货币之谜。马克思在批判的继承前人优秀学说的基础上,以科学的劳 动价值论为基础,洞察商品与货币之间的联系,在人类经济思想史上,建立起 科学的货币理论体系。因此,全面了解古典学派的货币学说,梳理理论脉络, 挖掘马克思主义货币理论对古典政治经济学货币理论的继承与创新之处是十分 必要的。 第一节重商主义学派的货币思想 1 i 1 重商主义产生的背景 重商主义是最早的资产阶级经济学,产生于1 5 世纪的英、法、意等国,全 盛于1 6 一1 7 世纪上半叶,瓦解于1 7 世纪下半叶。马克思认为,重商主义对资 本和现代生产方式作了最初的探讨和解释。重商主义代表商业资本的利益,是 国家为获取货币财富而采取的政策,也是一种与商业资本占统治地位的工场手 工业生产方式相适应的经济政策。因为重商主义产生于资本原始积累时期,所 以其思想也反映了新型资产阶级要求积累财富的强烈欲望,在前期促进了资本 主义的发展。大多数重商主义者是商人、实业家或政府官员,他们主要就诸如 贸易、储运、关税与产业保护的经济效应等实践问题发表见解,其思想也大多 反映在商业政策上。该名称最初是由亚当斯密在国民财富的性质和原因 的研究一书中提出来的。直到十九世纪中叶英国才废弃以重商主义哲学 为基础的经济政策。 1 5 世纪初,正当文艺复兴运动进入初期发展阶段时,重商主义兴起。随后, 伴随着封建经济的急速发展,商品货币关系开始从内部侵蚀封建自然经济的基 础,瓦解封建制度,资本主义生产关系开始萌芽和生长。当时,商品交换已经 3 第一章马克思对古典经济学货币理论的批判与继承 十分广泛,急需大量的货币,这一时期,西欧货币已经由银本位制过渡到金本 位制,黄金、白银都是欧洲各国贸易的支付手段,有着崇高的地位。因此;当 时人们认为,拥有金银就占有一切,西欧社会的各阶层,尤其是商业资产阶级 非常热衷于对黄金的追逐,他们把眼光放到了东方。马可波罗行记一书中, 对印度、南洋和中国的财富做了夸张的描述,更刺激了西欧商人对东方财富的 向往。于是,他们开始了探求通往东方航路的活动。 重商主义时代,是对历时2 0 0 多年,影响波及世界的西欧殖民扩张运动的 总概括。1 5 世纪的地理大发现,葡萄牙人开辟了新航路,即海上通道,西班牙 人发现了新大陆。这两个国家引领了当时的时代潮流,开辟了新的世界,葡萄 牙人由此得到了东方世界大量商品,如中国的丝绸、瓷器,东南亚的香料等。 西班牙人得到了美洲的大量金银财宝。地理大发现使原来分散在地球的不同地 区的人类文明,由于西方人的活动被连接起来,使地球上文明的地区、不文明 的地区一个一个被串起来,极大促进了文明的交流与商品贸易的发展。使西班 牙、葡萄牙、英国、荷兰等国的商贸经济繁荣起来。欧洲市场扩大,发展到世 界范围,但同时,欧洲各国也加入了殖民行列,西欧殖民者从殖民地大肆掠夺 财富,形成了新兴的资产阶级,加速了欧洲封建制度的解体和资本主义生产关 系的萌芽与发展。推动了海外扩张和世界市场的初步形成,给商业、工业、航 海业极大刺激,促进了资本原始积累。 为了进行资本原始积累,西欧殖民者疯狂掠夺财富,商业资本急剧扩张, 他们需要更多的货币投入流通领域,对货币需求的愿望日益强烈。同时封建中 央集权的民族国家也逐渐形成,为了弥补庞大的财政开支,需要依靠商业资本 的发展来获取大量的金银货币。所以,就产生了“货币即是财富 、主张贸易顺 差的重商主义。在追求商业资本增加、追求货币积累这股强大潮流冲击下,引 起西欧经济形式和社会阶级关系的变化,也引起社会各阶层的变化,旧式贵族 变成真正的商人,反映了自然经济向商品经济过渡的变化。重商主义就是在这 种背景下产生的。重商主义抛弃了西欧封建社会经院哲学的教义和伦理规范, 开始用世俗的眼光,依据商业资本家的经验去观察和说明社会经济现象。它以 商业资本的运动作为考察对象,从流通领域研究了货币商品货币的运 动”。 。中国经济学教育科研网论坛。详细出处参考h t t p :f o b s , c c n e t o r g c r y d i s p b b s , a s p ? b o a r d i d - - - 5 7 & i d - - - 4 0 4 4 0 8 4 第一章马克思对古典经济学货币理论的批判与继承 1 1 2 重商主义的主要思想及货币理论 重商主义是一种旨在获得国内经济增长的有关经济保护的意识形态,是西 欧国家封建制度向资本主义制度过渡时期一种备受推崇的经济哲学,把货币看 成唯一的财富,把流通当作增加财富总量的唯一源泉。重商主义认为财富是能 够变换为货币之物,货币即是财富,财富即是货币,金银是作为财富最好的形 态,金银等贵金属是社会财富的主要形态,一个国家必不可少的就是贵金属, 由于具有这种财富观,他们把一国货币的多少作为衡量一国富裕程度的标准, 他们所作的一切经济活动都是为了获得货币财富。如果一国没有贵金属,那么 就要通过贸易来获得;重商主义者肯定生产的价值,认为生产可以创造财富, 即使资源匮乏,只要人们勤奋生产,仍可使国家昌盛。生产性劳动备受重商主 义者的推崇,他们甚至建议政府让更多的生产者从事生产性的劳动,如挖掘矿 藏,进行商品生产等,尽量减少非生产性劳动;把生产出来的商品输往国外, 进行商品贸易,拓展市场,这样可以从国外赚取更多的货币。在发展贸易的同 时,强调增加关税,以限制外国货物的输入。在他们看来,一国的贸易顺差是 取得财富的源泉,增加本国商品销售量以增加本国财富,限制他国货物以减少 本国支出,并限制他国商品销售,就被奉为一种摧毁别国经济力量的政治手段。 “因为一国之所得,即该国之所失,为了在国际收支平衡中实现顺差,政府必 须遵循多卖少买,多收入少支出的原则,力图做到出口大于进口,使金银源源 不断流入本国 。要发展对外贸易,需要国家控制国民经济的活动,做出宏观 方面的调控,巩固加强中央集权,通过立法、行政等手段保护工商业,为整个 国家的贸易顺差提供良好的条件,实现货币的大量输入,通过国家干预经济, 促进国家富强,战胜外国劲敌。 重商主义的发展经历了早期重商主义和晚期重商主义两个阶段。早期重商 主义产生于1 5 - 1 6 世纪,代表人物有马林斯、米塞尔顿、让博丹和孟克列钦 等,这一时期国家迫切需要增加货币财富,以弥补各种财政开支,重商主义者 也以守财奴的眼光看待货币,认为一切购买都会使货币减少,一切出售都使货 币增加。在对外贸易上强调少买,极力提倡不断把国外货币吸收到国内来,严 禁货币输出国外,力求用行政手段调节货币运动,以贮藏尽量多的货币,因而 又被称为货币差额论。晚期重商主义盛行于1 7 世纪上半期,代表人物有托马 。傅亚辰,杨会晏:经典货币学说概论,经济科学出版社,2 0 0 7 年版,第3 页 5 第一章马克思对古典经济学货币理论的批判与继承 斯盂、柯尔培尔等,这一时期欧洲商业资本已经高度发展,信贷发达。“人们 开始把自己的金币当作诱鸟放出去,以便再把别人的金币引回来 。这时候的 重商主义者已经用资本家的眼光来看待货币,反对早期重商主义者“少买一的 主张,他们建议把货币投入国际流通,不仅要买,而且要大量的卖,但要遵循 争取贸易顺差的前提,要使购买外国商品的货币总额少于出售本国商品所得的 货币总额,力图通过调节商品运动,达到获取更多货币的目的。 晚期重商主义 为保证对外贸易中的出超,采取保护关税的政策。由于晚期重商主义力图控制 或调节商品的运动并发展工场手工业,又被称为贸易差额论。 早、晚期重商主义的差别反映了商业资本不同历史阶段的不同要求。早期 重商主义反映了1 5 世纪商品生产和商品交换还很不发达,信贷制度不完善,对 外贸易还未充分发展,流通票据和纸币还没出现,一场买卖的支付仍以金银等 重金属为主。国家需要积累财富,新兴的资产阶级还未用资本家的眼光看待货 币,所以就产生了以严格管制金银为主要特征的早期重商主义思想。而晚期重 商主义反映了1 7 世纪欧洲商业资本高度发展时期,重商主义者已经用资本家看 光看待货币,并初步意识到了货币的资本职能。于是产生了与商业资本家的眼 光相适应的晚期重商主义学说。重商主义促进了商品货币关系和资本主义工场 手工业的发展,为资本主义生产方式的成长与确立创造了必要的条件。 第二节斯密与李嘉图的货币理论 1 2 1斯密对货币起源及其职能的认识 资产阶级古典经济学派产生于1 7 世纪中叶,结束于1 9 世纪上半叶。其创 始人英国的经济学家威廉配第,他对劳动价值论、剩余价值、货币、信用、 银行等作了开创性的研究和论述。亚当斯密是资产阶级古典经济学派的重要 代表人物,在其代表作 :国富论中,亚当斯密第一次以完整的体系论证了 政治经济学的基本问题,并对有关货币问题做了深入集中地论述,提出了以纸 币代替金属货币的主张,揭示了银行券的发行原理。亚当斯密的经济思想代 表了古典经济学派的最高成就,对后人产生了深远的影响。 o 马克思恩格斯全集第l 卷,人民出版社,1 9 7 2 年版,第5 4 6 页。 6 第一章马克思对古典经济学货币理论的批判与继承 亚当斯密认为,货币起源于社会分工,“社会分工一经完全确立,一个人 自己劳动的生产物,便只能满足自己欲望的极小部分。他的大部分欲望,须用 自己消费不了的剩余劳力生产物交换自己所需要的别人劳动生产物的剩余部分 来满足。于是,一切人都要依赖交换而生活,或者说,在一定程度上,一切人 都成为商人,而社会本身,严格地说也成为商业社会一回。同时,斯密也写道: 搿假设甲持有某种商品,自己消费不了,而乙却持有这种物品,却不够自己的 消费,但若乙手中,并未持有甲眼下希望得到的物品,他们两者之间的交易, 仍然不能实现。比如,屠户把自己消费不了的肉,放在店内,酿酒家和烙面师, 固然都愿意购买自己所需要的一份,但这时,建设他们除了各自的制造品外, 没有别种可供交易的物品,而屠户现时需要的麦酒和面包已经得到了供给,那 么,他们彼此之间,没有进行交易的可能 圆。为了克服这种困难,就需要每个 人在自己劳动生产的物品之外,随时身边带有一定数量的某种物品,这种物品 拿去和任何人的生产物交换,都不会被拒绝。 这种拿去和任何人的生产物的交换都不会被拒绝的物品,就是货币。在人 类历史上,尤其是在未开化的社会,这类代表交换媒介的商品曾经历了多次的 演变,如牲畜、贝壳、盐等。但最终各国都选择以贵金属来作为这种交换媒介 的代表。由于贵金属具有久藏不坏、易于携带、易于分割等特点,于是,各国 开始以贵金属作为交换工具。后来,由于称量与检验的诸多不便,进步国家开 始在贵金属条块上加盖烙印,经过发展,逐渐产生了铸币。铸币的出现方便了 日常计量及携带,促进了工商业的发展。货币经过不断的演变,成为方便的交 换工具。 斯密认为货币首先起源于作为交换媒介的需要,其次是评价所交换之物的 价值。由于分工的不同,使生产者之间的物品交换成为必要,货币就是适应这 一过程而产生的。在交换过程中,人们需要评价所交换之物的价值。在人们交 换许多种物品和财物的时候,必须以其中之一作为价值尺度。当交换的物品数 量较少的时候,人们尚能记忆物品间的交换比例。当物品较多,如有1 0 0 件商 品时,与一种商品相对应的其他商品就有9 9 种价格,9 9 种价值。这就需要选取 一种人人尽知的商品,作为衡量其他物品价值的标准尺度。 o 亚当斯密:国富论上卷,商务印书馆,2 0 0 4 年版,第2 0 页 。亚当斯密:国富论 ( 节选本) ,商务印书馆,2 0 0 2 年版,第2 0 页 7 第一章马克思对古典经济学货币理论的批判与继承 1 2 2 斯密的货币流通理论 斯密认为货币是适应流通的需要而产生的,是商品交换的媒介,货币是作 为交换媒介和价值尺度在商品流通中发挥作用的,流通职能是货币最重要的职 能。斯密指出,一年内所需的货币量与国内每年流通的消费品价值有关。国内 流通的消费品增多,一年所需的货币量就多;国内流通的消费品减少,一年所 需的货币量也随即减少。所以,斯密提出了一年所需的货币量取决于商品流通 量的观点。“每一国家的铸币量都取决于该国靠铸币而流通的商品的价值。每一 个国家每年买卖的货物的价值,要求有一定量的货币来使货物流通,并把它们 分配给它们真正的消费者,但不能使用比这更多的货币。流通的渠道必然会吸 收一个使自己达到饱和的数量,但绝不会容纳更多的数量 娜。即:一国流通货 币是有限量的,并非任何数量的货币都可进入流通,多余的货币会自动退出流 通。但这里所说的商品,仅仅指生活资料的量和价值,而不包括作为商品的生 产资料的量和价值。在商品流通与货币流通中存在一定比例关系,这个比例数 应该根据全年流通的商品价格总额和货币流通速度来确定。斯密揭示了货币流 通量与商品价格总额成正比,与货币流通速度成反比的规律。 斯密认为,在商品交换中,由货币换成商品容易,但是由商品换成货币难。 斯密是从磨损程度、利润出自卖货等因素来分析为什么由商品转为货币比较难。 虽然这种说法是片面的,没有从资本主义私有制中寻找原因,没有深入挖掘这 一现象的内在矛盾,但是斯密仍然发现,虽然货币的出现解决了物物交换之间 的矛盾,但是又出现了存在于商品与货币之间的矛盾。 1 2 3 李嘉图的“货币数量说 李嘉图是货币数量论的倡导者,而且是最坚定的货币数量论者之一。作 为一名货币数量论者,李嘉图认为把所有商品放在等式的一边,货币数量乘 以它们的流通速度放在等式的另一边,就是各种情况下价格的调解方式。 李嘉图认为,全世界的贵金属是按照流通的需要以一定的比例分配与各 个国家的。而这种需要取决于各国的实业和财富,因此取决于各国的支付数 目和频率。在所有国家分配的贵金属都具有同一价值,所以贵金属就不会出 。亚当斯密:国民财富的性质和原因的研究下卷,商务印书馆,1 9 7 2 年版,第1 2 - 1 3 页。 8 第一章马克思对古典经济学货币理论的批判与继承 口或进口,即实现了通货的国际平衡。如果这些国家中的某个国家发现了金 矿,那么这个国家中的贵金属数量就会增多,通货价值也会随着贵金属数量 的增多而降低。这样,原有的国际平衡就被打破,贵金属就会离开市价较低 的国家流向市价较高的国家。如果这种金矿产量一直很多,这种情况就会一 直持续下去,直到各国贵金属比例重新建立,恢复通货的国际平衡为止。 同样,银行纸币发行量的增加也会引起和金矿相同的结果。他说:“如 果在任何一个国家不是发现了一个矿藏而是设立了一个像英格兰银行这样 的银行,有权发行纸币作为流通媒介;在通过对商人的放款即对政府的垫款 发行了大量纸币以后,通货的数额就大为增加,其影响将与发现金属矿的情 况相同。流通媒介的价值就会低落下去,而货物的价格则会相应地上涨。只 有依靠一部分硬币的出口才可恢复那个国家和其他国家之间的平衡 。由 此可见,李嘉图认为一国中贵金属数量的增加,将会引起贵金属价格下降, 商品价格上涨。纸币和铸币的增加,也会导致这种情况的产生。这时货币就 是一个符号,代表小于它内在价值的价值,只有通过过剩金属货币的出口, 才会逐渐恢复平衡。反之,货币就会代表大于它内在价值的价值,造成物价 下跌,只有通过金属货币进口,才能恢复平衡。 李嘉图是承认贵金属具有内在价值的。在这里,他仍然得出货币数量论 的原因就在于他认为贵金属同作为强制发行的价值符号的货币一样,是流通 手段。如果一个国家流通中的金属货币价值总额等于用金属货币价值估价的 商品价值总额,这时流通中的金属货币量就是正常的。一国通货的正常水平 表现为通货的国际平衡,正常水平的货币量是同它的实业和财富量相等同 的。 李嘉图自己也没有证明“货币数量说 的科学性,因为如果要证明“货 币数量说 ,必须首先证明金属货币在进入流通以前没有价值,不能拥有价 值尺度的职能;在退出流通领域以后,也没有价值,不能用于贮藏手段的职 能。而这都是无法证明的,所以他武断的说:“商品的价格会按照货币的增 加或减少的比例而涨落,这我认为是无可争辩的事实 学。 李嘉图错误的原因就在于他把金属货币、银行券和纸币混为一谈,把金 属货币流通规律和纸币流通规律混为一谈。这样他就把作为价值符号强制流 o 李嘉图著作和通信集) 第3 卷,商务印书馆,1 9 7 9 年版,第5 8 页。 。李嘉图著作和通信集 第3 卷,商务印书馆,1 9 7 9 年版,第9 0 页。 9 第一章马克思对古典经济学货币理论的批判与继承 通的纸币数量的增长引起贬值的现象,当作是金属货币流通的普遍规律,从 而认为流通中的货币数量决定商品价格。 第三节马克思对古典政治经济学货币理论的继承和批判 古典政治经济学产生于1 7 世纪中期,完成于1 9 世纪初,是资产阶级政 治经济学在其发展过程中的一个阶段,是资本主义生产方式形成和上升时期 代表新兴资产阶级利益的经济理论体系。关于货币理论方面,在马克思之前, 英国古典政治经济学家曾进行过研究,也曾沿着正确的思路在货币的起源和 本质,货币的职能等方面得出一些正确的结论;但也由于时代及理论水平的 局限,得出一些错误的理论观点。古典学派在货币理论方面的科学成果是马 克思科学货币理论的重要思想来源。马克思说:“我的价值、货币和资本的 理论就其要点来说是斯密一李嘉图学说的必然发展 。因此研究古典学派 的货币理论对于研究马克思的货币理论具有重要的意义。 1 3 1马克思对古典经济学货币起源理论的继承和批判 在货币问题上,古典政治经济学家未创立完整的真正科学的货币理论体 系,马克思在货币起源、货币的本质及其职能方面,批判的继承了英国资产 阶级政治经济学的部分观点,并加入自己的理论,真正成为了科学货币理论 的创始人。 在货币起源方面,古典政治经济学家包括斯密和李嘉图,就提出了货币 是商品,是随着商品生产和商品交换的发展而自发从商品中分离出来的。斯 密曾依据历史事实指出,货币是随着商品交换的发展而自发产生的,是为了 克服物物交换中的困难,而从商品中提出一种大家都不会拒绝的商品,促进 物物交换的顺利实现,是“有思虑的人 自发活动的结果。在不同的历史发 展阶段,有不少商品,如牛、贝壳等都曾起过货币的作用,由于贵金属金银 的特性,最后货币的作用才固定在黄金、白银等贵金属上;李嘉图接受斯密 的观点,认为货币是商品,并认为商品的价格是由货币表现出来的商品价值, 除去由供求关系变化引起的波动,商品的价值和货币的价值是决定商品价格 o 马克思恩格斯全集) 第2 3 卷,人民出版社,1 9 7 2 年版,第1 9 页 1 0 第一章马克思对古典经济学货币理论的批判与继承 的重要因素。马克思在其货币理论中,承认由于交换活动的不便,而从商品 界中固定一种商品,这种商品拿给谁交换都不会被拒绝,用这种商品作为其 他一切商品相交换的媒介,这种从商品世界中分离出来充当其他商品的统一的 价值表现材料的特殊商品,叫做一般等价物。最后由金银固定充当一般等价物, 就产生了货币。马克思是从商品的内在矛盾运动出发,通过分析价值形式的 历史发展过程,科学的阐明货币同商品的内在联系,进而揭示了货币起源的 奥秘。斯密与李嘉图虽然知道货币是商品,但是他们不知道商品是如何、因 何变成货币的,即他们不真正了解货币是商品,因而不能科学说明货币的起 源问题。就其原因,是古典政治经济学的代表人物没有研究商品的内在矛盾, 不懂得价值的本质,他们其实是从一般价值形式出发来研究货币起源问题 的,就更不能提出价值形式的历史发展问题。马克思也曾经指出:“古典政 治经济学的根本缺点之一,就是它始终不能从商品的分析,而特别是商品价 值的分析中,发现那种正是使价值成为交换价值的价值形式。恰恰是古典政 治经济学的最优秀的代表人物,像亚当斯密和李嘉图,把价值形式看成一 种完全无关紧要的东西或在商品本性之外存在的东西。这不仅仅因为价值量 的分析把他们的注意力完全吸引住了。还有更深刻的原因。劳动产品的价值 形式是资产阶级生产方式的最抽象的,但也是最一般的形式,这就使资产阶 级生产方式成为一种特殊的社会生产类型,因而同时具有历史的特征。因此, 如果把资产阶级生产方式误认为是社会生产的永恒的自然形式,那就必然会 忽略价值形式的特殊性,从而忽略商品价值及其进一步发展货币形式、 资本形式等等的特殊性 。 1 3 2 马克思对古典政治经济学货币本质理论的继承和批判 由于斯密和李嘉图等古典政治经济学家没有真正科学说明货币的起源, 那么也就不能真正科学的认识货币的本质。他们仅仅把货币看成是一种能使 商品交换变得容易的技术手段,如斯密写道:“但货币却就在这情况下,成 为一切文明国商业上的通用媒介。通过这媒介,一切货物都能进行买卖,都 能相互交换 国。由此可见,斯密没有认识到货币是一种起一般等价物作用 的特殊商品,反映着商品生产者之间的社会生产关系。同样,李嘉图也仅仅 。

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