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反洗钱及银行卡知识竞赛复习题2007-1-25 7:38:55作者:whong 点击数:2958评论共:-1条反洗钱及银行卡知识竞赛复习题目 1、什么是银行卡？ 是指由商业银行（含邮政储蓄机构）向社会发行的具有消费信用、转账结算、存取现金等全部或部分功能的信用支付工具。商业银行未经中国人民银行批准不得发行银行卡。 2、银行卡包括哪两种？银行卡如何分类？ 银行卡包括信用卡和借记卡。银行卡按币种不同分为人民币卡、外币卡；按发行对象不同分为单位卡（商务卡）、个人卡；按信息、载体不同分为磁条卡、芯片卡。 3、信用卡最先兴起于_。(a) A、美国B、英国C、日本D、法国 4、中国银联成立于_。(D) A、1999年3月26日 B、2000年3月26日 C、2001年3月26日 D、2002年3月26日 5、“银联”标识从左至右依次是_三种颜色。(A) A、红、蓝、绿 B、红、黄、蓝 C、红、黄、绿 D、黄、绿、蓝 15、“银联”标识中象征畅通、高效的是_。（B） A、红色 B、蓝色 C、绿色 D、黄色 16、2002年1月，第一批发行“银联”标识卡的5个城市是_。(A) A、北京、上海、广州、杭州、深圳 B、北京、上海、广州、深圳、南京 C、北京、上海、深圳、南京、杭州 D、北京、上海、广州、杭州、南京 17、从_起，中国国内所有跨行、跨地区使用的人民币银行卡都要加贴“银联”标识。（C） A、2002年1月1日 B、2003年1月1日 C、2004年1月1日 D、2005年1月1日 23、“POS”是指_。(D) A、自动存款机 B、自动取款机 C、自动柜员机 D、销售点终端机 24、借记卡与贷记卡最基本的区别是_。（A） A、贷记卡具有信用消费功能，借记卡无此功能。 B、借记卡能存钱，贷记卡不能存钱。 C、借记卡是磁条卡，贷记卡是IC卡。 25、下列哪一项不是贷记卡的特点？（D） A、享受免息还款期待遇 B、先消费后还款 C、享受最低还款额待遇 D、卡面必须贴本人照片 26、哪一项不是借记卡的特点？(A) A、卡内存款无利息 B、需要联线交易 C、使用时需输入密码 D、不能透支、无信用额度 27、哪一项不是准贷记卡的特点？(B) A、存款计活期利息 B、享受免息还款期待遇 C、有一定的信用额度 28、下列哪一种银行卡能透支消费？（C） A、转账卡 B、储值卡 C、准贷记卡 29、目前，信用卡（包括准贷记卡和贷记卡）的功能有_。（D） A、存取现金 B、转账结算 C、消费信用 D、以上都是 30、联名卡指的是_。（A） A、商业银行与盈利机构合作发行的银行卡附属产品。 B、商业银行与非盈利机构合作发行的银行卡附属产品。 31、借记卡计付利息标准是：_。（A） A、中国人民银行规定的同期同档次存款利率及计息办法计付利息。 B、中国人民银行规定的同期活期存款的利率及计息办法。 C、四大国有银行规定的借记卡利率的平均值。 D、各银行自行规定。 32、发卡银行对下列哪一种银行卡内的存款不计付利息？（C） A、借记卡 B、准贷记卡 C、贷记卡 33、贷记卡透支消费的免息还款期最高可为_。（D） A、20天 B、30天 C、50天 D、60天 34、持卡人使用贷记卡超过账户信用额度时，下列表述正确的是_。(A) A、贷记卡透支超过信用额度后，在此之前发生的尚在免息还款期之内的透支贷款不再享受免息还款期，从贷款记账日开始计息。 B、贷记卡透支超过信用额度后，在此之前发生的尚在免息还款期之内的透支贷款还可享受免息还款期。 35、贷记卡持卡人选择最低还款额方式时，是否享受免息还款期待遇？（B） A、享受 B、不享受 36、贷记卡透支取现时，是否享受免息还款期?（B） A、享受 B、不享受 37、贷记卡透支取现时，是否享受最低还款额待遇？（B） A、享受 B、不享受 38、使用贷记卡透支消费，哪个时段可免息？(B) A、消费之日起至银行记账日。 B、该笔交易记账之日起至银行规定的到期还款日。 C、从消费之日起至本月底。 D、从消费之日起至下期账单日。 39、贷记卡持卡人未还清银行最低还款额，银行要收取一定的滞纳金，一般规定收取滞纳金比例是多少？（C） A：1%B.2%C.5%D.10% 40、贷记卡持卡人未还清银行最低还款额，银行要收取一定的滞纳金，滞纳金是针对哪一部分款项收取的？（A） A、最低还款额未还部分 B、所有未还款项 41、发卡行对超信用额度用卡的行为，应针对哪一部分款项收取超限费？（A） A、超过信用额度部分 B、全部未还款项 42、发卡行对超信用额度用卡的行为，收取的超限费的比率是多少？(C) A：1%B.2%C.5%D.10% 43、中国公民可用下列哪种证件申领银行卡？（B） A、学生证 B、身份证 C、驾驶证 45、中国公民个人申领银行卡，开立的账户是否记名？（A） A、记名 B、不记名 46、银行卡及其账户_。（B） A、可以转借给他人使用 B、只限于本人使用 C、可以转租给他人使用 47、信用卡副卡持卡人未了结的债务，首先应由负责。（C） A.联系人 B.副卡持卡人 C.主卡持卡人 D.一般责任保证人 48、下列说法正确的是_。（B） A、外币单位卡允许在境内提现。 B、人民币单位卡不允许在境内存取现金。 C、人民币单位卡允许在境内存取现金。 49、人民币单位卡的账户的资金一律_。（A） A从单位的基本存款账户转入 B从一般结算户转入 C以现钞存入 D从货款收入转入 50、个人外币卡账户的资金不能从_。（C） D、外币现钞存入 E、外币账户转入 F、人民币账户转入 51、外币卡能在境内哪些地方办理外币计价结算？（B） A、国内各大商场 B、国家外汇管理局指定的范围和区域 C、用外币标价的一些场所 52、信用卡（包括准贷记卡和贷记卡）持卡人申请办理销户，需要还清哪几部分款项？(C) A、交易款项 B、交易款项、透支本息 C、交易款项、透支本息和有关费用 54、借记卡持卡人在ATM上的取款，每卡每日累计提款不得超过_。（C） A2000元人民币B.4000元人民币C.5000元人民币D.6000元人民币 55、中国人民银行规定个人信用卡（包括准贷记卡和贷记卡）单笔透支发生额不得超过_。(B) A、1万元人民币（含等值外币） B、2万元人民币（含等值外币） C、5万元人民币（含等值外币） D、10万元人民币（含等值外币） 56、中国人民银行规定单位卡单笔透支发生额不得超过_。（C） A、1万元人民币（含等值外币） B、2万元人民币（含等值外币） C、5万元人民币（含等值外币） D、10万元人民币（含等值外币） 57、准贷记卡透支期限最长为_。（D） A15天B.30天C.45天D.60天 58、个人信用卡（包括准贷记卡和贷记卡）同一账户月透支余额不得超过_。(B) A、1万元人民币 B、5万元人民币 C、8万元人民币 D、10万元人民币 59、申领信用卡时，如果需要持卡人提供担保，发卡行根据_确定有效担保及担保方式。（C） A、申领人资产状况 B、申领人收入水平 C、申领人资信状况 D、申领人消费水平 60、信用卡（包括准贷记卡和贷记卡）保证人对持卡人的担保范围是_。(D) A、包括信用额度内透支及超信用额度透支的本金。 B、包括信用额度内透支及超信用额度透支的本息。 C、包括信用额度内透支及超信用额度透支的本息、超限费、滞纳金。 D、根据发卡金融机构与持卡人签署的协议而定。 61、目前，外币卡的透支额度不得超过持卡人保证金(含储蓄存单质押金额)的_。（C） A、50% B、70% C、80% D、100% 62、贷记卡的首月最低还款额不得低于其当月透支余额的_。（A） A、10% B、15% C、20% D、25% 63、发卡行必须向持卡人提供哪些服务？ 咨询、查询、对账、挂失、投诉等服务。 64、持卡人关于账务情况的查询和改正要求，发卡行应在_答复。(B) A、20天 B、30天 C、40天 D、50天 65、持卡人发生下列哪种情况，发卡行不能停止其信用卡（包括准贷记卡和贷记卡）的使用？(A) A、信用卡在ATM上使用,发生故障,卡被吞掉; B、持卡人资信状况恶化，发卡行认为已不适合使用信用卡； C、担保合约中途解除，持卡人又不能及时提供所要求的担保； D、.保证人丧失保证能力，持卡人不能及时提供担保的。 66、持卡人或保证人通讯地址、职业发生变化时，应_发卡行。（B） A、到发卡机构口头告知 B、书面告知 C、打电话告知 67、发卡行对哪种卡是不予挂失的？（A） A储值卡和IC卡内的电子钱包 B未结清透支的信用卡 C已结清透支的贷记卡 D磁条损坏的借记卡 68、密码遗忘后可否直接向发卡行查询密码?(B) A、可以 B、不可以 69、个人利用信用卡（包括准贷记卡和贷记卡）恶意透支_催收未归还，可以追究持卡人刑事责任。(A) A、5000元以上，3个月 B、5000元以上，6个月 C、1万元以上，3个月 D、1万元以上，6个月 70、持卡人用银行卡购物后，如需退货，特约商户应如何退还货款？（B） A、直接退现金 B、划回持卡人的银行卡账户中 71、持卡人能否以和商户发生纠纷为由,拒绝支付所欠银行款项？(A) A、不能 B、能 72、持卡人在商店、餐馆等消费场所刷卡消费时是否需要支付手续费？(C) A、在当地或异地消费都需要。 B、在当地消费不需要，在异地消费需要支付手续费。 C、在当地或异地消费都不需要。 73、境内人民币借记卡消费时是否必须输入密码？（A） A、是 B、不是 74、在境内的人民币卡使用中，下面哪种说法是错误的？（B） A、用借记卡可以用POS刷卡的方式结账。 B、用借记卡消费可用手工压卡的方式结账。 C、用信用卡（包括准贷记卡和贷记卡）消费可用POS刷卡或手工压卡的方式结账。 75、持卡人使用信用卡购物消费时，必须在POS单据上签字吗？ 是的。 76、如何妥善保管银行卡？（D） （1）银行卡和身份证分开放置 （2）不宜把银行卡与带磁物品放在一起 （3）不宜弯折银行卡 77、当委托他人代领被吞卡时，代理人应持哪些证件？（D） A、被吞卡人的有效身份证件及其它可以证明其为卡片持有者的材料 B、代领人身份证件 C、授权委托书 D、以上三种证件都需要 78、中国银联为社会监督员开通的信息反馈渠道有：(D) A、电话和传真B、专用电子信箱 C、监督员网页D、以上都是 79、持卡人使用银行卡时需要注意_。(C) A、妥善保管交易凭条 B、及时核查账户余额 C、以上两条都应注意。 80、小赵不小心把自己的银行卡弄断了，不过还可以拼凑起来，这样的卡是否还可以继续使用？（B） A、可以 B、不可以 1、什么是洗钱？ 所谓洗钱，是指将毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪或者其他犯罪的违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的形为。 2、我国银行业反洗钱工作的领导和监督管理机关是哪里？ 中国人民银行 3、我国_最先明确了洗钱罪的罪名和定罪。B A、修订后的新宪法；B、修订后的新刑法； C、修订后的新中国人民银行法；D、金融机构反洗钱规定。 4、我们通常说的反洗钱一规定两办法中的规定是指_。D A、个人存款账户实名制规定；B、金融机构管理规定； C、大额现金支付登记备案规定；D、金融机构反洗钱规定。 5、金融机构反洗钱一规定两办法在_正式实施。A A、2003年3月1日；B、2003年7月1日； C、2004年2月1日；D、2004年4月1日。 6、金融机构为不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上姓名的个人客户开立账户的，由中国人民银行给予该金融机构警告，可以处_的罚款。A A、1000元以上5000元以下；B、5000元以上10000元以下； C、30000元；D、1000元以下。 7、金融机构在开展业务过程中，违反有关法律、行政法规，从事不正当竞争，损害反洗钱义务的履行的，依照_的有关规定处罚。D A、金融机构反洗钱规定；B、境内外汇账户管理规定； C、商业银行法；D、金融违法行为处罚办法。 8、_是金融机构反洗钱活动的基础工作。A A、了解客户；B、大额现金交易报告； C、可疑交易的分析；D、与司法机关全面合作。 9、公检法等部门查阅与案件有关的银行存款或相关资料，查询人必须出示本人工作证或执行公务证和出具县级（含）以上公安局、人民检察院、人民法院签发的_。C A、介绍信；B、办案协查函； C、协助查询存款通知书；D、查询令。 10、对于个人及来华人员超过等值_以上的大额外币现钞存取，应当向开户银行提供身份证或护照，开户银行应逐笔登记备案。B A、1万元人民币；B、1万美元； C、3万元人民币；D、3万美元。 11、邮政储蓄机构办理银行卡业务开立的账户纳入_管理。D A、存款账户；B、储蓄账户； C、单位银行结算账户；D、个人银行结算账户。 12、居民个人一次出境携带总额等值2000美元至4000美元，非居民个人一次出境携带总额等值5000美元至10000美元的，由银行凭携带人护照、有效签证等材料签发_。B A、通行证；B、携带外汇进出境许可证； C、外汇交易许可证；D、信用证。 13、一般存款账户不得办理_。B A、现金缴存；B、现金支取； C、资金收入转账；D、资金付出转账。 14、在普通支票左上角划两条平行线的，为划线支票，划线支票_。B A、既可转账，又可取现；B、只能转账，不能取现； C、只能取现，不能转账；D、不能取现，不能转账。 15、下列属于可疑支付交易的是_。C A、单位之间金额100万元以上的单笔转账支付； B、金额20万元以上的单笔现金收付； C、个人银行结算账户短期累计100万元以上现金收付； D、个人银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转。 16、中国反洗钱工作部际联席会的牵头组织者是_。C A、公安部；B、国务院； C、中国人民银行；D、财政部。 17、我国具有FIU（金融情报中心）职能的机构是_。D A、中国人民银行反洗钱局；B、中国人民银行调查统计司； C、中国人民银行支付结算司；D、中国反洗钱监测分析中心。 18、9.11事件后，美国为加强对恐怖主义的打击，颁布了著名的_，涉及金融反恐，给金融机构赋予了额外的客户识别、业务禁止、情报收集和报告等义务。C A、美国银行保密法；B、美国洗钱管制法； C、爱国者法案；D、反恐宣言。 19、2004年5月10日，_因涉嫌介入与美国制裁国家的交易，被美联储处以1亿美元的罚款，这暗含美国金融监管当局在反洗钱和打击恐怖主义融资政策方面新的调整，受到全球广泛关注。C A、里昂银行；B、巴林银行； C、瑞士联合银行；D、日本大和银行。 20、2004年5月12日，_中央银行以涉嫌洗钱为由，吊销了促进生意银行的许可证，同时披露多家银行有类似违规行为也会受到查处，一度引发其国民对银行业的信任危机，全国出现两个多月大规模的银行流动性危机。D A、美国；B、英国； C、日本；D、俄罗斯。 21、金融机构应当按照什么期限保存客户的账户资料和交易记录？ （1）账户资料，自销户之日起至少5年； （2）交易记录，自交易记账之日起至少5年； 24、金融机构办理存款业务时，应审查客户身份，不得为客户开立哪些账户？（BD） A、实名账户；B、匿名账户； C、真名账户；D、假名账户。 25、在下列与反洗钱有业务关联的金融法规与规章中，属于国务院颁布的行政法规有（AB）。 A、现金管理暂行条例；B、个人存款账户实名制规定； C、境内外汇账户管理规定；D、金融机构反洗钱规定。 26、单位银行结算账户包括哪些种类？ （1）基本存款账户。 （2）一般存款账户。 （3）专用存款账户。 （4）临时存款账户。 27、中国人民银行对哪些单位银行结算账户实行核准制？ 对以下四类账户实行核准制，包括： （1）基本存款账户。 （2）临时存款账户（因注册验资和增资验资开立的除外）。 （3）预算单位专用存款账户。 （4）QFII专用存款账户（即合格境外机构投资者在境内从事证券投资开立的人民币特殊账户和人民币结算资金账户）。 28、存款人申请开立单位银行结算账户时出具证明文件需要注意什么？ （1）出具的营业执照、证书、批文等必须是正本; （2）开立一般存款账户、专用存款账户必须出具存款人的基本存款账户开户许可证。 29、存款人开立银行结算账户，其账户名称应如何确定？ （1）单位开立银行结算账户的名称应与其提供的申请开户的证明文件的名称全称相一致，但预留银行签章中公章或财务专用章的名称依法可使用简称的，相应的银行结算账户的名称应与预留银行签章名称保持一致；因注册验资开立的临时存款账户，其账户名称应为工商行政管理部门核发的“企业名称预先核准通知书”或政府有关部门批文中注明的名称。 （2）非独立核算单位或派出机构因收入汇缴和业务支出需要开立的专用存款账户，其账户名称应为其隶属单位的名称。 （3）单位独立核算的附属机构开立银行结算账户的名称，为其主管单位名称加附属机构名称。 （4）有字号的个体工商户开立银行结算账户的名称应与其营业执照的字号相一致；无字号的个体工商户开立银行结算账户的名称，由“个体户”字样和营业执照记载的经营者姓名组成。 （5）自然人开立银行结算账户的名称应与其提供的有效身份证件中的名称全称相一致。 30、人民币银行结算账户管理办法从哪些方面加强了对支取现金的管理？ （1）明确了不得支取现金的账户种类。即：一般存款账户和单位银行卡、财政预算外资金、证券交易结算资金、期货交易保证金、信托基金专户资金开立的专用存款账户不得支取现金。 （2）对专用存款账户中确有现金支取需要的实行区别对待。即：基本建设资金、更新改造资金、政策性房地产开发资金以及金融存放同业资金账户需要支取现金的，应在开户时报中国人民银行批准。 31、单位银行结算账户生效日制度有什么规定？ 存款人开立单位银行结算账户，自正式开立之日起3个工作日后，方可办理付款业务。但注册验资的临时存款账户转为基本存款账户和因借款转存开立的一般存款账户除外。 32、犯有法律规定的洗钱罪行为之一的，下列正确的表述是（AC）。 A、没收其违法所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或拘役，并处或单处洗钱数额5%以上20%以下罚金； B、没收其违法所得及其产生的收益，处五年以上有期徒刑，并处或单处洗钱数额20%以上50%以下罚金； C、情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额5%以上20%以下罚金； D、情节严重的，处十年以上有期徒刑，并处洗钱数额100%的罚金。 33、代理他人在金融机构开立个人存款账户的，金融机构应当要求其出示谁的身份证件，进行核对，并登记其身份证件上的姓名和号码？（BC） A、负责人；B、代理人； C、被代理人；D、监护人。 34、金融机构为客户开立外汇账户，在客户身份认定上应当遵守什么规定？（AD） A、境内外汇账户管理规定；B、境外外汇账户管理规定； C、个人结算账户管理规定；D、个人存款账户实名制规定。 35、按人民币大额和可疑支付交易报告管理办法的规定，短期内资金通过金融机构流转具有下列什么特点，有可能属于可疑支付交易？（BC） A、集中转入、集中转出；B、集中转入、分散转出； C、分散转入、集中转出；D、分散转入、分散转出。 36、下列外汇交易属于大额外汇资金交易的有（AC）。 A、当日存、取、结售汇外币现金单笔或累计等值1万美元以上； B、当日存、取、结售汇外币现金单笔或累计等值5千美元以上； C、外汇非现金资金收付交易：个人当天单笔或累计等值外汇10万美元以上，企业当天单笔或累计等值外汇50万美元以上； D、外汇非现金资金收付交易：个人当天单笔或累计等值外汇5万美元以上，企业当天单笔或累计等值外汇20万美元以上。 37、我国严禁公款私存，任何单位不得将单位资金以个人名义开立账户存储，不得将企业单位资金转入个人储蓄账户套取现金，银行不得为企事业单位办理资金转入个人储蓄账户的转账结算，但以下哪些情况除外？（CD） A、重大疾病的医药费；B、临时差旅费借支款； C、代发工资；D、小额个人劳务报酬。 38、开户银行对本行签发的超过大额现金标准、注明现金字样的哪些票据，应视同大额现金支付，实行登记备案制度？（AC） A、银行本票；B、支票； C、银行汇票；D、信用证。 39、金融机构反洗钱工作的原则包括？ （1）合法审慎原则； （2）保密原则； （3）与司法机关、行政执法机关全面合作原则。 40、能作为实名证件使用的有哪些？ （1）居民身份证或临时身份证 （2）户口簿 （3）军人身份证 （4）武装警察身份证件 （5）港澳居民往来内地通行证 （6）台湾居民来往大陆通行证或者其他有效旅行证件 （7）护照 （8）法律规定的其他有效证件 41、金融机构违反反洗钱规定，有下列哪些行为之一的，由中国人民银行责令限期改正，给予警告；逾期不改正的，可处以罚款？（ABCDEF） A、未按照规定建立反洗钱内控制度的； B、未按规定设立专门机构或者指定专门机构负责反洗钱工作的； C、未按照规定要求单位客户提供有效证明文件和资料，进行核对并登记的； D、未按照规定保存客户的账户资料和交易记录的； E、违反规定将反洗钱工作信息泄露给客户和其他人员的； F、未按照规定报告大额交易或者可疑交易的。 42、下列支付交易属于大额支付交易的有（ADE）。 A、单位之间金额100万元以上的单笔转账支付； B、金额10万元以上的单笔现金收付； C、个人银行结算账户之间及个人与单位银行结算账户之间金额10万元以上的款项划转。 D、个人银行结算账户之间及个人与单位银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转。 E、金额20万元以上的单笔现金收付； 43、金融机构按规定应核查的外汇现金交易有（ACE）。 A、外汇账户的支出金额与当日或前一日的现金存款额基本吻合； B、外汇账户的现金存款总是只收入不支出； C、将多笔外汇或人民币现金分别存入他人外币储蓄账户，同一账户所有人同时收取相应数额的人民币或外汇； D、企业频繁使用外汇现钞兑换大量人民币；