保险公司培训课件：取消业绩截止日新契约补全制度及首期、续期保费转账频率调整-宣导ppt.ppt

1 取消业绩截止日新契约补全制度及首期 续期保费转账频率调整 业务管理部 一 新契约相关调整 取消业绩截止日新契约补全制度 但于业绩截止日后三个工作日之内成立的保单件 以于业绩截止之前受理且完成缴费 产生保单号码为准 亦可记入当工作月业绩 首期保费若采用刷卡或银行汇款等 转账授权书不再作为新契约投保时的必备文件 新契约首期保费转账者 改为核保后再扣款 扣款频率调整为每周五 节假日顺延 自2008年第13工作月开始 2009年第1工作月开始 一 新契约相关调整 业绩截止日 取消业绩截止日新契约补全制度 转账件核保后再扣款 转账频率改为每周五扣款 元旦假日 顺延 一 新契约相关调整 投保规则调整 首期保费若为刷卡或银行汇款等 续期转账授权书不再作为新契约投保时的必备文件 转账改刷卡或银行汇款等交费方式的件 须请客户填写投保内容变更 撤销申请书后 方可受理 自2009年第1工作月开始 一 新契约相关调整 保单生效日调整 新契约若2次 含 以内转账成功件 自动追溯生效日至受理日隔天零时 采用刷卡或银行汇款等方式缴费件 含转账改刷卡或银行汇款等 及转账逾2次始成功件生效日为缴费成功日次日零时 转账件核保后至多扣款4次 系统设置转账4次未成者自动作废 二 续期保费相关调整 改为每月8 18 28和月末最后一天扣款 每月四次 下次扣款日超过宽限期第60天的续期件将不再进行扣款 自2009年第1自然月开始 三 短信通知提醒 新契约 一 扣款提醒通知发送时间 核保后发送短信给客户 二 扣款结果通知发送时间 保费经办确认银行代扣结果 成功 失败 续期 一 扣款提醒通知发送时间 上月28日 本月7日 7日分三次发送续期扣款短信提醒 二 扣款结果通知发送时间 保费经办确认银行代扣结果 成功 失败 1 短信具体发送时间点为上述发送时间的次日9时 2 务必请客户提供正确手机号码 四 转账件查询功能增加 增加转账状态 全部 待转账 转账中 转账失败或成功 增加业务别 全部 新契约 续期 保全 增加按单位代号查询功能 查询链接 国泰人园地 业管服务区 查询作业 转账结果查询 自第1工作月开始转账中的案件禁止修改任何契约内容 q a 于业绩截止日后三个工作日之内成立的保单件 以完成缴费 产生保单号码为准 亦可记入当工作月业绩 是否会导致业绩截止后两天内受理的件记入上工作月业绩 不会 只有于业绩截止日之前完成受理的案件才照此计算业绩 q a 转账改刷卡或银行汇款等为何必须请客户填写投保内容变更 撤销申请书 旧版是否可用 因变更后 与投保书上客户原要求之交费方式不同 且可能会造成生效日改变而影响客户利益 为避免争议 故须请客户填写投保内容变更 撤销申请书 旧版可以用来变更交费方式 但若旧版用罄 请至国泰人园地 业管服务区 业管作业支援区 资源表单下载打印新版使用 q a 如遇节假日怎么办 会否影响业绩 不会 扣款如遇长假期间 公司将事先公布最后一次扣款日及系统结算业绩日 q a 业绩截止日 取消业绩截止日新契约补全制度 转账件核保后再扣款 转账频率改为每周五扣款 元旦假日 顺延 q a 转账频率调整后 不会每天都有媒体去扣 万一经办人员忘记操作怎么办 转账频率调整后 新契约和续期基本每月都会扣四次 银保维持每天扣款 但因各种业务的保费扣款时间都不同 所以经办人员还是要每天确认系统是否有转账媒体产生 以免出错 若当天有代扣媒体产生 系统将会发送邮件提醒各地业管人员 q a 续期扣款频率的调整是否会影响客户利益 下次扣款日超过宽限期第60天的续期件将不再进行扣款 会否导致客户宽限期被缩短 不会 宽限期内的案件 客户可以随时更改交费方式如刷卡或银行汇款等进行交费 q a 转账状态为 转账中 的案件为何不能作任何变更 因转账媒体已经发出 为避免因契约内容变更造成重复扣款 保费差额等 故转账中的案件不能作任何契约内容变更 待转账结果明确后方可变更 转账失败 查询失败原因 重新交费 可以申请变更契约内容 转账中转账成功 保单成立