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文档简介

大通证券开放式基金产品风险等级分类办法为维护基金投资者利益，保证将合适的基金产品推介给合适的基金投资者，大通证券股份有限公司（以下简称大通证券）在引入基金产品代销时，将对基金产品进行风险等级分类。具体原则如下：一、基金产品风险等级分类综合考虑以下四个因素：（一） 基金招募说明书所明示的投资风险、投资范围和投资比例；（二） 基金的历史规模和持仓比例；（三） 基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度；（四） 基金成立以来有无违规行为发生。二、基金产品的风险等级分为低风险、中风险、高风险三个等级。三、基金产品风险等级设置办法如下：（一） 新基金根据中国证券监督管理委员会规定的基金分类标准及具备中国证券业协会会员资格基金评价机构晨星资讯（中国）公司的细分原则，将股票型、混合型、债券型、货币型等基金的风险等级分别设置如下：1、 高风险等级：股票型基金、混合型基金；2、 中风险等级：债券型基金、保本型基金；3、 低风险等级：货币市场基金、短债型基金。（二） 已成立的基金根据基金产品风险等级分类综合考虑的四个因素，对已成立的基金进行风险等级设置。具体如下：1、 根据基金分类确定出风险等级根据晨星资讯（中国）分类标准将开放式基金分为股票型基金、积极配置型基金、保守配置型基金、普通债券基金、短债基金、货币市场基金、保本基金七大类，然后分别设置各基金的初始风险等级：（1） 高风险等级：股票型基金、积极配置型基金（2） 中风险等级：保守配置型基金、债券型基金、保本型基金（3） 低风险等级：货币市场基金、短债基金2、 根据基金业绩、规模和合规性，调整初始风险等级被考察基金（除股票型和配置型基金外）只要符合规模、业绩、合规性三个调整项中的任意一项或任意两项的，均需调增一级风险等级。（1） 根据基金业绩调整初始风险等级保守配置型及债券型基金：如果在晨星公开发布的两年评级中获得一星评级，则在初始风险等级上调增一级，二星到五星的基金不再调增风险等级。货币型及短债型:产品特点决定其属于低风险产品，故不再根据业绩对其初始风险等级进行调整。保本型基金：初始等级已经归入中风险等级，且产品本身适用保本策略和担保人机制，因此不再根据业绩调增其风险等级。（2） 根据基金规模调整初始风险等级根据基金最近一个月季度季报（年审时采用最近一个年度的年度报告）披露数据，若规模小于2亿份（含）或大于300亿份（含），则将基金的初始风险等级调增一级。（3） 根据基金合规性调整初始风险等级在过去一年内，所考察的基金若有重大违规行为发生，且被监管机构公开处罚
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