理财与代理业务试题-多选题.pdf

1个人客户申请基金业务 业务类型不能代理 答案 ABCDE A 基金签约 包括签约 信息修改 更换结算 账户 客户重要信息同步和解约 B基金 TA 账户签约管理 包括签约和解约 C基金客户风险类型评估 基金 定投管理 包括签约 信息修改 D基金赎回E 基金购买 2关于电子式国债 下列说法正确的是 答案 AC A 客户购买电子式国债前必须先开立电子式国债账户 系统会自动生成债券账号B电子式国债开户不可代理 投资者需签署 中国农业银行储蓄国债 电子式 服务章程 C个人投资者购买电子式国债 属免填单业务D电子式国债的购买必须在发行期内 网点营业时间内 3关于基金客户风险类型评估 50201 交易 说法正确的是 答案 BC A 个人客户持账户状态正常的借记 卡 有效身份证件 不检验密码B本交易不可代理C客户需填写 个人客户风险承受能力评估问卷 成功后 打印 投资理财业务凭证 一式两联 该凭证可不交客户签字 D评估有效截止日 系统会默认有效日期为评估日 起一年 允许更改 4可申请基金业务的卡种包括 答案 ABC A 标准借记卡B惠农卡C专用惠农卡D退 役 金专用卡E 准贷记卡F 军人保障卡 5凭证式国债以百元为起点并按百元的整数倍发行 凭证式国债为记名式国债 答案 ABC A 可 以 挂失B可以提前兑付C可以质押贷款D可以更名E可以流通转让 6凭证式国债面向社会公众发行 发行对象包括 答案 ABCD A 个人投资者B企事业单位C 行政机关D社会团体 7储蓄国债计息方式有 答案 ABCD A 固定利率B固定期限C利随本清D定期付息 8基金业务办理中 要素不得修改 答案 ABCD A 客户名称B证件类型C证件号码 D已经通过合约关联的地址 电话等联系方式 9私募基金包含 答案 CDE A 基金专户理财B券商资产管理C信托计划D有 限 合伙制基金E公司制基金 10私人银行手续费优惠适用于 答案 CDE A 基金专户理财B券商资产管理C信 托 计 划 D有限合伙制基金公司制基金 11基金交易手续费包括 环节的手续费 答案 ABCD A 认购 B申购C赎回D转换手续费 12储蓄国债的特殊业务包括 答案 ABCDE A 电子式国债非交易过户B国债交易介质管理C 凭证式国债密码及支控管理D凭证式国债凭证管理E凭证式国债印鉴管理 13由于系统原因造成债券付息数据变动错误致使未能及时付息的 柜台国债交易员应及时上报情况并通知 答案 ABC A 信息系统管理处B金融市场部自营风险管理处C运行管理处D支行财运部 14客户重要信息同步是指 要素在基金系统记录的信息和账户信息保持一致 答案 ABC A 客 户 姓 名 B证件类型C证件号码D结算帐户帐号 15BoEing 系统所指的私人银行产品是指私人银行第三方投资产品 包括 答案 ABCDE A 基 金 专 户 理财B券商资产管理C信托计划D有限合伙制基金E公司制基金 16关于 BoEing 交易电子国债开销户管理 51400 说法正确的是 答案 BCD A 开户时客户须出示 本人有效身份证件 且不能代理 B销户当日不能再开户 C客户没有电子式国债余额 才可销户 D 客户持有的某债券到期后 10 个自然日内不能销户 17个人投资者购买凭证式国债可选择 支控方式 答案 ABCD A 凭密码B凭证件C凭 密 码 和 证件D无支控方式 18必须到原开户网点办理的凭证式国债业务有 答案 ABC A 修改支控方式B修改通兑标志 C司法冻结D支取兑付 19凭证式国债可凭 在一级分行内任一网点办理通兑 答案 ABD A 国债收款凭证B客 户 身份证件C预留印鉴D预留密码 20关于储蓄国债认购 正确的说法是 答案 ABC A 仅在储蓄国债发行期内可以购买B储 蓄 国债按单期设定单个个人账户最低 最高购买限额C客户可对一券种进行多次购买 但每次不应低于最低购买额 不应高于单笔最高限额D购买凭证式国债须提前开户 21处于 状态的储蓄国债账户不能兑付 答案 ABC A 挂失 B冻结 C质押D发行期内 22属于个人客户风险承受能力类型的有 答案 ABCD A 激进B进取C稳健 D谨慎 23储蓄国债柜面额度的管理模式有 答案 ABC A 总行管理B一级分行管理C总 分 结合管理D二级分行管理 24投资人购买凭证式国债 其计息方式为 答案 ABD A 从购买之日起计息B到期一次还本 付息C计复利D逾期不加计利息 25国债司法业务包括 答案 ABCD A 司法冻结B司法解冻C司法强制兑付D 电子式国债司法过户 26电子式国债在发行期和业务禁止期内不可以办理 答案 CD A 司法冻结B司法解冻C司 法 强制兑付D电子式国债司法过户 27解除资金结算账户时 办理 答案 AC A 只允许投资者本人B可代理办理C同一一级分行 下任一网点D原关联资金结算账户的网点 28个人客户申请办理基金业务的基本流程是 答案 ABCDE A 开立金穗借记卡B风险测评C 基金签约D基金 TA 账户签约 E基金购买 赎回 定投等基金交易 29以下基金业务成功后不能进行委托撤销的有 答案 ABCD A 修改客户资料B更 改 结 算 账 号 C客户重要信息同步DTA 账户签约后有在途交易 30对公客户修改基金的客户资料 需要提供 证明文件 答案 ABCD A 组织机构代码证或企业法人营业 执照正本或副本原件及加盖公章的复印件B法人有效身份证件原件C法人授权书原件D经办人合法有 效身份证件原件及复印件 31客户在申请赎回基金份额时 可以选择 答案 AB A 顺延B不顺延C递延D不递延 32基金代理销售渠道主要包括 答案 ABCD A 营业网点柜台销售B自助终端C电 话 银 行 D网上银行 33我行代理黄金报价的单位包括 答案 ABC A 人民币元 克 B人民币元 盎司C人 民 币 元 件 D美元 盎司 34向单位客户销售实物黄金产品可以通过 方式进行 经办人须提供有效身份证件 答案 AB A 单 位 借 记 卡B支票转账C现金支票D现金 35实物黄金的代理买入需要注意 答案 ABCD A 代理买入的黄金产品必须按照黄金企业规定的鉴定流程 进行鉴定 鉴定合格的方可购回 B非我行代理卖出的实物黄金产品暂不予以购回 C购回采用实名制方式 须 要求客户提供有效身份证件并留存复印件 D单位客户购回资金必须转入原购买单位的账户 36营业网点开办基金代理销售业务的基本条件是 答案 ABCD A 已开办金穗借记卡业务B配 备 熟悉基金业务的人员 其中基金销售人员中至少一半人员须取得基金从业资格或基金销售从业资格C有与基金销售 业务相适应的营业场所 安全防范设施和其他设施D经一级分行审核批准 报总行备案 37基金代理销售对象包括 答案 ABC A 根据中国有关法律法规及其他有关规定可以投资于开放式证 券投资基金的自然人B在中国境内合法注册登记或经有权政府部门批准设立和有效存续并依法可以投资证券投资基 金的企业法人 事业法人 社会团体或其他组织C符合法律法规规定 经中国证监会批准可以投资于中国证券市场 并取得国家外汇管理局额度批准的中国境外的机构投资者D有自主能力的自然人 38保险公司 银保通 业务主办行的工作职责包括 答案 ABCD A 负责保险公司 银保通 业务归集账户 的管理B负责 银保通 业务的资金清算和账户核对C负责 银保通 业务的手续费清算D负责 银保通 业务的批 量代收代付业务 39各级行应根据 传世之宝 的 等条件分别在实物黄金系统中开户表外账户 答案 ABC A 品种B 规格C破损标记D正常 40向单位客户销售 传世之宝 产品 必须以 方式进行 经办人须提供有效身份证件 答案 BC A 现 金 缴款单B单位借记卡转账C支票转账D支付结算业务申请书转账 41破损金指 破损金不能对外销售 答案 ABCD A 外形变形B包装破损C成色变化 D重量变化 42下列哪些业务应因柜员操作失误 可以用 7067 柜员撤销 撤销交易 答案 ABC A 销售B购 回 C系统内黄金调出D系统内黄金调入 43在实物黄金交割或资金交付后 发现款项收付错误时 按照 原则处理 答案 BC A 查明原因 长款退给 客户B长款归公C短款自赔D查明原因 请客户支付短款 44在实物黄金交割或资金交付后 发现实物黄金收付错误时 应如何处理 答案 ABC A 及时联系投资 者协商处理B投资者同意退回调换的 经鉴定合格后 经办人员办理调货C投资人联系不上或协商不成的 经 办人员进入交易系统进行相应的处理 差错产生的损失由经办人自但D上报上级行听从处理 45每日营业日终 使用报表清单查询交易 6513 查询需要打印的报表文件清单 查询成功后 通过报表打印交易 6520 打印前一工作日报表 分别是 报表 答案 ABCD A 中国农业银行实物黄金库存统计表 B 中 国农业银行实物黄金出入库统计表 C 中国农业银行实物黄金买卖业务统计表 D 中国农业银行实物黄 金买卖流水单 46代理黄金买卖的价格有黄金企业确定 我行代理企业统一对外发布 报价方式为 双边报价 即同时报出 答案 AB A 买入价B卖出价C一日一价D一日多价 47代理黄金业务时 各级行按照 分别在实物黄金业务系统中开立表外账户 答案 ABC A 黄 金 企 业 B品种C规格D重量 48代理买入的实物黄金 购回 产品 必须 答案 ABC A 按照黄金企业的规定的鉴定流程进行鉴定 鉴定合格的回购B采用实名制 需要求客户提供有效身份证件并留存复印件C单位客户的购回资金须转入原购 买单位账户D可以是他行代理卖出的黄金企业产品 49进入黄金表外账户开户交易 输入企业代码 品种代码 规格代码 账户名称 可选择 科目标记 答案 ABCD A 成品B破损C长库D短库 50办理实物黄金代理销售时 6667 交易 客户填写 中国农业银行实物黄金交易销售 客户买入 凭证 一式三联 简称销售凭证 柜员进行内容审核 审核要点包括 答案 BCD A 必须是中国人B采用转账交易 方式的 须填写 转账账号 C单位购买必须用单位借记卡或转账方式进行交易D单位客户必须在 客户名称 栏填 写购买单位名称 经办人姓名及有效身份证件号码 51下列 交易可以使用柜员撤销交易 7067 答案 ABCD A 成品金转破损金B库 存 差 错 处 理 C库存差错核销D购回 52代理黄金业务 ABIS 已记账 ATII 未记账 返回信息为 上笔交易已抹账 请用 0319 0320 补打凭证 表明该交易 未完全成功 经办员应 答案 ABCD A 用 7068 末笔查询交易确认该交易已抹账 B用 0319 查出原交易 的和本笔抹账交易的日志号C用 0320 交易补打凭证 D重新进入交易系统办理业务 53代理黄金企业的报价类型包括 答案 ABC A 价费分离报价B价费合一报价C一口价 D成本价 54代理黄金业务的报价方式 一口价 包含 答案 BC A 人工费 B黄金价格C加工费D运输费 55实物黄金卖出的交易方式包括 答案 AB A 现货交易B延期提货交易C期货交易D 延期期货交易 56代理 银保通 业务的网点的主要工作职责是 答案 ABCD A 新保承保B犹豫期撤保C保 单 质押冻结和解冻D 银保通 非实时联网业务的信息补录工作 57 传世之宝 具有一定标准的重量 包括金条和金钱两个品种 下列 属于金条的规格 答案 BCD A 10 克B20 克C50 克D500 克 58客户通过存单办理 双利丰 个人通知存款时 应提供 资料 答案 ABC A 本 人 有 效 身 份 证 件 原 件 B本人有效身份证件复印件C在 存款凭条 上填写开户信息 并选择 通知存款 和 约定转存 D客 户 的借记卡 59个人客户申请 双利丰 借记卡签约需提供 答案 ACD A 本人有效身份证件原件B金 穗 贷 记 卡 C阅读并签订 中国农业银行 双利丰 个人通知存款约定转存协议 D金穗借记卡 60柜员在为客户办理双利丰时 需在系统中选择 等选项提交系统处理 答案 ABCD A 币种B 钞汇标志C输入留存金额D输入最低转存金额 61 双利丰 个人通知存款可办理外币主要包括 答案 ABCD A 英镑B港币C澳 大 利 亚 元 D瑞士法郎 62个人客户进行 双利丰 解约前 必须 答案 ABCD A 对签约借记卡下所有 双利丰 个人通知存款子账户 进行销户 B客户申请解除双利丰协议 需提供签约借记卡 C柜员从菜单或直接输入交易码进入 根据交易提 示刷卡录入卡号 提请客户输入密码 提交系统处理 D交易成功后打印 业务回单 交客户签字确认 业务回 单 银行盖章 第一联银行做传票留存 第二联同金穗借记卡 身份证件原件交客户 63客户交易结算资金第三方存管业务发起方式主要包括 答案 ABCD A 营业网点柜台B电 话 银 行 C网上银行D手机银行 64第三方存管柜台变更类业务包括 答案 ABD A 更换借记卡B强制变更签约账户C密 码 更换D客户信息修改 65第三方存管柜台查询类业务包括 答案 ABCDE A 客户信息查询B查询资金账户资金C 机构代码查询D柜台交易流水查询E柜台资金账户转账流水查询 66证券公司主办行业务操作包括 答案 ABCD A 银证转账汇总数据预判断B银证转账汇总数据核对 C交收资金划转核对D汇总账户余额核对 67第三方存管类签约 解约类业务包括 答案 ABCD A 第三方存管 融资融券签约 B对公结算账户第三 方存管 融资融券签约 C第三方存管 融资融券带资金账号签约D第三方存管 融资融券预约开户 E第三方存管 融资融券预约销户 68全国银期转账业务系统交易端分为 答案 ABC A 营业网点端B电子银行端C期 货 公 司 端 D证劵公司端 69 中国农业银行银期转账业务申请表 适用于机构投资者办理 业务 答案 ABCD A 签约B 解约C业务密码管理D业务密码修改 70办理全国银期转账业务个人投资者签约时需提供 答案 AC A 有效身份证件原件B户口簿C 金穗借记卡D金穗贷记卡 71全国银期转账业务机构投资者签约时可通过 方式查询客户信息 答案 ABC A 证件B账 号 C客户号D户名 72全国银期转账业务系统管理端包括 答案 AB A 总行管理端B分行管理端C营 业 网 点 管 理 端 D期货公司管理端 73下列属于国际贸易项下代付业务的有 答案 AB A 进口委托代付B出口委托代付C买 方 受托代付D卖方受托代付 74当委托行为同业机构时 向我行申请办理受托代付业务的委托行应具备的条件包括 答案 ABCD A 委托行为外资同业机构的 应在总行外资代理行名录内 B 委托行为中资同业机构的 应在总行 一级分行 二级分行管理银 行类客户名单内 C 在我行有足额授信额度 或提供符合低信用风险业务条 件的担保 D具有国际业务办理经验 与我行各项业务往来记录良好 75我行可办理 等项下的同业代付业务 答案 BCD A 委托贷款B信用证 含国内信用证 C托收D汇款 76海外代付中的代付行注册地可以为 答案 ACD A 香港B北京C澳门D台湾 77申请受托代付业务时 委托行应提交的业务材料包括 答案 ABCD A 通过报文发送的受托代付申请 B 信用证项下受托代付 需提交相应的信用证副本 寄单面函 副本 发票副本等 C 托收项下受托代付 需提交相应的寄单面函副本 发票副本 等 D汇款项下受托代付 需提交相关合同副本 发票副本等 78代发工资业务是指农业银行接受机关企事业单位和个体工商户委托 根据其提供的清单数据 代其发放职工 等 款项的业务 答案 ABCD A 工资B奖金C福利费D养老金 79代发工资业务收费采取按 等方式进行 需进行收费减免的 应当全面考虑委托单位的综合收益 参照中国农业银 行中间业务收费减免相关规定执行 答案 AC A 按笔收费B按金额C协议收费D不收费 80签订代发工资协议时 委托单位应提供 答案 ABCD A 营业执照B组织机构代码证C开 户 许可证D法定代表人有效身份证件复印件 经办人的有效身份证件原件及复印件 法人授权委托书 81代发工资资料应妥善保管 其中 应当建档永久保存 由网点专夹保管 答案 ABCD A 代发工资协议 含补充协议 B批量合约凭证原件C申请单D处理结果确认单 82委托单位向我行提供工资发放明细 可采取 两种方式 答案 AB A 纸质清单数据B电 子 数 据 CU 盘D光盘 83委托单位向我行提供工资发放明细 纸质清单数据须加盖 答案 AD A 公章B法人章C经 办 人私章D财务章 84通过柜面办理代发工资业务 委托单位应当每次提交书面申请 明确当次工资发放的 等事项 答案 ABCD A 总笔数 B总金额C处理时间D校验需求 85个人自动转账业务转账周期分为 答案 ABCD A 每日B每周C每月D月末 86个人自动转账业务转账方式包括 答案 ABCD A 指定金额B留存金额差额C留 存 金 额 差额取整D补足余额 87个人自动转账费用包括 答案 BC A 汇划费B签约费C转账手续费D邮电费 88个人自动转账业务签约需要提供 答案 ABC A 本人有效身份证件原件和复印件B本 人 农 行 金穗借记卡或个人活期结算存折C签订 个人自动转账业务协议书 D代理人身份证原件及复印件 89个人自动转账业务必需本人亲自办理的包括 答案 ABC A 签约B解约C增加转入账户 D设定转入账户转账顺序 90个人自动转账是指银行根据个人客户的约定 按照一定转账 和转账 将指定账户的资金划转到约定的一个或 多个账户的过程 答案 AB A 周期B方式C金额D余额 91个人自动转账业务系统功能包括 答案 ABC A 自动转账签约管理B自 动 转 账 关 系 管 理 C自动转账公共管理D自动转账维护管理 92自动转账签约管理包括 答案 ABCD A 自动转账签约B自动转账解约C查询自动转账签约 信息D更换自动转账账户 93个人客户办理 聪明账 增值账户业务需本人或者代理人到营业网点办理 且提供的资料包括 答案 ABCD A 本人有效身份证件原件B代理人须持代理人和被代理人有效身份证件原件C本人 或被代理 人 金穗借记卡D签订 中国农业银行 聪明账 增值账户业务协议 一式两份 94 聪明账 增值账户业务是将客户的个人 和 以系统联系起来 进行科学管理 以增加客户收益的一项理财业务 答案 AC A 活期存款账户B零存整取定期账户C整存整取存款定期子账户D通知存款账户 95个人资金归集业务中 批量归集方式分为 答案 ABCD A 全额归集B差额归集C全 额 取整归集D差额取整归集 96个人资金归集入账方式分为 答案 BD A 多笔入账B单笔入账C指定笔数入账D 汇总入账 97企业客户申请成为资金归集主账户时需要提供的资料包括 答案 BCD A 法人本人的借记卡或个 人活期结算存折B签订 个人资金归集业务协议书 一式两份 C填写 个人资金归集业务申请 变更表 并加盖 预留银行印鉴D与单位人民币结算账户开户时相同的资料一份 98个人客户修改资金归集关系需提供的资料包括 答案 ACD A 本人有效身份证件原件B若 为 代理人还应提供代理人身份证原件C本人借记卡或存折D填写 个人资金归集业务申请 变更表 99 整存整取加息智能转存 业务中合理转存天数的计算由 决定 答案 ABCD A 旧定期利率B新 定 期利率C新活期利率D存期 100 客户可以通过 签约 整存整取加息智能转存 答案 ABC A 整存整取存单B定 期 一 本 通 C金穗借记卡D活期一本通 101 整存整取加息智能转存 重新存入的账户 发生相应的改变 存款原账号不改变 答案 ABCD A 账 户 余额B利率C起息日D到期日 102 整存整取加息智能转存 业务签约 签约修改 解约的交易代码分别是 答案 ACD A 13P0B 13P1C13P2D13P3 103 整存整取加息智能转存 业务中转存时重新存入的账户余额为 之和 答案 BC A 提前支取的存款账 户余额B原定期存款账户余额C提前支取的税后活期利息D提前支取的账户本息和 104 客户签约 聪明账 增值账户业务时可以设定包括但不限于 等条件 答案 ABCD A 留存金额B 最小转存金额C存期D约转存期 105 聪明账 增值账户明细查询可以查询到 等明细 答案 ABD A 自动约转子账户明细B便 捷 消 费 子账户冻结明细C便捷消费子账户消费明细D便捷消费子账户销转明细 106 个人资金归集签约业务办理成功后 需交还客户的相关资料包括 等 答案 ABCD A 业务回单第二 联B 个人资金归集业务协议书 第二联C收费凭证D身份证件原件 107 确认资金归集关系交易办理成功后 需专夹保管的相关资料包括 等 答案 AD A 个人资金归集子 账户扣款授权书 第一联B业务回单第一联C 个人资金归集子账户扣款授权书 第二联D身份证复印件 108 凡因 或其他目的需要开具资信证明的居民个人和非居民个人 均可向我行开办个人存款证明业务的营业机构 申请办理 答案 ABCDE A 出国留学B探亲C旅游D移民定居E经商 109 个人存款证明仅作为客户本人在银行个人金融资产的证明 或作其它用途 也不能作为办理支取的凭据 答案 BCD A 不得质押B不得转让C不得为他人担保D不能挂失 110 开立个人存款证明的冻结止付不影响司法等有权机关依法 答案 ACD A 查询B销户 C冻结D扣划 111 可用于开具个人存款证明的个人金融资产包括 等 答案 ABCD A 本外币定活期储蓄存款B 凭证式国债C储蓄国债D中低风险的个人理财产品 112 个人存款证明 须主管签字 申请书 须 签字 记账凭证和 申请书 一式两联加盖业务办讫章 个人 存款证明 加盖业务专用章 答案 BD A 大堂经理B经办员C理财经理D主管 113 周末及法定节假日不办理存金通定投业务的 答案 BCD A 赎回B签约C修改 D终止 114 存金通非交易过户是指因 等原因进行的贵金属份额的所有权转移 答案 AD A 遗产继承B 转让C出售D赠与 115 经办人员进入存金通销售交易 录入 审核无误后提交系统处理 答案 ABC A 账 户 金 代 码 B销售重量C选择客户级别D销售价格 116 存金通定投经办人员应提示客户可修改的定投合约要素包括 答案 BCD A 定投价格B定 投 重量C委托购买日D定投截止日期 117 经办人员办理存金通销售 购回 提货等交易时 若因柜员操作失误 在交易系统中录入错误 在尚未同投资者进行 实物黄金交割或资金收付前 报三级主管同意后可以通过柜员撤销交易进行撤销 本交易 进行 答案 BD A可跨日B不可跨日C可跨柜员D不可跨柜员 118 BoEing 投资理财业务客户签约时可以选择开通渠道 除系统默的渠道认外 限个人可以开通的渠道包括 答案 ACD A 电话银行B网银渠道C掌上银行D自助机具 119 签约天天利滚利及半开放式产品做自动理财时 需客户选择 作为申购周期 答案 AB A 每天 B每周C每季D每半年 120 可以修改的自动理财签约主要信息有 答案 ABD A 最低留存金额B单 笔 最 高 限 额 C理财产品D申购周期 121 理财产品购买交易包括 答案 ABC A 认购B申购C申购预申请D回购 122 个人客户可在 进行风险承受能力评测 答案 ACD A 网银端B电话银行C掌 上 银 行 端D柜面端 123 对公 双利丰 的发布方式有 三种 答案 ABC A 柜台B现金管理客户端C企业网上银行 D自助没备 124 已在我行开立活期存款帐户的单位客