（国际法学专业论文）国际贸易中电子提单法律问题研究.pdf

国际贸易中电子提单法律问题研究 摘要 电亭提苹的阔联是髓着航运技术的发展_ 轻电子蘸务豹兴起聪进入人们视野 韵。作为航运与毫子商务褶结合的产物，电子提单已经成隽航运韭发震雏新方囱， 箕在推广邂税中对传统的贸易惯例和规则产生了极大钓冲击，葶1 发了一系弼钓法 律问题，成为世界各国及相关贸易组绒关注的重点之一。随着s e a d o c s 和c ) , t 1 1 9 9 0 等电子提单规则的出现，航运无纸化似乎近在眼前。但是，这种繁荣罢花现后， 电子提单的搬广显得困难重重。本文将在对电子提单进行理论研究的基础上，分 攒基前关于电子提单的立法努力和法律实践，以期能明晰电予提单无法大规模推 广豹强嚣，提出螺实可行豹立法建议。 f 本文从传统意义上的提单和电子数据交换对传统提单的影响出发，界定电子 提单的概念，通过对传统提单流转制度的分析，指明了电子提单产生的必然性。 电子提单是遵循传统提单的遥作规程，以电子计算机通讯途径进行传送的关于海 上货物运输的电子数据。它是电子计算机和电子通信技术高度发展的产物，也是 现代舷运和电子数据交换相结合的产物。与锆统提单耀比，电予提单在安全性、 正确往、高效率等方瑟具有无可姥 薹l 静德势。电子提单的这些甓势几乎与转线提 单的缺陷相对应存在，使人们在传统提单制度陷于爵境之对，番翻了一线耀光。 事实上，芷是由于电子提单能兼顾提单单据的保留和提单制度韵改革，飙而成为 提单历史发展的必然 j 本文深入分橱7 霹药各蓬及相关国际组织钟黠奄子提单艨挥懿立法努力，指 出：褥盏于联合翻国际贸荔法委员会电子商务示范法蔷剖的“功耱等价原则”， 电子提单的法律性质和法律效力已经得烈初步认可，电予提荜已基本具备传统撬 单的基本功能，可l ：正像纸质提单一样参加到国际贸易单证流转体系。但是，本文 同时也指出，目前对电予提单具有建设性的承认都来自于“软法性质”的国际组 织文烨，不具有法律强锥4 力，很难说在立法上真正实现了突艘。当然，以目前的 立法努力兔基础，实现这种突破也并菲难事，甚至掺曩可待。 立法上的努力和突破应该能使电子提单在国际贸易中被大面积使用，但事实 并非如此。本文以s e e d o c s 方寨、侧i 挺式，b o l e r o 电乎提单系统簪几个有代表 性豹方案为铡，探讨了电子提单在目前条件下的可杼性问题。由于缺乏运绷唾畅 豹、全球统一豹电子贸易环境以及电子提单割度本身豹保密性趣题、交易虫全阅 题、网络责侄闷题尚未得到彻底的解决，众多有关敷手搓荸魏法律实践滗竣迅速 推广、广泛适用电子提单要被普遍接受并得戳顺利运行，还需要建立派畅、缓 一的电子贸易环境以爱完善其本身的流转青度。 电子提单流转制度的完善，牵扯到贸易、航运、金融、海关等领域，非全球 ， 缓静多边法雉机制不足以解决问题。本文从理论性和可操作性两个方诬，提出 了榆建电子提攀多边法律撬锱构设想。认为在来来的多边法律槐制下，电子提攀 须能转让货物或财产、证翻海主货物运输合同、起捌货物收据的佟羯；这一多边 法律机制还须能供业内自由使绡、减少或防止款诈、加快筚证处理速魔。 关键词。电子挺单立法努力法律实践多逑法律机制 s t u d yo ne l e c t r o n i cb i l lo f l a d i n gi ni n t e r n a t i o n a lt r a d e a b s t r a c t p r o m o t e dp r o c e s s t ot h et r a d i t i o n a lt r a d ec o n v e n t i o n , a n das e d e so fl e g a li s s u e sh a s i n i t i a t e d n 呛e - b lh a sb e c o m et h ef o c u sa m o n gt h ev a r i o u sc o u n 灯i e sa n dr e l e v a n t t r a d eo r g a n i z a t i o n s w i t h t h ea p p e a r a n c e o f t h e e - b l r u l e ss u c h 笛s e a d o e s a n d c m l l 9 9 0 p a p e r l e s s s h i p p i n gi sb e y o n dc l o s ea th a n d b u ti m m e d i a t e l ya f t e r w a r d s ，t h ee - b lp r o m o t i o n a p p e a r s i sb e s e tw i t hd i f f i c u l t i e s t h i sa r t i c l eh e r e i n a f t e rw i l l b a s e do nt h e f u n d a m e n t a lr e s e a r c ht ot h ee - b li nt h ef o u n d a t i o n ，a n a l y z et h el e g i s l a t i o ne f f o r ta n d ， l e g a lp r a c t i c ei nt h ee - b li no r d e rt op u tf o r w a r dt h ep r a c t i c a la n df e a s i b l el e o s l a t i o n p r o p o s a lb yd i s c u s s i n gt h e r e a s o nw h yt h ee - b li su n a b l et ob ep r o m o t e dm a s s i v e l y t h i sa r t i c l ee m b a r k sf r o mt h et r a d i t i o n a lt y p eo f b ，la n dt h ei n f l u e n c ec a u s e dt h e e l e c t r o n i cd a t ae x c h a n g et o w a r d st h et r a d i t i o n a lb l ，a n dl i m i t st h ec o n c e p t so f e - b l t h ea u t h o ri n d i c a t e st h ep r o d u c i n gi n e v i t a b i l i t yi nt h ee - b lb ya n a l y z i n gt h e t r a d i t i o n a lb l t h ee - b lf o l l o w st h eo p e r a t i o nr e g u l a t i o n so f t h et r a d i t i o n a lb l ，a n d c a r r i e so nt h et r a n s m i s s i o nb yt h ec o m p u t e rc o m m u n i c a t i o nw a ya b o u tt h em a r i n e g o o d st r a f f i ce l e c t r o n i cd a t & i ti st h ep r o d u c to ft h ec o m p u t e ra n dt h ee l e c t r o n i c c o m m u n i c a t i o n st e c h n o l o g ya n da l s ot h ep r o d u c to ft h em o d e ms h i p p i n ga n dt h e e l e c t r o n i cd a t a c o m p a r i n gw i t ht h et r a d i t i o n a lt y p e ，t h ee - b li sa d v a n c e di ns e c u r i t y , a c c u r a c y , a n dh i 曲e f f i c i e n c y t h e s es u p e r i o r i t yo fe - b lc o r r e s p o n dt h ee x i s t e d s h o r t c o m i n go ft h et r a d i t i o n a lb l ，w h i c he n a b l et h ep e o p l et os e et h eh o p ew h e n s i n k i n gi n t ot h ed i f f i c u l tp o s i t i o ni nt h et r a d i t i o n a lb ls y s t e m i nf a c t , d u et ot h ef a c t t h a tt h ee - b lc a nm a i n t a i nb o t hb i l lo f d o c u m e n ta n di m p r o v et h eb ls y s t e mr e f o r m t h eb lh i s t o r i c a ld e v e l o p m e n tb e c o m e sn e c e s s a r y t h i sa r t i c l eh a st h o r o u g h l ya n a l y z e dt h el e g i s l a t i o ne f f o r t so fv a r i o u sc o u n t r i e s a n dt h er e l e v a n ti n t e r n a t i o n a lo r g a n i z a t i o n ，a n dp o i n t so u tt h a tb e n e f i t i n gf r o m t h e f u n c t i o ne q u a li nv a l u e l e g a ln a t u r ea n de f f e c t t h ee - b lh a sb a s i c a l l y t h i sa r t i c l ea l s op o i n t so u tt h a tt h ea c k n o w l e d g e m e n t s c o m ef r o mt h ei n t e r n a t i o n a lo r g a n i z a t i o nd o c u m e n t s i t i sv e r yd i f f i c u l tt ot r u l yr e a l i z et h eb r e a k t h r o u g hi nt h el e g i s l a t i o n ；t a k i n gt h e p r e s e n tl e g i s l a t i o ne n d e a v o ra st h ef o u n d a t i o n , i ti s n o te a s yt or e a l i z es u c h b r e a k t h r o u g h l e g i s l a t i o ne f f o r t sa n db r e a k t h r o u g hs h o u l dh e l pt h ee - b f lw i d e l ya d o p t e di nt h e i n t e r n a t i o n a lt r a d ew h i l et h ef a c ti sn o tt r u e t h i sa r t i c l et a k e ss e a d e c s ，c m i ，b o l e r o a se x a m p l e s , a n dd i s c u s s e st h ef e a s i b i l i t yo f e - b lu n d e r p r e s e n tc o n d i t i o n d u et ot h e l a c ko fs m o o t ho p e r a t i o nw i t h i nt h eg l o b a le l e c t r o n i ct r a d ee n v i r o n m e n t , a n dd u et o f a c tt h a tt h et r a n s a c t i o ns e c u r i t yp r o b l e ma n dt h en e t w o r kr e s p o n s i b i l i t yq u e s t i o nh a v e n o ty e to b t a i n e dt h et h o r o u g hs o l u t i o n , t h em u l t i t u d i n o u sr e l a t e de - b ll e g a lp r a c t i c e i su n a b l et ob ep r o m o t e d i no r d e rt ob ea c c e p t e dw i d e l ya n de x e c u t e ds u c c e s s f u l l y , t h ee - b 几n e e d st h ee s t a b l i s h m e n t so fas m o o t ht h eu n i f i e de l e c t r o n i c st r a d e e n v i r o n m e n ta sw e l la sc o n s u m m a t i o no f t h em o v i n gs y s t e m t h ec o n s u m m a t i o no fe b lm o v i n gs y s t e mi n v o l v e st h ed o m a i n ss u c ha st r a d e 。 s h i p p i n g ，f i n a n c e ，c u s t o m s t h en o n - g l o b a lu n i f i e dm u l t i l a t e r a ll e g a lm e c h a n i s mi s i n s u f f i c i e n tt os o l v et h i sp r o b l e m t h i sa r t i c l e ，f r o mt h ea s p e c t so ft h e o r ya n dt h e f e a s i b i l i t y , p r o p o s e st h et e n t a t i v ep l a nf o rc o n s t r u c t i n gt h em u l t i l a t e r a ll a wm e c h a n i s m f o re - b l t h ea u t h o rp r e s e n t st h a tu n d e rt h ef u t u r em u l t i l a t e r a ll e g a lm e c h a n i s m , t h e e b lw i l lp o s s e s st h ef u n c t i o n st ot r a n s f e rt h ec a r g oo rt h ep r o p e r t ya n dt ot e s t i f yt h e m a r i n eg o o d st r a f f f i cc o n t r a c ta st h ec a r g or e c e i p t t h i sm u l t i l a t e r a ll e g a lm e c h a n i s m w i l ls u r e l yb ef r e eu s e di n s i d et h ei n d u s t r y , r e d u c eo rp r e v e n tt h ec h e a t , a n ds p e e du p t h eb i l le x e c u t i o n k e yw o r d ：e l e c t r o n i c b i l lo fl a d i n g ；l e g i s l a t i o n e f f o r t s ；l e g a lp r a c t i c e ； m u l t i l a t e r a il a wm e c h a n i s m 国际贸易中电子提单法律问题研究 刖吾 随着计算机技术的迅猛发展，互联网正越来越深地影响到我们社会的各个领 域，尤其是在国际贸易领域，人们更多地使用计算机及网络来处理日常业务。正 是在电子商务发展如火如茶的大背景下，在世界范围的航运业内，传统提单高昂 的成本、缓慢的周转速度、简单的缮制形式、高失误率的手工制作方式已经严重 威胁到国际贸易的秩序、安全和经济性的要求，无单放货、预借提单、倒签提单、 仿冒提单等现象时有发生。电子提单由于能够加快单证流转速度、降低单证流 转成本、减少潜在单证错误而被视为传统提单走出困境的曙光。正如著名海商法 学家y i a n n o p o u l o s 在对电子提单所作的评价中说：电子提单不仅是提单在形式 上的发展，更是新型提单的诞生1 。 但是，电子提单在应用过程中也给海上货物运输带来了新的问题，主要集中 在以下几个方面：数据电文在法律上的承认；法律对书面和签字的形式要求；提 单作为物权凭证及其可转让性的法律问题；如何保证信息传递的安全性和保密性 等。对于这些问题，学术界已经进行了长时间的讨论，并且见仁见智、各成一家。 与此同时，一些立法例也为我们提供了有益的借鉴( 如c m i 电子提单规则) 。但 是，对于电子提单涉及到的法律问题进行理论上的探讨和研究，并没有真正便电 子提单在国际贸易实践中被大面积地使用。大量的立法例和商业方案也都存在可 行性的问题，有一些涉及到国际贸易实践的问题使电子提单无法顺利地推广，这 些问题也正是本文要探讨的主要问题。 大部分研究者将自己的目光集中在了电子提单的法律地位问题上，对电子提 单的证据效力、电子签名的有效性、电子提单如何冲破传统法律对书面文件的要 求等作了大量的研究。但是实际上，真正阻碍电子提单推广的症结并不在于法律 的承认，而在于其本身是否具有生命力，能否制定出供整个海运行业任意使用的 有效规则。 y i n o p o u l o s ，o c e a nb 1 1 1 so f l a d i n g ：t r a d i t i o n a lf o r m s , s l l b 鲥n l 峨a n de d is y s t e m s 。k l u w e rl a w i n k - , m a u o n a , 1 9 95 p 4 1 国际贸易中电子提单法律问题研究 第一章电子提单概述 电子提单是遵循传统提单的运作规程，以电子计算机通信途径进行传送的关 于海上货物运输的电子数据。电子提单是相对于传统海运提单而言的，它是电子 计算机和电子通信技术高度发展的产物，也是现代航运和电子数据交换相结合的 产物，代表了海运单证流转的新的发展趋势。因此，我们对电子提单的理解必须 从传统提单开始。 一、传统提单的定义 第一节传统意义上的提单 提单( b i l lo fl a d i n g ) ，是在海上货物运输中被广泛运用的一种单证。一 般认为，它萌芽于1 4 世纪欧洲早期航海贸易和船货分离时期，但当时提单只是 作为一种货物收据而存在，不能进行转让。直至1 8 世纪，为了满足商人们在船 舶抵达目的港之前处分其货物的需要，提单才具有可转让的功能2 。 大多数国家的海商法、海牙规则和海牙一维斯比规则均未给提单下 一个准确的定义，只是在不同的条款中规定了提单的性质和作用。直至1 9 7 8 年， 为了统一规定，方便海上贸易和运输，汉堡规则才在第l 条第7 款明确了提 单的定义：提单是指用以证明海上货物运输契约和由承运人接管或装载货物，以 及承运人保证据以交付货物的单证。单证中关于货物应按记名人的指示或不记名 人的指示交付，或者交付给提单持有人的规定，便是这一保证。我国海商法 第7 l 条的规定与汉堡规则的规定相同。 二、传统提单的性质 3 j o h nk w i l s o n , c a r r i a g eo f g o o d sb ys e a , p i t m a np u b h s h i n g , s e c o n de d i t i o n , 1 9 9 3 ，p 1 2 3 2 胃际贸易中电子提单法律问题研究 提单的性质是指提单在法律上所具有的内在属性。依据其定义，法律界和实 务界公认传统提单具有如下性质： 1 、提单是承运人保证据以交付货物的凭证 承运人在卸货港应当将货物交付给凭提单请求提货的人。这一性质，表明 提单具有物权凭证的效力。拥有提单，在法律上如同拥有其上记载的货物。提单 的这一性质最早得到英国1 8 8 5 年提单法( b i l lo fl a d i n ga c t1 8 8 5 ) 的确 认，该法规定提单可以作为流通证券自由转让，并赋予提单持有人法定的合同上 的权利和义务。两个多世纪以来，提单作为一种所有权凭证一直得到普通法的承 认3 。各国法律也都逐步认可了提单的这种地位。因此，银行凭提单提供信贷， 保险公司据以承保，占有提单被视同占有货物，提单持有人既有权在卸货港提取 提单项下的货物，又可以通过在提单上背书转让运输途中的货物所有权，还可以 将提单作为担保品换取货款。 2 、提单是承运人和托运人之间达成的海上货物运输合同的证明。 提单的这一性质表明其具有债权的效力，是确定船货双方在海上货物运输关 系中权利义务的依据。不过，提单只是海上货物运输合同的证明，而不是合同本 身，只能起到证明合同的作用，而不能代替合同。但同时，提单的这种证明作用 又是非常宽泛的，它不仅能证明在承运人与托运人之间存在海上货物运输合同， 还是承运人与托运人之间达成的海上货物运输合同条款和实体内容的证明。提单 上的条款，除承运人与托运人事先另有相反的协议，或者托运人能证明该条款不 是其真实意思表示外，属于承运人与托运人之间达成的海上货物运输合同的内 容。提单从托运人转移或转让至第三者收货人、提单受让人或其他提单持有人， 提单所证明的海上货物运输合同也将随之发生转移。 3 、提单是承运人接管货物或将货物装船的证明。 承运人、船长或承运人的代理人向托运人签发提单，表明承运人已接管提单 上所记载的货物，并占有该货物。因此，提单具有货物收据的作用。当提单在托 运人手中，它是承运人已按其上所记载情况，收到货物的初步证据( p r i m ef a c i e e v i d e n c e ) 。就是说，如果承运人有有效证据说明其实际接收的货物与以上记载 的事实不符，则可以否定提单的证据效力。但是提单如果转让至善意的受让人手 p a u lt o d d ，b i l lo f l a d i n g a n d b a n k e r s d o c m n c n t a r y c r e d i t , l l p l i m i t r a , 2 n d e d i t i o n , 1 9 9 3 p 8 9 3 国际贸易中电子提单法律问题研究 中，就可以作为对承运人有约束力的最终证据( c o n c l u s i v ee v i d e n c e ) 。此时， 即使承运人能够提出有效证据证明其接收或装船的货物与提单不符，也不得借此 对抗善意的受让人，而应按照提单上的记载如实向提单持有人交付货物。 三、传统提单的形式要件 从传统上来讲，提单的形式是商人们在长期的商业实践中形成的约定俗成的 习惯做法，并没有一个国际上统一的具有强制力的法律规定。现有的规制提单法 律行为的国际公约中，海牙一维斯比规则并没有明确的关于提单必须以书面 形式或手写签名的规定；海牙规则也只是要求承运人依托运人的请求“发给” 提单，并在提单上“载有”必要的内容，没有关于提单形式的规定；汉堡规则 依然没有把提单只限制在书面纸单据的范围内，却在提单的形式上有了更细致的 规定，在概念部分将“书面”解释为“除其他方式外，包括电报和电传“，另外， 汉堡规则还对提单的“签发”进行了解释，规定“如不违反签发提单所在国 法律，可以是手写、签字复印、打透花字、盖章、使用符号或任何其他机械或电 子工具“。 由此可以看出，虽然商人们通过多年的商业交往在国际贸易领域就提单的形 式问题已经基本达成了共识。但是在国际层面上，国际统一的规制提单法律行为 的公约在对待提单的形式问题上表现出定程度的宽容态度，从而将这个问题交 给了各国国内立法解决。 第二节电子数据交换的概念 电子提单是现代航运和电子数据交换相结合的产物。因此，如果要对电子提 单下一个定义的话，离不开传统提单功能的实现和电子数据交换这两方面的内 容。电子数据交换的英文是e l e c t r o n i cd a t ai n t e r c h a n g e ，缩写为e d i 。对e d i 参见陈安，刘智中编选：国际经济法资料选编，法律出版社1 9 9 1 年版，第1 0 0 8 页 5 参见联合图1 9 7 8 年海上货物运输公约第1 条第8 款 5 参见联合冒1 9 7 8 年海上货物运输公约，第1 4 条第3 载 4 国际贸易中电子提单法律问题研究 的定义众说纷纭，迄今为止并没有一个统一的、标准的说法。其中有代表性的有 以下几种： l 、国际数据交换协会( i d e a ) 的定义 国际数据交换协会( i d e a ) 将e d i 定义为：“不同计算机系统之间用电子手段 传递按约定的电文标准组成的信息数据的应用技术7 。” 2 ，联合国国际标准化组织( u n i s o ) 的定义 联合国国际标准化组织( u n i s 0 ) 认为e d i 是“将商业或行政事务处理按照一 个公认的标准，形成结构化的事务处理或电文数据格式，从计算机到计算机的电 子传输方法8 。 3 、联合国国际贸易法委员会( u n c i t r a l ) 的定义 1 9 9 6 年联合国国际贸易法委员会( u n c i t r a l ) 将e d i 界定为“电子计算机之 间的信息的电子传输，而且使用某种商定的标准来处理信息结构9 。” 4 、国外学者的定义 t o hs e ek i a t 把e d i 看作是“无需人工干预的、通过电子通讯的方式在计 算机之间直接传输结构性的数据电文。”详而言之，e d i 是指“以建立在公共标 准上的结构性的电子信息取代纸面文件，并且这些信息直接在计算机之间自动传 输，勿需人工干预”。” 5 、我国学者的定义 我国的国际贸易法专家冯大同先生对e d i 的定义是：“按照某种协议，把 约定的具有一定结构的标准经济贸易信息，经过公营的或私营的电子数据网络， 在贸易伙伴的计算机之间进行电子信息交换和自动处理的一种系统“。冯教授列 出了e d i 贸易的四个条件：( 1 ) 计算机的普遍使用及贸易伙伴之间的联网是e d i 的物质条件；( 2 ) 贸易伙伴需事先订立相应的通讯协议，以确立共同认可的行为 守则；( 3 ) 采用约定的、具有一定结构的统一标准，以便不同贸易伙伴的计算机 识别处理；( 4 ) 信息通过电子通讯网络在贸易伙伴的计算机之间实现传递。 以上列举的关于e d i 的定义可以分为两类：一类是纯粹从技术角度做出的定 义，如1 、3 、4 三种；另一类定义则不但揭示了e d i 技术层面的内容，而且对 e d i y e a r b o o k , 1 9 9 3 ，p 2 5 i b i d ，p 2 6 9 a r c 2 ( b ) o f u n i c i t r a l m o d e l l a w o n e l e , c 口o n i c c o m m e r c e ( 1 9 9 6 ) ，i n t h e e d i l a w r e v i e w , v 0 1 3 n o 4 t 9 9 6 1 0 t b hs e ek l a t , p a p e r l e s sh l t c m a n o i l a lt r a d e ：l a wo f t e l e m a t t cd a t ai n t e r c h a n g e 1 9 9 2 , 1 , 7 ”冯大同：国际贸易中应用电子敷据交换所遇到的法律问题，载中国法学，1 9 9 j 年第5 期 5 国际贸易中电子提单法律问题研究 e d i 的适用对象和范围间接地予以了界定，如2 、5 两种。由于电子提单只是e d i 技术适用于海商活动的产物，外延远远小于e d i 所涵盖的电子商务活动，因此反 映e d i 共性的纯技术角度的定义对于电子提单概念的确定是毫无意义的。再来比 较一下u n i s o 和冯大同先生对e d i 的表述，我们会发现冯先生的观点比u n i s o 的定义多一个“协议”。这里的协议指的是电子数据交换协议，一般是e d i 当事 人所签订的或选用的旨在确定他们在通过电子数据交换方式进行交易时应予遵 循的行动守则和数据交换标准的一种示范文件。由于世界上绝大多数国家没有制 定专门的规范e d i 的法律，有关e d i 的国际统一公约或惯例也没有得到普遍适用， 此种电子数据交换协议在弥补e d i 立法的空白中起了重要的作用，官方制订的示 范性交换协议成为e d i 的法律渊源之一，经选择适用的示范性协议可以用来解决 e d i 实施中的法律问题。因此，笔者认为冯大同先生对e d i 的定义更为全面和合 理。对电子提单中e d i 部分的表述可以归纳为“按照事先选定的电子数据交换协 议，把约定的具有一定结构的海运信息，经过电子数据网络在当事人的计算机之 间进行电子信息交换和自动处理的电子文件。” 一、电子提单的概念 第三节电子提单 综上所述，如果我们把e d i 的定义和传统提单的功能结合起来，可以给电子 提单下这样一个定义：按照事先选定的电子数据交换协议，把约定的具有一定结 构的有关提单的信息，经过电子数据网络在当事人的计算机之间进行电子信息交 换和自动处理，用以证明货物运输合同，货物己经由承运人接收或者装船的事实 以及最后的密码持有人对承运人的交货请求权的电子文件。 与传统纸面提单相比，电子提单不再是一种纸面单据，而是储存于计算机内、 能够显示在计算机屏幕上的一系列结构化了的电子数据。其缮制、修改、流转等 一切过程都在计算机内进行，突破了传统提单有形的特点。 6 国际贸易中电子提单法律问题研究 二、电子提单的优越性 与传统提单相比，电子提单在安全性、正确性、高效率等方面几乎具有无可 比拟的优势。详述如下： l 、电子提单能加快单证流转速度。 在海上货物运输中，由于结汇方面的原因，有时在货物装船以后，提单不能 迅速到达卸货港收货人的手中( 尤其是在装卸两港距离较近的情况下) ；有时船 舶己经到达卸货港，但提单尚在邮寄的过程中，因而使得收货人没有相应的凭证 提取货物。虽然在实践中，收货人也可以凭副本提单加保函提取货物，但收货人 取得保函是有一定困难的。而在使用电子提单的情况下，所有的单证均以电子形 式保存和流转，可以极大地缩短单证在传递过程中耽搁的时间，能够瞬时到达。 这样，电子提单就具有快速性的特点，有利于货主及时提货，尤其是在集装箱货 物运输方式下，可以满足该种运输方式对货运单证流转的要求。 同时，电子提单不需要重复录入，便于审核，也可以有效地提高单证的处理 速度。电子提单把传统提单的流转时间由几天至几十天缩短为几分钟，大大提高 了流转速度，几乎可以排除无单放货的可能性，降低了承运人的营运风险，也减 少了贸易商为取得保函而支付的费用。 2 、电子提单能增加贸易的安全性，降低贸易风险。 传统提单是以书面形式来体现的，加之流转方式又比较落后，因而很容易给 不法分子造成可乘之机，例如伪造和偷窃提单等。由于提单在国际贸易单证流转 制度中居于核心地位，伪造提单尤为常见。提单只是一张纸，任何一个稍有航运 常识的人都可以很方便地伪造一份任何船公司的提单，从而使船公司和善意第三 人的利益受到损失。电子提单则是以电子形式记录在权利注册系统中，被伪造的 可能性大大减少。同时，电子提单的发送和接收都要通过特定的确认手段，可以 有效地防止提单欺诈；承运人可以在提单流转过程中控制和监视提单内容，以防 止托运人涂改提单，欺骗收货人与银行；托运人、银行、甚至收货人也可以监视 承运人的行踪，以避免船舶失踪；承运人甚至能对收货人的提货行为进行有效的 控制，只有当收货人付款之后，银行才会通知货物所有权的转移，承运人可以准 确无误地将货物交给真正的收货人，避免货物被冒领或误交。 7 国际贸易中电子提单法律问题研究 3 、电子提单能降低单证处理成本。 国际贸易中不可避免地涉及到大量种类繁多的单证的流转。仅为完成一次简 单的交易，就往往要使用提单、信用证、商业发票、装箱单、商检证明、保险单 等数十份单证。随着国际贸易不断发展，业务日趋复杂，环节不断增多，贸易中 使用的单证种类和数量也迅速增加，用于处理各种单证的高昂的费用引起了人们 的注意。据联合国统计，全球每年的贸易总额约为6 万亿美元，而其中约有7 被用来制作、管理、寄送和处理各种贸易单证。另一方面，技术的发展使运输速 度不断加快，现有的相对缓慢的单证流转速度渐显疲态，不能满足日益加快的贸 易流程的要求。替代了传统提单的电子提单极大地降低了办公成本，节省了大量 的纸张费用和提单投递费用，降低了人力成本。使用电子单证后，绝大多数资料 和信息只需要以电子形式缮制、修改、流转和储存，整个过程都可以在计算机上 完成，降低了单证处理的人工费用，原有的昂贵的快递、电传、传真将被便宜的 电子系统取代，通讯费用将明显下降，因而可以极大地减少人力和物力的消耗。 虽然需要一定的先期投入，但是这种成本的彻底降低将是显而易见的。 4 、电子提单能减少潜在的单证错误。 根据银行的统计，在跟单信用证结算中，超过5 0 的单证有不符点，有的单 证甚至需要多次更正，造成人力、物力和时间上的浪费。同时，为制作各种单证 以及完成交易，同样的数据往往需要在不同的地点，由不同的人向不同的系统中 输入，不但会造成资源的浪费，还是造成单证错误的潜在根源。使用电子提单后， 电子数据不再需要重新录入，并且可以避免因纸张单证分次、分散缮打发生的不 一致，单证不符的情况将大幅减少。即便有错误也可以立即由单据的签发方通过 e d i 进行更正，减少拒付事件。 5 、全天候和全球性 电子商务的性质决定了电子提单的运作在时间和空间上拥有前所未有的自 由度。从时间上而言，电子数据系统不存在关闭的情况，全天候开通，只要承运 人、托运人或交易的各方愿意，电子提单就可以随时通过电子数据系统进行传递。 从空间上而言，电子提单的流转超越了地域的限制，其签发与转让不需要考虑送 达地区的天气、路况等各种情况，只要有计算机，有网络，可以不受任何外界因 素的影响和干扰。 国际贸易中电子提单法律问题研究 第二章提单电子化的必然趋势 随着信息技术的迅猛发展，信息传播的速度成为把握商机的决定性因素，尤 其是在相对高风险的国际贸易领域，传统提单漫长的转让过程正越来越多地给正 常的商业往来造成不便。改革提单制度的呼声不绝于耳。 第一节传统提单制度所面临的困境 传统提单已经使用几百年了，以纸制提单为核心的国际贸易运行机制也已运 转多年但近年来，国际贸易领域面临的新交化、新情况日渐增多，传统提单在 国际贸易中的正常使用受n t 极大冲击，提单纠纷的数量有大大增加的趋势，使 整个传统提单制度陷入了困境。 一、传统提单制度存在的前提受到挑战。 提单之所以能区别于其他运输单据，代替货物本身进行转让，是由于海运过 程遥远而又漫长，货物要在海上闲置很长一段时间。在这段闲置期内，以可转让 的提单代替货物本身进行转让，满足了商业的需求。这种单据的转让有一个基本 的前提，就是提单的流转速度比货物快。这样，提单才可以在货物运抵目的港之 前送达收货人，收货人也才能顺利提货。 提单制度存在的前提在过去一直是成立的，但是，现代科技的发展使航运实 务发生了翻天覆地的变化。高超的造船技术、发达的现代通讯设备使船舶的航行 速度有了极大的提高，集装箱的发明使船舶在港口滞留、等待装卸的时间缩短， 这些都使货物在海上的闲置期大大缩短。与之相比，提单的流转速度却没有相应 地加快，或者，最起码没有大幅度地加快。在很多情况下，特别是在提单经过多 次转让或是货物进行短途运输时，货物往往会比提单更早到达港口。这样一来， 9 国际贸易中电子提单法律问题研究 使用提单所带来的方便、快捷的好处没有了，提单的流转反而妨碍了货物本身的 正常流转。因为一旦签发提单，承运人就有义务收回提单再交付货物，在收回提 单前，他必须妥善保管货物，不能交给任何其他人。这样，提单一旦迟于货物到 达，承运人就增加了保管货物的负担，要毫无意义地滞港。而本应提取货物的收 货人即使能用其他方法证明自己对货物的所有权，在收到提单之前，他仍然不能 提取货物，更不能处分货物。 所以，现代科技的发展与航运制度相结合，对传统的提单流转制度产生了极 大的冲击，这一制度存在的前提首当其冲，受到极大的挑战。 二、传统提单法律规定不够完备，为不法分子创造了可乘之机，提单诈骗泛滥成 灾，严重动摇了传统提单制度的基础。 提单欺诈是经常发生的一种违法犯罪行为，它是海事欺诈的一种，具体形式 有伪造提单、不实记载货物状况、倒签或预借提单等。尤其是近年来，提单欺诈 使用的手段越来越先进，越来越高科技，而提单流转制度本身却并没有做相应的 提高和改进。 伪造提单是最明目张胆的一种提单欺诈，欺诈者用著名船公司的标准提单伪 造或索性自制一份捏造承运人、船舶名称、货物状况等的假提单，代表一份并不 存在的“货物”来出售。伪造提单可能是卖方自谋，也可能是卖方与船东共谋。 和伪造提单相似的一种欺诈行为是在提单上故意不实记载货物种类、数量、质量 等，它也可能对买方造成很严重的损失。倒签提单和预借提单则是在提单上不实 记载货物装船时间，前者是指在提单上记载比实际装船日期早的日期，后者是指 货物尚未装船却由承运人发出已装船提单。因为货物买卖合同和信用证中一般都 规定有货物装船的最迟期限，超过期限将被视为违约，银行有权拒付，买方有权 拒收货物并索赔。倒签和预借提单往往是为满足卖方的要求而由船东和卖方共谋 所为，对买方和银行构成欺诈。 提单欺诈发生的原因首先是由于提单没有严格的格式要求，各公司对空白提 单的管理也不是很严格，对空白提单被盗用法律上也没有规定任何惩罚措施，因 此，这种欺诈比较易于实施。 国际贸易中电子提单法律问题研究 其次，单证交易中为确保提单的信用，法律一般鼓励当事人注意提单而非货 物本身。在买卖中，买方必须见单付款，货物尚未运到、货物在运输途中已经灭 失、货物本身有缺陷等都不是买方拒绝付款的理由。在1 9 8 2 年英国法院审理的 一个案件中，c i f 合同卖方装运了有瑕疵的货物，但提交的提单却是良好的，法 院判决买方无权拒收单据，因为拒收会使单证的流转性得不到保障，而这种结果 将破坏国际买卖尤其是国际商品买卖融资体制的根基”。跟单信用证制度下，银 行遵守的是“单证相符”和“表面相符”的基本原则，只要提单和其他装运单据 表面符合信用证的要求，银行就有权利支付货款，买方不能因为银行接收的是一 份假提单而拒付。银行也就没有动力为防止欺诈做出任何努力。而且为了表明对 银行信用的维护，以保障本国金融业的发展，有的国家法院还规定银行即使发现 单据有伪造的痕迹，只要不能证明伪造是提交提单的卖方所为，银行仍然有义务 支付货款”，事实上这种证明任务是很难完成的。关注单据本身可以使提单持有 人从单据本身得到充分保障，但走得太远又会反过来打击提单的信用，因为提单 权利毕竟需要最终兑现，如果货物本身已经发生问题，即使规定提单持有人的权 利不受影响，受益的也只能是提单的中间持有人，提单的最后持有人向承运人提 货时必然会遇到麻烦。重提单不重货物的原则使提单流转各个环节防止提单欺诈 的积极性受挫，在客观上助长了提单欺诈的发生。 提单欺诈的危害非常大。它往往使提单受让人遭受到巨大损失，因为欺诈本 身很难被证实，即使证实，欺诈者往往也已逃之天天，不能追回损失。更严重的 是提单受让人还不能从保险人处得到赔偿，因为欺诈不是保险人一般承保的商业 风险。另外，提单欺诈还使提单信誉受到影响，从而影响到提单的转让性，破坏 国际贸易秩序。提单欺诈危害巨大，近年有愈演愈烈之势，法律一时不能遏制这 种趋势。提单制度是建立在从业者对提单价值的确信基础上的，对提单信誉的保 护是规制提单法律制度的核心。但现有的规制提单的法律制度对提单信誉的保护 远未达到商业实践的要求，也远远地落后于现代科技的发展。 三、提单制度本身的规定有些不甚合理之处。 坦g i l l d u f f u 璐s v b 口苫c r c o i n c ，劳氏法律报告) 1 9 8 4 年第1 卷 ”u n i t e dc i t ym 盯c h a 昭( i n v c 蝴) vr o y a lb a n ko f c a n a d a 案即是如此裁判， 见劳氏法律报告 1 9 8 2 年第2 卷 国际贸易中电子提单法律问题研究 这方面的一个典型的例子是签发多份正本提单的做法。这种做法产生于提单 制度早期，主要是为了避免提单在邮寄过程中遗失所带来的不便。但是，现代通 讯技术已经比以前可靠很多，提单遗失的可能性远不如以前