（法学理论专业论文）我国城镇失业保险制度探析.pdf

西南交通大学硕士研究生学位论文第l 页 摘要 社会的发展归根结底在于人的发展，而就业在人的发展中具有本 源作用。国际劳工组织在2 0 01 年全球就业论坛上通过的全球就业议 程明确提出：“工作是人们生活的核心。不仪是因为世界上很多人依 靠工作而生存，它还是人们融入社会、实现自我以及为后代带来希望 的手段。“就业是社会和政治稳定的关键，是使经济增长和繁荣的 建立得以发挥的基本条件。从这个意义上来看，就业不仅是每一位 劳动者生存的基础，更是关系到这个社会稳定和发展的重要冈素之一。 然而，失业已成为当今市场经济国家普遍存在的一种现象。不可 否认的是，技术进步、结构调整以及劳动者寻找职业时间上的需要， 均会给一个经济社会带来一些失业率。这是市场经济合理存在的失业。 但是，尽管不同的经济学家对合理失业率的判断不同，但几乎没有人 否认在正常的经济条件下，失业率不应当严格控制在一定比例范围内。 特别是在现在全球经济衰退的大环境下，把失业率降到合理且较低的 水平是各国政府宏观调控的主要目标之一。在我国，一方面近年来大 量应届毕业生未能充分就业，待业人数增加；另一方面，随着市场经 济的逐步发展，原来由丁牺牲效率来保障高就业率而处于隐蔽状态的 失业在已渐渐成为公开的失业。因此，如何保障失业人员基本生活、 进一步促进就业是我国经济社会发展必须面对的考题，在我国目前的 经济环境下研究失业保险制度日显重要。 关键词；社会保障；失业；失业保险；基本生活保障 a bs trac t s o c i e t y sd e v e l o p m e n tl i e si nh u m a n s d e v e l o p m e n ti nt h e6 n a l a n a l y s i s ，b u tg e t se m p l o y e di nh u m a n sd e v e l o p m e n th a st h es o u r c et o a f f e c t i n t e r n a t i o n a ll a b o r0 r g a n i z a t i o ni n2 0 0 la tg l o b a l e m p l o y m e n t f o r u mt h r o u g h g l o b a le m p l o y m e n t a g e n d a p r o p o s e de x p l i c i t l yt h a t ， “t h ew o r ki sac o r ew h i c ht h e p e o p l el i v e n o to n l yi sb e c a u s ei nt h e w o r l da r ev e r ym a n yt h eh u m a nt od e p e n du p o nt h ew o r kt os u r v i v e ，i ti s t h ep e o p l ei n t e g r a t e st h es o c i e t y r e a l i z e ss e l f - a sw e l la sb r i n g st h eh o p e f o rt h ed e s c e n d a n tt h em e t h o d ， “t h ee m p l o y m e n ti st h es o c i e t ya n dt h e p o l i t i c a ls t a b l ek e y c a u s e st h eb a s i cc o n d i t i o nw h i c ht h e e c o n o m i c a l g r o w t ha n dt h ep r o s p e r i t ye s t a b l i s h m e n tc a nd i s p l a y ”l o o k e df r o mt h i s s i g n i 6 c a n c e ，n o to n l yt h ee m p l o y m e n ti st h ef o u n d a t i o n w h i c he a c h w o r k e rs u r v i v e s ，r e l a t e so n eo ft h i s s o c i a l s t a b i l i t ya n da d v a n c e m e n t i m p o n a n ia t t r i b u t e s h o w e v e r ，t h eu n e m p l o y m e n th a sb e c o m en o wt h em a r k e t e c o n o m y c o u n t r yu n i v e r s a le x i s t e n c eo n ek i n do fp h e n o m e n o n u n d e n i a b l ei s ，t h e t e c h n o l o g ya d v a n c e m e n t ，t h es t r u c i u r ea d j u s t m e n ta sw e l la st h ew o r k e r s e e ki nt h ep r o f e s s i o n a l t i m et h en e e d ，c a n g i v ea ne c o n o m i cs o c i e t yt o b r i n gs o m eu n e m p i o y m e n tr a t e s t h i si st h em a r k e te c o n o m yr e a s o n a b l e e x i s t e n c e u n e m p l o y m e n t b u t ， a l t h o u g h t h ed i f f e r e n t e c o n o m i s ti s 堕南交通大学硕士研究生学位论文第1 ii 页 - - 二： 二：二： d i f f e r e n tt ot h er e a s o n a b l e u n e m p l o y m e n tr a t ej u d g m e n t ，b u tn o b o d y d e n i a lu n d e rt h en o r m a lc u r r e n te c o n o m i cc o n d i t i o n ，t h eu n e m p l o y m e n t r a t ed o e sn o th a v et oc o n t r o ls t r i c t l yn e a r l yi nc e r t a i n p r o p o r t i o n a lr e g i o n s p e c i a l i y i nu n d e rt h e p r e s e n tw h o l ew o r l de c o n o m i cr e c e s s i o n m i c r o e n v i r o n m e n t ，f a l l st h eu n e m p l o y m e n tr a t et or e a s o n a b l ea l s ot h el o w l e v e li so n eo fv a r i o u sc o u n t r i e s g o v e r n m e n tm a c r o e c o n o m i cr e g u l a t i o n a n dc o n t r o le s s e n t i a lt a r g e t s i no u rc o u n t r y ，o nt h e o n eh a n dt h er e c e n t y e a r sm a s s i v eg r a d u a t i n gs t u d e n t sh a v en o tb e e na b l et h ef u l ie m p l o y m e n t ， t ow a i tf o rj o b st h ep o p u l a t i o ni n c r e a s e ；o nt h eo t h e r h a n d ，a l o n gw i t h m a r k e te c o n o m yg r a d u a l l yd e v e l o p m e n t ，b e c a u s eo r i g i n a l l yt h es a c r i 6 c e e 饰c i e n c ys a f e g u a r d st h eh i g he m p l o y m e n tr a t et ob ea t t h e h i d i n g c o n d i t i o n t h eu n e m p l o y m e n ti n t ob e c o m et h e p u b l i cu n e m p l o y m e n t g r a d u a l ly t h e r e f o r e ，h o ws a f e g u a r d st h e u n e m p l o y e dp e r s o nt ol i v e ， f u r t h e rp r o m o t et h ee m p l o y m e n ti s b a s i c a l l yt h ee x a m i n a t i o nq u e s t i o n w h i c ho u r c o u n t r ye c o n o m i cs o c i e t yd e v e l o p sm u s tf a c e ，s t u d i e st h e u n e m p l o y m e n ti n s u r a n c es y s t e md a t ei nu n d e ro u rc o u n t r ya t p r e s e n t e c o n o m i ce n v i r o n m e n tt or e v e a li m p o r t a n t l y k e y w o r d ：s o c i a ls e c u r i t y ；u n e m p l o y m e n t ；u n e m p l o y m e n ti n s u r a n c e ； t h eb a s i ci i v e l i h o o dg u a r a n t e e 西南交通大学硕士研究生学位论文第v i 页 引言 失业不仪会影响劳动者本人的生活，在许多情况下，还将影响由 其支撑的整个家庭的生活。大量失业者的存在不仪影响一个社会的经 济发展，而且对社会安定也将构成直接或间接的威胁。因此，社会保 障覆盖范同必将囊括对劳动者的保障。 现代失业保障制度直到2 0 世纪初才出现。法国于l9 0 5 年建立失 业保险，标志着现代失j 比保障的制度的开端。挪威和丹麦在l9 0 6 年和 19 0 7 年也相继出现了关于失业保障制度的立法。19 51 年，随着中华 人民共和国劳动保险条例的颁布实施，我国初步建立起了社会保障 制度，内容包括养老、医疗、工伤、生育等保障，但没有关于失业保 障的相关内容，而后3 0 多年也没有出现过建立失业保险相关法律法 规。l9 8 6 年7 月国务院颁布了国营企业职工待业保险暂行规定， 我国首次将社会保障的领域扩大至失业保险。 由此可见，我国的失业保险最初是从国有经济改革的需要出发定 位的，目前其规模和手段都仍然与这一定位有着密切的联系。从社会 发展的需要以及社会主义市场经济观点去分析我国失业保险制度的发 展，缓解我国城镇就业压力，我国城镇失业保险需要新的定位。需要 说明的是，由于各种原因港澳台地区失业保险制度具体情况有所不同， 本文不作特别研究，因此本文所称“城镇”不包括我国港澳台地区。 西南交通大学硕士研究生学位论文第1 页 1 1 问题的提出 第1 章绪论 失业已经成为世界各国所面临的一项重要社会考题。毋庸置疑， 失业保险制度应在保障失业者及其家庭在丧失工作期间的基本生活 等方面发挥重要作用。当前，在全球经济衰退的背景下，我国正面 i 临着日益严重的就业问题。健全城镇失业保险制度也将成为我国改 革发展过程中的焦点之一。 2 0 0 8 年，我国城镇人口达6 0 6 6 7 万人，较2 0 0 7 年城镇人口的 5 9 3 7 9 万人新增l2 8 8 万人。根据我国人口年龄结构，l5 一一6 4 岁人 口占总人口数7 2 7 的比例粗略估算，2 0 0 8 年我国城镇新增就业人 口数约在9 3 6 万。同年，全国城镇登记失业人员8 3 0 万人，登记失 业率为4 2 。两项数据相比较不难发现，我国城镇新增就业人员 数目巨大，且远远超出城镇市场所能够提供的就业岗位数量，有大 批劳动力人口处丁失业状态。 2 0 0 8 年全国高校毕业生超过5 4 5 万，较2 0 0 7 年同类数据增加 了近6 6 万人2 。然而为了应对这次大规模的全球经济衰退，许多企 业都选择了减少员i ：的方法应对经济寒冬。一边是大量高校毕业生 需要岗位，另一边是大量企业缩减招聘计划，再将历年未实现就业 的高校毕业生人数计算在内，无法实现就业的高校毕业生，如何保 障生活将是失业保险面临的又一问题。 近几年，我国政府坚持实行积极的就业政策，落实以创业带动 就业的就业方针，使城镇登记失业率均保持在4 0 一一4 2 的水平， 宏观上看来就业局势的基本稳定。但是，在推动和保持城镇就业的 同时，要充分估计到失业率会随着经济结构的进一步调整以及2 0 0 8 年以来全球经济衰退带来的部分企业生产经营困难所带来的劳动力 需求缩减而随之增高。面对这一形势，进一步完善失业保险制度， 切实实现失业保险制度的社会保障功能，刻彳容缓。 。数据髂理自- i 圆统计年鉴2 0 0 9 2 数据经理自中圆统计年鉴2 0 0 9 ) 西南交通大学硕士研究生学位论文第2 页 1 2 国内外研究现状 1 、国外研究现状。最早的失业保险制度起源于l9 01 年比利时 的g e n t 镇，被称作“【；e nt 模式”。也就足说，失业保险制度的历史 可以追溯到百年之前。到2 0 世纪末，世界上已有近7 0 个国家和地区 建立了失业保险制度。由于各国具体情况不同，具体实施方法也各 不相同。但就已形成的共同特征而言，均是由政府主导、强制保险 以及权利与义务相结合。现代失业保险制度中，享受失业保险待遇一 般是以履行保险义务，通常以企业和劳动者参加失业保险计划并缴 纳规定期限的失业保险税( 费) 为前提条件。 失业保险与经济发展水平关系密切。2 0 世纪7 0 年代中期以来， 世界经济环境发生较大变化，各发达国家都对本国的失业保险制度 进行了调整，将传统的救济理念转变为普遍提高福利待遇。特别是 近几年，随着世界范同内竞争加剧，失业问题日益突出，各国更是 将本国失业制度改革的重点放在积极促进再就业上。值得一提的是， 在全世界l7 0 多个建立社会保障制度的国家和地区中，只有近4 0 建立了失业保险制度，且在建立失业保险制度的国家中有九成左右 是人均收入超过1 万美元的高收入国家。5 2 、国内研究现状。目前，我国失业保险方面的法律和规定，主要 由劳动和社会保障部等相关部委制定，目前由国务院制定的不多。实 施失业保险所依据的多是行政规章，且很大一部分为意见、通知等， 法律规范体系略显薄弱，实施的绝对权威性不够。 我国的失业保险制度应当如何发展，存在不同的理论意见。 一种是从国内的情况出发，有观点认为“目前我国1 仅不具备 3 h o l m l u n d ， b a 九i e u n e m p l o y m e n ti n s u r a n c c i n t h e o r ya n dp r a c t i c e ， s c a n d i n a v i a n j o u r n a io fe c o n o m i c s 【j 】s c a n d j n a v i a nj o u r n a lo fe c o n o m i c s ，l9 9 8 ，io o ( 1 ) ：1l3 - 41 s o c i a ls e c u r i t ya d m i n i s t r a t i o no f f i c co fu s a 2 0 0 6 ：s o c i a ls c c u r i t yp r o g r a m st h r o u g h o u t t h cw o r l d ：2 0 0 5 。s s ap u b l j c a t i o nn o 1 3 - ll8 0 1 5 王叶菲我国失业保险制度存在的i - 口j 题与对镱， 湖南人文科技学院学报，2 0 0 8 年 第2 期 西南交通大学硕士研究生学位论文第3 页 实行法定的强制性的失业保险制度的条件，甚至也不完全具备实行 常规性的以严格的个人收入为基础的失业救助制度的条件。这是因 为：拥有足够的稳定的失业保险基金，足实行常规性的失业保险制 度的前提条件。我同现有的失业保险基金，相对于庞大数目的失业 人口( 包括显性失业人口和隐性失业人口) 而言，真可谓杯水车薪。 在这种情况下，如果勉强实行常规性失业保险制度，就会导致灾难 性的后果。不要基于建立和实施常规性的失业保险制度，而应 采取应急性的失业保障措施”6 从国际比较角度而言，有学者认 为，自l9 0 5 年法国建立了失业保险制度，开创了世界失业保险制度 的历史以来，世界各国失业保险制度发展缓慢。我国人口乐力和就 业压力均大，在建立失业保险制度方面跻身前列，难度之大可想而 知。 另一种观点则认为，目前我国失业保险规模还小，必须扩大。 如一份研究报告提出：“失业保险基金所能支撑的失业率过低。l9 9 3 年，江西省城镇职工人数为l6 6 5 万人，如按工资总额的1 收缴， 全省一年收缴的失业保险基金为4l5 4 万元，其中可直接用于发放 失业救济金、医疗费、生活困难补助等费用的资金为3 0 3 3 7 万元， 失业保险的承受能力为1 3 ，若按5 的失业率计算，直接用丁发放 失业保险基金则应达到15 9 9 0 万元，以此而论，现在所能收缴的保 险基金是在难敷大用。7 在我国建立健全城镇失业保险制度不容怀疑，但是在何种层面 建立，如何建立，尚存可探讨的空间。 1 3 主要内容及研究 1 、主要内容。正文主要分为五个部分： 第一部分介绍了失业、失业保险慨念的界定，以及几种主要的 失业理论及模型。对几种失业状态进行性质分析，为后文的讨论扫 清理论障碍。 第二部分着重分析了我国失业现象，以中国劳动和社会保障 6 赵履宽：“走出社会保障问题上的认识误区”。改革( 重庆) 19 9 4 乍第5 期。 7 “现行失业保舱制度存在的问题与改革思路”，当代社会保障i9 9 4 年创i 可号，第4 7 页 西南交通大学硕士研究生学位论文第4 页 发展年度统计公报数据为基础，对我国目前的失业现象进行理论 分析，指出我国各种失业现象的特点，对照我闰失业保险制度构建 沿革，旨在发现构建城镇失业保险制度需要特别关注的问题所在。 第三部分在前两部分的理论分析基础上，比较研究重点放在分 析我国失业保险制度建设现状的不足之上，发现制度构建与现实情 况发展不相适应之处。 第网部分回顾世界各国较为有代表性的失、l k 保险制度构建经验， 比较分析欧美经济发达地区在构建失业保险制度方面的经验，为构 建适合我国国情，符合我国经济发展状况的城镇失业保险制度提供 有益的参考。 第五部分是本文的重点部分，在前文所有分析研究的基础之上， 对我国城镇失业保险制度发展建设提出构想，对完善我国社会保障 制度做出合理建议。 2 、研究方法。研究方法是研究者进行； ： 学研究活动所使用的工 具。本文注重将基本的法学研究方法运用到论文写作中，具体将采 用如下几种研究方法： 历史分析方法：对我国和世界各国失业保险制度进行考察，对 现行失业保险条例进行详细的分析，既指出其中可供发展的部 分，又指出原有文件的不足之处，为新制度的建立积累了经验。 规范分析方法：通过对失业保险制度的历史考察及现状分析， 本文城镇失业保险制度的确立和实施必须有完善的法律来保障作为 立论前提，进一步以法理学为基础对我国应如何完善城镇失业保险 法律制度进行深入分析。 比较分析方法：通过对其他国家失业保险立法进行分析比较， 寻找可以借鉴的有益经验，结合我国具体国情，对完善我国城镇失 业保险制度构建提出建设性的意见。 西南交通大学硕士研究生学位论文第5 页 第2 章失业、失业保险概念及失业理论 2 1 失业概念界定 失业概念的界定与就业概念的界定足一个问题的两个方面。 根据美国官方定义，人们从事任何支付报酬的工作，或有工作 但冈生病、罢工或休假而缺勤的，就属于就业。从这个意义上来看， 从事一定社会经济活动并取得劳动报酬或经营收入的人员，就被视 为就业人员。已经办理退休、离休、退职手续，但又再次从业( 含 有报酬或自营等方式) 的人员，也应当视为就业人员。“ 国际劳工组织对就业也进行了定义，认为凡在一定年龄范闱之 内，正在从事有报酬或有收入职业的，属于就业；有职业但| 天1 疾病、 事故、劳动争议、休假或气候不良、机件损坏等原冈中断工作的， 也属丁就业；自营职业者以及协助家庭经营企业或农场而没有报酬 的家庭成员，l ：作时间占正常ji ：作日l 3 以上者，也属就业。” 但不在就业范围之内并不等于就是失业。未就业者包括大量从 事家务劳动的人员以及在军队服役人员。按照国际劳jj ：组织定义， 一定年龄范围之内的劳动年龄人口，同时满足下述三个条件的才能 视为失业：第一个条件是本人无工作，没有从事有报酬的职业或自 营职业；第二个条件是本人当前具有劳动能力，可以jl ：作；第三个 条件是本人正在采取各种方式寻找一r ：作。有上述条件可知，专职从 事家务劳动人员实际上已经放弃了寻找工作机会：在军队服役人员 并彳 存存基本生活无保障的情况，因此，这两类人员虽然没有传统 意义上的“工作 ，但实际情况不应当归入“失业 的范畴中。 劳动力并小是一个绝对的概念，与各个国家的法律规定有关， 这主要体现在各国对劳动者年龄的规定方面。例如，美国的法定劳 动者年龄是在l6 周岁以上的人口，我国的法定劳动年龄是：男性为 16 一一6 0 周岁，女性为16 一一5 5 周岁。那么，结合上述对就业与 失业两个概念的界定，法定劳动年龄内的就业者和失业者共同构成 o 萨缨尔森辞热京 忙出版杜，2 0 0 1 年版，第13 9 页 9 郑秉文。和春孵丰编，社会保障分析导论法律出版社2 0 0 1 年版第1 0 2 页 西南交通大学硕士研究生学位论文第6 页 了我同的劳动力市场。女i l 前所述的专职从事家务劳动人员和军队服 役人员则应当归入非劳动力人口中。所以，本文所称的失业足用以 描述未从事一定社会经济活动并取得劳动报酬或经营收入的劳动力 的。 2 2 失业保险概念界定 失业保障制度主要是通过失业金的形式为失业者提供收入，以 保证他们的生活。失业金是社会保障制度为失业者提供现金收入， 由于社会保障制度类型不同而存在不同的性质属性。在失业救助制 度下，失业金主要体现的是体现政府对失业者基本生活的救济，冈 此称为失业救济金。在雇主责任制下，称作失业补偿金。在社会保 险制度下，失业金实质上是受保人向社会保险机构投保而购得的“产 品”，冈此称为失业保险金。 所以，失业保险金可以理解为当劳动力人口处于失业状态下所 享受的在i ：作延续的时间里的投保回报。 2 3 几种主要的失业理论及模型 在失业的概念界定基础上，经济学家将劳动者从求职到岗位提 供之间的时间差而造成的无j _ 作状态称作“摩擦性失业 ，它是市场 运作必不可少的时间成本。另外，市场难以规避的是“结构性失业”， 即是劳动者技能与劳动力市场需求在结构上的不一致而造成的，由 于重新训练劳动者以形成新的劳动技能需要花费一定时间，不可避 免的造成的劳动者失业状态，这也是市场运作难以克服的。劳动力 市场需求结构的变化伴随着技术进步及产业结构的变化，一些劳动 者从旧产业中分离出来，需要时间进入新的产业，因此这种失业又 被称作“技术性失业”。此外还有因生产的季节性特点引起的所谓“季 节性失业”以及市场经济周期引起的经济危机期间的“周期性失业 。 将上述常见的几种失业类别加以理论进行归纳，失业的几种主要类 型及成因分析如下： 西南交通大学硕士研究生学位论文第7 页 2 3 1 自然失业 这种失业是经济在动态的变化中无法避免的现象。这一类失业 情况主要有：第一，由于就、l 匕周期变化引发的劳动力流动。女i i 某些 行业由于劳动强度的关系需要的劳动力足劳动年龄段中的某一阶 段，不符合这一年龄阶段的这些劳动力需要寻找新的职业。再女i i 一 些女性职业中对年龄、容貌有特别要求的行业，会呈周期性分离出 成批有劳动能力的失业人员。第二，寻找工作需要时间成本，几乎 每一个经济社会均会产生摩擦性失业。从宏观劳动资源配置来讲， 这部分失业人员是可以得到充分利刖的，但是由于就业信息不完全 以及获得信息所需的成本，社会中总有一定比例的劳动力处于寻找 工作的状态。第三，国民经济各部门在经济发展过程中不断发生组 合变化，要求劳动力随之进行部门间的流动，这就是所谓的结构性 调整所带来的失业。对这一类失业，弗里德曼在19 6 8 年货币政策 的作用中称之为自然失业，即在一个给定的一般均衡的经济结构 中，经济的动态系统不断重复呈现具有收敛点的失业率，这种失业 率考虑了劳动市场和商品市场实际的结构性特征，包括市场信息的 不完全性，寻找i ：作的成本和劳动力转移的成本等因素。自然失业 一般被认为是一个社会难以完全避免的失业。 2 3 2 凯恩斯式失业 又称非自愿失业。非自愿失业这一概念是凯恩斯在l9 3 6 年的 就业、利息与货币通论中提出来的。他同时摒弁了“供给会自 动创造需求 的传统经济信条，转而提出了有效需求不足理论以及 相应的国家经济干预思想。有效需求理论是凯恩斯用来解释决定就 业量的因素和导致“非自愿失业 成因的基本理论。他认为，一个 国家的总就业量取决于有效需求的大小，失业是由于有效需求不足 所造成的。所谓有效需求是指能够给资本家带来最大利润的社会总 需求，或使商品的总供给价格与需求价格达到均衡状态时的总需求。 由于边际消费倾向递减、资本边际效率递减和心理上的流动偏好这 些基奉心理规律的作用，造成通常情况下消费需求和投资需求的不 西南交通大学硕士研究生学位论文第8 页 足，因此，总会有“非自愿失业的存在。市场机制本身不具备使 总需求与总供给相等的力量，这就不可避免的会出现失业。凯恩斯 从所谓有效需求不足和市场机制无法使经济达到充分就业的论断， 推导出只有依靠周家干预才能使资本主义经济实现充分就业的政策 性结论。因此，凯恩斯失业足有效需求不足的失业。i 在凯恩斯式失 业中，通过实际工资的变动并不能减少失业，要恢复充分就业，必 须提高社会的有效需求，才有可能使劳动力充分就业。 2 3 3 自愿失业 自愿失业，指劳动力自愿选择不就业状态，客观表现为有劳动 能力的失、比人员。然而，自愿失业虽然冠以“失业”的名称，由于 劳动者是主动选择了失业的状态，本文认为不应当纳入失业保险制 度的体系之中。如果将自愿失业也纳入体系之中，则违背了国际劳 工组织对失业所作的概念界定：需本人正在采取任何方式寻找工作。 换言之，失业保险的目的是保障失业者及其所赡养的家人的生活， 自愿失业不应当作为以不参与劳动来获取生活保障的手段。换句话 说，自愿失业者可以归入非劳动力人口，而当然排除在失业保险对 象之外。 2 3 4 刘易斯二元经济结构模型中的失业 刘易斯在19 5 4 年劳动无限供给下的经济发展中提出了一个 二元经济模型，用来描述现代工业部门和传统农业部门发展小均衡。 在刘易斯二元结构经济模型中，假定了一个前提：劳动的供给是无 限的。无限的劳动供给指现代工业部门存现行工资水平上能够得到 所需要的任意数量的劳动力。同时，刘易斯模型假定，所有农村劳 动力的产出能力是均等的，也就是说农村劳动力的收入并刁是取决 于劳动力的边际产量，而是由半均产量决定的。但是，在一个要素 有效配置的经济里，工资收入应当是由劳动的边际产品价值决定的， 1 0 转引自厉以宁等著：硝方福利经济学述评：1 商务印书馆1 9 8 4 年版 西南交通大学硕士研究生学位论文第9 页 并且在每个行业中劳动的边际产品价值应该相等，否则就会引起劳 动力在各部门之间的转移。在一个二元经济结构的社会里，现代工 业部门的经营目的是为了尽可能的获取最大利润，其提供就业的标 准是衡量劳动的边际产品价值是否大于工资收入。然而农业部门是 按照传统家庭农业方式经营的，农民的收入却足按平均产品原则分 配，且此类农民的收入要远低于现代1 二业部门的工资水平。因此在 一个二元结构经济里就出现一种特有的失、l p 现象：女果劳动力的流 动是自由的，低收入的农民劳动力一定会向现代工业部门转移，但 由于劳动力供给是无限的，这部分转移出来的劳动力的边际生产率 可能接近于零，冈此在城市中会出现大量的失业人口；如果考虑到 大城市的失业增加的风险，农民留在传统部门，那么在农村便会存 在大量的隐性失业。 所谓隐性失业，即生产过程中生产资料与劳动力的构成失衡， 劳动力的供给超过了由生产技术条件所决定的生产资料对劳动力的 需求，而出现的低效用或负效刖现象。从表面上来看，隐性失业者 并没有失业，他们仍然与生产资料保持结合。但实际上劳动者却处 丁无i ：可做或其生产能力并未能充分发挥，劳动力资源没有得到充 分利用的失业状态。从隐性失业的表现形式来看，我国隐性失业在 城镇和农村的表现形式并不相同，城镇的隐性失业主要指企事业单 位的富余人员和下岗人员；农村隐性失业主要是指滞留在农村的剩 余劳动力。 城乡二元结构是我国基本国情，城乡均存在大量的隐性失业。 但是，由于我国农村劳动力隐性失业问题远非劳动的简单经济原理 能够解释和解决的，影响其自由向城镇经济部门流动的因素还包括 户籍、家庭联产承包责任制等等，与城镇劳动力隐性失业问题相比 情况较为复杂，因此，本文探析仅涉及城镇隐性失业问题。 西南交通大学硕士研究生学位论文第lo 页 第3 章我国城镇失业现象分析及失业保险制 度存在的主要问题 近年来，我国正面临着一场就业的大考。以2 0 0 0 年到2 0 0 6 年 中国劳动和社会保障事业发展年度统计公报公布的数据为例： 城镇登记失业人数从5 9 5 万上升到8 4 7 万：城镇登记失业率从3 1 上升到4 1 。2 0 0 7 年末城镇登记失业人数为8 3 0 万人，城镇登记 失业率为4 o 。而且，城镇登记失业人员并未包括未登记的失业人 员及下岗职工。在世界各国经济的关联度越来越紧密的今天，中国 经济也难逃世界经济衰退的影响，就业形势更加严峻。 3 1 我国城镇失业现象分析 3 1 1 转制中国有企业暴露大量隐性失业 在传统的计划经济体制下，国有企业必须接受计划部门配给的 就业数量。换言之，在计划经济里，计划部门可以强制国有企业接 受超过企业实际需要的劳动力数量，因此，即使企业需要的劳动力 数量小于计划就业量，企业也必须按计划完成就业指标。这种牺牲 效率换取就业率的结果，就是国有企业中隐性失业的大量存在。而 这种隐性失业的实质，是计划部门强制要求企业担负起某些应该由 政府负担的失业救济。在计划体制向市场经济体制的转换过程中， 国有企业的经营目标逐渐转移到追求盈利最大化上。在我国，建立 现代企业制度也必须卸下刁应当由企业承担的社会目标。然而，在 此过程中伴随着我国社会保障体系的逐步建立和完善，国有原来企 业中大量的隐蔽性失业问题必然逐渐显性，成为国有企业改制发展 中不得4 = = 正视的问题。 以辽宁省为例。辽宁作为我国传统重工业基地，拥有许多大型 国有企业。改革开放以来，这些昔日的工业龙头也经历了一番转制 西南交通大学硕士研究生学位论文第1l 页 中洗礼，大批围有企业职工下岗或转岗，大量隐性失业人口转为显 性。女i i 辽宁省l9 9 5 年城镇登记失业人数2 3 7 万人，城镇登记失业 率为2 2 ，到了2 0 0 5 年，城镇登记足人数已达6 0 4 万人，较。i 。年 前翻了三倍，城镇登记失业率则达到5 6 。直到去年底，辽宁省城 镇登记人数稍降，但仍有41 6 万人，在统计的同类数据中居高不下。 由此可见，女i l 何保障转制中出现的隐性失业人口生活仍然足我闰尚 待解决的问题。 3 1 2 宏观经济变化影响充分就业 从7 0 年代末以来，我国出现了三次失业高峰。第一次是在19 7 8 年至19 7 9 年，城镇登记失业率达到5 3 和5 4 。主要原冈是“文 革期问积累下来的劳动力，特别是大批知青回城寻找岗位，造成 的就业压力。第二次在l9 8 9 年，由于国有企业加大用工制度改革， 加之关、停、并、转的企业大幅度增加，许多国有企业职工失去工 作。尽管当年登记失业率仅为2 6 ，但比上年增加0 6 ，不仅增速 很快，而且考虑到当时职i ：对登记失业的看法未进行登记以及国有 企业对下岗职j 【：的福利待遇使失业人员不急丁登记，实际失业人数 应当大大超过这个比例。第三次失业高峰从l9 9 5 年开始，由_ 丁宏观 调控，许多企业就业机会减少，登记失业率逐年上升。l9 9 7 年城镇 失业人员5 7 0 万人，年末失业率达3 1 。改革开放以来，我国虽 保持着较高的经济增长速度，但随着去年全球经济发展呈疲软的态 势以来，我国经济发展也无法摆脱其影响，这种影响对劳动力就业 的辐射将逐渐明朗化。截止去年年底，我国城镇登记失业人口达 7 5 2 4 万人，较去年登记失业人数虽有微降，但失业率仍然没有明 显变化。在统计的31 个省市地区中，有1 1 个地区的登记失业率小 降反升。山东省城镇登记失业率上升幅度最大，由去年的3 2 上升 至3 7 ，增幅达0 5 个百分点。 由此可知，我国的宏观经济已经经历数次变化，我国就业情况 也随之发生改变。由于宏观经济资源构成中劳动力相对于固定资本 数据来亡| 中【j 日统计年鉴2 0 0 9 2 汝信等卡编：l9 9 8 年中国社会形势分析与预测。社会科学文献出版杜i9 9 8 年版 第4 5 一一4 8 页 3 数据来自中国统计年鉴2 0 0 9 ) 西南交通大学硕士研究生学位论文第1 2 页 比例高，加之投资主体缺乏风险机制的约束，国家采取主动的宏观 紧缩政策为结局的宏观经济波动即为这个经济的常态。因此，在经 济扩张阶段，失业问题就不会那么突出。但足，在经济紧缩阶段， 由于金融紧缩，市场需求降低，导致大量劳动力失去就业机会。 3 1 3 大量高校毕业生加剧就业压力 萨缪尔森认为：非劳动力群体一般指求学、从事家务、退休以 及由于伤病残等原冈而丧失劳动能力的人。从世界符国惯常做法来 看，失业保险的覆盖范闱一般不涉及大学生。 我国现行的失业保险制度所覆盖的范刖咆不包括大学生。据统 计：2 0 0 9 年全国高校毕业生达6 ll 万，近两年沉积的未就、比高校毕 业生约4 8 0 万人，2 0 0 9 年需就业的大学生高达千万人；以前对劳动 力需求较大的金融部门如银行、证券公司、房地产氽业等，在这次 全球性经济衰退的浪潮中受影响较大，不同程度的缩减招聘计划。峙 一边是更多的毕业生需要就业，另一边是i ：作岗位减少、大量企业 员i ：失业。加之由丁我国人口基数较大，每年从走出高校校门进入 劳动力市场谋求职业的高校毕业生数目相应庞大，作为新增就业人 口，许多高校毕业生一离开校园就成为失业者，难以迅速实现就业， 高校毕业生客观上已经成为难以忽视的失业群体。 任何一种经济制度所面临的核心问题，都是如何才能最有效的 配置有限的人力、土地和资本资源，以使全社会的产品和服务数量 趋于最大化。失业现象的存在，意味着劳动者未尽其用，国民产出 总量将会减少。“一般认为，失业率每增加1 ，实际国民生产总量 将下降2 一一3 。 失业率是国民经济运行效率的衡量指标。可 以预见的是，如果这一群体无法实现充分就业，从统计数据上就会 表现为国家范围内的失业率增高，这已成为我国特有的失业现象。 萨缨尔森辞典。京华出版社，2 0 0 1 年版，第6 7 页 5 新华网h l l p ；n 曼竣墨。五j n b 堂垦n 曼l 。q 田 互d 强 2 q q 2 ：q 2 1 5 z q 乜! 曼n 1 i q 墨2l3 5 5 。b l m 萨缨尔森辞典：i 。京华出版社。2 0 0 1 年版，第1 7 4 页 西南交通大学硕士研究生学位论文第1 3 页 3 1 4 全球经济衰退下大量企业实行裁员 2 0 0 8 年，美国的次贷问题引发国际经济衰退，并逐渐向实体经 济蔓延。中国尽管一直保持较快的经济增长，此次经济发展形势也 日趋严峻。经济不景气，原材料价格上涨，产品滞销，融资困难， 入力成本突显，裁员降薪成为诸多企业抗击危机的自救抉择。女1 12 0 0 8 年上半年汇源集团裁员2 6 0 0 人；2 0 0 8 年1o 月手机厂商摩托罗拉宣 布裁员3 0 0 0 人：2 0 0 8 年11 月门户网站搜房网在全国大幅裁员超过 lo ；今年联想全球裁员2 5 0 0 人约占员工总数的1 1 。同时，为了 提高运营效率，联想还计划在2 0 0 9 年期间将高管新酬福利降低3 0 至5 0 。另外，在调整计划中，当前各自独立运营的联想大中华及 俄罗斯区和联想弧太区将被合并成一个大区一一哑太和俄罗斯区， 以消除重叠的组织机构来降低运营的成本。 中国国务院于今年2 月发出通知称，鼓励企业稳定就业岗位， 尽可能不裁员或少裁员。包括对企业裁员行为做出规范。国务院要 求，企业裁员2 0 人以上、或裁员数量占员j ：总数l0 以上的企业， 需提前3 0 天向jl ：会或全体职i ：说明情况，听取i ：会或者职l ：意见 后，向当地人力资源社会保障行政部门报告裁减人员方案。此外， 对2 0 0 9 年享受社会保险补贴政策期满、仍未能实现稳定就业的灵活 就业人员，可将其享受社保补贴的期限一次性延长，期限最长不超 过一年。人力资源部等三部门此前曾发布通知称，为稳定就业形势， 中国将允许资金匮乏的企业明年缓交社会保险费。 但是，此次全球性的经济衰退远未结束。美国权威经济预测机 构一一美国商业经济协会今年年初预测，美国还会有更多的企业裁 减员工，就业岗位将进一步减少。这份对10 5 位专家的调查是于去 年12 月l7 日至今年1 月8u 进行的，该协会当天公布的最新结果 表明，在接受调查的人当中，3 9 的受访者认为未来6 个月就业岗位 将随着企业裁员而减少，这一比例高于去年l0 月份进行的上次调查 结果。而去年年底，北京太和顾问公司与美国韬睿( t o w e r sp e r r in ) ”新乍嘲四川频道 h t t p ：，w w w s c x i n h u a n e t c o m ，c o n t e nc ，2 0 0 9 - 0i ，0 9 ，c o n t e 眦一l5 4 0 5 0 9 3 h t m 1 8 刘畅i食业裁员的规范管殚l l 园劳动2 0 0 7 年第1 2 期 西南交通大学硕士研究生学位论文 。 第1 4 页 咨询中国分公司公布的一份涉及中同各地区3 5 6 家企业的“全球经 济危机对于中周企业人力资源管理的影响”报告显示，4 2 7 的受访 企业表示可能进行人员削减；在可能进行人员削减的企业中，平均 削减水平为l2 5 。明 3 2 我国失业保险制度构建沿革 l9 51 年2 月我国颁布实施了劳动保险条例，由于当时认为社 会主义会不存在失业，失业保险并未囊括在社会保障体系之内。为 配合国有企业改革，19 8 6 年国务院颁发了国营企业职工待业保险 暂行规定，这标志着我国失业保险制度的首度建立。国营企业职 工待业保险暂行规定以当时国营企业的四类职工，即宣告破产的 企业的职工、濒临破产企业的精简人员、企业终止或解除劳动合同 的工人、企业辞退的职工为实施对象：规定保险基金只由企业按全 部职工标准工资总额的1 缴纳，劳动者个人不承担缴费义务。救济 金按本人标准ji ：资的5 0 一7 5 发放，最长享受期为2 4 个月。在当时 的社会背景下，待业职：i ：领取的“待业救济金，目的是对失业者给 予一定的救济和帮助，以保障其基本生活。可见，暂行规定虽然 对失业保险制度的主要构成要素如实施范围、对象、资金来源、支 付标准、管理机构都作了相应规定，但正如它的名称一样不可避免 的带有计划经济的色彩，其失业救济性质明显。 2 0 世纪9 0 年代，改革的力度加大，国有企业隐性失业问题日益 凸显。为进一步发挥失业保险在建立社会主义市场经济体制改革中 的作用，l9 9 3 年国务院颁发了国有企业职二l ：待业保险规定。然 而，与19 8 6 年的暂行规定相比，国有企业职工待业保险规定 的发展并未实现跨越式的进步：( 1 ) 增加按照国家有关规定被撤消、 解散的企业的职工、按照国家有关规定停产整顿企业被精简的职工 两类保障对象。( 2 ) 规定失业救济金按当地民政部门确定的社会救 济金的l2 0 一l5 0 发放。( 3 ) 规定失业保险基金实行市县统筹，省 可集中部分基金调剂使用。2 0 由于在制度的建设上并未实现突破，失 业保险原有 。9 数据来自h l t p ：，w w w t a i h e c o m c n s h o w s h