集中运行管理办法.doc

1 上海浦东发展银行上海浦东发展银行 业务集中系统运行管理办法业务集中系统运行管理办法 第一章第一章 总则总则 2 第二章第二章 基本规定基本规定 3 第三章第三章 机构管理机构管理 5 第四章第四章 用户管理用户管理 6 第五章第五章 参数管理参数管理 7 第六章第六章 流程管理流程管理 8 第七章第七章 轧账管理轧账管理 11 第八章第八章 风险控制风险控制 13 第九章第九章 会计信息管理会计信息管理 15 第十章第十章 错账及特殊情况处理错账及特殊情况处理 19 第十一章第十一章 实错管理实错管理 20 第十二章第十二章 安全管理安全管理 21 附件一附件一 上海浦东发展银行业务集中系统运营组织架构及岗位设置上海浦东发展银行业务集中系统运营组织架构及岗位设置 23 附件二附件二 业务集中系统角色配置表业务集中系统角色配置表 28 附件三附件三 业务集中系统会计报表使用保管规定业务集中系统会计报表使用保管规定 30 附件四附件四 差错查询 报送单差错查询 报送单 31 2 上海浦东发展银行上海浦东发展银行 业务集中系统运行管理办法业务集中系统运行管理办法 第一章第一章 总则总则 第一条为规范业务集中系统的运营管理 确保业务集中系统 安全 稳定 高效运行 根据 上海浦东发展银行会计基本制度 等有关规定 结合业务集中系统的特点 制定本管理办法 第二条参与业务集中系统操作处理的总行运营与科技总部 分行运营管理部 分行作业中心 分行信用运营中心 各营业机构 需遵照执行本管理办法 总行运营与科技总部数据处理中心在制定 本机构相关规章制度和操作规定时 应遵循本管理办法规定 第三条业务集中系统是将业务处理进行标准化 流程化 形 成 小前台 大后台 的运营形态 前台负责业务受理 后台通过 统一处理标准 统一控制标准 实现集中作业的标准化和专业化处 理 第四条按照业务流程处理环节的实现方式 集中业务处理分 为标准化 又称 方式一 和专业化 又称 方式二 两种作业 模式 标准化作业模式 方式一 适用于处理逻辑标准化 规范化的 业务 在这种作业模式下 前台扫描上传的各类业务 按要素拆分 成不同的任务项 由后台相应岗位进行处理 业务审核与录入操作 3 并行处理 要素判断正确后组包发送核心系统完成账务处理 专业化作业模式 方式二 适用于处理逻辑复杂的业务 在这 种模式下 业务集中系统只控制流程顺序 后台柜员需要使用综合 业务系统相应的交易 对前台扫描上传的各类业务进行记账 复核 或授权 从而完成核心账务处理 第五条根据集中作业模式 建立总行集中业务处理中心和分 行集中业务处理中心 总行集中业务处理中心简称总中心 承担所 有标准化的作业 分行集中业务处理中心简称分行作业中心 承担 所有专业化的业务 第六条根据集中业务性质的不同 建立分行信用运营中心 承担信用运营类业务的处理 信用运营标准化业务的后台处理由总 中心负责处理 涉及信用运营类业务的操作和管理遵照总行信用运 营部门的规章制度执行 第七条业务集中系统的操作用户应严格执行我行计算机安全 管理规定 确保业务集中系统安全运行 第二章第二章 基本规定基本规定 第八条业务集中系统仅处理集中的业务 非集中业务仍然通 过综合业务系统 核心系统 处理 业务集中系统遵循综合业务系 统账务处理规则 在系统操作端完成业务录入和审核后 调用综合 业务系统交易完成账务处理 第九条业务集中系统通过工作流平台实现集中业务的流转及 4 监控 通过统一认证平台实现集中业务机构及用户的管理 通过协 同平台实现集中业务处理过程中前后台信息传递和信息共享 第十条集中作业应实行合理的岗位分工 建立健全岗位责任 制 合理分配柜员角色 确保角色互斥 以实现操作的相互制约 相互牵制 集中作业各岗位操作柜员应严格遵守岗位职责 在权限 范围内执行业务操作 第十一条在业务集中系统中 前台人员负责业务受理 对业 务凭证的真实性 完整性负责 后台人员负责具体作业操作 对业 务流程处理的正确性 合规性 合法性和及时性负责 第十二条各级业务操作主管依据职责 承担辖内业务的监控 和授权 第十三条业务集中系统实行严格的岗位人员管理 各操作岗 位人员必须经过业务培训和考试 考试合格后方可上岗操作 第十四条集中作业流程实行监控及授权操作管理制度 监控 主要是关注业务流转的全过程 对异常及紧急情况作出及时响应 授权实行分级管理 有权人员在其权限范围内实施操作 严禁越职 越权操作 第十五条各机构应建立业务集中系统运行日志 对集中系统 运行状况 集中业务重要操作事项进行记录 对业务运作过程中出 现的差错事故及时报告 第十六条各机构应将集中业务检查纳入运营工作检查范围 分行运营管理部应根据业务集中系统运营管理办法和业务处理办法 5 制定相关要求 履行检查 监督职责 第十七条建立集中业务定期报告制度 各分行按季报告集中 业务运营报告 报告内容主要反映业务集中系统整体运行情况 分 行集中作业中心运营情况 报告期内发生的重要业务事项 检查结 果及整改情况 合理化建议等事项 第三章第三章 机构管理机构管理 第十八条业务集中系统运营机构设置分为管理机构 作业机 构和营业机构 各机构依据权限履行的职责见附件一 第十九条管理机构履行集中业务管理职责 负责辖内集中业 务用户管理和参数管理 负责制定辖内集中业务制度的执行细则和 操作规程 负责检查监督集中运营制度执行情况 负责指导辖内集 中业务操作 第二十条作业机构是集中业务的处理机构 作为业务集中系 统中的虚拟机构 作业机构负责集中业务的后台操作 依据不同业 务类别作业需要 作业机构分为总分行集中业务处理中心和总分行 信用运营中心 第二十一条 根据我行机构设置及业务核算的特点 可在分行异 地机构设立分行异地作业中心和分行异地信用运营中心 用于异地 机构交换提回业务和信用运营业务的处理 第二十二条 营业机构是集中业务的受理机构 作为集中业务处 理前台 负责各类集中业务的输入和输出 即受理业务后 将业务 6 凭证扫描上传 并对后台反馈的结果进行处理 第二十三条 新增上线业务机构时 需要向总行相关部门报送新 增业务机构参数表 由相关管理部门进行设置 第四章第四章 用户管理用户管理 第二十四条 业务集中系统用户分为业务操作员 业务主管和系 统管理员 一个用户只能担任其中的一种 不得同时拥有两种身份 业务操作员负责业务扫描登记 数据录入 业务审核 差错处理 人工验印等具体业务操作 业务主管负责业务授权和业务监控 系 统管理员负责流程配置 系统维护及参数管理 第二十五条 除总行数据处理中心和外包业务的操作员外 集中 业务系统用户一律使用实体柜员操作员号 确保用户标识的唯一性 基于灵活性原则 集中业务系统允许一个用户跨多个机构执行业务 操作 允许一个用户对应多个操作角色 但是必须遵守角色互斥原 则 第二十六条 业务集中系统通过统一认证系统进行用户和角色的 设置和维护 包括用户及其操作权限的增加 修改 删除以及审批 统一认证除集中业务的用户管理和角色管理之外 还有自授权管理 功能 主要是对系统中的应用及系统用户进行管理 第二十七条 根据统一认证系统用户管理特点 需要为总行运营 与科技总部设立统一认证总行应用管理员 总行应用管理员主要职 责是对分行应用管理员和总行数据处理中心操作柜员的设置和维护 7 需要为分行运营管理部设置统一认证分行应用管理员 分行应用管 理员主要职责是对分行辖内所有集中业务操作员进行管理 各分行 可根据自身实际需要 在网点和分行作业中心设置统一认证网点操 作员 用于查询本机构用户信息 各级应用管理员应指定专人负责 第二十八条 统一认证系统实行经办与审批相分离控制机制 分 行应用管理员只能在本应用下进行用户设置 禁止在公共机构中进 行用户新增和删除操作 第二十九条 设置用户时 由用户所在机构提出申请 并经相关 管理部门有权人审批同意后 由管理员根据申请在统一认证系统进 行设置 第三十条各机构应建立操作员颁发登记簿 用于记录柜员颁 发 销记 权限维护 用户设置完成后 经办部门应及时反馈信息 并保存纸质申请 申请机构要及时记录相关信息 登记簿记录的设 置生效时间应与统一认证系统设置时间一致 第三十一条 通过统一认证系统 可以实现业务集中系统休假管 理 在统一认证系统预设用户的休假期间 休假用户不能在业务集 中系统登录 在统一认证系统中可以预设用户顶岗和代理关系 以 实现休假期间的用户权限转移 第五章第五章 参数管理参数管理 第三十二条 参数由总行和分行进行管理 包括机构参数和业务 8 参数管理 第三十三条 总行运营与科技总部负责机构参数和业务参数的设 置 机构参数包括新增业务机构参数表 分行异地处理机构参数表 业务参数主要包括提回业务参数表 提出业务参数表 汇兑业务参 数表 签票业务收费参数表 外汇电汇参数表和全国影像参数表 见附件二 第三十四条 分行运营管理部负责管理部分业务参数 如分行特 色业务账户的设置等 第三十五条 参数设置申请需通过申请部门机构邮箱向相关设置 部门机构邮箱报送 属于总行设置的参数 由分行编制参数表向总 行申请 属于分行设置的参数 由相关机构编制参数表并向分行运 营管理部申请 第三十六条 新增上线机构 需要提交新增业务机构参数表 如 果是新增异地作业中心 需要同时上报分行异地处理机构参数表 第三十七条 新增上线业务 需要提交相关的业务参数表 其中 方式二业务无对应参数表 签票业务收费参数表是以城市分行为单 位设置的 因此对已上线城市分行内机构新增签票业务 不再上报 该类参数 新增全国影像直连业务 如机构交换提回和汇兑业务已 上线 则无需提交对应的业务参数表 但需要技术部门上报外挂系 统参数 9 第六章第六章 流程管理流程管理 第三十八条 业务集中系统通过定义业务流程 并配以相关业务 规则 以自动执行任务分配及流程控制 使业务按照预定的顺序和 方向流转 流程定义及业务相关规则管理由总行系统管理员负责 并通过工作流管理门户进行维护 第三十九条 集中业务的人工处理环节主要包括业务扫描录入 业务授权 人工验印 人工复验印 数据录入 差错处理 业务审 核 业务信息确认及凭证打印等 系统通过明确各业务环节的操作 方法及特殊情况下的处理原则 统一业务操作规范 提高业务处理 效率 第四十条业务扫描录入 柜员应认真审核各类原始凭证和资 料的真实性和完整性 发起业务时应确保业务流程 凭证种类 日 期 场次等信息选择正确 按照指定的凭证组合顺序进行扫描 扫 描后柜员必须对形成的凭证影像进行质检 确保上传的电子凭证影 像清晰 完整 第四十一条 人工验印 所有需验印的票证先执行系统自动验印 自动验印不成功的转分行作业中心人工验印岗进行手工验印 对于 大额业务 增加人工复验印节点 需要换人对印鉴进行复核验印 第四十二条 数据录入 在工厂化和专业化业务流程中承担不同 的职责 对于工厂化处理的业务 数据录入人员承担业务要素录入和复 10 核 根据任务分配 对拆分的数据要素进行文字和数字录入 对正 确性校验未通过的要素进行复核 数据录入岗人员应保证数据录入 准确 以提高直通率 减少差错处理率 提高业务处理效率 对于专业化处理的业务 数据录入人员承担业务审核和要素录 入 根据系统分配的影像信息审核业务的合规性和合法性 审核凭 证资料的完整性和正确性 并调用核心交易进行相关要素录入 对 于专业化处理业务的审核录入环节 需要配备具有一定银行专业技 能的人员进行操作 以保证业务处理的正确性与合规性 第四十三条 业务审核 总行数据处理中心根据票据的影像进行 合规性 正确性 完整性的标准化审核 审核内容包括票面要素的 完整性 合规性 票据书写的规范性 票据要素背书的连续性等 第四十四条 差错处理是对流程中的错误信息进行判断处理 总 行数据处理中心和分行作业中心差错处理人员承担着对不同错误信 息的判断与处理 总行数据处理中心人员对校验不符的数据进行处 理 分行作业中心人员对因错误进入退票队列的事项以及无法自动 入账的来账业务根据不同情况进行相应的判断处理 第四十五条 差错处理岗必须对错误信息作出及时 准确的处理 如遇无法判断的问题 应及时和相关岗位沟通 以快速解决 确保 业务流程的顺畅流转 第四十六条 业务授权 业务授权人员应认真审核业务 仔细核 对每笔业务涉及的影像内容及待授权的录入内容 确保业务处理的 正确性 11 第四十七条 业务信息确认及凭证打印 前台柜员收到业务集中 系统回传的信息包括业务处理成功信息 收费凭证和汇票打印信息 重试记账判断信息 业务处理失败信息 以及一些票据实物的回传 扫描 返回业务处理失败信息的流程 系统自动终止 票据实物回传扫描实际是一个独立的业务流程 可以在签发流 程成功时联动发起这个流程 也可以另行发起 回传实物必须是票 据联 且出票签章完整 第四十八条 在业务集中系统中 需要有权人员对系统及业务运 作过程进行监控 以保证业务及时处理 流程监控人员分布在网点 分行作业中心及总行数据处理中心 由各级主管承担 依据权限对 业务进行查询及人工干预 第四十九条 网点主管对本网点发起的业务有查询权限 分行运 营管理部和分行作业中心主管对分行辖内网点发起的业务有查询权 限 总行运营与科技总部和总行数据处理中心的相关主管对全行业 务有查询权限 第五十条借助于工作流门户 各级主管在权限范围内执行申 请类业务审批 催办 流程终止 以及任务重新分配等操作 催办 及催办申请审批由业务所对应的处理中心主管执行 在流程异常时 可以由主管在工作流中对未完成业务进行终止 第五十一条 业务集中系统运行异常时 由总行运营与科技总部 主管根据要求发布应急公告 各级机构必须依照公告要求执行相应 的业务处理 12 第五十二条 为了提高业务处理质量和效率 业务集中系统通过 业务批注实现前后台业务沟通 批注是业务处理过程中重要的会计 要素信息 批注信息必须准确无误 为确保批注的有效性 禁止使 用批注功能随意发布无效批注 收到批注必须及时回复 第七章第七章 轧账管理轧账管理 第五十三条 业务集中系统的轧账 是为了保证柜员或机构在日 终签退时 检查当日集中业务发起无漏缺 重复 保证当日所有的 业务选择正确的交易流程并进行正确的账务处理 保证当日 CPC 发 起业务状态与核心账务状态一致 确保当日处理的业务均已处理完 毕 第五十四条 日终轧账分为柜员轧账 网点轧账和机构轧账 即 在网点端需要进行柜员轧账和网点轧账 在分行作业中心和分行信 用运营中心分别进行机构轧账 第五十五条 柜员轧账由同一机构柜员相互换人进行 系统提供 集中业务的电子勾对功能 轧账柜员通过屏幕逐笔核对 保留勾兑 痕迹 柜员在保证发起业务都已处理完毕后 进行业务集中系统的 轧账处理 如轧账过程中出现错误提示 应认真查找原因 对不符 事项要做出正确的处理 网点轧账每日日终由网点主管负责完成 在保证本网点柜员均已正式签退 且无未回传汇票的前提下 完成 网点轧账 如发现有未签退柜员 应认真核实 确保该柜员业务处 理完毕且处理正确 13 第五十六条 机构轧账每日日终由分行作业中心 分行信用运营 中心主管负责分别完成 轧账时 如有未正式签退的柜员 需要查 实原因 确保该柜员任务均已处理完毕 如有未轧账网点 需确认 所辖机构业务均已处理完毕 分中心主管每日必须认真履行轧账职 责 确保其辖内业务均处理完成 第五十七条 分行作业中心主管负责辖内各机构的开启 各网点 在轧账成功后 当日不能再发起业务 如需发起业务 应通过机构 邮箱向分行作业中心进行申请 同时抄送分行运营管理部报备 第五十八条 若因系统异常 不能完成轧账的 各机构应做好记 录 在系统运行日志中记载系统异常无法轧帐的原因 总行运营与 科技总部及时对各机构轧帐情况进行监控 对机构状态为未轧帐的 机构进行通报 第五十九条 总行系统管理员负责全行业务截止时间参数的设置 和维护 若分行需要变更辖内机构的业务截止时间 由分行运营管 理部向总行运营与科技总部提出申请 申请同意后 总行系统管理 员依次进行变更设置 第八章第八章 风险控制风险控制 第六十条岗位牵制 各机构应落实操作人员岗位分工 严格执行角色互斥和岗位操 作牵制 在办理具体业务时 做到业务授权与业务经办相分离 业 务经办与复核相分离 人工验印与人工复验印分离 数据录入与差 14 错处理相分离 一次录入与二次录入相分离 差错处理与授权相分 离 数据录入应遵循互斥原则 严格做到大写金额与小写金额录入 分离 同一要素的两次录入分离 客户账号与户名录入分离 各岗 位互相制约 严禁一人兼任非兼容的岗位或独自完成业务操作的全 过程 严禁分行应用管理员兼任集中业务中的相关业务操作岗位 第六十一条 授权管理 业务集中系统实行分级授权机制 分为一级授权和二级授权两 个级别 对应不同起点的金额授权 监管账户授权和联动监控授权 操作 各机构应严格执行授权制度 相关授权人员必须在权限范围 内进行业务处理 严禁越权越级办理业务 对规定授权业务授权时 应严格审核实物票据和影像资料 全面审核业务凭证的真实性 完 整性 合规性 严禁授权流于形式 业务主管应加强对特殊业务处理的监控 对于错账处理 冻结 或解冻款项 暂封或解封账户 已生成客户账务信息修改 重控凭 证补打印 调整积数 调整利率 调整起止息日等重要业务 前台 业务主管审核凭证或资料无误后签章 对无业务凭证资料的 签发 操作任务书并签章 由柜员凭以扫描上传 后台作业机构应根据前 台业务主管签发的操作任务书或审核后的有关业务凭证资料进行特 殊业务操作 第六十二条 业务核对 业务发起柜员应加强对扫描凭证的管理 保证当日所有业务凭 证及时 准确地完成扫描和影像上传 避免因原始凭证漏扫或重扫 15 而导致账务处理的错误 对于当日预约和当日预约到期的业务 预约业务凭证保管柜员 应进行业务核对 以保证发起的预约业务和当日应转入正常队列处 理的预约业务无漏缺 密切关注工作流中已终止的业务队列 避免发生应正常处理的 业务而未做账务处理的情况 第六十三条 大额支付确认 严格执行大额支付电话确认制度 集中业务本着谁受理谁确认 的原则 即大额确认和登记工作由业务受理机构承担 集中业务流 程通过参数设置了业务金额和客户金额授权环节 各分行可根据业 务实际需要 配置业务授权的起点金额 以保证大额业务可控 亦 可对需要大额支付确认的业务作出提醒功能 第六十四条 流程监控 业务管理人员可通过工作流门户监控业务运作状况 及时查询 当前业务队列的处理状况 发现异常和申请优先处理的业务 应即 时响应 尽快处理 确保业务按时完成 在使用重发功能对异常任务项和可疑任务项实施人工干预时 必须慎重 重发操作应在确认系统故障排除后再执行 如属调用核 心记账节点异常 应在确认核心未记账后再执行 第九章第九章 会计信息管理会计信息管理 第六十五条 会计凭证种类 16 会计凭证分为原始凭证和机制凭证 集中业务系统依据原始凭 证定义流程凭证组合 并以此作为记账凭证 不再使用机制凭证 第六十六条 会计凭证签章 对受理的集中业务凭证 柜员初审完成后 在凭证上加盖名章 随后进行凭证扫描上传 对于业务初审与发起分离的 应分别签章 以明确业务审核和发起责任 业务发起机构的授权人员应在授权通 过后 在凭证上加盖名章 承担审核确认责任 业务流程结束并确认记账成功后 发起柜员在凭证上加盖业务 印章 会计凭证上各类业务印章的使用 仍按照总行的印章管理办 法执行 第六十七条 营业机构凭证整理 营业机构应按柜员对集中业务和非集中业务的凭证分别进行整 理 对于集中业务 日终柜员轧账成功后 在轧账界面打印轧账清 单和集中业务流水清单 轧账柜员根据打印的清单 进行实物凭证 勾对排序 确保业务凭证的正确 勾对完成后 轧账柜员应在清单 上签章确认 并将清单连同凭证一起交凭证装订人员 集中业务凭证按照集中业务流水清单排序 即按照集中业务类 别以集中业务发起的序号先后排列 原始凭证按先借方后贷方再附 件的顺序摆放 装订时 集中业务轧账清单和集中业务流水清单放 在凭证的最前面 通过业务集中系统签发的银行汇票需作为当日原 始凭证附件装订 营业机构不再专夹保管 票据底卡需通过回传流 17 程建立影像存档 对于非集中业务凭证 轧账柜员在轧账界面打印非集中业务流 水清单 交由专人进行勾对 核对无误后 将同一柜员的业务凭证 按照现行综合业务系统凭证整理要求进行装订 第六十八条 分行作业中心凭证整理 分行作业中心由于其业务操作的特殊性 集中业务凭证按业务 类型归类整理 其中交换提回业务应按照机构和交换场次分别打印 交换明细表 交换明细表与提回凭证笔数核对一致后 相关人员需 要在明细表上签章确认 交换明细表连同提回凭证 清算单一并交 凭证装订人员 整理交换提回凭证时 先按机构号排序 同机构下凭证资料的 摆放顺序如下 交换明细表 交换轧差清算单 其他提回的交换清 单资料 借方凭证 贷方凭证 对于分行作业中心其他集中业务和非集中业务凭证 按综合业 务系统凭证管理要求 通过打印核心柜员账务流水进行勾兑 并按 照流水顺序排列装订 第六十九条 会计凭证交接 同一机构柜员之间进行凭证传递 应在监控范围内进行 交接 时 接收人应当面清点实物凭证张数 确保凭证张数核对正确 分 支行之间的凭证传递 可通过行内交换或委托公司代理 但应建立 完善的凭证传递交接制度 做到风险可控 凡涉及分支行间的交接必须以密封袋加交接登记簿的方式处理 18 各机构须在 内部交接登记簿 上注明传递日期 传票相关信息 传票张数 密封锁号 开户资料 含印鉴卡 会计凭证必须单独 设密封袋 指定接收部门或人员 由相关部门对口岗位交接 拆封 如需影像传递的 应通过机构邮箱进行 确保传递影像的保密性 分行凭证管理部门收到各机构提交的传票密封袋 必须在摄像 监控下进行拆封 在拆封前必须检查密封锁是否完好无缺 拆封后 检查交接登记簿内密封锁号是否与实际一致 第七十条会计凭证保管及调阅 集中业务凭证以电子影像和纸质凭证两种介质保管 影像和纸 质凭证调阅都应遵循 上海浦东发展银行会计档案管理办法 的相 关管理规定 在业务集中系统中调阅影像 查询业务资料必须严格 执行权限管理 操作柜员无权调阅非当日业务影像资料信息 只有 业务主管才能查询本机构近线影像资料 严禁未经许可 向客户或 公检法等执法部门提供影像资料查询或提供凭证影像资料 对于需要调阅离线凭证影像资料的 应通过本机构邮箱提交凭 证影像调阅申请 经分行运营管理部审核同意 由其转总行运营与 科技总部受理 受理部门应及时处理 以保证前台及时服务需要 在受理公检法等执法部门查询 冻结 扣划业务时 应认真审 核协查书的要求 仔细核对被查客户信息 由于业务集中系统发起 业务与核心记账成功存在时间差 故对已经发起核心尚未记账的业 务应立即采取催办措施 在确保业务完成的前提下 提供准确的业 务信息 避免出现不必要的法律纠纷 19 第七十一条 会计报表 业务清单和登记簿管理 业务集中系统报表主要是统计和反映集中业务的数据 包括业 务量 任务量 特殊业务和重要操作事项等 对于集中业务产生的 账务信息以及其他调用核心交易产生的非账务信息 仍在综合业务 系统报表中体现 在综合业务系统反映的业务数据应根据原业务要 求进行业务检查 核对 对需要纸质保存的报表进行打印并定期装 订 业务清单是业务处理过程中 对一些特殊处理事项的明晰反映 需要对这些特殊事项进行核对 以保证业务处理的完整正确 登记簿是对业务集中系统中需要手工记录的重要操作事项进行 记载 各机构应认真做好登记簿的记录工作 以备查考 日常操作中 各级机构应做好这类会计信息的登记和核对工作 确保会计重要事项的正确反映和处理 各类报表信息的打印 保管 和核对的具体要求详见附件三 第十章第十章 错账及特殊情况处理错账及特殊情况处理 第七十二条 对于当日发生的错账 通过申请业务流程抹账进行 处理 对于隔日发现的错账 通过隔日冲补账流程进行处理 业务 集中系统特殊情况是指系统异常导致业务无法正常处理 或因流程 缺陷无法执行操作的 需要区分具体情况进行处理 第七十三条 在业务集中系统中发起的业务 应通过业务集中系 统进行抹帐 抹账遵循综合业务系统中的抹账交易规则 即核心系 20 统支持抹账的交易才能抹账 否则只能使用反交易来冲销账务 第七十四条 隔日冲补账使用 冲补账 流程 跨年错账业务使 用 本网点内部账转账 流程进行处理 该类业务一律由原业务发 起机构发起冲补账申请 业务发起机构和分行作业中心授权人员应 严格授权操作 确保发起业务真实有效 确保帐务处理正确 第七十五条 当发生系统故障时 对应的流程自动节点任务项将 进入异常任务队列 若故障排除 可使用任务重发功能 重新启动 任务项 若系统故障无法排除 则启动应急功能 由总行发布应急 公告 各行根据公告要求 进行应急操作 第七十六条 业务集中系统对部分流程采用了预扣款方式 若业 务处理成功后 发现预扣款尚未解除的 需通过综合业务系统中的 预扣款交易解除预扣款 第七十七条 在业务处理过程中 发现非人为操作错误引起的流 程错误或流程缺陷 应及时上报 申报时 填写 集中业务系统故 障或需求变更申报 受理 流转单 附件四 发至分行 机构 故障报修中心 邮箱 对于确实无法处理的业务 执行应急处理 第七十八条 各机构应根据 业务集中系统应急方案 另文下 发 执行应急处理 第十一章第十一章 实错管理实错管理 第七十九条 实错是指业务集中系统各参与机构日常业务处理过 程中 当时未能发现问题而导致最终记账错误的差错 21 第八十条实错管理包括对实错的查询 报送 确认 登记和 整改 实错管理遵循及时性原则 当日发现的差错必须当日处理 业务发起机构必须即时对发现的差错进行纠正 第八十一条 实错查询 是指当发现业务实错时 由相关机构发 起错账查询 以确认发生错误的环节和经办人员 第八十二条 实错报送是指发生实错后 对于查明的原因及涉及 的相关内容向总行报送 第八十三条 根据发现实错的渠道不同 对于实错查询 报送分 为以下两种途径 事后监督在业务监督过程中发现的实错 通过运营内控系统向 业务发起机构发布协查通知 发起机构应立即查找差错原因 填写 差错查询 报送单 见附件五 如能确认具体出错环节和经 办人员的 应明确差错原因 责任人 否则需描述错误情况 通过 机构邮箱报送总行运营与科技总部 并抄送分行运营管理部 邮件 和差错文件的命名规则为 差错 分行机构名称 XXXX XX XX 其 中 XXXX XX XX 为报送日期 由客户发现和反映的差错 受理柜员应按照客户描述的差错内 容 在业务集中系统查询并确认流水号 同时填写 差错查询 报 送单 经机构业务主管确认 通过本机构邮箱报总行 并抄送分行 运营管理部 第八十四条 实错登记指当集中处理的业务发生实错时 经过分 析和判断确认错误原因和对应的经办柜员后 在 CPC 中对相关内容 22 进行记录并为绩效考核提供依据 实错登记菜单通过 系统管理 CPC 总控 差错登记 完成 第八十五条 实错登记由差错责任机构的主管负责 根据总行 差错查询 报送单 回复邮件 在系统中如实记录 第八十六条 实错问题反馈及整改 总行应对报送的问题快速做出响应 认真进行核查 及时反馈 确认结果和处理意见 差错责任部门要对相关责任人进行考核记录 对发生的问题进行分析总结 及时组织学习 杜绝类似问题再次发 生 第十二章第十二章 安全管理安全管理 第八十七条 密码管理 在统一认证系统中设置的应用用户信息 生效后 业务集中系统用户应立即登录系统 修改用户密码 业务 集中系统用户必须定期更改用户密码 不得使用过于简单和易于破 解的密码 密码只限本人使用 不得外泄 也不得借用他人操作员 号进行业务操作 当发现密码被他人知晓应立即更换并报告主管 第八十八条 业务集中系统用户临时离岗时 应该进行屏幕锁屏 或系统签退 业务集中系统用户离职时 管理员应及时在统一认证 系统中予以注销 以避免不当操作行为 第八十九条 业务集中系统前端 PC 必须做到专机专用 禁止一 切与业务无关的操作 禁止存储与集中业务系统无关的文件 禁止 使用非系统专用的存储介质 禁止安装与系统无关的软件 23 第九十条各机构需要按照总行对业务集中系统版本更新的通 知要求 保证所有集中系统的 PC 保持开机状态 确保版本更新成功 第九十一条 业务集中系统必须安装病毒处理软件并及时升级 一旦发现机器感染病毒 应立即进行隔离处理 并逐级上报 24 附件一附件一 上海浦东发展银行业务集中系统运营组织架上海浦东发展银行业务集中系统运营组织架 构及岗位设置构及岗位设置 在新的业务集中系统运营模式下 全行运营组织架构及岗位设 置如下 一 组织架构 在业务集中系统中设置管理机构 作业机构 营业机构 各机 构职能如下 1 总行运营与科技总部 总行运营与科技总部是业务集中系统的最高级管理机构 主要 负责全行业务集中系统的机构管理 参数管理及柜员管理 负责监 督管理全行作业中心日常运营情况 运营规划分析 集中流程监控 岗位职责及操作手册的制定 运营风险管理及质量控制 人员培训 及考核 2 总行数据处理中心 总行数据处理中心属于业务处理机构 执行标准化作业 负责 对标准化处理的业务进行审核 数据录入 校验差错处理 负责实 时监控业务的运作情况 确保业务处理及时有效 根据日常业务量 及业务峰值做好人员调度 保障集中业务的正常运作 负责对业务 操作范围内的运营风险实行控制 及时纠正和总结问题 提高集中 作业质量 负责总行数据处理中心内部管理 3 分行运营管理部 25 分行运营管理部为管理机构 承担本分行运营管理职能 负责 向总行报告集中业务运作状况 负责辖内机构的设立和变更的申报 负责辖内柜员信息的维护 防范集中运营风险 组织全瞎集中运营 检查 辅导和业务培训 负责分行运营人员考核 4 分行作业中心 分行作业中心属于业务处理机构 主要负责集中业务的专业化 操作 负责辖内机构交换提回业务和来账业务的集中处理 运用工 作流门户监控辖内集中业务的处理情况 日终检查所属营业机构轧 账情况并进行机构轧账处理 负责分行作业中心内部管理和作业风 险控制 5 营业机构 营业机构负责集中业务系统的输入和输出处理 输入是指将真 实 合规的票据凭证在系统中登记扫描 输出是指对业务处理结果 进行打印和反馈 二 总行数据处理中心岗位设置 总行数据处理中心设置业务处理团队 业务管理团队 行政人 事团队 技术后勤保障团队 业务处理团队负责按照 集中业务后 台录入标准 和 集中业务后台审核标准 中的规定 处理相关集 中业务的数据录入和票据审核工作 负责后台录入差错进行复核修 改 负责对各项作业任务进行实时监控 跟踪和调度 业务处理团 队设置以下岗位 1 业务处理团队主管岗 26 负责总行数据处理中心流水作业各班组的人员 排班 培训 考核等日常管理 负责合理组织岗位分工 落实岗位责职 确保后 台业务能及时 准确 高效处理 2 数据录入岗 负责集中业务后台各类信息的录入工作 3 票据审核岗 负责对于网点机构上传的各类票据 凭证影像按照 票据法 和 支付结算办法 以及有关凭证填写的规范要求进行审核 确保 票据 凭证的合规性 正确性和完整性 4 差错处理岗 负责对数据录入校验不符事项进行审核纠正 负责对于作业中 有疑问的业务按照规则进行再处理 负责处理不属于数据录入和票 据审核的其他各类业务 5 任务管理岗 负责对各项作业任务进行实时监控和跟踪 对于超时和预警任 务及时分析原因 根据预案采取相应的措施 重新调度安排任务 确保各项作业及时 有序完成 三 分行作业中心岗位设置 根据分行作业中心集中业务处理要求 分行作业中心的岗位做 如下分类 各行可结合本行实际情况 在确保角色互斥的前提下 对人员岗位及权限分配做适当的组合和调整 合理使用资源 1 票据处理岗 27 复杂提回票据清分和扫描 将形成的提回票据的影像进行上传 负责对提回票据和人行交换中心提供的数据进行核对 确保提回实 物正确 对交换提回的白信封进行手工处理 2 票据审核岗 审核交换票据凭证的真实性 有效性 合理性 合法性 对于 委托收款业务 核实协议 以落实支付授权 3 差错处理岗 负责退票队列的处理 逐一确认并进行业务的后续处理 负责 交换提回业务的轧差清算 确保提回业务能正确处理 负责来账业 务的处理 对无法正常入账的业务作出准确判断 确保来账业务正 确处理 4 业务授权岗 负责业务处理过程中的各类操作授权 包括业务发起授权 差 错处理确认授权 抹账 业务交易授权等 5 数据录入岗 负责各类方式二业务的后台审核和交易录入 包括账户管理 外汇业务 公共业务类等方式二业务 根据上传的业务凭证资料影 像进行业务审核 确保业务的合规 合法 根据调用的核心交易完 成业务数据录入 6 人工验印岗 负责集中业务的人工验印及复验印 但人工验印与复验印必须 实 28 行角色互斥 7 外汇业务经办岗 负责方式一外汇电汇业务的资料审核 头寸申报及修改 分行 外 汇报文审核及发送 8 外汇报文制作岗 负责方式一外汇电汇业务的外汇报文制作和修改 9 业务管理岗 负责业务集中系统柜员及权限管理 负责日常业务流程监控及 管理 分中心日终轧账处理 业务应急调度 业务差错查询及整改 重要业务操作事项的记录 核对及报告 10 综合处理岗 负责分行内部票据及回单的交接 负责各类重要业务信息的统 计和登记记录 受理业务查询 对账及回复 会计档案的整理 装 订 保管及调阅工作 四 营业网点 营业网点设置业务经办岗和业务主管岗 1 业务经办岗 负责业务凭证真实性和完整性的审核 并及时扫描上传业务凭 证 在扫描凭证时应正确选择业务类型 记录正确的数据信息 严 格凭证影像质检 确保业务流程发起的有效性 负责对返回前台的业务信息进行处理 包括成功信息 失败信 29 息 差错信息及打印信息 2 业务主管岗 负责日常业务授权 负责业务核对 网点平账工作 负责日常 业务流程监控及管理 负责业务差错查询及整改 重要业务操作事 项的记录 核对及报告 负责业务集中系统柜员及权限管理 五 业务集中系统角色及互斥关系 1 营业机构 业务经办与业务授权角色 2 分行作业中心 业务经办与业务授权角色 人工验印和人工复验印角色 外汇资料审核 头寸申报 头寸修改 分行外汇报文发送 与 外外汇报文制作 外汇报文修改角色 3 总行数据处理中心 数据录入与差错处理 授权角 差错处理与授权角色 行号录入与行号确认角色 附件二附件二 业务集中系统角色配置表业务集中系统角色配置表 所属业务类型涉及的角色代码所属业务类型涉及的角色代码 方式一业务方式一业务 所属所属 机构机构 角色角色 类型类型 提回提回 提出 汇兑 签票 提出 汇兑 签票 本转 托收 现金本转 托收 现金 外汇电汇外汇电汇账户管理账户管理 30 操作 员 020004 分行 票据业务处理 020009 分 行人工验印 020010 分行 人工复核验印 020012 分 行差错处理 020015 分行来账 处理 020042 分行外汇 资料审核 020043 分行外汇 头寸修改 020044 分行外汇 报文制作 020045 分行外汇 报文审核发送 020046 分行外汇 报文修改 020005 分行 账户管理录入 020011 分 行账户管理审 核 分中分中 心心 主管 020018 分行作业中心授权 100016 工作流业务组主管 200001 公 告管理 200002 批注回复 020034 分行资金业务确认 操作 员 030035 上 海特色集团账 户处理 分摊 030003 网点人民 币结算业务接待 030008 网点宕账 处理 030009 网点结算 票据打印 030030 网点现金 接待 030004 网点外汇 业务接待 同方式二 网点网点 主管 031018 网点授权 100016 工作流业务组主管 运管运管 部部 管理 员 00000001 统一认证管理员 由总行设置 200001 公告管理 020050 分行参数配置 特色 所属业务类型涉及的角色代码所属业务类型涉及的角色代码 方式二业务方式二业务方式一业务方式一业务 所属所属 机构机构 角色角色 类型类型 账户管理账户管理公共业务公共业务外汇