农商银行合规考试题库-信贷类.doc

序号试题名称试题类型答案ABCDE制度名称备注1中国人民银行根据执行货币政策的需要，可以决定对商业银行贷款，但贷款期限不得超过( )。单选B6个月1年 2年3年中华人民共和国中国人民银行法法律法规2中国人民银行行长的人选，根据国务院总理的提名，由( )决定。单选B国务院全国人民代表大会 全国人民代表大会常务委员会中国人民银行中华人民共和国中国人民银行法法律法规3中国人民银行设立货币政策委员会。货币政策委员会的职责、组成和工作程序，由( )规定，报全国人民代表大会常务委员会备案。单选A国务院全国人民代表大会 全国人民代表大会常务委员会中国人民银行中华人民共和国中国人民银行法法律法规4中国人民银行的分支机构根据( )的授权，维护本辖区的金融稳定，承办有关业务。单选D国务院 全国人民代表大会 全国人民代表大会常务委员会中国人民银行中华人民共和国中国人民银行法法律法规5人民币由( )统一印制、发行。单选C国务院全国人民代表大会中国人民银行银监会中华人民共和国中国人民银行法法律法规6残缺、污损的人民币，按照中国人民银行的规定兑换，并由( )负责收回、销毁。单选B国务院中国人民银行银监会商业银行中华人民共和国中国人民银行法法律法规7中国人民银行根据执行货币政策和维护金融稳定的需要，可以建议国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构进行检查监督。国务院银行业监督管理机构应当自收到建议之日起( )内予以回复。单选A三十日二十日十五日十日中华人民共和国中国人民银行法法律法规8当银行业金融机构出现支付困难，可能引发金融风险时，为了维护金融稳定，中国人民银行经( )批准，有权对银行业金融机构进行检查监督。单选C全国人民代表大会全国人民代表大会常务委员会国务院国家主席中华人民共和国中国人民银行法法律法规9中国人民银行应当于每一会计年度结束后的( )，编制资产负债表、损益表和相关的财务会计报表，并编制年度报告，按照国家有关规定予以公布。单选C一个月内两个月内三个月内四个月内中华人民共和国中国人民银行法法律法规10商业银行经( )批准，可以经营结汇、售汇业务。单选B国务院中国人民银行银行业监督管理机构工商部门中华人民共和国商业银行法法律法规11商业银行开展业务，应当遵守( )的原则，不得从事不正当竞争。单选A公平竞争诚实守信公开公正廉洁自律中华人民共和国商业银行法法律法规12商业银行依法接受( )的监督管理，但法律规定其有关业务接受其他监督管理部门或者机构监督管理的，依照其规定。单选D全国人民代表大会 国务院中国人民银行国务院银行业监督管理机构中华人民共和国商业银行法法律法规13设立商业银行，应当经( )审查批准。单选D国务院工商部门中国人民银行银行业监督管理机构中华人民共和国商业银行法法律法规14未经( )批准，任何单位和个人不得从事吸收公众存款等商业银行业务，任何单位不得在名称中使用“银行”字样。单选D国务院工商部门中国人民银行银行业监督管理机构中华人民共和国商业银行法法律法规15商业银行根据业务需要可以在中华人民共和国境内外设立分支机构。设立分支机构必须经( )审查批准。在中华人民共和国境内的分支机构，不按行政区划设立。单选B中国人民银行银行业监督管理机构工商部门税务部门中华人民共和国商业银行法法律法规16商业银行在中华人民共和国境内设立分支机构，应当按照规定拨付与其经营规模相适应的营运资金额。拨付各分支机构营运资金额的总和，不得超过总行资本金总额的百分之( )。单选D三十四十五十六十中华人民共和国商业银行法法律法规17商业银行分支机构不具有法人资格，在总行授权范围内依法开展业务，其民事责任由( )承担。单选A总行分支机构分支机构负责人责任人中华人民共和国商业银行法法律法规18商业银行及其分支机构自取得营业执照之日起无正当理由超过( )未开业的，或者开业后自行停业连续六个月以上的，由国务院银行业监督管理机构吊销其经营许可证，并予以公告。单选D两个月三个月 四个月 六个月中华人民共和国商业银行法法律法规19任何单位和个人购买商业银行股份总额百分之( )以上的，应当事先经国务院银行业监督管理机构批准。单选A五四三二中华人民共和国商业银行法法律法规20商业银行应当按照( )规定的存款利率的上下限，确定存款利率，并予以公告。单选B国务院中国人民银行银行业监督管理机构董事会中华人民共和国商业银行法法律法规21商业银行贷款，应当实行审贷分离、( )审批的制度。单选C统一集中分级逐级中华人民共和国商业银行法法律法规22商业银行不得向关系人发放( )贷款；向关系人发放担保贷款的条件不得优于其他借款人同类贷款的条件。单选A信用保证抵押质押中华人民共和国商业银行法法律法规23商业银行应当于每一会计年度终了( )内，按照国务院银行业监督管理机构的规定，公布其上一年度的经营业绩和审计报告。单选C一个月两个月三个月四个月 中华人民共和国商业银行法法律法规24商业银行已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人的利益时，国务院银行业监督管理机构可以对该银行实行接管。接管期限届满，国务院银行业监督管理机构可以决定延期，但接管期限最长不得超过( )。单选B一年两年三个月六个月中华人民共和国商业银行法法律法规25设立城市商业银行的注册资本最低限额为( )。单选C十亿元人民币五亿元人民币一亿元人民币五千万元人民币中华人民共和国商业银行法法律法规26商业银行更换董事、高级管理人员时，应当报经( )审查批准。单选B中国人民银行国务院银行业监督管理机构工商部门税务部门中华人民共和国商业银行法法律法规27商业银行修改章程，应当报经( )批准。单选B中国人民银行国务院银行业监督管理机构工商部门税务部门中华人民共和国商业银行法法律法规28商业银行法中所指的关系人不包括商业银行的( )。单选D管理人员 信贷业务人员监事投资的房地产公司后勤服务人员中华人民共和国商业银行法法律法规29商业银行工作人员利用职务上的便利，贪污、挪用、侵占客户资金不构成犯罪的，应当给予( )处分。单选B行政纪律 刑事党纪中华人民共和国商业银行法法律法规30商业银行及工作人员对银监局和人民银行的处罚决定不服的，可以向( )提起诉讼。单选C检察院纪律检查委员会人民法院仲裁机构中华人民共和国商业银行法法律法规31商业银行拆入资金不能用于( )的需要。单选D弥补票据结算联行汇差头寸的不足临时性周转资金固定资产投资中华人民共和国商业银行法法律法规32( )负责对全国银行业金融机构及其业务活动监督管理的工作。单选B中国人民银行银行业监督管理机构工商部门国务院中华人民共和国银行业监督管理法法律法规33( )应当和中国人民银行、国务院其他金融监督管理机构建立监督管理信息共享机制。单选B商业银行国务院银行业监督管理机构工商部门全国人民代表大会中华人民共和国银行业监督管理法法律法规34银行业监督管理机构的派出机构在( )的授权范围内，履行监督管理职责。单选A国务院银行业监督管理机构银监会主席国务院全国人民代表大会中华人民共和国银行业监督管理法法律法规35国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构的董事和( )实行任职资格管理。具体办法由国务院银行业监督管理机构制定。单选C监事中层管理人员高级管理人员股东中华人民共和国银行业监督管理法法律法规36银行业监督管理机构应当对银行业金融机构的业务活动及其( )进行非现场监管，建立银行业金融机构监督管理信息系统，分析、评价银行业金融机构的风险状况。单选D声誉情况经营状况财务状况风险状况中华人民共和国银行业监督管理法法律法规37国务院银行业监督管理机构对中国人民银行提出的检查银行业金融机构的建议，应当自收到建议之日起( ) 内予以回复。单选C十日十五日三十日四十五日中华人民共和国银行业监督管理法法律法规38( )负责统一编制全国银行业金融机构的统计数据、报表，并按照国家有关规定予以公布。单选B国家统计局国务院银行业监督管理机构中国人民银行国家审计署中华人民共和国银行业监督管理法法律法规39国务院银行业监督管理机构对银行业自律组织的活动进行指导和监督。银行业自律组织的章程应当报( )备案。单选B中国人民银行国务院银行业监督管理机构工商部门税务部门中华人民共和国银行业监督管理法法律法规40银行业金融机构因违反审慎经营规则被责令整改后，应当向国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构提交报告。国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构经验收，符合有关审慎经营规则的，应当自验收完毕之日起( )日内解除对其采取的有关特别监管措施。单选A3日 5日7日10日中华人民共和国银行业监督管理法法律法规41国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构的董事和高级管理人员实行( )管理。具体办法由国务院银行业监督管理机构制定。单选D资格考试任职考核任职条件任职资格中华人民共和国银行业监督管理法法律法规42国务院银行业监督管理机构应当在规定的期限，对下列申请事项作出批准或者不批准的书面决定；决定不批准的，应当说明理由： 银行业金融机构的设立，自收到申请文件之日起( )内作出决定。单选C一个月 三个月 六个月九个月中华人民共和国银行业监督管理法法律法规43( )不属于银行业金融机构的审慎经营规则所包含的内容。单选B损失准备金营业地址变更风险集中内部控制中华人民共和国银行业监督管理法法律法规44银行业监督管理机构进行现场检查时，检查人员不得少于( )人。单选A2345中华人民共和国银行业监督管理法法律法规45对于“维护公众对银行业的信心”这一监管目标，不正确的理解是( )。单选B银行业监督管理活动要从维护公众的利益出发，提高监管活动的透明度，加强对银行活动的社会监督保证银行业经营没有任何风险监管机构有责任宣传金融知识，提高社会公众对银行业务活动的了解程度和知识水平大力打击金融违法行为，严厉惩处金融腐败中华人民共和国银行业监督管理法法律法规46关于银行业监督管理机构的工作人员，下列说法不正确的是( )。单选C应当忠于职守，依法办事不得利用职务之便牟取不正当的利益 根据特殊需要，可以在保险、证券等其它金融机构中兼任职务应当依法保守国家秘密中华人民共和国银行业监督管理法法律法规47出售、购买伪造的货币或者明知是伪造的货币而运输，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上( )万元以下罚金。单选D五十十五二十 刑法(第三章 第四节破坏金融管理秩序罪和第五节金融诈骗罪)法律法规48银行或者其他金融机构的工作人员购买伪造的货币或者利用职务上的便利，以伪造的货币换取货币的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上( )万元以下罚金。单选B十二十 三十 五十 刑法(第三章 第四节破坏金融管理秩序罪和第五节金融诈骗罪)法律法规49明知是伪造的货币而持有、使用，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上( )万元以下罚金。单选B五十十五二十 刑法(第三章 第四节破坏金融管理秩序罪和第五节金融诈骗罪)法律法规50变造货币，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数额巨大的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上( )万元以下罚金。单选C五十二十 三十 刑法(第三章 第四节破坏金融管理秩序罪和第五节金融诈骗罪)法律法规51未经中国人民银行批准，擅自设立商业银行或者其他金融机构的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；情节严重的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上( )万元以下罚金。单选D十二十 三十 五十 刑法(第三章 第四节破坏金融管理秩序罪和第五节金融诈骗罪)法律法规52以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金；数额巨大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处违法所得一倍以上( )倍以下罚金。单选A五四三十刑法(第三章 第四节破坏金融管理秩序罪和第五节金融诈骗罪)法律法规53以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等，给银行或者其他金融机构造成特别重大损失或者有其他特别严重情节的，处三年以上( )年以下有期徒刑，并处罚金。单选A七八九十刑法(第三章 第四节破坏金融管理秩序罪和第五节金融诈骗罪)法律法规54非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上( )万元以下罚金。单选D十二十 三十 五十 刑法(第三章 第四节破坏金融管理秩序罪和第五节金融诈骗罪)法律法规55伪造、变造国库券或者国家发行的其他有价证券，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上( )万元以下罚金。单选B十二十 三十 五十 刑法(第三章 第四节破坏金融管理秩序罪和第五节金融诈骗罪)法律法规56编造并且传播影响证券交易的虚假信息，扰乱证券交易市场，造成严重后果的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上( )万元以下罚金。单选A十二十 三十 五十 刑法(第三章 第四节破坏金融管理秩序罪和第五节金融诈骗罪)法律法规57银行或者其他金融机构的工作人员吸收客户资金不入账，数额巨大或者造成重大损失的，处( )。单选D处五年以上有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金处三年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金处三年以上有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金 处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金刑法(第三章 第四节破坏金融管理秩序罪和第五节金融诈骗罪)法律法规58关于洗钱罪的认定，下列哪一选项是错误的？( )单选A单位贷款诈骗应以合同诈骗罪论处，合同诈骗罪不是洗钱罪的上游犯罪。为单位货款诈骗所得实施洗钱行为的，不成立洗钱罪刑法第一百九十一条虽未明文规定侵犯财产罪是洗钱罪的上游犯罪，但是，黑社会性质组织实施的侵犯财产罪，依然是洗钱罪的上游犯罪将上游的毒品犯罪所得误认为是贪污犯罪所得而实施洗钱行为的，不影响洗衣钱罪的成立上游犯罪事实上可以确认，因上游犯罪人死亡依法不能追究刑事责任的，不影响洗钱罪的认定刑法(第三章 第四节破坏金融管理秩序罪和第五节金融诈骗罪)法律法规59张刚是一名银行从业人员，他采用套取银行信贷资金转贷他人，获取大量非法所得。对张刚的处罚适用( )。单选C中华人民共和国银行业监督管理法中华人民共和国中国人民银行法中华人民共和国刑法中华人民共和国商业银行法刑法(第三章 第四节破坏金融管理秩序罪和第五节金融诈骗罪)法律法规60银行工作人员购买伪造货币情节较轻的，一般做以下处理：( )。单选B没收非法所得并处以罚款处以三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处1万元以上十万元以下罚金处以三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处2万元以上二十万元以下罚金处以五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处1万元以上十万元以下罚金刑法(第三章 第四节破坏金融管理秩序罪和第五节金融诈骗罪)法律法规61下列哪种行为最高可以判处无期徒刑？( )单选A使用作废的信用证违规发放贷款并带来重大损失进行帐外经营套取信贷资金转贷他人以获利刑法(第三章 第四节破坏金融管理秩序罪和第五节金融诈骗罪)法律法规62( )周岁以上的公民是成年人，具有完全民事行为能力，可以独立进行民事活动，是完全民事行为能力人。单选B十六十八二十二十二中华人民共和国民法通则法律法规63( )周岁以上的未成年人是限制民事行为能力人，可以进行与他的年龄、智力相适应的民事活动；其他民事活动由他的法定代理人代理，或者征得他的法定代理人的同意。单选A十十四十六十八中华人民共和国民法通则法律法规64企业法人对它的法定代表人和其他工作人员的经营活动，承担( )责任。单选C首要主要民事次要中华人民共和国民法通则法律法规65在诉讼时效期间的最后( )个月内，因不可抗力或者其他障碍不能行使请求权的，诉讼时效中止。从中止时效的原因消除之日起，诉讼时效期间继续计算。单选A六九一年两年中华人民共和国民法通则法律法规66诉讼时效期间从知道或者应当知道权利被侵害时起计算。但是，从权利被侵害之日起超过( )年的，人民法院不予保护。有特殊情况的，人民法院可以延长诉讼时效期间。单选B十二十三十五十 中华人民共和国民法通则法律法规67向人民法院请求保护民事权利的诉讼时效期间为( )年，法律另有规定的除外。单选C五四二一中华人民共和国民法通则法律法规68依照法律或者法人组织章程规定，代表法人行使职权的负责人，是法人的( )。单选A法定代表人代理人被代理人授权委托人中华人民共和国民法通则法律法规69委托书授权不明的，被代理人应当向第三人承担民事责任，代理人负( )责任。单选D首要主要次要连带中华人民共和国民法通则法律法规70本人知道他人以本人名义实施民事行为而不作否认表示的，视为( )。单选A同意不同意 中华人民共和国民法通则法律法规71可以对下落不明公民向人民法院申请宣告为失踪人的时间为( )。单选B一年 二年三年五年中华人民共和国民法通则法律法规72代理人在代理权限内以被代理人的名义实施的民事法律行为，民事责任由( )承担。单选A被代理人代理人代理人和被代理人共同承担代理人和被代理人都不承担中华人民共和国民法通则法律法规73当事人订立合同，采取要约、( )方式。单选B口头承诺书面格式条款中华人民共和国合同法法律法规74商业广告的内容符合要约规定的，视为( )。单选A要约承诺书面格式条款中华人民共和国合同法法律法规75采用格式条款订立合同的，提供格式条款的一方应当遵循( )原则确定当事人之间的权利和义务，并采取合理的方式提请对方注意免除或者限制其责任的条款，按照对方的要求，对该条款予以说明。单选C诚信承诺公平 及时中华人民共和国合同法法律法规76当事人应当遵循( )原则，根据合同的性质、目的和交易习惯履行通知、协助、保密等义务。单选A诚实信用公平道德准确中华人民共和国合同法法律法规77当事人约定由债务人向第三人履行债务的，债务人未向第三人履行债务或者履行债务不符合约定，应当向( )承担违约责任。单选B第三人债权人债务人 当事人中华人民共和国合同法法律法规78当事人约定由第三人向债权人履行债务的，第三人不履行债务或者履行债务不符合约定，债务人应当向( )承担违约责任。单选B第三人债权人债务人 当事人中华人民共和国合同法法律法规79标的物提存后，毁损、灭失的风险由债权人承担。提存期间，标的物的孳息归债权人所有。提存费用由( )负担。单选B第三人债权人债务人 当事人中华人民共和国合同法法律法规80不可抗力，是指不能预见、不能避免并不能克服的( )情况。单选A客观 主观 意外 特殊中华人民共和国合同法法律法规81赠与人的继承人或者法定代理人的撤销权，自知道或者应当知道撤销原因之日起( )内行使。单选D一个月三个月五个月六个月中华人民共和国合同法法律法规82出卖具有知识产权的计算机软件等标的物的，除法律另有规定或者当事人另有约定的以外，该标的物的知识产权不属于( )。单选B第三人买受人 卖受人当事人中华人民共和国合同法法律法规83合同权利义务的终止是指( )。单选B合同的变更合同的消灭 合同效力的中止合同的解释中华人民共和国合同法法律法规84根据合同法，凡发生下列情况之一的，允许解除合同( )。单选C法定代表人变更 当事人一方发生合并、分立由于不可抗力致使合同不能履行作为当事人一方的公民死亡或作为当事人一方的法人终止中华人民共和国合同法法律法规85债务人欲将合同的义务全部或者部分转移给第三人，则( )单选B应当通知债权人 应当经债权人同意不必经债权人同意 不必通知债权人中华人民共和国合同法法律法规86( )行使票据权利，应当按照法定程序在票据上签章，并出示票据。单选B第三人持票人付款人当事人中华人民共和国票据法法律法规87没有代理权而以代理人名义在票据上签章的，应当由( )承担票据责任；代理人超越代理权限的，应当就其超越权限的部分承担票据责任。单选A签章人持票人付款人当事人中华人民共和国票据法法律法规88( )是指在票据签章人或者持票人之前签章的其他票据债务人。单选C签章人持票人前手后手中华人民共和国票据法法律法规89失票人应当在通知挂失止付后( )日内，也可以在票据丧失后，依法向人民法院申请公示催告，或者向人民法院提起诉讼。单选A3456中华人民共和国票据法法律法规90( )是出票人签发的，委托付款人在见票时或者在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。单选A汇票本票支票票据中华人民共和国票据法法律法规91( )是指在票据转让中，转让汇票的背书人与受让汇票的被背书人在汇票上的签章依次前后衔接。单选A背书连续承兑前手后手中华人民共和国票据法法律法规92( )是指在票据签章人之后签章的其他票据债务人。单选D签章人持票人前手后手中华人民共和国票据法法律法规93( )是指汇票付款人承诺在汇票到期日支付汇票金额的票据行为。单选B背书连续承兑前手后手中华人民共和国票据法法律法规94见票后定期付款的汇票，持票人应当自出票日起( )个月内向付款人提示承兑。单选A1234中华人民共和国票据法法律法规95付款人对向其提示承兑的汇票，应当自收到提示承兑的汇票之日起( )日内承兑或者拒绝承兑。单选A3457中华人民共和国票据法法律法规96持票人应当自收到被拒绝承兑或者被拒绝付款的有关证明之日起3日内，将被拒绝事由书面通知其前手；其前手应当自收到通知之日起( )日内书面通知其再前手。持票人也可以同时向各汇票债务人发出书面通知。单选C1235中华人民共和国票据法法律法规97( )是出票人签发的，承诺自己在见票时无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。单选B汇票本票支票票据中华人民共和国票据法法律法规98本票自出票日起，付款期限最长不得超过( )个月。单选B1235中华人民共和国票据法法律法规99( )是出票人签发的，委托办理支票存款业务的银行或者其他金融机构在见票时无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。单选C汇票本票支票票据中华人民共和国票据法法律法规100支票的持票人应当自出票日起( )日内提示付款；异地使用的支票，其提示付款的期限由中国人民银行另行规定。单选A10152030中华人民共和国票据法法律法规101下列有关汇票的表述中，正确的是：( )。单选C汇票未记载收款人名称的，可由出票人授权补记汇票未记载付款日期的，为出票后10日内付款汇票未记载出票日期的，汇票无效汇票未记载付款地的，以出票人的营业场所、住所或经常居住地为付款地中华人民共和国票据法法律法规102汇票的保证不得附有条件，附有条件的，是( )。单选C该保证无效视为未保证不影响对汇票的保证责任保证人对所附条件承担责任中华人民共和国票据法法律法规103汇票的保证人在汇票上或者粘单上未记载被保证人的名称，对于未承兑的汇票，( )为被保证人。单选B持票人出票人承兑人付款人中华人民共和国票据法法律法规104以下关于支票付款的有关说法，不正确的是：( )。单选A支票限于见票即付，不得另行记载付款日期；另行记载付款日期的，该票据无效支票的持票人应当自出票日起10日内提示付款超过付款提示期限的，付款人可以不予付款持票人超过付款提示期限的，并不丧失对出票人的追索权中华人民共和国票据法法律法规105刘某没有代理权，冒充王某的代理人，在票据上以代理人名义签章，该票据责任的承担者是( )。单选B王某刘某刘某和王某票据相对人中华人民共和国票据法法律法规106单位负责人对本单位的会计工作和会计资料的( )、完整性负责。单选C 全面性及时性 真实性安全性中华人民共和国会计法法律法规107( )主管全国的会计工作。单选D国家审计署国家税务总局国家工商总局国务院财政部门中华人民共和国会计法法律法规108( )级以上地方各级人民政府财政部门管理本行政区域内的会计工作。单选A县地级市省镇中华人民共和国会计法法律法规109国家实行统一的会计制度。国家统一的会计制度由( )制定并公布。单选D国家审计署国家税务总局国家工商总局国务院财政部门中华人民共和国会计法法律法规110国务院有关部门可以依照中华人民共和国会计法和国家统一的会计制度制定对会计核算和会计监督有特殊要求的行业实施国家统一的会计制度的具体办法或者补充规定，报( )审核批准。单选C国家审计署国家税务总局国务院财政部门中国人民银行中华人民共和国会计法法律法规111因违法违纪行为被吊销会计从业资格证书的人员，自被吊销会计从业资格证书之日起( )年内，不得重新取得会计从业资格证书。单选A五四三二中华人民共和国会计法法律法规112伪造、变造会计凭证、会计账簿，编制虚假财务会计报告，构成犯罪的，依法追究( )责任。单选B民事刑事行政领导中华人民共和国会计法法律法规113授意、指使、强令会计机构、会计人员伪造、变造会计凭证、会计账簿，编制虚假财务会计报告构成犯罪的，依法追究刑事责任；尚不构成犯罪的，可以处五千元以上( )万元以下的罚款；属于国家工作人员的，还应当由其所在单位或者有关单位依法给予降级、撤职、开除的行政处分。单选A五十二十五十中华人民共和国会计法法律法规114( )是指保证人和债权人约定，当债务人不履行债务时，保证人按照约定履行债务或者承担责任的行为。单选B留置保证 担保 抵押中华人民共和国担保法法律法规115同一债务有两个以上保证人的，保证人应当按照保证合同约定的保证份额，承担( )责任。单选A保证连带全部部分中华人民共和国担保法法律法规116当事人在保证合同中约定保证人与债务人对债务承担连带责任的，为( )责任保证。单选B保证连带全部部分中华人民共和国担保法法律法规117当事人在保证合同中约定，债务人不能履行债务时，由保证人承担保证责任的，为( )保证。单选A保证连带全部部分中华人民共和国担保法法律法规118当事人对保证担保的范围没有约定或者约定不明确的，保证人应当对( )债务承担责任。单选C保证连带全部部分中华人民共和国担保法法律法规119一般保证的保证人与债权人未约定保证期间的，保证期间为主债务履行期届满之日起( )个月。单选D一二三六中华人民共和国担保法法律法规120连带责任保证的保证人与债权人未约定保证期间的，债权人有权自主债务履行期届满之日起( )个月内要求保证人承担保证责任。单选D一二三六中华人民共和国担保法法律法规121以下哪项不属于商业银行合规政策所包含的内容？( )单选D合规管理部门的功能、职责和权限合规负责人的合规管理职责保证合规负责人和合规管理部门独立性的各项措施合规风险识别和管理的具体流程商业银行合规风险管理指引监管规定122( )应对商业银行经营活动的合规性负最终责任。单选B合规负责人董事会监事会 高级管理层商业银行合规风险管理指引监管规定123以下哪项不属于合规管理人员应具备的与履行职责相匹配的条件？( )。单选A私人关系资质经验专业技能商业银行合规风险管理指引监管规定124商业银行在合规负责人离任后的( )个工作日内，应向银监会报告离任原因等有关情况。单选B5101520商业银行合规风险管理指引监管规定125商业银行内部控制应当坚持( )理念。单选C业绩至上以人为本风险为本、审慎经营持续协调发展商业银行内部控制指引监管规定126商业银行应当建立有效的( )，确保董事会、监事会、高级管理层及时了解本行的经营和风险状况。单选A信息沟通机制业务连续性管理体系贯穿全部流程的管理信息系统全覆盖的业务操作流程商业银行内部控制指引监管规定127( )负责监督董事会、高级管理层完善内部控制体系；负责监督董事会、高级管理层及其成员履行内部控制职责。单选C股东代表大会职工代表大会监事会行务会商业银行内部控制指引监管规定128商业银行应当建立健全外包管理制度，明确外包管理组织架构和管理职责，并至少每( )开展一次全面的外包业务风险评估。单选A年两年三年五年商业银行内部控制指引监管规定129商业银行内部控制评价应当由( )指定的部门组织实施。单选A董事会高级管理层监事会行务会商业银行内部控制指引监管规定130商业银行应当制定内部控制缺陷认定标准，根据内部控制缺陷的( )和发生的可能性划分内部控制缺陷等级，并明确相应的纠正措施和方案。单选D范围严重性性质影响程度商业银行内部控制指引监管规定131银行业监督管理机构通过非现场监管和现场检查等方式实施对商业银行内部控制的持续监管，并根据本指引及其他相关法律法规，按( )组织对商业银行内部控制进行评估，提出监管意见，督促商业银行持续加以完善。单选D月季度半年度年度商业银行内部控制指引监管规定132下列不属于操作风险关键风险指标的是：( )。单选B每亿元资产损失率利率变化频率客户投诉次数、错误和遗漏的频率每万人案件发生率、百万元以上案件发生比率商业银行操作风险管理指引监管规定133商业银行应及时向银监会或其派出机构报告重大操作风险事件,下列事件不在规定报告范围的是：( )。单选D高管人员严重违规涉及损失金额可能超过商业银行资本净额1的操作风险事件抢劫商业银行或运钞车、盗窃银行业金融机构现金40万元诈骗商业银行或其他涉案金额500万元案件商业银行操作风险管理指引监管规定134商业银行应当选择适当的方法对操作风险进行管理,具体的方法不包括：( )。单选A引入外部监管措施数据收集、关键风险指标的监测新产品和新业务的风险评估、内部控制的测试评估操作风险和内部控制、损失事件的报告商业银行操作风险管理指引监管规定135商业银行( )应当承担监控操作风险管理有效性的最终责任。单选B行长董事会 高级管理层所有员工商业银行操作风险管理指引监管规定136下面哪项不是商品价格风险中所指“商品”的范畴？( )单选D农产品矿产品贵金属黄金商业银行市场风险管理指引监管规定137市场风险管理的目标是通过将市场风险控制在商业银行可以承受的合理范围内，实现经风险调整的收益率的( )。单选B平衡化最大化稳定化准确化商业银行市场风险管理指引监管规定138商业银行的( )承担对市场风险管理实施监控的最终责任。单选A董事会监事会高级管理层股东大会商业银行市场风险管理指引监管规定139下面哪一项不属于商业银行负责市场风险管理的部门应当履行的职责？( )单选C拟定市场风险管理政策和程序，提交高级管理层和董事会审查批准监测相关业务经营部门和分支机构对市场风险限额的遵守情况，报告超限额情况制定、定期审查和监督执行市场风险管理的政策、程序以及具体的操作规程设计、实施事后检验和压力测试商业银行市场风险管理指引监管规定140商业银行的市场风险管理政策和程序及其重大修订应当由( )批准。单选A董事会监事会高级管理层风险管理部门商业银行市场风险管理指引监管规定141商业银行应当对交易账户头寸按市值( )至少重估一次价值。单选A每日每月每季 每年商业银行市场风险管理指引监管规定142商业银行应当对( )头寸按市值每日至少重估一次价值。单选B银行账户交易账户结算账户非交易账户商业银行市场风险管理指引监管规定143商业银行的市场风险管理政策和程序应当报银监会( )。单选D审批审查 核准备案商业银行市场风险管理指引监管规定144划分银行账户和交易账户是准确计算市场风险( )的基础。单选D损失情况损失资产最大损失监管资本商业银行市场风险管理指引监管规定145对于在规定的时限内未能有效采取整改措施或者市场风险管理体系存在严重缺陷的商业银行，银监会有权要求其通过( )等方式适当降低市场风险水平。单选C调整资产结构压缩经营规模调整资产组合 检测风险水平商业银行市场风险管理指引监管规定146商业银行应将信息披露的内容以中文编制成年度报告，于每个会计年度终了后的( )内披露。单选D一个月二个月三个月四个月商业银行信息披露办法监管规定147商业银行因特殊原因不能按时披露年报的，应至少提前( )向中国银行业监督管理委员会申请延迟。单选C五日十日十五日二十日商业银行信息披露办法监管规定148商业银行应将年度报告在公布之日( )以前报送中国银行业监督管理委员会。 单选A五日十日十五日二十日商业银行信息披露办法监管规定149商业银行( )负责本行的信息披露。单选B股东大会董事会高级管理层监事会商业银行信息披露办法监管规定150中国银监会农村中小金融机构行政许可事项实施办法(修订)规定，申请人应当按照( ) 提交申请材料。单选B中华人民共和国银行业监督管理法中国银监会农村中小金融机构行政许可事项申请材料目录及格式要求中华人民共和国行政许可法以上答案均不对中国银监会农村中小金融机构行政许可事项实施办法(修订)监管规定151单个自然人及其近亲属合计投资入股比例不得超过农村商业银行股本总额的( )。单选A2%5%8%10%中国银监会农村中小金融机构行政许可事项实施办法(修订)监管规定152职工自然人合计投资入股比例不得超过农村商业银行股本总额的( )。单选C10%15%20%25%中国银监会农村中小金融机构行政许可事项实施办法(修订)监管规定153境内非金融机构作为设立农村商业银行发起人，其在最近( )年内无重大违法违规行为。单选B1235中国银监会农村中小金融机构行政许可事项实施办法(修订)监管规定154境内非金融机构作为设立农村商业银行发起人，其财务状况良好，最近( )个会计年度连续盈利。单选D5432中国银监会农村中小金融机构行政许可事项实施办法(修订)监管规定155境内非金融机构作为设立农村商业银行发起人，其年终分配后，净资产不低于全部资产的( )(合并会计报表口径)。单选C20%25%30%35%中国银监会农村中小金融机构行政许可事项实施办法(修订)监管规定156境内非金融机构作为设立农村商业银行发起人，权益性投资余额不得超过本企业净资产的( )。单选A50%40%35%30%中国银监会农村中小金融机构行政许可事项实施办法(修订)监管规定157单个境内非金