关于徽行确权股东开户及数据报送业务操作指引.pdf

1 关于徽行确权股东开户及数据报送业务操作指引 一 关于徽行自然人确权股东开户指引 一 关于徽行自然人确权股东开户指引 营业部根据 徽商银行股份有限公司自然人股东确权工作操作手册 以下简称 确权操作手册 详见附件 为客户办理股份确权时 应根据客 户实际情况 提示客户办理资金账户或股东账户开户 上海指定交易 深 圳转托管及三方存管 营业部的客户经理 柜台人员要分工协作 做好客 户确权 开户的衔接工作 以提高工作效率 避免产生不完善 不合规账 户 一 营业部客服人员指导客户填写 个人投资者资金开户文件 三 方存管协议 通过预约系统录入客户相关信息 柜台操作人员根据预约信 息审核客户开户资料 留存影像资料 为客户办理开户 打印 自然人证 券账户注册申请表 资金账户申请表 股东账户 为客户办理指定交易 转托管等 营业部在 自然人股东股权确权单 用印应为 营业部开 户业务章 特别注意 营业部在办理以上业务时 对确权资料 开户资料应区别 对待 不要混淆 虽然大致资料相同 但在细节上还是有区别的 特别注意 营业部在办理以上业务时 对确权资料 开户资料应区别 对待 不要混淆 虽然大致资料相同 但在细节上还是有区别的 二 根据后台数据统计分析 本次确权客户在我公司的状态大体为 分三部分 即已开资金户和股东户 已开资金户 客户代码无股东户 完 全未开户 因此营业部在办理开户时应注意以下事项 1 新开股东账户和资金账户 1 新开股东账户和资金账户 新开户客户 营业部应按照公司一站式开户指引办理业务 为客户开 立证券账户和资金账户 并建立普通三方存管关系 客户如希望再建立其 2 它银行三方存管 通过 单客户多银行存管 模式来办理 2 对已在公司开立资金账户证券账户或已开资金户无股东户的 2 对已在公司开立资金账户证券账户或已开资金户无股东户的 1 对已在公司开立资金账户和证券账户的 在客户来办理确权时 告知客户可以使用原已建立的三方存管来实现资金的存取 客户如希望再 建立其它银行三方存管 通过 单客户多银行存管 模式来办理 2 对已开资金户无股东户的 营业部应提示客户办理股东开户 转 托管或指定交易 使用原已建立的三方存管来实现资金的存取 如客户希 望再建立其它银行三方存管 可以通过 单客户多银行存管 模式来办理 3 已在其它券商处开户的 3 已在其它券商处开户的 当客户来办理确权登记时 营业部应建议客户将证券账户在其它券商 处转托管到我公司或撤销指定来我公司重新办理指定交易 开户与三方存 管签约 4 个案处理 1 对股东死亡 4 个案处理 1 对股东死亡 对该类情况 营业部应提示客户由继承人来办理开户 并准备充足资 料 特别是有关证明材料的原件份数份数 确权 开户等应分别提供 2 股东被劳教 2 股东被劳教 对该类客户 由于本人无法现场办理开户 应提示客户的代理人 必须 提供经公证经公证的授权委托书 代理人有效身份证件及复印件 否则无法开立 证券账户 至于如何有效公证 营业部应提示代理人向当地公证机关咨询 3 股东在海外定居 移民 包括港 澳 台地区 3 股东在海外定居 移民 包括港 澳 台地区 对该类客户 营业部应认真核实客户的身份 甄别客户是否具有参与 A 股交易的资格 如不具备 A 股投资资格 营业部不应受理客户开户需求 3 建议客户直接于徽商银行确权小组联系 对客户仍持有境内有效身份证明 文件的 营业部可以为其办理开户 但要跟踪关注身份证件的有效期 提 示客户及时更新 对客户持有效境内身份证件开户 但其后无法提供持续 证明文件的 营业部应对客户账户采取限制措施 待徽行上市后 督促其 卖出 并注销 A 股账户 4 股东未成年 4 股东未成年 对该类客户 营业部应告知客户 根据监管部门要求 未成年人开户 应由其法定监护人前来办理 且只能办理遗产继承 接受赠与的非交易过 户和对相关资产的处分 营业部须采取技术手段对其买入证券等投资行为 进行适当的限制 也就是说该账户只能卖出 不能买入 5 证券从业人员办理确权开户 5 证券从业人员办理确权开户 对该类客户 营业部可以按照统一业务流程给予办理开户 但是营业 部要对此类账户给予监控 并告知客户 根据监管部门的规定 该类账户 开立后 只能按照相关规定卖出徽商银行股份 不得参与其他股票的买卖 营业部应对该类人员账户采取限制交易 如是公司内部员工还需告知 根 据公司合规管理部相关规定 员工证券账户开立后 还需本人向合规管理 部报备 6 法人股东 如是公司内部员工还需告知 根 据公司合规管理部相关规定 员工证券账户开立后 还需本人向合规管理 部报备 6 法人股东 根据徽商银行 股东确权操作手册 规定 对该类股东的确权 全部 由金杜律师事务所来确权 营业部主要按照以下情形进行确权开户 具备法人开户资格的 且确权信息与开户信息一致的 按照公司统 一操作业务流程规定 给予客户办理开资金 股东账户及建立三方存管 不具备法人开户资格的 营业部应告知客户 与徽商银行联系办理 4 股份确权或转让事宜 营业部暂不开户 等其主体资格明确后 再依规定 办理开户 7 股东重要资料变更或资料不完备 7 股东重要资料变更或资料不完备 对该类客户 营业部经办人员不得直接受理该客户的确权及开户 营 业部应请客户留下详细联系方式 电话 地址 紧急联系人等 并告知客 户分支行指定专人的接待电话 让客户携带相关材料去徽商银行办理资料 变更及确权后 方可来我公司办理资金和证券账户的开立 8 其它情形 8 其它情形 对营业部无法判断的 可以及时与总部联系 由总部协调徽行 金杜 律师事务所作个案处理 二 数据报送要求 二 数据报送要求 一 建立业务联系人制度 确保信息畅通 一 建立业务联系人制度 确保信息畅通 为确保确权工作的有效沟通 保证营业部与总部间的信息畅通 提高 工作效率 营业部须指定专人作为业务联系人和数据报送工作 业务联系 人应加强与总部联系 对确认过程中遇到的问题及时反馈总部 数据报送 人负责汇总 整理 报送本营业部每日确权数据 日报见附件 报送时间 自 2011 年 7 月 日开始 含 日 以徽行董事会公告日为 基准 每个工作日的下午 16 00 前 发至zhql 邮箱 联系 人 于莉娜 电话 0551 2272113 二 认真核查确权资料 准确填报工作底稿 确保质量 二 认真核查确权资料 准确填报工作底稿 确保质量 营业部受理客户确权资料的应当严格按照 确权操作手册 执行 树 立高度的工作责任心 认真审核 整理股东确权资料 准确填报相关工作 底稿 应严格按照手册要求的字符格式录入 营业部副总经理作为质检人 5 应严格复查确权