银行分行营业部ⅩⅩ年“标靶行动”活动方案.docVIP

银行分行营业部年“标靶行动”活动方案为全面落实总分行“比学赶超”方法论，推动全面零售业务持续快速发展，分行营业部决定于年下半年开展“比学赶超”专项行动，行动代号“标靶行动”，明确系统内对手行和目标，采取切实可行的措施，全面提升系统内排名和同业市场份额。1、 “标靶行动”目标分行营业部有针对性地选择了分行考核的19项指标，通过对比分析，确定年末“比学赶超”系统内目标。（一）分行营业部总目标分行营业部“标靶行动”目标（表一）制表日期：年8月4日 单位：万元、户、%序号指标名称产品经理分行营业部系统内对手行系统内目标实际完成数计划数完成率系统内排名同业排名名称完成数计划数完成率排名完成数完成率排名1个人存款时点增量-88581167300-52.95%94喀什213985230040.91%38000047.82%32个人存款日均增量92001515006.07%102和田28331570018.05%82000013.2%83加权贵宾客户净增22111135019.48%9-昌吉1037460022.54%6329649%64钻石卡客户金融资产增量245093286874.57%3-哈密3967457286.76%18359100%15个人产品覆盖度134.11%200.27%66.96%6-吐鲁番132.83%187.46%70.86%324%79%36个贷净增104299600010.98%124昌吉83172200037.8183650038%77二手房完成率953200004.77%44昌吉2208850025.981600030%18网贷平台投放1645500003.29%5-阿克苏908700012.9731500030%19理财日均增量295105000059.02%12-阿克苏4700700067.14%1150000100%1110理财收入864121871%102和田158.9320477.9%81500123%811基金收103伊犁262200131%72860200%712第三方存管127354000318%73哈密1630350465%19000500%413贵金属收入159.340039.8%104喀什79.5212364.46%6400100%514保险收入784142555%142塔城225210107%1850114715电子银行收入4085830049.22%152奎屯42599242.84%10750091%1016K码支付399689850040.85%11-阿克苏176443553049.66%598500100%517短信动账通知165158112500146.8%8-昌吉6340145250140.1%7210000186%518个人K宝/K令活跃客户数54201400038.71%1-1260090%119规范化服务94.495-6-伊犁95.4-495.5-3备注：个人存款、个贷、理财和电子银行指标（1、2、6、7、8、9、10、11、15、16、17、18）数据日期7月31日,第三方存管（13）数据日期7月30日,其他指标数据日期6月30日。通过“标靶行动”活动，分行营业部力争各项指标的系统内排名力争在年末都有不同程度的提升。分行营业部“标靶行动”系统内排名变化（表二）制表日期：年8月4日 单位：项序号排名日期第1-5名第6-10名第10-16名16月末排名41052标靶行动目标排名1171根据上述19项指标，对各支行的完成情况排名进行汇总，协助各支行明确各自“标靶目标”，在支行之间展开竞争，切实将“比学赶超”落实到业务经营中，因营业部网贷平台投放为零，仅18项指标排名。各支行18项指标完成情况排名汇总表（表三）制表日期：年8月4日 单位：项序号机构名称第一名第二名第三名第四名第五名第六名1中山路支行3116072团结路支行01411023友好路支行2145424青年路支行2554115河南路支行3831216米东支行821115合计181818181818 （二）机关“标靶行动”目标机关人员“标靶行动”目标（表四）制表日期：年8月4日 单位：万元、%序号岗位人数个人存款（万元）基金定投（元）一车一险（单）1掌+1通+1K人均目标小计人均目标小计人均目标小计人均目标小计1营业部领导班子61006001000600016162营业部部门经理145070050070001141143副总经理高级专员37301020300111001371374机关前后台员工24620558010024600124612465合计3032579001604870013031303（3） 支行“标靶行动”目标各支行“标靶行动”目标（表五）制表日期：年8月4日 单位：万元、%序号指标名称营业部中山路支行团结路支行友好路支行青年路支行河南路支行米东支行1个人存款时点增量80000720010400136001120020800168002个人存款日均增量20000-17000-40003000300017000180003加权贵宾客户净增32964704726166147563684钻石卡客户金融资产增量8359155214331552131416728365个人产品覆盖度提升24%24%24%24%24%24%24%6个人贷款净增265000150025009000130005007其中：个人购房贷款净增218000110019007500110003008其中：其他类净增47000400600150020002009理财日均增量2049038053513380532204098204910理财收入6521211121211021306511基金收入109720418820417221911012第三方存管90001485160917421344188193913贵金属收入24146434141442614保险收入8501401521651271788915电子银行收入421561379482263882443516K码支付58532113531333214194723010647177617K码短信动账通知531081493214403975920957519440018K宝/K令活跃客户数858021501895208519544088819规范化服务95.5959794979596二、业务现状及行动实施策略（一）个人存款7月末分行营业部个人存款完成情况（表六）数据日期：年7月31日 单位：万元、%序号机构名称计划任务时点日均时点增量日均增量余额比年初计划完成率排名余额比年初计划完成率排名1中山路支行333100338146301292-31808-137.70%6320831-17315-79.43%62团结路支行384447375135369013-15434-61.49%5367938-7198-30.50%53友好路支行388050387039372871-15179-51.45%338862015815.71%44青年路支行440396431327426032-14364-44.89%243304117146.06%35河南路支行494733462317473935-20798-53.74%44778751555846.17%26米东支行213620200485222754913448.33%12157301524492.95%1营业部合计225575121953072167170-88581-52.95%220450792006.07%具体实施策略：1、建立存款每旬监测方案和督导措施根据个人存款时点增量完成进度建立每旬例会红黑榜，对前10名网点颁发优胜“兔子奖”，对完成后10名网点颁发后进“蜗牛奖”，每旬评比优秀网点，做经验交流。对排名后40位网点，在月末时点名次提升了40位、30位、20位网点给予宣传品配给，提升40位配备8个宣传品、30位配备5个宣传品、20位配备3个宣传品，并在营业部业务分析会上给予通报表扬。对连续两旬排名后10位且未完成序时进度的网点,由支行行长对主管行长和网点负责人进行诫免谈话；对连续一个月排名后10位且未完成序时进度的网点，由分行营业部主管领导对支行行长进行诫免谈话，责令制定相应措施。2、季末存款冲刺方案明确贵宾客户、理财、基金、三方、企业高管增存和全员营销六项措施的季末冲刺目标，营业部以支行为单位落实存款落地情况，按照考核模型进行执行后评价，并由个金部领导班子带领产品经理，对上季末偏离度高的支行和网点进行点对点辅导帮扶，建立季末落实存款台账。3、“彩虹桥”项目（棚户区改造，国开行资金支持）一是农行彩虹桥项目主办支行成立专项营销小组明确人员职责，在协议签订后，根据清单逐户落实，每日汇总存款落地情况上报营业部，总结当天问题及时制定应急措施，最大限度保证项目存款留存本行；二是做好抢挖交行“彩虹桥”项目存款工作，主要经办行是团结路支行，根据清单紧密跟进，落地存款绑定产品，提高存款的稳定性。个人金融部四位副总全力配合支行进行客户对接：崔博负责对接米东支行,郑永瑾负责对接青年路支行,付建江负责对接河南路支行，吴卉茹负责对接团结路支行。（二）贵宾客户6月末分行营业部贵宾客户各项指标完成情况（表七）数据日期：年6月30日 单位：万元、%序号一级支行加权贵宾客户数（户）钻石卡客户金融资产增量（万元）个人产品覆盖度（%）任务数完成数完成率排名任务数完成数完成率排名任务数完成数完成率排名1中山路支行1800653.61%6 62502897.58 46.36%4 219.73%151.37%68.89%2 2团结路支行19001538.05%5 66002384.37 36.13%5 208.52%140.25%67.26%6 3友好路支行210047422.57%3 41003564.86 86.95%2 223.36%155.01%69.40%1 4青年路支行215026312.23%4 54003934.07 72.85%3 212.71%145.20%68.26%4 5河南路支行230078033.91%2 710010277.03 144.75%1 201.54%136.61%67.78%5 6米东支行110040536.82%1 34501226.59 35.55%6 196.59%134.95%68.65%3 7分行营业部11350 221119.48%9 32868 24509.07 74.57%3 200.27%134.11%66.96%6 具体实施策略：1、全辖每月新增670户加权贵宾客户，网均每月10户，营业部按周通报执行情况，每月按完成序时进度排名，对完成率在80%以上且排名前三名的支行，分别奖励车载式吸尘器10台、6台、3台。2、高端“1+N”综合沙龙。个人金融部理财团队为支行基金定投、三方存管、保险和贵金属等理财沙龙活动提供支持，每周对接一家支行。高端沙龙要求：A：客户人数为每场30人以上。B：目标客户为本次市场震荡行情中损失较为严重的客户及支行、网点日常发掘的目标客户，或有家庭资产规划需求的客户；C：每场沙龙邀约采用3、2、1邀约方式，三次短信两次电话一次上门面见，保证邀约客户到场率；对邀约亲友参加我行沙龙，且亲友落地为我行贵宾客户的邀约人，奖励面值50元的电话卡。营业部对每场沙龙开办进行后评价，根据沙龙业绩评选出优秀支行，奖励培训机会一次。对沙龙“零”业绩的支行，支行主管行长到优秀支行跟班学习。 3、在贵宾客户三项考核指标中，任何一项指标连续三周排名处于末位的支行，由营业部主管行长对支行行长进行诫勉谈话。（三）个人贷款分行营业部个贷业务指标完成情况（表八） 日期：年6月30日 单位：万元、%序号机构名称个贷净增计划任务数完成率排名1中山路支行-649816000-40.61%62团结路支行74160004.62%43友好路支行21911600013.69%34青年路支行76991600048.11%15河南路支行71881600044.92%26米东非三农-95116000-5.94%5具体实施策略：1、 针对一手房发展落后的现象,大力挽回存量优质客户。通过客户经理主动上门联系，挖掘存量开发力度，继续扩大新楼盘准入，实现规模营销，下半年每个支行必须新增2个以上楼盘的准入。2、 梳理22个较大规模房产中介公司，由各支行主动上门对接，了解掌握同业竞争优势，个人金融部全力配合营销，争取优惠政策。3、 针对消费贷款公私联动，重点做好随薪贷、薪保贷拓展工作。各支行根据已准入客户名单（153户），结合本行对公客户，激活零发生业务单位，以点带面扩大产品宣传力度，重点挖掘我行代发工资客户,由个人金融部上门开展业务培训。 4、持续强化风险管理，按日通报逾期、不良类贷款进度，要求各支行与个贷中心上下协作，及时催收，对达到诉讼条件的，坚决强制执行。5、 优化个贷客户经理考核机制，每季末对完成序时进度80%以上的支行，奖励培训名额2个。6、营业部为了推动三季度个贷投放，切出10万元计价工资拉动个贷净投放，计价标准10元/每万元，先到先得。（四）理财、基金业务分行营业部对私理财业务完成情况（表九） 数据日期：年6月30日 单位：万元、%序号机构名称6月末对私理财收入7月末对私理财（不含结构性存款）日均计划数实际完成完成率排名余额较年初完成率排名1中山路支行200 134.8 67.4%443660 3012 32.0%42团结路支行215 153.2 71.3%337305 2903 33.4%33友好路支行233 122.5 52.6%541935 331 3.5%54青年路支行200 158.7 79.3%240672 125 1.6%65河南路支行244 217.9 89.3%167197 19852 211.2%16米东支行126 61.1 48.5%617277 2683 52.6%2营业部合计1218848.2 69.6%248046 29510 59.02%分行营业部基金业务完成情况（表十） 数据日期：年6月30日 单位：万元序号机构名称计划数实际完成完成率排名1中山路支行234386.6165.2%12团结路支行255264.5103.7%53友好路支行272342.6126.0%34青年路支行234258.1110.3%45河南路支行285374.6131.4%26米东支行150137.591.7%6营业部合计14301763.9123.4%具体实施策略：1、定期进行新产品推介。营业部利用微信平台时时推介理财、基金产品，支行必须确保在CFE短信平台及时向贵宾客户推送新产品信息，丰富客户的产品选择，营业部每月通报网点主任、客户经理短信发送率。2、7月1日9月30日期间，全辖每月实现股票型基金定投新增（含智能定投）3500笔（债券型基金折算系数为1:3，货币型基金不予折算，定投期满3个月算有效户，需网点开具证明），定投额新增90万元，网均每月实现基金定投新增50笔，基金定投额新增1.3万元。营业部将每周公布各行的活动进展情况。设立基金定投营销机关奖，9月末对基金定投金额1000元以上的有效户且按金额排名前3位的机关员工，各奖励便携式熨烫机一台。设立基金定投营销网点奖，活动期间，对完成基金定投任务且累计营销基金新增定投额在全辖排名前十的网点，各奖励车载吸尘器5台。设立基金定投员工奖，由网点上报每位员工任务，9月末对完成基金定投有效户新增30笔以上且排名前50位的员工，各奖励便携式熨烫机一台。（五）第三方存管业务分行营业部第三方存管业务完成情况（表十一）数据日期：年7月30日 单位：户、%序号机构名称第三方存管新增有效客户数融资融券新增客户数折算后第三方存管客户排名计划数完成数完成率1中山路支行24081606602888438%1 2团结路支行1560407051680238%5 3友好路支行2106457652241293%4 4青年路支行2079616602262343%3 5河南路支行2537798052774345%2 6米东支行85113405890220%6 营业部合计11541398400012735318%具体实施策略：1、网点对参加高端沙龙客户必须进行后续跟踪，邀请资产规模较大的优质客户加入营业部创建微信专题群，由营业部青年大学生及理财经理、第三方（基金公司、证券公司）的投资顾问、投资经验丰富的客户群体三个梯队组建专家智囊团队，给客户提供专业投资咨询，增加客户黏性扩大客户群体。2、建立网点第三方存管客户名单制管理机制。网点对存管资金在5万元以上的客户进行分层管理，做好每周五或存款关键考核节点银证转账工作落实。针对大额资金三方存管客户，利用自动理财中的通知存款，为客户推荐我行假日理财，提高网点对客户的把控程度，通过ireport系统数据，从周末、月末、季末三个维度考量，季末对证券转银行资金转化率超过60%的支行，奖励一次培训机会；超过70%的支行，奖励二次培训机会；超过80%的支行，奖励三次培训机会。（六）贵金属业务分行营业部贵金属业务收入完成情况（表十二）数据日期：年6月30日 单位：万元序号机构名称计划任务实际完成完成率排名1中山路支行66 50.9 77.2%12团结路支行72 25.8 35.8%33友好路支行78 23.1 29.6%54青年路支行66 22.1 33.4%45河南路支行82 23.9 29.1%66米东支行36 13.1 36.5%2营业部合计400 158.9 39.7%具体实施策略：1、 把握黄金价位低点的契机，利用七夕节、中秋节、古尔邦节，每个网点开展精品微沙活动，加大存金通2号定投营销和实物金的销售。每场沙龙根据节日特点，主打中收较高的产品，中秋节之前，各支行举办一场大型贵金属展销会，力推星光守护和银梳子等产品，邀约贵金属公司人员协助开展，力争每场销售50套，实现中收1万元。网点根据沙龙客户名单建立账户金业务客户微信群，大力宣传账户金业务可虚拟交易，也可兑换实物的优势，对单个账户三个月累计交易量在100万以上的网点各奖励一个培训名额。2、通过晨报举办的第二届结婚采购会，加大现场营销力度。针对客户类型，主推喜金、朵朵玫瑰心、玫瑰金手链等产品，争取产品覆盖率达到30%以上的参会群体，实现产品销售200套，中收2万元。（七）代理保险业务分行营业部代理保险业务完成情况表（表十三）数据日期：年6月30日 单位：万元、%序号行名全年任务实际完成完成率排名去年同期点均收入1中山路支行24176 31.50%6646.90 2团结路支行263121 45.84%511410.05 3友好路支行285155 54.37%413411.92 4青年路支行241138 57.18%313311.48 5河南路支行285202 70.72%225815.50 6米东支行11093 84.52%17815.50 营业部142578455.00%-78111.70 具体实施策略：1、8月份开始，利用精品网沙陆续在支行间开展“波轮式”的业务竞赛活动，按期召开保险业务启动会。对在每期活动中，由于支行领导不重视、网点不作为、消极怠工等原因，造成沙龙零出单的支行,将退出所有保险竞赛活动。2、加大与财险公司合作，弥补保险中收入不足，一是利用蓝天卡发行契机，由三家主办支行和保险公司组织宣传团队，配备礼品，现场营销车险，对办理车险的客户赠送礼品；二是在全行大力推进“一人一车”财险公私联动活动，将各支行财险任务20%分配给支行公司部和对公低柜，利用保险公司提供的优惠条件，提高客户忠诚度。（八）电子银行业务各支行电子银行业务指标完成情况（表十四） 数据日期：年7月31日 单位：万元、%序号机构名称电子银行收入K码支付完成数任务数完成率排名完成数任务数完成率排名1中山路支行432 1045 41.34%444471580028.15%42团结路支行503 1297 38.78%539681730022.94%63友好路支行496 1318 37.63%643061850023.28%54青年路支行538 1176 45.75%387701600054.81%25河南路支行785 1609 48.79%298532050048.06%36米东支行420 855 49.12%186241040082.92%1营业部汇总4085 8300 49.22%-399689850040.58%-序号机构名称K码短信动账通知K宝/K令活跃客户数完成数任务数完成率排名完成数任务数完成率排名1中山路支行1873418100103.50%615023006.52%62团结路支行2223919700112.89%5505240021.04%33友好路支行2967321200139.97%4515260019.81%44青年路支行3194318300174.55%2346230015.04%55河南路支行3600523400153.87%32492290085.93%26米东支行2656411800225.12%11412150094.13%1营业部汇总165158112500146.81%54201400038.71%具体实施策略：1、 加快友好路支行八点半超市自助设备布放进度，9月末新增设备40台，年底实现新增收入80万元。2、 做好新捷蓝天卡五个站点银信通产品签约率，实现新发卡客户银信通签约率不低于80%，新增收入96万元，五个站点进行排名通报。3、 开展K码支付新增签约客户竞赛活动，争取每