3G人脉科技有限责任公司创业计划书.doc

3G人脉创业计划书 www.3gR 47 3G人脉科技有限责任公司创业计划书一、报告摘要1.1公司简介 3G人脉科技有限责任公司是成立于2009年12月，坐落于南宁市科技园区。注册资本20万，其中7人的创业团队占股份60%，风险入股40%。致力于安全备份、管理方便的通讯录的设计、开发、运营。在以上领域我们拥有对消费者深入的了解，和部分产品开发能力。软件外包开发，网站由我们技术部开发。所属行业IT行业。1.2产品介绍 产品是一款手机软件和电脑网站。名称均为：3G人脉。用户可以下载3G人脉软件到手机上，即可通过无线互联网把手机通讯录备份到3G人脉网。而3G人脉网主要是用于管理庞大的通讯资料。其功能强大：添加很详细的联系人资料、可以自定义分组、排序、可对重要联系人的分组设置独立密码、脱身电话、日程生日短信提醒、礼物商城、私密记事本、可以导入导出电脑等功能。1.4产品市场前景 随着我国通讯业的发展，手机用户已经在7亿左右。这些年来智能手机、移动上网、3G上网非常火热，手机应用有非常大的市场空间。俗语说：在家靠亲戚，在外靠朋友。人脉非常重要。管理人脉重在联系。手机通讯录显得是非常重要的，不能丢失，同时随着联系人的增多，单用手机管理非常不便。3G人脉恰恰解决了这些问题，3G人脉通讯录的资料保存到3G人脉网，使用3G人脉网可进行轻松方便的管理。经过我们计较保守的市场容量估计，大概会有3000万顾客成为我们的用户，会有30万顾客成为我们的会员，会员资费3元/月，则我们是市场容量为1080万人民币。市场容量非常巨大。1.5公司组成 公司上设董事会(董事会成员为创业团队和风险公司派来的组成，按照入股比例来确定风险公司进入董事会的人数)及总经理和顾问，下设产品部、办公室、市场部、客服部以及财务部，各个部门将分工合作。优秀的团队=共同的使命、价值观+诚信+合作。我们的成员来自管理学院、商学院、数计学院、体育与健康学院、以及广西民族大学的物理与电子工程学院。1.6营销策略 我们对人人需要的基本功能进行免费，为特殊人群开发增值服务收费的会员开放，通过这样免费+收费的战略来快速占领市场和盈利。我们注意到产品是我们的核心，围绕产品，我们采用4P组合营销策略。2、 公司及产品简介2.1公司成立时间 3G人脉科技有限责任公司是成立于2009年12月，坐落于南宁市科技园区。注册资本20万，其中7人的创业团队占股份60%，风险入股40%。致力于安全备份、管理方便的通讯录的设计、开发、运营。在以上领域我们拥有对消费者深入的了解，和部分产品开发能力。软件外包开发，网站由我们技术部开发。所属行业IT行业。 成功=30%的知识+70%的人脉。我们提倡成功以人脉为基础的成功新理念，为成功人士提供一流的人脉管理工具。 公司制定一点突破，全面繁荣的战略。创业初期，专注提高手机通讯录的客户体验，积累用户。中期致力于开发更多的增值服务，以留住和增加用户，也进行更深的盈利模式的探索。长期目标将逐步拓宽产品领域。2.2公司名称公司名称：3G人脉科技有限责任公司 公司网站：www.3gR说明：1、我们要在3G领域开辟一片天空，这是我们的梦想。2、我们的首个产品是3G人脉，这是我们的起点。2.3公司文化 1、远景目标成为一家持续发展91年的企业 成为全球十大手机软件公司之一只要用手机都用3G人脉 2、使命让人们更好地管理人脉资源！ 3、3G人脉的价值体系客户第一：以客户需求为导向。诚信务实：诚实信守。志远并踏实。团结敬业：共享共担，以小我完成大我。对自己的工作认真负责。2.4 公司标志一个卡通化的记事本图片，加上平淡色彩，简单易记。形象、舒适。2.5 产品综述 我们的目标人群定位在一些需要简便安全备份通讯资料和轻松管理庞大通讯资料的人群。 2.5.1 产品功能 主要产品是可以通过无线互联网备份手机通讯录到3G人脉网的手机通讯录软件，和功能强大、管理庞大的通讯资料非常方便和轻松的3G人脉网。 1、3G人脉的手机通讯录软件功能列表 资料存储 （1）上传下传手机通讯录到3G人脉网站上下载软件到手机上，打开软件，登录3G人脉账号，点击上传手机通讯录，即可上传通讯录到3G人脉网站上存储。同时，可以在3G人脉网站上编辑后，下传到手机的通讯录上。 （2）上传短信，存储在网上 （3）可设置独立密码的私密记事本 （4）日程安排*（5）私密空间 可以设置私密空间，所有私密空间名单中的来往通话记录和短信均会隐藏。如果启动了伪装短信，在收到私密短信时，收件箱则会收到一个自定义的伪装短信，真实的短信藏在私密空间之中，手机可以放心给他(她)人用了。 2、3G人脉的电脑网站功能列表 通讯资料管理 （1）添加和编辑联系人图片、姓名、电话、地址、邮件和多个备注 一般的通讯录只是存储姓名、电话、地址等，而我们的通讯录可以添加多个备注，例如：备注在某某时间地点和该联系人做了什么事。备注借了该联系人多少钱，答应在某某日期前要还清。 （2）标注联系人的轻重等级、自定义顺序 （3）自定义分组 （4）对重要的分组设置独立的密码 （4）可以搜索通讯录任何部分 （5）日程安排 *（6）设置日程和节日短信提醒 其他*（7）好友更新手机号码时，用户的通讯录自动更新 如果你们是3G人脉的好友，你的好友更改手机号码，系统会自动为你提示你是否更新你的通讯录。 （8）导入导出电脑*（9）脱身电话 当用户想找个借口离开会议、聚会或其他会议，就可以拨打我们脱身电话，过会儿，我们就会拨打一个电话过去，用户就可以顺利地离开。*（10）群发短息和站内信息 每当节日，或同学聚会等，你可以一次性地对各个朋友发短信。无论他们是移动、联通还是天翼手机的。 （11）会员积分等级制 积分等级分别为：一颗种子、一棵小苗、一棵树、一个苹果。升到一个苹果后，即可以享受更多的服务！ *（12）好友克隆 可以把当前账户的好友克隆到另一个账户*（13）礼物商城每当朋友生日，您可能需要送礼物给朋友，我们和真实的礼 物商城合作，您可以购买真实的礼物，支付钱后，我们负责送到您朋友手上。同时我们建立虚拟礼物商城，一些礼物是免费的，一些是收费的，如果您是我们的会员或者积分等级升到太阳，也可以免费拥有更多的礼物选择使用支付宝或者网银付款 （14）商人社区 用户的通讯录资料默认是保密的。但在商人社区互动信息是公开的，其是一个公共社区，可以免费发布信息，相互交流、交友。使用discuz论坛模板建设。 注：1、只要手机支持JAVA程序，就可以使用我们的软件。2、只要开通GPRS功能，能手机上网，不需要开通GPRS套餐和3G，也可以上传通讯录。3、我们的产品功能是分基本功能（基本服务）和增值功能（增值服务）的，普通功能对所有注册用户免费，增值功能为会员所享有。会员资费3元/月。4、有星号的是增值服务，其他的为普通服务。 2.5.2 工作原理 多种客户端形式，数据统一存储在公司服务器上。 2.5.3 使用方式手机方式 下载3G人脉手机客户端软件，注册成为我们的用户，登录后即可使用。电脑方式 在电脑浏览器打入www.3gR，进入3G人脉网，注册成为我们的用户，登录即可使用。 用户可以免费申请3G人脉账号，成为我们的用户后，即可使用普通服务。如果用户开通3G人脉会员，即可使用很多的增值服务。会员资费3元/月。 2.5.4产品的生产 手机客户端外包给软件公司开发，针对主流的诺基亚、三星、联想、索爱、摩托罗拉手中销量比较大的手机开发相应的版本。计划花费20000元，开发尽可能多的版本。初期购买一个每年1000块钱的虚拟空间，后期根据具体情况，购买更好的虚拟空间，如果发展非常好，就购买独立的服务器。网站由我们技术部开发。 2.5.5产品的发展方向 调查跟踪用户需求，添加和减少某功能，使得3G人脉更具实用性。把点点滴滴做好，诚信为先，提高本公司的公信度。中长期目标将逐步拓宽产品领域，涉足线上安全存储服务或其他。三、市场分析3.1项目背景及市场前景随着我国经济的高速增长，通讯行业的迅猛发展，3G时代的来临，手机应用需求非常大。通讯行业的发达，让人与人的交往越来越频繁，同时人脉的扩大带来管理的很多麻烦。传统的通讯录功能已经无法满足人们的需求。人们将追求及时，安全的，永不丢失的通讯录。我国目前的手机用户7亿左右。这是个庞大的群体，而且每年都以很快的速度递增。手机已经成为人们必不可少的通讯工具，手机通讯录的功能也急需升级。3.2产品的原理及同类产品的概述国内常见的手机通讯录一般都是绑定在手机上，只能通过在手机上添加、编辑、删除联系人，用户希望通过电脑编辑然后再转到手机上。而且一旦手机丢失，手机通讯录得所有信息就无法找回，这对于用户来说是严重的损失，有时候更是致命的。为了解决这些问题，新一代的通讯录也势必应运而生。3G人脉这款产品的主要功能就是解决用户丢失手机后无法找回联系人的问题，和庞大的联系资料难以管理的问题。3.3市场容量 中国现有7亿左右手机用户，手机上有不能丢失非常重要的联系资料或超过500个联系人的用户大概2亿。估计其中50%为销售人员、推销人员、公关人员、经理（我们的目标人群），即为1亿。这些人群需要这样能一个永不丢失、功能强大、管理便捷的通讯录。如果其中有30%的顾客使用我们的产品，则有3000万用户。这些普通用户是免费的。只要每月支付3元就成为3G人脉会员，则可享受许多的增值服务（增值服务见2.5节）。如果用户的1%成为我们的会员，即30万，则一年的市场容量为：1080万。3.4 竞争分析 3.4.1 竞争对手和竞争优势分析 市场上，对于手机通讯的保护和手机与电脑之的间信息相互传输和交换，只有极少数公司涉足，并且都处于刚刚起步阶段并且其中的多数公司并未把给服务作为主要经营。由于我们公司专注于此项业务，方便推广也更易被市场接受。腾讯公司“QQ同步” 劣势：功能只是同步手机和邮箱的联系人，功能单一。 优势：公信度高；以QQ为依托使用方便；与同步。中国移动“飞信” 劣势：仅仅限于移动客户；储备号码及信息有限。 优势：电脑和手机互通短消息免费；已得到社会的认可且已有大量忠实用户。其它公司开发的手机管家等 劣势：推广力度很小；工能繁杂；缺乏针对性；使用费用较高。 优势：进入市场略早已经到一小部分用户的使用且认可。3G人脉 劣势：公信度较低；用于市场推广的资金不比腾讯移动等 优势：产品功能鲜明而专精；对使用者完全免费，实现电脑和手机信息的高度的互通互换；一切服务均确保用户个人信息的安全和保密为前提，用户使用3G人脉需要注册，登录才可以操作的。3.4.2 S.W.O.T问题分析 优势（Strength）（1）软件交给有实力的公司外包，网站由团队自行建立。因此减少开发周期和费用。实现快鱼吃慢鱼。减低成本，提升收入。（2）我们的管理团队优劣互补，各有所长。公司初期规模较小，有利于各部门的协调合作，而且有广西民族大学的专业老师作顾问，帮助解决经济、技术、法律各方面的问题。（3）软件加网站，功能互补，提供了更好的用户体验。 劣势（Weakness） （1）产品很容易被复制。 （2）现在黑客依然很多，并且越来越强。3G人脉的安全性难赢得用户信任。 （3）公司由大学生创办，缺乏一定的社会经验和必要的社会关系。 （4）公司初期规模较小，没有达到规模经济。 机会（Opportunity）现在这个领域，几乎是个空白。现在是我们的机会，是做快鱼吃慢鱼的机会。是建立这领域的标准的机会。 威胁（Threat）（1）强大的公司如果参与并注重这个项目的时候，利用其实力和资本的力量，很容易吃掉我们。（2）技术不过硬或管理部善，数据可能会别泄露。（3）如果没建立好公司的公信度，可能会引起黑客大量的攻击。 行动方案（1）加快速度发展，加强用户体验，快速建立品牌。（2）我们团队年轻，但我们不缺乏爱学。我们团队要求每人每月阅读一本书，并写下阅读读后感发布到内网。（3）我们进行多台电脑备份数据，24小时人工监测和维护网络。（4）要求我们公司管理层每个人都要使用3G人脉。并建议所有员工使用3G人脉。 退出方案 我们并不能排除公司由于经营管理不善或市场原因而失败的可能性。因此，必须有一套退出方案： （1）在公司有停止经营的打算时，应马上收缩战线，停止新用户申请。通知每个用户，将在某某时间停止提供服务。对提出疑问的用户进行解说和一定的赔偿。 （2）在度过了“收缩”这一过渡期后，公司完全停止服务。把软件和网站折价出售，及时办好退还所租厂房等手续。 竞争影响力量分析 国家法律法规及互联网管理部门对竞争影响力量结构有一定的影响。 各种专营或主营软件下载的网站和平台对本软件肯定和推广，取得和它们的合作是在竞争中取胜的关键要素。 如何抵御不良攻击以及是否拥有强大的技术后盾将是否能够被大多数消费者选择起着据定性作用。 服务质量，直接影响着客户对该软件及本公司的评价，已有的评价又将直接影响其他潜在客户的选择。 替代风险，随着科技的发展，手机、电脑和电视势必要融为一体。同学录以及手机上的各种信息相互转存和批量处理会得到自然的解决，应着力研究新技术，开发新产品，加强市场营销，化解被替代威胁。四、市场营销4.1营销总述 营销是为消费者服务的理论，是产品、服务推广的重要手段，也是通过销售渠道把生产企业同市场联系起来的过程。它可以数量化，它是信息、数据、直觉和认知的综合。下面将对我公司面对的市场状况进行描述和分析。从而制定我们的营销策略，营销实施方案。调研分析竞争对手社会环境目标市场客户要求市场规模与潜力市场定位图4-1 调研及市场规划图4.2目标市场 3G人脉和手机通信录是互补的关系，因此我们的目标人群定位如下：有非常多联系资料需要管理的用户，例如：500个联系人以上的手机用户，和担心通信录会丢失的手机用户。例如：销售人员、推销人员、公关人员、领导和经理等。4.3指导思想让人们更好更方便地管理自己的信息资源，保证所有用户的信息安全，让广大客户用得放心是我公司的重要指导思想。我们应当通过市场调研对市场环境和竞争对手分析，正确认识我公司的前景与所处形势，明智地确定我公司的运营方案，逐步增强我公司的公信度，并努力拓展市场。4.4产品的竞争力 3G人脉可以非常安全备份地备份通讯录资料。 3G人脉可以通过无线互联网备份通讯录到3G人脉网上非常方便。 3G人脉突破手机，可以利用电脑网站来方便管理。管理后再通过3G人脉手机软转到手机通讯录。并且可以按要求转存某一部分。 3G人脉上大众都需要的基本功能是永久免费使用的。如果有需要其他功能，成为3G人脉会员，即可享用。会员资费只需3元/月。4.5营销策略 手机软件外包开发，电脑网站自行开发。我们通过免费的模式，迅速推广和占领市场。我们对人人需要的基本功进行免费，为特殊人群开发增值服务进行会员收费，通过这样的战略来快速占领市场和盈利。 我们采用4p营销组合策略。一、产品：我们从用户的角度出发，我们的用户主要是：销售人员、推销人员、公关人员、经理，他们有大量的重要的联系人资料需要管理和备份，我们把握这个市场需求，开发功能强大和保存在公司服务器的通讯录。用户方便管理并永不丢失。我们的卖点是：功能强大、管理方便、永不丢失。二、价格：人人需要的功能服务是永久免费的。针对特殊人群开发的增值服务是按月收费的。三、通路：提供给各种手机网站发布，可以免费让用户下载我们的软件。四、推广：和UCWEB等浏览器合作推广。和手机厂商合作，和手机捆绑；各种手机网站投放广告。定期开发新特殊功能，制造新闻。针对商业人员的营销策略：在各公司或企业的网页上发布信息，宣传3G人脉的优点和实用之处。广告词：3G人脉，0费用，联系一人不漏。针对踏入社会的人群的营销策划：发放有关3G人脉的宣传单，让人们了解3G人脉，并派有关人员到指定区域进行3G人脉的推广。广告词：3G人脉，让你出门有朋友放心靠！针对大学生人群的营销策略：向各高校的学生领导干部宣传3G人脉信息，通过他们在QQ聊天或其他的方式对3G进行宣传推广。广告词：今天的人脉积累，明天的精彩人生！在各种论坛发布类似一下的软文：以普通人身份发帖，说道：我今天弄丢了手机， 心痛的不是手机，而是手机上无数个朋友的号码。然后我用另一个用户身份回帖：朋友，你买新手机后，不妨试一试使用3G人脉手机软件。可以通过无线互联网永久备份通讯录到3G人脉网。既保密又安全的。4.6盈利模式1、增值服务进行收费(增值服务见2.5节)2、和收集开发商合作，针对其收集进行开发特定版本。 4.7如何保持并提高市场占有率免费注册使用。鼓励用户推荐3G人脉给朋友，鼓励他们邀请他人注册。我们采用积分等级制，积分到达一定数量，可以升一级。级数越高，获得的功能服务越多。经常做一些促销活动，在某某时间段注册，可以免费享受一个月会员服务。五、发展战略5.1总体战略 我公司作为一家由在校大学生创立的互联网行业的科技公司，有着经验不足，和盈利周期长的问题。互联网行业的产品一般都是先积累膨大的用户，然后才能实现盈利的。初期是在积累用户，中期是开发的增值服务。长期是保持公司安全运转之时，逐步拓宽产品领域。因此，我们要有足够的耐心。长远期是打造一条产业链。由于这款产品的技术的门槛并不高，技术不能形成竞争力，产品的客户体验才是竞争力。当别人的产品比我们的做得更好一些，用户很可能就会跑到别人那里。总的来说，极力做好用户体验，把用户体验作为产品的竞争力。先积累用户，后考虑盈利。把一款产品做好，再做其他，坚持一点突破，全面繁荣战略。为了使公司安全健康发展，负债比率要小于10%，每个季度要考核业绩的同时考核员工的使命和价值观。5.2公司的使命 让人们善用每一个人脉资源。5.3公司宗旨 利用科技，为人民提供最简单、最方便、最安全的产品和服务。5.4发展战略 5.4.1战略形式品牌战略：只有品牌，才会持久。 品牌的本质是质量，质量是品牌的生命。只要把简便、安全做好，用户才信赖3G人脉，才有竞争力参与市场竞争。免费战略：快速占领市场，快鱼吃慢鱼战略。 免费基础服务可以快速占领市场，提供的收费增值服务就可以快速盈利。采用免费战略，淘宝打败ebay，QQ打败ICQ，360安全卫士异军突起，互联网有许多这种成功的案例。 5.4.2发展节奏主要产品是数据存储在同一网络数据库的一款手机通讯录软件和一个用于方便管理通讯资料的网站，市场策略是改善人民的手机储存电话薄观念；建立起良好的口碑，树立品牌，赢得持续发展；回收初期投资，准备扩大增值产品，改善现有的产品，开发新的产品。 1、前期（半年）开发、测试、修改、测试产品； 2、初期（1年）启动市场、产品导入市场；注重用户反馈，即时更新，提高用户体验；建立用户档案。 3、中期（2-3年）保持即时更新产品，提高用户体验；开发增值服务；探索盈利模式；和手机厂家建立良好的联系。 4、长期（4-5年）从创业新公司转化成正规公司，取代创业者头衔；建立完善的制度； 加大力度扩张到其他通讯公司； 致力于在5年内让3G人脉成为绝大多数手机用户的必需品； 保持公司安全运转之时，逐步拓宽产品领域。六、管理体系6.1组织形式在组织结果上采取参谋机构+直线部门的方式。（利用学生的优势，聘请高校资深教授、专家等作为公司的经济顾问和技术顾问）。其中的直线部门是骨干，从事组织目标所需要完成的直接任务，如营销、财务等业务。公司发展初期、中期和后期的公司组织结构图如图： 图10-1 公司组织结构图6.2团队精神全力以赴，共同致富！团队的所有成员要齐心协力，把公司利益放在第一位，每个人都必须具有强烈的责任感和忠诚度。6.3部门职能董事会：由公司的大股东组成，属于决策层，负责召集股东大会，向股东会报告工作；执行股东会的决议；制定公司的各项重要方案；决定公司内部管理机构以及管理制度。总经理：经理由董事会聘任或解聘。主持公司的日常生产、经营管理工作，对董事会负责，组织实施董事会的决议以及经营计划投资方案；拟定基本的管理制度以及内部管理机构设置方案。经济顾问、技术顾问：这些人员以兼职的形式给公司提供咨询服务，由受过高度教育的专家、教授组成。市场部：负责总体市场工作。包括营销调研，市场分割，产品定位，市场目标，营销策略，营销实施方案等。服务部：主要负责服务热线电话的接听、解答和记录，接待乘客来访，承办乘客来信，处理上级有关部门以及新闻单位转来的乘客投诉，并指导各基层单位处理乘客投诉业务。技术部：对网站和软件运行过程中出现的问题，及时提供技术支援，解决技术问题，维护网站和软件的日常运作，开发软件新功能。办公室：主要负责后勤、行政、人事等事务。财务部：主要负责公司的财务状况，包括筹集资金等。6.4具体人员分配表10.-1 公司人员结构分布表 董事会由公司的大股东组成，我们将参考股本比率和实际运作情况分配董事会名额。其中董事会成员由9人组成，风险投资方2人，力富团队7人。董事长现由陈富担任。总经理总经理由谢茜担任。风险投资商可以另带一个副总。顾 问充分利用学校的师资力量，经济顾问、技术顾问可以请广西民族大学管理学院、商学院、数学与计算机科学学院的老师担任，在公司有需要时向他们进行咨询。服务部服务部经理：李金研市场部市场部经理：陈东明，市场部副经理李金研担任。财务部财务部经理由罗静担任同时兼任在公司运营初期的出纳。技术部技术部经理：梁雄乾，技术副经理：陈富。办公室办公室主任由何家繁担任。 6.5团队建设 力富团队是一个团结的团队，我们主要是通过一下几种方式进行团队建设。1、统一理念 我们团队的理念要达到高度统一，只有这样才能够在统一理念的指导下变得更加的团结。2、激励机制 我们公司为员工购买五险一金等基本保险，并且还有年终奖金、进修培训、带薪休假、股权分红等形式。3、惩罚措施 除了形式多样的激励机制之外，我们还有一些惩罚措施，惩罚没有完成工作任务的员工。针对学生创业的实际情况，主要措施主要有：扣发奖金、请客吃饭等。七、财务分析7.1 股本结构和规模 公司成立初注册资本20万。其中管理层筹集资金10万，吸收风险投资10万，银行短期贷款10万。7.2 资金来源及运用公司的主要资金来源于管理层筹资入股、风险投资入股及银行短期贷款。在公司运营初期，需要资金10万元用于购买固定资产和无形资产，以及在开发相应的手机型号软件过程中支付的费用、办公费用等，其余用于流动资金。固定资产及办公用品费用表名称单价数量合计电脑3000618000办公桌椅800电风扇1201120无形资产 后台服务器6万 3G人脉功能软件6000元 域名 250元 3G人脉科技有限责任公司刚刚成立，宣传期不长，消费者认可度不高，故公司成立初期，积极积累客户，做好点点滴滴，建立口碑，树立品牌，当公司的注册会员到达一定数量时，逐步增加增值服务，为公司带来利润。 公司成立前半年，管理层不领取工资，前期开发与手机型号对应的软件25个，平均每个软件开发费用为600元，共计15000元，并且用于每个月的营销费用为5000元。公司成立半年后，管理层及员工工资的列表如下：职位工资月董事长3000总经理2500市场部经理2300市场部副经理2100财务部经理2300技术部经理2500技术部人员2100 公司运营进入正常轨道后，会逐渐增加管理层级员工的工资。第一年预计的资产负债表 单位（万元）资产年初期末负债及所有者权益年初期末流动资产：流动负债货币资金19.2639.158短期借款1010应收账款应付账款10.017预付账款0.720.72预收账款6其他应收款应付职工薪酬1.89非流动资产合计19.98313.069应交税费0.3固定资产1.8921.692应交利息0.053无形资产8.1258.125流动负债合计20.01718.243固定资产合计10.0179.817所有者权益实收资本9.2630.732资产合计3018.975负债及所有者权益合计3018.975第一年预计的利润表 单位（万元）项目一、营业收入18.3减：营业成本10.017营业税金及附加1.017销售费用23.16管理费用0.6资产价值损失0.2二、营业利润16.602加：营业外收入1.8营业外支出0.6三、利润总额15.494第一年预计的现金流量表 单位（万元）项目一、经营活动产生的现金流量：销售商品、提供劳务收到的现金18.3收到其他与经营活动有关的现金1.8经营活动现金流入小计20.1购买商品、接受劳务支付的现金支付给职工及为职工支付的现金17.16支付的各项税费1.017支付其他与经营活动有关的现金7.92经营活动现金流出小计26.006经营活动产生的现金流量净额4.98二、投资活动产生的现金流量构建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金10.017现金流出小计10.017三、筹资活动产生的现金流量吸收投资收到的现金10取得借款所收到的现金10现金流入小计20公司运营到第二年，各项机制逐步成熟，会员人数不断地增加，原有的服务器不能买足日益增加的会员数量之间的矛盾。经管理层讨论，预计第二年，买进10万元的服务器用于后台服务，并增加开发对应的手机型号软件20个，共计12000元；同时增加宣传的力度，把营销费用提高到每个月8000元。偿还短期银行价款10万及贷款利息。公司运营到第三年，将把所有人员的工资提高20%，同时聘用服务咨询及技术人员各2名。前者工资1600元月，后者2200元月。第三年初，购进4台电脑，每台3500元，共计14000元，同时增加办公桌椅1000元，美的空调2900元。第三年退出风险投资，承诺给风险投资20%的收益并偿还本金。至此，风险投资股份退出。财务预计如下：第二、三年预计的资产负债表资产二三负债及所有者权益二三流动资产：流动负债：货币资金77.099281.841应付账款0.41.5应收账款1.53.4预收账款1133预付账款1.68应付职工薪酬2.7483.348其他应收款应交税费0.551.65流动资产合计80.279285.241流动负债合计14.70339.498非流动资产所有者权益固定资产1.37215.39实收资本55.298108.483无形资产19.6519.65资本公积2.4513.1非流动资产合计21.02235.04盈余公积8.8539.2未分配利润20120所有者权益合计86.598280.783资产合计101.301320.281负债及所有者权益合计101.301320.281第二、三年预计的利润表项目二三一、营业收入133.5436.6减：营业成本12.8816.07营业税金及附加7.35521.83销售费用37.1862.596管理费用0.720.96财务费用10.27861.88资产减值损失0.320.372二、营业利润65.762272.992加：营业外收入18减：营业外支出2三、利润总额81.762272.992减：所得税费用20.4468.25四、净利润61.322204.742第二、三年预计的现金流量表项目二三一、经营活动产生的现金流量销售商品提供劳务收到的现金133.5436.6收到的其他与经营活动有关的现金18现金流入小计151.5436.6购买商品、接受劳务支付的现金9.69.6支付给职工及为职工支付的现金25.7852.996支付的各项税费27.79590.08支付其他与经营活动有关的现金4.42.64现金流出小计67.575155.316经营活动产生的现金流量净额83.925281.284二、投资活动产生的现金流量构建固定资产、无形资产所支付的现金11.214.39投资活动现金流出小计11.214.39三、筹资活动产生的现金流量偿还债务所支付的现金10.27861.88筹资活动现金流出小计10.27861.887.3 投资收益与风险分析 投资净现值： NNPV=（CI-CO）T（1I）T NPV=356.12T=3(NPV是净现值，CI为各年收益，CO为各年支出，I是基准收益率，CI-CO是净现值流量) 银行短期借款年利率为2.25%，考虑到资金的机会成本和投资风险因素，基准收益率I取10%。净现值NPV=356.12，远大于零，项目可行。八、风险分析根据我们对市场的调研结果分析，3G技术刚推出不久，3G及3G的衍生品市场存在巨大的发展空间。我们公司推出的3G人脉通讯录管理，能够方便特定的群体（销售人群、企业、经理等）更好的把握住手中的人脉资源，市场潜力大。与传统的记录模式相比，我们的空间大，随时都可以记录，保存相关的信息，永不丢失。我们还邀请了数计学院和物电学院的老师给予我们技术上的指导，以及对这个行业可行性的分析，对目标群体的定位，对产品市场的定位，预测。力富团队成员中也有网站开发维护的专门人才。我们对公司的运营胸有成竹。虽然如此，这个项目依然存在风险。由于我们的经营模式主要是网站和软件，其本身存在着系统风险和非系统风险。8.1系统风险 网络的安全问题是所有网民考虑的公同问题，我们的项目就是让客户把自己的通讯录放到软件上保存，能否解决安全系数的问题关系到公司的存亡，否则网络安全的技术风险将成为公司发展的瓶颈。针对这样的情况，公司将在网络安全这一方面聘请专门的电脑技术人才，把技术风险系数降低，保证客户信息的安全，完整。 可能存在的系统风险网络技术安全性网站可能受到非法的侵入，恶意的攻击数据库安全性系统崩溃可能导致客户数据的丢失（致命的）8.2非系统风险 由于公司的会员日渐增加，对会员的管理，以及对企业员工的管理要求相对提高。管理人员面对新的形势不适应，都会加大我们对网站和对人员的管理难度，造成服务水平低下，分工不明，影响网站的发展。对此，公司将定期举行管理人员的培训，面对新形势，新需要就能从容应对。在工作中学习进步，形成企业的文化，拥有本企业的价值观。而在客户要求方面，可能由于某些客户对服务有不同的要求，导致客户对产品的满意度不高，因此在客户管理方面，提供更多功能的服务，进行客户的分类管理，划分为铂金客户、黄金客户、白银客户、一般客户的管理分层，更能体现公司的价值，和公司一切为客户，为了客户的一切理念。 可能存在的非系统风险公司员工忠诚度员工可能会把客户信息泄露出去公司人员管理管理不当会导致公司的业务效率下降公司提供的服务可能无法满足客户所提出的所有服务要求人员的培训员工的培训不到位不是整个业务发展受影响九、风险资本的撤出9.1风险投资撤出方式 风险投资从企业退出有三种方式：首次公开发行（IPO，Initial Public Offering）；被其他企业兼并收购或股本回购；破产清算。 显然，本公司是运营不久的企业，所以让风险投资商撤资的方式只能选择第二种，即股本回购。以公司自有资金回购风险投资家占的有本公司的股份。9.2风险投资撤出时间3G人脉通讯记录有限公司在创业之初吸收风险投资10万元。公司成立两年后，日常活动进展顺利，资产增值。公司可以以自由资金运营整个公司。风险投资商进入两年后将其撤出。十、附录：附录表一：调查问卷1.调查人员陈富、陈东明、何家繁、李金研、谢茜、罗静、梁雄乾2.调查目的1）了解大约会有多少人需要比手机本身更强大的通讯录。2）了解大约有多少人需要具有备份通讯录和重要短信的手机软件。3）用户最关心产品的什么方面。3.调查对象 企业老板、创业者、办事人员和有关人员、营销人员、生产人员、学生等4.调查时间第一阶段：2010年3月16日至3月17日第二阶段：2010年4月14日至4月21日5.调查地点互联网6. 调查方式网上调查 注：第一阶段使用的调查问卷：/report/219900.aspx第二阶段使用的调查问卷：使用的问卷：/viewstat/235450.aspx7.调查结果如下：第一阶段：我们总共发放了177份调查问卷，其中有效问卷177份。第二阶段：我们总共我们总共发放了224份调查问卷，其中有效问卷224份。由于篇幅有限，第二阶段的调查问卷是第一阶段的完善版，所以我们附上第二阶段的调查问卷：第1题： 您的性别： 单选题选项小计比例A、男145 64.73%B、女79 35.27%本题有效填写人次224第2题： 您的职业：单选题选项小计比例A、企业老板5 2.23%B、创业者9 4.02%C、办事人员和有关人员22 9.82%D、营销人员10 4.46%E、生产人员4 1.79%F、学生174 77.68%本题有效填写人次224第3题： 您用经常手机上网吗？ 单选题选项小计比例A、经常86 38.39%B、一般56 25.00%C、很少44 19.64%D、不上38 16.96%本题有效填写人次224第4题： 您手机存有的号码有多少个？单选题选项小计比例A、100200126 56.25%B、20030060 26.79%C、30050027 12.05%D、500以上11 4.91%本题有效填写人次224第5题： 您需要备份您的手机通讯录和重要短信吗？ 单选题选项小计比例A、需要127 56.70%B、比较需要46 20.54%C、不需要51 22.77%本题有效填写人次224第6题： 您会把您的通讯录备份到网上吗？ 单选题选项小计比例A、会的，只要网站一方能保证保密和安全。40 17.86%B、可能会，看情况吧。58 25.89%C、不会，不太相信网站的安全性。67 29.91%D、不会，因为其他原因。59 26.34%本题有效填写人次224第7题： 您外出携带客户的名片，觉得麻烦吗？单选题选项小计比例A、挺麻烦的75 33.48%B、比较麻烦68 30.36%C、没关系81 36.16%本题有效填写人次224第8题： 您对您的手机通讯录的储存容量和功能，满意吗？单选题选项小计比例A、满意74 33.04%B、比较满意85 37.95%C、不满意65 29.02%本题有效填写人次224第9题： 如果开发一个手机软件，让您可以存储通讯录和短信到网上备份着，您会用吗？ 单选题选项小计比例A、会的，很需要这个软件68 30.36%B、不一定，看情况150 66.96%C、不会6 2.68%本题有效填写人次224第10题： 您通常优先在哪里存储您的通讯录？ 单选题选项小计比例A、手机上186