银行核保流程管理系统设计说明书.doc

核保流程管核保流程管 理系统理系统 需求规格说明书需求规格说明书 银行银行 分行分行 核保流程管理系统核保流程管理系统 需求规格说明书需求规格说明书 核保流程管核保流程管 理系统理系统 需求规格说明书需求规格说明书 第第 2 2 页页 共共 2626 页页 文档修改历史 版本号修改日期编写审核业务评审业务批准修改内容 V1 02015 04 06 段飞虎 初始版本 核保流程管核保流程管 理系统理系统 需求规格说明书需求规格说明书 第第 3 3 页页 共共 2626 页页 目录目录 1引言引言 5 1 1编写目的 5 1 2读者对象 5 1 3编写原则 5 1 4项目背景 5 1 5定义 5 1 6参考资料 6 2任务描述任务描述 7 2 1开发目标 7 2 2开发计划 7 2 3应用时间和范围 7 2 4运行环境 7 3总体说明总体说明 8 3 1术语及定义 8 3 2功能模块 8 3 3总体业务流程说明 9 3 3 1前置流程 9 3 3 2核保主流程 10 4业务功能说明业务功能说明 11 4 1用户角色和权限管理 11 4 1 1客户经理 11 4 1 2支行领导 12 4 1 3核保中心负责人 12 4 1 4核保中心工作人员 12 4 2页面和功能建设 13 4 2 1核保信息录入 13 4 2 2支行审批申请 13 4 2 3核保任务计划 14 4 2 4核保中心审批 15 4 2 5核保资料提交 15 4 2 6子项目复核 15 核保流程管核保流程管 理系统理系统 需求规格说明书需求规格说明书 第第 4 4 页页 共共 2626 页页 4 2 7核保中心审批子项目 17 4 2 8审批结果反馈 18 4 2 9核保办结 18 4 2 10台帐管理 21 4 2 11核保进程查询 22 4 2 12台帐管理 22 4 2 13台帐导出 报表功能 24 5附件附件 24 5 1调研大纲 可选 24 5 2原始材料清单 可选 24 5 3现有系统的情况说明 24 5 4计算方法与计算公式 24 5 5数据字典 25 6工期与报价工期与报价 25 6 1工期 25 6 2报价 25 核保流程管核保流程管 理系统理系统 需求规格说明书需求规格说明书 第第 5 5 页页 共共 2626 页页 1 1引言引言 1 11 1 编写目的编写目的 本文档为 银行 分行核保流程管理系统 以下简称核保 开发需求规格说 明 本需求说明书为编制系统建设的其它有关文件提供基本依据 本需求说明书将作为日后业务功能测试和系统验收之准则 1 21 2 读者对象读者对象 本文档的适用读者一般为 我行相关业务需求人员 需求分析人员 软件系统设 计人员 软件开发人员和相关的测试人员 项目经理等 1 31 3 编写原则编写原则 1 41 4 项目背景项目背景 软件系统名称 核保流程管理系统 该项目任务提出方 信贷管理部 Error Reference source not found 此项目的开发 者 核保流程管理系统项目组 此项目的最终用户 信贷管理部 各分支机构客户经理 为解决实地核保时间标识和精准定位 实现核保照片和视频资料的实时上传 更 好地防控核保环节风险 现提出 核保流程管理系统 开发需求 1 51 5 定义定义 简要说明本需求规格说明书中涉及的专门术语 容易引起歧义的概念 关键词缩 核保流程管核保流程管 理系统理系统 需求规格说明书需求规格说明书 第第 6 6 页页 共共 2626 页页 写及其他需要解释的内容 1 61 6 参考资料参考资料 文档名称作者版本号发布日期 核保管理系统需求说明书张新义 核保流程管核保流程管 理系统理系统 需求规格说明书需求规格说明书 第第 7 7 页页 共共 2626 页页 2 2任务描述任务描述 2 12 1 开发目标开发目标 便于核保业务流程化管理 同时实现以下目标 1 便于核保人时间标识和精准定位 2 便于核保人实时上传核保资料 3 便于分行信贷管理部门进行核保监控和统计管理 2 22 2 开发计划开发计划 根据业务需求要求按计划完成开发和测试任务 保证开发质量和完成度 2 32 3 应用时间和范围应用时间和范围 将在信贷管理部 各分支机构客户经理应用 2 42 4 运行环境运行环境 表 1 运行环境表格 环境分类说 明 服务器机型 PC SERVER系列 操作系统基本系统 windows 通讯协议 中间件 数据库sqlserver 数据库 应用平台珠海惠志业务平台标准版 外部环境 核保流程管核保流程管 理系统理系统 需求规格说明书需求规格说明书 第第 8 8 页页 共共 2626 页页 3 3总体说明总体说明 3 13 1 术语及定义术语及定义 业务流程 名称术语定义 前置流程流程开始的起始流程 核保主流程分为启动核保和核保办理 3 23 2 功能模块功能模块 功能模块功能点 管理客户经理 支行领导 零售 对公行长 行长 核保中心负 责人 核保中心工作人员等相关角色 用户角色及权限管理 设定不同的角色包含不同的功能菜单和权限信息 登陆系统会有符合相关角色信息的任务提醒 任务提醒 任务提醒支持详细查看和实时的未读条数提醒 核保任务规划 核保中心审批申请 核保资料提交 子项目复核 核保中心审批子项目 审批结果反馈 核保办结 核保管理 生成核保台账 核保查询 导出 核保流程管核保流程管 理系统理系统 需求规格说明书需求规格说明书 第第 9 9 页页 共共 2626 页页 核保进程查询 项目移交 3 33 3 总体业务流程说明总体业务流程说明 3 3 1 前置流程前置流程 3 3 1 13 3 1 1流程图流程图 3 3 1 23 3 1 2流程描述流程描述 在授信审批部门下达授信批复 或取得授信审批部门的同意 后 经办机构客户经理 在系统录入核保信息 主要包括核保申请 报备表 对公 零售 郑州地区 外地 系统根 据客户经理录入的信息判断生成核保方式 经办机构自行核保 交叉核保 分行参与核保 信息录入并整合完毕后由客户经理提交相应主管行长 由对公 零售判断 也可选择提交行 长 审批 提交后客户经理不可再修改 支行负责人审批同意并提交核保中心后生成核保 中项目 同时生成核保任务号 即批复号 如不通过则任务返回客户经理处 当退回客 户经理后 客户经理可进行修改 核保中心可根据核保任务号查询核保中项目 也可查询 全部核保中项目 并且有权修改核保方式 客户经理可打印已生成的核保中项目的核保 申请 报备表 核保流程管核保流程管 理系统理系统 需求规格说明书需求规格说明书 第第 1010 页页 共共 2626 页页 3 3 2 核保主流程核保主流程 3 3 2 13 3 2 1流程图流程图 流程分解图 1 3 3 2 23 3 2 2流程描述流程描述 在实际开始核保前 客户经理可进行核保任务规划 对于核保中项目 客户经理可根 据核保的实际情况新建相应数目相应类型的子项 子项目的内容应包括担保人 担保方式 担保人信息 核保地址 郑州市区 非郑州市区 等 子项目的建立遵循灵活性要求 原则 上一个核保地点划分一个子项目 核保中心可通过任务号在系统中进行查询 跟踪该核保 任务的进度 对于郑州地区内的子项目 无需核保中心审批 客户经理可随时开始核保任务 对于 非郑州地区的子项目在核保开始前需要客户经理向核保中心提出申请 核保中心审批同意 后通过系统反馈给客户经理 不同意则退回客户经理 客户经理可进行修改再提交 核保办理 核保人根据子项目逐个进行核保 在拍摄照片时 核保人只能在系统中开启相机 拍 摄完成后 照片 拍摄时间 拍摄时间采用系统时间 不以核保人手机时间为准 拍摄 地点 地点坐标可关联地图 等信息保存在系统中相应的子项目中 且不能被修改 核保过程中 如遇无信号情况 可在脱机状态下工作 在脱机前先进行定位提交系统 定位后需在一小时内完成核保事项 在恢复联机状态后将资料提交系统 对于超过一小时 提交的照片 允许提交 但系统会做以标记 每完成一个子项目任务 核保人经办人通过系统向一同参与核保的核保承办人提交该 子项目中的资料 核保承办人核对资料无误后通过系统提交给核保中心 如核保承办人对 核保流程管核保流程管 理系统理系统 需求规格说明书需求规格说明书 第第 1111 页页 共共 2626 页页 该子项目有异议 则由核保承办人将任务返还给核保经办人 资料提交系统后 系统通过短信等方式提醒核保中心经办人接收资料 核保中心负责 人可查看并处理资料 核保中心其他经办人有处理权限 参考工单形式 核保中心不需 对资料进行实时审核 如遇特殊情况 需实时审核的 由客户经理自行联系核保中心进行 审核 审核完将审核意见反馈给核保人 核保中审核结果分为三种 1 审核通过 反馈核保人 系统记录一个子项目完成的状 态 2 审合通过 但需要在核保书中注明情况 3 审核未通过 部分或全部照片需要重 拍 反馈核保人 核保人可删除不合格的照片 仅在资料流转到客户经理处时 客户经理 才有权限删除照片 即提交前或被退回后 重拍后将整个子项目再提交 核保人完成核保流程中的所有子项目 办结核保 系统提醒核保中心经办人该核保业 务完成 核保中心确认所有核保事项完成后 签署最终核保意见并反馈给客户经理 系统 显示该核保业务办结状态 并生成核保业务台账 台账内容及样式见附件 核保中心负责 人可按照一定的选择条件 时间段 贷款人等 导出台账数据文件 文件类型为 Excel 一个核保项目进行中因某种原因原客户经理无法继续进行 需将项目移交给其他客户 经理 则保存已有流程 由接手的客户经理继续剩余的核保任务 设计任务移交功能 4 4业务功能说明业务功能说明 4 14 1 用户角色和权限管理用户角色和权限管理 4 1 1 客户经理客户经理 4 1 1 14 1 1 1功能菜单和页面内容功能菜单和页面内容 1 核保信息录入 菜单 2 核保中项目 首页 3 承办项目 首页 4 已完成项目 首页 5 项目移交 首页 6 核保进程查询 菜单 4 1 1 24 1 1 2处理方式处理方式 其中核保信息录入和核保进程查询为功能菜单 核保中项目 承办项目 已完成项目 项目移交为首页显示 进入系统就可查看到 核保流程管核保流程管 理系统理系统 需求规格说明书需求规格说明书 第第 1212 页页 共共 2626 页页 4 1 2 支行领导支行领导 4 1 2 14 1 2 1功能菜单和页面内容功能菜单和页面内容 1 待审批项目 任务提醒 2 已审批项目 4 1 2 24 1 2 2处理方式处理方式 其中已审批项目为功能菜单 待审批项目为首页显示 进入系统就可查看到 4 1 3 核保中心负责人核保中心负责人 4 1 3 14 1 3 1功能菜单和页面内容功能菜单和页面内容 1 核保中项目 任务提醒 2 待审批申请 任务提醒 3 待办结项目 任务提醒 4 已完成项目 任务提醒 5 核保台账 任务提醒 6 核保进程查询 4 1 3 24 1 3 2处理方式处理方式 其中核保进程查询为功能菜单 核保中项目 待审批申 待办结项目 已完成项目 核保台账请为首页显示 进入系统就可查看到 4 1 4 核保中心工作人员核保中心工作人员 4 1 4 14 1 4 1功能菜单和页面内容功能菜单和页面内容 1 待审批项目 任务提醒 2 已审批项目 4 1 4 24 1 4 2处理方式处理方式 其中已审批项目为功能菜单 待审批项目为首页显示 进入系统就可查看到 核保流程管核保流程管 理系统理系统 需求规格说明书需求规格说明书 第第 1313 页页 共共 2626 页页 4 24 2 页面和功能建设页面和功能建设 4 2 1 核保信息录入核保信息录入 4 2 1 14 2 1 1功能描述功能描述 客户经理录入核保的种类 金额 系统判断核保方式 经办机构自行核保 交叉核保 分 行参与核保 判断依据附件 1 客户经理还需填写完整的核保申请 报备表 具体内容详 见附件 2 核保申请 报备表应采取文本框录入 以便在核保后提取字段生成核保台账 如系统有其他地方方便提取字段生成台账 则核保申请 报备可用附件形式 台账需要字 段见第 11 项 信息录入完毕后由客户经理提交相应主管行长 系统应限定只能提交给该经 营机构的主管行长 审批 提交后客户经理不可再修改 由于客户经理和支行领导存在变动性 此系统中支行领导涉及功能较少 考虑是否剔除支 行领导角色 核保申请 报备表签署纸质文档 4 2 1 24 2 1 2处理流程处理流程 核保项目名称 判定核保方式 种类 下拉框选择 金额 下拉框选择 建议核保方式 结果 核保申请 报备表 文本框录入 提交 选择提交人 页面可以按照以上用表格的形式收集录入信息 另可以采用文档导入或者复制粘贴等 简便操作方式采集以上信息做台帐处理 4 2 2 支行审批申请支行审批申请 4 2 2 14 2 2 1功能描述功能描述 支行领导登录系统后 如有待审批核保项目 则会在待审批保项目后看到任务提醒 您有 n 个任务未处理 点击待审批项目 可看到待审批列表 点击查看可查看待审批 核保项目的详情 支行领导审批过后 填写审批意见 如审批未通过 点击退回 客户经 理在系统首页的核保信息录入处看到一个任务提醒 客户经理可根据审批意见对核保信息 进行修改 修改后可再次进行提交 如审批通过 点击同意 客户经理在系统首页的核保 核保流程管核保流程管 理系统理系统 需求规格说明书需求规格说明书 第第 1414 页页 共共 2626 页页 中项目处看到一个任务提醒 如走纸质文档 在客户经理在录入核保申请 报备表后系统在核保中心负责人首页核保 中项目处触发一项任务提醒 查询可显示该核保项目的名称 批复号 核保方式等基本信 息 核保中心无需审批 但如核保中心对核保方式有异议 可进行修改 自行通知客户经 理修改 此功能主要便于核保中心查询核保流程 且只对核保中心负责人开放 4 2 2 24 2 2 2处理流程处理流程 首页主要提示功能显示待处理的任务条数 点击条数进入待审批列表 可查看详 情 可维护审批意见等信息 自行判断是否通过和原路返回 点击提交按钮会给相关人员 发送站内信 4 2 3 核保任务计划核保任务计划 4 2 3 14 2 3 1功能描述功能描述 客户经理点击核保中项目 进入核保中项目列表 可看到所有待办的核保项目 点击 项目后的启动任务 客户经理可进行核保任务规划 在核保任务规划界面 客户经理可以 点击查看并打印此核保项目的核保申请 报备表 查看核保申请 报备表便于客户经理参考以 规划核保任务 规划的基本规则为 一个担保人建立一个项目 一个项目下有多个子项目 原则上 一个地点建立一个子项目 子项目的建立应遵循灵活性要求 子项目的内容包括 子项目名称 默认为 n n 可以修改 担保方式 抵押 质押 保证 省 市 区 如为 郑州 需要选择区 县 其余城市可为非必选项 均为下拉框形式 在一个子项目新建完成后 点击保存可保存创建的子项目内容 对于一个项目下的子项目数不设限制 子项目应具有 整项删除及修改功能 在点击保存一个子项目后 对于郑州市区内的子项目 不包括县区 提交按钮被激活 此类项目无需核保中心审批 客户经理可随时开始核保任务 待所有附件上传完毕后可进 行子项目的提交 对于非郑州市区的子项目保存后系统提示 1 保存子项目并申请核保 选择后出现等待审批状态 2 保存子项目暂不申请核保 选择后出现申请按钮 客户 经理可随时发起申请 客户经理根据当前是否进行核保选择 1 或 2 4 2 3 24 2 3 2处理流程处理流程 在客户经理功能菜单中有待办的项目列表 可点击每条末尾的启动任务开始任务 规划 新建子项目 支持打印核保申请 报备表 选择担保方式 地区 系统判断非郑州地 区 子项目支持批量删除 支持暂存项目 控制所有附件不为空 暂存后提交按钮才可 点击 否则置灰 提交后根据地区系统判断是否核保 审批 核保流程管核保流程管 理系统理系统 需求规格说明书需求规格说明书 第第 1515 页页 共共 2626 页页 4 2 4 核保中心审批核保中心审批 4 2 4 14 2 4 1功能描述功能描述 客户经理向核保中心提出核保申请后 核保中心工作人员会接到短信提醒 同时 核保中心登陆系统后在首页的待审批申请处出现任务提醒 点开后可看到待审批申请列表 核保中心负责人既有认领申请权限 又有查看申请权限 核保中心其他工作人员仅有认领 申请权限 点击查看 认领申请后 出现待核保项目详情 如点击查看 则仅可查看 不可 做审批操作 如点击认领 则可以填写审批意见 并根据审批情况同意或退回 如果同意 则子项目返还客户经理处 客户经理不可再对此子项目的基本信息进行修改 只可上传附 件 如果退回 则客户经理可对该子项目进行修改再提交 考虑是否设置为申请提交一 定时间后无审批结果 则默认为核保中心审批通过 流程可继续进行 4 2 4 24 2 4 2处理流程处理流程 页面处理上和核保计划类似都是页面首页显示 区别 分为不可修改的查看页面 和可维护审批意见的操作页面 通过后客户经理只能上传附件不可修改基础信息 退回 则可以修改 4 2 5 核保资料提交核保资料提交 4 2 5 14 2 5 1功能描述功能描述 客户经理可根据子项目逐个进行核保 点击核保项目的附件 可看到该子项目下 已保存的照片及其编号 提交时间 地点信息 在拍摄照片时 核保人只能在系统中开启 相机 拍摄完成后 拍摄时间 拍摄时间采用系统时间 不以核保人手机时间为准 拍 摄地点 地点坐标可关联地图 照片标号和照片一起保存在系统中相应的子项目中 系 统允许客户经理对已提交系统的照片进行删除 核保过程中 如遇无信号情况 可在脱机状态下工作 在脱机前先进行定位提交系统 定 位后需在一小时内完成核保事项 在恢复联机状态后将资料提交系统 对于超过一小时提 交的照片 允许提交 但系统会做以标记 4 2 5 24 2 5 2处理流程处理流程 由于此类功能是在手机端完成 系统制作记录提交时间和完成时间 支持照片删 除 4 2 6 子项目复核子项目复核 4 2 6 14 2 6 1功能描述功能描述 核保流程管核保流程管 理系统理系统 需求规格说明书需求规格说明书 第第 1616 页页 共共 2626 页页 每完成一个子项目 客户经理 核保人 1 通过系统向一同参与核保的核保承办人 核保人 2 提交该子项目中的资料 此时 核保人 2 在首页的承办项目处有任务提醒 点开任务提醒后 核保人 2 可复核子项目的相关资料 复核无误后核保人 2 通过系统将该子 项目提交给核保中心 如核保人 2 对该子项目有异议 则将子项目返还给核保人 1 4 2 6 24 2 6 2处理流程处理流程 页面分为核保 1 人员和核保 2 人员 核保 1 人员页面如下 核保 2 人员页面如下 核保流程管核保流程管 理系统理系统 需求规格说明书需求规格说明书 第第 1717 页页 共共 2626 页页 描述信息 其中核保人员 2 作为核保人员 1 的资料复核 审核通过提交核保中心 审核不通过退 回核保人员 1 页面为功能菜单的子页面 4 2 7 核保中心审批子项目核保中心审批子项目 4 2 7 14 2 7 1功能描述功能描述 核保人 2 将资料提交核保中心后 系统通过短信提醒核保中心工作人员接收资料 核保中心负责人既有认领权限 又有查看权限 核保中心其他工作人员仅有认领权限 点 击查看 认领申请后 出现待审批核保子项目详情 核保中心不需对资料进行实时审核 如 遇特殊情况 需实时审批的 由客户经理自行联系 核保中心进行审批 审批完将审核意 见反馈给核保人 4 2 7 24 2 7 2处理流程处理流程 页面同核保人员计划 其中核保工作人员只有认领权限 中心负责人可以认领也 可查看 页面下方有审批意见填写栏 核保流程管核保流程管 理系统理系统 需求规格说明书需求规格说明书 第第 1818 页页 共共 2626 页页 4 2 8 审批结果反馈审批结果反馈 4 2 8 14 2 8 1功能描述功能描述 核保中心对子项目审批完毕后 向客户经理 核保人 1 反馈审批意见 客户经 理首页核保中项目处出现任务提醒 审批结果分为三种 1 审核通过 通过 反馈核保 人 系统记录一个子项目完成的状态 2 审核通过 通过 但需要在核保书中注明情况 系统记录一个子项目完成的状态 核保人 1 应按核保中心审批意见进行情况注明 3 审核 未通过 退回 部分或全部照片需要重拍 反馈核保人 1 核保人可删除不合格的照片 仅在子项目流转到客户经理处时 客户经理才有权限删除照片 即提交前或被退回后 重拍后将整个子项目再提交 系统显示一个需重新提交的状态 4 2 8 24 2 8 2处理流程处理流程 审批的意见发送给核保人 1 审批意见为系统参数表 分为通过 通过需情注明 审 核未通过 退回后控制删除权限 4 2 9 核保办结核保办结 4 2 9 14 2 9 1功能描述功能描述 当客户经理完成核保项目中所有担保人的所有子项目 视为该核保项目办结 核 保中项目列表中的该核保项目后的提交按钮被激活 客户经理可点击提交按钮 系统通过 短信提醒核保中心工作人员对该核保项目进行办结 核保中心工作人员在首页待办结项目 处有任务提醒 核保中心负责人既有认领权限 又有查看权限 核保中心其他工作人员仅 有认领权限 点击查看 认领申请后 出现待办结项目详情 核保中心工作人员可将所有资 料再次进行审核后签署最终核保意见并反馈给客户经理 如审核不通过 则点击退回 任 务退回客户经理处 客户经理首页核保中项目出现任务提醒 原则上 核保中心对子项 目审核过后 该子项目被锁死 不可再修改 做最终审核时如遇问题 是否需要解锁该子 项目 返还客户经理处使客户经理可以进行修改 如审核通过 点击同意办结客户经理首 页已办结项目后出现任务提醒 核保中心负责人首页已办结项目和核保业务台账处分别出 现任务提醒 4 2 9 24 2 9 2处理流程处理流程 控制子项目全部为通过后 核保人员核保列表按钮置亮 页面如下 核保流程管核保流程管 理系统理系统 需求规格说明书需求规格说明书 第第 1919 页页 共共 2626 页页 核保中心人员在待办中可查看到提交的待办核保办结 页面如下 核保流程管核保流程管 理系统理系统 需求规格说明书需求规格说明书 第第 2020 页页 共共 2626 页页 核保中心人员点击查看或者认领进入详情界面如下 核保流程管核保流程管 理系统理系统 需求规格说明书需求规格说明书 第第 2121 页页 共共 2626 页页 同意后通知客户经理 客户经理首页出现已办结提醒 核保中心负责人首页出现已办结提醒和核保台帐处理提醒 4 2 10台帐管理台帐管理 4 2 10 14 2 10 1功能描述功能描述 核保台账字段包括 序号 核保日期 客户名称 担保企业名称 可以为自然人 等级 管理情况 备注 担保方式 是否异地 客户经理 核保人 1 核保申请机构 核保承办人 核保人 2 承办机构 办理天数 参考附件 办理天数计算方法为 一个子项目中照片涉及的日期天数为该子项目的天数 如一个子项 目中照片提交的日期有 3 月 21 日 3 月 23 日 则该项目天数为 2 所有子项目的天数相加 则为该核保项目办理的总天数 核保流程管核保流程管 理系统理系统 需求规格说明书需求规格说明书 第第 2222 页页 共共 2626 页页 4 2 10 24 2 10 2处理流程处理流程 数据库保存序号 核保日期 客户名称 担保企业名称 可以为自然人 等级 管 理情况 备注 担保方式 是否异地 客户经理 核保人 1 核保申请机构 核保承 办人 核保人 2 承办机构 办理天数 其中办理天数由系统记录的提交天书和实际 完整天数的和值 4 2 11核保进程查询核保进程查询 4 2 11 14 2 11 1功能描述功能描述 在核保项目办理过程中 客户经理和核保中心工作人员可以查询核保进程 客户 经理在核保中项目列表中核保项目名称后的核保进程查询可以查看该核保项目的进程 核 保中心负责人可根据批复号查询核保进度 4 2 11 24 2 11 2处理流程处理流程 所有参与人员可通过核保列表功能按钮查看处理进程 支持批复号精确查询和日期模糊查询 4 2 12台帐管理台帐管理 4 2 12 14 2 12 1功能描述功能描述 一个核保项目进行中因某种原因原客户经理 核保人 A 无法继续进行 需将项 核保流程管核保流程管 理系统理系统 需求规格说明书需求规格说明书 第第 2323 页页 共共 2626 页页 目移交给其他客户经理 核保人 B 则保存已有流程 由核保人 B 继续剩余的核保任务 核保人 A 发起项目移交时 在首页点击项目移交后选择项目移出 出现核保中项目列表 选择要移交的项目并选择核保人 B 核保人 B 可按经营机构查询 选择后选择移出 核保人 B 在首页项目移交处有任务提醒 点开项目接收 可看到接收项目的详情 核保人 B 审核后如有异议 选择退回 填写退回原因 该项目返回客户经理处 核保人 A 在项目 移出任务提醒处看到任务被退回的提醒 该项目仍在核保人 A 的核保中项目里表内 如核 保人 B 选则接收 则核保人 B 的核保中项目增加该项目及该项目下的所有资料 核保人 A 在项目移出任务提醒处看到任务被接收的提醒 此项目从核保人 A 的核保中项目移除 核保人 A 启动移交时 该项目的内容即被锁死 不可被修改 因而只有该项目下的任何子 项目流程都在核保人 A 处时才能启动移交 核保流程管核保流程管 理系统理系统 需求规格说明书需求规格说明书 第第 2424 页页 共共 2626 页页 4 2 12 24 2 12 2处理流程处理流程 流程不变 更新客户经理接受人 ID 当接收人通过后修改当前项目的经办人为接受人 ID 否则退回 其中移交过程中项目为不可修改的状态 4 2 13台帐导出 报表功能 台帐导出 报表功能 4 2 13 14 2 13 1功能描述功能描述 查询某一时间区间内的核保业务台账 并以 Excel 格式导出查询结果 输入 起始日期 结束日期 输出 核保日期 客户名称 担保企业名称 等级 管理情况 备注 担保方式 是否 异地 客户经理 核保申请机构 核保承办人 承办机构