如何塑造“银行系”基金管理公司的独特品牌.doc

如何塑造“银行系”基金管理公司的独特品牌摘要现在如何尽早设立并办好“银行系”基金管理公司已成为各家商业银行亟待思考和解决的一个重要问题而如何树立和塑造“银行系”基金管理公司的独特品牌应该成为这一问题的核心内容关键词银行系基金管理独特品牌Abstract:Now,howtosetupandrunningassoonaspossible,"bank"thefundmanagementcompanyhasbecomethevariouscommercialbanksneedtothinkandsolveanimportantproblemandhowtocreateandestablisha"bank"thefundmanagementcompanysuniquebrandwhichshouldbeAcoreoftheproblem.Keywords:Departmentofthebanksuniquebrandoffundmanagement一、塑造“银行系”基金管理公司独特品牌的基本途径首先我们必须做到“稳”字当头一是要在银行整体制度设计上确立稳健原则业内现在基本形成了这样一个共识在我国目前分业经营和分业管理的制度框架下商业银行要开展多种业务经营采用金融控股集团模式是相对比较可行的“银行系”基金管理公司如果在金融控股集团模式下运作一方面可以满足自身高度专业化运作的基本要求规范银行与基金公司之间的业务行为真正做到试点办法所要求的“法人分业”；另一方面也有利于在基金公司和银行之间构筑严密的“防火墙”从整体上控制银行综合经营产生的风险二是在试点期间“银行系”基金公司在设计基金品种时要以稳健收益为目标基金管理业务对于银行来说是一项全新的业务在试点期间积累运作经验是首要任务相对股票投资和以前成立的基金管理公司而言银行在货币市场业务和债券市场业务方面具有更为丰富的经验因此从稳健角度出发设计和发行货币市场或债券型基金应该成为“银行系”基金管理公司在试点期间的首选当然从业务发展的全面性角度出发股票基金也不能排除在外但在股票基金进行具体投资运作时我们依然要体现稳健经营的特点追求投资组合的低风险和稳定收益三是要十分重视基金公司内部的风险控制银行历来具有“三铁”精神在开展基金管理业务时仍然要发扬并始终坚持这一精神要按照监管部门的要求严格落实各项风险控制的具体措施四是在试点期间结束后仍要坚持审慎经营的原则按照试点办法的规定从长远看“银行系”基金管理公司的业务范围与以往成立的基金管理公司并无不同但是从自身特点、竞争优势和银行的传统风格出发“银行系”基金管理公司在试点期结束后仍然需要把握好货币市场、债券市场和股票市场之间的投资平衡关系坚持审慎经营的原则其次我们要做到“诚”字在前“银行系”基金管理公司在业务开展过程中必须始终坚持诚信原则对所有客户和社会大众做到诚心、诚恳、诚实一是及时和客观地做好风险提示工作对所发行的基金既要向投资公众介绍其“产品优势”以吸引投资者购买同时还要客观、如实地揭示其可能存在和发生的所有风险让投资者对“银行系”基金也树立起正确的风险防范意识二是认真做好信息披露工作要严格按照法律法规和监管部门的要求向监管部门和社会公众及时和全面地披露各类相关信息真正做到诚实经营三是以规范经营为基础切实保障和实现诚实经营前几年银行之所以能开展好基金托管、代销等业务关键是做到了规范经营“业务发展、制度先行”是一条重要的经验要做好基金管理这项新业务仍然必须做到制度先行和规范经营以此为基础我们就能做到“诚实信用、勤勉尽责”最终能够取信于民再次我们要做到“专”字在先“银行系”基金管理公司要为广大投资者提供优质的理财增值服务并在此基础上求得自身业务的全面快速发展必须做到经营管理专业化、产品设计专业化、客户服务专业化和市场拓展专业化在“专”字上狠下功夫这几年银行的各项业务发展很快各类业务的专业化人才（如经营和技术管理专家、产品设计和开发专家、客户经理和市场营销专家、外汇和人民币理财专家、基金托管和代销专家等）也茁壮成长这为“银行系”基金管理公司实施专业化运作策略提供了很好的人才和技术基础然而基金管理业务毕竟是一项专业化要求很高的全新业务“银行系”基金管理公司必须在银行提供良好创业条件的基础上充分借鉴现有基金管理公司的运作经验在试点期及以后阶段的业务实践中不断磨砺和提高自身业务运作的专业化水平最后我们要做到“博”字在胸设立并办好“银行系”基金管理公司是一项长远的发展事业我们要用长远发展的战略眼光和经营银行“百年老店”的思路和方法来对待和处理中短期的业务发展问题不去追求一时的急功近利而力争在长期内实现规模、质量和效益的最大化为此我们一要正确处理好“银行系”基金管理公司之间同业竞争问题不能为了强调和同行竞争而不坚持自己的稳健和诚信原则、不履行应尽的信息披露和风险提示义务而应把稳健和诚信当做铁的纪律来执行二要正确处理好新老基金管理公司之间同业竞争问题不能为了强调和现有基金管理公司的竞争而偏离自己的市场定位和放弃自己的业务特色而应在实践中正确处理好收益和风险问题三要处理好发展过程中规模、质量和效益之间关系问题不能一味追求发展规模而忽视质量和效益而应追求规模、质量和效益的同步发展在长期内实现三者同时最大化的正确目标二、品牌建设过程中应该正确处理和协调好的几个重要关系首先我们要正确处理和协调好充分利用与合规利用银行“资源禀赋”之间的相互关系按照试点办法中的有关规定在代销“银行系”基金管理公司发行的基金时银行不能在销售期安排、服务费率标准、参与基金产品开发等方面提供优于非关联第三方同类交易的条件不能歧视其他代销基金不能有不正当销售行为和其他任何不正当竞争行为保持基金市场的有序和公正其次我们要正确处理和协调好大胆借用境内与境外两种资源、两个市场之间的相互关系一是在设置基金公司股权比例时我们完全可以借鉴商业银行引进境外战略投资者的有益经验大胆引进境外著名的专业金融机构入股“银行系”基金管理公司以此规范公司治理结构和汲取国际同业先进经验二是在招纳人才方面除了吸收银行内部和国内基金行业现有的优秀专业人才外我们还可以从国外引进管理和技术方面的专业人才以提升我们的管理和技术水平三是在投资运作方面一旦政策、时机和条件成熟我们完全可以在国内和国际金融市场之间实现投资联动达到投资收益最大化再次我们要正确处理和协调好稳健经营与不断增强创新动力、激发创新潜能之间的相互关系为此一是要深入研究社会大众不同层次的投资需求及时开发适合投资者需求的各类投资理财产品二是要密切关注金融政策和金融市场的变化发展在以后适合的时机积极介入QDII、资产证券化等业务三是要积极挖掘、开