协议存款合同.doc

合同编号：*资产2013专户x号-1协 议 存 款 合 同 编号：*资产2013专户x号-1 甲方：*资产管理股份有限公司注册地址： 邮政编码：办公地址： 法定代表人： 职务： 乙方： 中国*银行股份有限公司 省分行地址： 邮政编码：办公地址： 法定代表人： 职务： 根据国家法律、法规和相关规定，经甲乙双方友好协商，达成存款协议，特订立合同如下：一、特别承诺（一）乙方及乙方分支机构若与甲方或者与甲方有利害关系的其他任何企业、组织、个人发生任何纠纷，乙方及分支机构不得采取任何包括冻结、扣划、延迟支付本金和利息等损害本合同项下协议存款本息的措施和行为。（二）乙方是经批准合法成立并存续的银行金融机构，乙方对甲方按本合同存入的专项资金将按国家规定办理相关手续并按国家规定运用。（三）乙方承诺本合同项下甲方存入乙方的协议存款资金不会用于与国家法律法规、产业政策、宏观调控政策相违背的项目；在办理资产负债表内或表外的授信业务时不会用于以下用途：1.国家明令禁止的产品或项目；2.违反国家有关规定从事股本权益性投资，以授信作为注册资本金、注册验资和增资扩股；3.违反国家有关规定从事股票、期货、金融衍生产品等投资；4.其他违反国家法律法规和政策的项目。（四）甲方承诺本合同下的存款本金是该方作为资产管理公司合法管理的受托资金（*资产管理股份有限公司“专户x号”项下受托管理的委托资产），且订立和履行本合同不违反资金委托人意愿。二、协议存款金额甲乙双方同意，在本合同生效后，甲方向乙方指定机构及帐户存入人民币（大写） 亿元整（￥ 元整）。三、协议存款期限存入乙方银行资金期限为五年，具体起讫日期以乙方开具的存款凭证为准。四、协议存款存放地 经甲乙双方协商，确定xx银行股份有限公司 为本合同项下的协议存款存放地，存款凭证由本协议存款存放地银行开出并交甲方。本合同生效后，甲方按照合同规定在存款存放地开户并存款。甲方将款项存入乙方指定机构后，乙方于存入当日开具本合同项下协议存款的协议存款凭证（单位定期存款开户证实书）一份并交甲方，金额、存期、利率等要素以本合同为准，存款起息日为划拨资金到达甲方存款专用账户之日。本合同项下的存款凭证上须特别注明“本笔协议存款涉及的有关事务按 年 月 日*资产管理股份有限公司和xx银行股份有限公司签订的协议存款合同及其后的补充或修改合同的条款执行”、“本凭证不得作为向任何第三方融资质押的权利凭证”字样。为避免歧义，甲、乙双方在此确认，本协议下文提及的“乙方”包括乙方指定的经办分支行，该经办分支行已获得乙方授权履行本合同相应条款，负责本合同项下的存款存取、出具单位定期存款开户证实书等具体业务。五、协议存款利率本合同下的协议存款利率采取固定利率，年利率为 %，在协议期间内保持不变，不随中国人民银行的存款利率调整而调整。六、付息方式（一）自甲方存款资金到达甲方存款专用账户之日起开始计息。（二）乙方在向甲方支付协议存款利息时，采用实际天数法每日计提利息，协议存款的日利率计算公式为：日利率=双方在本合同中约定的利率/360（三）甲、乙双方同意按下列方式支付利息：乙方按年度向甲方支付利息，每年度的结息日为年度末月的最后一日（含当日利息），每公历年度结束后的4个工作日内支付利息，最后一个付息日为存款到期日，且利随本清。乙方于付息日将利息款项自动划付至甲方向乙方提供的付息账户内，遇法定节假日或银行休息日，则顺延至法定节假日或银行休息日后第一个银行工作日。到期支取本金时利随本清，若本金归还日为法定节假日或银行休息日，则顺延至法定节假日或银行休息日后第一个银行工作日。节假日或休息日顺延本金仍按照本合同规定的利率计付利息。如乙方在付息日出现不能预见并且发生的后果不能防止或不可避免的法定不可抗力事件，致使乙方不能按约定向甲方支付利息时，乙方应当及时通知甲方，经甲方书面确认后，乙方可在不可抗力结束后的30天内支付利息。此间乙方无需向甲方支付违约金和罚息。乙方应于单位定期存款开户证实书中规定的起息日起，按合同约定时间将甲方存款利息（存款到期日为本息合计）汇入甲方指定账户：户名： 开户行： 帐号： 支付系统号：本合同项下的存款本息到期归还的所有款项必须划至上述账户内，不得划入其他帐户。七、付息保证乙方保证按本合同规定，按时付息（遇到法定不可抗力情形按本合同第六条执行）。如不能按时付息，以实际拖欠利息为基数，以本合同约定的付息日之次日至实际付息日为欠息时间，乙方应按每日万分之五支付违约金。八、提前支取在合同有效期内，起息之日起 （含）后，甲方不得全额或部分提前支取本合同项下的协议存款本金。 九、取款条件甲方因执行本合同取款时，应依法出具单位定期存款凭证（单位定期存款开户证实书）、预留印鉴和乙方依法要求提供的其它证件。甲方应对上述文书的真实性、合法性承担法律责任。乙方将依法对存款凭证（单位定期存款开户证实书）、印鉴和有关证明文书验明真伪和效力，如属合法有效，将甲方所取款项依法划付至甲方指定的银行帐户内。十、资金安全特别条款（一）为确保资金安全，乙方向甲方支付的本金和利息（包括每季支付利息和到期本息）必须划至甲方在本合同第六条第（三）款中指定的账户内，不得划入其他账户。在账户信息调整时，甲方应及时书面通知乙方。（二）本合同项下的协议存款凭证（单位定期存款证实书）不得被质押或以任何方式被抵押，并不得用于转让和背书。（三）为办理本合同项下协议存款，甲方仅在乙方开立定期存款账户，不开立一般存款账户。（四）乙方应以书面形式向甲方提供以“*资产管理股份有限公司（专户x号）”为户名的专用银行账户，用于划入本合同项下存款本金。十一 、合同的变更及挂失处理（一）甲乙任何一方不得擅自变更本合同，如确需变更本合同，应经双方协商一致并达成书面协议。未达成书面协议前，本合同依然有效。（二）甲方的单位定期存款开户证实书遗失或单位印鉴遗失、毁损，必须持单位公函，依据乙方相关规定办理相应手续。十二、 合同的解除与终止（一）除合同规定的可以解除合同的情形以外，甲乙任何一方不得擅自解除本合同，如确需解除本合同，应经双方协商一致并达成书面协议。未达成书面协议前，本合同依然有效。（二）出现以下情况时，甲方有权单方面解除本合同：1.乙方违反本合同第一条所约定的“特别承诺”的条款；2.乙方被主管部门接管、托管、解散、撤销、被宣告破产或出现严重的经营情况恶化、偿付能力明显降低等影响甲方资金安全的情况；3.乙方拖欠偿还到期利息超过五个工作日的；4.乙方的关联方在乙方的不良资产余额达到乙方资本净额的百分之十。5本合同项下存款从起息日起满 的；自甲方解除合同的通知到达乙方时起，本合同解除。因第1-4种情形，甲方解除合同的，乙方除需及时偿还本金外，仍需按照本合同第五条规定的利率水平支付截至解除日的利息，并且甲方还有权要求乙方承担损害赔偿责任。（三）甲、乙双方均需遵守此合同之约定，除非按照本合同规定，任何一方不得以违反本合同条款的理由单方终止本合同。如果因法律法规、监管政策、监管机构的要求以及不可抗力等非双方过错的原因导致本合同提前终止，甲方存款仍应依照本合同第五条约定的利率和计息方法计息，乙方应当在合同终止当日将存款本金和当期应付利息支付至本合同第六条约定的账户。十三、违约责任乙方应按期支付本金和利息。如乙方未按本合同第六条约定于付款日将应付款项汇入甲方指定账户，则乙方应按照延期到账的实际天数和尚未支付的存款本金和利息的余额，按日利率万分之五向甲方支付违约金。十四、保密责任（一）除非法律、法规、政府或法庭要求披露的信息，未经对方事先书面许可，任何一方不得向任何公司、企业、组织或个人提供或泄漏与对方业务有关及与本合同有关的资料和信息，但任何一方因制定、履行、修改本合同而向有关专业人士（如律师、会计师等）披露本合同相关内容除外。但该方应要求上述专业人士履行同等保密义务。（二）如任何一方根据法律、法规、政府或法庭要求须披露与对方相关资料和信息的，该方应在法律准许的范围内，在披露前告知对方。十五、争议的解决本合同引起的争议，双方应友好协商解决，经协商后仍解决不了的，可通过诉讼方式解决，任何一方可向具有管辖权的人民法院提起诉讼。十六、附则甲乙双方在签订本合同时都清楚并愿意严格遵守中华人民共和国反贪污贿赂等法律规定。合同关系人应当廉洁自律，不得违反法律法规规定，接收不当利益。本合同未尽事宜甲乙双方