中央广播电视大学金融专业期末考试金融法规课程_0301.pdf

试卷代号 1 0 4 9座位号 工 中央广播电 视大学2 0 0 2 2 0 0 3 学年 度第一学期 开放本科 期末考试 金融学专业金融法规试题 2 0 0 3 年 1 月 题号四五六总分 分数 得分评卷人 一 名词解释 每题 4 分 共 2 0 分 1 金融犯罪 2 质押 3 信托 4 银行法 5 公示催告 得分评卷人 二 单项选择题 每题 中只有一个答案是正确的 请将正确答案 的字 母标号填在括号内 多选及漏选均不得分 每题 2 分 共 2 0分 1 中国人民银行可以 A 向商业银行提供贷款8 向非金融机构提供贷款 C 为单位提供担保D 直接认购 包销国债 2 我国 商业银行法 规定的商业银行的存贷比例不得超过 A 6 5 写8 7 0 0 0 C 7 5 D 8 0 3 下列可以充当贷款合同保证人的是 A 法人 的分支机构8 国家机关 C 具有代偿能力的法人D 人 民银行 4 7 9 4 依票据法的规定 下列有关汇票记载事项的表述正确的一项是 A 汇票上未记载付款日期的 为出票后 1 个月内付款 B 汇票上未记载付款地的 出票人的营业场所 住所或经常居住地为付款地 C 汇票上未记载收款人名称的可予补记 D 汇票上未记载出票 日 期的 汇票无效 5 下列各项中不属于委托人权利的一项是 A 查阅 抄录或者复制与其信托财产有关的信托账 目 B 了解其信托财产的管理 处分及收支情况 并有权要求受托人作出说明 C 在信托存续期间将信托财产列为遗产 D 因特别事由要求受托人调整信托财产的管理方法 6 封闭式投资基金 的募集期限是 个月 A 2 1 3 3 C 6 D 1 2 7 某公司投保财产保险 2 0 0 万元 在一次属于保险责任范围内的火灾事故 中 实 际遭受 损失为 1 9 5 万元 为保护和抢救财产支出必要费用 1 0 万元 为确认保险损失交付的评估费用 5 万元 保险公司应赔偿 A 1 9 5 万元F 3 2 0 0 万元 C 2 0 5 万元D 2 1 0 万元 8 下列关于汇票贴现的说法不正确的一项是 A 汇票贴现是银行的一项资产业务 B 汇票贴现是一种票据转让方式 C 汇票贴现也是一种银行授信行为 D 汇票贴现无须持票人以背书方式进行 48 0 9 下列人员中可以开户买卖股票的有 A 证券交易所管理人员 B 证券经营机构中与股票发行或交易有直接关系的人员 C 未满十 l 岁者 D 国家公务员 1 0 某企业与保险公司签订一份财产保险合同 保险标的为该企业的厂房和设备 保险费 5 0 万元 合同生效后第三个月 该企业谎称厂房内设备被盗 向保险公司提出赔偿请求 依 法律规定 保险公司解除了保险合同 对 5 0 万元保险费的正确处理办法是 A 不退还全部保险费 B 只退还减去 3 个月后剩余部分的保险费 C 应退还全部保险费 D 应退还保险费及其利息 得分评卷人 三 多项选择题 每题 中至少有 2个或 2 个以上的答案是正确的 请 将正确答案的字母标号填在括号 内 多选及漏选均不得分 每题 2 分 共 1 0 分 1 社会主义市场经济条件下金融体制 由以下体系组成 A 金融宏观调控体系B 金融机构组织体系 C 金融市场体系U 金融管理体系 2 根据票据法的规定 保证人必须在汇票或者粘单上记载的事项是 A 表明 保证 的字样B 保证人的名称和住所 C 被保证人的名称D 保证人签章 3 下列事由中导致信托终止的情形有 A 信托 目的已经实现B 信托被解除 C 信托当事人协商同意D 受托人的辞职或死亡 481 4 基金托管人 的职责包括 代为或名义持有基金资产 执行基金管理人的投资指令 B 保管基金资产 D 监督基金管理人的投资运作 5 商业银行 的三大业务是 A 负债业务B 资产业务 C 中间业务D 贷款业务 得分评卷人 四 判断题 每题 2 分 共 1 0 分 不需要改正错误 1 经国务院批准 中国人民银行可以向地方政府提供贷款 2 甲开出一张以乙为收款人 丙为保证人的即期汇票 但 甲未在汇票上签章 则乙在付款 银行拒绝付款后 亦不得向丙主张票据权利 3 可转换公司债券的持有人 同时具有公司股东的权利和义务 4 投保人要将被保险利益的真实情况完全告诉给保险人 如有任何重大隐瞒则可能导致 整个保险合同的无效 5 基金托管人只能是商业银行 得分评卷人 五 简答论述题 共 2 0 分 1 试述信托的特点与职能 8 分 2 市场禁人的主体包括的内容 1 2 分 得分评卷人 六 案例分析题 每题 1 0 分 共 2 0 分 1 A公司持有一张由B公司出票 经丙公司背书转让获得的银行承兑汇票 在该汇票到 期后 A公司向承兑银行提示付款时遭到拒绝 承兑银行拒付的理由是 该汇票上银行的签章 是伪造的 该银行并未承兑过这张汇票 A公司于是向丙 B公司进行追索 丙公 司声称该汇 4 8 2 票是 B公司某业务员给付的 并经 B公司背书转让取得 伪造签章的责任应 由 B公司承担 与 其无关 B 公司则答复说 该汇票出票及背书转让都是C 公司一业务员赵某为增加其个人营 销量而伪造公 司签章所为 应 由司法机关 追究该业务员 的责任 与 B公 司无关 经公安机关 调杳 发现 B公司公章使用管理混乱 才给赵某可乘之机伪造签章 问 1 什么是票据的伪造 2 承兑银行要不要承担票据责任 3 B公司和赵某分别要承担什么责任 4 丙公司的背书行为是否有效 理 由为何 2 赵某以自己一辆新车向保险公司投保全险 保险期间赵某的车辆被后面的车辆追尾 赵某发现追尾的是其同学王某 于是称 自己的车已经上保 险 可去找保险公司赔偿 就不要 王 某赔了 赵某找保险公司验车后花了 4 3 0 0 元修车 拿了单据要求保险公司赔偿损失 保险公 司要求李某告知肇事者的姓名 工作单位和住址 但是赵某称肇事者是自己的朋友 已经不要 他赔偿了 保险公司听说此情况后就拒绝赔偿 请问 1 赵某与保险公 司订立的是哪一种保险合同 2 解释代位求偿权的含义 3 赵某是否有权要求保险公司赔偿 自己的损失 4 保险公司拒绝赔偿的法律根据何在 4 83 试卷代号 1 0 4 9 中 央广播电 视大学2 0 0 2 2 0 0 3 学年度第一学期 开放本科 期末考 试 金融学专业金融法规试题答案及评分标准 供参考 2 0 0 3 年 1 月 一 名词解释 每题 4 分 共 2 0 分 1 金融犯罪 是指违反金融法律 法规 侵犯金融机构或其他单位或个人 的利益 妨碍金 融业务的正常开展 扰乱国家金融秩序 情节严重 依法应受刑事处罚的行为 2 质押 指债务人或者第三人将其动产移交债权人 占有 作为债权 的担保 如果债务人 不履行债务时 债权人有权依照 担保法 的规定 以质押财产折价或者拍卖 变卖 所得价款优 先受偿的一种法律制度 3 信托 是指委托人基于对受托人的信任 将其财产权委托给受托人 由受托人按照委托 人的意愿以自己的名义 为受益人的利益或者特定的 目的 进行管理或者处分的行为 4 银行法 是调整银行和非银行金融机构在进行组织管理和开展业务活动中产生的各种 社会关系的法律规范的总称 属于金融法的组织机构法的组成部分 S 公示催告 是指人民法院根据票据权利人的申请 以向社会公示的方法 将丧失的票据 周知各界 催促不明利害关系的有关当事人在一定的期间向法院申报票据权利 如不在规定的 期间内申报 就不能以有关的票据权利请求法律保护 二 单项选择题 每题 2 分 共 2 0 分 1 A 2 C 3 C 4 D 5 C 6 B 7 B 8 D 9 D 1 0 A 三 多项选择题 每题 2 分 共 1 0 分 1 AB CD 2 ABCD 3 ABC 4 AB CD 5 ABC 四 判断题 每题 2 分 共 1 0 分 1 错2 对3 错4 对5 错 4 8 4 五 简答论述题 2 0 分 1 试述信托的特点与职能 c a 分 信托的特点是 信任 财产权是信托行为成立的前提 受托人有双重义务 受 托人不承担信托合同内的损失风险 3 信托的职能 财务管理职能 融通资金的职能 沟通与协调经济关系的职能 投资职能 经济咨询职能 2 市场禁人的主体包括 1 2 分 1 上市公司董事 监事 经理及其他高级管理人员 2 证券经营机构 包括分支机构 的高级管理人员及其内设业务部门负责人 3 证券登记 托管 清算机构的高级管理人员及其 内设业务部门负责人 4 从事证券业务的律师 注册会计师以及资产评估人员 5 投资基金管理机构 投资基金托管机构的高级管理人员及其内设业务部门负责人 6 证券投资咨询机构的高级管理人员及其投资咨询人员 7 中国证监会认定的其他人员 六 案例分析题 每题 1 0 分 共2 0 分 1 1 票据的伪造指无权限人假 冒他人或虚构他人名义在票据上签章的行 为 行为人变 造他人留存在票据上的签章属于伪造票据的行为 2 若该汇票上银行承兑签章是伪造的 对此该银行应负举证责任 承兑银行无须负票据 承兑责任 该银行 以票据瑕疵抗辩拒付是合法的 3 B公司因对其签章被伪造存在疏忽管理的过错 构成事实上的表见代理 应承担连带 债务人的责任 赵某由于伪造票据签章 应依票据法和刑法相关规定承担刑事责任 若给其他 票据当事人造成经济损失则还应承担民事赔偿责任 4 丙公司的背书行为有效 依票据行为的独立性 票据上有伪造 变造的签章的 不影响 票据上其他真实签章的效力 故丙公司作为真实签章人应依票据文义承担票据责任 48 5 2 1 赵某与保险公司订立的是财产保险合同 2 在财产保险中 当保险标的发生保险责任范围内的损失