部经理的价值与职责.ppt

中国平安人寿保险股份有限公司总公司培训部 部经理的价值与职责 2 以法为基部经理的价值部经理的职责 3 课程大纲 规划极强的职级管理 差异极强的产能管理 倡导发展的团队管理 长期稳健经营的品质管理 以法为基 制度为先平安基本法是工作导向 正式业务员 业务主任 营业部经理 业务总监 1 规划极强的职级管理 基本法为我们制定了公平 公正 公开的晋升通道 晋升维持降级 部经理考核标准 营业部经理于最近一个半年考核期达到下列条件 予以维持 一 本部月平均FYC60 000元 二 直辖组月平均FYC12 000元 三 本部月均标准人力10人以上 不含本人 四 营业组4组 不含直辖组 其中含直接育成组2组 五 本部寿险新契约第13个月年度保费继续率70 以上 服务利益 增员利益 管理利益 育成利益 2 倡导发展的团队管理 基本法为我们业务队伍提供了尽可能多的各项团队管理 组织发展利益 服务产能 增员产能 训练 辅导产能 管理产能 3 差异极强的产能管理 基本法可以帮助我们不断提升各项产能 总部下发2017版 个人寿险业务人员品质管理办法 新增罚则21条 修订罚则29加大处罚力度 明确追偿标准 人盯人 高风险人群面谈排查严格落实监管机构及总公司各项风险排查成立专项小组每月现场检查 营业部每月固定品质宣导日 由部经理亲自宣导代理人每月100 完成线上合规测试 代理人合规自评 业务员每季度通过E行销系统在线填写提交合规自查报告主管每月对辖下业务员通过E行销系统填写品质情况进行反馈 4 长期稳健经营的品质管理 日常行为管理 新增11项虚假参会 请假私设职场违规留存客户敏感信息资料违规推动APP注册或活跃等 新增罚则 调整罚则 无 新增1项做伪证导致公司产生经济损失 新增3项遗失理赔材料不配合回访人员联系客户即时保函件未在5个工作日内回销 新增5项协同或唆使客户伪造病历干扰体检中心 影响体检报告不配合公司案件调查等 招募及考核管理 销售行为管理 售后服务管理 虚假作业管理 公司品牌价值管理 新增1项擅自通过各类渠道散播违反监管及公司制度的信息 调整6项利用公司资源平台 组织其他代理人从事与业务无关的活动等 调整1项新增监管考试类别 调整8项增加关于微信 e化理赔申请书 e化理赔申请确认函等违规事项 调整8项新增e化函件 电话核保等相关违规事项 调整6项新增安e赔相关违规事项增加私自为APP用户开通E服务等违规事项 无 有法可依 罚则新增21条 调整29条内容 11 损失追偿标准 退保 协解 理赔等损失 违规行为导致客户退保 客户协解或公司理赔 导致公司实际给付给客户的金额与按正常情况应给付给客户的金额产生差额 造成客户或公司损失虚假增员 虚假保单获利 因虚假增员 虚假保单过考核 激励方案等套取公司利益偷盗 损坏公物 偷窃 盗取或损坏公司公物的价值 明确损失追偿标准 因违反品质办法规定 造成公司或客户损失的 除按相应规定追究责任外 还应按照标准予以追偿 追偿金额 追偿方式 损失情形 公司实际给付给客户的金额与按正常情况应给付给客户的金额差额具体可根据实际情况由前线 后援和法律部门评估确定 业务人员因此套取的相应佣金利益 公物价值或修补费用 从对应佣金科目中扣除 从对应保单首佣 续佣 训练津贴 继续率奖金等科目中扣除 佣金利益不足抵扣损失金额部分从品质扣款科目中扣除 从佣金系统品质扣款科目中扣除 详见 个人寿险业务人员品质管理办法 2017版 第四章 第八条 违规行为如对应多个扣分档 先视案件性质严重程度确定扣分档 如符合以下情形之一 必须从重处理 如存在同一违规行为判断因素对应不同扣分档的 以最高档扣分处理 注 中高档指罚则扣分标准对应最高的两档扣分 如只有两档则对应高档 示例在增员过程中弄虚作假 提供虚假个人资料等 视情节严重予以扣分 扣5分 10分 20分或30分 如业务员在12个月内第3次发生该违规行为 则扣分不得低于20分或30分 如业务员在12个月内第3次发生该违规行为且违规行为事发后不积极配合公司调查处理的 扣30分 品质扣分 扣款及管理责任扣款 品质扣分对各职级的评优 晋升的影响 15 成为部经理后 个人价值有哪些方面的提升 时间 10分钟 大家谈 成为部经理后 我们将收获 更高的收入更全面的保障更丰富的资源更高的发展平台更重的社会责任 16 迈入精彩人生 17 仅仅是多了5项收入吗 资深业务主任 营业部经理 更高的收入 综合开拓部经理的组织利益 依所辖团队当月达成的综合开拓佣金 包括产险车险 产险财产险财务实收保费的5 产险意健险佣金 养短期险佣金 养长期险初年度佣金 健康险佣金 按上表核发综合开拓管理津贴 注 团队包含组织发展 行销系列 K为个销产经理管理津贴系数 根据营业部个销产险有效活动率确定 我们还可获得综合开拓展业利益 晋升营业部经理 收入跨上50万平台 19 收入随职级上升 而大幅提升 2016年四川各职级人均年收入 跨上10万 站上50万 跃上200万 请求数据支持 参照此模板 寻求总公司关于寿险2016年各层级收入数据 举例 行动即是成功 3年时间 某机构王经理从1 0发展至110人营业部 入司2010 12 3 首增2014 1 1 晋升082016 7 1 晋升042014 10 1 现在的王经理部 110人 14个小组 A C D三大系列快速健康发展 发展才是硬道理 发展即是收入 某机构王经理3年实现收入翻两番 收入成长的78 来自于组织收入 收入成长478 算一算 王经理3月部FYC120000 部门1 3月月在职人力之和为205人 其中标准人力之和为85人 请问王经理4月经理津贴能获得多少元 时间 10分钟 23 基本福利保障 注 以A类基本法为例 更全面的保障 24 主管养老公积金 每月直接管理津贴 每月经理津贴 提取比例 25 晋升部经理将极大释放收入增长的潜力 基本法的利益将远远超出你的想象 打造更大 更好的营业部 26 硬件 软件 营运基金职场支持行销工具支援强大E化平台支持专项方案支持 丰富的高级培训机会增长见识的机会 更丰富的资源 部门经营 粮草先行 营运基金知多少 考核标准 120000元 最高档 最低档 40000元 前三个月部月均有效活动率 按1 2倍获取 本部打5折机构打9折 55 部FYC 90 按1 1倍获取 打8折 80 当月13个月部继续率 70 6个 按1 1倍获取 打6折 3个 前三个月部月人均金管家用户注册量 40 按1 1倍获取 打9折 20 前三个月部月均金管家活跃度 提取比例2 提取比例0 重点提示 活动率底线55 目标70 新部FYC达到4万 含 以上 营业部营运基金 固定部分 浮动部分 当月部FYC 提取比例 调整系数K 计算公式 五大用途推动部门有效发展 四大性质支撑部门长期经营 营运基金性质与用途 30号 每月5日前账目管理员每月5日之前将上月支出总金额填写入账 每月10日前营业部经理每月10日前对上月营业部费用情况及营业部费用专属帐户明细进行审核 审核无误后在账本中当月余额处签字 每月20日前1 获知营业部所获的费用金额 2 公示早夕会扣款 3 提供台帐 银行流水 相关票据 方案 活动等相关资料上报营业区 每月28日前1 召开经营管理会 2 公布上月使用情况 制订下月动支方案 每月30日前1 上报营业区动支方案 2 业务人员查询当年度营运基金收支情况 并做好查阅登记 28号 20号 10号 5号 营运基金费用动支管理时间节点安排 建议时间安排 29 当月产生的营业部营运基金顺延两个月报销 30 对应营业部营运基金业绩产生月份 上年度11 12月和本年度1月 结算时间一季度 结算时间二季度 结算时间三季度 结算时间四季度 2 3 4月 5 6 7月 8 9 10月 营运基金费用公示张贴 财务小组成员名单 收支情况表 台账查询记录表 台账明细 早夕会纪律守则早夕会代扣款明细早夕会代扣款发放确认书 银行流水 32 更多彩的人生 更高的发展平台更重的社会责任事业良性循环 不断壮大快乐工作 享受品质生活实现个人社会价值 看看我们系统中的典型榜样 33 深圳朱美音 厦门叶云燕 四川唐敏慧 上海庞国平 黑龙江姜占东 河南北巫华 像这样的优秀榜样 还有很多 34 晋升部经理后 与之前做主任相比 工作职责有哪些改变 时间 5分钟 大家谈 35 基本法对部经理的职责要求 解读KPI生命指标 对营业部负责 达成公司目标培养营业部的人才规划营业部的训练管控营业部的经营成本与费用协助参与公司的各项培训和活动 36 营业部经理是经营者 点击添加文本 点