2012证券投资基金模拟试题(十).doc

2012证券投资基金模拟试题（十）一、单项选择题（共60题，每题0.5分，答对得分，不答或答错不给分）1. 在我国香港特别行政区和英国，证券投资基金一般被称为（ ）。A.共同基金 B.单位信托基金 C.证券投资信托基金 D.私募基金 2.（ ）年10月8日，中国证监会颁布了开放式证券投资基金试点办法。A.1997B.1998C.2000D.20013. （ ）依基金投资者.基金管理人.基金托管人之间所签署的基金合同而设立，基金投资者的权利主要体现在基金合同的条款上，而基金合同条款的主要方面通常由基金法律来规范。A封闭式基金 B开放式基金C契约型基金 D公司型基金 4.下列关于简单收益率与时间加权收益率关系的描述,正确的是（ ）。A.简单收益率在数值上大于时间加权收益率 B.简单收益率在数值小于时间加权收益率 C.简单收益率与时间加权收益率在大小上没有必然联系 D.简单收益率不会等于时间加权收益率5. 积极型股票投资战略的重要标志之一是（ ）。A.指数化投资B.长期持有C.时机抉择D.以上都不是6（ ）是指个别证券特有的风险，包括企业的信用风险.经营风险.财务风险等。非系统性风险可以通过分散投资加以规避。A 操作风险 B系统性风险 C非系统性风险 D管理运作风险7久期可以较准确地衡量利率的微小变动对债券价格的影响，但当利率变动幅度较大时，则会产生较大的误差，这主要是由债券所具有的（ ）引起的。A凹性 B久期 C 凸性 D收益性8（ ）基金是指以追求稳定的经常性收入为基本目标的基金，主要以大盘蓝筹股.公司债.政府债券等稳定收益证券为投资对象A成长型基金 B收入型基金 C平衡型基金 D混合型基金9我国基金管理人进行封闭式基金的募集，必须依据（ ）的有关规定，向中国证监会提交相关文件。A中华人民共和国证券法 B证券投资基金法C开放式证券投资基金试点办法。 D证券投资基金管理暂行办法10根据（ ）的要求，中国证监会应当自受理封闭式基金募集申请之日起6个月内作出核准或者不予核准的决定。A中华人民共和国证券法 B证券投资基金法C开放式证券投资基金试点办法。 D证券投资基金管理暂行办法11（ ）在基金募集期间募集的资金应当存入专门账户，在基金募集行为结束前，任何人不得动用。A封闭式基金 B开放式基金C契约型基金 D公司型基金 12（ ）是指通过基金管理人指定的营业网点和承销商的指定账户，向机构或个人投资者发售基金份额的方式。A直接销售 B银行间销售C网上发售 D网下发售 13我国（ ）规定：“基金管理公司向特定对象募集资金或者接受特定对象财产委托从事证券投资活动的具体管理办法，由国务院根据本法的原则另行规定。”A证券投资基金法 B中华人民共和国公司法C中华人民共和国证券法 D中华人民共和国刑法142006年2月，中国证监会基金部（ ）规定，基金管理公司不需报经中国证监会审批，可以直接向合格境外机构投资者.境内保险公司及其他依法设立运作的机构等特定对象提供投资咨询服务。A证券投资基金法 B中华人民共和国公司法C中华人民共和国证券法15目前，我国基金管理公司全是有限责任公司，它们必须满足（ ）中所有对有限责任公司公司治理结构的规定A证券投资基金法 B中华人民共和国公司法C中华人民共和国证券法 D中华人民共和国刑法16基金管理公司应当按照（ ）等法律.行政法规和中国证监会的规定，建立组织机构健全.职责划分清晰.制衡监督有效.激励约束合理的治理结构，保持公司规范运作，维护基金份额持有人的利益。A证券投资基金法 B中华人民共和国公司法C中华人民共和国证券法 D中华人民共和国刑法17（ ）即基金托管人按规定为基金资产设立独立的账户，保证基金全部财产的安全完整。A资产保管 B资金清算C会计复核 D投资监督18我国证券投资基金法第二十六条规定，基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的商业银行担任（ ）。A证券投资基金法 B中华人民共和国公司法C中华人民共和国证券法 D中华人民共和国刑法19根据（ ）的规定，基金托管人为履行职责，要设有专门的基金托管部门，并要求有安全保管基金财产的条件，有安全高效的清算.交割系统，有符合要求的营业场所.安全防范设施和与基金托管业务有关的其他设施，有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度等条件。A证券投资基金法 B证券投资基金托管资格管理办法C中华人民共和国证券法 D中华人民共和国刑法20（ ）指基金在证券交易所和银行间市场之外所涉及的资金清算，包括申购.增发新股.支付基金相关费用以及开放式基金的申购与赎回等的资金清算。A交易所交易资金清算 B全国银行间市场交易资金清算C场外资金清算 D场内资金清算21人们的金融产品选择依赖（ ）如个人成长的文化背景.社会阶层.家庭.身份和社会地位。A外在因素 B内在因素C个人自身因素 D环境因素22（ ）是指基金管理人要对有关信息进行收集.总结并认真评价，以找到有吸引力的机会和避开环境中的威胁因素。A市场营销分析 B市场营销计划C市场营销实施 D市场营销控制23（ ）是指对计划中的主要目标和建议进行简短的概述，使相关部门和人员能快速地浏览整个计划的内容。A计划实施概要 B市场营销现状C市场威胁和市场机会 D目标市场和可能存在的问题对基金管理人而言（ ）营销成功与否关系到企业的生存和发展。A封闭式基金 B开放式基金C私募基金 D 公募基金25根据中国证监会（ ），证券投资基金拟在2007年7月1日起实施新会计准则。A证券投资基金法 B关于基金管理公司及证券投资基金执行企业会计准则的通知C中华人民共和国证券法 D证券投资基金销售管理办法26（ ）采用估值技术确定公允价值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本计量。A首次发行未上市的股票 B送股.转增股.配股和增发新股等发行未上市股票C发行未上市的债券和权证 D非公开发行股票.公开发行股票网下配售部分等有明确锁定期的流通受限股票27（ ）按交易所挂牌的同一股票的市价估值。A首次发行未上市的股票 B送股.转增股.配股和增发新股等发行未上市股票C发行未上市的债券和权证 D非公开发行股票.公开发行股票网下配售部分等有明确锁定期的流通受限股票28对于不收取申购.赎回费的货币市场基金，还可以按照不高于（ ）。的比例从基金资产中计提一定的费用，专门用于本基金的销售和对基金持有人的服务。A 5 B1.5C2.5 D 0.529（ ）中，卖出交易所上市债券于成交日确认债券差价收入，并按应收取的全部价款与其成本.应收利息和相关费用的差额入账A股票差价收入 B债券差价收入C债券利息收入 D证券买卖差价收入30（ ）是指基金资产因投资于各种债券（国债.地方政府债券.企业债.金融债等）而定期取得的利息收入。A股票股利收入 B债券利息收入C证券买卖差价收入 D存款利息收入31（ ）是基金进行收益分配后的剩余额。A基金净收益 B基金经营业绩C未分配基金净收益D期末可供分配基金收益32一只基金在收益分配前的份额净值是1.23元，假设每份基金分配0.05元收益，在进行分配后基金的份额净值将会下降到。（ ）。A1.16元 B1.28元C1.23元 D1.18元33在基金份额的募集过程中，（ ）等募集信息披露文件向公众投资者阐明了基金产品的风险收益特征及有关募集安排，投资者能据以选择适合自己风险偏好和收益预期的基金产品。A基金招募说明书 B基金成立公告 C基金年报 D基金定期公告34（ ）可以改变投资者的信息弱势地位，增加资本市场的透明度，防止利益冲突与利益输送，增加对基金运作的公众监督，限制和阻止基金管理不当和欺诈行为的发生。A实质性审查制度 B强制性信息披露 C证券业协会监管 D 基金公司自律一、单项选择题（共60题，每题0.5分，答对得分，不答或答错不给分）1. 在我国香港特别行政区和英国，证券投资基金一般被称为（ ）。A.共同基金 B.单位信托基金 C.证券投资信托基金 D.私募基金 2.（ ）年10月8日，中国证监会颁布了开放式证券投资基金试点办法。A.1997B.1998C.2000D.20013. （ ）依基金投资者.基金管理人.基金托管人之间所签署的基金合同而设立，基金投资者的权利主要体现在基金合同的条款上，而基金合同条款的主要方面通常由基金法律来规范。A封闭式基金 B开放式基金C契约型基金 D公司型基金 4.下列关于简单收益率与时间加权收益率关系的描述,正确的是（ ）。A.简单收益率在数值上大于时间加权收益率 B.简单收益率在数值小于时间加权收益率 C.简单收益率与时间加权收益率在大小上没有必然联系 D.简单收益率不会等于时间加权收益率5. 积极型股票投资战略的重要标志之一是（ ）。A.指数化投资B.长期持有C.时机抉择D.以上都不是6（ ）是指个别证券特有的风险，包括企业的信用风险.经营风险.财务风险等。非系统性风险可以通过分散投资加以规避。A 操作风险 B系统性风险 C非系统性风险 D管理运作风险7久期可以较准确地衡量利率的微小变动对债券价格的影响，但当利率变动幅度较大时，则会产生较大的误差，这主要是由债券所具有的（ ）引起的。A凹性 B久期 C 凸性 D收益性8（ ）基金是指以追求稳定的经常性收入为基本目标的基金，主要以大盘蓝筹股.公司债.政府债券等稳定收益证券为投资对象A成长型基金 B收入型基金 C平衡型基金 D混合型基金9我国基金管理人进行封闭式基金的募集，必须依据（ ）的有关规定，向中国证监会提交相关文件。A中华人民共和国证券法 B证券投资基金法C开放式证券投资基金试点办法。 D证券投资基金管理暂行办法10根据（ ）的要求，中国证监会应当自受理封闭式基金募集申请之日起6个月内作出核准或者不予核准的决定。A中华人民共和国证券法 B证券投资基金法C开放式证券投资基金试点办法。 D证券投资基金管理暂行办法11（ ）在基金募集期间募集的资金应当存入专门账户，在基金募集行为结束前，任何人不得动用。A封闭式基金 B开放式基金C契约型基金 D公司型基金 12（ ）是指通过基金管理人指定的营业网点和承销商的指定账户，向机构或个人投资者发售基金份额的方式。A直接销售 B银行间销售C网上发售 D网下发售 13我国（ ）规定：“基金管理公司向特定对象募集资金或者接受特定对象财产委托从事证券投资活动的具体管理办法，由国务院根据本法的原则另行规定。”A证券投资基金法 B中华人民共和国公司法C中华人民共和国证券法 D中华人民共和国刑法142006年2月，中国证监会基金部（ ）规定，基金管理公司不需报经中国证监会审批，可以直接向合格境外机构投资者.境内保险公司及其他依法设立运作的机构等特定对象提供投资咨询服务。A证券投资基金法 B中华人民共和国公司法C中华人民共和国证券法15目前，我国基金管理公司全是有限责任公司，它们必须满足（ ）中所有对有限责任公司公司治理结构的规定A证券投资基金法 B中华人民共和国公司法C中华人民共和国证券法 D中华人民共和国刑法16基金管理公司应当按照（ ）等法律.行政法规和中国证监会的规定，建立组织机构健全.职责划分清晰.制衡监督有效.激励约束合理的治理结构，保持公司规范运作，维护基金份额持有人的利益。A证券投资基金法 B中华人民共和国公司法C中华人民共和国证券法 D中华人民共和国刑法17（ ）即基金托管人按规定为基金资产设立独立的账户，保证基金全部财产的安全完整。A资产保管 B资金清算C会计复核 D投资监督18我国证券投资基金法第二十六条规定，基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的商业银行担任（ ）。A证券投资基金法 B中华人民共和国公司法C中华人民共和国证券法 D中华人民共和国刑法19根据（ ）的规定，基金托管人为履行职责，要设有专门的基金托管部门，并要求有安全保管基金财产的条件，有安全高效的清算.交割系统，有符合要求的营业场所.安全防范设施和与基金托管业务有关的其他设施，有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度等条件。A证券投资基金法 B证券投资基金托管资格管理办法C中华人民共和国证券法 D中华人民共和国刑法20（ ）指基金在证券交易所和银行间市场之外所涉及的资金清算，包括申购.增发新股.支付基金相关费用以及开放式基金的申购与赎回等的资金清算。A交易所交易资金清算 B全国银行间市场交易资金清算C场外资金清算 D场内资金清算21人们的金融产品选择依赖（ ）如个人成长的文化背景.社会阶层.家庭.身份和社会地位。A外在因素 B内在因素C个人自身因素 D环境因素22（ ）是指基金管理人要对有关信息进行收集.总结并认真评价，以找到有吸引力的机会和避开环境中的威胁因素。A市场营销分析 B市场营销计划C市场营销实施 D市场营销控制23（ ）是指对计划中的主要目标和建议进行简短的概述，使相关部门和人员能快速地浏览整个计划的内容。A计划实施概要 B市场营销现状C市场威胁和市场机会 D目标市场和可能存在的问题对基金管理人而言（ ）营销成功与否关系到企业的生存和发展。A封闭式基金 B开放式基金C私募基金 D 公募基金25根据中国证监会（ ），证券投资基金拟在2007年7月1日起实施新会计准则。A证券投资基金法 B关于基金管理公司及证券投资基金执行企业会计准则的通知C中华人民共和国证券法 D证券投资基金销售管理办法26（ ）采用估值技术确定公允价值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本计量。A首次发行未上市的股票 B送股.转增股.配股和增发新股等发行未上市股票C发行未上市的债券和权证 D非公开发行股票.公开发行股票网下配售部分等有明确锁定期的流通受限股票27（ ）按交易所挂牌的同一股票的市价估值。A首次发行未上市的股票 B送股.转增股.配股和增发新股等发行未上市股票C发行未上市的债券和权证 D非公开发行股票.公开发行股票网下配售部分等有明确锁定期的流通受限股票28对于不收取申购.赎回费的货币市场基金，还可以按照不高于（ ）。的比例从基金资产中计提一定的费用，专门用于本基金的销售和对基金持有人的服务。A 5 B1.5C2.5 D 0.529（ ）中，卖出交易所上市债券于成交日确认债券差价收入，并按应收取的全部价款与其成本.应收利息和相关费用的差额入账A股票差价收入 B债券差价收入C债券利息收入 D证券买卖差价收入30（ ）是指基金资产因投资于各种债券（国债.地方政府债券.企业债.金融债等）而定期取得的利息收入。A股票股利收入 B债券利息收入C证券买卖差价收入 D存款利息收入31（ ）是基金进行收益分配后的剩余额。A基金净收益 B基金经营业绩C未分配基金净收益D期末可供分配基金收益32一只基金在收益分配前的份额净值是1.23元，假设每份基金分配0.05元收益，在进行分配后基金的份额净值将会下降到。（ ）。A1.16元 B1.28元C1.23元 D1.18元33在基金份额的募集过程中，（ ）等募集信息披露文件向公众投资者阐明了基金产品的风险收益特征及有关募集安排，投资者能据以选择适合自己风险偏好和收益预期的基金产品。A基金招募说明书 B基金成立公告 C基金年报 D基金定期公告34（ ）可以改变投资者的信息弱势地位，增加资本市场的透明度，防止利益冲突与利益输送，增加对基金运作的公众监督，限制和阻止基金管理不当和欺诈行为的发生。A实质性审查制度 B强制性信息披露 C证券业协会监管 D 基金公司自律35（ ）。原则要求充分披露重大信息，但并不是要求事无巨细地披露所有信息，因为这不仅将增加披露义务人的成本，也将增加投资者收集信息的成本和筛选有用信息的难度。A真实性原则B准确性原则 C完整性原则 D规范性原则36基金临时信息披露主要指在（ ）期间，当发生重大事件或市场上流传误导性信息，可能引致对基金份额持有人权益或者基金份额价格产生重大影响时，基金信息披露义务人依法对外披露临时报告或澄清公告。A基金赎回 B基金清盘C基金募集 D基金存续37我国基金业经过近9年时间的规范发展，已经初步形成一套以( ) 为核心.各类部门规章和规范性文件为配套的完善的基金监管法律法规体系。A证券投资基金法 B基金运作管理办法C 基金信息披露管理办法 D基金管理公司管理办法38( ) 中国证券业协会证券投资基金业委员会（以下简称“基金业委员会”）成立，承接了原基金公会的职能和任务，在中国证券业协会的领导下开展工作。A 2002年7月4日， B2002年12月4日，C2004年12月4日， D2002年8月4日，39( ) 是为适应我国证券市场和基金业发展新形势.新情况的需要成立的，是中国证券业协会内设的由专业人士组成的议事机构。A 证券业协会 B中国证监会C中国银监会 D基金业委员会 40基金公司每月按不低于基金管理费收入的（ ）计提风险准备金，用于赔偿因公司违法违规.违反基金合同.技术故障.操作失误等给基金财产或基金份额持有人造成的损失。A1 B3C5 D10 41证券组合理论认为，证券组合的风险随着组合所包含证券数量的增加而，尤其是证券间关联性极低的多元化证券组合可以有效地降低非系统风险，使证券组合的投资风险趋向于市场平均风险水平（ ）。A降低 B增加C不变 D都有可能 42（ ）是指对证券组合管理第一步所确定的金融资产类型中个别证券或证券组合的具体特征进行的考察分析。A证券投资政策 B证券投资分析C组建证券投资组合 D投资组合的修正 43夏普.特雷诺和詹森分别于1964年.1965年和1966年提出了（ ）。A 资本资产定价模型 B套利定价理论C多因素模型 D证券组合选择44（ ）认为，只要任何一个投资者不能通过套利获得收益，那么期望收益率一定与风险相联系。A 资本资产定价模型 B套利定价理论C多因素模型 D证券组合选择45资产配置的过程中，（ ）通常考虑投资者的投资风险偏好.流动性需求.时间跨度要求，并考虑市场上实际的投资限制.操作规则.税收等问题，确定投资需求。A明确投资目标和限制因素 B明确资本市场的期望值C明确资产组合中包括哪几类资产 D确定有效资产组合的边界46资产配置的过程中，（ ）包括利用历史数据与经济分析来决定投资者所考虑资产在相关持有期间内的预期收益率，确定投资的指导性目标。A明确投资目标和限制因素 B明确资本市场的期望值C明确资产组合中包括哪几类资产 D确定有效资产组合的边界47（ ）在预测过程中的分析难度和预测的适当时间范围不同，也要求更高的预测技能，由此得到的预测结果在一定程度上也更有价值。A历史数据法 B情景综合分析法C截面分析法 D情景局布综合分析法48一般情况下假设投资者是（ ），则投资的风险和收益之间存在的正相关关系，形成无差异曲线A风险厌恶 B风险偏好C风险中性 D其他 49对股票（ ）是基于不同规模公司的股票具有不同的流动性，而股票投资回报往往和它的流动性存在一定关系的角度进行考虑的。A按公司规模分类 B按股票价格行为的分类C按公司成长性分类D按股票数量行为的分类50（ ）是指选定一种投资风格后，不论市场发生何种变化均不改变这一选定的投资风格。A消极的股票风格管理及应用 B积极的股票风格管理及应用C混合的股票风格管理及应用 D独立的股票风格管理及应用51预测某一类股票前景良好，那么就增加它在投资组合中的权重，且一般高于它在标准普尔500种股票指数中的权重；如果某类股票前景不妙，那么就降低它在投资组合中的权（ ）。A消极的股票风格管理及应用 B积极的股票风格管理及应用C混合的股票风格管理及应用 D独立的股票风格管理及应用52（ ）是以某一时点的股价作为参考基准，预先设定一个股价上涨或下跌的百分比作为买入和卖出股票的标准，即如果股票价格相对于参考基准上升的幅度达到了预先设定的百分比，就买入该股票；而如果股票价格相对于参考基准下跌幅度达到了预先设定的百分比，就卖出该股票。A简单过滤器规则 B移动平均法C上涨和下跌线 D相对强弱理论 53（ ）是通过计算投资组合在不同时期的所有现金流，然后计算使现金流的现值等于投资组合市场价值的利率，即投资组合内部收益率。A加权平均投资组合收益率 B投资组合内部收益率C现实复利收益率 D到期收益率 54（ ）中最被广泛接受的是流动性偏好理论。它认为市场是由短期投资者所控制的，一般来说远期利率超过未来短期利率的预期，即远期利率包括了预期的未来利率与流动溢价。A完全预期理论 B有偏预期理论C市场分割理论 D优先置产理论55（ ）认为，在一定的期限范围内，资金供求的失衡将引导借款人与贷款人趋向于对自己有利的期限，因而需要能明确反映对价格或再投资风险厌恶程度的合适的风险补偿，而只有所有投资者都打算在近期卖掉其投资，并且所有借款人都急于借到长期债务时，风险补贴才必然随期限增长而增加。A完全预期理论 B集中偏好理论C市场分割理论 D优先置产理论56经营风险被分为外部经营风险和内部经营风险，（ ）。外部经营风险则与那些超出公司控制的环境因素（如公司所处的政治环境和经济环境）相联系。A再投资风险 B流动性风险C外部经营风险 D内部经营风险 57（ ）反映了1元投资在不取出的情况下（分红再投资）的收益率，其计算将不受分红多少的影响，可以准确地反映基金经理的真实投资表现，现已成为衡量基金收益率的标准方法。A算术平均收益率 B平均收益率C时间加权收益率 D几何平均收益率58（ ）一般可以用作对平均收益率的无偏估计，因此它更多地被用来对将来收益率的估计。A算术平均收益率 B平均收益率C时间加权收益率 D几何平均收益率59根据SML线，那些位于SML线之上的基金的特雷诺指数大于SML线的斜率Tm= ，因而表现要（ ）市场组合A劣于 B优于C等于 D 先优于后等于60当投资者不仅仅投资于无风险证券和单一基金组合，所要评价的投资组合仅仅是该投资者全部投资的一个组成部分时，就会比较关注该组合的市场风险，在这种情况下，会被认为是适当的风险度量指标，从而对基金绩效衡量的适宜指标就应该是（）。A特雷诺指数 B夏普指数C阿尔法指数 D詹森指数二、不定项选择题（共60题，120题每题1分，2160题每题0.5分，答对得分，不答或答错不给分）1基金与银行储蓄存款的差异，主要表现在以下几个方面（ ）。A收益与风险特性不同 B信息披露程度不同C期限不同 D性质不同2全球基金业发展的趋势与特点是（ ）。A美国占据主导地位，其他国家发展迅猛 B开放式基金成为证券投资基金的主流产品C基金市场竞争加剧，行业集中趋势突出 D基金的资金来源发生了重大变化3我国基金业的发展可以分为三个历史阶段（ ）。A20世纪80年代末至1997年11月14日证券投资基金管理暂行办法颁布之前的早期探索阶段 B暂行办法颁布实施以后至2001年8月的封闭式基金发展阶段C2001年9月以来的开放式基金发展阶段 D2005年以来的封闭式基金发展阶段4. 目前，我国封闭式基金发行价格的构成主要包括（ ）。 A.基金面值 B.预期分红 C.发行费用 D.发起人利润 5. LOF与ETF都具备开放式基金场外申购.赎回和场内交易的特点，但两者存在本质区别，主要表现在（ ）。A申购.赎回的标的不同B申购.赎回的场所不同 C对申购.赎回限制不同D基金投资策略不同6. 目前，我国封闭式基金发行价格的构成主要包括（ ）。A. 基金面值B. 预期分红C. 发行费用D. 发起人利润7. 收入型基金是指以追求稳定的经常性收入为基本目标的基金，主要以（ ）证券为投资对象。A大盘蓝筹股 B公司债C股票 D政府债券 8.资产组合管理决策的各项步骤中，最重要的是（ ）。A. 资产配置 B. 分散经营C. 风险与税收定位 D. 收益生成9. 系统性风险包括（ ），这种风险不能通过分散投资加以消除，因此又被称为“不可分散风险”。A政策风险 B经济周期性波动风险C利率风险 D购买力风险10. 目前，证券投资基金在世界上的发展表现出以下趋势与特点（ ）。A.快速发展，市场地位和影响不断提高B.封闭式基金成为主流产品C.基金行业集中趋势突出D.个人投资者成为主要资金来源 11. 我国封闭式基金在发售方式上，主要有（ ）方式A直接销售 B银行间销售C网上发售 D网下发售12. 债券基金主要以债券为投资对象。根据中国证监会对基金类别的分类标准，（ ）以上的基金资产投资于债券的为债券基金。A 50% B60% C70% D80% 13. 下列关于契约型证券投资基金性质的说法中，正确的是（ ）。A. 证券投资基金属于债权类合同或契约，基金管理人对持有人负有完全的法定偿债责任；B. 证券投资基金属于信托契约，基金管理人只是代替投资者管理资金，并不保证资金的收益率，投资人也要承担一定的风险和费用。C. 证券投资基金实行专家理财，基金管理人没有义务向基金持有人披露有关基金运作信息。 D. 证券投资基金的收益主要来源于持有证券的股息、红利和利息收入14. 国外股票基金以非本国的股票市场为投资场所，由于币制不同，存在一定的（ ）。A交易风险 B汇率风险 C投资风险 D 市场风险15. 目前，我国的证券投资基金主要是（ ）A.公司型基金 B.契约型基金 C.单位信托基金 D.对冲基金16股东对公司和其他股东负有诚信义务，应当承担社会责任。股东之间应当信守承诺，建立相互尊重.沟通协商.共谋发展的和谐关系。具体要求主要有（ ）。A应当审慎审议.签署股东协议和公司章程等法律文件；按照约定认真履行义务 B出现有关情形立即书面通知公司和其他股东C不得要求经理层将经营决策权让渡给股东或其他机构和人员D不得违反公司章程干预投资.研究.交易等具体事务及公司员工选聘17基金托管人在基金运作中具有非常重要的作用，主要体现在（ ）。A监督基金管理人的投资运作行为是否符合法律法规及基金合同的规定。B基金资产由独立于基金管理人的基金托管人保管，可以防止基金财产挪作他用，有利于保障基金资产的安全。C基金托管人对基金管理人的投资运作（包括投资对象.投资范围.投资比例.禁止投资行为等）进行监督，可以促使基金管理人按照有关法律法规和基金合同的要求运作基金财产，有利于保护基金份额持有人的权益。D基金托管人对基金资产所进行的会计复核和净值计算，有利于防范.减少基金会计核算中的差错，保证基金份额净值和会计核算的真实性和准确性。 18由取得基金托管资格的商业银行担任基金托管人，主要出于以下考虑（ ）。A商业银行具有网点.技术和人员优势，能够满足基金资金清算和划拨的需要 B商业银行具有健全的组织体系和风险控制能力，在现阶段，有利于基金的规范运作C商业银行资金雄厚 D商业银行网点多19尽管各个托管银行的内设机构在名称.数量.职责及岗位设置等方面不尽相同，但一般都包括了下列部门：（ ）。A主要负责证券投资基金托管业务的市场开拓.研究，客户关系维护的市场部门 B主要负责基金资金清算.核算的部门C主要负责技术维护.系统开发的部门 D主要负责交易监督.内部风险控制的部门20基金资产账户管理包括（ ）。A基金托管人应做好基金资产账户的开立.更名.销户及资产过户等工作 B托管人负责开立全部基金资产账户，保证基金账户独立于托管银行账户；不同基金的账户也相互独立，对每一个基金单独设账，分账管理C严格按照相关规定和基金管理人的有效指令办理资金划拨和支付，并保证基金的一切货币收支活动均通过基金的银行账户进行。 D保证基金账户的开立和使用只限于满足开展基金业务的需要，基金托管人和基金管理人不得假借基金的名义开立任何其他账户，亦不得使用基金的任何账户进行基金业务以外的活动。基金托管人和基金管理人也不得出借和擅自转让基金的任何证券账户。 21基金市场营销的内容主要包括（ ）四个方面。A目标市场与客户的确定 B营销环境的分析C营销组合的设计 D营销过程的管理22在营销环境的诸多因素中，基金管理人最需要关注以下哪三个方面（ ）。A公司的股权结构 B公司本身的情况C影响投资者决策的因素 D监管机构对基金营销的监管23基金管理人要对有关信息进行收集.总结并认真评价，以找到有吸引力的机会和避开环境中的威胁因素，其内容包括：（ ）。A评估基金公司的微观环境和宏观环境B收集.分析金融市场.相关基金产品.本公司以往的历史数据C分析基金公司拟发行基金的目标市场 D评估基金公司的外部因素和内部因素24市场营销控制过程主要包括以下哪几个步骤（ ）。A管理部门评估广告投入效果.不同渠道的资源投入，及时采取正确的行动，以此弥补目标与业绩之间的差距。 B管理部门设定具体的市场营销目标，通常对不同的营销活动或单独的项目，如新基金的发行等制定不同的预算。C衡量企业在市场中的销售业绩，检查销售时间表是否得到执行。 D分析目标业绩和实际业绩之间存在差异的原因以及预算收支不平衡的原因等。 25基金资产估值程序包括（ ）。A基金份额净值是按照每个开放日闭市后，基金资产净值除以当日基金份额的余额数量计算。 B基金日常估值由基金管理人进行。C基金资产净值由基金管理人完成估值后，将估值结果以加密传真报给基金托管人；基金托管人按基金合同规定的估值方法.时间.程序进行复核，复核无误后签章返回给基金管理人。 D基金日常估值由基金托管人进行26基金资产估值的基本原则包括（ ）。A对存在活跃市场的投资品种，如估值日有市价的，应采用市价确定公允价值。 B对不存在活跃市场的投资品种，应采用市场参与者普遍认同且被以往市场实际交易价格验证具有可靠性的估值技术确定公允价值。C有充足理由表明按以上估值原则仍不能客观反映相关投资品种的公允价值的，基金管理公司应据具体情况与托管银行进行商定，按最能恰当反映公允价值的价格估值。 D交易所上市股票和权证以收盘价估值，上市债券以收盘净价估值，期货合约以结算价格估值。27非公开发行股票.公开发行股票网下配售部分等有明确锁定期的流通受限股票，按以下哪些方法确定公允价值（ ）。A如果估值日在证券交易所上市交易的同一股票的市价低于非公开发行股票等流通受限股票的初始取得成本，应采用在证券交易所上市交易的同一股票的市价作为估值日该流通受限股票的价值。B如果估值日在证券交易所上市交易的同一股票的市价高于该非公开发行股票等流通受限股票的初始取得成本，应按以下公式确定该流通受限股票的价值：FV=C+ C采用估值技术确定公允价值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本计量。 D按交易所挂牌的同一股票的市价估值。28当基金有以下哪些情形时，可以暂停估值（ ）。A基金投资所涉及的证券交易所遇法定节假日或因其他原因暂停营业时。 B因不可抗力或其他情形致使基金管理人.基金托管人无法准确评估基金资产价值时。C占基金相当比例的投资品种的估值出现重大转变，而基金管理人为保障投资人的利益，已决定延迟估值。 D如出现基金管理人认为属于紧急事故的任何情况，会导致基金管理人不能出售或评估基金资产的。 29基金税收涉及到哪三方面（ ）。A基金作为一个营业主体的税收 B基金管理人和基金托管人作为基金营业主体的税收C投资者买卖基金涉及的税收 D股票股利收入涉及的税收30开放式基金的分红方式有两种（ ）。A股票分红方式 B现金分红方式C分红再投资转换为基金份额 D股票买卖差价31下列哪些概念与基金收益有关（ ）。A基金净收益 B基金经营业绩C损益平准金 D期末可供分配基金收益32（ ）是基金的主要收益来源。A股利收入 B债券利息收入C证券买卖差价收入 D银行存款利息33基金信息披露的作用主要表现在以下几个方面（ ）。A有利于投资者的价值判断 B有利于防止利益冲突与利益输送 C有利于提高证券市场的效率 D有效防止信息滥用34（ ）行为将扰乱市场正常秩序，侵害投资者合法权益，属于严重的违法犯罪行为。A虚假记载 B没有及时发布 C误导性陈述 D重大遗漏35基金信息披露编报规则有( )。A主要财务指标的计算及披露 B基金净值表现的编制及披露C会计报表附注的编制及披露 D基金投资组合报告的编制及披露36属于信息披露自律性规则有（ ）。A上海证券交易所证券投资基金上市规则（2004年修订）B交易型开放式指数基金业务实施细则C上市开放式基金业务规则 D基金投资组合报告的编制及披露 37中国证监会基金监管部的主要职能包括( )。 A负责涉及基金行业的重大政策研究 B对有关基金的行政许可项目进行审核C对基金行业高级管理人员的任职资格进行审核 D证券交易所等部门对基金的日常监管38中国证监会各地方证监局主要负责（ ）。A负责辖区内基金管理公司管理基金存续期间的信息披露监管工作 B负责核查辖区内拟任基金管理公司股东情况并出具意见C负责辖区内基金管理公司开业申请和分支机构设立申请的现场检查工作 D协助中国证监会基金监管部对有关基金的违规违法行为的核查39基金业委员会的主要职责是（ ）。A调查.收集.反映业内意见和建议 B草拟或审议证券投资基金业务有关规则C协助开展业内教育培训.国际交流与合作等 D研究.论证业内相关政策与方案40在对基金管理公司治理实施监管时，主要关注以下方面（ ）。 A公司是否按照有关法律法规的要求建立起了组织机构健全.职责划分清晰.制衡监督有效.激励约束合理的法人治理结构。 B公司是否明确股东会的职权范围和议事规则，股东是否严格履行义务C公司是否明确董事会的职权范围和议事规则 D公司董事是否具有履行职责所必须的素质.能力和时间，独立董事是否独立并有效履行职权41收入和增长混合型证券组合试图在基本收入与资本增长之间达到某种均衡，二者的均衡可以通过两种组合方式获得（ ）。A使组合中的收入型证券和增长型证券达到均衡 B选择那些既能带来收益，又具有增长潜力的证券进行组合C使组合中的价值型证券和增长型证券达到均衡 D选择那些能带来收益证券进行组合42采用被动管理的管理者认为（ ）。A证券市场是有效率的市场，凡是能够影响证券价格的信息均已在当前证券价格中得到反映 B坚持“买入并长期持有”的投资策略C市场不总是有效的，加工和分析某些