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文档简介

RFC家庭财务分析 美国国际认证财务顾问师 使命 致力于为专业财务顾问师提供持续的增值服务 以保险为核心的家庭理财规划 使他们能够帮助人们更合理的规划自身的消费 储蓄 投资及风险管理等 达到保险理财化 理财保险化 价值最大化的效果 各类资格认证对比分析 RFC在专业度 在职学习获取证照及费用等各方面比较适合寿险从业人员 极富专业费用高获取难 富于专业获取难 富于专业费用高 极富权威证照获取较难 国际认同度受质疑费用低 富于专业获取易费用较低 富于专业费用最低 大纲 观念 以终为始RFC理财规划的步骤总结 以终为始Beginwiththeendinmind 许多人埋头苦干 却不知所为何来到头来发现追求成功的阶梯搭错了边却为时以晚因此 我们务必掌握真正的目标并拟订目标的过程澄明思虑 凝聚继续向前的力量 成功人士的七个习惯 观念 以终为始 投资决策 金融工具 购房 贷款 买车 子教 旅游 退休 兴趣 量力而为 量入而出 安身立命 幸福美满 收入 储蓄 支出 开源 节流 观念 以终为始 你要去哪里 生活基金教育基金退休计划财富增值节税计划其他目标 购屋 换车国内外旅游珠宝饰品古玩收藏个人兴趣 你要如何去 理财的态度与观念程序与步骤资产配置专业知识风险管理 你现在在哪里 收入与支出表资产与负债表 财务规划流程 事前准备安排约访 理财目标设定沟通 家庭财务资料收集 协助执行计划方案 追踪调整财务计划 客户管理后续服务 规划财务建议书 财务分析诊断评估 理财目标的设定与量化 周密思考 家庭理财目标 并确定理财目标的重要性及优先顺序 理财目标的设定与量化 财富 时间 保持生活品质的时间 什么是财富 理财目标的设定与量化 财务目标计算器 理财目标的设定与量化 2020 1 29 14 可编辑 收集财务资料 家庭财务经营相关人员资料收集 收集家庭基本财务及每月现金流 家庭收入支出表 掌握每年收入 开支 结余 家庭资产负债表 了解目前财务结构 财务分析诊断评估 投资属性测试 投资属性测试及理财价值观 进行量化汇总资金需求与分配 算法 1 表内因素共50分 2 年龄因素 总分50分 25岁以下者50分 每多一岁少1分 75岁以上者0分 风险承受能力 算法 1 表内因素共50分 2 对本金损失的容忍程度 可承受亏损的百分比 以一年的时间为基准 总分50分 不能容忍任何损失为0 每增加一个百分点加2分 可容忍25 以上损失者为满分50分 风险承受态度 风险矩阵 现有保障汇总 家庭保障需求分析 人身责任 家庭保障需求分析 保障缺口 注 家庭成员保额按收入比例分配 家庭保障需求分析 家庭资产配置 一切先以终为始 首先你一定要很清楚你要理财的目的和理由 要达到理想 必须是从内心里想要 先从内心开始 才能激发自已有足够的自制力去对抗消费的诱惑 那么才会事半功倍 第二步 就是如何节约 以便有第一笔本金开始自己的理财大计 不论你月收多少 先决定
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