责任落实和责任追究是案件防范长效机制建设的重要保证.doc

责任落实和责任追究是案件防范长效机制建设的重要保证长期以来，由于信用社业务经营工作的特殊性，有相当一部分社会人员甚至内部员工不择手段地钻政策空子和金融业经营管理的漏洞，使得包括农村信用社在内的金融机构成为各类风险案件的集中区、高发区，不仅给金融机构的资产带来了损失，而且严重影响和干扰了国家经济秩序和工事秩序的稳定。因此，加强风险案件防范，是当前农村信用社实现转型、科学、安全、和谐发展的一项紧迫而又坚巨的任务近年来农信社在加强内控制度建设方面取得了一定成效，基本建立了一套比较完善的管理、监督制度。但在制度的执行上，往往因重业务发展、轻制度落实而大打折扣，因此导致风险案件时有发生。要建立风险案件防范的长效机制，责任落实和责任追究是最重要的保证。因此，必须从强化管理入手，明确各层次的管理责任和自律责任，加大对案件的追究查处力度，才能有效防范各类风险案件的发生。1、强化案件防范责任制，确保制度健全，责任落实。要切实贯彻监管部门“管法人、管风险、管内控，提高透明度”的监管要求，健全落实内控案防制度，所有高管人员要站在全局和发展的高度切实加强对案件防范工作的领导，深入分析研究案件防范工作，严把基层负责人的“准入关”，选人用人重业绩更要注重品行，深化有为才会有位的理念，级级签订案件防控责任书，把案件防范工作责任落实到人，做到“案件防范，人人有责”，真正形成单位“一把手”负总责，主管领导具体抓，职能部门专门抓、业务部门配合抓，全体员工自觉抓的案件防范责任制，环环紧扣把案件专项治理工作真正落到实处2、加大问责力度，狠抓责任追究。首先要健全内控制度，加大制度执行力。要针对信用社经营的现实情况，进一步修订和完善各项规章制度，尤其是创新业务的风险控制和防范制度建设，要定期对现行的内控制度包括各种处罚制度进行全面梳理整合，有漏洞的及时修订完善，使各项制度能够全面制约各类决策程序、各项业务流程、各级管理人员及各岗位员工，真正做到有章可循、有规可依、按章操作、令行禁止，不仅要主动维护规章制度的严肃性，还要勇于监督和制止他人的违规违章行为，逐步实现制度从强制执行到自觉执行的转变。其次，强化对重要岗位人员和重要业务的管理监督。一是严格落实干部交流、人员轮岗、强制休假、亲属回避制度，遏制违规违纪行为和各类案件发生，防范案件风险。二是要切实抓好“八小时之内”的管理检查。三是加强对员工“八小时之外”的排查监督。四是创新检查方式，建立多层次监督检查体系，进一步明确各岗位的权利、义务和责任，增强岗位约束防线。第三，建立相互关联的责任追究制度，加大惩治力度。强化内控是为了防范事故、防范案件，而责任追究是为了惩治道德风险，在责任的追究上，信用社要力克失之于宽，失之于软的现状，实现制度的硬约束，对查实的违规事项，要完善问责体系，推行和建立违规损失赔偿机制，建立案件防控责任和查处机制，继续加大案件责任追究力度，对屡纠屡犯、屡纠屡错和各类重复出现的操作风险隐患和违规行为要加重问责，严格追究违规责任人，不能避重就轻一罚了之。同时要实行“双线问责制”，不仅要对有章不循，违规操作的员工进行责任追究，还要根据案件防范职责建立责任追究制度，对在管理、操作、监督上因制度、规范未落实，检查上不深入、走过场致使该发现的问题未能及时发现而酿成案件的信用社、部门负责人及分管领导，也要制定追责办法，追究责任，