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银行反洗钱体会：保护自己，远离洗钱目前，金融机构面临的最严重的犯罪活动之一便是洗钱。通过金融机构洗钱是犯罪分子最常见的洗钱方式，具有很强的隐蔽性。在这样的形式下，做好反洗钱工作，是纯洁社会风气，保持社会安定，提高社会信誉，保证信用支付的稳定，促进金融业务的快速健康发展的保证。我作为一名银行的工作人员，每天都在做反洗钱这项工作，在反洗钱的过程中学习到了很多，也让自己在工作中成熟了很多，是我工作以来最大的收获。如何在现实生活中保护自己，远离洗钱，也是我们在生活中必不可少的实际经验。第一，选择安全可靠的金融机构反洗钱法的规定：“金融机构在履行反洗钱义务中获取的客户身份资料和交易信息，应当予以保密，非依法规定，不得向任何单位和个人提供，确保金融机构的隐私权和商业秘密得到保护”。第二，主动配合金融机构进行身份识别1、开办业务时，请带好身份证件2、大额现金存取时，请出示身份证这并不是限制公民支配自己合法收入的权利，而是防止不法分子混水摸鱼，保护公民的资金安全，创造更纯净的金融市场环境。3、他人替您办理业务，请出示他（她）和您的身份证件金融机构工作人员需要核实交易主体的真实身份，当他人代您办理业务时，需要对代理关系进行合理的确认。 特别提醒，当他人代您开立账户、购买金融产品、存取大额资金时，金融机构需要核对您和代理人的身份证件。4、身份证到期更换的，请及时通知金融机构进行更新金融机构只能对身份真实有效的客户提供服务，对于身份证件已过有效期的，金融机构应通知客户在合理期限内进行更新。超过合理期限未更新的，金融机构可终止办理相关业务。第三，不要出租或出借自己的身份证件身份证一旦出租、出借，可能产生以下后果：1、他人借身份证持有者名义从事非法活动；2、出借行为可能会协助他人完成洗钱和恐怖融资活动；3、身份证持有者可能会成为他人金融诈骗活动的“替罪羊”；4、身份证持有者的诚信状况受到合理怀疑；5、因他人的不正当行为而致使身份证持有者声誉和信用记录受损第四，不要出租或出借自己的账户、银行卡和U盾金融账户、银行卡和U盾不仅是进行金融交易的工具，也是国家进行反洗钱资金监测和经济犯罪案件调查的重要途径。贪官、毒贩、恐怖分子以及其他犯罪都可能利用您的账户、银行卡和U盾进行洗钱和恐怖融资活动，因此不出租、出借金融账户、银行卡和U盾既是对自身权利的保护，也是守法公民应尽的义务。第五，远离网络洗钱陷阱在我们获得网络时代的快捷信息和高效沟通的同时，不法分子也利用网络快速传播非法信息，在更广的范围内从事违法犯罪活动。不要轻易通过网银、电话等方式向陌生账户汇款或转帐账；对于网络信息要时刻谨惕，不可贪占一时便宜。第六，举报洗钱活动，维护社会公平正义为发挥社会公众积极性，动员社会力量与洗钱犯罪斗争，保护单位和个人举报洗钱活动的合法权利，反洗钱法特别规定，任何单位和个人
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