融资融券业务介绍2012(客户服务).ppt

融资融券业务介绍 广州中山二路营业部2012 1 12 融资融券业务介绍 融资融券业务开户以及交易业务 融资融券开户流程 1 个人客户在我部开户18个月以上 且资产在50万以上2 机构客户在我部开户18个月以上 且资产在100万以上注意 客户的深圳以及上海股东卡都需在我部下挂 且上海指定交易也必须在我部 1 个人客户需本人带身份证及股东卡临柜办理2 机构客户法人有效身份证明文件 如营业执照等 组织机构代码证 税务登记证原件及加盖本单位公章的复印件 经办人 即被授权人 有效身份证明文件及复印件 法定代表人证明书 法定代表人授权委托书 法定代表人有效身份证明文件及复印件及股东卡临柜办理 融资融券开户流程 填写相应征信材料 第一次临柜 授信确认开立信用证券账户股东卡 文字内容 第二次临柜 时间间隔大概是2周 相互之间可以划转股票击此处添加段落文字内容 单击普通资金账户 单击此处添加段落文字内容单击此处添加段落文字内容 交易前的准备工作 单击添加 单击添加 融资融券账户 融资融券账户与普通资金帐户的关系融资融券账户实际可用额度大约是客户转入的资产的一半 且不能超过授信上限 客户如需提高授信上限 需重新提出申请 银行三方存管 单击银行三方存管 交易前的准备工作 目前我司对应的三方存管银行有 中国银行 工商银行 农业银行 建设银行 光大银行 交通银行 深圳发展银行 招商银行 兴业银行 民生银行 其中工行 农行 光行 兴业银行可与普通资金帐号共用同一张银行卡 办理流程跟普通三方存管流程一样 交易前的准备工作 请注意 交易软件是用 金阳光投资决策支持系统卓越版 其他版本均不可交易 电话委托号码 10108998 95525 4008888788 交易前的准备工作 交易前的准备工作 席位号 045400 融资融券帐号 买入卖出 融资买入融券卖出买券还券现券还券卖券还款现金还款 融资融券交易 融资融券交易 融资买入 常见问题解答 信用账户的普通买入可以进行国债回购和基金申购赎回吗 投资者信用证券账户不得买入或转入除可充抵保证金证券范围以外的证券 也不得用于参与定向增发 证券投资基金申购及赎回 债券回购交易等 常见问题解答 电话委托转账是否会开通 融资融券交易的电话委托已经开通 目前资金和证券还不能通过电话委托划转只能通过网上交易或临柜办理 常见问题解答 担保品划转当天能不能马上交易 划转担保品一定要在交易时间内划转 目前暂不需手续费 且担保品t 1日到帐 因此客户需要第二个交易日才能查询到股份划扣情况 即普通帐户中的股份被扣除的显示 由于软件中在当天划转股份后 普通账户仍然显示该笔股份 所以若客户误将该普通账户中股份卖出 会造成划转失败 因此 选择提交担保股票担保品后 当天不能再做交易卖出 否则划转失败 常见问题解答 保证金余额的计算 保证金可用余额 现金 利息及费用 充抵保证金的证券市值 折算率 融资买入证券市值 融资买入金额 折算率 融券卖出金额 融券卖出证券市值 折算率 融资买入证券金额 融资保证金比例 融券卖出证券市值 融券保证金比例 融券卖出金额 常见问题解答 融资融券业务的维持担保比例 维持担保比例 总资产 总负债 息费 当客户维持担保比例低于150 高于130 含 时 我部对客户发送关注预警通知 客户维持担保比例低于130 时 向客户发送平仓通知 要求客户在其后2个交易日内追加担保物 且追加担保物后的维持担保比例不得低于150 否则 将按照合同约定对客户执行强制平仓 客户维持担保比例超过300 时 客户可以提取担保物 但提取后维持担保比例不得低于300 常见问题解答 光大证券融资融券可充抵保证金证券折算率 常见问题解答 客户实时融资余额查询 常见问题解答 客户利息查询 常见问题解答 客户已结未付利息查询 常见问题解答 客户未结利息查询 常见问题解答 客户如果目前有负债 在卖出菜单卖出担保品的时候资金是否自动还款 从2011年4月6日起 我司将重新定义卖券必还 融资融券客户卖出信用证券账户内证券偿还负债顺序调整为 1 客户卖出 包括卖出 卖券还款 信用证券账户内证券所得价款需优先偿还已结未付融资融券息费 2 客户通过 卖券还款 指令卖出信用证券账户内证券所得价款 按融资时间先后顺序偿还融资欠款 常见问题解答 客户如果目前有负债 在卖出菜单卖出担保品的时候资金是否自动还款 3 客户通过 卖出 指令卖出信用证券账户内融资未偿还证券所得价款需优先偿还该证券融资欠款 多余资金归入客户自有资金 4 客户通过 卖出 指令卖出信用证户内其它证券 非融资未偿还证券 所得价款不偿还融资欠款 全部归入客户自有资金 常见问题解答 客户如果目前有负债 在卖出菜单卖出担保品的时候资金是否自动还款 对于当日 先卖后融 同一证券情形 即客户当日先通过 卖出 指令卖出某标的证券 在卖出时没有该证券融资负债 然后再融资买入该标的证券 卖出证券所得价款需偿还该证券融资欠款 常见问题解答 融资的费率和融券的费率 融资利率为9 1 融券费率为11 1