（区域经济学专业论文）城市农民工社会保障问题研究——以西安市为例.pdf

城市农民工社会保障问题研究 以西安市为例 学科：区域经济学 研究生签字：柏秒 指导教师签字：庀；9 3 缝 摘要 改革开放把中国推向了蓬勃发展的道路，经济迅速发展，现代科学技术广泛运用，城 市面貌日新月异。随着工业化和城市化建设步伐的加快，大量的农村剩余劳动力离开乡村 跨区域流动就业，为城市和其它地区经济发展提供了急需的劳动力，为经济增长做出了重 要贡献，但却由于社会保障的缺失，得不到与城市居民公平的就业和生活环境，游离于城 市和农村的边缘。 农民工的社会保障问题，关系到我国众多的农村剩余劳动力是否能够顺利转移，关系 到农民收入的提高，关系到我国的城镇化建设，关系到我国产业结构的调整，关系到我国 国民经济的持续发展，关系到我们是否能全面实现小康因此，对农民工的社会保障问 题的研究，建立和完善农民工的社会保障制度，意义十分重大。 本论文以农民工的实际生活情况为出发点，借鉴国内外先进的社会保障机制，结合西 安市农民工社会保障的实际情况，在深入研究的基础上，以经济学、人口学、社会学等为 理论基础，从社会经济发展的角度出发，以西安市农民工具体情况为依据，对建立和完善 社会保障体系提出设想。 论文根据我国农民工社会保障现状，利用a g i l 模型和博弈模型对社会保障缺失原因 进行探析，得出导致我国农民工社会保障缺失的原因主要有政府的缺位、用人单位的投机 主义、法律法规失去事实的有效性、社会道德与社会组织监督的乏力，农民工自身缺乏集 体组织和一致行动。 论文以西安市农民工医疗保险为例，利用问卷调查的形式获取西安市农民工社会保障 情况的相关信息并结合宏观数据，以数据分析和模型测算的方式，从西安市农民工参加医 疗保险的缴费能力、医疗保险的收支平衡预测、收支敏感性的角度层层递进，对农民工参 加医疗保险的影响因素进行了深刻剖析，得出显著影响农民工参加医疗保险意愿的因素是 年龄、文化程度、工作单位性质、商业保险购买情况：农民工参加医疗保险的收益率与住 院服务利用率、首次参保年龄正相关；收支敏感的强敏感级参数为次均住院费用年均增长 率、年住院率年均增长率等结论，为相关部门制定政策提供了科学的依据。 通过论文研究，对现行户籍管理制度和用工制度、社保基金的筹集、一体化的管理和 网络化的服务，社会保险异地流动制度等配套措施提出具体建议，最终以“一元化目标， 多元化过渡”为指导思想，提出按照低标准、广覆盖、多层次的标准，分阶段、有步骤地 实施各单项社会保障制度。 关键词：城市农民工；社会保障；西安市：医疗保险 t h er e s e a r c ho fs o c i a ls e c u r i t yf o ru r b a nm i g r a n tw o r k e r 一1 r a “n gx i a nc i t ya se x a m p l e d i s c i p l i n e ：r e g i o n a le c o n o m i c s p o s t g r a d u a t es i g n a t u r e ：臼c ，出咖 c s u p e r v i s o rs i g n a t u r e ： 锄鸸 a b s t r a c t t h er e f o r ma n do p e n n e s sp u s h e sc h i n af a c i n gt h ev i g o r o u sr o a d ，w h e r et h ee c o n o m y d e v e l o p sq u i c k l y ，a n dm o d e ms c i e n t i f i ct e c h n o l o g i e sa r ea p p l i e dw i d e l y ，t h ea p p e a r a n c eo f c i t i e sa l t e r sf r o md a yt od a y w i t ht h ed e v e l o p m e n to ft h ei n d u s t r i a l i z a t i o na n dc o n s t r u c t i o no f c i t i e s ，l a r g ea m o u n to fs u r p l u s r u r a ll a b o rh a v el e f tt h e c o u n t r ys t r i d i n go v e r a r e af o r e m p l o y m e n t ，a n dh a sp r o v i d e dt h el a b o rf o r c ef o rt h ec i t i e sa n do t h e rr e g i o n a le c o n o m i e s d e v e l o p m e n t t h e yh a v em a d ei m p o r t a n tc o n t r i b u t i o nt oe c o n o m i cg r o w t h ，b u tb l e c a u s eo ft h e v a c a n c yo fs o c i a ls e c u r i t y ，t h e yc a n tg e tt h ei m p a r t i a lc h a n c eo fe m p l o y m e n ta n dl i v i n g c i r c u m s t a n c ea st h es a m ea st h eu r b a nr e s i d e n t s ，t o s s i n ga b o u tt h eb o r d e ro ft h ec i t ya n dt h e r u r a la r e a t a k i n gr e a l l i f eo ft h em i g r a n tw o r k e ra ss t a r t i n gp o i n t ，t a k i n ge c o n o m i c s ，d e m o g r a p h y , s o c i o l o g ye t c a st h e o r e t i c a lb a c k g r o u n d ，f r o mt h ev i e w p o i n to ft h es o c i a le c o n o m i cg r o w t h ， t a k i n gx i a nc i t ym i g r a n tw o r k e r sc o n c r e t ec o n d i t i o n sa sb a s i s ，t h et h e s i sb r i n g sf o r w a r d t e n t a t i v ep l a nt ob u i l da n dd e v e l o pt h es o c i a ls e c u r i t ys y s t e m a c c o r d i n gt ot h ec u r r e n tm i g r a n t w o r k e r ss o c i e t ye n s u r e ss i t u a t i o ni no u rc o u n t r y , i tm a k e su s eo ft h ea g i lm o d e la n dt h eg a m e m o d e lt oa n a l y z et h eh i a t u so fs o c i a ls e c a r i t ga n do b t a i n st h em a i nr e a s o n s ，w h i c hl i ei nt h e l a c ki ns u f f i c i e n ta n de f f e c t i v eo r g a n i z a t i o no fg o v e r n m e n t ，t h eo p p o r t u n i s mo fe m p l o y i n gu n i t ， t h ev a l i d i t yo fm i s s i n gf a c to ft h el a w , a n dc o l l e c t i v eo r g a n i z a t i o na n dc o n c e r t e da c t i o no ft h e m i g r a n tw o r k e r s t h et h e s i st a k e sx i a l lc i t ym i g r a n tw o r k e r sm e d i c a li n s u r a n c ea se x a m p l e ，m a k i n gu s eo f t h ef o r mt h a tt h eq u e s t i o n n a i r ei n q u i r yh a sb e e nd o n et og a i nt h er e l e v a n ti n f o r m a t i o no fs o c i a l s e c u r i t yo fm i g r a n tw o r k e ri nx i a nc i t y f r o mt h ea b i l i t yo fp a r t i c i p a t i n gi np a y i n gt h ef e ef o r m e d i c a li n s u r a n c e ，t h eb a l a n c eb e t w e e ni n c o m ea n de x p e n d i t u r ef o r e c a s to fm e d i c a li n s u r a n c e ， i tc a n - i e so u tt h ei n f l u e n c i n gf a c t o ro fm i g r a n tw o r k e rp a r t i c i p a t i n gi nm e d i c a li n s u r a n c ed e e p ly a n dg e t st h en o t a b l ee f f e c t i v ef a c t o r s ，w h i c ha r ea g e ，l e v e lo fe d u c a t i o n ，j o bc h a r a c t e r , p u r c h a s e c o n d i t i o no fc o m m e r c i a li n s u r a n c e i tp r o v i d e st h es c i e n t i f i cb a s i sf o rt h er e l a t e dd e p a r t m e n t f o r m u l a t i n gt h ep o l i c y t h r o t l g h o u tt h es t u d y ，u s i n gu l t i m a t e l y ”t h ec e n t r a l i z e dt a r g e t ，t h ed i v e r s i f i c a t i o nt r a n s i t i o n ”f o rt h eg u i d i n gi d e o l o g y ，t h ep a p e rs u g g e s tt h a tp e r f o r m a n c eo fi n d i v i d u a ls o c i a ls e c u r i t y s y s t e ms h o u l db ea c c o r d i n gt ol o ws t a n d a r d ，c o v e r e db r o a d l y ，t h em u l t i p l es t a n d a r d ，p r a c t i c i n g b ys t a g e s ，a n dt h ep r o p o s a ls h o u l db ep u tf o r w a r di nt e r m so fs u p p o r t i n gm e a s u r e s ，s u c ha st h e p o l i c yo fc e n s u sr e g i s t e rm a n a g e m e n ta n de m p l o y m e n t ，t h ef i n a n c i n go fs o c i a li n s u r a n c e ，t h e a d m i n i s t r a t i o nu n i l y i n ga n dn e t w o r k r e l a t i o ns e r v i c e ，t h es t r a n g el a n df l o w i n go fs o c i a l i n s u r a n c e k e y w o r d s ：u r b a nm i g r a n tw o r k e r ：s o c i a ls e c u r i t y ：x i a l lc i t y ：m e d i c a li n s u r a n c e 学位论文知识产权声明 学位论文知识产权声明 本人完全了解西安工业大学有关保护知识产权的规定，即：研究生在校攻读学位期间 学位论文工作的知识产权属于西安工业大学。本人保证毕业离校后，使用学位论文工作成 果或用学位论文工作成果发表论文时署名单位仍然为西安工业大学。大学有权保留送交的 学位论文的复印件，允许学位论文被查阅和借阅，学校可以公布学位论文的全部或部分内 容，可以采用影印、缩印或其他复制手段保存学位论文。 ( 保密的学位论文在解密后应遵守此规定) 学位论文作者签名： 帜痧 ，r 指剥雠：瘟元第 日期加 b 学位论文独创性声明 学位论文独创性声明 秉承学校严谨的学风与优良的科学道德，本人声明所呈交的学位论文是我个人在导师 指导下进行的研究工作及取得的研究成果。尽我所知，除了文中特别加以标注和致谢的地 方外，学位论文中不包含其他人已经发表或撰写过的成果，不包含本人己申请学位或他人 已申请学位或其他用途使用过的成果。与我一同工作的同志对本研究所做的任何贡献均已 在论文中作了明确的说明并表示了感谢。 学位论文与资料若有不实之处，本人承担一切相关责任。 学位论文作者签名：聿又力 指导教师签名： 瞎知碾 日期：沙可，弓f 6 l 7 l 1 绪论 1 绪论 “大道之行也，天下为公，选贤与能，讲信修睦，故人不独亲其亲，不独子其子。使 老有所终，壮有所用，幼有所长，鳏、寡、孤、独、废疾者、皆有所养，男有分，女有归， 货恶其弃龄地也，不必藏于己，力恶其不出于身也，不必为己，是故谋闭而不兴，盗窃乱 贼而不作，故外户而不闭，是谓大同。”。由古至今，安居乐业就是我国人民的希望，自 1 9 4 9 年新中国建立以来，我国政府就一直把发展社会生产力，努力提高人民的生活水平 作为社会发展的头等大事来抓。随着改革开放的进程不断加快，科技发展对城镇发展的影 响力增强，城乡人口流动有增无减，从农村向城市转移的农民工正成为我国产业工人的主 体，使工人队伍结构发生了历史性的变化，给我国的经济发展带来了不可估量的贡献。近 年来随着农民工规模的不断扩大以及由此引起的各种矛盾和问题的出现，农民工问题受到 了社会各界的广泛关注，但对于农民工的权益还正视不足，对于农民工的社会保障问题还 关注不够。先进国家的发展历史告诉我们，要达到“老有所终，壮有所用，幼有所长，鳏、 寡、孤、独、废疾者、皆有所养”光是发展生产力是远远不够的，还必须建立起覆盖全社 会每个阶层的先进的社会保障体系。【l 】 1 1 论文选题的依据和背景 自从1 9 7 8 年我国实行联产承包责任制以来，中国大量农民开始从土地上解放出来， 从事其他行业的工作，不管是“离土不离乡”的在乡农民工，还是“离土又离乡”的城市 农民工圆，各行各业的领域已经遍布农村劳动力的足迹，见表1 1 。 表1 1 我国主要年份乡村从业人员和劳动力情况万人 数据来源：中国统计年鉴( 2 0 0 5 ) 。 由于城市农民工这一群体的流动性强，所以给相关部门的统计带来了困难。国家统计 。孟子礼运大同篇。 。本文研究对象为城市农民工文中出现的。农民工”，若无特殊说明，均指城市农民工。 l 西安t 业大学硕十学位论文 局调查结果表明，农村劳动力外出务工数量逐年增加，2 0 0 3 年为1 1 亿，2 0 0 4 年为1 2 亿。农业部数据统计结果显示，2 0 0 4 年全国外出就业的农村劳动力约1 0 3 亿，占农村劳 动力总数的2 1 。国家人口与计划生育委员会于2 0 0 3 年底进行了摸底调查，其数据可推 算出2 0 0 3 年全国流动就业的规模为1 亿左右。劳动保障部2 0 0 5 年5 月快速调查统计，目 前在城镇的农民工总数约为8 9 0 7 万人。从过去进行的抽样调查结果看，农民工的实际规 模必然大于快速调查统计数据，外出务工的农村劳动力中大约有2 0 进入农村从事非农 产业。按照这样一个比例，加上补足5 的漏报比例，可以推算农民工流动就业的数量约 为1 2 亿，见表1 2 。 另外据中国社科院有关专家估算，中国目前的城市农民工总数在o 8 亿1 2 亿人之 间，而且每年会有1 0 0 万人加入这个流动群体，如果将这部分农民工与本地乡镇中的“离 土不离乡”的农民工相加，则人数达到2 5 亿，接近中国的城市人口。 表1 2 各部门对我国城市农民工数量的统计亿 所以，农民工已经成为产业工人重要组成部分，因而能不能解决好农民工的工作、生 活问题是关系十分重大的问题，其中重要一点就是如何将农民工纳入社会保障体系之中。 近几年，西安市进入一个快速扩张的时期，仅绕城高速路所包围的市区面积就比原先 的老城区扩大了2 0 倍。市区人口也在飞速增加，目前已有5 3 3 万人。市区人口的增加除 了大量“城中村”村民外，更多的是“外来人口”，即那些户籍在外地而在西安务工、经 商、上学的大量人群。据粗略统计，西安市外来人口约有1 0 0 多万人，占市区人口的1 4 ， 其中大部分就是被称为“农民工”的群体，成为西安市外来人口最主要的构成。 2 1 然而相 对于上海、广州等城市对农民工社会保障问题单独建立了一套有别于城镇职工基本社会保 险制度的保障办法或将其融入城镇居民社会保障体系而言，西安市仍然将绝大多数农民工 排斥于城市就业与社会保障体系外，他们大多数属于非正式就业，权益受侵害现象非常普 遍，医疗、工伤、失业、养老等社会保障普遍缺失。 城市农民工社会保障问题是构建和谐社会中的一个非常重要的社会问题。笔者意图根 据相关资料，对我国农民工社会保障的缺失进行原因分析，并以西安市为例，通过抽样 4 0 0 名西安农民工及l o 家西安市企业进行问卷调查和选择性个别访谈以收集具体相关数 据进行分析，充分考虑协调个人、企业、政府三方利益，通过单项社会保险( 医疗保险) 具体分析来验证西安现有相关制度的可行性，最终设计出一套完善的社会保障体系，提出 具有较强理论性、针对性、操作性的对策建议，为政府部门宏观决策提供科学依据和借鉴。 。数据来源：西安统计年鉴( 2 0 0 6 ) 。 2 西安工业大学硕士学位论文 1 2 论文选题的意义 农民工的社会保障问题，关系到我国众多的农村剩余劳动力是否能够顺利转移，关系 到农民收入的提高，关系到我国的城镇化建设，关系到我国产业结构的调整，关系到我国 国民经济的持续快速发展，关系到我们是否能全面实现小康。因此，对农民工的社会保障 问题的研究，建立和完善农民工的社会保障制度，意义十分重大。 1 2 1 论文选题的理论意义 本论文的理论意义主要从农村人口转移和弱化城乡差异两方面进行理解和分析。 1 ) 农村人口转移理论根据农民工最紧迫的社会保障需求，坚持分类指导、稳步推 进，优先解决工伤保险和大病医疗保障问题，逐步解决养老保障问题。农民工的社会保障， 要适应流动性大的特点，保险关系和待遇能够转移接续，使农民工在流动就业中的社会保 障权益不受损害；要兼顾农民工工资收入偏低的实际情况，实行低标准进入、渐进式过渡， 调动用人单位和农民工参保的积极性，结合农民工流动性强的特点建立合理的社会保障体 系，从而完善城镇就业市场体系，促进农村人口向城镇的顺利转移。 2 ) 弱化城乡差异理论我国城乡居民在国民待遇上的不平等已成为构建社会主义和 谐社会的主要障碍，缓解和消除城乡国民待遇差异已成为我党执政的当务之急，这就需要 稳步加快我国城乡一体化进程。城市化的发展过程就是农村人口转化为城市人口的过程， 而这一过程主要就靠农民工这一群体来实现，推进农民工社会保障体系的建立和完善，能 够为弱化乃至消除城乡差别、户籍差别，建立城乡居民公平竞争的制度环境。实现城市与 农村的有机结合，以城带乡、以乡促城，互为资源、市场和服务对象，达到城乡之间经济、 社会、文化和生态的协调发展。 1 2 2 论文选题的现实意义 进城农民工最为企盼的是政府为他们创造一个公平、正义的环境，为他们提供一个和 谐的社会氛围。而我们党在经济2 0 多年获得高速增长之际，提出构建社会主义和谐社会， 表明我们党在执政5 7 年之后，更加关注社会建设，更加注重社会和谐，更加关注社会公 平和社会正义。 1 ) 构建社会安全阀当今我国农民工的收入较城市居民普遍偏低，社会地位也低， 社会影响力由于受这些因素影响自然也低，导致农民工的很多利益与应有的权力在社会得 不到满足，社会矛盾较为突出。例如：城市公民可以享受比较高水平的最低生活保障和完 善的社会保障，而农民工只是获得一些象征性的最低生活保障并且几乎没有社会保障。有 些城市居民认为城市的很多问题都是农民工造成的，农民工在城市这个文明的地方倍受歧 视。农民是中国最大的弱势群体，应该给予足够的关注，使他们基本的利益得到保障。“社 3 西安工业大学硕士学位论文 会安全阀”强调政府及社会组织在缓和社会矛盾和冲突上的积极作用，保障社会保持开 放，有序、灵活、包容的状态。所以，构建农民工社会保障体系，为农民工进城务工的风 险编织社会安全阀，既体现了社会主义社会的公平性原则，也是对他们进行“安全阀”机 制建设，减少他们可能成为社会的不稳定因素几率，使社会更加平稳的运行与发展。 2 ) 促进农村剩余劳动力的顺利转移，维护进城务工人员的合法权益将农民工纳入 到社会保障制度中来，对进城务工的农民工提供相应的失业、养老、医疗保障等，使农民 离开土地后也能获得基本的社会保障，这对于维护进城务工人员合法权益，促进农村剩余 劳动力顺利有效的转移有着重大意义。 3 ) 提高经济社会效率为农民工设计并实施一套有效的社会保障体系，维护其合法 权益，能够保证城市发展所需的劳动力资源，发挥市场竞争机制的有效作用，提高经济社 会效率。 1 3 论文研究的理论和方法论 本文将在全面建设小康社会的背景下，以农民工的实际生活情况为出发点，借鉴国内 外先进的社会保障机制，结合西安市农民工社会保障的实际情况，在深入研究的基础上， 以经济学、人口学、社会学等为理论基础，从社会经济发展的角度出发，以西安市农民工 具体情况为依据，对完善社会保障体系提出设想。本文的主要研究方法如下： 1 ) 文献综述研究国外学者对农民工社会保障的研究，这方面资料很少；我国 相关学者及机构对农民工社会保障的研究，这方面有丰富文献：我国中央及各地对农民 工社会保障的政策及效果。 2 ) 定性分析与定量分析相结合定性分析与定量分析是社会科学的基本分析方法， 二者相辅相成。定量分析以定性分析为基础，定性分析则需要定量分析进行详实的检验。 在对农民工社会保障体系的研究过程中，对社会保障的基本理论、农民工社会保障的现状、 体系建设的可行性及障碍因素分析等问题进行定性分析，对农民工社会保障体系建设的具 体项目设计进行定量分析。 3 ) 建立模型利用a g i l 模型，对影响农民工参加社会保险的原因进行相关性分析； 利用保险精算模型，对农民工医疗保险的收支平衡进行测算；利用现代经济学方法建立在 既定社会保障资源约束条件下如何实现效用最大化模型和保障型企业模型，对农民工社会 保障体系的理论构建进行再分析。 4 ) 系统分析法系统分析法是从系统论的角度对事物的全局把握、判断和分析的一 种方法。本文的农民工社会保障的具体项目设计，从系统的观念出发，围绕国家的宏观经 济环境、企业效益、农民工支付能力等因素( 以西安市为例) ，综合设计出符合农民工实 际的社会保障体系。 5 ) 社会学分析与组织行为学分析从社会学角度来分析我国农民工社会保障缺失 4 西安工业大学硕士学位论文 的客观原因，本文主要从政府、企业与社会三方来进行分析，解释不同行为背后的原因； 从行为学角度解释农民工社会保障相关群体对建立保障体系的不同行为。 同时，本文还采取了全面调查和个案访谈相结合、问卷调查与资料收集相结合以及 s p s s 等计量经济学软件应用也是本论文应用的主要方法。 5 2 国内外农民丁社会保障研究综述 2 国内外农民工社会保障研究综述 “农民工”的产生是中国的特有现象。本章首先对“农民工”这一称谓进行定位，其 次对其相对于国外农村剩余劳动力流动的独特性进行分析对比，最后对国内外研究和实践 的现状进行综述。 2 1 “农民工”的界定 本节首先对“农民工”概念进行定义，然后对“农民工”身份进行定位。 2 1 1 “农民工”的定义 对于农民工这一名词，各学者都有各自的理解，虽表述不同，但实质大同小异。归纳 起来有以下两种称谓。 1 ) 农村进城务工人员指户口仍在农村，但己完全脱离或基本脱离传统农业生产经 营活动，主要以在城镇各类所有制企业打工、经商以及从事其他服务行业为生的一类人群。 他们在农村甚至还保留有承包耕地，但他们的主要收入来源已是非农收入。 2 ) 农民合同制工人指从农民中率先分化出来、与土地保持着一定经济联系、从事 非农业生产和经营、以工资收入为基本生活来源、并具有非城镇居民身份的非农化从业人 员。 根据国务院全民所有制企业招用农民合同制工人的规定( 1 9 9 1 年国务院8 7 号令) ， 进城务工人员被称为农民合同制工人，简称“农民工”，以区别于在城市的全民所有制和 集体所有制企业中拥有城市户口的工人。 在此需要特别提及的是，随着社会各界的努力，农民工为我国产业发展的贡献得到了 越来越多的认可，其所受到的歧视也越来越小，其权益的保护也越来越受到各方关注。2 0 0 6 年，全国一些地方出现的变“农民工”为“新市民”的活动就深刻体现了这一点。鉴于“新 市民”这二称谓并未完全普及，笔者决定在本文中依然沿用“农民工”这一称谓，因为这 并不影响文章的研究分析，而本文研究的最终目的也是为了将“农民工”真实、彻底的转 变为“新市民”，而不仅仅是称谓上的改变。 2 1 2 “农民工”的定位 农民是一种职业，而不是一种固定不变的身份标记。中国的农民自改革开放以来已经 被分化，农民工是我国城镇化进程中形成的特殊社会群体，是中国工业化进程加快和传统 6 西安工业大学硕士学位论文 户籍制度严重冲突所产生的客观结果。笔者认为农民工的角色定位应是准产业工人，即农 民工既不再是纯粹的农民也不完全具备产业工人的特性。 首先，肯定农民工已经具备一定的产业工人的特性，由表2 1 可知：从理论依据上 看，顾名思义，农民工是有着农民身份的工人。中国社会科学院著名语言学家林茂灿教授 说：“从语义学的角度看，农民工肯定是工人，而不是农民”。外出到城镇工作的农民工， 既没有生产资料也没有生产工具，主要靠工资收入养家糊口。从“工人”和“农民”的定 义来看，农民工与工人相一致；从职业来看，农民工从事的工作与工人一样。他们无论 是从事建筑业、家政、商业贸易、运输业，还是自己开公司办企业当老板，都是属于产业 工人的性质，而与农民在土地上从事农业劳动已经没有任何的相似之处；从工作场所上 看，农民工的工作场所与工人更接近。农民的工作场所是农村，更具体地说，主要是在耕 地上进行劳动。工人工作的场所，基本上集中在大中城市、小镇的厂矿、企事业单位、中 外公司和行政机关。农民工的工作场所，主要集中于城市、城镇的二、三产业，而且，他 们的生产是一种商品生产，与农民自给自足的生产在本质上存在着区别；从收入的形式 来看，农民工的收入形式与工人相同。1 3 j 表2 1 农民、农民工、工人的对比 其次，需要强调农民工并不是完全意义上的产业工人。在审视农民工的身份时需要注 意，即使农民工已经具备了上述一系列的产业工人的一般特性，国家也从政策的角度对农 民工的工人身份进行了肯定，但就目前中国的现实情况而言，不能否认的是农民工作为一 个群体并没有真正从农民中分离出来，而且很难做到真正进入城市产业工人的行列。待遇 差别是横在农民工与产业工人之间的一道鸿沟，而要逾越它，就必须在制度上、政策上给 予农民工相应的保证，就必须改变我国长期以来的一系列诸如户籍、就业、社会保障等制 度安排。并不是简单地宣布了农民工的工人身份，就可以毫无阻力地推进我国城镇化进程。 有介于上述理由，笔者认为，外出打工的经历使农民工很难完全回归到原有的生活中 7 西安工业大学硕士学位论文 去，而单纯的将其归属到产业工人的范畴又多少有点揠苗助长。实事求是的做法是将农民 工看作我国城镇化进程中的过渡性角色，他们的最终方向是将成为工人阶级的一部分，而 目前其准确的定位应是准产业工人。 2 2 中国农民工流动的独特性 劳动力的流动或人口迁移，并不是中国特定时期出现的特殊现象，而是在一定历史时 期各个国家和地区都发生过的现象。发达国家农村劳动力转移是伴随着工业化的推进而产。 生和发展的。从整体看，这些国家非农化与城镇化的进程是同步的，以英国、美国、日本 为代表。然而学术界公认，几乎所有发达资本主义国家的农村劳动力大规模流动，是因为 工业革命从根本上改变了社会的经济结构，尤其是深刻的改变了这些国家农村的经济结 构。 相对于西方发达国家的农村剩余劳动力转移，中国的农民工流动却有着自己的独特 性，或者说，中国的农民工流动并非真正意义上的“剩余劳动力”转移。首先，就农村劳 动力转移与工业化的关系而言，中国现阶段农民工的出现与工业化的关系并不像国外农村 剩余劳动力转移与工业化的关系那样密切。在西方发达国家工业化初期发生的农村居民向 城市移民，是因为农村中用不了那么多的人，这些到城市中打工的人才是真正意义上的 “农村剩余劳动力”。在这些国家发生农村人口向城市大量转移的时候，城乡之间的差别 虽然也是存在的，但并不存在城市中较差的生活水平也要高于农村中较高生活水平的现 象。拥有一定土地的农民的生活水平与城市产业工人的生活水平并不存在如此之大的差 异，甚至这样的农民的生活水平要高于城市中的普通工人。在这种情况下，那些拥有相当 土地的人们，就不存在非得转移到城市的动机；向城市转移的主要是失去土地的破产的农 民。也就是说，在当时的情况下，拥有向城市转移动机的，只是农民中的一部分。 由此可以看出，在一个国家工业化和现代化的过程中，理论意义上的农村剩余劳动力 向城市的转移，需要两个最基本的条件：农村中存在以占有土地不平等为基础形成的高 度社会分化，一部分人占有较多的土地，而另一部分人则没有或失去土地，甚至有的人连 农业中的雇佣机会也得不到；在分化的农民中，有一部分人的收入和生活状况与城市的 差距不会太大，也就是说，那些占有较多土地的人并不具有向城市转移的强烈动机。只有 在这两个条件具备的情况下，向城市转移的农民才会以农村劳动力的“剩余”与“非剩 余”的区分为基础，向城市转移的才是所谓的“农村剩余劳动力”。 而我国，情况则与此不同。我国目前的“民工潮”是在农村社会分化程度很低的背景 下发生的，至少就土地的拥有而言。其原因就是土地资源的匮乏和土地资源的平均分配。 在这种情况下，“剩余劳动力”与“非剩余劳动力”的区分也就是相当不明确的也就是 说，尽管我国目前人地矛盾突出，农村中存在大量的剩余劳动力，但这样的劳动力剩余， 不是以部分农民的失业表现出来的，而是以普遍的就业不足或“潜在剩余”的形式表现出 8 西安工业大学硕士学位论文 来的。这说明，农民的外出，并不是直接对“劳动力剩余”这样的一种状况的反应。在整 个社会已经进入到工业时代的大背景中，依靠从事小规模的农业生产而获得一份与城市居 民大致相当的收入，是根本不可能的。在上述的人地矛盾和平均主义的土地制度之下，虽 然无法形成西方工业化早期农民被从土地中排挤出来以及大量破产的情况，却形成了一种 由于人多地少、小规模经营而导致的普遍贫困化，【4 】见表2 2 。 表2 2 不同国家农村剩余劳动力转移的原因比较 通过上述分析再来看待我国的农民工流动原因，就可以得到一个重要的结论：相对于 许多国家来说，在发展工业化的进程中，城市人口本身不足，必须依赖农村劳动力的大量 输入：而中国农民工问题的出现，则是因为普遍的贫困化使得几乎农村中的每个劳动力都 是潜在的流出者，而不管他们是否属于剩余。“农村中大量剩余劳动力的存在而造成的普 遍贫困化”是我国农村劳动力转移的真正原因。 2 3 国外研究现状及做法 在理论成果方面，刘易斯的 - - 元经济论可以让我们了解中国农民工问题的原因， 从而为找到适合农民工的社会保障提供理论支持。他认为，发展中国家经济发展的典型特 征是二元经济形态并存：一元是以古老村落为载体的传统农业部门，一元是以先进城市为 载体的现代工业部门。传统农业部门的剩余劳动力应该向现代工业部门转移，最终被现代 工业部门所吸收。中国无疑具有刘易斯所概括的二元经济结构特征，但是中国传统农业部 门的剩余劳动力的转移却不像刘易斯所说的那样简单易行，这是因为中国二元经济结构的 形成过程中伴随着一系列的制度安排。在这些制度安排下，使农民工在获得社会保障上面 临机会不平等，所以也就有了农民工这一独特的、矛盾的群体。 实践成果方面，本文主要介绍发展中国家印度、发达国家英国、德国、美国的研究现 状及做法。 2 3 1 发展中国家研究现状及做法 农民工问题是具有中国特色的问题，同时也出现在与中国现代化进程较相似的国家， 如印度。早在1 9 7 9 年，印度就通过立法( 邦之间流动的农民工( 就业规定和服务条件) 法案) 来保障农民工的合法权益，总的来说，这部法律基本涵盖农民工最低生活保障、 医疗保障、工伤保险等，【5 】见表2 3 。 9 西安工业大学硕士学位论文 表2 _ 3 印度农民工权益保障法案 印度 具体方案 邦之间流动的农民工的工资，在任何情况下都不能低于最低工资法案规 定的标准。工资以现金的方式支付；在招聘或者找人替代邦间农民工的情况下， 雇佣工资 雇主应付给他 f j h 工资的5 0 。这笔工资是不可返回的：工资直接支付给农民工 本人，或者是受其本人委托的其他人；假期、工作时间和加班工资，以及其他的 服务条件，不能差于给以当地劳力的水平； 费用补助 邦间流动的农民工从本邦的居住地到其他邦的工作地所花费的路费，雇主应该 予以补助，数额不低于交通费的票价；农民工在此期间应享有与工作时一样的工资； 为农民工提供合适、足够的医疗条件，当农民工或他们的家人生病时，免费提 医疗 供治疗：雇主应采取保护性的措施，确保农民工不受疫情影响或病毒感染；根据医 生所开的医药费票据，在农民工提供帐单后的7 天内，雇主应该予以报销医疗费； 定期向农民工支付工资：同工同酬，不受性别限制；农民工到另外一个邦工作 时，应保证提供相同的工作条件；在雇佣期间向农民工提供并维持合适的居住条件： 雇主义务 在需要的时候提供防护性服装：在发生死亡或严重身体伤害的情况下，向双方所在 邦的相关部门和农民t 的亲属报告。 2 3 2 发达国家研究现状及做法 对于西方发达国家的农民工社会保障做法，笔者将从各类保险分别列举，给予介绍， 见表2 4 。 除此之外，西方国家还在住房补贴，如在德国，根据联邦住宅补贴法规定，凡是 收入不足以租住适当面积的公民，都可以享受国家提供的住房补贴。这点对于收入少，开 支大的农民工而言，无疑雪中送炭。英国1 8 6 8 年颁布的工人住房法，授权市议会处理 农民工聚集地贫民窟问题。1 9 0 9 年颁布住房和城市规划法，要求“把所有居住区 从野兽般的丑态中解救出来”。 西方国家在教育等领域也对包括农民工的失业工人进行保障，注重对农民工的技能培 训。如今，英美等国己将失业人1 5 1 的职业培训纳入了法制化的轨道。如美国的人力开发 与培训法、就业机会法、就业培训合作法、再就业法案等，要求全社会重视并支 持职业培训。在瑞典等国，失业培训不仅是免费的，参加者还可得到一笔失业救济金的培 i ) l l l , 助。瑞典的年度研究报告显示，大多数参加者自始至终完成了培训，其中约6 5 的 经过专门培训的人，6 个月内在公开的市场上找到了工作。美国每年再就业培训拨款7 0 多亿美元，其它如法国为1 7 0 多亿法郎，德国为8 0 多亿马克，英国为3 0 亿英镑。技能培 训，旨在增强其技能，以期在竞争中取得优势。【6 】 1 0 西安工业大学硕士学位论文 2 4 国内研究现状及做法 近年来，国内学者对农民工问题普遍重视，社会学、经济学、人口学、法学等多种学 科从不同的理论视角、不同层面对农民工的社会保障进行了研究，见表2 5 。 为解决日益突出的农民工社会保障问题，一些城市进行了有益的探索，做法各不相同， 形成了多种模式。这些模式的制定一定程度上考虑了当地的实际情况和城市农民工的缴费 能力，由此形成了各具特点的社会保障操作方法。笔者对各地的做法和经验加以总结归纳， 1 l 西安工业大学硕士学位论文 见表2 6 。 归纳如下：农村模式。在这种模式中，把城市农民工纳入农村社会保障制度，大量 没有开展此工作的城市实际上就可归为此类；完全城镇模式。把城市农民工直接纳入到 城镇社会保障体系，以深圳市的做法为代表；相对独立模式。这其中又包括综合模式和 差异城镇模式。综合模式是在城市为城市农民工单独建立包含多个社会保险项目的社会保 障体系，以上海市的做法为代表；差异城镇模式是仿照城镇社会保障各保险项目，制定城 市农民工的社会保障，以北京市的做法为代表。由于综合模式和差异城镇模式都是在现有 的制度之外再建立一套制度有很多的共同之处，因此，在这里将它们统称为相对独立模式。 表2 5 部分学科学者对农民工社会保障研究成果 学者研究成果 李强 建立。公共劳动”形式的流动人口的最低生活保障制度；雇佣单位都应按照劳动法为农民 工支付一定的保险金、保障金。【7 】 卢海元 以实物换保障、股权换保障、土地换保障等具体措施实施农民工的社会保障。1 8 】 对进城农民与乡镇企业( 小城镇) 职工逐步实行和城市企业职工统一的社会保险制度：将养 李迎生 老保险的第一支柱( 保障最低生活水平) 与医疗保险的大病统筹部分设计为全民共享项目， 先行实现城乡一体化。f 9 】 应当分类分层保障农民工的权益，首先应当为农民建立工伤保障制度，其次是疾病保险以 郑功成 及相应的社会救助制度。【1 0 】 是否将农民工纳入城镇社会保障体系需要做出谨慎的制度安排，依据城乡社会保障资源配 林毓铭置及现实可能性率先将农民工纳入城镇养老保险体系，待条件成熟后再推进其他社会保 险制度。】 胡鞍刚 “给户口置换十地”政策，以此来换得城镇居民拥有的各种社会保障权利。d 2 表2 6 城市农民工社会保障的四种模式简单比较 1 2 3 农民工社会保障权益缺失分析 3 农民工社会保障权益缺失分析 现实工作和生活中，农民工与城市居民所处的是两个完全不同的世界，他们无法有效 地融入城市。农民工所处的是一种边缘状态，非城非乡，亦城亦乡，非工非农，亦工亦农， 是生活在城市的“边缘人”。农民工群体人数较多，存在时间较长、对社会影响较大，足 以构成转型期中国社会的第三元，见表3 1 。 表3 1 三元社会结构基本情况表 正是由于这种边缘状态，近年来侵犯农民工权益的问题比较严重。农民工承担着城市 里最累、最苦、最脏、最险的工作，但其合法权益却得不到保障。 本章将首先根据相关部门的统计资料分析我国城市农民工基本权益和社会保障权益 缺失的现状，对其社会保障缺失情况进行汇总，然后从外部环境和自身因素两个视角对社 会保障权益缺失的原因进行分析。 3 1 农民工社会保障权益缺失现状 社会保障可理解为对贫者、弱者实行救助，使之享有最低生活，对暂时和永久失去劳 动能力的劳动者实行生活保障并使之享有基本生活，以及对全体公民普遍实施福利措施， 以保证生活福利增进，而实现社会安定，并让每个劳动者乃至公民都有生活安全感的一种 社会机制。在研究过程中，笔者发现，我国农民工的基本权益及社会保障权益难以满足农 民工的实际需要，难以使农民工在工作生活过程中规避风险。 1 3 西安t 业大学硕士学位论文 3 1 1 农民工基本权益的缺失现状 农民工的基本权益缺失主要体现在其政治权益、人身权利、就业情况等方面的缺失。 1 ) 农民工的政治权益得不到尊重主要表现在农民工选举和被选举权得不到尊重。 由于流动，农民工的选举和被选举权也往往无法正常实现。因为现行的选举法仍按户 籍人口和户籍所在地来确定人大代表的选举与被选举名额，造成农民工因为户籍不在当地 而丧失了应该享有的公民的基本政治权利。农民工也被剥夺了监督和管理国家及社会的权 利。在一些城市中，农民工非但不能享有城市居民同等待遇，经常被作为“另类”处理， 农民工对管理国家和社会的权力被剥夺，他们无法对城市建设和关系自身的公共事业发 言，被城市社会边缘化成为边缘人。1 1 3 】 2 ) 农民工的人身权利受到侵犯法定休息和休假的权利受到侵犯。调查表明，在 城里务工经商的农民工平均每周工作6 2 9 天，平均每天工作8 9 3 小时，超出了法定的每 周五天，每天8 小时的工作时间。见表3 2 、3 3 。就业培训的权利得不到保证。职业技 能培训是提高农民工岗位工作能力的重要途径，是增强农民工就业竞争力的重要手段。国 家统计局调查表明，有近3