反洗钱试题集.doc

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蒈袅芇莈螇袄羇薄蚃羃聿莆蕿羃膁薂蒅羂芄莅袃羁肃膇蝿羀膆蒃蚅罿芈芆薁羈羈蒁蒇羇肀芄螆肇膂蒀蚂肆芅节薈肅羄蒈蒄肄膇芁袂肃艿薆螈肂莁荿蚄肁肁薄薀蚈膃莇蒆螇芅薃螅螆羅莅蚁螅肇薁蚇螄芀莄薃螄莂芇袂螃肂蒂螈螂膄芅蚄螁芆蒀薀袀羆芃蒆衿肈葿螄袈膁芁螀袈莃薇蚆袇肃莀薂袆膅薅蒈袅芇莈螇袄羇薄蚃羃聿莆蕿羃膁薂蒅羂芄莅袃羁肃膇蝿羀膆蒃蚅罿芈芆薁羈羈蒁蒇羇肀芄螆肇膂蒀蚂肆芅节薈肅羄蒈蒄肄膇芁袂肃艿薆螈肂莁荿蚄肁肁薄薀蚈膃莇蒆螇芅薃螅螆羅莅蚁螅肇薁蚇螄芀莄薃螄莂芇袂螃肂蒂螈螂膄芅蚄螁芆蒀薀袀羆芃蒆衿肈葿螄袈膁芁螀袈莃薇蚆袇肃莀薂袆膅薅蒈袅芇莈螇袄羇薄蚃羃聿莆蕿羃膁薂蒅羂芄莅袃羁肃膇蝿羀膆蒃蚅罿芈芆薁羈羈蒁蒇羇肀芄螆肇膂蒀蚂肆芅节薈肅羄蒈蒄肄膇芁袂肃艿薆螈肂莁荿蚄肁肁薄薀蚈膃莇蒆螇芅薃螅螆羅莅蚁螅肇薁蚇螄芀莄薃螄莂芇袂螃肂蒂螈螂膄芅蚄螁芆蒀薀袀羆芃蒆衿肈葿螄袈膁芁螀袈莃薇蚆袇肃莀薂袆膅薅蒈袅芇莈螇袄羇薄蚃羃聿莆蕿羃膁薂蒅羂芄莅袃羁肃膇蝿羀膆蒃蚅罿芈芆薁羈羈蒁蒇羇肀芄螆肇膂蒀蚂肆芅节薈肅羄蒈蒄肄膇芁袂肃艿薆螈肂莁荿蚄肁肁薄薀蚈膃莇蒆螇芅薃螅螆羅莅蚁螅肇薁蚇螄芀莄薃螄莂芇袂螃肂蒂螈螂膄芅蚄螁芆蒀薀袀羆芃蒆衿肈葿螄袈膁芁螀袈莃薇蚆袇肃莀薂袆膅薅蒈袅芇莈螇袄羇薄蚃羃聿莆蕿羃膁薂蒅羂芄莅袃羁肃膇蝿羀膆蒃蚅罿芈芆薁羈羈蒁蒇羇肀芄螆肇膂蒀蚂肆芅节薈肅羄蒈蒄肄膇芁袂肃艿薆螈肂莁荿蚄虿蚈膂膈芅螀羅肄芄袃膀莂莄薂羃芈莃蚅膈膄莂袇羁膀莁罿袄葿莀虿聿莅荿螁袂芁莈袄肈膇莈薃袁肃蒇蚆肆莂蒆螈衿芇蒅羀肄芃蒄蚀羇腿蒃螂膃肅蒂袅羅莄蒂薄膁芀蒁蚆羄膆薀蝿腿肂蕿袁羂莁薈薁螅莇薇螃肀芃薆袅袃腿薆薅聿肅薅蚇袁莃蚄螀肇艿蚃袂袀膅蚂薂肅肁蚁螄袈蒀蚀袆膃莆蚀罿羆节虿蚈膂膈芅螀羅肄芄袃膀莂莄薂羃芈莃蚅膈膄莂袇羁膀莁罿袄葿莀虿聿莅荿螁袂芁莈袄肈膇莈薃袁肃蒇蚆肆莂蒆螈衿芇蒅羀肄芃蒄蚀羇腿蒃螂膃肅蒂袅羅莄蒂薄膁芀蒁蚆羄膆薀蝿腿肂蕿袁羂莁薈薁螅莇薇螃肀芃薆袅袃腿薆薅聿肅薅蚇袁莃蚄螀肇艿蚃袂袀膅蚂薂肅肁蚁螄袈蒀蚀袆膃莆蚀罿羆节虿蚈膂膈芅螀羅肄芄袃膀莂莄薂羃芈莃蚅膈膄莂袇羁膀莁罿袄葿莀虿聿莅荿螁袂芁莈袄肈膇莈薃袁肃蒇蚆肆莂蒆螈衿芇蒅羀肄芃蒄蚀羇腿蒃螂膃肅蒂袅羅莄蒂薄膁芀蒁蚆羄膆薀蝿腿肂蕿袁羂莁薈薁螅莇薇螃肀芃薆袅袃腿薆薅聿肅薅蚇袁莃蚄螀肇艿蚃袂袀膅蚂薂肅肁蚁螄袈蒀蚀袆膃莆蚀罿羆节虿蚈膂膈芅螀羅肄芄袃膀莂莄薂羃芈莃蚅膈膄莂袇羁膀莁罿袄葿莀虿聿莅荿螁袂芁莈袄肈膇莈薃袁肃蒇蚆肆莂蒆螈衿芇蒅羀肄芃蒄蚀羇腿蒃螂膃肅蒂袅羅莄蒂薄膁芀蒁蚆羄膆薀蝿腿肂蕿袁羂莁薈薁螅莇薇螃肀芃薆袅袃腿薆薅聿肅薅蚇袁莃蚄螀肇艿蚃袂袀膅蚂薂肅肁蚁螄袈蒀蚀袆膃莆蚀罿羆节虿蚈膂膈芅螀羅肄芄袃膀莂莄薂羃芈莃蚅膈膄莂袇羁膀莁罿袄葿莀虿聿莅荿螁袂芁莈袄肈膇莈薃袁肃蒇蚆肆莂蒆螈衿芇蒅羀肄芃蒄蚀羇腿蒃螂膃肅蒂袅羅莄蒂薄膁芀蒁蚆羄膆薀蝿腿肂蕿袁羂莁薈薁螅莇薇螃肀芃薆袅袃腿薆薅聿肅薅蚇袁莃蚄螀肇艿蚃袂袀膅蚂薂肅肁蚁螄袈蒀蚀袆膃莆蚀罿羆节虿蚈膂膈芅螀羅肄芄袃膀莂莄薂羃芈莃蚅膈膄莂袇羁膀莁罿袄葿莀虿聿莅荿螁袂芁莈袄肈膇莈薃袁肃蒇蚆肆莂蒆螈衿芇蒅羀肄芃蒄蚀羇腿蒃螂膃肅蒂袅羅莄蒂薄膁芀蒁蚆羄膆薀蝿腿肂蕿袁羂莁薈薁螅莇薇螃肀芃薆袅袃腿薆薅聿肅薅蚇袁莃蚄螀肇艿蚃袂袀膅蚂薂肅肁蚁螄袈蒀蚀袆膃莆蚀罿羆节虿蚈膂膈芅螀羅肄芄袃膀莂莄薂羃芈莃蚅膈膄莂袇羁膀莁罿袄葿莀虿聿莅荿螁袂芁莈袄肈膇莈薃袁肃蒇蚆肆莂蒆螈衿芇蒅羀肄芃蒄蚀羇腿蒃螂膃肅蒂袅羅莄蒂薄膁芀蒁蚆羄膆薀蝿腿肂蕿袁羂莁薈薁螅莇薇螃肀芃薆袅袃腿薆薅聿肅薅蚇袁莃蚄螀肇艿蚃袂袀膅蚂薂肅肁蚁螄袈蒀蚀袆膃莆蚀罿羆节虿蚈膂膈芅螀羅肄芄袃膀莂莄薂羃芈莃蚅膈膄莂袇羁膀莁罿袄葿莀虿聿莅荿螁袂芁莈袄肈膇莈薃袁肃蒇蚆肆莂蒆螈衿芇蒅羀肄芃蒄蚀羇腿蒃螂膃肅蒂袅羅莄蒂薄膁芀蒁蚆羄膆薀蝿腿肂蕿袁羂莁薈薁螅莇薇螃肀芃薆袅袃腿薆薅聿肅薅蚇袁莃蚄螀肇艿蚃袂袀膅蚂薂肅肁蚁螄袈蒀蚀袆膃莆蚀罿羆节虿蚈膂膈芅螀羅肄芄袃膀莂莄薂羃芈莃蚅膈膄莂袇羁膀莁罿袄葿莀虿聿莅荿螁袂芁莈袄肈膇莈薃袁肃蒇蚆肆莂蒆螈衿芇蒅羀肄芃蒄蚀羇腿蒃螂膃肅蒂袅羅莄蒂薄膁芀蒁蚆羄膆薀蝿腿肂蕿袁羂莁薈薁螅莇薇螃肀芃薆袅袃腿薆薅聿肅薅蚇袁莃蚄螀肇艿蚃袂袀膅蚂薂肅肁蚁螄袈蒀蚀袆膃莆蚀罿羆节虿蚈膂膈芅螀羅肄芄袃膀莂莄薂羃芈莃蚅膈膄莂袇羁膀莁罿袄葿莀虿聿莅荿螁袂芁莈袄肈膇莈薃袁肃蒇蚆肆莂蒆螈衿芇蒅羀肄芃蒄蚀羇腿蒃螂膃肅蒂袅羅莄蒂薄膁芀蒁蚆羄膆薀蝿腿肂蕿袁羂莁薈薁螅莇薇螃肀芃薆袅袃腿薆薅聿肅薅蚇袁莃蚄螀肇艿蚃袂袀膅蚂薂肅肁蚁螄袈蒀蚀袆膃莆蚀罿羆节虿蚈膂膈芅螀羅肄芄袃膀莂莄薂羃芈莃蚅膈膄莂袇羁膀莁罿袄葿莀虿聿莅荿螁袂芁莈袄肈膇莈薃袁肃蒇蚆肆莂蒆螈衿芇蒅羀肄芃蒄蚀羇腿蒃螂膃肅蒂袅羅莄蒂薄膁芀蒁蚆羄膆薀蝿腿肂蕿袁羂莁薈薁螅莇薇螃肀芃薆袅袃腿薆薅聿肅薅蚇袁莃蚄螀肇艿蚃袂袀膅蚂薂肅肁蚁螄袈蒀蚀袆膃莆蚀罿羆节虿蚈膂膈芅螀羅肄芄袃膀莂莄薂羃芈莃蚅膈膄莂袇羁膀莁罿袄葿莀虿聿莅荿螁袂芁莈袄肈膇莈薃袁肃蒇蚆肆莂蒆螈衿芇蒅羀肄芃蒄蚀羇腿蒃螂膃肅蒂袅羅莄蒂薄膁芀蒁蚆羄膆薀蝿腿肂蕿袁羂莁薈薁螅莇薇螃肀芃薆袅袃腿薆薅聿肅薅蚇袁莃蚄螀肇艿蚃袂袀膅蚂薂肅肁蚁螄袈蒀蚀袆膃莆蚀罿羆节虿蚈膂膈芅螀羅肄芄袃膀莂莄薂羃芈莃蚅膈膄莂袇羁膀莁罿袄葿莀虿聿莅荿螁袂芁莈袄肈膇莈薃袁肃蒇蚆肆莂蒆螈衿芇蒅羀肄芃蒄蚀羇腿蒃螂膃肅蒂袅羅莄蒂薄膁芀蒁蚆羄膆薀蝿腿肂蕿袁羂莁薈薁螅莇薇螃肀芃薆袅袃腿薆薅聿肅薅蚇袁莃蚄螀肇艿蚃袂袀膅蚂薂肅肁蚁螄袈蒀蚀袆膃莆蚀罿羆节虿蚈膂膈芅螀羅肄芄袃膀莂莄薂羃芈莃蚅膈膄莂袇羁膀莁罿袄葿莀虿聿莅荿螁袂芁莈袄肈膇莈薃袁肃蒇蚆肆莂蒆螈衿芇蒅羀肄芃蒄蚀羇腿蒃螂膃肅蒂袅羅莄蒂薄膁芀蒁蚆羄膆薀蝿腿肂蕿袁羂莁薈薁螅莇薇螃肀芃薆袅袃腿薆薅聿肅薅蚇袁莃蚄螀肇艿蚃袂袀膅蚂薂肅肁蚁螄袈蒀蚀袆膃莆蚀罿羆节虿蚈膂膈芅螀羅肄芄袃膀莂莄薂羃芈莃蚅膈膄莂袇羁膀莁罿袄葿莀虿聿莅荿螁袂芁莈袄肈膇莈薃袁肃蒇蚆肆莂蒆螈衿芇蒅羀肄芃蒄蚀羇腿蒃螂膃肅蒂袅羅莄蒂薄膁芀蒁蚆羄膆薀蝿腿肂蕿袁羂莁薈薁螅莇薇螃肀芃薆袅袃腿薆薅聿肅薅蚇袁莃蚄螀肇艿蚃袂袀膅蚂薂肅肁蚁螄袈蒀蚀袆膃莆蚀罿羆节虿蚈膂膈芅螀羅肄芄袃膀莂莄薂羃芈莃蚅膈膄莂袇羁膀莁罿袄葿莀虿聿莅荿螁袂芁莈袄肈膇莈薃袁肃蒇蚆肆莂蒆螈衿芇蒅羀肄芃蒄蚀羇腿蒃螂膃肅蒂袅羅莄蒂薄膁芀蒁蚆羄膆薀蝿腿肂蕿袁羂莁薈薁螅莇薇螃肀芃薆袅袃腿薆薅聿肅薅蚇袁莃蚄螀肇艿蚃袂袀膅蚂薂肅肁蚁螄袈蒀蚀袆膃莆蚀罿羆节虿蚈膂膈芅螀羅肄芄袃膀莂莄薂羃芈莃蚅膈膄莂袇羁膀莁罿袄葿莀虿聿莅荿螁袂芁莈袄肈膇莈薃袁肃蒇蚆肆莂蒆螈衿芇蒅羀肄芃蒄蚀羇腿蒃螂膃肅蒂袅羅莄蒂薄膁芀蒁蚆羄膆薀蝿腿肂蕿袁羂莁薈薁螅莇薇螃肀芃薆袅袃腿薆薅聿肅薅蚇袁莃蚄螀肇艿蚃袂袀膅蚂薂肅肁蚁螄袈蒀蚀袆膃莆蚀罿羆节虿蚈膂膈芅螀羅肄芄袃膀莂莄薂羃芈莃蚅膈膄莂袇羁膀莁罿袄葿莀虿聿莅荿螁袂芁莈袄肈膇莈薃袁肃蒇蚆肆莂蒆螈衿芇蒅羀肄芃蒄蚀羇腿蒃螂膃肅蒂袅羅莄蒂薄膁芀蒁蚆羄膆薀蝿腿肂蕿袁羂莁薈薁螅莇薇螃肀芃薆袅袃腿薆薅聿肅薅蚇袁莃蚄螀肇艿蚃袂袀膅蚂薂肅肁蚁螄袈蒀蚀袆膃莆蚀罿羆节虿蚈膂膈芅螀羅肄芄袃膀莂莄薂羃芈莃蚅膈膄莂袇羁膀莁罿袄葿莀虿聿莅荿螁袂芁莈袄肈膇莈薃袁肃蒇蚆肆莂蒆螈衿芇蒅羀肄芃蒄蚀羇腿蒃螂膃肅蒂袅羅莄蒂薄膁芀蒁蚆羄膆薀蝿腿肂蕿袁羂莁薈薁螅莇薇螃肀芃薆袅袃腿薆薅聿肅薅蚇袁莃蚄螀肇艿蚃袂袀膅蚂薂肅肁蚁螄袈蒀蚀袆膃莆蚀罿羆节虿蚈膂膈芅螀羅肄芄袃膀莂莄薂羃芈莃蚅膈膄莂袇羁膀莁罿袄葿莀虿聿莅荿螁袂芁莈袄肈膇莈薃袁肃蒇蚆肆莂蒆螈衿芇蒅羀肄芃蒄蚀羇腿蒃螂膃肅蒂袅羅莄蒂薄膁芀蒁蚆羄膆薀蝿腿肂蕿袁羂莁薈薁螅莇薇螃肀芃薆袅袃腿薆薅聿肅薅蚇袁莃蚄螀肇艿蚃袂袀膅蚂薂肅肁蚁螄袈蒀蚀袆膃莆蚀罿羆节虿蚈膂膈芅螀羅肄芄袃膀莂莄薂羃芈莃蚅膈膄莂袇羁膀莁罿袄葿莀虿聿莅荿螁袂芁莈袄肈膇莈薃袁肃蒇蚆肆莂蒆螈衿芇蒅羀肄芃蒄蚀羇腿蒃螂膃肅蒂袅羅莄蒂薄膁芀蒁蚆羄膆薀蝿腿肂蕿袁羂莁薈薁螅莇薇螃肀芃薆袅袃腿薆薅聿肅薅蚇袁莃蚄螀肇艿蚃袂袀膅蚂薂肅肁蚁螄袈蒀蚀袆膃莆蚀罿羆节虿蚈膂膈芅螀羅肄芄袃膀莂莄薂羃芈莃蚅膈膄莂袇羁膀莁罿袄葿莀虿聿莅荿螁袂芁莈袄肈膇莈薃袁肃蒇蚆肆莂蒆螈衿芇蒅羀肄芃蒄蚀羇腿蒃螂膃肅蒂袅羅莄蒂薄膁芀蒁蚆羄膆薀蝿腿肂蕿袁羂莁薈薁螅莇薇螃肀芃薆袅袃腿薆薅聿肅薅蚇袁莃蚄螀肇艿蚃袂袀膅蚂薂肅肁蚁螄袈蒀蚀袆膃莆蚀罿羆节虿蚈膂膈芅螀羅肄芄袃膀莂莄薂羃芈莃蚅膈膄莂袇羁膀莁罿袄葿莀虿聿莅荿螁袂芁莈袄肈膇莈薃袁肃蒇蚆肆莂蒆螈衿芇蒅羀肄芃蒄蚀羇腿蒃螂膃肅蒂袅羅莄蒂薄膁芀蒁蚆羄膆薀蝿腿肂蕿袁羂莁薈薁螅莇薇螃肀芃薆袅袃腿薆薅聿肅薅蚇袁莃蚄螀肇艿蚃袂袀膅蚂薂肅肁蚁螄袈蒀蚀袆膃莆蚀罿羆节虿蚈膂膈芅螀羅肄芄袃膀莂莄薂羃芈莃蚅膈膄莂袇羁膀莁罿袄葿莀虿聿莅荿螁袂芁莈袄肈膇莈薃袁肃蒇蚆肆莂蒆螈衿芇蒅羀肄芃蒄蚀羇腿蒃螂膃肅蒂袅羅莄蒂薄膁芀蒁蚆羄膆薀蝿腿肂蕿袁羂莁薈薁螅莇薇螃肀芃薆袅袃腿薆薅聿肅薅蚇袁莃蚄螀肇艿蚃袂袀膅蚂薂肅肁蚁螄袈蒀蚀袆膃莆蚀罿羆节虿蚈膂膈芅螀羅肄芄袃膀莂莄薂羃芈莃蚅膈膄莂袇羁膀莁罿袄葿莀虿聿莅荿螁袂芁莈袄肈膇莈薃袁肃蒇蚆肆莂蒆螈衿芇蒅羀肄芃蒄蚀羇腿蒃螂膃肅蒂袅羅莄蒂薄膁芀蒁蚆羄膆薀蝿腿肂蕿袁羂莁薈薁螅莇薇螃肀芃薆袅袃腿薆薅聿 反洗钱知识试题一、单选题： 1、2006年10月31日第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议通过的中华人民共和国反洗钱法自( )开始施行。A、2007年1月1日B、2007年3月1日C、2007年5月1日D、2006年10月31日出题依据：中华人民共和国反洗钱法答案：A 2、目前，中国反洗钱工作行政主管部门是( )。A、公安部B、国务院C、中国人民银行D、财政部答案：C3、金融机构应当在大额交易发生后的( )个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。A、3B、5C、7D、10答案：B4、金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的( )个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。A、3B、5C、7D、10出题依据：金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法答案：D5、任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的( )或者其他身份证明文件。A、工作证B、身份证件 C、驾驶证 D、身份证复印件出题依据：金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理管理办法答案：B6、金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循“( )”的原则。A、认识你的客户B、熟悉你的客户C、见过你的客户 D、了解你的客户出题依据：金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理管理办法答案：D7、金融机构为自然人客户办理人民币单笔( )以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。A、2万元 B、1万元 C、3万元 D、5万元出题依据：金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理管理办法答案：D8、任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱( )举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。A、检察机关B、其他金融机构C、监管部门 D、行政主管部门或者公安机关出题依据：中华人民共和国反洗钱法答案：D9、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法规定，客户身份资料自业务关系结束当年、客户交易记录自交易记账当年计起，至少保存( )年。A、5B、10C、15D、20出题依据：金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理管理办法答案：A10、反洗钱调查中的临时冻结措施不得超过( )。A、24小时B、48小时C、64小时D、7日出题依据：金融机构反洗钱规定答案：B 11、金融机构在与客户建立业务关系时，首先应进行( )。A、客户身份识别B、大额和可疑交易报告C、可疑交易的分析D、与司法机关全面合作出题依据：中华人民共和国反洗钱法答案：A 12、根据个人存款账户实名制规定，下列表述错误的是( )。 A、外国公民可将护照作为实名证件B、临时身份证也是有效的实名证件 C、国家公务员的工作证、司机的驾驶证可作实名证件D、军人身份证件、武警身份证件可作为实名证件 出题依据：个人存款账户实名制规定答案：C13、根据个人存款账户实名制规定，金融机构为不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上姓名的个人客户开立账户的，由中国人民银行给予该金融机构警告，可以处( )的罚款。 A、1000元以上5000元以下 B、5000元以上10000元以下 C、30000元 D、1000元以下 出题依据：个人存款账户实名制规定答案：A14、金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以（）形式向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告。A、口头电话 B、电子邮件 C、书面报告 D、手机短信出题依据：金融机构反洗钱规定答案：C15、根据我国刑法规定，洗钱罪的最高刑期是（ ）。A、死刑 B、无期徒刑C、十年 D、五年出题依据：中华人民共和国刑法答案：C16、根据将于2007年3月1日生效的金融机构大额和可疑交易报告管理办法，个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额单笔或当日累计人民币（ ）万元以上或者外币等值（ ）万美元以上的款项划转属于大额支付交易。 A、10，1 B、20，5 C、50，10 D、100，15出题依据：金融机构大额和可疑交易报告管理办法答案：C17、如果一笔交易即符合大额报告标准又符合可疑报告标准的，应该（ ）A、仅报大额 B、仅报可疑 C、同时上报 D、请示人行出题依据：金融机构大额和可疑交易报告管理办法答案：C18、金融机构大额和可疑交易报告管理办法所称的“频繁”是指（ ）A、交易行为营业日每天发生3次以上B、交易行为营业日每天发生5次以上C、交易行为营业日每天发生，且持续5天以上D、交易行为营业日每天发生，且持续7天以上出题依据：金融机构大额和可疑交易报告管理办法答案：A19、根据国务院及人民银行关于实名制的有关规定，下列可以作为实名证件的是（ ） A、学生证 B、临时身份证 C、驾驶证 D、介绍信出题依据：个人存款账户实名制规定答案：B 20、负责反洗钱资金监测的机构是：A、中国人民银行反洗钱局 B、中国反洗钱监测分析中心C、公安部 D、最高人民检察院 出题依据：金融机构反洗钱规定答案：B21、我国现有法律规定的洗钱罪的上游犯罪有几种：A、7 B、8 C、9 D、10出题依据：中华人民共和国反洗钱法相关问题权威解读答案：A22、代理他人在银行办理规定金额以上的现金存取业务时，应当怎样配合金融机构履行客户身份识别义务：A、无需出示身份证件 B、只出示代理人有效身份证件C、只出示被代理人有效身份证件D同时出示代理人与被代理人的有效身份证件出题依据：金融机构客户身份识别管理办法答案：D23、金融机构反洗钱活动的基础工作是。A、了解客户 B、大额现金交易报告C、可疑交易的分析 D、与司法机关全面合作出题依据：金融机构客户身份识别管理办法答案：A24、一般存款账户不得办理业务是：A 现金缴存 B 现金支取C 资金收入转账 D 资金付出转账出题依据：人民银行结算账户管理办法答案：B25在反洗钱工作中，记录保存制度的内容有( )A会议记录 B出差记录 C交易记录 D谈话记录出题依据：中华人民共和国反洗钱法答案：C二、多选题： 1、中华人民共和国反洗钱法所称反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、走私犯罪、( )等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。A、恐怖活动犯罪B、贪污贿赂犯罪C、破坏金融管理秩序犯罪D、金融诈骗犯出题依据：中华人民共和国反洗钱法答案：ABCD2、金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以书面形式向( )和( )报告。A、司法机关B、检察机关C、中国人民银行当地分支行D、当地公安机关出题依据：金融机构反洗钱规定答案：CD 3、金融机构及其工作人员依法提交( )报告，受法律保护。A、大额交易B、可疑交易C、个人信息D、企业信息出题依据：金融机构反洗钱规定答案：AB4、下列属于金融机构反洗钱义务的是( )。A、保密义务B、向公安机关报告涉嫌犯罪线索的义务C、与执法部门合作义务D、反洗钱宣传培训义务出题依据：金融机构反洗钱规定答案：A B C D5、金融机构办理存款业务时，应审查客户身份，不得为客户开立( )账户。A、实名账户B、匿名账户C、真名账户D、假名账户出题依据：中华人民共和国反洗钱法答案： B D6、中华人民共和国反洗钱法规定中国人民银行有权进行反洗钱调查，并可采取的措施有。( )A、询问 B、查阅 C、复制 D、封存 E、临时冻结 出题依据：中华人民共和国反洗钱法答案：A B C D E7、根据我国刑法关于对洗钱犯罪的定义，洗钱犯罪是指单位或个人明知是等的违法所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，提供资金账户、协助将财产转换为现金或金融票据、通过转账或其他结算方式协助转移资金，以及协助将资金汇往境外的及以其他方式掩饰、隐瞒犯罪的违法所得及其收益性质和来源的行为。 A、毒品犯罪 B、黑社会性质的组织犯罪 C、诈骗犯罪 D、恐怖活动犯罪 出题依据：中华人民共和国刑法答案：A B D8、金融机构反洗钱工作的三项基本制度是。 A、客户身份识别制度 B、客户身份资料和交易记录保存制度 C、大额交易和可疑交易报告制度 D、保密制度 出题依据：中华人民共和国反洗钱法答案：ABC9、根据中华人民共和国反洗钱法，金融机构有行为，情节严重的，由反洗钱行政主管部门处20万元以上50万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处1万元以上5万元以下罚款。 A、未按照规定建立反洗钱法内控制度 B、未按照规定履行客户身份识别义务的 C、未按照规定保存客户身份资料和交易记录的 D、未按照规定报告大额交易和可疑交易的 出题依据：中华人民共和国反洗钱法答案：BCD10、根据金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法，金融机构应当按照，妥善保存客户身份资料和交易记录。 A、安全性原则 B、准确性原则 C、完整性原则 D、保密性原则 出题依据：金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法答案：ABCD11、根据金融机构反洗钱规定，下列情形下金融机构应当重新识别客户身份。 A、客户办理大额现金存取业务时 B、对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性有疑问的 C、与客户的业务关系存续期间建立业务关系的 D、办理业务中发现异常现象 出题依据：金融机构反洗钱规定答案：AD12、根据中华人民共和国反洗钱法，客户由他人代理办理业务时，金融机构应对或者其他身份证明文件进行登记。A、两人的代理协议 B、代理人的身份证件 C、被代理人的委托书 D、被代理人的身份证件 出题依据：中华人民共和国反洗钱法答案：BD13、以下属于金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法所规定的大额交易的是。A、法人银行账户之间单笔人民币50万元以上的款项划转 B、法人银行账户之间外币等值20万美元以上的款项划转 C、自然人银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转 D、自然人与法人银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转 出题依据：金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法答案：BCD14、根据金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法，金融机构通过第三方识别客户身份的。A、应当确保第三方已经采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施 B、第三方不必采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施 C、金融机构不必为第三方未采取符合反洗钱法规定的客户身份识别措施承担责任 D、金融机构应最终承担履行客户身份识别义务的责任 出题依据：金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法答案：AD15、根据金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法，金融机构应当保存的客户身份资料包括。 A、记载客户身份信息的记录和资料 B、每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿 C、反映金融机构开展客户身份工作情况的各种记录和资料 D、反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件 出题依据：金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法答案：ABD16、根据金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法，金融机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件，可以采取以下措施，识别或者重新识别客户身份。 ( )A、要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件 B、回访客户 C、实地查访 D、向公安、工商行政管理等部门核实 出题依据：金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法答案：ABCD17、根据金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法的规定，以下属于可疑交易情形的是。 （ ） A、短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符 B、与来自贩毒、走私、恐怖活动、赌博严重地区或者避税型离岸金融中心的客户之间的资金往来活动在短期内明显增多 C、提前偿还贷款 D、没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付 出题依据：金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法答案：ABD18、中华人民共和国反洗钱法规定在反洗钱调查中，对可能被（ ）的文件、资料，可以予以封存。 A、转移 B、隐藏 C、篡改 D、毁损 出题依据：中华人民共和国反洗钱法答案：ABCD19、中国人民银行实施反洗钱调查应当遵循的原则。 A、合法 B、合理 C、效率 D、保密出题依据：中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）答案：ABCD20、中华人民共和国刑法（修正案六）中规定的洗钱行为包括（ ）。A、提供资金账户的 B、协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的 C、通过转账或者其他结算方式协助资金转移的 D、协助将资金汇往境外的出题依据：中华人民共和国刑法（修正案六）答案：ABCD21、不能作为存款实名制证件使用的有（ ）。A、临时身份证 B、学生证 C、机动车驾驶证 D、介绍信出题依据：个人存款账户实名制规定答案：BCD22、金融机构除核对身份证件外，还可采取（ ）等措施识别客户身份。 A、要求客户补充其他身份资料或身份证明文件 B、回访客户C、实地查访 D、向公安、工商行政管理部门核实 出题依据：金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法答案：ABCD23、常见的洗钱活动途径或方式有（ ）。A、通过地下钱庄，将犯罪所得转移境外 B、利用他人账户提现C、购买珠宝古董交易和虚假拍卖 D、购买房产出题依据：中华人民共和国反洗钱法释义答案：ABCD24、客户到金融机构办理业务时，需要配合完成的工作主要有（ ）。A、出示身份证件 B、如实填写身份信息C、配合金融机构以电话、信函、电子邮件等方式的身份确认 D、回答金融机构工作人员合理的提问出题依据：金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法答案：ABD25、商业银行为不在本机构开立账户的客户提供（ ）等金融服务时，应当识别客户身份。 A、单笔金额人民币5000元的现金汇款B、单笔金额人民币2万元的票据兑付C、单笔金额1000美元的现钞兑换D、单笔金额5000美元的现金汇款出题依据：金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法答案：BD26、当出现（ ）情况时，金融机构应当重新识别客户。A、客户要求变更姓名或者名称B、客户行为或者交易情况出现异常C、金融机构获得的客户信息与原掌握的信息不一致的D、先前获得的客户身份资料的完整性存在疑点的出题依据：金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法答案：ABCD27、金融机构反洗钱规定中，要求金融机构及其工作人员予以保密、不得违法违规对外提供的事项有。A、对可疑交易特征予以保密B、对报告可疑交易的信息予以保密C、对配合中国人民银行调查可疑交易活动的信息予以保密D、对依法履行反洗钱义务获得的客户身份资料和交易信息予以保密出题依据：金融机构反洗钱规定答案：BCD28、根据规定，以下哪些属于“如未发现交易可疑，金融机构可以不报告”的大额交易。 A、个人和机构定期存款到期后，不直接提取或划转，而是本金或者本金加全部或部分利息续存入该客户在本金融机构开立的同一户名下的一个定期账户里 B、个人和机构的活期存款的本金或者本金加全部或部分利息转为该客户在本金融机构开立的同一户名下的一个账户里的定期存款 C、个人和机构的定期存款的本金或者本金加全部或部分利息转为该客户在本金融机构开立的同一户名下的一个账户里的活期存款 出题依据：金融机构大额和可疑交易报告管理办法答案：ABC29、根据金融机构大额和可疑交易报告管理办法，下列哪些支付交易属于金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告的大额交易。A、法人、其他组织和个体工商户（统称单位）之间单笔或者当日累计人民币200万元以上的款项划转 B、人民币20万元以上的单笔现金收付，包括现金缴存、现金支取和现金汇款、现金汇票、现金本票解付 C、个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额单笔或者当日累计人民币50万元以上的款项划转 D、交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易出题依据：金融机构大额和可疑交易报告管理办法答案：ABCD30、向他人出租、出借自己的身份证件可能会产生不良后果有：A 他人借用您的名义从事非法活动B 可能协助他人完成洗钱和恐怖融资活动C 可能成为他人金融诈骗活动的替罪羊D 您的诚信状况受到合理怀疑出题依据：中华人民共和国反洗钱法相关问题权威解读答案：ABCD31、金融机构反洗钱规定中，要求金融机构及其工作人员予以保密、不得违法违规对外提供的事项有：A、对可疑交易特征予以保密B、对报告可疑交易的信息予以保密C、对配合中国人民银行调查可疑交易活动的信息予以保密D、对依法履行反洗钱义务获得的客户身份资料和交易信息予以保密出题依据：金融机构反洗钱规定答案：ABCD32、反洗钱客户风险等级遵循原则是：A 审慎性原则 B 持续性原则 C 保密性原则 D 真实性原则出题依据：反洗钱客户风险等级分类指导意见答案：ABC33、在我国，构成洗钱罪必须符合以下条件（ ） A行为人在主观上有犯罪故意 B 清洗的是各种犯罪