拍卖经济学基础(10年版本).doc

拍 卖 经 济 学 基 础第一章 拍卖经济学导论1、经济学的含义和演变；答：含义：经济学是一门研究人类的行为选择及如何将有限资源进行合理配置的社会科学。它研究人类社会在各个发展阶段上的各种经济活动和各种相应的经济关系及其运行、发展的规律。 资源配置是经济学的核心问题（31页）演变：经济一词，在西方源于希腊文，原意是家计管理。“经济学”的前身是“政治经济学”。1890年马歇尔出版了标志现代经济学形成的里程碑著作经济学原理，首创了“经济学”一词以替代“政治经济学”。西方经济学于19世纪传入中国，严复最早将其译为“生计学”。20世纪80年代以来，经济学已逐渐成为各门类经济学科的总称，具有经济科学的含义。2、微观经济学和宏观经济学的区别与联系；答：区别：微观经济学侧重研究市场中个体的经济行为，研究市场机制及其作用，均衡价格的决定，考察市场机制如何通过调节个体行为取得资源最优配置的条件和途径；宏观经济学是研究经济活动中各总量之间的经济关系。从而为宏观经济政策提供理论基础。联系：都侧重研究经济学的一般理论问题及根据经济理论而制定的经济政策和有关问题的解决途径。它们互为前提、彼此补充。3、拍卖经济学的含义；答：目前国内还没有人从一个学科角度正式使用过“拍卖经济学”这一名称。教材将拍卖经济学归入部门经济学范畴，并将拍卖经济学界定为运用经济学的一般知识和原理来研究拍卖这一特殊的经济现象，重点研究我国市场经济中的拍卖制度的经济特色和经济发展规律的一个部门经济学，借此来建构有中国特色的拍卖经济学研究框架和理论体系。4、中西方关于拍卖含义的区别；（1）中华人民共和国拍卖法以法律名义将拍卖界定为“以公开竞价的方式，将特定物品或财产权利转让给最高应价者的买卖方式”。这种意义下的拍卖并不包含招标投标等行为。对于招标投标行为，我国有专门的招标投标法来规范。通常我们将英文auction一词翻译为“拍卖”，但是在西方，该词的含义并不限于指拍卖，除了指类似我国拍卖法中的拍卖行为以外，还包含了招标投标等其他竞价交易活动。（2）在西方拍卖经济学的内容实际上主要是指经济学中的“拍卖理论”，一般是在经济学教材中设置“拍卖理论”一章，来探讨拍卖这种制度安排，其目的在于将拍卖视为验证诸如博奕论等经济学理论的实验场或将拍卖理论作为理解价格形成的方法和工具，并不具有作为一个部门经济学意义上的含义。从这个角度讲，西方现在也还不存在一个独立学科意义上的拍卖经济学。而我国拍卖经济学属于部门经济学。5、拍卖经济学的学科定位；答：（1）拍卖经济学属于部门经济学和专业经济学。部门经济学和专业经济学的范围极其广泛，涉及社会经济运动过程的各个方面。即有传统的学科如财政学、会计学，又有新兴的学科如旅游经济学、生态经济学；既有宏观的学科如国民经济管理学，又有微观的学科如企业管理学、财务管理学。拍卖经济学就是一门新兴的还处于探索中的部门经济学和专业经济学。（2）拍卖经济学是一门交叉学科。拍卖经济学就是拍卖学与经济学的交叉学科。拍卖经济学要研究的对象是“拍卖”这一特定的社会现象，但是拍卖本身不能为研究提供方法。拍卖经济学就是运用经济学的方法研究拍卖这一特定社会现象的一门交叉学科，研究的素材来源于拍卖实践，研究的方法和理论则来源于经济学已有的成果。因此拍卖经济学具有综合性，是拍卖学与经济学的交叉学科。（3）拍卖经济学是一门应用经济学。根据经济学与社会实践联系程度的不同，还可以将经济学分为理论经济学和应用经济学。理论经济学侧重研究一般的经济原理和方法，如微观经济学、宏观经济学、政治经济学等，理论性较强，而实践性较弱；应用经济学是检验经济理论应用效果的经济学，具有较强的实践性。一般说来，部门经济学和专业经济学属于应用经济学，在理论经济学和经济实践之间起着桥梁作用。我国的拍卖经济学就是以我国的社会主义市场经济为背景，重点研究我国拍卖这一经济活动的特征和发展规律，从中总结出适合于我国经济发展的拍卖经济学理论，并具体运用来解决我国拍卖经济领域中所面临的现实问题。6、拍卖经济学的基本假设；答：最基本的假设就是关于人性的假设“经济人”假设。在经济学说史上，亚当斯密首先把“经济人”假设作为其国民财富的性质和原因的研究中最主要的理论前提。经济人假设，又称理性人假设，是指经济决策主体（消费者、生产者等）的经济行为都是理性的或合乎理性的，他们在经济活动中总是力图以最小的经济代价去追逐和获得自身的最大利益。成本收益原则是“经济人”进行“理性”选择的核心工具。在现代经济学中，“经济人”又往往被理解为“消费者均衡”与“生产者均衡”，即“消费者追求效用最大化”和“厂商追求利润最大化”。拍卖经济学：就是研究理性的拍卖人、竞买人、委托人在给定条件（拍卖规则）约束下如何进行选择的一门学科。经济学还有一个假设是经济资源是稀缺的。资源分为：经济资源和自由取用资源。经济资源是稀缺的，必须付出代价才能获得，现实社会中，几乎没有个么资源丰富到可以使任何人无需付出什么代价就能得到。资源稀缺性迫使我们必须对无穷的欲望的轻重缓急做出选择。所谓选择就是如何利用既定的资源去生产经济物品，以便更好地满足人类的需求。7、拍卖经济学的价值目标；答：拍卖经济学的价值目标是指拍卖经济学的功能问题，拍卖经济学的价值定位与经济主体的目标有着密切的联系，服务于经济主体、行业组织和国民经济的发展目标。经济主体、行业组织和国家的基本目标是实现自身目标的最大化。因此，拍卖经济学必须服务于各种主体的目标，将实现各种拍卖主体利益的最大化作为自身的学科和社会价值，并最大限度地协调不同利益主体之间的冲突，实现整体均衡。通过研究拍卖活动主体，使他们实现：实现利益的最大化实现各利益主体效益的均衡。总之，拍卖经济学的功能就在于追求各利益主体实现其利益最大化。小到各拍卖人利益的最大化、大到拍卖行业利益的最大化，乃至国民经济效益的最大化，都是拍卖经济学要认真研究的问题。经济学中常见的衡量经济效益最大化的标准有两个：一个是帕累托标准；另一个是卡尔多希克斯标准；帕累托最优：也称帕累托效率、帕累托改善；帕累托最优：是指资源分配的一种理想状态，假定固有的一群人和可分配的资源，从一种分配状态到另一种状态的变化中，在没有使任何人境况变坏的前提下，使得至少一个人变得更好。达到帕累托最优，同时满足的三个条件：交换最优；生产最优；产品混合最优；卡尔多希克斯标准：如果一种变革使得受益者所得足以补偿受损者所失，这种变革就叫卡尔多希克斯改进。如果一种状态，已经没有卡尔多希克斯改进的余地，那么这种状态就达到了卡尔多希克斯效率。卡尔多希克斯标准实际上是总财富最大化的标准。8、经济学方法的两层含义；答：（1）一是指经济学的方法论基础或哲学基础。马克思主义经济学的方法论基础是辩证唯物主义和历史唯物主义的方法论。（2）二是指研究各种经济活动和各种经济关系及其规律性的具体方法，如抽象的方法、分析和综合的方法、归纳和演绎的方法、质的分析和量的分析方法，等等。这些方法都是在人类认识客观事物的长期过程中形成的，在经济学研究中都被广泛运用。9、拍卖经济学的具体研究方法；答：（1）实证分析与规范分析相结合的方法。是两种基本分析方法。实证分析：是指企图超脱或排斥一切价值判断，只研究经济本身的内在规律并根据这些规律分析和预测人们经济行为的效果。要回答“是什么”的问题，而不对事物的价值做出评价。规范分析：是指根据一定的价值判断为基础，提出某些分析处理经济问题的标准，树立经济理论的前提，作为制定经济政策的依据，并研究如何才能符合这些标准。它要回答的是“应该是什么”的问题。（2）静态分析与动态分析相结合的方法。静态分析：是指对经济现象的均衡状态以及有关的经济变量达到均衡状态时所需要具备的条件的分析。完全抽象掉了时间因素和具体的变化过程，是一种静止的、孤立的考察某些经济现象的方法。动态分析：是对经济变动的实际过程进行分析，其中包括分析有关变量在一定时间过程中的变动，重要特点是考虑时间因素的影响，并把经济现象的变化当作一个连续的过程来看待。在微观经济学中，重要地位的是静态分析和比较静态分析方法，在宏观经济学中，动态分析方法占有重要地位。（3）定性分析与定量分析相结合的方法，定性：是指用文字语言进行相关的描述，定性分析是对事物性质的分析。定量：是指运用数学语言进行描述。，定量分析是对事物数量的分析。定性是定量的依据，定量是定性的具体化，二者结合起来灵活运用才能取得最佳效果。（4）微观分析与宏观分析相结合的方法。经济学研究的资源配置问题属于微观经济学研究范围。经济学研究的资源利用问题则属于宏观经济学研究范围。而拍卖经济学涉及到上述两方面的内容。因此，需要综合运用两种方法来进行研究。拍卖经济学主要是微观经济学。10、拍卖经济学的常见分析工具；（1）边际分析：是利用边际概念对经济行为和经济变量进行数量分析的方法。（2）均衡分析，均衡概念源自物理学，经济学家马歇尔首次将均衡要领引入经济学的分析当中，具体讲，就是在一般的市场经济活动中，每个人都想通过交换获得能提供最大满足欲望能力的物品组合，他们彼此之间就欲望的满足形成一定的价格互相制约，逐步达到需求等于供给从而出现价格不再变动而持久不变的情形，这是一种使社会财富持续、高效递增的状态。对经济均衡的形成与变动条件的分析叫做均衡分析法。（3）成本收益分析：是指以货币单位为基础对投入与产出进行估算和衡量的方法。其出发点和目的是追求行为者自身的利益。（4）博弈分析：研究在局限条件下的市场主体之间博弈的不同行为方式或不同的策略选择，利益对立之间的策略问题以及这些行为选择及策略问题的运作方式的相互作用。博弈论提供了一套研究利益冲突与合作的方法。深化了对经济行为的分析，使人们对经济运行过程的理解更贴近现实。博弈分析法在拍卖经济学中有着广泛的应用。11、拍卖经济学的研究对象；答：（1）现实主义的研究主题我国拍卖领域目前存在的经济问题是拍卖经济学的重要研究对象。拍卖这一充满生机和活力的社会资源配置机制的优越性起来越被社会承认和重视。如何正确认识拍卖与经济发展之间的关系，如何最大限度地发挥拍卖的经济功能，如何适应我国市场经济的发展的要求，并合理地规划我国拍卖业今后的发展等一系列重大的现实问题都是拍卖经济学要重点研究的问题。（2）历史主义的研究主题拍卖这种经济活动在我国历史上产生得虽然很早，但是由于商品经济发展缓慢，这种交易形式在我国始终没有得到发展更没有产生专门研究拍卖的理论。现代意义上的拍卖制度起源于西方，但也没有现成的、体系化的拍卖经济学理论可以供我们借鉴。因此，我们的拍卖经济学还要对历史上西方经济学理论中的与拍卖有关的研究成果进行梳理，并结合我国的经济发展情况，有选择地进行整理，使之系统化。（3）行为角度的研究主题拍卖行为是拍卖经济学的主要研究对象。包括不同的拍卖主体的个体或集体行为。其中尤其以拍卖人的拍卖行为最为重要。从拍品征集、拍卖会的策划、拍卖活动的实施，到拍卖的后续服务行为，都是拍卖经济学研究的范畴。除了对个体行为进行微观研究外，拍卖经济学还要对拍卖行业的组织、管理的行业行为进行宏观的研究。（4）制度层面的研究主题拍卖活动可以具体化为各种制度安排，这些制度安排体现为各种各样拍卖规则的制定和落实。大到法律制度及行业规范，小到具体拍卖活动的机制设计等。第二章拍卖的基础理论经济学理论概述：经济学的分类是与社会分工和专业化的进程相联系的，一般是先有理论经济学而后有应经济学和管理经济学。 “政治经济学”的提法最早出现于17世纪初，首次使用这一说法的是法国重商主义代表人物安德蒙克来田。其在著作献给国王与王后的政治经济学一书中用了“政治经济学”。政治经济学作为一门独立的经济学产生于17世纪中叶以后。古典政治经济学：大约1750到1875年的政治经济学（除马克思主义政治经济学之外）。创始人：英国：威廉配第；集大成者：亚当斯密；完成者：大卫李嘉图。1、马克思主义政治经济学：产生背景：是适应19世纪无产阶级与资产阶级斗争的需要，在对英国古典政治经济学、法国空想社会主义学说的批判继承以及同资产阶级庸俗经济学的战斗中产生的。其研究对象是生产关系。基本原理：（1）社会生产方式理论物质资料生产必须具备的三个简单的要素，人的劳动、劳动对象和劳动资料。物质资料的生产过程或劳动过程就是生产的三个要素相结合发生作用的过程。（2）商品和商品经济理论商品：是用来交换的劳动产品，具有使用价值和价值两个因素或两种属性。商品具有使用价值外，还具有交换价值，价值不是商品的自然属性，而是它的社会属性。商品经济：是直接以市场交换为目的的经济形式。包括商品生产和商品流通。基体特征：商品经济本质上是交换经济。（3）劳动的二重性原理各种不同作用的价值的商品是由不同种类的劳动生产出来的。生产商品的劳动是具体劳动和抽象劳动的矛盾统一体，统一表现在：具体劳动和抽象劳动并不是两次或两种劳动，而是生产商品的同一劳动的两个方面。（4）价值规律原理：价值规律是商品经济的客观经济规律。基本内容和客观要求是：商品的价值量由生产商品的社会必要劳动时间决定，商品的交换依据商品的价值实行等价交换。商品的价值是用货币来表现的，价值的货币表现叫做价格。价格水平的高低首先取决于商品价值量的大小，价格水平的变化首先取决于商品价值量的变化。当货币的价值量不变，只是商品的价值量发生变化时，则价格的变化能够恰好表现商品价值量的变化；如果货币的价值量与商品的价值量按不同方向不同比例同时发生变化，价格就可能在现象形态上或高或低地表现商品的价值量。 价值规律在商品经济中具有重要作用：价值规律自发地调节生产资料和劳动在社会生产和再生产各部门之间的按比例分配，从而调节社会资源的配置；价值规律促使商品生产者改进技术，改善经营管理，提高劳动生产率，从而推动社会生产力的发展；价值规律的作用引起和促进商品生产者优胜劣汰，促进社会整体经济效益提高。2、微观经济学的基本理论；答：微观经济学：是研究社会中单个经济单位的经济行为，以及相应的经济变量的单项数值如何决定的经济学说，变称市场经济学或价格理论。其中心思想是：自由交换往往使资源得到最充分的利用，在这种情况下，资源配置被认为是帕累托有效的。微观经济学的内容主要有：均衡价格理论；消费者行为理论；生产者行为理论（包括生产理论、成本理论和市场均衡理论）；分配理论；一般均衡理论；福利经济学；市场失灵；微观经济政策。 微观经济学研究市场中个体的经济行为，即单个家庭、单个厂商和单个市场的经济行为以及相应的经济变量数值的决定。它从资源稀缺这个基本概念出发，认为所有个体的行为准则在于设法利用有限的资源取得最大的收获，并由此来考察个体取得最大收获的条件。 微观经济学是在马歇尔的均衡价格理论基础上，吸收美国经济学家张伯仑和英国经济学家罗宾逊的垄断竞争理论以及其他理论后逐步建立起来的。3、宏观经济学的基本理论：“国民收入决定”论。答：宏观经济学是以国民经济总过程的活动为研究对象，着重考察和说明国民收入，就业水平、价格水平等经济总量是如何决定的、如何波动的，故又被称为总量分析或总量经济学。宏观经济学研究的一个中心问题是：国民收入的水平是如何决定的？宏观经济学认为，国民收的水平，反映着整个社会生产与就业的水平。宏观经济学讨论的价格问题，是一般价格水平，而不是个别产品的价格问题。 货币分析在宏观经济学中具有重要的地位。宏观经济学重视对货币供求的分析，不仅在于可通过对货币供给、利息率的调节去影响总需求，而且在于货币供给的变动与总的物价水平有着密切的关系。宏观经济学认为政府应该而且也能够通过运用财政政策、货币政策等手段，对总需求进行调节，平抑周期性经济波动，既克服经济衰退，又避免通货膨胀，以实现“充分就业均衡”或“没有通货膨胀的充分就业”。宏观经济学建议采用适当的财政政策、货币政策、汇率政策，以及建立独立的中央银行等手段，以控制和解决通货膨胀问题。宏观经济学首先关注一国的经济增长，经济增长指是的一国生产潜力的增长。一国生产潜力的增长是决定其实际工资和生活水平增长率的关健因素。4、拍卖理论产生的背景和发展趋势；产生背景作为世界上最古老的价格发现机制之一，拍卖进入经济学文献的时间却相当晚，对拍卖最早的两篇开创性论文分别发表于1956年和1961年。突破性的进展发生于20世纪70年代末，大量运用博弈论、实验以及经验检验作为研究工具。诺贝尔经济学奖的获得者威廉.维克里在1961年发表的反投机、拍卖和竞争性密封投标一文开创了从博弈论的角度研究拍卖行为的先河。近10年来，国际经济学界关于拍卖问题的研究文献如雨后春笋般地涌现出来，拍卖理论也已经作为一个专门体系进入中高级微观经济学的核心领域。发展趋势：从决策科学的角度看，拍卖中的博弈双方都存在着极其复杂的决策过程，双方的交易策略还有待进一步研究；拍卖理论还有许多问题亟待进一步研究。如何把拍卖问题融合到一般性均衡问题，使博弈理论工具能够最大程度发挥用武之地，也是值得研究的领域；多属性网上拍卖必将影响到整个企业供应链的重组，也将大大缩短企业的采购周期，节约采购成本，基于供应链的网上拍卖系统的分析和设计也就成为研究热点。5、威廉维克里生平、对拍卖理论的贡献；威廉.维克里生平（书本第26页）威廉.维克里对拍卖理论的贡献（理解）：维克里于1961年发表的反投机、拍卖与竞争性密封投标一文堪称拍卖理论的开山之作，成为他获得1996年诺贝尔经济学奖的重要因素。维克里把国际上通行的拍卖方式分为四个类型：英格兰式拍卖、荷兰式拍卖、第一价格拍卖和第二价格拍卖，并重点研究了第二价格拍卖，在这种方式中，出价最高的买主获得标的，但是只需支付在其之下的最高出价，即第二价格，因此，这种拍卖方式又被称为二级密封价格拍卖或维克里拍卖。维克里还详细对比了四种拍卖方式，并在此基础上提出了著名的“收益等价定理”。（详60页）维克里（1962）还将单个物品的拍卖推广到多个相同物品的拍卖，他针对每个竞买人最多购买一个单位（单位需求）的简单情形提出并简要分析了几种同步与序贯拍卖机制。在1962年的拍卖与竞价博弈一文中，维克里再次运用博弈理论详细分析了三种同步密封的多物品拍卖机制的绩效。20世纪70年代后，一批中青年经济学家继承了维克里的研究方法和分析框架，利用高深的数学工具将拍卖理论研究不断引向深入，维克里成为这一领域的开拓者和奠基人，这是他获得诺贝尔经济学奖的一个重要原因。 6、拍卖理论对经济学的影响拍卖有着简洁并且定义完善的经济环境，因此为博弈论，尤其是不完全信息条件下的博弈论，提供了极为宝贵的实验平台。拍卖理论构成了很多理论研究的基础，其发展也广泛涉及到了博弈论、信息经济学以及机制设计的新兴领域。拍卖理论已经成了产业经济学、公共经济学、劳动经济学及金融学等学科的基础之一；自1996年诺贝尔经济学奖得主威廉.维克里1961年发表的反投机、拍卖与竞争性密封投标这篇开创性论文问世以来，拍卖经济理论已逐渐发展成为现代微观经济学中的一个非常活跃的应用性前沿领域，并极大地推动了非对称信息下的激励经济理论的发展；拍卖理论对中国经济学的影响也会越来越大。 7、拍卖理论的应用价值拍卖作为一种有效率的资源配置方式显然有着不可忽视的优越性，因此加强拍卖理论的研究，根据不同情况，构建更加有效率的拍卖方式，对中国正在进行的国有企业改革也同样是有益的。拍卖可以视为是一种在不完全信息条件下进行资源配置的机制，而不完全信息是现实生活的常态，所以可以模型化成拍卖的现实问题有很多，因此拍卖理论研究的深入可以将经济分析应用到原来经济学无法涉足的领域或增强对原有问题的认识。 8、传统经济学理论的前提假设：传统经济学是以价格制度为研究对象的，其理论建立在五大前提假设基础上。理性人假定；完备信息假定；同质假定；所有资源完全自由流动；成本收益的对等性假定。 9、相关知识要点： 在现代市场经济活动中，市场的参与者有限和信息不对称都是大量存在的，因而，经济学家的研究重点开始从价格制度转向博弈论的研究。 博弈论与信息论是现代经济学的基石。 拍卖理论就是博弈论和信息论发展的成果之一。 拍卖活动本身就是一种博弈，是解决信息不对称的一种机制设计。10、博弈的基本概念和分类：2005年因博弈论获得诺贝尔经济学奖的罗伯特、奥曼教授对博弈一词的定义是：所谓博弈，就是策略性的互动决策。任何博弈都至少包括三个要素：局中人局中人可能采取的行动 局中人可能得到的因赢利。博弈的基本概念主要有：参与人：博弈中的决策主体。（可以是：自然人、团体、国际组织） 行动：参与人在博弈中的决策变量。信息：主要指参与人有关博弈的知识，特别是有关“自然”的选择，其他参与人的特征与行动的知识。战略：参与人在既定信息的环境下的行动规则，规定了参与人在什么情况下可以选择什么行动。支付：指在一个特定的战略组合下参与人得到的确定效用水平，或者是指参与人得到的期望效用水平。（参与人真正关心的问题） 结果：是指在博弈结束后，博弈分析者从行动、支付和其他变量的取值中，所挑选出来的对其感兴趣的要素组合。均衡：指博弈中的几个参与人每人选取的是最佳策略所组成的一个策略组合。博弈的分类（书本第35页）： 静态博弈 参与人同时选择行动 如：第一价格、第二价格拍卖和 动态博弈 参与人行动有先后顺序 如：英格兰式拍卖 完全信息博弈 和 不完全信息博弈。将上两种博弈结合起来，就会形成四种不同类型的博弈：即完全信息静态博弈、完全信息动态博弈、不完全信息静态博弈和不完全信息动态博弈。博弈论：是研究决策主体行为发生直接相互作用时候的决策以及这种决策的均衡问题的理论。也就是说，一个决策主体的选择受到另一个决策主体的影响，同时，这个决策主体的选择也会影响另外一个决策主体的选择。也就是博弈论研究的决策问题，是决策主体之间相互影响的决策及均衡。博弈论分为： 合作博弈 非合作博弈（主要研究重点，也是博弈中经常出现的现象。）“囚徒困境”是非合作博弈的理论基础。 囚徒B 不坦白 坦白-1，-1-8，00，-8-5，-5囚不坦白徒 坦 白A上图中假设警察抓住两个罪犯，但缺乏足够证据证明他们所犯罪行，为了防止攻守同盟，就将两人分别关在不同房间进行审讯。并告诉他们：如果两个都拒绝认罪，则他们都将被判1年徒刑；如果两人中有一个人认罪，则认罪者可免刑，而另一个不认罪者重判8年徒刑；如果两人都认罪，则他们各判5年监禁。“囚徒困境”反映了很深刻的问题，即个人理性和集体理性的矛盾。上述案例中，如果AB都选择不坦白，各判一年，显然比都坦白各判5年要优。但是这样的结果很难实现，因为他很难满足个人理性要求，不可能实现“纳什均衡”。即使两人在被警察抓住之前订立“攻守同盟”，但这个同盟不构成纳什均衡，也没有哪个囚徒会积极地遵守该协议。这也是警察在侦破同案中，能够一个一个击败的原理所在。通过这一点，我们可以得出一个非常重要的结论：一种制度安排，要发挥作用，必须是一种纳什均衡，否则，这种制度安排便不能成立。 相关知识： 信息论概述（书本38页）：信息经济学的启蒙思想最早出自：凡勃伦资本性质在经济学文献中，信息经济学一词，起源于1959年，马尔萨克信息经济学评论。信息经济学作为新兴独立学科概念由：斯蒂格列勒，1961年、政治经济学杂志上首先提出。 11、不对称信息经济理论的代表人物及主要观点：威廉.维克里：他首次研究了密封投标拍卖问题，分析了拍卖中的共谋现象；英格兰式拍卖主要是竞买人共谋，密封拍卖是拍卖商与竞买者和拍卖商之间共谋詹姆斯.米尔利斯：他在理论应用和模型化方面作出了基础性的贡献；乔治.阿克尔洛夫：他对市场的不对称信息研究具有里程碑意义，引入信息经济学研究中的一个著名模型“柠檬市场”；迈克尔.史宾斯：他第一个提出信号传递模型，对于信息经济学研究做出了开创性的贡献；约瑟夫.斯蒂格利茨：他的理论创新在于提出了现代经济学最优理论的非均衡量。 12、拍卖的经济学含义和分类：相关知识：经济学对拍卖的研究始于20世纪60年代初，在70年代后期获得了迅速发展。美国经济学家麦卡菲认为：“拍卖是一种市场状态，此市场状态在市场参入者标价基础上具有决定资源配置和资源价格的明确规则。”含义：拍卖是一个集体（拍卖群体）决定价格及其分配的过程。分类：按照叫价程序可将拍卖分为：增价拍卖和减价拍卖。增价拍卖又称“英国式拍卖”或“英格兰式拍卖”，是最常见的拍卖方式，是一种价格上行的报价方式，即拍卖师宣布拍卖开始后，竞买人可以自由地不断地提高自己的的出价。如果没有竞买人想再进一步提高自己的出价，那么出价最高的竞买人支付他所出的价格，并得到拍品。减价拍卖：起源于荷兰，因而亦称荷兰式拍卖，是一种价格下行的拍卖方式，是由拍卖师先叫一拍卖品的最高价，然后逐步降价，一直降到第一竞买人应价，即告拍卖成交，并在当前的应价上买下拍品。按照有无底价可将拍卖分为：有底价拍卖和无底价拍卖。有低价拍卖：是拍卖前设有最低成交价即保留价格的拍卖。通常用于价值较高的标的物拍卖。如房屋、土地、文物艺术品等。无底价拍卖：是拍卖前不设最低成交价及保留价的拍卖。通常用于价值较低的标的物的拍卖。国有资产、司法强制拍卖一般不适用无底价拍卖。按照拍卖的市场结构，拍卖可划分为：单向拍卖和双向拍卖。单向拍卖从本质上讲是“一对多”的形式，拍卖双方（买方与卖方）中一定有一方作为主体，具有资源的垄断优势。密封拍卖与公开拍卖都属于单向拍卖。双向拍卖的市场是“多对多”，拍卖双方是一种供给和需求的关系。根据被拍卖物品对竞买人的价值情况，可将拍卖分为：私人价值拍卖、公共价值拍卖和相关价值拍卖。在私人拍卖中，每个竞买人都确切地知道物品对他的价值，这等于他对物品的估价。在共同价值拍卖中，物品对于每个竞买人的价值都是相同的，但这个价值是不确定的，不同的竞买人根据自己私人信息分别形成各自对物品的估价。相关价值拍卖里，不同竞买人对物品的估价是相关的，但被拍卖物品对各个竞买人的价值可能是不同的。（现实中我们所看到的拍卖均属于相关价值拍卖）（1）拍卖与批发、零售等普通的资源配置方式相比，具有几个方面的特征：拍卖是中介服务性质的交易方式，参与人有三方面的人，在拍卖活动中卖方不是直接把标的转让给买方，而是通过拍卖人的中介服务达到这一目的。 拍卖必须具有两个以上意向买方（竞买人）参与竞价才符合拍卖条件，拍卖人必须组织所有的竞买人经过公开竞争，按照价高者得原则来确定最后的买方。拍卖活动除了要遵循一般交易方式遵循的法律法规外，还必须遵循专门的交易规则。（2）拍卖与招标的区别和联系：区别：对auction理解不同，在我国习惯把销售商品的auction称为拍卖，而把发包工程的auction称为招标； 资金流动方向不同，拍卖是以商品兑钱 招标是用钱购买服务； 信息公开程度不同，（本质区别）拍卖的信息是公开的，招标是未来提供的服务，所以信息是不完全的，具有很大的不确定性； 拍卖总是遵循“价高者得”，而工程和服务招标中除比价格外，还要考虑投标者的信誉和承诺，而不能只强调“价低者得”。联系：拍卖、招标也存在共同之处。通常交易标的潜在的价值比较大每件交易标的物都是独特的，各自有一个单独的价格。拍卖和招标的交易机制正好适合在这样的条件下来组织交易。 13、拍卖产生和发展的原因及经济条件（理解）：答：参加拍卖的有委托人、拍卖人和竞买人，它们的行为都围绕着拍品展开。拍卖交易方式产生和发展与这三方拍卖当事人及拍品有很大关系：商品价格的不确定性是拍卖产生的主要原因在于传统的确立价格的方式对一些物品来说已无能为力，不能给物品一个明确的价格、成本，为了既能保护好交换双方的经济利益，又能使交换顺利进行，一种新的市场拍卖市场应运而生。拍卖是商品交换的一种特殊形式，是价格具有模糊性和不确定性的商品进行转让的最佳方式，是一种可以被接受的用以确定价格方式。卖方对利益最大化的追求是拍卖产生的源动力拍卖交易方式加强了讨价还价能力相对较弱的卖方的优势，因为在竞价交易的方式中，由于信息的交换和竞争的存在，使买方更容易“讲真话”，应价会最接近其对拍品价值的真实评价。买方收入水平和参与度的提高是拍卖发展的一个重要原因首先，拍卖交易的成长依托于较高收入水平的支撑。其次，拍卖市场的发育有赖于参与度的提高。拍卖人的良好服务是保证拍卖市场运行和发展的关键拍卖人是一种典型的市场中介组织，是商品流通过程的中间商，其主要职能之一是为市场交易双方提供双向服务。拍卖这种交易方式的优越性是通过拍卖人的服务水平来体现出来的。只有让委托人满意，拍卖业务才能不断扩大；只有让竞买人满意，拍卖市场才能繁荣。拍卖人的优质服务是拍卖业最好的宣传，是保证拍卖市场正常运行和发展的关键。14、拍卖的经济功能（理解）发现价格功能在拍卖市场上的交易价格不是人为规定和制造出来，而是由竞买人通过激烈的竞争，使商品价格水平不断更新，最终由出价最高者决定的。拍卖市场的价格是通过公开竞争形成的，这是区别于其他商品交易方式价格形成过程的重要标志。资源配置功能拍卖市场作为特殊的商品交易方式，具有对社会资源进行合理配置的作用。特别是对稀缺货源、罚没物资、闲置资产等，在拍卖交易过程中，通过“价高者得”的方式，最后成交的竞买人通常是具备条件或最需要拍卖标的者，这就使拍卖标的“适得其所”，得到最好的开发和利用，从而使资源配置得到优化，使有限的资源得到更合理更充分的运用。促进资源流通的功能拍卖市场是商品流通的一种重要渠道，是商品进入消费领域的有效途径。对于难以估价的特殊商品（文物、艺术品）、不动产、土地、公物、二手商品、企业产权、无形资产、科技成果等，拍卖为它们开辟了一条崭新的、行之有效的销售方式。拍卖交易在公开的竞争环境中进行，能够迅速成交，对于大宗初级产品拍卖，在几分钟甚至几秒钟便可成交，这是通过其他营销方式难以做到的。提高交易效率的功能在拍卖市场上，由于事先的信息公开过程使众多的竞买人在同一时间聚集在同一地点，这样就避免了物主逐个寻找潜在竞买人所花费的时间和精力。在拍卖会上，拍品能够直接面对客户，减少了中间流通环节不必要的开支，从而大大降低了流通费用。 第三章 拍卖的基本原理1、英格兰式拍卖（理解）：又称“增价拍卖”，它是一种价格上行的报价方式，拍卖中竞买人不断地提高自己的出价，如果没有竞买人想再进一步提高自己的出价，那么出价最高的竞买人支付他所出的价格，并得到拍品。每个竞买人是出价策略取决于以下三个方面因素：第一，拍品对该竞买人自己的价值。第二，该竞买人有关其他竞买人对拍品估价的先验估计。第三，所有竞买人的出价行为。拍卖理论中，将以超过自己估价的报价获胜的这种现象称为“赢者的诅咒”。英格兰式拍卖常与有声拍卖或无声拍卖、有底价拍卖或无底价拍卖等具体形式结合使用。英格兰式拍卖适用性强，是最常见的拍卖方式。对于文物艺术品、稀缺物品及财产权利来讲，英格兰式拍卖是最适用的拍卖方式，因为使用这种方式，能够使本身就具有极高收藏价值、观赏价值、研究价值的拍品，进一步得到增值。2、荷兰式拍卖（理解）：亦称“减价拍卖”，它是一种价格下行的拍卖方式，是由拍卖师先叫一拍卖品的最高价，然后逐步降价，直降到第一竞买人应价，即告拍卖成交，并在当前的应价上买下物品。根据拍卖方式不同可分为人工式拍卖和电子式拍卖两种。该拍卖方式目前主要应用于农、牧、鱼市场，其最大的优点在于成交过程迅速，特别是拍卖过程的电子化，拍卖交易速度更被大大加快，易腐烂变质或难于久存的商品如花卉、果蔬、鲜鱼等比较适合采用荷兰式拍卖方式。3、第一价格密封拍卖（理解）：亦称差别价格拍卖方式。这是一种封闭式竞价拍卖。参与其中的竞买人向拍卖人递交密封的出价，但不知道其他竞买人的出价。拍卖人按各个标价的大小排序，最后在规定的时间、地点宣布标价，出价最高的竞买人将赢得交易，并支付他所报出的价格。多被用于政府部门资源分配，如再融资信贷和外汇的分配，经营牌照和车牌牌照拍卖等。4、第二价格密封拍卖（理解）：是由维克里在1961年提出的，因而又叫做“维克里拍卖”。这种拍卖也是一种封闭式竞价拍卖，由竞买人向拍卖人递交密封的出价，但不知道其他竞买人的出价。拍卖人按各个标价的大小排序，最后在规定的时间、地点宣布标价，出价最高的竞买人将赢得交易，并按所有出价中仅次于最高出价的次高价格付钱给卖者。这种拍卖形式已经被实际应用于大宗物品的交易，如国库券的发行、再融资信贷分配和外汇拍卖。5、双边拍卖（理解）：又称“双方叫价拍卖”在这种拍卖方式中，卖者与买者同时出价，然后由拍卖人选择成交价格P清算市场，所有要价低于P的卖者卖出，所有出价高于P的买者买进，在价格P时总供给等于总需求。显然这种方式是由卖买双方共同议价演化而来的。股票交易和期货交易是其运用的典型范例，而且属于“持续双边拍卖。”6、全支付拍卖（理解）：不仅胜出者要支付全支付拍卖：全部参与拍卖的竞买人都要支付，支付的数量等于其竞买价格。现在，全支付拍卖在西方已经被广泛用来研究政治游说、政府竞选、锦标赛、工作晋升、乃至寻租等问题。7、多物品拍卖（理解）：同种多物品拍卖：是指所有拍卖的物品都是同样的。拍卖时可以采用同价拍卖或采用歧视价格拍卖，一次性将所有物品拍出；也可以采用序列拍卖，每次只拍出一件或几件物品，直到拍卖完为止。异种多物品拍卖：指的是拍卖的物品不都是相同的多物品拍卖，拍卖时，可以采用组合拍卖。也可以采用序列拍卖，还可以采用很多种不常见的拍卖类型。8、收益等价定理的含义（理解）：又称等价收入定理，是拍卖理论中最重要的定理之一。其核心内容是指：虽然有些拍卖规则互不相同，但是它们实际上是一回事。我们可以将收益等价定理简单的表述为：在符合独立私有估价、竞买人对称并且风险中性等假设条件下，无论采用英格兰式拍卖、荷兰式拍卖、第一价格密封拍卖和第二价格密封拍卖四种类型中的哪一种拍卖方式，期望拍卖价格是相同的，而且获胜者的期望收益也是相同的。在理解收益等价定理时，一定要特别注意以下两点：第一，收益等价定理只是指在一些合理的约束条件保证下，采取这四种拍卖形式最终的收益应该是相等的。即收益等价是以满足一些约束条件为前提的。但是在现实拍卖中，这几个约束条件很难被同时满足，因此收益等价定理只是对理想状态的一种描述。第二，收益等价定理并不意味在四种拍卖规则下的每一次拍卖，必然会给拍卖人带来相同的收入，而是指每一次的预期收益都是相等的。9、收益等价定理的证明（理解）：荷兰式拍卖和第一价格密封拍卖是策略等价的这两种拍卖形式均是最高价赢得拍卖，并按其出价付款，竞买人在出价中要考虑的是选择多高的出价，竞买人在这两种拍卖形式下决策时要考虑的因素是一样的，他们的策略选择是一致的，他们的均衡策略一样，结局也一样。两种拍卖中，只有在竞买人的出价最高出价时，才会影响拍卖结果，竞买人都不能从拍卖的过程中得到任何有用的信息，只能在拍卖结束时得到一些相关的信息，但是这时拍卖结果已经确定，无法再改变了。因此荷兰式拍卖与密封第一价格拍卖是策略等价的。这两种拍卖形式虽然从外形上看很不相同，但实质上一样。第二价格密封拍卖与英格兰式拍卖是等价的尽管英格兰式拍卖和第二价格密封拍卖看起来很不相同，但从它们如何引导竞买人理性决策来说，效果是一样的。在两种拍卖中，均有唯一的占优策略均衡，在均衡状态下，对物品出价最高者胜出但支付次高价位的标价，从这个角度讲，它们是等价的。在这两种拍卖中，竞买人受到要显示私人真实评价的激励，“讲真话”是每个竞买人的占优策略。在密封第二价格拍卖中，这种激励是最明显的，因为每个竞买人直接把他们对拍卖品的评价写在密封的信封里。在英格兰式的拍卖中，竞买人则需要通过逐渐抬高出价来慢慢接近自己的评价。四种拍卖方式都是帕累托最优的英格兰式拍卖与第二价格密封拍卖的均衡是帕累托最优的，即赢得交易的最高出价，来自对拍卖品评价最高的竞买人，并且这个均衡是占优策略均衡。荷兰式拍卖和第一价格密封拍卖的均衡也是帕累托最优的。但这个均衡不是占优策略均衡。区别在于，在前一类拍卖中，竞买人要决定的是对拍卖物品的出价为多少，而在后一类拍卖中，竞买人要决定的是他对拍卖品的最大的出价是多少。从卖方的角度看，四种拍卖方式均是最优拍卖，都能使其期望收益最大，对于卖方而言，四种拍卖给他所带来的期望收益是一样的，这就是收益等价定理。10、理想拍卖模型及其假定条件（了解）从拍卖机制的分析往往从包含以下重要假定的框架入手：所有竞买人和拍卖人都是风险中性的。拍卖品具有独立的私人价值。所有竞买人是对称的，其股价服从同一概率分析。竞买人之间是非合作博弈，不存在串通和合谋等问题。拍卖为单物品拍卖。最终支付额仅仅取决于报价额。卖主就是拍卖人，不存在交易费用。我们将符合上述假定条件的拍卖方式称为理想拍卖模型。11、最优拍卖方式的选择暨影响最优拍卖方式选择的主要因素（理解）理想拍卖机制在实际拍卖中是很难存在的，现实拍卖往往会违背这些假设条件，这就存在一个在不能满足理想拍卖机制条件时，如何选择最优拍卖方式的问题。风险厌恶程度；根据竞买人和拍卖人的风险厌恶程度，可以将竞买人和拍卖人分为：风险喜好型、风险中性和风险厌恶三个类型。我们在研究拍卖方式时，一般假定竞买人和拍卖人都是风险中性的，既不爱好风险，也不厌恶风险，但事实上每个竞买人和拍卖人的风险厌恶程度都不同。因此，在其他假定条件都保持不变的情况下，竞买人和拍卖人的风险厌恶程度会影响拍卖方式的选择。竞买人的风险厌恶显然对卖者是有利的。共同和关联价值；在实际拍卖中，一些竞买人对拍卖品的估值会影响另外一些竞买人的估值，在拍卖行的公开拍卖中经常遇到这种情形。这种情形下，各种拍卖方式的对比效果是：荷兰式拍卖与第一价格密封拍卖策略等价；英格兰拍卖与第二价格密封拍卖不等价，英格兰式拍卖通常产生较大的期望收益；第二价格密封拍卖比第一价格密封拍卖产生更高的价格。按它们为竞买人产生的期望收益的大小可以排序如下：英格兰式拍卖第二价格密封拍卖荷兰式=第一价格密封拍卖。这一结果可以说明为什么在拍卖中多采用英格兰式拍卖来拍卖物品这种现象，因为这种拍卖方式给卖方带来更高的收益。英格兰式拍卖区别于其他拍卖制度的最本质特征在于：公开竞价过程可以实时地向竞买人传递信息，因而可以潜在实现私人信息共享。非对称性；大体来说，当竞买人的分布有相同的形状但不同的分布区间时，密封价格拍卖会比公开价格拍卖产生更高的收入；但当竞买人有相同分布区间但不同的分布形状时，公开拍卖则比密封拍卖能产生更高的收入。在非常一般的情况下，“强”竞买人会喜欢第二价格密封拍卖，而“弱”竞买人会更喜欢第一价格密封拍卖。在共同价值环境中，英格兰式拍卖对卖主可能是一种危险的选择。合谋行为；一般而言，无论是私人价值拍卖还是共同价值拍卖，第一价格密封拍卖和荷兰式拍卖都比第二价格密封拍卖和英格兰式拍卖更有利于防止竞买人之间的串通和合谋。在英格兰式拍卖和第二价格密封拍卖中，竞买人更容易达成合谋协议，进行恶意串通。但是，在第一价格密封拍卖和荷兰式拍卖中，竞买人之间达成的合谋协议一般不容易被遵守，因为参与合谋的竞买人可以从违反合谋协议中获利。因此，在第一价格密封拍卖和荷兰式拍卖中，合谋协议不容易被执行。其他因素。如果除了价格因素外，确定买受人还需要参考其他因素，或者卖主不是拍卖人，那么对拍卖方式的选择也会带来一定影响。 第四章 拍品供求与价值1、拍品的概念：拍品是指通过拍卖方式进行配置的产品或服务。2、拍品具有商品的一般属性：有效用性、稀缺性和价值。3、拍品的效用就是使用价值，是指拍品的有用性，即拍品具有满足人们某种需要的功能或属性，是客观存在的。是由拍品的自然属性决定，也和人的经验、能力有关。拍品的价值和稀缺性正相关，供给相对于需求越少，其价值越高。4、拍品的特殊性：拍品是一种商品，但并不是所有的商品都适合拍卖。拍品的绝对稀缺性； 紧俏，稀缺性是商品的属性之一，与一般商品相比，拍品更为稀缺紧俏。拍品的不可替代性； 少而难复制，拍品一般具有不可替代性，不能批量生产或无法指供给，很难复制。拍品供给和需求的不确定性；由拍品的稀缺性和独特性决定的。 供给：供给者不确定；可供给拍品的数量和品质不确定。 需求：拍品的需求群体不确定；需求量不确定。拍品价值的随机性和成交的价格博弈性；通过拍卖发现价值、确定价格。拍品的品质和瑕疵风险。出现质量问题，需买受人自己解决，与出卖人无关。拍品可以不提供质量保证，也可以不提供售后服务。一旦出现质量问题，竞买人须自行解决而与出卖人无关。拍卖法规定，拍卖人对拍品瑕疵有告知义务，但拍卖人在拍卖前声明不能保证拍卖标的的真伪或者品质的不承担瑕疵担保责任。文物、艺术品、土地、房屋、汽车等更适合拍卖。5、拍品的种类根据拍品是否具备物质实体形态，可划分为：有形资产和无形资产 有形资产：是指看得见摸得着的物品，一般包括生产资料、初级产品、日用消费品、和文物艺术品等。无形资产：一般包括：专营权、使用权、著作权、科技成果权等。这些资产