银行对公司综合金融服务方案.ppt

银行对滑动轴承有限公司综合金融服务方案 中国工商银行 前言 非常荣幸收到贵公司的邀请 我行将秉承 以市场为导向 以客户为中心 的经营宗旨 以 平等互利 共同发展 为原则 竭诚为贵公司提供全方位金融服务 充分发挥我行在资金实力 结算网络 技术支持 投资银行等方面的优势 全力支持贵公司的经营发展 我们愿与贵公司一同携手 共同见证成长的辉煌 ICBC HZ总资产杭州市内四行占比36 全部金融机构占比18 ICBC HZ存款1700亿 贷款1300亿 公司客户4万户 个人客户500万户 ICBC HZ全省分支机构187家 其中支行级占比超过60 ICBC HZ拥有丰富的同类企业成功案例 中国的ICBC世界的ICBC 工行省分行营业部 物产集团 目录 对贵公司整体情况认识及需求分析 1 整体方案介绍 2 方案效果分析 3 方案实施能力 4 5 服务团队及承诺 对贵公司整体情况的认识 母公司提供良好发展平台 拥有完整的产业链市场遍布全球 实施有效财资管理 启动公司上市 重组并购进程 公司 内部环境 对贵公司金融服务需求的理解 整体方案概述 以贵公司的需求为核心进行个性化设计 提供各类金融服务 实现无缝对接 合作关系 以贵公司对财资管理要求设计个性化账户体系并建立信贷关系 融资服务 概述 稳定的总体授信方案 融资服务 2 3 4 基础融资 其他融资 贸易融资 融资服务 投资银行 2 3 4 基础融资 上市顾问服务 重组并购顾问 其他融资 原有模式 贸易融资 信托融资顾问 融资服务 投资银行 上市安排 成功案例 融资服务 投资银行 企业重组并购 融资服务 投资银行 多元融资 融资服务 投资银行 财务顾问 吉林亚泰集团财务顾问 天津泰达集团财务顾问 湖州升华集团财务顾问 菱花味精财务顾问 山东恒通化工财务顾问 山东三角集团财务顾问 山东海龙集团财务顾问 杭州锦江集团财务顾问 成熟案例 融资服务 基础融资 3 4 其他融资 原有模式 贸易融资 1 投资银行 融资服务 贸易融资 1 2 4 投资银行 国内贸易融资 国际贸易融资 商品融资 其他融资 原有模式 针对贵公司新市场的拓展 我行还将通过债项授信给予满足 基础融资 交易对手资金流向贸易融资链1 国内采购商及国内供应商纵向资金流 人民币结算 国内贸易融资链2 国外进口商及国外出口商横向资金流 外币结算 国际贸易融资链3 国外进口商及国内供应商联动区域一 本外币结算 国内国际贸易融资一体化4 国内采购商及国外出口商联动区域二 本外币结算 国内国际贸易融资一体化 融资服务 贸易融资 结构化贸易融资概述 联动区域一 联动区域二 实施步骤 1 贵公司收到国际信用证2 凭国际证向国内供应商开立远期国内信用证3 提货后出口4 国际信用证收汇5 结汇后支付国内信用证 1 国际信用证 2 工行开立的国内信用证 4 境外付汇 5 支付国内证 3 收货 出口货物 优点 1 操作便利2 审批快捷3 核算清晰4 成本较低5 负债合理 出口型内外贸联动方案 融资服务 贸易融资 融资服务 贸易融资 贵公司供应商及代理商均可以共享该贸易链所带来的融资便利 从而提高了贵公司的贸易核心地位 以贵公司为核心设计结构化贸易融资链 融资服务 贸易融资 国内保理 1 销售商品 2 申请办理保理 5 书面通知 6 到期付款 4 发放融资 7 扣收融资本息 3 调查双方资信及交易情况 提示付款 实施步骤 1 销售商品2 申请国内保理3 我行调查双方资信及交易情况4 我行发放融资5 书面通知国内采购商并提示付款6 到期付款后我行扣收融资本息 优点 1 加快应收账款催收2 提前收款 加速资金周转3 信用风险控制与坏账担保 融资服务 贸易融资 贵公司国际业务结算方式以国际信用证为主 O A为辅 进口业务以国际信用证D A为主 融资服务 贸易融资 出口发票融资 国外进口商 1 发货并寄送发票运输单据 4 付款 5 归还发票融资 2 申请发票融资 3 发放融资 实施步骤 1 发货并寄送发票运输单据2 申请发票融资3 银行发放融资4 国外进口商付汇5 归还发票融资 优点 1 加快应收账款回笼2 规避汇率风险 融资服务 贸易融资 出口双保理 国外进口商 实施步骤 1 定合同并发货2 申请保理3 我行向国外进口保理商发出邀请并签定协议4 国外进口保理商调查国外进口商资信并签定协议5 我行发放融资6 进口保理商负责应收账款催收在收款后付款我行 优点 1 加快应收账款催收2 提前收款 加速资金周转3 信用风险控制与坏账担保4 提前办理外汇结汇 锁定汇率风险 进口保理商 1 定合同后发货 2 申请保理 3 邀请并签定协议 4 签定协议 5 融资 6 付款 6 付款 出口保理商 进口方案D A保付 融资服务 贸易融资 实施步骤 1 在我行开立即期信用证给外商2 货物入关后 叙作全额保证金3个月进口代付业务3 叙作三个月远期售汇4 为保证金办理增利通理财产品 2 货物入关 1 即期信用证 全额保证金进口代付 远期售汇4 增利通 根据风险偏好选择 优点 1 占用自有资金较少2 享受利率优惠3 汇兑收益4 理财收益5 成本较低 国外出口商 融资服务 贸易融资 进口方案付汇理财通 投资银行 基础融资 贸易融资 备用贷款 委托贷款 融资服务 其他融资 各类保函 技术改造项目贷款 在项目实施过程中根据贵公司阶段性需求提供不同的融资安排 项目全程跟踪服务 融资服务 其他融资 项目融资 快速收款 加快资金使用效率便捷付款 提高财务管理水平 延伸服务 现金管理 收付款管理 全面信息报告 运筹于千里之外 延伸服务 现金管理 信息报告 贵宾理财中心 专属服务人员 自动提醒余额变动 自定义信息要素和规则 延伸服务 企业理财 人民币理财 实施后 实施前 307 6万元 81万元 延伸服务 企业理财 人民币理财 汇率风险 利率风险 延伸服务 企业理财 外币理财及风险管理 6 8269 6 8142 6 81 步骤 1 与我行签订远期结汇合约2 固定日期交割或选择择期结汇 延伸服务 企业理财 外币理财及风险管理 远期结汇 优点 1 规避汇率风险2 锁定财务成本 6 8543 6 8567 6 86 步骤 1 与我行签订远期售汇合约2 固定日期交割或选择择期结汇 延伸服务 企业理财 外币理财及风险管理 远期售汇 优点 1 规避汇率风险2 锁定财务成本 延伸服务 企业理财 外币理财及风险管理 成交时市场汇率 400点 400点 7天汇率区间保底型结构性存款 盯住欧元 美元汇率 优点 1 期限超短仅7天2 交易金额不限3 本金100 保证4 成功率较高 成功收益 活期收益 保底收益 1 15 2 7 1 5 延伸服务 个人服务及其他 方案效果分析 定性分析 方案实施前 方案实施后 更清晰 融资结构 欠匹配 更合理 信用支持 较单一 多渠道 较分散 更高效 流动性管理 较迟缓 账户结构 20 D 融资成本减少 50 C 资金效率提高 30 B 结算成本减少 20 A 人力成本节省 15 E 管理成本降低 F 投资收益增加 参考同期同类企业数据建立模型测算 综合收益 200 方案效果分析 定量分析 工行方案实施能力 工行服务能力 专业管理部门专业管理人才专业管理制度 融资类产品现金管理服务产品投资银行服务产品个人金融服务产品国际业务服务产品 信贷管理系统实时清算系统现金管理系统电子银行系统外汇清算系统 杜绍沛 行长