银行反洗钱非现场监管评价暂行办法.doc

市银行反洗钱非现场监管评价暂行办法第一章 总则第一条 为规范和推进反洗钱非现场监管工作，进一步促进辖区金融机构认真履行反洗钱义务，根据中华共和国反洗钱法、金融机构反洗钱规定、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法、金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法以及反洗钱非现场监管办法（试行）等法律、规章，并结合辖区实际，制订本办法。第二条 本办法评价的对象为辖区各金融机构。对于有隶属关系的金融机构各网点，以其在辖区最高一级管理机构作为评价对象；对于没有隶属关系的，则分别以各金融机构网点为评价对象。第三条 反洗钱非现场监管评价坚持公开、公平、公正的原则，实行非现场与现场相结合、银行评价与金融机构自评相结合的方式。第四条 反洗钱非现场监管评价每年进行一次，银行类机构一般于次年1月份完成，证券、保险类机构一般于次年2月份之前完成。第二章 评价内容与评价方式第五条 根据金融机构应履行的反洗钱义务及非现场监管的需要，结合当年辖区反洗钱工作要求和工作部署，进行全面评价。评价内容主要包括：反洗钱内控制度建设情况、客户身份识别情况、客户身份资料及交易记录保存情况、大额与可疑交易报告情况、反洗钱调查情况、反洗钱宣传培训情况、内部监督检查情况、信息资料报送情况等。第六条 反洗钱非现场监管评价采用评分制。每年根据辖区反洗钱工作实际，以反洗钱非现场监管评价表的形式设定具体的评价指标和分值，并提出具体的评价要求。同时，结合金融机构反洗钱工作的特点，设置相应的激励项目。第七条 各金融机构应及时报送评价所需的非现场监管信息。在进行非现场监管评价时，需要补充非现场监管信息的，可以要求金融机构限时补报。如发现问题需要进一步确认的，可根据情况采取电话询问、书面询问、走访金融机构和约见金融机构高级管理人员等方式进行确认和核实。辖区银行县（市、区）支行应及时报送辖区金融机构的非现场监管信息和现场检查情况。第八条 各金融机构应每年对反洗钱工作进行总结，并按照反洗钱非现场监管评价表设定的评价项目和评价指标逐项开展自评，详细记录评价依据。反洗钱工作总结及自评表应于每年12月31日前报送我中心支行（反洗钱处）。第九条 在各金融机构自查自评的基础上，根据非现场监管信息以及日常监管掌握的情况，对金融机构的反洗钱工作进行初评。对于初评结果与自评差距较大的，将初评结果反馈各评价对象。如有异义，各评价对象应及时提出并附相应依据。第十条 根据金融机构的意见反馈及资料补充情况，对金融机构的反洗钱工作进行再评价，并按照得分高低分行业进行排名。评价结果通报各评价对象，同时，视情况通报辖内金融系统或抄告有关金融机构的上级部门。第三章 监管措施第十一条 根据反洗钱非现场监管评价结果，对金融机构实行分类监管：（一）对评价排名较前的金融机构，除银行总行指定的现场检查项目外，一般情况下在下一次评价前不安排现场检查；（二）对评价排名中间的金融机构，及时进行风险提示，督促整改，并视情况适时安排现场检查；（三）对评价排名靠后的金融机构，作为反洗钱重点监督对象，增加现场检查的频率和力度。第十二条 评价对象存在下列情况之一的，直接列为重点监督对象：（一）未切实履行反洗钱义务，导致洗钱案件发生的；（二）存在大额交易或可疑交易，但从未报送的；（三）阻扰反洗钱监管措施、反洗钱调查的；（四）故意隐瞒事实，提供虚假材料的；（五）