银行案件防控知识竞赛答案.xls

考考题题题题目目考考题题选选项项正正确确答答案案 银银行行业业金金融融机机构构自自查查发发现现案案件件责责任任追追究究区区别别对对待待 政政策策适适用用于于 的的案案件件 A A 自自然然人人作作案案 B B 内内外外勾勾结结作作案案 C C 集集体体作作案案 D D 单单位位犯犯罪罪 A A 下下列列哪哪项项不不属属于于防防范范操操作作风风险险内内控控 十十个个联联动动 A A 完完善善审审计计体体制制 提提升升审审计计职职能能与与加加强强对对审审计计问问责责 制制度度建建设设的的配配套套与与联联动动 B B 查查案案 破破案案同同处处分分到到位位 的的双双向向考考核核制制度度建建设设的的配配套套与与联联动动 C C 激激励励员员工工揭揭 发发举举报报与与员员工工薪薪酬酬制制度度的的配配套套与与联联动动 D D 重重要要岗岗位位 的的强强制制性性休休假假与与岗岗位位审审计计的的配配套套与与联联动动 C C 下下列列哪哪项项不不属属于于操操作作风风险险防防范范 十十三三条条 所所列列明明 的的监监管管要要求求范范围围 A A 完完善善审审计计体体制制 提提升升审审计计职职能能与与加加强强对对审审计计问问责责 制制度度建建设设的的配配套套与与联联动动 B B 建建立立和和实实施施基基层层主主管管轮轮 岗岗和和强强制制性性休休假假制制度度 并并确确保保这这一一安安排排纳纳入入人人事事管管 理理制制度度 C C 严严格格印印章章 密密押押 凭凭证证的的分分管管与与分分存存及及 销销毁毁制制度度并并坚坚决决执执行行 D D 加加强强未未达达账账项项和和差差错错处处理理 的的环环节节控控制制 记记账账岗岗位位和和对对账账岗岗位位必必须须严严格格分分开开 A A 存存款款检检查查以以3 3至至6 6个个月月为为一一个个周周期期 在在本本周周期期末末受受 到到检检查查的的存存款款 应应在在下下一一个个周周期期进进行行滚滚动动检检查查 具具体体周周期期由由银银行行自自行行确确定定 但但一一年年不不得得少少于于 个个周周期期 A 2 B 3 C 4 D 1A 2 B 3 C 4 D 1A A 在在开开立立账账户户管管理理方方面面 下下列列做做法法不不正正确确的的是是 A A 开开户户应应由由法法定定代代表表人人或或单单位位负负责责人人直直接接办办理理 如如 授授权权他他人人办办理理的的 还还应应出出具具法法定定代代表表人人或或单单位位负负责责 人人的的授授权权书书 B B 客客户户提提交交的的材材料料必必须须是是真真实实的的 必必 须须进进行行核核查查 但但开开户户不不必必面面对对面面填填写写签签字字 C C 对对非非 客客户户开开户户有有权权人人提提供供的的开开户户资资料料和和印印鉴鉴卡卡 坚坚决决不不 予予受受理理 D D 对对客客户户资资料料必必须须严严格格保保管管 B B 根根据据监监管管规规定定 哪哪项项不不属属于于银银行行业业金金融融机机构构自自查查 发发现现案案件件的的情情形形 A A 在在业业务务流流程程中中 通通过过流流程程监监督督机机制制或或ITIT系系统统预预警警 功功能能发发现现异异常常情情况况或或案案件件线线索索 经经向向相相关关部部门门负负责责 人人或或本本机机构构负负责责人人报报告告并并采采取取后后续续措措施施发发现现的的案案件件 B B 银银行行业业金金融融机机构构按按照照监监管管部部门门的的部部署署 在在组组织织 开开展展全全面面检检查查或或专专项项检检查查中中发发现现异异常常情情况况或或案案件件线线 索索 经经机机构构负负责责人人研研究究并并采采取取后后续续措措施施发发现现的的案案件件 C C 业业务务流流程程或或工工作作部部门门的的负负责责人人 在在日日常常管管理理监监 督督或或通通过过岗岗位位轮轮换换 强强制制休休假假等等措措施施发发现现异异常常情情况况 或或案案件件线线索索 经经向向本本机机构构负负责责人人报报告告并并采采取取后后续续措措 施施发发现现的的案案件件 D D 监监管管部部门门在在飞飞行行检检查查中中发发现现案案件件 线线索索的的 D D 上上海海银银行行业业金金融融机机构构案案件件防防控控工工作作考考评评办办法法 规规定定 案案件件防防控控工工作作考考评评实实行行 A A 一一季季度度一一评评 B B 半半年年一一评评 C C 一一年年一一评评 D D 两两年年一一评评 C C 以以下下内内容容不不符符合合 上上海海银银行行业业金金融融机机构构案案件件防防控控 工工作作考考评评办办法法 规规定定的的是是 A A 应应当当建建立立起起完完善善的的案案件件防防控控工工作作督督导导 监监管管体体系系 B B 年年度度内内发发生生非非自自查查发发现现重重大大 恶恶性性案案件件的的 年年 度度考考评评结结果果一一票票否否决决 C C 在在案案件件防防控控工工作作考考评评中中 没没有有转转发发银银监监会会 重重大大突突发发事事件件报报告告制制度度 相相关关 工工作作一一票票否否决决 D D 应应当当从从组组织织 人人员员 制制度度等等各各方方 面面保保障障案案件件 风风险险 信信息息报报送送的的迅迅速速 准准确确和和全全面面 C C 根根据据监监管管规规定定 说说法法不不正正确确的的是是 A A 银银行行发发生生案案件件 不不论论是是否否自自查查发发现现 不不论论有有何何种种 情情形形 对对作作案案嫌嫌疑疑人人和和在在案案件件中中应应负负刑刑事事责责任任的的有有 关关人人员员 都都应应移移送送司司法法机机关关依依法法处处理理 B B 银银行行在在自自 查查发发现现案案件件的的审审查查 审审核核工工作作中中 凡凡歪歪曲曲事事实实 掩掩 盖盖真真相相 弄弄虚虚作作假假 导导致致意意见见错错误误的的 应应追追究究有有关关 人人员员责责任任 C C 银银行行在在处处理理客客户户投投诉诉或或与与客客户户对对账账中中 暴暴露露的的案案件件 因因工工作作人人员员突突然然失失踪踪或或非非正正常常死死亡亡而而 排排查查发发现现的的案案件件 可可以以按按照照有有关关规规定定免免除除责责任任并并不不 予予上上追追两两级级责责任任 D D 银银行行高高管管人人员员涉涉案案参参与与的的案案件件 经经国国家家机机关关或或监监察察机机构构检检查查揭揭露露的的案案件件 应应按按照照 有有关关规规定定问问责责并并上上追追两两级级责责任任 C C 下下列列哪哪项项不不属属于于案案件件防防控控 六六个个环环节节 之之一一 A A 枪枪支支弹弹药药 B B 授授权权卡卡 C C 空空白白凭凭证证 D D 查查询询 对对账账 A A 王王某某是是甲甲商商业业银银行行的的信信贷贷人人员员 王王某某丈丈夫夫李李某某在在 乙乙公公司司任任总总经经理理 乙乙公公司司向向甲甲银银行行申申请请贷贷款款 根根 据据 商商业业银银行行法法 的的规规定定 下下列列说说法法正正确确的的是是 A A 甲甲银银行行不不得得向向乙乙公公司司发发放放贷贷款款 B B 甲甲银银行行不不得得 向向乙乙公公司司发发放放信信用用贷贷款款 C C 甲甲银银行行不不得得向向乙乙公公司司发发 放放担担保保贷贷款款 D D 甲甲银银行行可可以以自自由由向向乙乙公公司司发发放放贷贷款款 B B 根根据据 商商业业银银行行法法 商商业业银银行行可可以以从从事事的的是是 A A 向向其其他他商商业业银银行行投投资资 B B 房房地地产产开开发发业业务务 C C 信信托托投投资资业业务务 D D 股股票票投投资资业业务务 A A 银银行行工工作作人人员员违违反反法法律律 行行政政法法规规规规定定 向向关关系系 人人以以外外的的其其他他人人发发放放贷贷款款 造造成成重重大大损损失失的的 处处 五五年年以以下下有有期期徒徒刑刑或或者者拘拘役役 造造成成特特别别重重大大损损失失 的的 处处五五年年以以上上有有期期徒徒刑刑 该该款款刑刑法法规规定定的的罪罪名名 是是 A A 集集资资诈诈骗骗罪罪 B B 高高利利转转贷贷罪罪 C C 违违法法发发放放贷贷款款 罪罪 D D 贷贷款款诈诈骗骗罪罪 C C KYC KYC 原原则则的的中中文文含含义义是是以以下下哪哪一一项项 A A 了了解解你你的的业业务务 B B 了了解解你你的的客客户户业业务务单单据据 C C 了了解解你你的的客客户户业业务务 D D 了了解解你你的的客客户户 D D 案案件件防防控控长长效效机机制制的的良良性性循循环环应应当当是是 A A 排排查查 整整改改 提提高高 再再排排查查 B B 制制度度 执执行行 检检查查 修修订订制制 C C 制制度度 执执行行 反反馈馈 检检查查 修修订订 制制度度 D D 制制度度 排排查查方方案案 整整改改 修修订订制制度度 执执行行 A A 银银行行业业金金融融机机构构案案件件处处置置工工作作规规程程 规规定定 银银 行行业业金金融融机机构构发发生生案案件件后后 应应当当根根据据案案件件的的性性质质 和和金金额额组组成成由由相相应应层层级级的的管管理理人人员员负负责责的的 A A 专专案案组组 B B 调调查查组组 C C 检检查查组组 D D 督督查查组组A A 商商业业银银行行经经营营管管理理 尤尤其其是是设设立立新新的的机机构构或或开开办办 新新的的业业务务 均均应应体体现现 的的要要求求 A A 制制度度先先行行于于业业务务 B B 内内控控优优先先 C C 发发展展是是根根本本 管管理理是是保保障障 D D 合合规规人人人人有有责责 B B 根根据据 银银行行业业金金融融机机构构案案件件 风风险险 信信息息报报送送及及 登登记记办办法法 规规定定 案案件件风风险险信信息息快快报报 未未明明确确 要要求求的的内内容容为为 A A 事事发发银银行行业业金金融融机机构构名名称称 是是否否时时间间及及案案件件风风 险险事事件件概概况况 B B 涉涉案案人人员员及及情情况况 C C 已已经经或或可可 能能造造成成的的损损失失 D D 公公安安司司法法机机关关的的强强制制措措施施 D D 银银行行业业金金融融机机构构案案件件 风风险险 信信息息报报送送及及登登记记 办办法法 中中 以以下下说说法法正正确确的的是是 A A 对对符符合合银银监监会会 重重大大突突发发事事件件报报告告制制度度 重重大大突突 发发事事件件报报送送标标准准的的案案件件风风险险信信息息 除除按按照照该该制制度度要要 求求的的方方式式报报送送外外 还还应应上上报报案案件件风风险险信信息息 B B 案案件件 风风险险信信息息在在确确认认为为案案件件之之前前纳纳入入案案件件统统计计系系统统 在在 被被撤撤销销后后从从系系统统中中移移除除 C C 如如经经调调查查确确认认案案件件风风险险 信信息息不不构构成成案案件件 应应当当立立即即报报送送 案案件件风风险险信信息息撤撤 销销报报告告 D D 案案件件信信息息中中涉涉及及的的金金额额以以本本机机构构排排查查 的的金金额额为为准准 C C 分分支支行行案案件件防防控控的的第第一一责责任任人人是是 A A 总总行行行行长长 B B 分分支支行行行行长长 C C 分分支支行行分分管管风风险险 的的副副行行长长 D D 分分支支行行分分管管会会计计的的副副行行长长 B B 下下列列哪哪些些活活动动是是商商业业银银行行员员工工知知识识 技技能能匮匮乏乏的的表表 现现 进进而而可可能能引引发发操操作作风风险险 A A 核核心心员员工工流流失失 致致使使关关键键信信息息缺缺乏乏共共享享 B B 工工 作作中中意意识识不不到到自自己己缺缺乏乏必必要要的的知知识识 按按照照自自己己认认为为 正正确确的的方方式式工工作作 C C 滥滥用用职职权权 对对客客户户交交易易进进行行误误 导导 D D 员员工工与与外外部部人人员员串串通通 违违反反内内部部指指引引 政政策策 及及程程序序为为外外部部人人员员打打开开方方便便之之门门 B B 根根据据 银银行行业业监监督督管管理理法法 的的规规定定 以以下下不不属属于于 银银行行业业金金融融机机构构按按照照规规定定应应该该如如实实向向社社会会公公众众披披 露露的的是是 A A 财财务务会会计计账账簿簿 B B 风风险险管管理理状状况况 C C 董董事事和和高高 级级管管理理人人员员变变更更 D D 财财务务会会计计报报告告 A A 柜柜员员外外库库领领用用重重要要凭凭证证时时 应应及及时时清清点点 清清点点工工 作作应应在在 进进行行 A A 监监控控下下 B B 双双人人会会同同下下 C C 会会计计主主管管视视线线范范围围 内内 D D 内内库库柜柜员员视视线线范范围围内内 A A 案案件件 风风险险 信信息息报报告告应应遵遵循循及及时时 真真实实的的原原则则 坚坚持持 A A 一一情情一一报报 B B 一一情情多多报报 C C 多多情情一一报报 D D 有有 情情不不报报 A A 银银行行业业从从业业人人员员职职业业操操守守 的的 惩惩戒戒措措施施 中中 规规定定 对对违违反反本本职职业业操操守守的的银银行行业业从从业业人人员员 所所 在在机机构构应应当当视视情情况况给给予予相相应应惩惩戒戒 情情节节严严重重的的 应应 A A 开开除除 B B 通通报报同同业业 C C 解解除除劳劳动动合合同同 D D 罚罚 款款 B B 下下列列说说法法正正确确的的是是 A A 已已调调离离柜柜员员的的柜柜员员号号可可以以交交接接给给新新进进柜柜员员使使用用 B B 日日终终 柜柜员员清清点点完完重重空空后后 可可以以将将重重空空锁锁在在小小 铁铁箱箱里里放放在在桌桌面面上上 离离柜柜干干别别的的事事情情 C C 中中午午现现金金 柜柜员员自自己己清清点点完完尾尾箱箱后后可可以以离离开开现现金金柜柜出出去去午午餐餐 D D 开开户户前前应应审审核核企企业业开开户户证证明明文文件件原原件件 D D 企企业业销销户户 如如果果交交回回未未使使用用的的重重要要空空白白凭凭证证 下下 列列说说法法正正确确的的是是 A A 告告知知客客户户自自己己销销毁毁 B B 当当客客户户面面剪剪角角作作废废 装装 订订入入传传票票 C C 让让客客户户在在柜柜面面上上撕撕毁毁扔扔入入垃垃圾圾桶桶 D D 柜柜员员当当客客户户面面剪剪角角作作废废 扔扔入入垃垃圾圾桶桶 B B 20052005年年3 3月月2222日日印印发发了了 中中国国银银监监会会关关于于加加大大防防 范范操操作作风风险险的的通通知知 简简称称操操作作风风险险十十三三条条 以以 下下 不不属属于于 十十三三条条 A A 高高度度重重视视防防范范操操作作风风险险的的规规章章制制度度建建设设 B B 切切 实实加加强强稽稽核核建建设设 C C 坚坚持持相相关关的的行行为为管管理理公公开开制制度度 D D 积积极极培培育育良良好好的的合合规规文文化化 D D 下下列列哪哪个个因因素素不不属属于于银银行行业业金金融融机机构构专专案案组组的的案案 件件调调查查报报告告应应具具备备的的因因素素 A A 案案件件性性质质明明确确 B B 涉涉案案金金额额确确定定 C C 案案件件时时间间 锁锁定定 D D 初初步步判判断断风风险险 C C 甲甲是是某某银银行行职职员员 由由于于其其本本身身没没有有信信贷贷系系统统账账号号 他他就就找找同同事事乙乙查查找找关关于于某某客客户户的的信信息息 同同事事乙乙 由由于于碍碍于于情情面面 将将信信息息告告诉诉甲甲 然然后后甲甲将将获获得得的的 信信息息转转卖卖给给第第三三人人 情情节节严严重重 对对于于以以上上信信息息 下下列列说说法法正正确确的的是是 A A 甲甲乙乙双双方方构构成成共共同同犯犯罪罪 B B 乙乙构构成成出出售售 非非法法 提提供供个个人人信信息息罪罪 C C 甲甲构构成成出出售售 非非法法提提供供个个人人信信 息息罪罪 D D 甲甲 乙乙均均不不构构成成犯犯罪罪 C C 内内部部控控制制是是商商业业银银行行为为实实现现经经营营目目标标 通通过过制制定定 和和实实施施一一系系列列制制度度 程程序序和和方方法法 对对风风险险进进行行 的的动动态态过过程程和和机机制制 A A 事事前前防防范范 事事中中控控制制 事事后后监监督督和和纠纠正正 B B 事事 前前防防范范 C C 事事后后监监督督和和纠纠正正 D D 分分散散 转转移移 A A 某某银银行行办办公公室室职职员员甲甲 利利用用职职务务的的便便利利 按按照照本本 银银行行的的经经营营许许可可证证伪伪造造了了许许多多本本许许可可证证 卖卖给给第第 三三人人 但但由由于于其其伪伪造造技技术术较较差差 第第三三人人看看过过之之后后 均均未未成成交交 对对于于甲甲的的这这种种行行为为 以以下下说说法法正正确确 的的是是 A A 由由于于没没有有发发生生实实际际危危害害社社会会的的损损害害结结果果 因因此此 甲甲不不构构成成犯犯罪罪 B B 甲甲构构成成伪伪造造证证件件罪罪 C C 甲甲构构成成 伪伪造造金金融融机机构构经经营营许许可可证证罪罪 D D 甲甲构构成成职职务务侵侵占占罪罪 C C 内内部部控控制制应应当当渗渗透透商商业业银银行行的的各各项项业业务务过过程程和和各各 个个操操作作环环节节 覆覆盖盖 并并由由全全体体人人员员参参与与 任任 何何决决策策或或操操作作均均应应当当有有案案可可查查 A A 重重要要部部门门和和岗岗位位 B B 决决策策层层 C C 所所有有的的部部门门和和 岗岗位位 D D 需需要要风风险险控控制制的的岗岗位位 C C 银银行行员员工工与与外外部部人人员员串串通通骗骗取取银银行行贷贷款款属属于于 A A 操操作作风风险险 B B 信信用用风风险险 C C 市市场场风风险险 D D 流流 动动性性风风险险 A A 甲甲是是A A银银行行的的信信贷贷员员 甲甲的的姐姐姐姐开开办办了了一一家家B B公公司司 B B公公司司资资金金紧紧张张 请请求求甲甲帮帮忙忙贷贷款款 并并且且无无任任何何 抵抵押押等等担担保保方方式式 但但甲甲隐隐瞒瞒这这一一事事实实 向向B B公公司司发发 放放了了信信用用贷贷款款 给给A A银银行行造造成成了了重重大大损损失失 对对于于以以 上上情情形形 以以下下说说法法错错误误的的是是 A A 甲甲构构成成了了违违法法发发放放贷贷款款罪罪 B B 甲甲的的犯犯罪罪行行为为应应 当当从从重重处处罚罚 C B C B公公司司属属于于甲甲的的关关系系人人 D D 甲甲的的行行 为为构构成成一一般般违违规规 不不构构成成刑刑法法上上的的犯犯罪罪 D D 甲甲是是A A银银行行新新来来柜柜员员 由由于于操操作作失失误误 客客户户一一笔笔资资 金金100100万万 没没有有入入账账 当当天天被被主主管管发发现现 进进行行了了及及 时时入入账账 对对于于甲甲的的这这种种行行为为以以下下说说法法正正确确的的是是 A A 甲甲构构成成吸吸收收客客户户资资金金不不入入账账罪罪 B B 甲甲构构成成失失职职 罪罪 C C 甲甲没没有有构构成成犯犯罪罪 仅仅是是一一般般违违规规失失职职行行为为 D D 构构不不构构成成犯犯罪罪应应当当看看是是否否造造成成损损失失 C C 下下列列哪哪项项不不属属于于市市场场准准入入事事项项与与案案件件防防控控机机制制挂挂 钩钩的的 三三项项 措措施施 A A 机机构构准准入入与与银银行行轮轮岗岗轮轮调调和和强强制制休休假假制制度度挂挂钩钩 B B 机机构构准准入入与与银银行行人人力力资资源源配配置置水水平平挂挂钩钩 C C 机机构构准准入入 业业务务准准入入 高高管管准准入入与与干干部部和和员员工工职职业业 操操守守教教育育培培训训挂挂钩钩 D D 实实施施对对总总行行管管理理部部门门和和分分支支 行行负负责责人人诚诚勉勉谈谈话话机机制制 并并与与岗岗位位任任职职挂挂钩钩 D D 银银行行业业金金融融机机构构案案件件 风风险险 信信息息报报送送及及登登记记 办办法法 规规定定 案案件件的的确确认认标标准准不不包包括括 A A 公公安安 司司法法机机关关立立案案侦侦查查的的 B B 银银行行业业金金融融机机 构构员员工工非非正正常常原原因因无无故故离离岗岗或或失失踪踪 C C 银银行行业业金金融融 机机构构员员工工被被取取保保候候审审 D D 银银行行业业金金融融机机构构员员工工被被拘拘 留留 E E 银银行行业业金金融融机机构构员员工工被被逮逮捕捕 B B 银银行行业业金金融融机机构构内内部部控控制制应应当当贯贯彻彻全全面面 审审慎慎 有有效效 的的原原则则 A A 优优先先 B B 渐渐进进 C C 独独立立 D D 可可控控C C 银银行行业业金金融融机机构构的的 应应对对其其经经营营活活动动的的合合规规性性 负负最最终终责责任任 A A 董董事事会会 B B 高高管管层层 C C 合合规规管管理理部部门门 D D 风风 险险管管理理部部门门 A A 银银行行业业金金融融机机构构应应当当严严格格按按照照会会计计制制度度正正确确核核算算 和和确确认认各各项项代代理理业业务务收收入入 坚坚持持 防防止止代代理理 收收入入被被截截留留或或挪挪用用 A A 收收支支相相抵抵 B B 收收支支相相符符 C C 收收支支一一本本清清 D D 收收支支两两条条线线 D D 银银行行业业金金融融机机构构操操作作风风险险是是指指由由不不完完善善或或有有问问题题 的的内内部部程程序序 员员工工和和信信息息科科技技系系统统 以以及及外外部部事事 件件所所造造成成 的的风风险险 A A 意意外外 B B 损损失失 C C 事事故故 D D 案案件件B B 银银监监会会 关关于于加加强强案案件件防防控控落落实实轮轮岗岗 对对账账及及内内 审审有有关关要要求求的的工工作作意意见见 中中要要求求银银行行业业金金融融机机构构 重重点点对对高高风风险险网网点点 高高风风险险业业务务 高高风风险险 岗岗位位的的操操作作规规范范和和业业务务程程序序进进行行评评估估 A A 高高风风险险账账户户 B B 高高风风险险客客户户 C C 高高风风险险部部门门 D D 高高风风险险环环节节 D D 银银行行业业金金融融机机构构应应当当严严格格执执行行 押押 证证三三分分 管管制制度度 三三者者分分开开保保管管和和使使用用 人人员员离离岗岗时时 都都 应应落落锁锁入入柜柜 A A 款款 B B 密密 C C 印印 D D 单单C C 银银行行业业金金融融机机构构应应当当对对关关键键岗岗位位实实行行 的的人人员员 轮轮换换和和强强制制休休假假制制度度 A A 定定期期 B B 不不定定期期 C C 定定期期或或不不定定期期 D D 短短期期C C 中中国国银银监监会会办办公公厅厅关关于于印印发发银银行行业业金金融融机机构构案案 防防工工作作办办法法的的通通知知 规规定定 银银行行业业金金融融机机构构应应当当 明明确确案案防防工工作作牵牵头头部部门门为为 A A 监监察察室室 B B 合合规规部部 C C 安安保保部部 D D 审审计计部部 B B 银银行行业业金金融融机机构构应应当当建建立立并并完完善善 制制度度及及岗岗位位 分分离离 制制约约有有效效的的内内部部管管理理制制度度 A A 统统一一授授信信 统统一一授授权权 B B 分分级级授授信信 分分级级授授权权 C C 分分级级授授信信 统统一一授授权权 D D 统统一一授授信信 分分级级授授 权权 D D 中中国国银银监监会会办办公公厅厅关关于于印印发发银银行行业业金金融融机机构构案案 防防工工作作办办法法的的通通知知 规规定定 案案防防制制度度制制定定和和执执行行 的的第第一一责责任任人人为为 A A 董董事事长长 B B 监监事事长长 C C 行行长长 总总经经理理 D D 合合规规总总监监 C C 中中国国银银监监会会办办公公厅厅关关于于印印发发银银行行业业金金融融机机构构案案 件件问问责责工工作作管管理理暂暂行行办办法法的的通通知知 规规定定 重重大大 恶恶性性案案件件的的标标准准 A A 涉涉案案金金额额等等值值人人民民币币一一亿亿元元 含含 以以上上 B B 涉涉 案案金金额额等等值值人人民民币币一一千千万万元元 含含 以以上上 C C 涉涉案案金金 额额等等值值人人民民币币五五百百万万元元 含含 以以上上 D D 涉涉案案金金额额等等 值值人人民民币币一一百百万万元元 含含 以以上上 B B 中中国国银银监监会会办办公公厅厅关关于于印印发发银银行行业业金金融融机机构构案案 件件问问责责工工作作管管理理暂暂行行办办法法的的通通知知 规规定定 纪纪律律处处 分分不不包包含含 A A 通通报报批批评评 B B 警警告告 C C 记记过过 D D 留留用用察察看看 A A 中中国国银银监监会会办办公公厅厅关关于于印印发发银银行行业业金金融融机机构构案案 件件问问责责工工作作管管理理暂暂行行办办法法的的通通知知 规规定定 发发生生涉涉 案案金金额额等等值值人人民民币币一一百百万万元元 含含 以以上上案案件件的的 银银行行业业金金融融机机构构应应当当给给予予案案发发层层级级机机构构主主要要负负责责 人人 以以上上处处分分 A A 警警告告 B B 记记过过 C C 记记大大过过 D D 降降级级 C C 中中国国银银监监会会办办公公厅厅关关于于印印发发银银行行业业金金融融机机构构案案 件件问问责责工工作作管管理理暂暂行行办办法法的的通通知知 规规定定 案案件件责责 任任人人员员被被撤撤职职后后 不不得得安安排排担担任任同同职职 级级 及及以以上上职职务务 A A 一一年年内内 B B 二二年年内内 C C 三三年年内内 D D 五五年年内内 B B 中中国国银银监监会会办办公公厅厅关关于于印印发发银银行行业业金金融融机机构构案案 件件问问责责工工作作管管理理暂暂行行办办法法的的通通知知 规规定定 银银行行业业 金金融融机机构构原原则则上上应应当当在在立立案案之之日日起起 内内对对案案件件 责责任任人人员员做做出出处处理理决决定定 并并在在决决定定后后 内内由由案案 发发层层级级机机构构的的上上一一级级机机构构向向银银行行业业监监督督管管理理机机构构 报报告告 A 1A 1个个月月 5 5个个工工作作日日 B 1 B 1个个月月 1010个个工工作作日日 C 3 C 3个个月月 5 5个个工工作作日日 D 3 D 3个个月月 1010个个工工作作日日 C C 中中国国银银监监会会办办公公厅厅关关于于印印发发银银行行业业金金融融机机构构案案 件件问问责责工工作作管管理理暂暂行行办办法法的的通通知知 规规定定 发发生生重重 大大 恶恶性性案案件件的的 银银行行业业金金融融机机构构应应当当给给予予案案发发 层层级级机机构构主主要要负负责责人人及及其其上上一一级级机机构构分分管管负负责责人人 处处分分 A A 记记大大过过 含含 以以上上 B B 降降级级 含含 以以上上 C C 撤撤 职职 含含 以以上上 D D 开开除除 含含 以以上上 B B 关关于于银银行行业业金金融融机机构构从从业业人人员员的的下下列列行行为为 以以下下 做做法法正正确确的的是是 A A 王王某某除除在在银银行行上上班班外外 还还在在外外与与朋朋友友共共同同经经营营小小 额额贷贷款款公公司司 B B 李李某某以以银银行行职职员员身身份份向向其其好好友友发发 放放高高利利贷贷 C C 丁丁某某拒拒绝绝其其好好友友提提出出的的借借用用其其名名下下 客客户户的的账账户户 D D 张张某某向向其其客客户户承承诺诺高高于于规规定定存存款款 利利率率的的收收益益 C C 中中国国银银监监会会办办公公厅厅关关于于严严禁禁银银行行业业金金融融机机构构及及 其其从从业业人人员员参参与与民民间间融融资资活活动动的的通通知知 规规定定 银银 行行业业金金融融机机构构高高管管人人员员违违规规参参与与非非法法融融资资活活动动的的 应应适适用用以以下下哪哪种种处处理理方方式式 A A 警警告告 B B 记记大大过过 C C 降降级级 D D 取取消消任任职职资资格格 D D 关关于于加加强强商商业业银银行行代代销销业业务务管管理理的的通通知知 明明确确 高高风风险险产产品品是