北京地下炒金灰幕调查.doc

折800 圆圆北京地下炒金灰幕调查 按照国内目前规定，正规的“炒金”渠道只有三个：上海黄金交易所各黄金品种、上海期货交易所期金和银行纸黄金。 地下炒金公司：除了工商注册，差不多都是假的 北京地下炒金灰幕调查 按照国内目前规定，正规的 炒金 渠道只有三个：上海黄金交易所各黄金品种、上海期货交易所期金和银行纸黄金。 然而，在中国，约有七八千家，和NAM一样国家禁止的地下黄金外盘交易公司。业内人士更是爆料，仅 潜伏 在京城各大高级写字楼的炒金炒汇公司就达上千家，每天有数以千计的投资者前来咨询，等待着他们的是听课 签合同 汇款到国外 交易 爆仓，然后，要么服赌认输，要么漫长索赔。 中国经济时报记者经过近两个月暗访，走访了北京多家金融咨询公司，接触到一线内幕人士，试图描绘还原北京地下炒金、炒汇真相。 内幕人士爆料：从金融街到建国门，那些炒金的事儿 2010年7月18日，记者经辗转介绍，联系到了一位先期曾在地下炒金公司工作过，后来转到天津x金从事天通金业务 公司北京分公司工作的知情人士，这位经纪人向记者披露了北京市金融街部分投资公司诈骗内幕，详解每一环节可能隐藏的 猫腻 。 这位严姓黄金经纪人20多岁，她告诉本报记者，之前就在北京金融街对面，位于阜成门万通新世界大厦的一家金融投资咨询公司打工，这家公司当时的交易平台也有个好听的外国名字，叫做曼苏尔。她当时的职责就是做理财顾问， 我在那里呆那么久，说是给你邮箱发到美国等，后来我觉得都发到他们自己那里了。 她还透露，自己接触的很多炒外汇、炒金的投资公司，除了执照，基本上其他信息都是包装的，甚至包括公司所有工作人员的名字都是假的。 开发一个客户，万一公司老板拍屁股走了，肯定找理财顾问，在外盘公司都是用假名，经纪人也叫假名，连姓都要改，执照是真的，但是执照和他那个平台没有关系。 她提醒本报记者，通常那种打着NFA(美国期货协会)授权招牌的外盘炒汇公司，对外都叫投资咨询公司，而事实上，他们的平台一般不会和国外平台直接挂钩。 按照国内目前规定，正规的“炒金”渠道只有三个：上海黄金交易所各黄金品种、上海期货交易所期金和银行纸黄金。 根据外管局2007年2月1日起施行的个人外汇管理办法实施细则规定，对个人结汇和境内个人购汇实行年度总额管理，年度总额分别为每人每年等值5万美元。 为了将更多的资金 倒腾 到国外交易，这些咨询公司也是想尽了办法：他们往往要求投资者以留学教育或者旅游项目兑换更多外汇出境，然而这种一次性消费项目一旦出境，投资者将面临无保障的资金追诉困境。 据业内黄金分析讲师透露，北京市地下炒金现在主要有两种形式，一种是只吸纳客户资金但实际上并无实质交易的虚拟盘，另外一种是和境外交易对接、但交易信息滞后的外盘。这两种交易方式都存在很大的风险，前者因为客户的资金并未投入实际交易，很可能被地下炒金公司挪用，后者因交易信息滞后，容易被炒金公司坐庄而大幅亏损。 那么，这些地下炒金公司的交易平台到底是不是真的呢?又是怎样进行幕后操手的呢?上述严姓经纪人的回答令记者震惊，她表示，交易平台是真的，但这个平台在后台内部交易是看得见的， 可以在盘上捣鬼，他为什么总不让你下单，总死机，你下不了单，是因为他们可以看到你的操作。小公司都是这样的，原来我们每天早上工作时，老板就说你们哪个客户赚了多少钱，你想想，你的钱应该没人看到的 。 通常，遇到这样的平台，客户自己往往 炒盘不善 ，爆仓走人。这位内部人士进一步透露，小公司要是遇到 难缠 的客户，就换个牌子，换平台作，客户实在缠得不行，他至多把本金还给客户。 严小姐做了三个月后离开了那家公司，她解释说，很没有安全感，除了要用假名字，根本不签合同，不给工资，所有收入都是佣金，也没有金融专业的任职要求，学习两个月就可以上手。最不安的是， 出了事情，老板跑人了，我们就麻烦啦 。 一位浸淫北京外盘炒金业务多年的内部人士王先生向本报记者透露，实际上，在地下炒金这个行业， 有经验 的投资者都有个不成文的共识：做外盘不做隔夜仓，一赚钱赶紧出金!这样一来，即使遇见骗子公司，趁着一开始做一笔是一笔，损失也不大，基本上是和地下炒金公司在 斗智斗勇 。 按照国内目前规定，正规的“炒金”渠道只有三个：上海黄金交易所各黄金品种、上海期货交易所期金和银行纸黄金。 在建外SOHO的一些小公司，办公面积100 200平米，三四个业务员，只收点差，资金你就汇到广州，那种就是自己在后台做的。 同样从事外盘黄金交易的北京金兴金号投资咨询公司总经理李宁这样评价一些黑平台。 那么，像严小姐提到的这种非法地下炒金公司到底有多少家呢? 这个公司不在了，新的还会出来，金融街整个很多呢。 在北京金融街，一家投资咨询公司工作人员告诉本报记者，仅2008年跟黄金挂钩的注册公司就有2000家。 说到地下炒金公司的数量，北京建外SOHO一家金融投资公司炒金业内人士这样回答本报记者 多老了去了，仅朝阳区就不下千家，上海是北京的数倍，江浙广州等发达省份更是猖獗，现在正在向内地三四线城市发展。 金兴金号：北京地下炒金的 龙头 一个充斥着洋文的国外金融集团网页; 一处高级写字楼场所; 一群西装革履的金融经纪人; 一个24小时持续运作的交易平台; 一个上海黄金交易所会员的名头; 一声来自投资者的惊呼： 在北京市中心，居然还有人骗我! 中国经济时报记者调查采访发现，很多外盘炒金投资者之所以一开始会相信这些黄金公司，与他们的 外资 身份关系密切。 石家庄一位陈姓投资客在北京建国门外大街的北京金兴金号公司投资4万美金，最后血本无归。陈某告诉本报记者，金兴金号公司地点设在高档写字楼里，有独立工商执照，有外文合同文本，还有那些操着英文和你大谈伦敦金走势的经纪人，让他没有能力分辨。 记者发现，多数投资者接触到这些外盘黄金投资公司主要有三个途径：通过经纪人电话排号拨打，之后多次推荐;亲朋好友准备投资该公司外盘黄金，拉上自己陪同;通过网络发布诱人广告。 而一旦踏入这个黄金 帝国 ，投资者便欲罢不能。河南某企业经销商柴先生告诉本报记者，作为普通投资者，鉴别能力的确有限：第一、有 投资咨询公司 营业执照;第二、有英文和中文网站;第三、具备与美国伦敦同步走势的交易平台;第四、通常有 NFA 美国期货集团成员金融集团北京办事处或者代表处等的授权书(英文)。 按照国内目前规定，正规的“炒金”渠道只有三个：上海黄金交易所各黄金品种、上海期货交易所期金和银行纸黄金。 北京市朝阳区工商局王峰科长在接受中国经济时报记者采访时表示，根据公司法规定，一、注册外资代表处不可以经营业务，只作联系业务或宣传所用;二、注册外资公司可做经营，不过手续较烦锁;三、注册外资分公司(之前所说的办事处)，可以经营，不过前提是国内应先有一家外资的总公司。 以前述NAM为例，暂且不论美国是否真有NAM这一金融集团，就其对投资者所称的代表处，是不可以经营的。 王峰说。 然而记者暗访发现，以美国金融集团代表处、办事处、分公司名义从事外盘炒金业务，几乎成了所有外盘炒金公司的惯用手法。 8月13日，记者以投资客的身份来到位于北京朝阳区建国门外大街双子座大厦的 金兴金号金融团 。 在该公司的会议室，来自全国各地的近30多名投资者正在听一名 金融专家 讲解。记者发现，讲述内容为该公司首推主营业务 外盘炒香港金 和 伦敦金 的普及讲座。 该公司经理李某给本报记者介绍说，金兴金号集团是香港金银业贸易场认可的A类电子交易商。一直着力发展美洲和亚洲地区客户，北京金兴金号投资管理有限公司是金兴金集团全资子公司，注册资金1000万。 记者在北京金兴金号投资咨询公司网页http//上浏览，并没有发现相关外盘炒金业务介绍。 李透露，其所在公司主要从事两类业务，一类是香港金银贸易场炒香港金，另一类是通过BFG平台炒伦敦金和外汇，杠杆均为1：100。BFG是他们作为美国嘉汇期货集团大陆代表处从事的一个伦敦金交易平台。这两个平台都是24小时交易，每标准手交易1000美金，他们每手收取佣金50美元外加50美元点差，共计100美金。 全北京城炒国际金交易量超过我们的就没发现，上个月是六个亿交易量。 对于金兴金号在地下炒金行业中的 龙头 地位，李显然十分自豪。 记者联系到一位曾经在外盘黄金投资中惨败的李某，他表示自己曾就这些外盘在北京办事处的真伪性联系北京市工商局相关部门，相关部门表示不是很清楚，网络上也没有这类公司的公示，他自己又不可能跑到香港或者美国去考察，所以看到别人在做，就认为应该没有问题。 按照国内目前规定，正规的“炒金”渠道只有三个：上海黄金交易所各黄金品种、上海期货交易所期金和银行纸黄金。 令人震惊的是，这家在京城外盘黄金交易量自称第二、无人敢称第一的金兴金浩投资管理有限公司，开户手续居然因资金不同而分了 三六九 等的等级待遇。 李给记者勾勒了这样一个 等级制 的开户流程：3万-5万美金开户的一般客户：银行购汇 汇到摩根大通BFG美国嘉汇对公账号 两个工作日就可以交易;10万以上的VIP客户：通过绿色通道，当天就可以交易;100万美金以上的高级客户：两个小时就可以交易。 听上去很美的外盘黄金交易，操作起来却不那么令人放心，有关资金去向的咨询，记者听到了这样的回答。 你把钱打到美国嘉汇，没打到我们这里。咱们做的都是离岸业务。我们就是提供金融服务，我们没收钱，佣金是美国嘉汇给我们的。 这位李总经理振振有辞。 他同时向记者大吐 苦水 ，现在国际金、外汇这块是一个灰色地带，国家既不禁止，也不鼓励，但要是直接开门收钱性质就不一样了， 从2005年底到现在国家也就这个样子。 北京市工商局朝阳分局王峰科长告诉本报记者，很多投资者来反应地下炒金受害情况，可是到了需要证据时候才发现，合同上只有外方公章，没有该办事处或者代表处任何签字;而更奇怪的是，投资者最终发现，他们根本拿不出和这些公司交易的任何资金往来证据，也就是说，在整个交易过程中，这些咨询公司根本没有直接经手资金。 德裕金号：口口相传的 黄埔军校 同样的操作手法也发生在北京德裕金号投资发展有限公司，该公司在北京地下炒金圈里被口口相传为 黄埔军校 ：其规模较大、时间较长，金融街众多外盘黄金经纪人均出自于此。 德裕金号金号是上海黄金交易所会员，在北京规模首屈一指，员工300人，每月几百万美元香港金交易额。 8月14日，在北京市朝阳区永安里德润大厦北京德裕投资发展有限公司永安里部办公室，市场部段经理这样介绍公司在圈内的地位。 对于记者提出的国家现在不允许炒香港金、外汇金的质疑，以及对1：100高杠杆高风险的担忧，这位经理觉得 完全是多虑 ，他甚至已经预测到国家黄金市场下一步走势： 现在我们国家对于炒香港金和伦敦金，国家不鼓励，也不反对。2002年国家开上海黄金交易所，2008年开放天津贵金属交易所，香港应该是国内下一步的第三个交易集散中心。 按照国内目前规定，正规的“炒金”渠道只有三个：上海黄金交易所各黄金品种、上海期货交易所期金和银行纸黄金。 德裕金号投资公司的外盘黄金交易流程也与金兴金号集团惊人地相似：开设帐户直接签合同 邮寄到香港盖章 返回客户，最低开户门槛2万美金，资金打到香港金银贸易场指定德裕金号投资公司指定账号，交易手续费是万分之六。 咱们没有金钱往来 ，明明是在坐收大把佣金，到头来，合同不经手，现金不经手，而对于投资者有关合同纠纷的顾虑，段经理却表示，和他们没有关系。 你是直接和香港签合同，您找我们能找出什么事情?如果出了事情你肯定要去香港， 德裕金号是 挂羊头卖狗肉 。 有外盘炒金圈内人士这样告诉本报记者，德裕金号公司在香港就是个小公司，不过是打着上交所会员名号，偷偷作外盘交易，网站上不会说1：50、1：100的杠杆，一般都是把合法的挂在前面，幕后作不合法的。 记者调查发现，北京德裕金号公司并不是上交所会员，真正的会员是深圳德裕金号金号集团公司，北京德裕金号是深圳在北京的一个分公司，而其对外唯一的合法交易牌子就是上交所会员。 我们的会员都没有问题，合法经营。 7月15日，上海黄金交易所新闻发言人童刚这样回答本报记者有关上海黄金交