（国际贸易学专业论文）区域金融创新系统与武汉金融竞争力研究.pdf

摘要 金融是商品经济发展到一定程度后的必然产物，并随着商品经济的进一 步发展而演进、发展。金融的体制与发展水平应能适应经济的体制与发展水 平，而且，这是一个不断适应的过程。因此，当谈到经济发展时就不能忽视 金融在这一过程中所起到的影响和发挥的作用。 武汉以其“九省通衢”、“直据三原”、“夹两江带七水”的得天独厚的 区位优势，历来为我国中部地区的政治、经济、文化和交通中心。改革开放 以来，武汉经济和社会各项事业更是取得了长足进展。而今，处于新世纪之 初的武汉，如何立足当前现实、放眼未来、面向世界，确立下一步的战略目 标，是关系到武汉形象定位和经济持续成长的重大课题。本文正是基于东部 繁荣、西部开发以及珠三角、长三角蓬勃发展的大背景下，通过对武汉自身 优势与机遇的分析，认为武汉正面临一个难得的历史机遇，如果采取有力措 施，奋力开拓金融业，它完全可以成为我国中部地区的区域性金融中心。 文章本着理论架构、实证分析与战略发展对策相结合的原则，采用定性 分析与定量分析两种方法，在已有的区域创新系统和城市竞争力研究成果的 基础上，分别提出了区域金融创新系统和城市金融竞争力概念。随后，文章 从中观层面，将区域金融创新系统引入城市金融竞争力分析框架，在大量统 计数据为支撑的条件下，沿着区域金融创新系统与城市金融竞争力的内涵界 定、武汉金融竞争力的评估、武汉区域金融创新系统设计、提升武汉金融竞 争力的建议这一主线展开，希望通过构建武汉区域金融创新系统以提高金融 竞争力。 关键词：武汉区域金融创新系统组织结构城市金融竞争力空间结构 a b s t r a c t t h ef i n a n c ei st h ei n e v i t a b l er e s u l tt h a tt h ec o m m o d i t y e c o n o m yd e v e l o p st oc e r t a i n e x t e n t ，a n dm a k i n gt h eg r a d u a lp r o g r e s sw i t hf u r t h e rd e v e l o p m e n to fc o m m o d i t y e c o n o m y t h es y s t e mo f t h ef i n a n c ea n d d e v e l o p m e n t l e v e ls h o u l db ea b l et om e e tt h e e c o n o m i c s y s t e ma n dd e v e l o p m e n tl e v e l ，a n di t i sac o u r s eo f a d a p t i n gt oc o n s t a n t l y s ow es h o u l dn o ti g n o r et h ef i n a n c ef u n c t i o na n di n f l u e n c et h a tg e ti n t h i sc o u r s e w h e n m e n t i o n i n ge c o n o m i cd e v e l o p m e n t w u h a n ，w i t h i t sg i b e d p o s i t i o na d v a n t a g e ，h a sb e e na l w a y sp o l i t i c s ，e c o n o m y , c u l t u r e a n dt r a f f i cc e n t r ef o ro u rc o u n t r y sc e n t r a lp a r t s i n c er e f o r ma n do p e n i n g - u p ，e v e r y u n d e r t a k i n g o f w u h a n , e c o n o n l y a n d s o c i e t y , h a v em a d e c o n s i d e r a b l ep r o g r e s s n o w , i nt h eb e g i n n i n go fn e w c e n t u r y , h o wt ob a s eo np r e s e n tr e a l i t y , t a k eab r o a dv i e w o f t h ef u t u r e ，m e e tt h en e e d so ft h ew o r l d ，a n de s t a b l i s hn e x ts t r a t e g i co b j e c t i v ew i l lb ea g r e a ts u b j e c tc o n c e m i n gw u h a ni m a g ea n de c o n o m yg r o w i n gu pc o n t i n u o u s l y t h i s t e x t ，o nt h eb a s i so f e a s tp r o s p e lw e s t e r nd e v e l o p m e n t ，z h u j i a n gr i v e rt r i g o n o m e t r y a n dc h a n g j i a n gr i v e rt r i g o n o m e t r yh e a v y v i g o r o u sb a c k g r o u n d ，t h r o u g ht h ea n a l y s i s o fi t so w n a d v a n t a g ea n do p p o r t u n i t yi nw u h a n t h i n k st h a tw u h a n i sf a c i n gas e l d o m h i s t o r i c a l o p p o r t u n i t ya n d i tc a nb e c o m et h ec e n t r a l p a r tf i n a n c i a l c e n t r eo fo u r c o u n t r y i ft a k i n ge f f e c t i v em e a s u r et od oa l lo n ec a ni nf i n a n c i a lc i r c l e s t h i st e x t ，b u i l d i n gu pi nl i n ew i t ht h e o r y ，r e a le x a m p l ea n a l y z i n ga n dt h ep r i n c i p l e c o m b i n e dw i t hd e v e l o p m e n tc o u n t e r m e a s u r eo fs t r a t e g y , a d o p t i n gq u a l i t a t i v ea n a l y s i s a n d q u a n t i t a t i v ea n a l y s i st w om e t h o d s ，a t t h er e l e v a n tf o u n d a t i o no fr e s e a r c hr e s u l t si n r e g i o n a li n n o v a t i v es y s t e ma n du r b a nc o m p e t i t i v e n e s s ，h a sp u tf o r w a r dt h ec o n c e p t s o f r e g i o n a l i n n o v a t i v e s y s t e m o ff i n a n c ea n du r b a nf i n a n c i a l c o m p e t i t i v e n e s s s e p a r a t e l y i no r d e r t os e e kt h eb e s tc o m b i n a t i o no ft h et h e o r ya n dp r a c t i c e ，t h et e x t ， f r o mt h em e d i u mv i e wa s p e c t , i n t r o d u c e sr e g i o n a lf i n a n c ei n n o v a t i v es y s t e mt ot h e u r b a nf i n a n c i a l c o m p e t i t i v e n e s sa n a l y s i sf r a m e s u p p o r t i n g i na l a r g en u m b e ro f s t a t i s t i c s ，t h ec o n t e n t so ft h i st e x td e p i c ta sf o l l o w s ，t h ec o n c e p t so fr e g i o n a lf i n a n c e i n n o v a t i v e s y s t e m a n du r b a nf i n a n c i a l c o m p e t i t i v e n e s s ，a s s e s s m e n t o fw u h a n f i n a n c i a lc o m p e t i t i v e n e s s ，d e s i g no fr e g i o n a lf i n a n c i a li n n o v a t i v es y s t e mo fw u h a n ， c o u n t e r m e a s u r e so fp r o m o t i n gw u h a nf i n a n c i a lc o m p e t i t i v e n e s s t h a ti s ，t h r o u g h s t r u c t u r i n gt h er e g i o n a li n n o v a t i v es y s t e m o ff i n a n c e ，t h et e x th o p e st or e a c ht h et a r g e t o f p r o m o t i n g t h ef i n a n c i a lc o m p e t i t i v e n e s so fw u h a n k e yw o r d s ：w u h a n ，r e g i o n a lf i n a n c i a li n n o v a t i v es y s t e m ，i n s t i t u t i o n a lf r a m e w o r k ， u r b a nf i n a n c i a lc o m p e t i t i v e n e s s ，s p a c es t r u c t u r e 此页若属实请申请人及导师签名 独创性声明 本人声明，所呈交的论文是我个人在导师指导下进行的研究工作及取得的研 究成果。据我所知，除了论文中特别加以标注和致谢的地方外，论文中不包含其 他人已经发表或撰写过的研究成果，也不包含为获得武汉理工大学或其他教育机 构的学位或证书而使用过的材料。与我一同工作的同志对本研究所做的任何贡献 均已在论文中作了明确的说明并表示了谢意。 研究生签名：耋越日期：划 关于论文使用授权的说明 本人完全了解武汉理工大学有关保留、使用学位论文的规定，即：学校有权 保留送交论文的复印件，允许论文被查阅和借阅；学校可以公布论文的全部内容， 可以采用影印、缩印或其他复制手段保存论文。 ( 保密的论文在解密后应遵守此规定) 研究生签名：基选导师签名 注：请将此声明装订在论文的目录前 日期：迎! ! ：丝 ， 武汉理j = 大学硕士论文 绪论 本文在写作过程中得到了武汉市社会科学基金项目资金的资助，项目文号： 武社文 2 0 0 3 1 3 号。 0 1 理论综述 金融中心是经济发展的助推器，当前我国区域经济发展仍处于资本推动阶 段，各地为了抢占区域经济发展的制高点，争相提出了创建金融中心的口号。然 而，普遍滞后的金融体系和差距甚远的金融实力，又决定了建立金融中心不是哪 个城市只要力争就能实现的目标。 从理论上看，目前国内外已有的相关研究成果主要集中于单方面的主题， 即要么是关于区域创新系统，要么是关于城市竞争力，将二者有机结合起来 并从金融创新视角进行的研究较为少见。英国卡迪夫大学的库克( 1 9 9 4 ) 教 授对区域创新系统进行了较早和较全面的理论及实证研究，在库克、布拉茨 克和海登里希( 1 9 9 6 ) 主编的题为区域创新系统：全球化背景下区域政府 管理的作用一书中，库克对区域创新系统的概念进行了较为详细的阐述， 认为区域创新系统主要是由在地理上相互分工与关联的生产企业、研究机构 和高等教育机构等构成的区域性组织体系。魏格( 1 9 9 5 ) 在探讨区域创新系 统的概念时，认为广义的区域创新系统应包括如下主体：进行创新产品生 产供应的生产企业群；进行创新人才培养的教育机构；进行创新知识与 技术生产的研究机构；对创新活动进行金融、政策法规约束与支持的政府 机构：金融、商业等创新服务机构。其他一些学者，如阿希姆( 1 9 9 7 ) 、卡 希奥拉托( 1 9 9 9 ) 和卡尔松( 1 9 9 9 ) 等，也从不同角度论述了区域创新系统 的概念。 有关城市竞争力问题的研究近年来也是国内外一个非常热的话题。单从 国内层面浇，许多组织和个人纷纷在各种媒体上发表对中国一些大城市的竞 争力的评价报告。南方都市报2 月1 6 日以上海状元广州探花为题发 表了联合国统计报告结果，同时又摘发了经济日报1 月1 4 日刊发的中国 社会科学院财贸经济所倪博士对中国2 4 个城市竞争力的点评，这两期摘发的 有关城市竞争力排序，有些地方不太致，这或许是研究、调查的角度不同， 或许是选取的经济社会指标不同，或许是采用的计算模式不同等等，进而得 武汉理工大学硕士论文 出了不同的结论。据中国经济导报报道，最近我国经贸主管部门依据城 市竞争力的价值体系、集合优势和弓弦模型理论，也从2 4 个较具竞争力的城 市中，优选出了1 0 个最具竞争力的城市。 已有的研究成果表明，学者们从各自的专业领域透过不同的视角分别对 区域创新系统或城市竞争力问题作了积极的探索和有益的尝试。这就为我们 进一步开展本课题的研究提供了很好的基础。但沿着区域金融创新系统与城 市金融竞争力的关系、区域金融竞争力的评估、区域金融创新系统统计、金 融竞争力战略这一主线展开，将理论架构、实证分析与对策管理相结合的研 究则还不够深入，现有的研究基本上侧重于微观( 企业) 和宏观( 国家) 的 层面，从中双视野考虑尚欠缺，特别是将区域金融创新系统引入城市金融竞 争力分析框架更是一个空白点。本文正是以此为切入点试图在上述方面做出 新的尝试和突破。 0 2 技术路线 本文运用金融学、经济学、管理学等学科的基本理论，采用“收集资料一拟 定写作大纲一理论分析一专题研究一完成论文”的工作路线，以及理论与实证研 究相结合、宏观研究与中微观研究相结合、定性分析与定量分析相结合的研究方 法，先后到湖北省科技厅、武汉市统计局、长江证券、招商银行武汉分行等相关 部门单位进行深入调研，查阅了大量的文献资料，收集了大量有关区域金融创新 与城市竞争力方面的统计数据。最终，完成了论文的写作任务，并期望该项研究 成果能产生一定的社会效益。 0 3 研究内容 本文的研究主要从一下四个部分展开： 第一部分：区域金融创新系统与区域金融竞争力的内涵界定。本部分阐明了 区域金融创新系统与城市金融竞争力的内涵、特征、运行机制和结构模式：构建 了区域金融创新系统的结构模型与城市金融竞争力要素模型；探讨了区域金融创 新系统与城市金融竞争力的关系。为下一步的方法选择、实证研究及对策研究部 分提供了理论基础。 第二步部分：武汉金融竞争力的评估。本部分提出了城市金融竞争力指标体 系，构建了指标体系的评价模型；在指标权重的确定上，采用了最优脱层法和熵 值法两种方法相结合的原则；在分析过程中，采用武汉与国内其他1 1 个重要城 武汉理工大学硕士论文 市进行对比评价的研究方式，明晰了武汉在城市金融竞争力方面的缺陷与优势所 在。 第三部分：武汉区域金融创新系统设计。本部分首先回顾了武汉市金融市场 的发展历程，明确了其经济金融发展的区位特征，找出了武汉发展的功能定位。 其次给出了武汉区域金融创新系统的组织结构模型。第三，给出了武汉区域金融 创新系统的空间结构模型，并对这一创新系统的功能给予了相关说明。最后，对 武汉区域金融创新系统的形成过程进行了简单评述。 第四部分：武汉市金融竞争力的发展对策。本部分以前蔼的理论研究、方法 选择、实证研究为依据，在宏观与中微观分析相结合的基础上，从金融与经济的 共生关系出发，密切联系武汉的金融发展实情，提出了促进武汉金融竞争力提升 的具体建议。 武汉理工大学硕士论文 第1 章区域金融创新系统与城市金融竞争力的 内涵界定 1 1 区域金融创新系统 1 1 1 区域金融创新系统的定义 ( 1 ) 一般系统论的形成 般系统论( g e n e r a ls y s t e mt h e o r y ) 的基本思想最初是由奥地利生物学家 贝塔朗菲( l u d w i g v o n b e r t a l a n f f y ) 于2 0 世纪2 0 年代初提出的，当时他称之为 “机体生物学”。1 9 4 7 年贝塔朗菲第一次使用了“一般系统论”这一术语。1 9 6 8 年贝塔朗菲发表专著一般系统论基础、发展与运用，研究者多以这本书 作为一般系统论的代表性著作。贝塔朗菲指出，在各种不同的系统中，存在某种 相似性( 比如整体性) ，因此可以建立一种关于一般系统论的理论与方法。一般 系统论的任务就是要找到不同系统、不同学科之间的共同语言和术语，建立关于 任意系统研究的一种一般的理论与方法。 针对机械的系统观，贝塔朗菲提出了系统整体观，认为一般系统论是关于“整 体”的一般科学。机械论的系统观认为系统的性质和特点是其组成部分的性质和 特点的简单组合。贝塔朗菲提出的系统整体观则认为“整体大于各孤立部分之 和”，主张从事物的关系中、相互作用中发现系统的规律性。他说：“为了理解一 个整体或系统，不仅需要了解各个部分，而且同样还需要了解他们之间的关系。” 可见，系统的整体性征是理解和分析系统的关键所在。 因此，系统是由各组成要素及其相互关联机制组成的。系统的形成方式则可 能有以下几种： 非系统元素经过元素会聚和耦合成为系统； 从既存的多个系统中选择元素，并按一定结构耦合成新系统； 从原有系统中分裂出较小的新系统： 若干系统耦合成一个新系统； 某个系统经过结构质变转换成另个新系统。 贝塔朗菲是这样给系统下定义的：系统是相互联系、相互作用的诸元素的综 合体。强调系统内各元素之划相互作用以及系统对元素的整合作用。 武汉理工大学硕士论文 我国著名科学家钱学森先生对系统的定义是：系统是由相互作用、相互依赖 的若干组成部分结合而成，具有特定功能的有机整体。 从以上对系统的定义中我们可以看到，系统是由一些相互联系、相互作用的 要素，按照某种特定的组织结构耦合面成，向外界输出一定功能的有机整体。 ( 2 ) 区域创新系统 区域创新系统( r e g i o n a li n n o v a t i o ns y s t e m ，r i s ) 作为国际经济地理学研究的 一个新领域，其概念的提出则始自于1 9 9 2 年。而我国引入这一概念则是2 0 世纪 9 0 年代末的事。它通过“后福特主义”、“产业群”、“区域的崛起”等的经济实 践和经济理论的展开得到发展，以系统的、动态演化的观点将新区域科学中的制 度、文化、组织等因素与新马克思主义和新熊彼特主义的创新研究在市场机制起 主导作用的背景下结合起来，以解释区域进行系统化创新的能力和潜力，以及这 种创新对制度、组织等环境条件的要求，建立了区域内部学习创新、地方环境和 区域增长之间新的有机联系( c o o k ep e t a l ，1 9 9 7 ，1 9 9 8 ；m o r g a nk 1 9 9 7 ：m a r t i n r e t a l ，1 9 9 8 ：r i b e i r ojc ，1 9 9 8 ) ，并组成了一个分析区域创新和区域经济发展的有 效的理论框架。 然而，对于区域创新系统尚无统一的定义。具有代表性的观点有：胡志坚、 苏靖认为，区域创新系统是某区域内由参加新技术发展和扩散的企业、大学和研 究机构以及政府组成的，为创造、储备和转让知识、技能和新产品的相互作用的 网络系统。黄鲁成认为，区域创新系统是在特定的经济区域内，各种与创新相 联系的主体要素( 创新的机构和组织) 非主体要素( 创新所需的物质条件) 以及 协调各要素之间关系的制度和和政策网络。罗守贵和甄峰认为，区域创新系统 是一定区域内与创新全过程相关的组织、机构和实现条件所组成的网络体系，是 由相关社会主体( 政府部门、企业、高校和科研机构等) 组成的一个社会系统。 区域创新系统不仅包括企业、高等院校和科研机构，还包括政府部门；不仅包括 技术创新还包括组织创新、制度创新和管理创新。比较上述的各种定义可知，其 异同主要体现在两点上：一是都认为区域创新系统是由若干要素组成的，但各个 作者所认定的组成要素有所差异；二是都认为区域创新系统是一个网络系统，但 有的偏重于系统内要素间相互作用的描述，有的却过分强调了其作为政策手段的 一面，还有的干脆笼统的认为它就是一个复杂的社会巨系统。 综合分析已有关于创新系统以及区域创新系统的定义，可以认为区域创新系 统的概念至少应包括以下基本内涵：( 1 ) 具有一定的地域空闻范围和开放的边界； ( 2 ) 以生产企业、研究与开发机构、高等院校、地方政府机构和服务机构为创新单 元：( 3 ) 不同创新单位之间通过关联，构成创薪系统的组织结构和空间结构；( 4 ) 创 新单元通过创新( 组织和空间) 结构自身组织及其与环境的相互作用而实现创新 5 一一一 茎堡里三查堂堡主兰塞 功能，并对区域社会、经济、生态产生影响：( 5 ) 通过与环境的作用和系统自组织 作用维持创新的运行和实现创新的持续发展。也就是说，区域创新系统指的是， 在一定地域范围内，通过将区域内的各种创新资源和要素加以重新组合，以创造 一种新的更为有效的资源配簧方式，并本着实现新的系统功能为目的，推动产业 结构升级，最终提高区域创新能力的中观系统。它是一种行业系统，即系统的作 用主要在于突出产业创新和创新成果的产业化；它是一种相对独立的系统，即以 区域为整体，能较为全面地包容创新主体( 如科研、生产单位) 和创新资源与要 素，形成较为完整的社会创新体系；同时，它还应是一种自反馈系统，即通过系 统各创新主体和要素的相互作用，能在系统内自发、持续地产生出推动创新发展 螅动力，并形成连锁反应机制，从而有效地进行刨新扩散，促进系统整体技术水 平的提高。 ( 3 ) 区域金融创新系统 区域金融包j 新系统的概念 前述对一般系统与区域创新系统理论的分析与探讨，为我们进一步引出区域 金融创新系统的理论作了良好铺垫。区域金融创新系统，指的是在一定地域范围 内，通过将区域内的各种金融仓新资源和要素加以重新组合，以创造一种新的更 为有效的金融资源配置方式，并本着实现新的系统功能为目的，推动金融产业结 构的不断升级，最终提高区域金融竞争能力的区域创新系统的一个子系统。它具 有其自身的行业性、相对独立性及自组织性等特征。 区域金融创新系统的要素组成 区域金融创新系统的要素组成包括三个主体层面，及三个支撑体系。 三个主体层面，一是以科研院所和高等院校的科研机构为主构成的知识创新 层面，它是金融创新的源泉：二是以金融机构为主体的技术创新层面，它是科技 与金融的结合部门，是区域金融发展的依托，是金融行业信息化、电子化的支撑 平台；三是由各种金融中介机构或金融服务机构组成的创新成果扩散层面，它是 金融行业进行商品化、产业化的必要补充。 三个支撑体系，一是以高质量教育为特征、高等院校为主体的创新人才培育 系统：二是由金融中介机构行使主要职能、促进创新的政策与管理系统；三是包 括科研机构、信息披露、咨询代理和各种相关服务机构的社会支撑服务系统。 1 1 2 区域金融创新系统的结构、运行机制及特征 ( 1 ) 区域金融创新系统的结构模式 区域金融创新系统具有一定的结构如图1 1 。它是以市场经济为基础的 武汉理工大学硕士论文 社会经济体系的伴生立体网络化系统。系统中各创新主体层面以独立法人为单 元，在区域金融市场这一系统中构成非层次性网格。各主体层面被看作是单位网 格的组成面，并且面面之间没有层次关系，只是在市场机制作用下共同组成一个 完整的有机整体，共同完成金融行业内的可持续发展这一流水性作业。区域金融 创新系统中各网格问结点的关系，实质上是相互之间由金融行业本身的性质、技 术构成以及行业内部关联性等因素决定的共同利益网格中的特殊结点，它意味着 金融领域内部的产业升级，是区域金融市场运行效率的最好裁判。 扩 散 层 面 图l 一1 区域金融创新系统结构发展进程图 图中，o c c ，表明了城市金融竞争力提高的模拟路线。c 点比c 点具有更 高的金融定位，它意味着一种或几种具有象征意义的新金融资源的产生和下一发 展阶段的开始。这里，我们定义这样一系列的点为可量化结点。 具体来看： 知识层面 知识层面是以科研院所和高等院校等科研机构为主构成的创新层面，是金融 创新的源泉。首先，科研机构和高校一方面可以凭借其较高层次的知识界面来抚 育金融创新的动力源，另一方面，他们能够在原有知识存量的基础上开发新知识， 通过知识外溢的方式来推动金融创新的可持续发展。科研机构一般有政府所属和 企业所属两类。当然这里并不是要求多建科研院所或自身完整的研究体系，重要 的是突出地方特色、突出主攻方向；此外应注重外来成果、外部资源的切实运用a 7 武汉理工大学硕士论文 其次，大专院校在创新系统中有着独特的功能。大专院校在创新系统中，既可承 担研发任务，又可承担教学任务，进行培训和知识传播以促成创新成果的顺利转 化等。从事科学研究是指大学开展理论科学和技术科学的研究与发展( r d ) ， 为区域金融创新系统提供科学的理论依据，指明正确的发展方向：进行知识传播 是指为当地、为金融部门培训和输送高层次、有创新意识和创新能力的人才；参 与成果转化是指大学以颞闻或专家的身份参与到金融机构的日常运营当中来，将 知识转化为现实经济效益。 技术层面 技术层面是以金融机构为主体的技术创新层面，是金融行业信息化、电子化 的支撑平台，是区域金融发展的重要依托。作为最基本的区域金融单元，金融机 构既是技术创新的主体，又是管理机制创新和企业文化创新的主体。作为技术创 新主体，主要表现在金融机构是技术创新投资主体、研究开发主体和创新利益分 配主体：作为管理机制创新主体，主要表现在金融机构是用人机制、激励机制、 经营机制创新的主体，是开拓金融产品市场占比的主体；作为企业文化创新主体， 主要表现在金融机构是更新企业文化观念和文化形式的主体，是培养企业及其成 员的价值准则、经营哲学、行为规范、共同信念和提高企业凝聚力的主体。日前， 困扰我国大多数金融机构技术创新的主要外部因素是：市场体系发育不够和市场 规则不健全：缺乏充裕的创新资金和创新人才；缺乏完善的市场和信息披露及其 他可利用的外部服务；金融创新产品的经济效益不高等。 扩散层面 扩散层面由各类型的金融中介机构组成，它是金融行业进行商品化、产业化 的必要补充。中介机构是创新活动和科技成果产业化中的一支不可忽视的重要力 量，是市场机制的重要载体，是联系科技与金融创新的纽带，是组织创新、衔接 创新组织系统中各部分之间的重要桥梁，是创新资源优化配置的促进力量，更是 创新价值充分体现的主要角色扮演者。其功能主要体现为以专业知识和专业技术 为基础的服务模式创新。中介机构主要包括：金融企业信息中心、咨询公司、经 纪入组织、金融监管机构、金融机构的服务网点等。 支撑系统 支撑系统是主体层面的辅助系统，为主体层面的产生、运作，及功能的发挥 提供必备条件( 这里将其设定为隐性系统，因此在区域金融创新结构发展进程图 中不予明示) 。其内部资源的存在形式主要有两种：一是配置性资源，是控制 性资源。在区域市场机制的作用下，在系统内不同结点之间流动，或流向区域系 统之外，或从区域系统之外流向区域系统之内的流动性要素，我们称之为配置性 资源。如人才培育支撑系统、社会服务系统等。而由政府直接控制或主导，并被 8 武汉理工大学硕士论文 借以对区域金融创新网络各结点及区域金融市场进行引导或施加影响的部分要 素，我们则称之为控制性资源。如政策管理系统等。 ( 2 ) 区域金融创新系统的运行机制 区域金融创新系统的基本运行机制主要包括：利益驱动机制、竞争协作机制、 决策信息机制、学习培训机制和成果转化机制等五项内容。 利益驱动机制。体现在社会层面上是各种动力机制的确立；体现在宏观层 面上金融领域内部以金融企业为核心，在高额预期创新利润的驱动下主动结合， 并在合理配置资源与分害q 利益的基础上，进行高效率的创新活动。 竞争协作机制。体现在区域内金融企业间的竞争协作，及其作为整体在外 部金融市场上的竞争与协作。 信息决策机制。指创新决策主体对整个区域金融创新过程中涉及的创新目 标、创薪方案选择、方案实施及措施与监控做出决定的过程，包括决策主体、决 策权、决策信息和决策原则等四个基本要素。 学习培训机制。学习培训机制通过吸纳、应用、扩散新的知识、提升创新 主体的素质和创新能力。继续教育是学习培训机制的核心。 成果转化机制。参与成果转化是指大学参与到金融部门去，将创新成果转 化为现实经济利益。转化的成果数量越多，预期的创新利润实现的可能性自然也 就越大。 ( 3 ) 区域金融创新系统的特征 区域金融创新系统具有客观多样性、整体加和性、自组织性以及开放性等特 征。 客观多样性。由于受经济、文化、环境和金融资源等条件的制约，区域间 的金融发展水平及竞争力状况各不相同。这也就意味着其创新活动必然有着不同 的起点、内容和途径。所以，如何充分利用自身优势来推动系统创新能力的高水 平发展，创新效率的迸一步提高是问题的关键。 整体加和性。区域金融创新系统自然不是系统内金融要素的简单加和或随 便调配，而是各要素通过线性与非线性的相互作用构成的有机整体。并且整体与 部分间的特性与功能有了本质的变化。 自组织性。系统的自组织性指的是系统具有能动地适应环境，并通过反馈 来调控自身结构与活动，从而保持系统的稳定、平衡及其与环境一致性的自我调 节能力。区域金融刨新系统的自组织行为主要是通过仓4 新行为主体在系统环境的 刺激和约束下，不断调整要素构成和结构来实现的。系统环境包括其所处的法律 环境、人文环境、知识环境和制度环境等，构成了区域金融创新系统自组织的外 部动力。其内部动力则表现为创新系统内部各要素之间的对立与统一。正是通过 武汉理工大学硕士论文 系统的这种自组织行为，以达到系统有机化程度提高的目的，进而更好地实现系 统的整体功能。 开放性。区域金融创新系统的开放性决定了其与外部环境进行相互交流的 必然性与必要性。随着金融问题日益国际化现象的突出，从系统外部引进创新资 源，进而提高系统内部的创新能力业已成为必然。 1 2 城市金融竞争力 1 2 1 城市金融竞争力的定义 受经济全球化背景的影响，世界经济的区域化特征日益明显。与此同时，城 市作为一个相对独立的主体，也逐渐参与到了竞争之中。这里我们将在城市竞争 力的基础上，进一步研究城市金融竞争力。 城市竞争力指的是一个城市在竞争和发展过程中与其他城市相比较所具有 的多快好省地创造财富和价值收益的能力。城市价值收益的获得及获得的多少决 定于城市创造价值的能力，决定于城市的竞争力。( 倪鹏飞，2 0 0 2 ) 作为城市竞争力概念的子概念，城市金融竞争力则表现为城市所拥有、控制 或可利用的金融资源的数量，获得的便利性、成本以及城市金融产业的发展状况， 金融基础设施的建设程度，金融人才的竞争力，以及其制度环境因素和开放程度 等。当然，它同样需要通过城市最终所实现的金融项下的价值收益来衡量。 如果从宏观、中蕊及微观这三个角度来归类的话，我们认为城市金融竞争力 的概念式可以表示如下( 为了简单明了，下面在不引起歧义的情况下省去了“区 域金融”项) ， 城市金融竞争力= f ( 宏观竞争力，中观竞争力，微观竞争力) 宏观竞争力= f 】( 区位竞争力) 中观竞争力= f 2 ( 资本竞争力，人才竞争力，科技竞争力，基础设施竞争力，开放 性竞争力) 微观竞争力= 1 3 ( 金融企业管理竞争力) 1 2 2 城市金融竞争力的要素构成 上述分析表明，城市金融竞争力的要素构成主要包括七项内容。 ( 1 ) 区位竞争力 城市或某一区域的区位特征，如自然区位，金融资源、政治、经济、科技区 位等，都对城市金融的价值体系起到了不同的作用与影响。 1 0 一茎墨堡三查兰堡主丝墨 自然区位，指的是城市所处的地理位置，比如说沿海、内陆等许多涉及到交 通状况方面的因素。如果与其他城市相比该城市拥有更为便利的交通条件，那么 该辖区内的相关企业就会在交易费用、运输成本及信息的获得等方面具有较大优 势。 经济区位，按照一般经济学原理的观点，经济决定金融、金融反作用于经济。 那么在经济信用化程度较高的地区，金融的增长也就会表现出某种超前效应。这 样以来，该地区的经济增长也就会获得更高的金融支持，而且，再加上信用化进 程中的金融成长率的累积效应，最终经济与金融共生的“马太效应”就会自然产 生。 科技区位，其对区域金融价值体系的贡献在于科研院校的数量、科研设备的 配备、科研人员的质量与数量等方面，这些同时也就反映了区域内部的科技投入 量、创新实力，以及刨新成果的转化能力和行业内的科技含量等。 ( 2 ) 资本竞争力 资本竞争力表现为城市拥有、控制或可利用的金融资源的数量、便利性、成 本以及城市金融产业发展状况等。资本数量的多少在一定程度上决定了城市的产 业规模的大小。和经济发展的模式，凹劳动密集型还是资本密集型。作为经济发 展的导航器，金融的持续稳定发展自是不可忽视；因为资本供给的灵活性、有效 性，对地区经济的健康顺利发展不无裨益。 当然，相对于资本数量的多少，资本获得的便利性、成本，以及金融控制能 力和服务质量等问题则显得更为重要。因为前者是个绝对量，而后者则是相对量， 更能体现一个地区金融行业的总体竞争能力。 ( 3 ) 人才竞争力 当今，怎样求才、知才、用才、育才可以说是每个成功企业管理者的必备素 质。正如台湾塑胶集团总裁王永庆所说的，“一个公司经营的成败，人的因素最 大，属于人的经验、管理、智慧、品行、观念、勤劳等无形资源比有形的更为重 要。因此企业的经营首需人才。”这里，我们界定人才竞争力决定于区域内人力 资源的总量指数、人力资源的投入指数、人力资源的质量指数、人力资源的供给 指数和人力资源的需求指数等。 在2 0 0 2 年6 月由瑞士洛桑国际管理发展学院公布的国际竞争力排名中，中 国位于所选出的4 9 个当中第3 1 位。其个中原因就在于我国在些反映人才竞争 力的指标上排名十分落后，如合格工程师、高级经理人员、国际经历，当然还有 金融技术人才等。具体来讲主要是人才的相对数量少，从业人员的人均研发人才 只有日本的8 ，人才的人均专利数只有r 本的1 0 ，自然科学研究论文被g s c t ： ) 收录数占s c t 收录论文总数的比例仅为美国的6 。可以看到，我国总体的 武汉理工大学硕士论文 人才竞争力是十分落后的。如此，反映到区域经济的发展，尤其是区域金融的良 性发展上更可以看出加强人才竞争的必要性。 ( 4 ) 科技竞争力 科技竞争力包括了区域内部金融机构的创新能力和创新实力，以及创新产品 的最终转化能力等三个分项目。这主要取决于区内金融专业高级人才的储备量、 产业投入量、财经类高校的数量，以及金融创新产品的最终转化情况等多方面的 因素。 金融创新的情况如何，会直接影响到区内金融市场的完善程度的高低，和金 融交易的活跃与否。而创新产品的最终转化，则为金融创新投入机构实现了真正 的价值收益。可见，科技实力拥有的程度如何，与区域内部金融机构的竞争力状 况有着正相关关系，即此涨彼涨、此消彼消的关系。 ( 5 ) 基础设施竞争力 与我们通常所说的基础设施有所不同，金融基础设施指的是为提高金融市场 流通量，增强资金流转效率所提供的条件。一般可分为两种形式，即硬设施和软 设施。硬设施包括交易所、交易结算网络、信息网络等：软设施，我们则将其定 义为金融制度，包括金融产权、金融市场、金融监管等制度框架，构成了金融运 行和金融交易的监督性原则。金融制度的变迁也遵循一般的制度变迁规律，但不 管是采用强制性制度变迁模式还是诱致性制度变迁模式，其寻求外部利润内部 化、以及金融风险分散与规避的初衷是存在的。而且金融制度的这种自我强化机 制也要在一定程度上能适应金融工具、金融业务，以及金融机构的创新变化。因 为健全的金融制度乃是金融业稳定、健康、持续发展的重要派保证。此外，金融 白产生以来就与经济生活有了难以割舍的关系。如金融结算业务对生产的专业化 分工，以及交易的媒介效应：信息创造对社会投资的促进效应：金融信息对需求 和供给的某种揭示效应；金融衍生产品对风险的分散与规避效应；以及金融市场 对资源的重新配置效应等等。但是金融运行的内在脆弱性、风险性，和整体性的 特点又给现代的经济生活豹稳定发展造成了一定的威胁。所以，这里体现的金融 制度的内在要求就是：安全性原则和效益性原则。 总的来看，金融基础设旌竞争力应表现为金融交易平台的建设情况、金融结 算系统的完善程度，以及金融制度体系的完善程度等。 ( 6 ) 开放性竞争力 开放性讲的是区域内部与区域外部资源的流出与流入关系。涉及到区域内部 的经济结构性征、资本的来源性征、人才的配置性征和制度环境等多个方面。区 域的开放性程度越高，金融要素与金融资源、金融产品的流动性就会越高；那么， 区域内企业的利润最大化就会实现得更为彻底。 武汉理工大学硕士论文 不同区域之间的文化与思想观念的交流，显然有利于区域内部在制度、知识、 技能、战略管理等方面获得新的或者说不同的创新转变，这样就会有助于金融行 业本身层次定位的提高，以及对高附加值产品和技术的引入。其衡量指标可为： 金融区域化程度、金融国际化程度和人文国际化程度等。 ( 7 ) 金融企业管理竞争力 企业管理竞争力是企业竞争力大小的集中反映，是企业资源状况与增长能力 的中间转换环节，其高低主要体现为资源配置和企业资源与能力的增长性，反映 企业创新、企业经营和企业形象方面的管理实力。即是说，企业管理的竞争力状 况决定着企业最优目标的实现，决定着企业价值的创造。金融行业如今作为效益 性行业，在保证资源的流动性和安全性的前提下，实现预期的盈利才是重中之重。 衡量金融企业管理竞争力一般可采用的指标为：金融产品的质量、企业的激 励约束机制、管理的技术和经验，以及管理的总体水平等。 1 。3 区域金融创叛系统与城市金融竞争力的关系 区域金融创新系统的自组织性决定了其内在竞争性的存在，而整体加和性则 意味着其竞争性功能的对外体现。那么，区域金融创新系统与城市金融竞争力的 关系就可以从以下两个方面来分析： 1 3 1 城市金融竞争力的自我完善与发展 城市金融竞争力的自我完善与发展体现于创新资源在区域内部的优化配置， 进而促进金融产业结构与非金融产业结构的螺旋式升级。区域金融创新系统，则 恰好为这一功能的实现提供了良好平台。该系统包括了有利于创新活动的金融管 理系统、创新人才的教育培训系统、创新资源的信息系统服务和创新资源的分配 系统等。通过这些分系统的互动作用，引导知识流动，共享技术资源，促进人力、 物力、信息资源等创新资源的合理布置，从而持续产生激励创新的动力，加快推 动创新由企业创新扩散到产业创新，从单个产业创新扩散到产业链创新，从产业 链创新扩散到产业族群的创新，从而推动整个区域内部产业结构的整体升级，最 终实现竞争力的提高。可见，区域金融创新系统是金融竞争力于内部酝酿的孵化 器。 1 3 2 城市金融竞争力的外部功能体现 城市金融竞争力的外部功能一定程度上依托于经济竞争力的强势再现；而经 济竞争力的优势表现，是指本区域所特有的，在资源开发、生产、市场开拓及服 武汉理工大学硕士论文 务中，与其他地区相比具有较大的竞争优势，且不易被其他地区所模仿和学习的 综合能力和素质。也就是说，竞争力的培养关键在于形成比较优势，创新体系是 建立在地区差异基础上的。 各地区的经济发展各具特色，其创新活动必然会有不同的起点、内容和途径， 从而形成具有不同特色的创新体系，带动资源聚集，形成区域主导产业和支柱产 业，扩大市场效应，仓q 造比较优势和竞争优势。因此，在设计城市金融创新体系 时应注重当地金融与经济发展的相互促进、相互制约的共生关系。可见，金融竞 争力的外部体现，在于约束区域金融创新系统的产生条件和运作机制。 1 4 一 量坚堡三奎兰堡主笙苎 第2 章武汉金融竞争力的评估 我们知道，武汉是中部地区最大的中心城市，其经济上的龙头地位不容忽视。 从综合城市竞争力来看，武汉在全国位居1 6 。但其资本数量和金融控制力则相 对较弱，金融机构资本质量有待提高，资本获得不够便利，印体现城市金融竞争 力的资本竞争力不强，在全国排名第2 6 位，低于综合竞争力的排名近1 0 个位次， 说明武汉的金融发展水平严重滞后于城市整体的发展水平( 见表2 1 ) 。数据显 示，武汉在人才、科学技术与区位竞争力方面在全国排名较前，高于武汉综合竞 争力的排名，这些竞争力无疑是金融发展的主要支撑力量；此外，武汉还设有管 理中南四省金融的中国人民银行武汉分行，同时也是中国银监会、证监会、保监 会派出机构所在地，这些都说明武汉拥有较为丰富的金融资源。但武汉的金融竞 争力却未能与其城