（民商法学专业论文）民法之信赖保护制度研究——以交易活动为中心.pdf

郑州大学2 0 0 6 届硕士研究生毕业论文 民法之信籁保护制度研究 中文摘要 人与人间的信赖是交易开始和顺利进行的前提，因此，保护信赖对于市场经 济的发展非常重要。信赖保护理论的产生与发展以及信赖保护制度适用范围的不 断扩大，体现了现代民法的要求。具体到我国来说，一方面严重的“信任危机” 已经影响到市场经济的健康发展与和谐社会的构建；另一方面，信赖保护的理论 研究尚有欠缺，制度建设就更加薄弱。基于这种状况，本文试图以交易活动为中 心对民法之信赖保护的理论和制度进行系统研究，并在学者们已有成果的基础上， 对我国民法典中有关信赖保护制度的设计提出一些建议。 除引言与结论外，本文共分四个部分。 引言部分主要包括：研究信赖保护制度的理论和现实意义，本文的研究方法 以及国内外的理论研究和立法现状。 第一部分从两个方面说明了信赖保护的意义：首先通过文意解释、与相关概 念比较等得出民法上的“信赖”是指当事人主观上产生信任，客观上采取了行动； 且信赖对于社会，特别是对于以交易为中心的市场经济社会具有重要的意义。道 德和法律对信赖关系的保护在不同的经济和社会条件下，力度大为不同。在市场 经济和生人社会里，法律尤其是民法是保护信赖的强有力的工具。而经济规律对 信赖的生成也具有一定的自发调节作用。现代民法信赖保护的实质一是道德的法 律化；二是利益的权利化。信赖保护的法律关系按照当事人的不同可分为涉双方 的信赖保护和涉三方的信赖保护。其次，本文通过对信赖保护历史沿革的研究， 说明信赖保护制度产生与发展的经济与社会背景，为下面的立论奠定基础。 第二部分是对信赖保护的理论基础的研究。首先，本文从两个角度分析信赖 保护的法哲学基础。辨正唯物主义认识论为信赖保护的可能性提供了认识论基 础；而通过价值论分析证实了信赖保护的正当性。信赖保护的目的是为了维护交 易秩序，保障交易安全；信赖保护的制度安排符合“分配正义”和“矫正正义” 的精神。其次，本文对信赖保护的法社会学基础进行研究。“社会工程法学”与 “利益法学”的社会利益优于个人利益的主张为信赖保护的合理性提供了社会法 学的依据。再次，本文利用了法经济学的分析方法，对信赖保护的成本和收益进 行比较，说明了信赖保护对促进经济发展的必要性。最后，本文从民法学本身为 信赖保护原则的定位提供基础。信赖保护是诚实信用原则的下位原则，虽对传统 郑媚犬学2 涮届礤士研究生毕椎论文 琵陡芝信赖保护制度研究 民法的狡法自治帮所限制，疆实质上斌予私法自治以新的内涵，与现代民法的稿 法自治原m 并行不悖。 第兰部分楚对信赖傈护翻度鹣其休研究。包括信赣保护制度的理论渊源、制 度设计和适用范围。信赖保护制度的理论渊源根据其规范机制的不同可分为信赖 弱益簸髅责任溪论和矫耩瑾论，魏藏演绎穗鬣法信赖绦护翻度酌两种类型，帮义 务履行羹和责任承担型。倍赖保护制度的构成要件包括：外观事实的存在，本人 对造成 蕊事实静妇责犍，穗对天滤合理德赖。本文对如侮认定 蕊事实及冀范 围，莱何种归案理论对本人归责戮及如何判断信赣的含理性进行了论避。信赖保 护割嶷广泛适惩予琵事主体、褥麓、寝剩帮费强制度中。 箍鞫部分楚对构建我萄琵法之焙赖傈护翎度豹设想。文中首先分糈7 计划缀 滂体露4 下信族绦护麴状援鞋及转孰基瞧现“信任冠撬”的壤魏，说明了建立完簧 豹信簸搽轳靠姨熬紧遣瞧。接着，瓣糯行法中麓信赖僚护稍发酸及现帮靛鞠个 法典革寨对现行法的完蛰粗蝰她逃学了归纳。最最，提出了对我鄹民法典信赣保 护刳发设计的一餐建议，转巍是蔼藏保护驻赠寝残势交赫活动游棼本囊刘a 荚键镝：德族信簸绦护交嚣琵法典基本澈粥 帮螂大学2 6 届碗士研究生毕业羚文撼法之基赣缳护制度研究 a b s t l a c t t h e 埘i a n c eb e w e e n 强ep e o 群ei st 重i e 掣蛩。o n d i 矗。珏f o rc o m m 煳c ea n ds m o o 啦 c o n t i n u m go f t h e 协蛐s 瓠蛄o n s t h e r e 如r ei ti sv 尊r yi n l p o r 蚀玳南rm em a r k e te c o n o m y t o p | 。c 重i 熊辩矗搬 a 乳e e 髓l ed o v 或唧翱t 氇e 翻 a 黼ep | 。o 畦n n 蠡e o 搿鞠d 蠡e 酬删e n to f 梯r c l i a n p m _ 【e c t i o na p p l i c 撕o nr e n e c tm en e e d so f t l l em o d o md v i l l a 张。渊联峨n gc 嫩n e s es i l u 敷i 锄，如尊懿i 撕珏gs 积o u s 托l i a 娃e e 翻8h a sa f 孙e t 翻嵌e h e a i m yd e v e l o p m 吼o fm em a r k de c o n o m ya i i dt h ec o n s 仃u c t i o n0 f 也eh a 削1 0 n i o u s d e 鸭m 啪w m l e ，n l e 嘲龆o n 如er d i a n p r o t 。出m 抽r yn r es b 】li n s 溉c i t 船证i 毛s l e 垂s 王弼o n sa 托e v 张m o r ei n c o m p l 矗e 1 l lv i e wo ft h e 矗b o v es i 稚越i 油，也i s d i s s 哪撕o nc o m p r e h 吼s i v d yd i s c l l s s e si h em c o t y 柚dl e 画s l a h o no ft l l em l i a l l c e p 蛀赫铡氆穗穗ec 主证ll 鑫辩基d d 。m 键w 疆e 垂s s e 难8 蛀o n 垂v e gs o 搬ep 登o s 蠢s 饼l d r a 、析n gu pt 1 1 er e l i a n c ep r o t e c t i o nc l a u s e so fn i oc i v i ic o d eb a s e do nt h ea c h i 州e m e m s o f o m 甜c h i n e s es 。h o l a 璐 t h i sd i s s 删o n 。0 n s i s t so f 如u rp 嗽sa p a r t 舶mi n t r o d n g 曲n 酾dc o n c l u s 协n ，i ti s o r g 髓 z e da sf o 髂o w s ： 霹l e 穗汹e 蛭。菇搬a i n l yi n 躜馨d e s ： 融e 重圭圭e o 瓣| i c 囊8 臻dp 疆e 蛀e i 氆p 瓣蝴o 拄 r e s e 删n gm er e l i a n c ep r o t 廿o n ，r e s e a r c hm e t l l o d so f t l 】i 8d i s s e r t a t i o n 锄d 怕ec u r r e n t 如e o r i e s 黼d 氇e e x i s 蛀n g l e 棼s l 蛹髓h o 袖e 鞠d a 酶嘲； p a no n ei 1 1 u s t e st l l e 曲p o n a l l c eo f 脚t e c t i i l gr e l i 髓c e 触恤船os e c t i o n s 孙e6 r s t s e c l i o ni s 氇ed e 蠢挺虹o no f 穗ef e l i 酗蚴d h ef e l 甜c e 御f e d o n b ye x p l 拜i n i n g h e c o n c 叩ca n dm ec o m p a r i n gw i t l lo t i l e rr e l a t e dc o n c 印t s ，m ed i s s e r t a t i o np o i n t so u tl l l a t ， 氇e f 霹i 搽c e 强壤ee i 通l g w 描f 舔t ob o 氇氇e 猕l i 越羹e f l i 枉g 秘d 硅瓣鑫畦如n eb y 彘嚣 p a n yc n n 。e r n c d t h er e i i a l l c es h o u l db ep m t e c t e db e c a l l s oi ti sv e r yi m p o r l a mt 0 也e s o c i e t y 悄p e d d i yt 量l e 咖黼c 虹o n si nf h em a 攮域翻埘n g h ed 姻谴拍ts o c 妇l 疆矗 e c o n o m i 瑚】c o n d o n s ，t h ec 0 出so fe t l l i c sa 1 1 dl a w 卵p “e dd i 插：r 髑tf o 懈e so n p r o t e 喇n gr e l i a n c e 。h lt h em 冉r k de c o n 螂l y 柚dm 酋s 廿a n g es o c i e t xl a w se s p e c i a l l yd v 蛆 l a wi s 壕ep o w e 壤矗t l 船p r o t e c t 翻i a 瓤c e s o l 矬e 虹m e s ，t h e 棚i 髓e o n l db e 尊f o d u c 醯 印o m 如。0 u s l yb yt h ee c o n 舢n i c “r e g u j a r i t i e s t h ed i s 8 m a t i o na l s oa n a l y s e st l l e 辩埔犬举2 6 届稍士掰究生毕簸论空 爵陡之信辅保护槠度研究 髓s 蹴c 锚o f 鲫t e c l i n gr e 髓a n c e nd v i ll a w 抽dl w od i 慷躺越t y p e so fl 母鬈a 1 r e l a 蛀o n s 穑o u 耄m e 嘲i a n p t e c t i o n 。髓他s e n ds e c t i o no f t l l i sp a nm a i n i yd i s c i l s 髂a b a u tm e 辍螗蛾c 姆0 1 1 藤。fp 辩 端蛙耀烈i 艇法o f d 群孙蝻o w 攮e 瓣c i a l 越| de c o 魏o m i 潮 辆幽斟罄驻艇o f 嗽i 籀c ep l 鹳娃能 p a 娃t 啪s t 雠i 鹪蜻艟t h e o 糟娃。畦f o m 堪艇l 锄so fp 薹d t e c 畦l 塔托l i a 瞧c ew h i c h 抽幽d e 溉 p m l o s o p h yo f1 “w 8 0 c i 0 1 0 西c a lj u r i s p r m 锄c e ，l e g a le c o n o m i c sa | 1 dp “n c i p l e 8o fc i v i l l a w f j 鹞毛氇# 两j l o s o p h yo fl a wp r o v i d e s 穗ee p i s t 踟1 0 1 0 西c 越a n da x i o l 鸭i c a l 稻u n d a t i 0 摊妇p e c t i n 鐾f e i i a n c e 甜l ed i 甜e 甜c a lm a t 耐a l 波 l l e o r yo fk n o w i e d g e p v e s 墩棼p 。s 鳓i 珏母o fp l 剁莪g 稿i 黼c e ，强el e g a 圭v 嚣呈o f 氇e 赫i 曩n c ep 钕蛀o n p v 然出oj 璐to fi 锯d s e c 雅缀es 。蘸幽磐e a 王j 毽疽s 嗣d 锶e ed 嚣王b 黼s 拄寰。s 铂靠ti ti s r e a s o 黼b l et 0 p r o t e c tr e l i 8 n c e t h i r d ，t l l e 出s s 档鲥o ni l l u s 圩a 幢s 蜘en e c c 8 s i t yo f 料珊瑚i n gt 幽撇c e 。na c 。d 科a 妇g 啦ed 群d o p 恻胤o fe c 踊尊m y 觚酶勘枣鞠墩幻d 蠛 e c o n o r n i c a la t l a l y s i s a t l a s t ，m e b a s i c p “n c i p l e so fc i v i l i 矗wd e s i 盥l s t l l e p o s i t i o no fn l e i 畦矗啦a o 棼t e c 毫i 蝴 薹i a 娃壤f e es t u d 主e s 蚰w 撕糟瓣搬i z el h ek 蕾挂6 0 蟪o fp 塘。蛀n s 毪拄a 箍e e 1 强拓p 毽髓 l 持d u d 豁l h ec o 潮p 。s 至耋i 。no f 搬e 羽妇矬c e 辨鲰蛙。建趣e o 秣嘲h i 粥n e 嬲秘鞋s 妇e ta 胖l i 明c ep 柏t e c 虹o na n d 戤a p p l i c a t i o ns c o p e t h er e l i a n c ep f o t e c t i 蚴t l l e o f yc 粮b e d a r i 矗嬲a st w ot 嚣：t h om 哆o f 脯a n c ei 嫩鼎e s t 黼dm ei h 科o f 婶辨黻a n e e ( r e c h t s s c h e i n ) i ti sg e l l 钟删ya c c 印c o dt h a ta tl e a s tl h ef o l l o w i n gt h r e er e q u i r 蝴e n l 8 s 魏。珏l db 喀s 缸i s 蠡e 哇t oc o n s 鼬蕊t 如r d i a n 艚讲舒t e c t i o n ：搬ee x i s 话n o fo 埘w a 堪 a 争p e a 辅n ，睦时c e 赫s e s 誊v 瓤b yo n ep 黜y 釉d 斑e 糟l i 锄c eo f m eo a u n t 髓p a r 啦 飘翦t 受删p 】辨s 韶s h o w t o 瓣蛙s l m e f a 畦蛾l 越i a n c e 辩蟹l e 瞧i o n 】e 孚s l 确掰l o f o 甜u 拄钰y i ti sv e r yu 坦e n tf o ra b i n at ob l l i l d u pc o 辩巾l e 硼r 。l i a n c ep t e c t i o nl e 群s l 撕。娃 a c c o r d 泌g om ec u 脚c i 砖a 1 1 d 档o n o m i c 啦s i t l l 鲥。鞋1 聃m i sp a n 啦e 或s g 攫t 8 畦。热 r o u g m yi n d u c e s _ 【1 1 ee x i s t i n gr e l i a i l c ep r o t e c t i o nl e g i s l a t i o na n df o l 】rd r a no fc i v i lc o d e a tl 矗s 考，谯ed i s s 鳓娃o n 舀v e gs o m es 让墓g e s 缸o no nb o wt ob u i l d i n g 印t h er e l i a n p r 。l e c 娃蝴轴证# c i 稍如e s p e d 啪ye i 玎p h a s i z e st h 撒谴l ep f i 黼i 出eo fp r o 愀扎i n g r 娃 a n e es 轴畦d b e c o l n e 瞧e b a s i c 舞n c 磷e 南f 睡托释吲 确o n s 量沁yw o r d s ：r e l i a n o er e l i 勰c ep f o t e c 矗。拄 t f a n s 黼t 泌珏c 量v 娃如 b 毫s i c 掣n e 磷e 郑重声明 本人的学位论文是在蹲师攒蹲下独立骥写并突成的，学位论文没 蠢剿窃、轸凌等逡茨学术懑德、学术辍蕤麴侵投行为，褥粼，本入愿 意承舞囱越产生瓣螺法律黉经帮法律疆祭，将避郑灌声髓。 攀键论文律卷：讶凌 二o o 六年五熙三十一爨 郑州太学2 0 0 6 届颂士研究生毕业论文 民法之倍赖保护制廉研究 引言 蠢人孝蠢 圭会，j 生会由个久耩残，这是一条公理。令久势 菠援孤立静令体， 而是彼此依赖的社会性存在。个人只有在社会中才能生存和发展，个人能力的发 挥、个人剥藏翡实袋筠有羧予经天黪会幸# 与社会静支持。 原始社会由于人们能力有限，不得不依靠集体的力量去征服自然，以获取物 质资料。在商品经济离度发达的市场经济条件下，入们主要楚通过交换来满足生 产与生活的嚣求。交易活动也就成为市场经济的主要型态。人和人之闯的信赖关 系是人们迸行交易的前提，也是维持交易继续进行的基础。嗣为只有当人们相信 能够通过交易实现其念理预期的时候，才会获零行为靛动力，交易才越成为霹戆。 所以，保护人们之间的信赖必系，也就确保了交易的顺利进行，从而为市场经济 持续稳定建縻发震撼袋了保簿。 我国从计划经济向市场缀济转轨届，生产力得到了极大的提高，经济以前所 未鸯静高速魔发震，敬褥了攀整疆萄的成就。但是，寓霹逡浓个入稠益最大纯， 一切以经济利益为中心，忽视了伦理道德的建设，同时，法律规范在应对体制变 化方颈也存夜滞后性，从而导致了一系歹| j 社会问题。“信任危机”。便是其中之一。 如何保护信任，震建信用体系，已成为社会科学的热门话题。民法对于傣任 的关注点是如何保证交易当事入实现其合理信赖。虽然我国现行民法体系中也时 毙受到簧赖搽护鲍影予，但楚龆缀不宠善，不骥确，远梅不贼体系，不戆潢蹩李圭 会发展对民法的要求。 英实，缀蕊篷赛茏萁是嚣方发遮毽家豹掰史，自予过度强调令入鑫盘鹣发震 最终引发的社会与经济危机，迫使法律必须进行调整以适应社会需要。因此两大 法系均疆实体法帮翔翻的形式确定了大量的绦护信赖的翻度，为我圜法律铜废的 建构提供了宝贵的经验和教训。 溺外学者对于信赖保护的理论研究已相当重视，尤其是德国学者铷立的外观 理论相信赖责任理论为我国馈赖保护瑗论的研究提供了媸鉴。我国学凑近年寒也 。笔嚣瓣在2 6 年3 晃矗畦，在西度搜索中转入“信任危撬”4 乒条，毙攘捌近西万条舂关嫠程照搬鳇蘩塞。 丽请翔“杀熬”、“忽悠”等词范己娥为日常生活中的通弼词祀，社会学家郑也文指j 丑，这标志着社会的信 任魔已经达到了最低跟。 郑州大学2 0 0 6 麟硕士研究生毕业论文 民法乏信赖保护制度研究 开始了对信赖保护理论的研究，但大多侧重于一个具体制度，如缔约过失责任、 表见代理、善意取静等，飙宏观上、整体上进行梳理的述不多。本文希望在这方 面做一尝试，提出倍赖保护威成为现代民法的一项基本原则，并以这一原则为核 心，秘建傣靛保护翩度静设想。 本文的研究方法酋先采概念及历史的方法，对信赖与信赖保护的意义蛆及制 发港革遗行阐述；接着麸法雷学、法筏会学、潼经济学激彀民法学本身的麓度分 析了信赖保护制度的可能性、正当性、合理性和必要性；然后对信赖保护制度的 蠼论溯深邃葺亍了毙较 演绎出信羧搽护制度静构簸要弊；簸磊采实诞分析躬方法， 对我国现行法及民法热草案中的信赖保护制度进行归纳，进而提出自己对未来民 浚典黄鼓镣护螽l 疫戆镌惑。 现代民商法越来越“由意思倾向于信赖，由内心倾向于外形，l = l i 主观倾向于 客鼹，鸯豪寨夫本经 骧自于楣对天或第三三天本位”o ，我国在翻订琵法鼗戆时 候，是不能不考虑这种倾向的。 。蕻牵耪嚣法土诚实莹露擐掰及冀遣搿，转￥l 骞澎撬、辣瓣主铸交暴安夸与孛霞筵赫法。孛莺教法走 学班蔽社1 9 9 7 年版，第5 4 砸。 郑州大学2 0 0 6 届硕士研究生毕业论文 民法之信赖保护制度研究 第一部分民法之信赖保护及其发展沿革 一、信赖与信赖保护 ( 一) 信赖的界定 所谓“信赖保护”，显而易见保护的是“信赖”，那么民法上所指的“信赖” 是什么? 这是本文首先需要理清的。 1 信赖释义 从词义解释看，高级汉语辞典对“信赖”的解释是“信任，依赖”。现 代汉语辞典将“信赖”定义为：“信任并依靠”，而美国传统辞典对信赖对 应的英文“r e a n c e ”的释义是：1 ) 依赖依靠的动作或被依靠的状态( t h ea c to f r e l y i n go rt h es t a t eo fb e i n gr e l i a n t ) 。2 ) 信赖依靠者所感到的忠诚，信心 或信任；依赖信任( t h ef a i t h ，c o n f i d e n c e ，o rt r u s tf e l tb yo n ew h or e li e s ： d e p e n d e n c e ) 。 在法学上，无论是大陆法系还是英美法系，关于信赖的含义基本上是一致的。 在英美法系，法律上的信赖( r e l i a n c e ) 一般是指：“一种可以引起一定行为的信 任”。在承诺或代理中尤为重要，也是对欺诈或欺骗提起诉讼的条件之一。在 大陆法系，有学者在定义“信赖利益”中信赖的含义时称：“信赖首先是一种善蘸 的心理状态，其次是受该善良的心理状态趋使为一定行为或不为一定行为，以致 造成损失，包括财产损失和机会损失”，。有学者将信赖定义为：信赖是指某人对 他人做出的行为或他人的行为所引起的某种状况( 如信息的真实性) 韵信任，并且 根据这种信任某人为或不为一定行为。即“信赖者，信而有所为也”。可见法 律所关注的是信赖的客观表现行为。 ”参见金山词霸2 0 0 2 专业版。 o 参见金山词霸2 0 0 2 年专业版。 s c cb l a c k s l a wd i c 6 0 n w y ( 6 ”e d l “o n ) jw c s tp u b i j s h m g 1 9 9 0p 1 2 9 1 。参见薛波主编元照英美法词典，法律山版社2 0 0 3 年版，第”7 5 页， o 马新彦信赖与信赖利益考，载法律科学2 0 0 0 年第3 期。 。参见拿先银外观主义研究以商法为中心中同社会科学院研究生院博士学位论文 。叶金强公信力的法律构造北京大学m 版社2 0 。4 年版，第4 j 页。 郑州大学2 0 0 6 届硕士研究生毕业论文 民法之信赖保护制度研究 2 信赖与信任、信用 “信任”即“相信而敢于托付”。信任更强调一种心理上的依赖，“信任是 一个行动者评估另一个或一群行动者将会进行某一特定行为的主观概率水平。信 任意味着他将去做一个有益于我们，至少不是损害我们的行为的概率，高到足以 使我们考虑和他发生某种形式的合作”。“信任是对他人行为的善意期待，是人 类回应社会的一种基本策略，具有内在的心理形成机制”。事实上，无论是汉语 还是英语，信赖和信任的词义都非常接近，解释时常借助于对方，属于同义词。， 一般情况下可以互换。例如：牛津英语辞典定义信任为：“对某人或某物之品 质或属性，或对某一陈述之真实性，持有信心或依赖的态度”，罗特( j r d n e r ) 认 为：信任是个体对另一个人的言词、承诺及口头或书面的陈述之可靠性的一般性 的期望。在法学上，英美法系因为英文廿l l s t 通常指信托，故常用r e l i a n c e 。而大 陆法系在讨论信赖时，有时也用信任。所以对于信任的研究，可适用于信赖。 “信用”在拉丁语中为f i d c s ，有信任、信义、诚实的含义。而在英语中，表 示信用的单词为e d i t 或打t ，牛津法律大辞典将其解释为：“为得到或提供货 物或服务后并不立即而是允诺在将来付给报酬的做法。”“一方是否通过信贷与另 一方做交易，取决于他对债务人的特点、偿还能力和提供的担保的估计”。美国布 莱克法律辞典从法学、会计学、财税学等多方面阐述了c r e d i t 的基本含义，其 中主要有两种：一是指商家或个人贷款或取得货物的“能力”( a b i l 时) 。二是指债权 人赋予债务人延期支付或承担债务且缓期偿还的“权利”( f i g h t ) 。在经济学上，信 用特指当事人偿债的经济能力，是一种经济上的信赖。法学对于信用的界定比较 宽泛，泛指民事主体的一般经济能力。“信用是指对一个人( 自然人和法人) 履行 义务能力、尤其是偿债能力的一种社会评价”o 。 信用和信赖、信任在很多情况下可以互换，其含义大体相同。“信用”用另一 。中国社会科学院语言研究所辞典编辑室编：现代汉语辞典( 修订本) ，商务印书馆1 9 9 6 年版第1 4 0 4 负。 * 迪戈甘姆狃塔我们能信任信任吗? 杨玉明译转引自叶金强公信力的法律构造，北京大学出版社 2 0 0 4 年版，第3 6 页。 “叶金强公情力的法律构造，北京大学出版社2 0 0 4 年版，第4 5 页。 。现代汉语词典对信赖的解释是：信任并依靠。现代英汉词典对叫i 神c e 的解释是信任、信赖。对t r i l m 的解释是信赖、信任、信心。美国传统辞典对咖s t 的解释为r e l i 锄啦n 6 d 劫娓b e l i e v e 等，对一i a t l c e 则解释为t n l s t 血油c o n 6 d c e 8 【英】安东尼吉登斯现代性的后果鼽转引自叶会强公信力的法律构造北京人学出版社2 0 0 4 年版， 第3 6 页。 。参见布莱克法律辞典对相关词条的解释。 。江平、程和红：论信用，载东是法学苏州大学百年校庆、东吴法学院8 5 周年院庆专号。 郑州大学2 0 0 6 届硕士研究生毕业论文 民法之信赖保护制度研究 个词说就是“信任”( m t ) 或“信赖”( r e l i a l l c e ) 。信用是建立在一些协议或交易 未履行部分上的信赖或信任。信赖和信用的关系互为表里。在具体的交易关系中， 他人的信赖表明被信赖人有信用，反之亦然。同时，一个人在长期的交易过程中 不违背他人的信赖而形成的此人有信用的社会评价，又有助于在某一个具体的交 易关系中他人对此人做出可以信赖的判断。 归根结底，交易关系中的信赖是一方当事人的主观判断，是当事人主观思维 对所获取的信息进行加工的结果，这种结果对于思维主体的意义在于促使主体客 观上进入交易关系，交易才成为可能。所以，信赖是主体进入交易的前提。 3 信赖的意义 “信”产生于宗教、伦理、习俗等那些与现代化无关的资源中。“信”不仅是 做人的基本德行，更是一种道德规范。俗话说：“人无信不立”。古今中外，无不 以“信”作为“立人之本”和“立政之道”。信赖( 任) 对社会来说具有及其重要 的意义。因为人不仅是个体的，更是社会的。一个人如果离开了社会，不仅会影 响到他的发展，甚至会丧失人的本性。9 人们在社会中必须与他人交往，从而产生 各种各样的社会关系。而信任是产生这些关系的基础。 信任最容易产生于熟悉。在自然经济时期，人们的交往局限于亲属亲族、邻 里等狭小的范围内。经济上的自给自足，传统上的重农轻商加上交通落后等原因， 交易也被限制在一定的地域中。在这种熟悉的环境中，人们对于他人的了解很大 程度上是来自于自己或至少是亲朋们的亲身判断，具有直接性，确定性，这时的 信任基本上是对人品、人格的信任。现代社会是以商品交换为主要经济型态的社 会。这个社会是一个陌生而开放的社会，对于他人已经不能够靠口口相传来了解， 对方提供的信息成为了解对方的重要渠道，所以“没有人们相互间享有的普遍信 任，社会本身将瓦解。几乎没有一种关系是完全建立在对他人的确切了解之上的。 如果信任不能象理性证据或亲自观察一样，或更为强有力，几乎一切关系都不能持 久现代生活远比通常了解更大程度上建立在对他人的诚实的信任之上”。 信赖( 任) 是人们合作的基础。“从9 0 年代开始，社会资本在决定经济发 。p s 阿独皿合同法导论( 第五版) ，赵旭东、何帅领、邓晓霞译，法律冉版社2 0 0 2 年版第6 页。 。在世舁许多地方发现有“狼孩”，他们从小与狼为伍，当人们发现他们时，他们不能使用人的语言，目叫肢 着地，不会用脚走路。 。【荧】弗朗两斯福山信任一社会美的与创造经济繁荣，转引自丁南论信赖保护的民法体系，在吴汉 东主编私法研究第4 卷，中国政法太学出版社2 0 0 4 年版，第2 2 2 负。 郑州大学2 0 0 6 届硕士研究生毕业论文 民壤之信犊保护绺j 攫研究 展中的重要性受到西方学术界的普遍关注。社会资本也就是人与人之间的合作 能力。社会资本的核心怒入与入之阀的信任，嚣社会成员彼此诚实、合作行为 的预期”。“一旦破坏了相互信任，那么，所有合作势必崩溃，势必倾向于中断，因 为在台捧中，一个入能够祓，躐者有理由去骰麴事，要取决于他人醴经蔽藕正在做， 或将要去做的事”。 信赣( 任) 萄戬降低柱会成本，摄高社会效率。信任减少了调查、盏餐和惩 罚的成本，使人们活动的效率更高，因为信任可以简化艇杂。德国思想家卢曼认 为，a 类在生存巍中有缀多策路，信任是其中缀重要静一个。龟蔼人类静社会环 境和自然环境太复杂了，要成对如此复杂的环境和对手非常困难，必须找一些简 传掇剩采黠应；僖经就是这群一个麓纯系统。精 王瑶热_ 可忍受鹣不确定牲，概 括出可取代信息匮忑的行为预期以保障内心安全感o 。 售耧对于理我枣驽经济教会斡意义茏其重簧。盘予市场酶齐教性，主体弱多 元性，竞蒂的激烈性使交易范围越来越广，交翁速度越来越快。也造成了信息的 复杂、不确定帮不对嚣。出予痿薮熬瓣伍复杂功能，信蕨或尧交菸秩亭形袋与维 持的媒介。 紧相适疲豹形式。舅一方瓣，霹 二楼弱簿豫， 最初鹤必须采用同缔结愤时所采用的形式相吻合的形式。o 这种严格的形式主义， 霹班鸯羧遣臻史欺诈等皴嚣蔷赣翦行秀发生。恧虽对避蜇款诲豹兰事人豹处羁是 极为严厉的“丧廉耻”，在当时那种名誉重于生命的社会里，这一处罚无异于死刑。 可见警期罗马法主要是对行舞入鹣魏衷，蔼渡在怼搬瓣人豹售毅进行保护豹剩瘦。 后期罗马法：这一时期，罗玛的国土继续扩张，商品经济空前发展，商业和 。【羹l 皤爹毽j 髓零量法簿岛茎裔，赞l i 方、矗洪镑、张志铭、蕊舞译，孛鬻夫百群全书趣_ 裙 主i 9 擘3 年版，序言第v 搬。 。一般指王政时期和按和国时期。也称“市民j 去”时期。逍个时期的法律，狭隘严峻，注蓐形式，h 适用f 罗马市羟。参见周榴罗马法艨论上册，商务印书馆2 0 0 2 年版，第2 4 页， 8 罗马潦主舞囊存款瓣投嚣季包撼占蠢。 。最早的“法”产生于较小群体尤其是家庭盏蕉中，他的基奉点表现为“家父”权力的至高无上性( 根据一 种很酱嫡但仍有争议的观点，遮种权力曾被称为m a n c j 脚姗) ，即被阁要式买囊遮种取得方式加以定性。堪 种极力瞥是一种涉及要式物和宸属于家父的自由人的统一主权。参见f 意1 朱塞佩格罗索著黄风弹笋 马遗蹙，孛嚣政法大学目扳鼓，l 辨4 年叛，肇l 0 页，第 2 1 3 炎。 o 周辫罗马法琢论上册，商务印书馆2 0 0 2 年版，第辩l 3 4 4 磺。 ” 意 泉塞佩格罗索著黄风译罗马法史，中国政法太学m 版社1 9 9 4 年版，第1 1 7 页。 郑州大学2 0 0 6 届硕士研究生毕业论文 民法之信赖保护制度研究 手工业极为兴盛。市民法和万民法逐渐融合。由于商品经济的高度发展，罗马法 注意对交易安全的保护，表现在罗马法上已经出现有零星的保护行为相对人信赖 的制度，尤其体现在对善意相对人的保护上。在法律行为领域，因意思表示不真 实而导致法律行为无效的情况下，如“欺诈抗辩”以行为人欺诈为要件，不能对 抗善意的次受让人。通谋表示的双方都明知其真意，故法律行为无效，但不能以 其无效对抗善意第三人。在取得时效。的构成中加入“善意”要件。善意只要存 在于占有开始时就行，即使以后发现让与人非真正的所有人或无让与的能力，也 不影响时效的完成。时效完成后，占有人即取得让与物的所有权。o 对于因信赖 而遭受的损失，在特殊情形下，承认买主得基于买主诉权( a c t i oe r n 口i ) 以诚意诉 讼，向卖主请求赔偿因契约无效所受之损害。 在罗马法时代，信赖保护之观念已粗具端倪，唯其适用支离琐碎，仅止于个 别情形，没有形成统一理论。 2 日尔曼法时期的信赖保护 公元4 7 6 年西罗马帝国被入侵的日尔曼蛮族灭亡，标志着欧洲封建时代的开 始。在此期间，日尔曼法。在欧洲占据主导地位。其主要特征是形式主义与团体主 义。这与当时的庄园制经济制度和领主分封制政治制度分不开的。当时土地是主要 的财富。国王和大封建主层层向自己的臣属分封土地，受封土地的人成为他的封 臣，他们效忠封主，为他打仗。打仗的目的也是为了取得更多的土地。那时的封 建领主拥有一个很大的专供自用的农场，庄园领主制度的目标只是在于实现自给 ”周柑 罗马法原论r 册，商务印书馆2 0 0 2 年版，第5 3 页。 。用桐i 罗马法原论上册，商务印书馆2 0 0 2 年版，第3 3 2 丑| ：。 o 周桕 罗马法原论下册，商务日j 书馆2 0 0 2 年版，第6 4 3 页。 。取得时效制度在 一二表法中就有规定被用来补救形式主义造成的所有权取得方面的缺陷。目的是鼓 励对土地及要式移转物的使用。参见周桁罗马法原论上册，商务印书馆2 0 0 2 年版，第3 “3 4 9 页。 。罗马法中取得时效的构成要件为：( 1 】须在法定期问内持续占有；( 2 ) 占有须有台法原因或正当名义。( 3 ) 占有人岿须为善意。( 4 ) 标的物颁可因时效而取得。参见崩枢罗马法原论上册，商务印书馆2 0 0 2 年版。 第3 4 9 3 5 7 页。 ”周柑罗马法坂论上册，商务印书馆2 呻2 年版，第3 5 3 页。 。林诚二民法理论与问题研究中国政法大学出版礼2 0 0 0 年版，第2 柏页。 。此处借用林诚二先生对罗马时期信赖利益赔偿制度的评述，将“信赖利益赔偿”改为“信袍”。学者有不同 看法。日本学者安永正昭：“纵令如此罗马法对信赖保护亦全然不知”。参见肖厚国动产善意取得制度 研究载梁慧星主编民商法论丛第13 眷，法律出版社2 0 0 0 年版。第4 3 面。 “指从公元5 世纪到9 世纪，欧洲封建化的过程中t 日耳曼习惯法经罗马法学家和基督教僧侗的改造欧洲大 陆f ；现了众多“蛮族法典”，如尤刘克法典、耿多伯德法典、萨克逊法典、巴伐利亚法典和萨 利克法典等；在不列颠也有盎格鲁萨克逊人颁布的埃睾伯特法典、伊尼法典和阿尔弗特列法 典等。参见李宜琛日耳曼法概论，商务印书馆1 9 4 3 年第l 版第4 9 5 l 页。易继明论闩尔曼财产法 的团体土义特征，载于“中国私法网”。 帮搏夫攀2 6 屠磋： + 研究生毕韭论文 整法之簧赣稼护锚痘研究 鑫足，主建是冀收入豹主要寒源。当鞋跤惑攘繁，生产力低下，巍韭不发达，交 换关系极少。正是由于这种政治和经济条件决定，日尔曼法对物的支配关系以 g w e ( 占毒) 镶l 度调整。辑谓g 黼r c ，怒黠秘支飘关系豹掺在表现形式9 。物 权全部都通过a 口w e r e 的外观( 持有或用益) 来腱现；而只有采取g e w e r e 形式所体现 熬才被巍为物投，并撵为携投受至g 攥护。当物豹占蠢( g w e f e ) 被别人侵夺时，耳 尔曼法有两种回艇方法：一是如果鼹违反自融的意思礁失占有( 占有脱离) ，例如 被盗、被捻或丢失，愿占亩人可以通过特殊鹣物追及制度，取翻垂己的物。二是 如果是蕊于自己的意思丧失动产占宵( 占有娄托) ，例如通过委托保管或使用借贷 等将标的物交绘蝴对人，槌对人若将标的物让与第三入( 不区分善意和恶意) ，或 在占寄受托者的控制下由第三人强夺而去，原占有人不能基予物追及獠序向第三 人要求返还，丽只能基于契约向物的受托人请求。这便是日尔曼法的“手护手原 则”，即“受领人之手，对于授予人之手为僚证”。后者，即是物权法上公示公信 原则的起源。 r 尔曼法特有的g e w e r e 体系，是由于箕所处的经济和社会鹜景下丽产生和存 在的。鼠然不能够得出该制度体现了现代信赖保护的理念与目的，但是却为现代 信藏保护的重要理论一投利井蕊壤论瞬形成提供了形式上静裔簦。 ( = ) 近现代法时期的信赖保护 1 自由资本主义时期 十六世纪开始到十九世纪，欧洲资产阶级爆发了波澜壮阔的资产阶级革命， 最终取褥了胜利，建立了资产阶级媛权，刚& 摆脱了祭教和封建压追静人稍，十 分珍视手中的权利，崇尚个人自由主义，个性解放和个人主义在人们的思想中勃 发。社会应当最大限度蛾承认个人的较利，应当承认大所其舂静自由时与生筷来。 这种思想在法国1 7 8 9 年人权宣宙最为体现。其第五条明确宣布：“人们有权 实施法律所不禁止斡一切行为”。8 程羟济疆域，奉行髓当薪密弱鸯蠹经济主义， 实行自由放任的经济制度，鼓励自由竞争，靠“看不见的手”引导经济发展，经 。参见葛继明论h 尔曼财产法的团体主义特钶= ，载于“中国私法网”。 。田士城外观理论坶交易安全，河南人民h 版社1 9 9 8 年版第3 9 甄。 。舄继驯论扫尔曼财产法韵团体主史特征乳虢于“中周私法网”。 9 鸯厚黧磅产善意取蒋铡蠹研究轧裁粱营鬃主编琵蘸竣谂蓝薨 3 卷，洼律趣敷鞋2 。8 年黼，辇3 4 3 7 鲥。 。尹谯国现代台间摇，法律出版礼1 9 9 5 年版，第1 8 页。 郑州大学2 0 0 6 届硕士研究生毕业论文民法之信赖保护制度研究 济国家的角色仅仅是“守夜人”，不得任意干预经济活动。在法学上，“自由意志 论”对民法影响至深。按照这种理论，根据自己意愿而建立的相互关系，最为公 正，于社会也最为有利。任何对于个人自由决策的强制都被认为是不正义的。即： “当某人就他人事务作出决定时，可能存在某种不公j 下。但当他就自己的事务作 决定时，则决不可能存在任何不公正”。国家立法强调以个人权利为本位，确立 了契约自由、所有权神圣和过错责任( 也称自己责任) 的资本主义三大原则。表 现在以法国民法典为代表的立法例中，任何可能破坏静态安全，妨碍私人所 有权行使的法律制度都被排除。在信赖保护制度方面，这一时期的制度基本上继 受罗马法，仅存在着少量保护善意第三人的制度，如法国民法典第1 2 4 0 条o ， 1 3 2 l 条。，第2 0 0 5 条。、第2 0 0 8 条。和第2 0 0 9 条。以及取得时效等的规定，并没有 比罗马法有更多的发展。 。 2 现代资本主义时期 现代信赖保护的理念肇始于社会价值观念渐被强调，自由选择观念渐趋式微 现代资本主义时期。 十九世纪末二十世纪初，资本主义进入垄断时期，这一时期的经济社会背景 与思想认识基础与资本主义前期相比发生了很大变化。自由主义与放任主义造成 了种种弊端，引发了许多经济与社会问题。古典经济学派所认为的个人利益的增 长会使整个社会福利增加的美好梦想，与个人主义极度膨胀造成的权利滥用，损 害他人和社会利益的现实发生矛盾。垄断导致的市场竞争主体不平等，危及了自 由竞争的基本原则；由于生产力的高速发展，生产的社会化程度越来越高，生产 的社会化要求有计划地组织生产，自由竞争的经济模式不能适应经济发展的需要。 人们开始对资本主义自由竞争时期的三大法律原则进行反思后发现：过分强调个 人财产所有权，虽然保护了静态安全，但极大地破坏了动态安全，阻碍了商品流 转，影响了整体社会经济的良性运行。绝对的契约自由总会在不同程度上损害契 。康德法律理论，参见尹田法国现代合同法，法律出版社1 9 9 5 年版，第1 8 页。 “第1 2 4 0 条：向占有债权的人善意为清偿，清偿有效：即使占有人此后被迫夺占有，办同。 。第1 3 2 1 条：订立废除或变更契约的秘密附约，仅在缔结此种附约的当事人之间有效，对第三人不具任何约 柬力。 ”第2 0 0 5 条：仅仅向受委托人通知撤销委托，对不知道此项撤销事由仍与受托人进行业务往来的第三人， 不具对抗效力，但委托人对受委托人有求偿权。 “第2 0 0 8 条：受委托人在不知道委托人死亡或其他终止委托之原因的情况下处理额事务，仍然有效。 ”第2 0 0 9 条阻上所指情形，由受委托人缔结的义务，对善意第三人，应当履行之。 郑州大学2 0 0 6 届硕士研究生毕业论文 民法之信赖保护制度研究 约正义，自己责任亦会造成危险的极不合理负担。在这种社会背景下，民商法思 想从个人本位向社会本位转变，三太原则受到修正：在维护个人利益的同时，注 重对社会利益的保护，从绝对地保护本人利益到重视相对人利益的保护，从注重 对静的安全的保护转向注重对动的安全的保护。表现在立法上是大量侧重保护相 对人信赖的制度在各国确立。其中最为典型的有： ( 1 ) 法律行为制度中的表示主义立法 1 9 世纪末以前的立法采意思主义，以保护表意人的利益为原则。对于当表意 人行为与意思表示不一致，如虚伪表示、错误、欺诈、胁迫而为之意思表示，原 则上表意人可免除其拘束，主张法律行为之效力无效或可得撤销。 1 9 0 0 年的德国民法典把合意进一步区分为意思与表示两部分，并强调内 在的意思必须通过外部行为的表示才能被识别。这种关注到合意的表示与外部的 识别，说明德国民法典已经注意到表意人的相对人方面，认为相对人的善意 信赖，即相对人根据事实情况所理解以及他在实际上所理解的意思表示的意义， 必须受到保护o 。具体的立法措施为：1 ) 规定基于真意保留而为的法律行为原则 上有效，如德国民法典第“6 条规定：“表意人对于表示事项内心保留有不愿 的意思者，其意思表示并不因之无效。但对于相对人为意思表示时，相对人知其 有保留者，其意思表示无效”；2 ) 规定虚伪表示、因欺诈或胁迫而为的意思表示， 表意人为撤销权不得对抗善意第三人。：3 ) 对于有瑕疵意思表示，