2008银行业从业资格考试题库3642题-公共基础.doc

2008银行业从业资格考试题库3642题-公共基础659 银行业监督管理法规定，对发生风险的银行业金融机构进行处置的方式有（）。 A.接管 B.重组 C.撤销 D.依法宣告破产 ABCD 660 对于违反审慎经营规则的强制性监管措施包括（）。 A.责令停止全部业务，停止批准开办新业务 B.限制分配红利和其他收入 C.限制资产转让 D.责令控股股东转让股权或者限制股东的权利 BCD 661 对银行业金融机构的重组方案的实施的方式有（）。 A.合并 B.兼并收购 C.购买和承接 D.IPO ABC 662 银行业金融机构被宣布破产的前提条件是（）之一。 A.不能清偿到期债务 B.资产不足以清偿全部债务 C.明显缺乏清偿能力 D.有明显丧失清偿能力的可能 ABCD 663 银行业监督管理法赋予银监会的权力包括（）。 A.非现场监管 B.现场检查 C.监督管理谈话 D.强制信息披露 ABCD 664 对银行业监督管理规定的违反者追究法律责任的形式包括（）。 A.刑事责任 B.行政处分 C.行政处罚 D.民事诉讼 ABC 665 刑事责任包括（）。 A.罚金 B.管制 C.没收财产 D.拘役 ABCD 666 银监会监督管理人员下列哪些行为会被追究刑事责任？（）。 A.违反规定审批银行业金融机构的设立、变更、终止 B.违反规定查询帐户或者申请冻结资金 C.贪污受贿 D.违反规定对银行业金融机构进行现场检查 ABD 667 对银行业金融机构的未经批准设立分支机构的行为的处罚是（）。 A.责令改正 B.情节特别严重的可以责令停业整顿或者吊销经营许可证 C.有违法所得的，没收违法所得 D.违法所得超过100万的，处违法所得一倍以上三倍以下的罚款 ABC 668 关于洗钱，下列说法正确的是（）。 A.洗钱是为了掩饰非法收入的真实来源和存在，通过各种手段使非法的收入合法化 B.洗钱过程分为处置、培植、融合等三个阶段 C.通过复杂的多种多层的金融交易，将非法的收益与其来源分开，并进行最大限度的分散，这是洗钱的处置阶段 D.匿名存款是洗钱的一种方式 ABD 669 被称为“保密天堂”的国家和地区所具有的特征是（）。 A.银行业监管有严刑峻法 B.有严格的银行保密法 C.有宽松的金融规则 D.有自由的公司法和严格的公司保密法 BCD 670 洗钱的方式包括（）。 A.伪造商业票据 B.走私 C.利用犯罪所得购置不动产 D.通过证券和保险业 ABCD 671 中国人民银行应当履行的反洗钱职责有（）。 A.组织协调全国的反洗钱工作，负责反洗钱资金监控 B.制定或会同国务院有关金融监管机构制定金融机构反洗钱规章 C.向国务院有关部门、机构定期通报反洗钱工作情况 D.在职责范围内调查可以调查可以交易活动 ABCD 672 中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心，依法履行下列职责（）。 A.按照规定向中国人民银行报告分析结果 B.接收并分析人民币、外币大额交易和可以交易报告 C.建立国家反洗钱数据库，妥善保存金融机构提交的大额交易和可以交易报告信息 D.开展反洗钱培训和宣传工作 ABC 673 下列大额交易如未发现可疑，可免于报告的（）。 A.同一金融机构开立的同一户名下的定期存款续存 B.自然人外汇买卖交易过程中不同币种间的转换 C.金融机构同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易 D.国际金融组织和外国政府贷款转贷业务项下的交易 ACD 674 下列关于金融机构反洗钱的行为未构成犯罪、不承担刑事责任的是（）。 A.未按规定对职工进行反洗钱培训的 B.未按照规定履行客户身份识别义务的 C.未按照规定保存客户身份资料和交易记录的 D.未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的 ABCD 675 根据反洗钱法第二十三条规定，对金融机构的拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的行为的处罚可以是（）。 A.责令限期改正 B.情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款 C.情急严重的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接负责人员，处一万元以上五万元以下罚款 D.追究刑事责任 ABC 676 反洗钱法的主要内容是（）。 A.明确应履行反洗钱义务的国务院反洗钱行政主管部门和国务院有关部门、机构的反洗钱职责分工 B.明确应履行反洗钱义务的金融机构的范围及其具体的反洗钱义务 C.规定反洗钱调查措施的行使条件、主体、批准程序和期限 D.明确违反反洗钱法应承担的法律责任 ABCD 677 下列属于利率违规行为的是（）。 A.擅自提高或降低存、贷款利率 B.变相提高或降低存、贷款利率 C.擅自或变相以高利率发行债券 D.根据国债市场价格确定利率期限结构 ABC 678 从法律意义上讲，存款可以理解为（）。 A.存款是单位和个人在存款机构开立帐户存入货币资金的行为 B.存款是金融机构接受存款人的货币资金，承担对存款人定期或不定期支付本息义务的行为 C.存款人有权利要求银行支付本息 D.存款人不能提前取回定期存款本金 ABC 679 商业银行办理个人储蓄存款业务，应当遵循的原则是（）。 A.存款自愿 B.取款自由 C.存款有息 D.为存款人保密 ABCD 680 下列对存单的理解正确的是（）。 A.存单在法律意义上是表明存款人与金融机构间存在存款合同关系的重要证据 B.款项未存入帐时，已出具存单的存款机构可以单方面更改存单 C.存单可以证明存款人与存款机构之间的约定的存在 D.存单本质上是合同 ACD 681 银行业监督管理法第四十一条规定，经中央银行批准，银行业监督管理机构有权查询涉嫌金融违法的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的账户。（） A.正确 B.错误 B 682 根据银行业监督管理法规定，银行业金融机构的信息披露是强制性要求。（） A.正确 B.错误 A 683 政府根据银行业监督管理法的规定要求银行业金融机构披露信息，这是市场监管行为。（） A.正确 B.错误 B 684 撤销是指监管部门对经其批准设立的具有法人资格的金融机构依法采取的终止期法人资格的刑罚措施。（） A.正确 B.错误 B 685 收购和兼并是重组银行业金融机构的一种方式。（） A.正确 B.错误 A 686 重组是银行业金融机构的一种市场退出方式，其对银行业体系冲击较小。（） A.正确 B.错误 A 687 香港和澳门特别行政区的银行业金融机构同样受到中华人民共和国银行业监督管理法的规范和约束。（） A.正确 B.错误 B 688 银行业监督管理法第三十七条规定，对违反审慎经营规则的银行业金融机构，可以限制其资产转让。（） A.正确 B.错误 A 689 银行业监督管理法赋予中国人民银行及其派出机构进行非现场监管、现场检查、监督管理谈话及强制信息披露的权力。（） A.正确 B.错误 B 690 监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况是中国人民银行应当履行的反洗钱职责。（） A.正确 B.错误 A 691 商业银行不得违反规定提高或降低利率以及采取其他不正当手段吸收存款。（） A.正确 B.错误 A 692 执法机关对银行提供的情况和资料应当依法保守秘密。（） A.正确 B.错误 A 693 冻结单位存款的期限不超过9个月。（） A.正确 B.错误 B 694 中国人民银行是管理利率的唯一有权机关。（） A.正确 B.错误 A 695 擅自或变相以高利率发行债券的行为是市场竞争的要求。（） A.正确 B.错误 B 696 存单的实质要件是指存款关系的真实性。（） A.正确 B.错误 A 697 存款合同必须是存款客户将款项交付存款机构经确认并出具凭证之后，存款合同方才成立。（） A.正确 B.错误 A 602 下列关于中国的中央银行的说法错误的是（ ）。 A.在1984年前，中国人民银行同时承担着中央银行、金融机构监管及办理工商信贷和储蓄业务的职能 B.中央银行管理外汇储备的唯一目标是使外汇储备增值 C.中国人民银行作为国家的中央银行，从事有关的国际金融活动 D.中央银行持有、管理和经营国家外汇储备、黄金储备 B 629 李先生买房贷款20万元，通过等额本金还款发支付，贷款期限为15年，利率是6%，他每月偿还本金部分的金额为（ ） A.1000元 B.1333元 C.10000元 D.1111元 D 630 个人住房贷款期限在一年以下（含一年）的，采用的还款方式为（ ） A.等额本息还款法 B.按月结算利息，到期一次还本 C.利随本清 D.等额本金还款法 C 631 由一家或几家银行牵头组织多家银行参加，在同一贷款协议中按照商定的条件向同一借款人发放的贷款是（ ） A.银团贷款 B.项目贷款 C.短期贷款 D.贸易贷款 A 632 银行在进行短期资金交易业务时参与的市场是（ ） A.债券市场 B.股票市场 C.资本市场 D.货币市场 D 633 现在银行贷出10000元的款，要求的复利年利率为3%，期限为4年，则借款人4年后应交还得本息和为（ ） A.11255元 B.11200元 C.13543元 D.12000元 A 634 中长期公司贷款业务中，以下哪种贷款居多？（ ） A.流动资金贷款 B.银团贷款 C.房地产贷款 D.项目贷款 D 635 下列关于项目贷款还款的叙述不正确的是（ ） A.可采用等额本金还款法 B.可以商定一定的宽限期 C.宽限期内只支付利息，不还本金 D.宽限期内不支付利息，也不还本金 D 636 存款是存款人基于对银行的信任而将资金存入的一种（ ） A.托管行为 B.信用行为 C.代理行为 D.票据行为 B 637 以下不是储蓄存款业务的业务类型的是（ ） A.个人通知存款业务 B.整存零取业务 C.单位协定存款业务 D.教育储蓄存款业务 C 703 关于2003年中华人民共和国中国人民银行法修正案，下列说法错误的是（ ） A.法案修订将央行对银行业的监管职能分离出来 B.法案规定央行将不具有直接检查监督权 C.法案规定央行不再直接审批、监管金融机构 D.法案规定央行主要专注于货币政策的制定和执行 B 704 银监会可以对发生信用危机的银行实行接管，接管的期限最长为（ ）。 A.4年 B.3年 C.2年 D.1年 C 705 行政处分是指国家行政机关对国家公务员和国家行政机关任命的其他人员违反行政纪律的行为给予的（ ）。 A.刑事处分 B.撤职处分 C.开除处分 D.行政制裁措施 D 706 暂扣或吊销执照属于（ ）。 A.刑事制裁 B.行政处分 C.行政处罚 D.追究民事责任 C 707 国务院反洗钱行政主管部门是（ ） A.中国人民银行 B.中国保险监督管理委员会 C.中国银行业监督管理委员会 D.中国证券监督管理委员会 A 708 建立国家反洗钱数据库，妥善保存金融机构提交的大额交易和可以交易报告信息，这是（ ）的职责之一 A.中国反洗钱监测中心 B.所有商业银行 C.中国银行业协会 D.中国银行业监督管理委员会 A 709 商业银行的下列行为没有做到依法保护存款人合法利益的是（ ）。 A.商业银行拒绝向客户透露同类存款客户的存款信息 B.商业银行依法按照公安机关的合法要求冻结存款人的存款 C.商业银行因资金周转困难，延期支付存款人的存款利息 D.商业银行性最高人民法院提供其依法查询的存款人存款状况 C 710 债权人行使撤销权的必要费用的承担者是（ ）。 A.债权人 B.债务人 C.担保人 D.人民法院 B 711 商业银行法规定，商业银行贷款余额与存款余额的比例（ ） A.不得低于75% B.不得高于75% C.不得低于25% D.不得高于25% B 712 商业银行法规定商业银行不得向关系人发放信用贷款，这里所说的“关系人”不包括（ ） A.商业银行董事 B.商业银行管理人员所投资的公司 C.与该银行有结算业务的客户 D.商业银行信贷人员的近亲属 C 713 根据公司法，公司股东依法享有的权利不包括（ ）。 A.资产收益 B.选择管理者 C.批准破产 D.参与重大决策 C 714 关于合同成立条件的错误表述是（ ）。 A.当事人必须对合同的主要条款协商一致 B.合同的成立不必须具备要约和承诺阶段 C.双方当事人订立合同必须是依法进行的 D.承诺生效时合同成立 B 715 平等主体的自然人、法人、其他组织之间设立、变更、终止民事权利义务关系的协议称为（ ）。 A.承诺 B.民事行为 C.民事法律行为 D.合同 D 716 根据民法通则的规定，下列关于民事法律行为的表述错误的是（ ） A.被撤销的民事行为，从行为开始起无效 B.无效的民事行为，从行为开始时就没有法律约束力 C.显失公平的民事行为无效 D.民事法律行为部分无效，不影响其他部分的效力的，其他部分仍然有效 C 717 下列关于公司资本制度的说法，不正确的是（ ） A.非货币出资不得高估作价 B.股票发行价格不得高于票面金额 C.公司法允许公司资本的分批缴纳 D.公司资本不得任意变更 B 718 出票人签发的委托付款人在见票时或在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或持票人的票据是（ ） A.本票 B.中央银行票据 C.商业汇票 D.银行汇票 C 719 根据民法通则，代理的种类不包括（ ）。 A.法定代理 B.委托代理 C.指定代理 D.雇用代理 D 720 合同订立的法定程序是（ ）。 A.要约承诺 B.协议沟通 C.协议交割 D.要约付款 A 721 民事主体依法被宣告破产的资格，是指（ ）。 A.破产能力 B.破产证明 C.破产清算 D.破产法律 A 722 债权人未就债务的财产先为履行并且无效果之前，便要求保证人履行保证义务，保证人有权拒绝，这种权利称为（ ）。 A.不安抗辩权 B.先诉抗辩权 C.后诉抗辩权 D.撤销权 B 723 担保的方式不包括（ ） A.保证 B.抵押 C.质押 D.转让 D 724 金融犯罪成立的前提和基础是（ ） A.复杂的金融工具 B.多层次的金融机构 C.违反金