跨境人民币结算知识问答-参考答案.doc

中 国 农 业 银 行跨境人民币结算业务知识问答参考答案参考答案一、单项选择题（每题2分，共20分）1、参考答案：D2、参考答案：D见人民银行关于境外机构人民币结算账户存款利率有关事宜的通知第1条3、参考答案：C见人民银行关于境外人民币清算行等三类机构运用人民币投资银行间债券市场试点有关事项的通知4、参考答案 A 见人行办法第9条5、参考答案 B 见人行细则第15条6、参考答案：D见人民银行境外机构人民币银行结算账户管理办法7、答案：C 见 人民银行关于扩大跨境贸易人民币结算试点有关问题的通知 8、答案 A 见人行办法 第18条 9、答案：C见人行细则第四条10、答案：A 见人行细则 第7条二、填空（每题2分,共40分）1、参考答案：国际结算业务、人民币同业往来账户见人行办法第9条2、参考答案：货币合作、跨境贸易、见人民银行三类机构的通知第二条3、参考答案：大额支付、62-进口贸易结算见我行跨境人民币结算境内划转有关事项的通知第3条4、参考答案：现金管理、跨境见我行规定第5条5、参考答案： 资金金额、出口报关见人行实施细则 第25条6、参考答案：跨境贸易人民币结算、相关信息报送见我行规定第3条7、参考答案：大额支付、港澳人民币清算见人行办法第7条8、参考答案：银行间外汇、银行间同业拆借见人行办法第13条9、参考答案： 国际收支统计申报、购售人民币见人行办法第20条10、参考答案：人民币跨境收支信息、人民币贸易融资见人行实施细则15条11、参考答案：交易性质、实际受益人见人行办法第16条12、参考答案：日终累计净额、 限额见人行细则第6条13、参考答案： 8、3个月见人行细则第11条14、参考答案：人民币跨境收付信息管理系统 、日总量见人行办法第22条15、参考答案：大额支付 跨境信息见人行细则第17条16、参考答案：原始汇款信息、国际收支统计见外管局国家外汇管理局综合司关于跨境贸易人民币结算中国际收支统计申报有关事宜的通知第二条17、参考答案：次日上午十时、每周一上午十时见人行扩大商业银行接入RCPMIS系统接入等有关事宜的通知18、参考答案：结售汇、售汇、结汇19、参考答案：人民币、境外直接投资总额见人行境外直接投资人民币结算试点管理办法第10条20、参考答案：境内机构、人民币见人行境外直接投资人民币结算试点管理办法第2条三、简答题 （每题5分 ，共20分）1. 请简述我行跨境人民币结算业务的代理行和清算行两种清算模式?参考答案：（一）代理行模式，是指我行作为境内代理行，通过境外参加行在我行开立的人民币账户，以SWIFT报文等方式实现与境外参加行的人民币资金跨境清算。我行还可代理境外参加行与其他境内结算行的跨境人民币资金结算和清算，但在境内应通过大额支付系统办理，并随附相应的跨境信息。（二）清算行模式，是指我行作为境内结算行，通过香港、澳门地区人民币清算行，使用大额支付系统实现与境外参加行的人民币资金跨境清算。见中国农业银行跨境贸易人民币结算业务规定（试行）第四条2. 请简述我行作为境内结算行时，应与于每个工作日日终向人民币跨境收付信息管理系统报送哪些信息？参考答案：我行作为境内结算行，应于每个工作日日终向人民币跨境收付信息管理系统报送以下信息：（1）跨境贸易人民币收支信息以及真实性审核相关信息。（2）境外应收应付信息中的结算类信息。（3）对境外企业提供的人民币跨境贸易融资信息。（4）人民银行规定其他需要报送的信息。见中国农业银行跨境贸易人民币结算业务规定（试行）第八条3、经中国人民银行同意后，境外机构在核准的额度内在银行间债券市场从事债券投资业务，具体方式有哪些？参考答案：1、境外央行和港澳人民币清算行可委托具备国际结算业务能力的银行间债券市场结算代理人进行债券交易和结算；也可直接向中央国债登记结算有限责任公司申请开立债券账户，向全国银行间同业拆借中心申请办理债券交易联网手续。2、境外参加银行应当委托具备国际结算业务能力的银行间债券市场结算代理人进行债券交易和结算。见 转发中国人民银行关于境外人民币清算行等三类机构运用人民币投资银行间债券市场试点的有关事宜的通知 第五条4、经办行在首次为试点企业办理跨境贸易人民币结算时，应要求试点企业提供哪些材料? （如材料经办行已留存，可不重复提供）参考答案：1、企业法人营业执照或企业营业执照；2、中华人民共和国组织机构代码证；3、中华人民共和国海关进出口货物收发货人报关注册登记证书；4、税务登记证；5、法定代表人或负责人的有效身份证明。见中国农业银行跨境贸易人民币结算业务规定（试行）第六条四、问答题（每题10分，共20分）1. 为试点企业办理跨境贸易人民币收付业务时，当货物报关状态为未报关（预收预付），如何对贸易单证真实性及其与人民币收支的一致性进行合理审查？参考答案：1、对试点企业的预收预付人民币实行比例管理。具体按照人民银行当地分支机构制定的比例规定执行。预收预付人民币资金超过贸易合同金额25%的，应审核试点企业的贸易合同，并将该合同的基本要素报送人民币跨境收付信息管理系统。2、经办行应审核试点企业提供的相关贸易单据、跨境贸易人民币结算出口收款说明或跨境贸易人民币结算进口付款说明，并对后续货物报关情况进行跟踪。3、预收预付人民币对应货物报关后，或对应货物无法按照预计时间报关时，应要求企业及时书面通知我行实际报关时间或调整后的预计报关时间等信息。经办行凭以向人民币跨境收付信息