（道路与铁道工程专业论文）交通建设项目决策中的风险管理研究.pdf

西南交通大学硕士学位论文第1 页 摘要 随着国家经济建设的快速发展 新建交通建设项目数量迅速增加 规模日 趋庞大 由于交通建设项目具有投入资金多 规模大 涉及面广 不确定性因 素多 易受自然条件和社会环境因素影响等特点 从决策到运营各个阶段都充 满着大量风险因素 因此 项目投资者有必要在决策阶段进行全面 系统的风 险分析 对贯穿于项目各个阶段的风险进行识别 评估并采取相应的应对策略 从而降低风险因素对交通建设项目可能造成的不利影响 本文从交通建设项目投资者的角度 针对项目决策阶段的风险进行了详尽 研究 论文的主要内容如下 1 根据交通建设项目的特点 将交通建设项目的建设周期划分为四个阶段 策划和决策阶段 准备阶段 实施阶段 竣工验收和总结评价阶段 在此基础 上给出了决策阶段的工作程序和风险管理的过程 2 将项目的目标 时间 结构 环境 因素等多种分解方法引入到交通建 设项目的风险识别中 总结出了风险识别的常用方法 并给出了风险识别的成 果 3 将风险坐标引入到交通建设项目的风险估计中 并用实例进行了说明 4 提出了基于a h p 的模糊综合评价法 并通过实例说明该方法在交通建设 项目决策阶段风险评价中的具体应用 论文的研究提供了一套风险管理的思路 方法 可以使项目投资者在项哥 的前期决策阶段就能对项目的风险作出总体的分析 并尽早制定出应对策略 具有一定的理论意义和实用价值 关键词 交通建设项目 风险管理 决策阶段 风险坐标 模糊综合评判法 西南交通大学硕士学位论文第1 i 页 a b s t r a c t w i t ht h ef a s td e v e l o p m e n to ft h en a t i o n a le c o n o m i cc o n s t r u c t i o n 血eq u a n t i t y o fn e w t r a n s p o r t a t i o np r o j e c t i n c r e a s e s q u i c k l y a n dt h es c a l ei s g r a d u a l l y h u g e b e c a u s et h et r a n s p o r t a t i o np r o j e c th a ss o m ec h a r a c t e r i s t i c s e ss u c ha sm a n y f u n d so fd e v o t i o n l a r g e s c a l e i n v o l v et h en o o d l e sa l ew i d e t h ei n d e t e r m i n a t i o n 自c t o fi sm a n y b es u b j e c t e dt ot h en a t u r a lc o n d i t i o na n dt h e s o e i a lm i l i e uf a c t o r i n f l u e n c e s e a s i l y t h e r e a r e m a n y r i s k f a c t o r s 盘 0 m m a k i n g d e c i s i o n t o m a n a g i n g t h e r e f o r e i t i s n e c e s s a r y f o r t h e p r o j e c t i n v e s t o rt o c a r r y o n c o m p r e h e n s i v ea n ds y s t e m i cr i s ka n a l y s i s t h e ye a r li d e n t i f ya n de v a l u a t et h er i s ko f a l lp r o j e c ts t a g ea n dt a k ec o r r e s p o n d i n gc o u n t e r m e a s u r e t h e r e b yt h e yc a nr e d u c e p o s s i b l ed i s a d v a n t a g e i n f l u e n c ef o rr i s kf a c t o r st ot h et r a n s p o r t a t i o np r o j e c t f r o mt h ev i e w p o i n to ft h et r a n s p o r t a t i o np r o j e c ti n v e s t o r t h i sp a p e rg i v e r e s e a l c ha tl a r g et om a k i n g d e c i s i o nr i s k t h em a i nc o n t e n t sa sf o l l o w s 1 a tt h eb a s eo ft h ec h a r a c t e ro ft h et r a n s p o r t a t i o np r o j e c t t h ec o n s t r u c t p e r i o di sd i v i d e di n t of o u rs t a g e s t h ep l a na n dd e c i s i o n m a k i n gs t a g e t h ep r a p a r i n g s t a g e t h ec o n s t r u c t i o ns t a g e n l ec o m p l e t i o na c c e p t a n c es t a g e a n dt h es u n u p a p p r a i s es t a g e t h i sp a p e ra l s og i v et h e t a s kp r o c e s so fd e c i s i o n m a k i n gs t a g ea n d r i s km a n a g i n gp r o c e s s 2 s o m ea n a l y z e dm e t h o ds u c ha sp r o j e c tt a r g e t t i m e s t r u c t u r e e n v i r o n m e n t f a c t o ra l ei n t r o d u c t e di n t ot h er i s ki d e n t i f y i n go ft h et r a n s p o r t a t i o np r o j e c t n l i s a r t i c l es u m m a r i z es o m ec o m m o nm e t h o do fr i s ki d e n t i f y i n ga n dg i v et h ep r o d u c t i o n o f r i s ki d e n t i f y i n g 3 t h i sa r t i c l ei n t r o d u c e sr i s kc o o r d i n a t ei n t ot h er i s ke s t i m a t i o no f t h e t r a n s p o r t a t i o np r o j e c t a n de x p l a i ni tt h r o u g ha ne x a m p l e 4 t h i sa r t i c l ea d v a n c ef u z z yc o m p r e h e n s i v ee v a l u a t i o nb a s e do na h p a n d e x p l a i nt h ea p p l i a n c eo f t h em e t h o di nt h er i s ke s t i m a t eo f d e c i s i o n m a k i n gs t a g eo f t h et r a n s p o r t a t i o np r o j e c tt h r o u g ha ne x a m p l e t h i sa r t i c l es u p p l y sas e to ft h o u g h t sa n dm e t h o d so fr i s km a n a g e m e n t w h i c h w i l lm a k ei n v e s t o r sh a v eaw h o l er i s k s a n a l y s i so np r o j e c t se a r l y s t a g e o f d e c i s i o n m a k i n ga n dt h e nt a k em e a s u r e se a r l i e r 1 ti n d i c a t e st h a tt h i s a r t i c l eh a v e s o m ep r a c t i c a lv f l u e sa n dt h e o r e t i cm e a n i n g s k e yw o r d s t r a n s p o r t a t i o np r o j e c t r i s km a n a g e m e n t t h ed e c i s i o ns t a g e t h er i s k s i t st h em a r k t h ef u z z yc o m p r e h e n s i v ee v a l u a t i o nm e t h o d 西南交通大学硕士学位论文第l 页 1 1问题的引出 第1 章绪论 在现实生活中 人们常常会听到 风险无处不在 风险无时不有 以及 防 患于未然 这样的说法 对交通建设项目而言也不例外 从交通建设项目的策 划决策阶段至运营管理阶段一直处于各种风险中 但项目决策者可以在决策阶 段通过对风险的识别 评估并采取相应的应对措施 从而消除或降低风险因素 的影响做到 防患于未然 尤其是随着我国国民经济蓬勃发展和现代化建设步 伐的不断加快 新建交通建设工程项目数量迅速增加 规模日趋庞大 导致投 资增加 建设周期加长 交通建设项目实施失控的危害目益严重 交通建设项 目的风险愈来愈大 例如 有的高速公路由于缺乏对工期 技术风险的认识 在实施过程中盲目缩短建设工期 造成严重的质量事故n a 还有的交通建设项 目由于对交通量缺乏详尽的调查预测 造成通车后日均车流量远低于设计流量 尚不足偿还贷款利息 还有的交通建设项目基本建设中缺乏周密的调查研究 致使有的公路 桥梁建成后或者能力不能充分发挥 或者被迫改造等等 鉴于 此 交通建设项目决策者首先应做好决策阶段 包括投资机会研究阶段 项目建 议书阶段 可行性研究阶段 项目评估阶段和项目决策审批阶段 的各项研究 工作 对建设项目进行全面的调查研究 对项目的各种可能的方案进行技术经 济论证 而其中的一个重要方面就是在交通建设项目决策中进行风险的综合评 价 以选出最佳方案 为交通建设项目决策提供依据 交通建设项目风险 是指由于外部环境的不确定性 项目本身的难度与复 杂性 以及决策者自身能力的局限性所导致项目中止 撤消 失败或达不到预 期技术经济指标的可能性 交通建设项目投资的目的在于获得良好的社会和经 济效益 以实现国民经济的持续快速发展 而效益和风险是一对不可分割的集 合体 现代交通建设项目投资决策 实质上是风险型决策 为使投资决策建立 在可靠的基础上 需要对风险实行科学的分析和评估 2 0 0 2 年8 月在上海崇明越江通道工程桥梁 隧道方案专家咨询会上 国际 隧道协会前主席h a r a l dw a g n e r 先生对由国内和国际知名公司组成的三大联会 体各自提出的方案进行评议时曾说 对这样规模的工程 三个联合体都没有提 到风险管理 这是不可思议的 n 这也从一个侧面说明交通建设项目在决策中 西南交通大学硕士学位论文第2 页 的风险管理在国内还没有引起足够的重视 我国项目风险管理的科学化和行业 化还有一段漫长的过程 这使得对于项目风险管理理论和实践的研究和探索愈 显重要 这也正是本文的研究意义所在 1 2 国内外风险管理的研究进展 1 2 1 风险管理的起源 刀 风险这一名词源于法文 后再引入英文和中文 风险管理的思想首先也是 法国人引进企业经营领域 直到2 0 世纪4 0 5 0 年代 风险管理的思想在美国 的保险行业广泛应用 风险管理学科出现了雏形 其中 1 9 5 0 年m o w b r a y 等人 在 i n s u r a n c e 一书中 较为系统地阐述了风险管理的概念 1 9 6 0 年 美国保险管理协会 a m e r i c a n s o c i e t yo fi n s u r a n c e m a n a g e m e n t a s i m 纽约分社和亚普沙那大学合作开始了风险管理课程 1 9 7 5 年美国保险管理协会 a s i m 改名为风险与管理协会 r i s k i n s u r a n c em a n a g e m e n ts o c i e t y r i m s 这标志着风险管理学科的逐步成熟 在此前后 美国多数工商管理学院或保险系普遍开设风险管理课程 宾夕法尼 亚大学保险系还开办风险管理课程 若通过该考试 即可获得a r m a s s o c i a t ei n r i s km a n a g e m e n t 证书 该证书具有相当权威性 获证书即表明在风险管理领 域取得一定的从业资格 为全美和西方国家认可 1 9 8 3 年在r i m s 大会上 各国专家学者经过广泛深入的讨论 通过了 风 险管理1 0 1 准则 作为各国风险管理的一般准则 1 9 8 6 年l o 月 在新加坡召开风险管理国际学术研讨会 这表明风险管理 已走向全球 已在全世界范围内开始掀起 1 2 2 国外风险管理的研究进展 在欧洲 人类历史上早期风险问题的研究可追溯到公元十四世纪中叶 当 时欧洲地中海沿岸各港口的海上保险揭开了人类探索风险的序幕 十九世纪 法国的经营管理理论的创始人法约尔第一次把风险管理列为企业管理的重要职 能之一 1 9 3 1 年美国管理协会保险部最先倡导风险管理 并开始研究风险管理及 保险问题 1 9 3 2 年成立的纽约经纪人协会标志着风险管理的兴起 1 9 5 3 年8 月1 3 日的美国通用汽车公司的自动变速装置发生大火 导致该公司蒙受高达 西南交通大学硕士学位论文第3 页 5 0 0 0 万美元的损失 这场大火震动了美国企业界和学术界 成为风险管理科学 发展的契机 到了2 0 世纪6 0 年代 一门新的管理科学 风险管理在美国正 式形成 从此风险管理在西方国家得到了迅猛的发展 工程项目风险管理的理论研究是伴随着国琢工程建设市场的形成和发展而 产生的 早在二战期间 在系统工程和运筹学领域中就开始应用风险分析技术 而把风险分析技术用于工程项目管理还是在2 0 世纪5 0 6 0 年代 伴随着西方 社会战后重建 特别是西欧经济的复苏 在欧洲兴建了一大批大型宇航 水电 能源 交通建设项目 巨大的投资使项目管理者越来越重视成本管理 而复杂 的工程项目环境又使项目本身面临极多的不确定因素 如何定量地事先预计不 确定性对工程项目成本的影响成为管理者的一大难题 为此 学者们先后开发 研究了各种项目风险评估技术 如早期的项目计划评审技术以及后来的敏感性 分析和模拟技术等 在最初的研究中只是用数理统计和概率的方法来描述 评 价影响项目目标的一维元素 如时间或成本变化的影响 随着新的评价方法的 不断产生 对工程风险的分析也向综合 全面 多维方向发展 最早且较成功 的实践应用是在2 0 世纪6 0 7 0 年代欧洲 北海油田开发项目0 该项目历时千 几年 投资几十亿美元 由多家国际承包公司共同合作完成 在该项目中 专 家们尝试了几种不同的风险管理方法 取得了一定的经验和成果 国际知名大学和研究机构 如英国南安普顿大学 美国的麻省理工大学 斯坦福大学 加州大学 科威特工程科学研究所以及新加坡南洋理工学院等院 校都致力于工程项目风险管理理论的研究 从而促进了工程项目风险管理理论 的进一步发展 经过几十年的理论研究和探讨以及在实践中的初步应用 国际 学术界已对工程项目风险管理的理论达成一致的看法 认为工程项目风险管理 是一个系统工程 它涉及工程管理的各个方面 包括风险的识别 分析 评价 控制和决策 其目的在于通过对项目环境不确定性的研究与控制 达到降低损 失 控制成本的目的 1 2 3 我国项目风险管理的研究进展 追溯我国风险管理的思想雏形 早在公元前四千年我国扬子江的皮货商人 就懂得运用损失分担的道理来运送皮货 但这种思想却在历史长河中没有能进 一步得以升华 使我国各行业领域的风险管理在研究和实践方面都起步较晚 我国古代 左传 襄公十一年 记载有 安思危 思则有备 有备无患 敢以此规 表达了对风险的认识 而且强调了其积极意义 1 8 0 5 年英商在广 西南交通大学硕士学位论文第4 页 州设立了谏当保险行 c a n t o ni n s u r a n c es o c i e t y 是中国设立的第一家保险 公司 该公司建立的初衷原是为从印度走私鸦片到中国大陆来的外商提供风险 保障的 1 8 4 2 年魏源在其所著的 海国图志 中首次引进了西方保险思想和 实务 1 8 7 5 年保险招商局在上海创立 标志着中国近代民族保险业的正式诞生 1 9 2 5 年2 月 商务印书馆出版了由王效文编纂的 保险学 这是中国历史上 第一部保险专著m 1 风险管理技术是1 9 6 0 年以来的现代项目管理中不可缺少的工具 但我国的 风险管理研究始于2 0 世纪8 0 年代 最初 风险管理理论由国外引入到我国 主要应用到企业管理和金融投资等领域中 后来 随着我国经济建设的不断发 展 风险管理理论开始应用到国内的一些大型土木工程项目中 在应用国外的 风险管理理论过程中 我国的学术理论界开始接触并学习风险管理理论 由于 我国引入风险管理理论较晚和我国的特殊国情 我国的风险管理尤其是工程项 目风险管理还存在着许多问题 如工程项目风险管理意识淡薄 缺乏相应的法 律 法规等制度依据 工程保险和担保市场处于起步阶段 缺乏相应的工程风 险管理中介机构 工程项目风险管理模式落后 工程项目风险管理过程不完整 工程项目风险管理以事后控制为主 我国的风险分析技术研究起步较晚 1 9 8 7 年 清华大学郭仲伟教授 风险 分析与决策 的出版 标志我国新时期风险管理研究的开始 国家计委也在1 9 8 7 年颁布的 建设项目经济评价方法与参数 中 提出对建设项目经济评价需进 行不确定性分析 其中含盈亏平衡分析 敏感性分析和概率分析 以预测项目 可能承担的风险 确定项目在财务 经济上的可靠性 1 9 9 6 年雷胜强主编 国 际工程风险管理与保险 1 9 9 8 年卢有杰 卢家仪编著 项目风险管理 促进 了国内对项目风险管理的关注 由国家科委主持的国家重点科技攻关 三峡工 程重大科学技术研究 项目中 安排了三峡工程的风险研究 从1 9 8 7 年起至 1 9 9 6 年 天津大学管理学院 三峡工程风险研究 课题组承担了三峡工程的风 险分析研究 在国内首次对大型工程项目进行风险分析与评价 在此研究成果 上1 9 9 9 年于九如主编 投资项目风险分析 对大型工程项目风险分析理论与 应用进行了系统的阐述 州 风险险管理在我国已经逐渐被采用 并且在大型项目管理中显示了广阔的 前景 2 0 0 1 年8 月 广州市地下铁道设计研究院编制广州市轨道交通3 号线 工程可行性研究报告 其中增加了 风险分析 一章 对这个大系统的市场风 西南交通大学硕士学位论文第5 页 险因素 资源风险因素 工程风险因素 资金风险因素 外部协作配套条件风 险因素做了分项的分析 对风险的程度做了定性和定量的研究 从而提出防范 和降低风险的对策 这是一个良好的开端 2 0 0 4 年8 月 北京城建设计研究总 院有限责任公司和重庆市轨道交通总公司共同编制重庆市轨道交通l 号线 朝 天门一大学城 工程可行性研究报告 将该项目所存在的市场 资金 工期等诸 多风险因素 根据其影响的程度及产生的后果 主要归纳为工程投资 运营收 入 运营成本三个方面 他们进行了大量的基础性工作 采用专家调查法 反 复调查整理 确定工程方案 融资方案 工期 征地拆迁是本工程投资的重要 风险因素 客流和票价是影响运营收入的主要风险因素 电价和管理水平是对 运营成本影响较为显著的风险因素 因此他们主要抓住客流预测 票价政策 工期风险 资源风险 技术风险 投资膨胀 施工风险 资金筹措 运营管理 九项风险因素 通过专家调查问卷统计整理和各专业的具体分析 对这些因素 进行风险暴露程度分析 项目综合风险度分析和经济风险定量分析 把风险管 理的水平提高了一步 尽管我国风险管理研究取得了长足的进步 但与发达国家相比还有很大差 距 仍然存在着以下一些难点 现简述如下 首先 政府和企业家的风险意识依然淡薄 这是制约项目风险管理在我国 发展的主要障碍 多数政府经济主管官员和企业家不愿在资金短缺的情况下 宁愿采用风险自留和不合理转移的办法 也不愿意增列风险管理费用 虽说有 的政府官员吸取了风险管理的思想 一些地方政府主管科技的部门也开始为风 险管理提供资助 但是为数极少 尚未形成一种制度 其次 风险管理又存在着以下技术难点 1 风险识别困难 2 风险分析与 评价的误差大 3 风险处理手段落后 在此不再一一赘述 具体内容可参考文 献 2 1 和相关文献 1 3 本文的主要研究内容 本文在充分吸收和借鉴国内外风险管理相关理论与知识的基础上 将进行 以下工作 1 交通建设项目决策中风险管理的一般原理 从风险的基本定义出发 对交通建设项目按不同的分类标准进行分类 研究了交通建设项目建设周期的 阶段划分 并给出交通建设项目风险管理的过程和目标 2 交通建设项目决策中的风险识别 西南交通大学硕士学位论文第6 页 3 交通建设项目决策中的风险估计 4 1 交通建设项目决策中的风险评价 5 交通建设项目的风险应对策略分析 本文采用理论与实例相结合的研究方法对交通建设项目进行了风险管理研 究 研究的技术路线如图l 一1 所示 图1 1 论文的技术路线图 西南交通大学硕士学位论文第7 页 第2 章交通建设项目风险管理的一般原理 2 1风险的定义及相关概念 要进行风险管理 当然要首先对风险的含义进行探讨 并弄清风险与其他 相关概念之间的联系和区别 2 1 1 风险的定义 1 铂 目 1 风险的概念可以从经济学 保险学 风险管理等不同的角度给出不同的定 义 至今尚无统一的定义 其中为学术界和实务界较为普遍接受的有以下两种 定义 其一 风险就是与出现损失有关的不确定性 其二 风险就是在给定情况下和特定时间内 可能发生的结果之间的差异 或实际结果与预测结果之间的差异 当然也可以考虑把这两种定义结合起来 可表述为 由于可能发生的事件 造成实际结果与主观预料之间的差异 并且这种结果可能伴随某种损失的产生 风险是由风险因素 风险事件和风险损失三个基本要素构成的统一体 三 者之间存在着因果关系 风险因素增加或产生风险事件 风险事件引起风险损 失 由上述风险的定义可知 所谓风险要具备两方面条件 一是不确定性 二 是产生损失后果 否则就不能称为风险 因此 肯定发生损失后果的事件不是 风险 没有损失后果的不确定性事件也不是风险 2 1 2 与风险相关的概念 o 司n 町 与风险相关的概念有 风险因素 风险事件 风险损失 损失机会 1 风险因素 风险因素是指引起或增加风险事件的机会或扩大损失幅度的原因和条件 它是风险事件发生的潜在原因 是造成风险损失的根源 如果消除了所有的风 险因素 风险损失就不会发生 通常风险因素可分为以下三种 1 自然风险因素 p h y s i c a lh a z a r d 按英文词义 国内也有人将其译为 物理风险因素 如果从与道德风险因素和心理风险因素相应的关系考虑 转义 为客观风险因素更为贴切 该风险因素系指有形的 并能直接导致某种风险的 西南交通大学硕士学位论文第8 页 事物 如冰雪路面 汽车发动机性能不良或制动系统故障等均可能引发车祸而 导致人员伤亡 2 道德风险因索 m o r a lh a z a r d 为无形的因素 与人的品德修养有关 如人的品质缺陷或欺诈行为 3 心理风险因素 m o r a l eh a z a r d 也是无形的因素 与人的心理状态有 关 例如 投保后疏于对损失的防范 自认为身强体壮而不注意健康 2 风险事件 风险事件是指由一种或几种风险因素共同作用而发生的任何造成生命财产 损失的偶发事件 如失火 雷电 地震 偷盗 抢劫等事件 也就是说 风险 事件是风险损失的媒介 是造成损失的直接的原因 即风险只有通过风险事件 的发生 才能导致损失 如 刹车系统失灵酿成车祸而导致人员伤亡 其中 刹车系统失灵是风险因素 车祸是风险事件 人员伤亡是风险损失 如果仅有 刹车系统失灵 而未导致车祸 则不会导致人员伤亡 风险事件的发生是不确 定的 这种不确定性是由内外部环境的复杂性和人们对未来变化的预测能力有 限而导致的 3 风险损失 风险损失是指非故意的 非计划的和非预期的人身损害及财产经济价值的 减少 通常以货币单位来衡量 风险损失 般可分为直接损失和间接损失两种 也有的学者将损失分为直接损失 间接损失和隐蔽损失三种 其实 在对损失 后果进行分析时 对损失如何分类并不重要 重要的是要找出一切已经发生的 和可能发生的损失 尤其是对间接损失和隐蔽损失要进行深入分析 其中有些 损失是长期起作用的 是难以在短期内弥补和扭转的 即使做不到定量分析 至少也要进行定性分析 以便对损失后果有个比较全面而客观的估计 显然 风险损失包括两方面的含义 一是非故意 非预期和非计划的事件 二是造成人身伤害及财产经济价值的减少 如果缺少其中任一方面 都不能称 为风险损失 如设备折旧 虽有经济价值的减少 但不是风险损失 4 损失机会 损失机会是指损失出现的概率 概率分为客观概率和主观概率两种 客观概率是指某事件在长时期内发生的频率 客观概率的确定主要有以下 三种方法 一是演绎法 例如 掷硬币每一面出现的概率各为i 2 掷骰子每 一面出现的概率为1 6 二是归纳法 例如 6 0 岁人比7 0 岁人在5 年内去世的 概率小 木结构房屋比钢筋混凝土结构房屋失火的概率大 三是统计法 即根 西南交通大学硕士学位论文第9 页 据过去的统计资料的分析结果所得出的概率 根据概率论的要求 采用这种方 法时 需要有足够多的统计资料 主观概率是个人对某事件发生可能性的估计 主观概率的结果受到很多因 素的影响 如个人的受教育程度 专业知识水平 实践经验等 还可能与年龄 性别 性格等有关 因此 如果采用主观概率 应当选择在某一特定事件方面 专业知识水平较高 实践经验较为丰富的人来估计 对于工程风险的概率 在 统计资料不够充分的情况下 以专家作出的主观概率代替客观概率是可行的 必要时可综合多个专家的估计结果 对损失机会这个概率 要特别注意其与风险的区别 虽然从这两个概念的 定义可以看出它们的区别 但不够直观 也难以说清两者的根本区别之所在 现举例说明 在过去1 0 年内 甲 乙两市投保火险的住宅数为1 0 0 0 每年都平均有1 0 0 住宅发生火灾 但甲市发生火灾的住宅数变化范围为9 0 1 1 0 乙市发生火灾的 住宅数变化范围为7 5 1 2 5 根据以上背景资料计算甲 乙两市火灾的损失机会和风险如表2 l 所示 表2 1 损失机会与风险的区别 甲市 乙 1 亍 投保火险住宅数1 0 0 0 0 1 0 0 0 0 每年平均火灾数 次 1 0 0 1 0 0 变化范围 9 0 1 1 07 5 1 2 5 损失机会1 0 0 1 0 0 0 0 l l o o 1 0 0 0 0 1 风险1 0 1 0 0 l 1 02 5 1 0 0 1 4 萨酽酽匿 困r i 险l 产生l 险i 引起f 险i 产生l 与预期结jjj i 因广 事r 1 损r 1 果之间的i 2l 险l 倒划倒l 茎墨lu 西南交通大学硕士学位论文第1 0 页 有学者形象地用 多米诺骨牌理论 来描述图2 1 中的各张 骨牌 之问 的关系 即风险因素引发风险事件 风险事件导致风险损失 而风险损失形成 的结果就是风险 一旦风险因素这张 骨牌 倾倒 其他 骨牌 都将相继倾 倒 因此 为了预防风险 降低风险损失 就需要从源头上抓起 力求使风险 因素这张 骨牌 不倾倒 同时尽可能提高其他 骨牌 的稳定性 即在前一 张 骨牌 倾倒的情况下 其后的 骨牌 仅仅是倾斜而不倾倒 或即使倾倒 表现为缓慢倾倒而不是迅即倾倒 2 2 交通建设项目风险的分类 2 2 1 常见风险分类 为了有效地进行风险管理 对各种风险进行分类是必要的 只有这样才能 对不同的风险采取不同的处置措施 从而确保风险管理目标的实现 从不同的 角度或根据不同的分类标准 可将风险分成不同的类型 表2 2 给出了常见风 险的分类方法 见下页 2 2 2 交通建设项目风险分类 从交通建设项目风险管理需要出发 可将交通建设项目风险分为项目外风 险和项目内风险 1 交通建设项目外风险 项目外风险即由工程建设环境 或条件 的不确定性而引起的风险 包括 政治 经济 自然等 1 政治风险 这类风险由下列诸因素引起 政府或主管部门对工程项目干预太多 指挥不当 工程建设体制 工程建设政策法规发生变化或不合理 在国际工程中 国家问的关系发生变化等 2 自然风险 其通常由下列原因所引起 恶劣的气象条件 如严寒无法施工 台风 暴雨都会给施工带来困难 或损失 恶劣的现场条件 如施工用水用电供应的不稳定 工程的不利的地质 条件 又如洪水 泥石流等 不利的地理位置 如工程地点十分偏僻 交通十分不利等 地震 西南交通大学硕士学位论文第1 1 页 表2 2 一般风险分类 分类方法或依据风险类型特点 按风险的性质 纯粹风险只会造成损失 但不会带来机会或收益 分类可能带来机会 获得利益 但又可能隐含威胁 投机风险 造成损失 自然风险由于自然力的作用 造成财产毁损或人员伤亡 按风险的来源由于人的活动而带来的风险是认为风险 人为风 人为风险险又可以分为行为风险 经济风险 技术风险 政治风险和组织风险等 按风险事件的主可按受风险低于一定限度的风险 体的承受能力分 超过所能承担的最大损失或和目标偏差巨大的风 类不可接受风险 险 按风险事件主体可控制风险超出风险事件主体控制能力范围的风险 控制风险的能力 分类不可控制风险风险事件主体有能力控制的风险 财产风险财产所遭受的损害 破坏或贬值的风险 按风险对象分类人身风险疾病 伤残 死亡所引起的风险 法人或自然人的行为违背了法律 合同或道义的 责任风险 规定 给他人造成财产损失或人身伤害 对技术因素对风 技术风险由于技术原因形成的风险 属人为风险 险影响 非技术风险非技术原因而引起的风险 3 经济风险 其主要产生于下列原因 宏观经济形势不利 如整个国家的经济发展不景气 投资环境差 交通建设项目的投资环境包括硬环境 如交通 电力供应 通讯等条件 和软环境 如地方政府对工程的开发建设的态度等 西南交通大学硕士学位论文第1 2 页 原材料价格不正常上涨 如 建筑钢材价格不断攀升 通货膨胀幅度过大 税收提高过多 投资回报期长 属长线工程 预期投资回报难以实现 资金筹措困难等 2 交通建设项目内风险 对交通建设项目的项目内风险 根据技术因素的影响和工程项目耳标的实 现程度又可对其进行分类 1 按技术因素对交通建设项目的影响 可将交通建设项目风险分为技术风 险和非技术风险 交通建设项目的技术风险 交通建设项目的技术风险是指技术条件的不确 定而引起可能的损失或交通建设项目目标不能实现的可能性 主要表现在工程 方案选择 工程设计 工程施工中 在技术标准的选择 分析计算模型的采用 安全系数的确定等问题上出现偏差而形成的风险 引起技术风险的因素可分为 可行性研究 设计 施工等方面 表2 3 作为示例 给出了与技术风险因素相 表2 3 技术风险事件示例表 风险因素典型风险事件 可行性研究基础数据不完整 不可靠 分析模型不合理 预测结果不准等 设计内容不全 设计存在缺陷 错误和遗漏 规范选择不当 安全系 设计 数选择不合理 有关地质的数据不足或不可靠 未考虑施工从可能性 施工工艺落后 不合迎的施工技术和方案 施工安全措施不当 应用 施工 新技术 新方法失败 未考虑施工现场的实际情况 工艺设计未达到先进指标 工艺流程不合理 工程质量检验和工程验 其他 收未达到规定要求等 对应的风险事件 工程的安全和经济是一对矛盾 工程项目的技术风险一直受 到广泛的重视 许多工程技术人员在进行研究 试图找到经济和安全的统一 西南交通大学硕士学位论文第1 3 页 在一些工程上 工程技术人员可能片面强调工程优化 即工程的经济性 而给 工程项目的可靠性或工程的实施带来较大的风险 如某大桥工程 设计人员一 味追求优化的效果 而忽视工程施工的差异性 结果正在施工的桥面将要对接 合成前 在己施工的桥面上就出现了裂缝 造成了较大的经济损失 在另一些 工程中 工程技术人员可能会片面强调可靠性 而忽略经济性 科学的工程项 目管理理念是追求可靠性与经济性或风险性与经济性的统一 交通建设项目的非技术风险 它是指在计划 组织 管理 协调等非技术 条件的不确定而引起工程项目目标不能实现的可能性 表2 4 给出了非技术风 险事件的示例 表2 4 非技术风险事件示例表 风险因素典型风险事件 缺乏项目管理能力 组织不适当 关键岗位人员经常更换 项目目标 项目组织管理不适当 加之控制不力 不适当的项目规划或安排 缺乏项目管理协 调 管理不力造成工期滞后 进度调整规则不适当 劳动力缺乏或劳动生 进度计划产率低下 材料供应跟不上 设计图纸供应滞后 不可预见的现场条 件 施下场地太小或交通线路不满足要求 工期的延误 不适当的工程变更 不适当的工程支付 承包人索赔 成本控制预算偏低 管理缺乏经验 不适当的采购策略 项目外部条件发生变 化 其他因素施工干扰 资金短缺 无偿债能力 2 根据交通建设项目目标的实现程度 可将工程项目风险分为进度 技术 性能或质量 以及费用风险 交通建设项目的进度风险 它是指交通建设项目的进度不能按计划目标实 现的可能性 根据工程项目的类型 可将其分为分部工程工期风险 单位工程 工期风险和总工期风险 交通建设项目的技术性能或质量风险 它是指交通建设项目的技术性能或 质量目标不能实现的可能性 一些轻微的质量缺陷出现 一般还不认为是发生 了质量风险 质量风险通常是指较严重的质量缺陷 特别是质量事故 质量事 故的出现 一般认为是质量风险发生了 交通建设项目费用风险 它是指交通建设项目的费用目标不能实现的可能 性 此处的费用 对业主而言 是指投资 因而费用风险是指投资风险 对承 西南交通大学硕士学位论文第1 4 页 包商而言 是指成本 故费用风险是指成本风险 2 3 交通建设项目与风险管理 交通建设项目的风险管理就是对交通建设项目中的风险进行管理 也就是 说 交通建设项目风险管理是指项目管理人员对可能导致损失的项目不确定性 进行预测 识别 分析 评估和有效的处置 以最低的成本为项目的顺利完成 提供最大安全保障的科学管理方法 2 3 1 交通建设项目风险管理的目标 风险管理是一项有目的管理活动 只有目标明确才能起到有效的作用 否 则 风险管理只会流于形式 没有实际意义 也无法评价其效果 交通建设项目的风险管理目标的确定一般应满足以下几个基本要求 1 风险管理目标与风险管理主体 如业主等 总体目标的一致性 2 目标的现实性 即确定目标要充分考虑其实现的客观可能性 3 目标的明确性 以便于正确选择和实施各种方案 并对其效果进行客观 的评价 4 目标的层次性 从总体目标出发 根据目标的重要程度 区分风险管理 的主次 以利于提高风险管理的综合效果 风险管理的目标还要和风险事件的发生联系起来 就交通建设项目而言 在风险事件发生前 风险管理的首要目标是使潜在损失最小 这一目标要通过 最佳的风险对策组合来实现 其次 是减少忧虑和相应的忧虑价值 忧虑价值 是比较难以定量化的 但由于对风险的忧虑 分散和耗用交通建设项目决策者 的精力和事件却是不争的事实 再次 是满足外部的附加义务 例如 政府明 令禁止的某些行为 法律规定的强制性保险等 在风险事件发生后 风险管理的首要目标是使实际损失减少到最低程度 要实现这一目标 不仅取决于风险对策的最佳组合 而且取决于具体的风险应 对计划和措施 其次 是保证交通建设项目实施的正常进行 按原定计划建成 工程 同时 在必要时还要承担社会责任 从风险管理目标与风险管理主体总体目标一致性的角度 交通建设项目风 险管理的目标通常更具体地表述为 1 实际投资不超过计划投资 2 实际工期不超过计划工期 西南交通大学硕士学位论文第1 5 页 3 实际质量满足预期的质量要求 4 建设过程安全 2 3 2 交通建设项目阶段划分和项目建设周期嘲 诸如高速公路 铁路 地铁 城市轨道 客运专线等 每项交通建设项目 都是复杂的系统工程 为了顺利的完成交通建设项目 通常要把每一个交通建 设项目划分为若干阶段 以便进行更好的控制 每一个项目都以一个或数个可 交付成果作为其完成的标志 可交付成果就是某种有形的 可以核对的工程成 果 可交付成果及其相对应的各阶段组成了一个逻辑序列 最终形成了工程项 目成果 对于交通建设项目而言 每一个项目阶段通常包括一件事先定义好的工作 成果 用来确定希望达到的控制水平 这些工作成果的大部分都同主要阶段可 交付成果相联系 而该主要阶段一般也使用该可交付成果的名称命名 作为项 目进展的里程碑 交通建设项目的建设周期可划分为四个阶段 项目策划和决策阶段 项目 准备阶段 项目实施阶段 项目竣工验收和总结评价阶段 具体如下 1 项目策划和决策阶段 本论文就是以此阶段为研究背景展开的 这一阶段的主要工作包括 工程 项目预可行性研究 可行性研究 项目评估及决策 本阶段的主要目标是通过 投资机会的选择 可行性研究 项目评估和业主决策 对交通建设项目投资的 必要性 可行性 以及为什么要投资 何时投资 如何实施等重大问题 进行 科学论证和多方案比较 本阶段的工作量不大 但却十分重要 投资决策是投 资者最为重视的 因为它对交通建设项目的长远经济效益和战略方向起着决定 性的作用 2 项目准备阶段 本阶段的主要工作包括 工程项目的初步设计和施工图设计 工程项目计 划的制定和工程项目征地及建设条件的准备 设备 工程招标及承包商的选定 签订合同 这个阶段是战略决策的具体化 它在很大程度上决定了工程项目实 施的成败及能否高效率达到预期目标 3 项目实施阶段 本阶段的主要任务是将 蓝图 变成工程项目实体 实现投资决策意图 在这一个阶段 通过施工 在规定的范围 工期 费用 质量内 按设计要求 西南交通大学硕士学位论文第1 6 页 高效率实现工程项目目标 本阶段在工程项目建设周期中的工作量最大 投入 的人力 物力和财力最多 工程项目管理的难度也最大 4 项目竣工验收和总结评价阶段 本阶段应完成项目的竣工验收和总结评价等 2 3 3 交通建设项目的决策分析与评价 交通建设项目决策是指项目投资者按照自己的意图目的 在调查分析 研 究的基础上 对投资规模 投资方向 投资结构 投资分配以及投资项目的选 择和布局等方面进行技术经济分析 决断项目是否必要和可行的一种选择 3 交通建设项目决策分析与评价的目的是为项目决策提供科学的可靠依据 交通 建设项目决策的工作程序一般采取分阶段由粗到细 由浅到深地进行 具体包 括以下几个方面 1 投资机会研究 机会研究是拟建交通建设项目在建设前的准备性调查研究 是把项目的设 想变为概略的投资建议 以便进行下一步的深入研究 机会研究的重点是投资 环境分析 鉴别投资方向 选定建设项目 2 编制项目建议书阶段 也称初步可行性研究阶段 项目建议书是对拟建交通建设项目的一个总体轮廓设想 是根据国民经济 和社会发展长期规划 行业规划和地区规划 以及国家产业政策 经过调查研 究 市场预测及技术分析 着重从客观上对项目建设的必要性做出分析 并初 步分析项目建设的可能性 3 可行性研究阶段 在可行性研究中 对拟建交通建设项目的市场需求状况 建设条件 生产 条件 协作条件 工艺技术 设备 投资 经济效益 环境和社会影响以及风 险等问题 进行深入调查研究 充分进行技术经济论证 作出项目是否可行的 结论 选择并推荐优化的建设方案 为项目决策单位或业主提供决策依据 以 上可见 项目建议书是围绕项目的必要性进行分析研究 可行性研究是围绕项 目的可行性进行分析研究 必要时还需对项目的必要性进行进一步论证 4 项目评估阶段 在项目可行性研究报告提出后 由具有一定资质的咨询评估单位对拟建项 目本身及可行性研究报告进行技术上 经济上的评价论证 这种评价论证是站 在客观角度 对项目进行分析评价 决定项目可行性研究报告提出的方案是否 西南交通大学硕士学位论文第1 7 页 可行 科学 客观 公正地提出对项目可行性研究报告的评价意见 为决策部 门 单位或业主对项目审批决策提供依据 重要的项目 项目建议书编写出来 以后也要进行一次评估 5 项目决策审批阶段 项目主管单位或业主 根据咨询评估单位对项目可行性研究报告的评价结 论 结合国家宏观经济条件 对项目是否建设 何时建设进行审定 项目阶段是项目过程的区分 各阶段之间不能截然分开 而是具有内在逻 辑联系 在一定意义上 是一种科学的程序化 2 3 4 交通建设项目的风险管理过程 对交通建设项目而言 由于在决策阶段项目变动的灵活性最大 故这时若 做出减少工程项目风险的变化 不仅风险管理成本低 代价小 而且有助于选 择项目的最佳方案 风险管理是一个识别 确定和度量风险 并制定 选择和实施风险处理方 案的过程 交通建设项目风险管理在这一点上并无特殊性 风险管理应是一个 系统的 完整的过程 一般是一个循环过程 风险管理的过程包括风险识别 风险估计 风险评价 风险应对 风险监控五个方面内容 由于本文是针对 决策阶段的风险管理进行研究的 未涉及风险监控 具体如下 1 风险识别 风险识别是风险管理中的首要步骤 是指通过一定的方式 系统而全面地 识别影响交通建设项目目标实现的风险事件并加以适当归类的过程 必要时 还需对风险事件的后果作出定性