经纪业务风险监控实施细则(yh).doc

经纪业务监控实施细则第一章 总则第一条 为加强对公司经纪业务的监督管理，规范经营，降低风险，实现对经纪业务数据的实时监控及事后分析，确保经纪业务监控系统运行的效率性和安全性，制定本细则。第二条 经纪业务监控的目的：以风险控制为核心，对公司所属证券营业部的柜台系统实行实时动态监控，通过相关数据的汇总、统计、分析、比较，及时发现经营管理中存在的问题，揭示经营风险，提出改进建议，强化公司经纪业务的总体监督、管理职能。第三条 本细则适用于使用内控平台系统进行业务监控和数据分析的公司总部相关部门，督促监控发现问题整改工作的经纪业务总部，负责监控系统技术支持和维护的相关部门，以及公司所属证券营业部的经纪业务相关部门和人员。第二章 经纪业务监控相关部门职责第四条 合规部是内控平台系统的主要管理和使用部门，内设合规监控岗和业务系统管理岗。合规部在监控工作中的主要职责为：（一） 系统用户及权限管理：根据相关部门的业务监控和业务分析需要，在系统中建立用户并对用户访问权限和访问范围进行限制，对各用户在系统中的使用情况进行监督；（二） 实时监控：对经纪业务的各项异常情况事先进行量化和阀值设置，根据实际业务数据与阀值的比较结果，对证券营业部客户资产、账户信息、交易清算、柜员权限等方面的异常变动进行实时监督和报告； （三） 事后、对比监控：从不同数据源采集数据，包括：营业部柜台系统数据、财务数据、交易所数据、登记公司数据、法人清算数据和银行数据，通过对比分析，对证券营业部客户资产、账户信息、交易清算、柜员权限等方面的异常情况进行事后监督和报告； （四） 整改结果审核确认：对异常情况及违规问题，合规部在向证券营业部调查核实后，向公司领导及有关部门报告，并对违规问题的整改结果进行审核确认；（五） 优化经纪业务内控管理：合规部针对监控系统及日常检查工作中反映出来的具有普遍性的业务问题，向公司领导及有关部门提出经纪业务合规经营和风险控制的优化建议。第五条 经纪业务总部职责：根据合规部报告的违规问题情况，组织对证券营业部违规问题进行核查，督促违规证券营业部处理违规问题及整改,并根据合规部报告的违规问题情况，对相关证券营业部进行通报批评，同时向合规部反馈通报情况。第六条 总部其他相关部门职责：（一） 根据本部门需要，向合规部申请相应系统访问权限，进行业务分析、客户分析、审计监察，以及经纪业务研究等有关工作；（二） 相关部门应积极配合，向监控系统提供比较分析所需的财务数据、清算数据、银行数据以及其他经纪业务相关数据；（三） 配合合规部调查处理监控中发现的和本部门相关的异常情况和违规问题。第七条 证券营业部职责：（一） 证券营业部应积极配合处理监控中发现的异常情况和违规问题，在规定的时间内回复相关检查事项，并主动提供相关证明材料。（二） 对于由于人为原因不能保证数据采集程序正常运行的证券营业部，公司将进行通报批评，对故意干扰数据采集、隐瞒违规情况的，将提请考核部门在年终考核时对该营业部“一票否决”，并按照员工违法违规问题处理规定，对责任人进行处罚；第三章 经纪业务监控的重点内容第八条 经纪业务监控包括柜台系统动态实时监控、静态事后监控和柜台、财务、清算及银行数据综合比较监控等，监控重点视业务具体发展情况由合规部随时调整。第九条 柜台系统动态实时监控的重点（一） 客户保证金1、 实时透支2、 大额资金存取3、 资金内部划转4、 资金冻结解冻5、 强制现金取6、 强制支票取7、 支票套现监控（二） 债券回购1、 国债融资回购到期监控2、 国债融券回购到期监控3、 无国债回购业务4、 无帐户回购业务5、 虚增国债（三） 客户账户信息1、 客户账号情迷2、 资金帐号的冻结解冻3、 股东帐号的转入转出4、 大量/批量开销户5、 大量指定/撤指（四） 客户托管股份1、 证券冻结解冻2、 证券红冲蓝补3、 证券转入转出4、 大额转托管（五）大小非监控1、大小非资金业务监控2、大小非减持委托成交3、大小非证券的冻结解冻（六）异常交易监控1、涨停价/跌停价委托2、密集申报、密集成交3、短时间内累计大额委托、成交4、虚假申报5、日内回转交易6、同一营业部大量买、卖证券7、转入证券客户大量卖出证券8、重点证券委托、成交9、高买低卖10、大额无涨跌幅限制委托11、大额证券对敲12、投资建议背离（七）柜台系统柜员权限1、柜员权限变动监控2、新发生柜员权限互斥3、特殊柜员（管理员）操作监控4、新股申购参数设置第十条 柜台系统静态事后监控（包括对比监控）的重点（一） 客户保证金1、 透支2、 累计大额存3、 累计大额取4、 累计大额资金内转5、 累计大额资金套现6、 上存备付金比率7、 柜台财务保证金核对8、 银行财务保证金核对9、 挪用保证金10、 当日手工解冻11、 长期手工解冻12、 资金红冲蓝补手工调整13、 支汇票余额调整（二） 债券回购1、 回购透券2、 回购套做（三） 客户账户信息1、 一对多账户2、 虚假股东账户3、 非法身份证4、 证券账户缺失5、 机构使用个人身份开户6、 个人使用机构身份开户7、 客户开户资料不全8、 代理人资料不全9、 代理人异常（与柜员同名）10、客户姓名与证券账户姓名不一致11、报盘证券账户不一致12、账户资金密码重置13、客户资料修改14、账户冻结解冻15、证券账户迁移16、大量/批量开销户17、大量指定/撤指（四） 客户托管股份1、 股份余额核对（流通股）2、 债券余额核对3、 证券红冲蓝补、手工存入取出、股份调整4、 证券卖空5、 证券当日、长期手工冻结解冻（五） 柜台系统柜员权限1、 柜员岗位权限互斥2、 柜员授权权限第十一条 反洗钱日终监控（一）客户身份识别1、一对多账户2、虚假股东账户3、非法身份证4、证券账户缺失5、机构使用个人身份开户6、个人使用机构身份开户7、客户开户资料不全8、客户姓名与证券账户姓名不一致9、报盘证券账户不一致10、证券账户迁移11、大量/批量开销户12、大量指定/撤指（二）大额交易单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付、现金内转及其他形式的现金收支。（三）可疑交易1、客户资金账户原因不明地频繁出现接近于大额现金交易标准的现金收付，明显逃避大额现金交易监测。2、没有交易或者交易量较小的客户，要求将大量资金划转到他人账户，且没有明显的交易目的或者用途。3、客户的证券账户长期闲置不用，而资金账户却频繁发生大额资金收付。4、长期闲置的账户原因不明地突然启用，并在短期内发生大量证券交易。5、与洗钱高风险国家和地区有业务联系。6、开户后短期内大量买卖证券，然后迅速销户。7、客户要求变更其信息资料但提供的相关文件资料有伪造、变造嫌疑。第四章 经纪业务监控异常情况处理和报告路线第十二条 合规部内设合规监控岗，负责根据事先设定的重点监控项对公司经纪业务经营情况进行实时监控和事后监控、对比监控、重点账户跟踪监控。第十三条 合规部对监控系统报警情况进行监控和记录，对异常情况向营业部电话询问，必要时发出合规事项查询通知单（电子邮件），要求核实情况，及时报送合规事项查询反馈单及相关证明材料（营业部负责人签字传真）。第十四条 合规部在监控过程中发现违规行为时，应按照违规事项性质，根据重要性原则，及时报告公司主管领导，反馈经纪业务总部等相关业务部门，由经纪业务总部向营业部发出核查、整改通知单（加盖部门公章传真及电子邮件）并抄送合规部，要求对违规问题进行深入核查并督促整改，单列营业部由经纪业务总部直接督促整改。核查、整改通知单见附件四。第十五条 根据核查、整改通知单证券营业部组织落实整改，并将整改情况上报经纪业务总部，同时抄报合规部。第十六条 合规部对证券营业部整改落实情况进行审核确认。第十七条 合规部每日、每月对证券营业部违反国家法律、法规，公司规章制度、各项业务规定，或给公司形成重大业务风险的情况进行统计，编写证券营业部合规及风险情况日报、月报，提交公司主管领导，同时抄送经纪业务总部、审计部，并提出合规经营和风险管理建议。第十八条 对重大违规问题，由合规部提交稽核部进行专项审计。第十九条 经纪业务总部定期对监控结果进行总结分析，针对监控发现问题，组织相关部门对经纪业务相关管理制度和业务流程进行修订。第五章 违规问题通报批评第二十条 经纪业务总部根据合规部抄送的证券营业部合规及风险情况月报，结合业务管理的实际情况，对有关证券营业部进行通报批评。通报批评以电子文件形式下发，格式见附件五。第二十一条 通报批评的等级：“不规范业务”：违规业务的发生次数小于等于2次/年或金额小于累计10万元/年，包括：开户资料不全（次数）、一对多开户（次数）、未经审批的T+0融资（次数）、透支（金额）、支票套现（次数）、客户资料虚假或错误（次数）、未经审批的大额资金存取（次数）、柜员权限设置不规范（次数）、国债回购透券（金额）、保证金对账和股份对账存在差额（金额）、上存备付金比率低于下限（次数）、未经审批国债回购套作放大倍数超限（次数），以及违反公司规定的业务流程进行业务操作（次数）的问题。“违规问题”：上述违规业务发生的次数达到3-5次/年，金额累计达到10万元-100万元/年。“严重违规问题”：上述违规业务发生的次数大于5次/年，金额累计大于100万元/年。以上等级，经纪业务总部可视具体情况进行调整。第二十二条 对不同等级违规事项的通报批评范围如下：不规范业务和违规问题：在营业部范围内通报批评，抄报合规部和稽核部。严重违规问题：在营业部范围内通报批评，抄报合规部和稽核部，抄送公司考核部门在绩效考核时给予处罚，形成重大风险或损失的，在年终考核时给予“一票否决”。第六章 经纪业务监控系统用户访问权限管理第二十三 合规部负责内控平台系统的用户和权限管理。第二十四条 使用监控系统的各部门、各营业部可根据监控、业务分析、客户管理等工作的需要，向合规部申请系统用户和权限。第二十五条 系统中用户角色的定义和基本权限：（一） 技术系统管理岗：由信息技术中心技术人员担任，负责管理数据库，维护技术参数，采集和传输数据，安装客户端等技术工作；（二） 业务系统管理岗：由合规部人员担任，负责根据用户申请及合规部负责人批示，管理系统用户和权限，设定监控指标和参数；（三） 合规监控岗：由合规部人员担任，各营业部也安排相应的风险控制岗位 ，负责对证券营业部客户资产、账户信息、交易清算、柜员权限等情况进行实时监控和事后监控，发现问题及时报告；（四） 业务分析岗：由各级经纪业务管理人员、经纪业务研究人员担任，负责根据具体工作需要，对证券营业部的交易量、保证金、佣金等情况进行统计分析；（五） 客户服务岗：由各级客户服务人员担任，可根据客户服务工作的需要，查看特定客户信息；（六） 监控经理岗：由合规部经纪业务合规工作负责人担任，可查看经纪业务整体经营情况，查看监控报告、系统日志和系统用户权限情况，负责对系统运行进行监督。第二十六 用户和权限的建立、修改、删除、清密程序为：（一） 申请人填写监控系统权限申请表，说明申请事项、申请原因，并作出保密承诺；（二） 申请人所在部门负责人在申请表上签批；（三） 业务系统管理岗根据申请表核定用户权限，填写菜单权限列表和查询范围说明（删除用户和清密申请无须本步操作）；（四） 合规部负责人在申请表上签批；（五） 业务系统管理岗执行对用户的建立、修改、删除、清密操作；（六） 技术系统管理岗提供建立用户相应的技术支持。第七章 附则第二十七条 本细则由合规部负责制定和解释。第二十八条 本细则自发布之日起实施。附件一通知单编号：合规事项查询通知单 营业部：经查，你营业部有部分监控指标出现如下异常变动：序号异常日期监控指标营业部名称客户姓名资金账户金额反馈要求123456789101112请查明原因后在 日内将反馈材料发到 信箱，同时将营业部负责人签字盖章的书面文件传真到我部（传真号。 合规部 年 月 日附件二合规事项查询反馈单合规部：我营业部于 年 月 日接编号 的合规事项查询通知单，现将相关异常情况反馈如下：序号营业部名称客户姓名资金账户情况说明及解释处理情况123456789101112附：所需凭证和清单 营业部 年 月 日附件三通知单编号：核查、整改通知单 营业部 经查，你营业部于 年