(金融)金融法复习资料.doc

金融法资料一：名词解释金融法：金融法是调整在货币资金融通过程中所形成的金融关系的法律规范的总称，金融法是规范金融活动的行为标准。股票上市：是指股票发行人发行的股票依法定的条件和程序在证劵交易所或其他法定交易场所公开挂牌交易的法律行为。在我国，股票上市仅是指股票在证劵交易所的挂牌交易。保险合同：保险合同是投保人与保险人约定保险权利义务关系的协议。汇票：指出票人签发的，委托付款人在见票时或者在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。二：简答题1：中国人民银行的三大职能答：（1）依法制定和执行货币政策，保持人民币币值的稳定，并以此促进经济增长。 （2）依法对金融业实施监督管理，维护金融业的合法，稳健运行。 （3）从事法定金融业务活动，提供特殊金融服务，覆行中央人民银行作为特殊银行（即发行的银行，银行的银行和政府的银行）的业务职能。 中国人民银行三大主要职能之间是相互关联相互促进的。2：票据行为答：票据行为是票据法律行为的简称，有广义和狭义两种含义。 广义票据行为：是指具有行为能力的票据自愿设立，变更或终止票据权利一位关系的合法行为。 狭义票据行为主要有出票，背书，承兑，保证和付款5种。1） 出票是指出票人签发票据并将其交付给收款人的票据行为。2） 背书是指在票据背面或者粘单上记载有关事项并签章的票据行为。3） 承兑是指汇票付款人承诺在汇票到期日支付汇票金额的票据行为。4） 保证，是指保证人承诺被保证人一起对持票人承担连带责任的票据行为。5） 付款，是指付款人依法向持票人清偿票据金额的票据行为。三：论述题1：金融关系的种类1）直接融资法律关系直接融资法律关系是指非金融机构的公司，企业和个人之间及其与证券，信托等非银行金融寄过之间因股票，债券等有价证券的发行，交易活动而在金融市场上产生的之极融资关系。主要包括证券发行关系和证券交易关系。2）间接融资法律关系间接融资法律关系是指非金融机构的法人，其他组织和自然人依法通过银行等金融机构进行资金融通而形成的间接融资关系。主要包括：金融机构与非金融机构和自然人之间因存款，储备行为而产生的存款关系和储备关系。金融机构与非金融机构和自然人之间因信用借贷，担保（包括保证，抵押，质押）贷款所产生的资金借贷关系。金融机构之间因同业拆借，票据贴现，汇兑结算，证券买卖，外汇买卖等活动而产生的同业资金往来关系。3） 金融中介服务法律关系金融中介服务法律关系是指银行等金融机构与非金融机构的法人，其他组织和自然人之间因金融中介服务而产生的金融中介服务关系。包括结算关系，汇兑关系，咨询关系，信托关系，融资租借关系及代理关系等。4） 金融监管法律关系金融监管法律关系是指国家金融管理机关与金融机构，非金融机构和个热之间的金融监督管理关系。具体包括：中央银行因货币发行和货币流通而同各类金融机构与非金融机构之间形成的货币关系，现金与转账结算等货币流通管理关系。金融主管机关因各类银行和非银行金融机构的设立，变更，接管和中止而产生的主体资格监管关系。金融主管机关对的类金融机构的业务活动进行监管而产生的业务行为监管关系。金融主管机关对金融机构，非金融机构和个人非法从事金融活动的调查和处罚所产生的金融行政处罚关系。司法机关对金融机构，非金融机构和个人非法从事金融活动，情节严重，构成犯罪的，依法追究犯罪人的刑事责任而形成的金融刑法监管关系。2：金融刑法管制的必要性答：-金融刑法的管制，是指国家司法机关依照刑法的规定，运用刑罚方法对危害金融秩序的犯罪行为给予刑事制裁，以打击金融犯罪，维护金融秩序，保障金融市场健康发展的金融监管措施，。国检制裁非法金融活动的法律手段，一般有行政制裁，民事制裁和刑事制裁三种形式。金融刑法管制的必要性1）金融想法管制是金融犯罪形势的客观要求 金融部门是国民经济的“血液循环系统”，它掌管着大量的现金，有价证券及黄金，白银等贵金属，因此往往是社会上不法分子作案的主要目标。由于危害金融犯罪所得到的非法利益远远超出其他类型的犯罪，因而更驱使不法之徒不顾一切地去以身试法，甚至甘冒杀头的风险。金融领域的犯罪现象非常普遍，并且危害金融的犯罪与金融业的发展成正比关系。2)金融刑法管制是调控金融市场不可或缺的法律手段 国家调控市场主要依靠三种形式，即经济手段，行政手段和法律手段，而经济手段，行政手段也必须以法律为依据，所以说市场经济是法制经济，经济市场包括金融市场必须有法律来加以规范和调控。没有规则