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金融法规期末复习题第一次作业一、简答题1.简述法的概念及特征。一、法的概念法是由国家制定或认可、并由国家强制力保障实施的、反映统治阶级意志的规范体系。法通过规定人们在社会关系中的权利和义务，确认、保证和发展正常 社会关系，维护社会秩序。 2、 法的特征法是调整人的行为的社会规范；法是由国家制定或认可的社会规范；法是规定权利和义务的社会规范；法是由国家强制力保障实施的行为规范。 2. 简述金融法的概念及调整对象。 (一）金融法的概念金融是以货币和货币资金为内容、以信用为形式所进行的货币收支和资金融通活动的总称。金融法是调整金融关系的法律规范的总称。（二）金融法的调整对象金融法的调整对象是在金融活动中产生的各种金融关系，主要包括金融调控关系、金融监管关系和金融业务关系。 3. 公司法对一人公司作了哪些特别规定？ （1）一人公司的注册资本最低限额为10万元人民币，且股东须一次足额缴纳；（2）一个自然人只能设立一个一人公司，该一人公司不能再设立新的一人公司；（3）一人公司不设股东会；（4）在注册登记时，应当注明自然人独资或法人独资，并应在公司营业执照中载明；（5）一人公司应当在每一会计年度终了时编制财务会计报告，并经依法设立的会计师事务所审计；（6）一人公司的股东如果不能证明公司财产独立于股东自己的财产，应当以其自己财产对公司债务承担连带责任。（7）一人有限责任公司是由一个股东发起成立的只有一个自然人股东或者一个法人股东的特殊有限责任公司。二、论述题比较有限责任公司和股份有限公司的不同之处。1、股东人数不同。有限责任公司的股东人数既有最低下限，也有最高上限。我国公司法第20条规定，有限责任公司由2人以上50人以下的股东共同出资设立。股份有限公司的股东不得少于法定最低人数，我国公司法规定，股份有限公司应当由5人以上的发起人发起成立。2、设立方式和程序不同。有限公司只有发起设立而无募集设立，程序比较简化，股东人数有限，其出资额在公司成立时必须缴足，公司内外部关系简单，因而容易组建。而股份有限公司由于股东人数众多，以募集方式设立的股份有限公司还要经过公开招股程序，因而在各类公司的设立中是最复杂的。股份有限公司的设立程序较其他公司要严格，设立责任也较重，其内部组织和社会关系复杂，因而既不易组建，也不易管理。3、筹集资本和转让资本的难易程度不同。有限责任公司不能公开募集股份，不能发行股票或公司债，股东出资后获得的只是一种权利证书，不能在股票市场上自由买卖。另外，股东转让股本必须征得其他股东的同意，使资本转让较难。而股份有限公司的资本划分成等额股份，每股股票的金额较小，因而便于吸纳社会闲散资金，形成较大规模。股份有限公司的股票是一种有价证券，可以在证券市场上自由买卖。由于股份公司的资本可以证券化，股票可以自由转让，还可以刺激公众的投资心理，这又为资本的充分流动提供了可能。4、组织机构及决策不同。在公司组织机构的组成上，有限责任公司在公司设立中即可以章程确定之，而股份有限公司则必须经过创立大会的选任才可以产生公司的董事会、监事会。有限责任公司一般采用董事单轨制。即董事和经理均由同一个人担任，集公司决策权和经营权为一体，对下属实行直线领导，内部组织机构的设置灵活、简便、效能高，是中小企业理想的公司形式。与有限责任公司相比，股份有限公司实现了所有权与经营权的彻底分离。资本的社会化和公众化，不仅分散了投资风险，而且有利于社会的广泛监督，从而促进公司提高管理水平，适应生产社会化程度不断提高的发展趋势。第三次作业 1、简述证券法的基本原则。 1.公开、公平、公正原则； 2.自愿、有偿、诚实信用原则； 3.守法原则； 4.分业经营、分业管理原则； 5.保护投资者的合法权益原则； 6.政府统一监管与行业自律原则。 2、证券公司的设立条件有哪些？请简述之。设立证券公司，必须经国务院证券监督管理机构审查批准。设立证券公司，应当具备下列条件：（1）有符合法律、行政法规规定的公司章程； （2）主要股东具有持续盈利能力，信誉良好，最近三年无重大违法违规记录，净资产不低于人民币二亿元； （3）有符合本法规定的注册资本； （4）董事、监事、高级管理人员具备任职资格，从业人员具有证券从业资格； （5）有完善的风险管理与内部控制制度； （6）有合格的经营场所和业务设施； （7）法律、行政法规规定和经国务院批准的国务院证券监督管理机构规定的其他条件。 3、简述公司公开发行债券的条件及不得再次公开发行公司债券的情形。 1.公开发行公司债券的条件（1）股份有限公司的净资产不低于人民币3000万元，有限责任公司的净资产不低于人民币6000万元；（2）累计债券余额不超过公司净资产的40%；（3）最近3年平均可分配利润足以支付公司债券1年的利息；（4）筹集的资金投向符合国家产业政策；（5）债券的利率不超过国务院限定的利率水平；（6）国务院规定的其他条件。 2.不得再次公开发行公司债券的情形根据证券法的规定，有下列情形之一的，不得再次公开发行公司债券：