融通资本与商业银行开展多领域业务合作.ppt

融通资本与商业银行开展多领域业务合作业务建议 融通资本上海事业部2014 3 融通资本简介融通资本的产品线银基合作的基本思路传统类业务的合作模式融通资本希望重点开展的合作 目录 2 概要 泛资管时代的融通资本 3 自2012年10月证监会准许基金管理公司全面开放资产管理业务以来 市场上形成了银行 信托 保险 券商 基金 私募等多家资管机构并存 业务并举的泛资管格局 深圳市融通资本财富管理有限公司 以下简称 融通资本 是经中国证监会批准成立的从事特定客户资产管理以及中国证监会许可的其他业务的专业化资产管理公司 融通资本于2013年5月注册于深圳市 并在上海 北京 成都设有办事机构 融通资本高管全部在全国知名信托公司 银行担任重要岗位 融通资本全体员工超过80 拥有全国前三强信托公司的丰富工作经验 专业素质过硬 创新能力强 风控理念严谨 融通资本的战略目标是成为中国泛资产管理行业的领先者 成为中国金融混业的代表平台之一 融通资本的核心理念是打造 大投行 大资管 金融平台 成为横跨货币 证券 实业市场的大资管机构 融通资本控股股东为融通基金管理有限公司 简称 融通基金 设立于2001年5月 是中国第二批基金管理公司之一 曾多次荣获 金牛基金 称号 目前公司旗下共有24只基金 截至目前 资产管理规模500亿元 融通基金2009年获得专户资产管理资格 2011年获得境内合格机构管理人QDII资格 2013年获得保险资产受托管理资格 公司还为合格境外投资者提供咨询业务 4 奚星华先生 融通资本董事长 硕士学历 历任黑龙江省证券公司宏观行业研究员 北京时代博讯高科技有限公司副总经理 长财证券经纪有限责任公司常务副总 总裁 恒泰长财证券有限责任公司执行董事 法定代表人 2011年起任融通基金管理有限公司总经理 张萍女士 融通资本副董事长 总经理 武汉大学经济学院硕士 历任平安证券有限责任公司财务部副总经理 平安信托有限责任公司财务部总经理 公司总经理助理 曾长期供职于大型金融机构 从事财务 管理方面工作 具有丰富的财务审计与管理的知识 并拥有丰富的投资管理和公司经营工作经验 张长勇先生 融通资本副总经理 分管投资业务 中国人民大学法学院硕士 历任北京颐合律师事务所律师 北京中伦文德律师事务所合伙人律师 中投信托有限责任公司北京业务三部总经理 十年金融行业法律执业及业务管理工作经验 沉淀了合规稳健经营 能守住风险底线的良好职业素养 并能卓有成效的进行团队和业务管理 张青女士 融通资本副总经理 分管产品渠道 武汉大学经济学博士 历任海南发展银行总行信贷部综合处副处长 处长 海南省国际信托投资公司投行部助理总经理 深圳发展银行 后更名平安银行 总行私人理财部高级经理 理财室主管 平安大华基金管理公司市场部总经理 具有丰富的公司银行 投资银行 零售银行业务运作和管理经验 邓智慧女士 融通资本董事 副总经理 分管风控 中南财经政法大学法学学士 获司法部颁发律师资格和律师执业资格 历任上海市南光律师事务所律师 党支部书记 汉柏投资顾问有限公司投资经理 法律事务总经理 平安信托有限责任公司投资经理 高级投资经理 内核团队长 长期从事并购重组 私募股权 信托业务等法律和投资事务工作 具有多年律师执业 投资实务和风险管控经验 融通资本简介 高管人员 5 董事会 总经理 资产管理业务委员会 项目评审委员会 首席风险官 风险管理部 法律合规部 运作保障部 财务企划部 综合管理部 稽核监察部 资产管理部 北京事业部 上海事业部 深圳事业部 机构销售部 固定收益部 投资业务部 成都事业部 直接投资部 融通资本简介 组织架构 6 融通宝融通汇融通共赢融通利 定向增发境外投资市值管理新股申购两融业务 PE投资养老宝融资财顾同业业务 IPO 融通资本简介 业务及产品种类 融通资本是站在信托肩膀上成立的一家新公司 自成立以来 公司就一直在思考在大资管时代如何成为一家卓越的资产管理机构 为客户创造真正的价值 融通资本的战略目标是成为中国泛资产管理行业的领先者 成为中国金融混业的代表平台之一 融通资本的核心理念是打造 大投行 大资管 金融平台 成为横跨货币 证券 实业市场的大资管机构 7 投资于安全性高 流动性强的优质固定收益资产 为客户提供闲置资金管理的短期理财产品 产品期限有3 6 9 12个月多种选择 参与起点均为100万元起 以1万元的整数倍增加 融通宝 明星产品 融通汇 融通共赢 融通利 7 融通资本的产品线 货币市场产品 8 融通资本依托母公司融通基金在证券市场上多年累积的经验和人脉 为广大投资者提供丰富的证券市场投资产品 融通资本的产品线 证券市场产品 9 PE投资 明星产品 幸福晚年计划 融资财顾 同业业务 资产管理公司能够安身立命的根本在于投资者有对专业投资服务的强烈需求 也正因如此 可以判断 资管公司的未来发展趋势应当是成为通过综合运用金融 法律 财务和投资等专业技能 帮助投资者实现财富增值的财富管理机构 大资管 大投行 是融通资本的战略发展方向 融通资本的产品线 实业投行产品 基金子公司设立于国内资产管理业务已获得大规模发展的市场背景下 传统业务的市场格局以及业务竞争已相对比较充分 基金子公司人员的来源包括银行 基金 信托 券商以及第三方销售等多个领域 在上述背景下 目前国内基金子公司的业务方向既有偏重主动管理类业务 也有偏重通道类业务 还包括很多偏重投资业务的基金子公司 商业银行是中国金融体系的中流砥柱 汇聚了大量资金 业务和人才资源 是其他非银行金融机构的最重要合作伙伴 自2012年十八大以来 无论是政策面 金融市场业务格局还是资金面都发生了深刻的变化 对资产管理机构而言 面临着新的发展机遇和挑战 融通资本希望以传统类业务为基础 创新类业务为目标 发挥融通资本在产品创新能力 战略合作资源以及服务意识及服务能力方面的优势 与商业银行合作伙伴密切协作 整合优势资源 积极探索创新 实现合作共赢 10 银基合作的基本思路 11 A银行 融通资本专项资管计划 B银行 出资 远期回购资管计划受益权 卖断转让资管计划受益权 某企业 委托贷款 A银行 融通资本专项资管计划 融资客户 贷款但要求形成存单 B银行 存单质押 远期受让存单 出资 获得受益权 比较常见的产品形式 传统类业务的合作模式 壹 12 一对一纯通道业务 资产端和客户端都在银行 是典型的银行增信资产业务 基金子公司根据单一委托人的投资指令进行投资 充分利用牌照功能实现通道价值 风险较低 融通资本专项资管计划 融通资本 分红或股票减持 XX公司 融资方 3 收入 1 股票质押4 到期清算 2 资金 A银行 投资人 收入归集账户 1 设立管理 1 托管 1 投资 5 兜底补足 3 收入归集 账户监管 主体交易结构是股票收益权的转让及回购 融资人以持有的A股股票进行质押担保 融通资本设置相应的警戒平仓等融资条件确保其还本付息 传统类业务的合作模式 贰 13 B银行 票据持有银行 A银行 参与 购买 发起设立 服务 托收 同业存放 专项资产管理计划 融通资本 融通资本希望重点开展的合作 票据类业务 14 乙方银行 受托银行 融通资本 定向资产管理计划 甲方银行 委托银行 甲方银行指定投资资产 同业存放 签订委托定向投资协议 出具 投资指令 定向投资或借通道委托贷款 单一资金委托投资资管计划受益权 发起设立定项资产管理计划 融通资本希望重点开展的合作 委托定向投资 指定投向 甲方银行 委托行 在乙方银行 受托行 开立同业存款账户 存放一笔同业资金 并由乙方银行按照甲方银行指示以乙方银行名义投资于甲方指定的金融资产项目 包括但不限于银行存款 票据资产 票据收益权 存单收益权 信托受益权 信托计划 定向资产管理计划受益权等金融资产项目 15 融通资本 融通资本专项资管计划 商业银行 融通资本希望重点开展的合作 类通道业务 单一委托人 银行已放贷项目或拟放贷项目 储备项目 项目推荐 投资顾问 发起设立资管计划 投资资管计划 定向投资或借通道委托贷款 商业银行向融通资本推荐项目资源 由融通资本寻找单一委托资金 发起设立专项资管计划 所募集资金定向投资或借通道以委托贷款方式投放到推荐项目 商业银行收取投资顾问费等收益 16 融通资本 融通资本专项资管计划 融通资本希望重点开展