柜面基金定投PPT.ppt

中信萧山支行2012年5月 基金保险定投四合一活动之 柜面一句话营销策略 哪一个是你现在最关注的目标 希望通过不断积累过上的生活再辛苦也要给孩子提供希望有一个 有房有车 最好的教育 我们的目标是 想轻松拥有的生活想成就更加卓越的未来想和爱人在仍然能温暖而有尊严的生活 越来越好 下一代 慢慢变老后 该怎样实现 努力赚钱 然后省吃俭用把钱存在银行 1 当存钱遇到 月光 和 鲜花 2 遇到通货膨胀 在通胀的影响下 如果现在为退休准备100万元 按照3 的通胀率 30年后就只有41万元的购买力了 如通胀率达到7 以上的极端情况 那么30年后的100万只相当于13万元 什么是基金定投 就是每个月在固定的一天 投资固定的金额于同一只开放式基金 6 为什么选择基金定投 向人性弱点说 不 投资需要有一定的纪律实际操作中个人往往难于坚持 喜欢追涨杀跌 躲避不了贪婪和恐惧基金定投因为每月定时扣款的纪律性 避免了像一次性投入那样给自己做判断的机会 可以说是 强制 克服人性的弱点 2008年1月起每月定投1000元大摩资源基金 至2010年12月31日 大盘下跌46 74 而基金定投盈利44 87 8 为什么选择基金定投 爱因斯坦说 复利的威力胜过原子弹 定投PK一次性投资 定投的回报率不比一次性投资差 当市场一路上涨 定投的回报率比一次性投资略差 当市场一路下跌 定投的回报率一定比一次性投资好 当市场先跌后升 定投的回报率大大高于一次性投资 当市场波动频繁 定投的回报率也可能比一次性投资高 先跌后升的市场 基金净值 份额 万份 基金份额净值每期获得份额 0 8 0 7 0 6 投资先跌后升 由1 60元先跌至1 24元再回升至1 60元 每期投资额 10 000投资期 25购入单位总数 173548平均成本价 1 4272定期定投回报 27 6万 10 25 一次性投资获利 24 6万 1 5 频繁波动的市场 0 0 5 1 0 基金净值 份额 万份 每期投资额 10 000投资期 25购入单位总数 276685平均成本价 0 89定期定投回报 27 7万 10 8 一次性投资获利 20 5万 18 投资波动频繁 单位价格由1 20元波动跌至1 00元 12 定投案例1 为人父母望子成龙 王女士今年30岁 与先生都在企业工作 有一个两岁的儿子 家庭月收入5000元 30年共计180万我们算一笔理财账 只是一个简单的估计 30年时间需要的资金共计308万 如下 一套刚需的房子 100万一辆性能尚可的车 18万 10万购车 10万 10 15年 养护维修 罚款等孩子抚养及教育费 至大学毕业 60万退休养老 120万 25年养老 每月4000元资金缺口 308万 180万 128万 尚未包含休闲旅游 换车 孩子留学费用等 会发现财务的缺口不小 尤其在通胀情况下 光靠目前的工薪收入 王女士要实现财富人生目标有相当难度 13 定投案例2 月光族 摆脱月光 赚一块钱不是真正的财富 只有积累起来才算数 基金定投兼具了投资和储蓄的功用 可以让爱花钱的人在不知不觉中 存下一笔可观的钱 对于每月习惯把钱花光用光的投资者 不妨每个月一拿到薪水 就先为自己存一笔钱 一旦养成习惯 临时需要用钱时就不需担心 随时可将投资的基金变现 或部分赎回 可算是非常弹性的一种投资工具 想想每月500元能做什么 下两次馆子 买一套衣服 其实 每月只要省下500元 就有可能成为百万富翁 14 定投案例3 上班族 轻松理财 上班狂人 定投如何省心又安心 定投不需要您当个基金专家定投是一种轻松理财 无需操心劳力 又能分散市场风险 是忙碌上班族的投资首选 让我的工资卡和定投有个约会用自己的工资卡作为定投的关联账户 将扣款日期定为工资发放日 这样就更能节省您的精力和时间 您可以忘情工作 忘记定投 反正银行会按照您的约定帮您自动买基金 基金定投的特点 1 平均成本分散风险2 强制理财不做 月光族 3 复利效应享受利滚利4 跑赢CPI让钱不缩水 16 每月投多少合适 台湾定投教母萧碧燕给出了一个公式 比如 用固定收入减支出 剩下的钱中的50 可以用来做定投 即 月收入 月支出 2 比如一个月收入8000元 月支出6000元 则可以用1000元来定投基金 如果已经有一笔闲钱 用这笔钱除以36 就是每个月做定投的金额 即如果有36万元闲钱 每个月拿出1万元做定投比较合适 定投过程中五大定投格言 1 停利不停损2 在乎结果 不要在意过程3 傻傻地买 聪明地卖 卖掉不等于结束 要回头加码4 金额变大时请记住一点 涨也开心 跌要更开心 否则你会很痛苦5 纪律投资绝对胜过追逐市场趋势 福连金生简易销售法 一 产品卖点 1 零存整取 2 起点低 3 收益好 4 附加值高 5 规划全 教育金 养老金 医疗补充 福连金生简易销售法 二 客户分类1 初入职场2 全职太太3 白领人士4 企业主5 退休人员 福连金生简易销售法 三 产品说明及异议处理收益 2001