投资咨询服务公司

- 34 -绵阳纵横投资有限公司管理制度第一章 前言品牌定位：1、致力于民间投资中介服务行业，全面树立本地区民间投资管理咨询服务的新形象。2、坚持民间投资居间服务，坚决做到“四个不”：不吸款，不放款，不参与高利贷，不行使银行职能；3、全面打造优质民间投资居间服务平台，利用专业优势，做好专业服务，为老百姓民间投资提供真实、准确、详尽的投资资讯，并提供全方位的投资管理、咨询、服务，确保投资人的资金安全无风险且盈利公司品牌目标：百姓信赖、企业欢迎、各方受益的本区最佳投资中介服务平台。经营宗旨：稳扎稳投，步步皆赢经营理念：收益稳固，风险可控，安全第一，效率优先第二章 公司业务特点为您量身定作赚钱方案，个性化设计让您 “钱途”无量； “主人”赚钱：您只需到我公司登录一个信息，余下的事情我们来作。贴心服务让“主人”真正享受赚钱的快乐，财富的力量。高收益零风险：年收益率达18%以上，超银行一年期存款利率5倍多。专业的理财方案，确保您的“钱途”坦荡，风险可控，同时，公司承诺对借款人逾期债务收购，确保您的资金安全运行！灵活简便：时间三月至一年，资金壹万元至更多，项目不管大小（优质、抵质押充足），均可对接。手续简便，无需保险、评估、请客送礼。时间短，1-3个工作日 “对接”成功。第三章 公司业务类型一、借贷中介原则：救急不救难为您量身定制民间借贷方案：“一对一”民对企，一个公民对一个企业发放抵质押借款；“多对一”民对企，多个公民对一个企业发放抵质押借款；“一对一”民对民，一个公民对一个公民发放抵质押借款。为了确保借贷双方的合法权益特别是资金的安全，公司会严密审查，并坚决做到“七不借贷”：借贷人主体资格不合法不借贷：黄、财、毒等违法行为不借贷；资金来源不合法的不借贷；资金使用不合法的不借贷；无1.5倍以上合法抵质押物不借贷；现金流持续不稳定企业不借贷利率违背国家法律、法规的不借贷。二、投资中介原则：短平快的盈利项目“有项目无资金，有资金无项目”，在没有合法抵押物抵押借款的前提下，我们还有另一条解决的办法，那就是权益性投资。权益性投资主要是对缺资金启动、推动、周转的优质项目，权益性投资的项目上必须做到“六要”：1、要符合国家的要求，产业前景好，实施时间短；2、要产权明晰无纠纷；3、要简单、清晰，盈利能力强；4、要红利必须大于利息；5、要风险可控；6、要管理团队需德才兼备。投资方式两种：合伙或者入股。责任方式为有限责任。三、理财信息利用公司平台优势，收集，整理优质，增值的理财信息，对公司的客户传送，让你甑别、筛选、取用，实现资金、资产的及时、快速循环、滚动、升值第4章 公司治理结构及职责一、公司治理结构（如图：略）二、股东会职责：略三、执行董事职责： 略四、监事职责略五、风险控制委员会职责风险控制委员会是公司主营业务的最终风险控制审核机构是最后一道防火墙。1、成员由股东、董事和公司高管及公司聘请的专业人员组成，是公司主营业务（民间借贷中介和投融资中介）风险控制的最高决策机构2、会因事召开，原则每事一议。召集人为公司执行董事，需全体参与人通过才移交经营管理层实施3、风险控制委员的议事程序为：总经理将需议事项以文字材料的形式报执行董事初审，执行董事初审后签具意见，认为需要实施的才召集召开风险控制会，参会人员阐述对所议事项的观点：最后表决，一人一票4、所议事项上会的基本条件：（1）风险可控;（2）企业当期和预期现金流稳定（3）资产充足，抵质押物不低于借款总额1.5倍，若无抵质押物，须公众信誉高，且有其他担保（4）时间原则一年以内（5）金额原则在50万元以上（6）项目产业前景好（7）管理团队素质高。5、风险控制委员会表决通过的项目必须全体股东赞成六、总经理的职责1、严格执行国家法律、法规，忠诚执行公司章程2、主持公司的经营管理工作，组织实施董事会决议，代表公司出席有关会议，签署有关协议，合同，合约和处理相关事宜3、参与制定并组织实施公司年度经营计划和投资方案4、拟订公司内部管理机构设置方案，决定组织体制和人事编制，提请聘任或者解聘公司副经理、财务负责人；决定聘任或者解聘除应由董事会决定聘任或者解聘以外的管理人员，并建立高效统一，协调有序的组织体系和工作体系5、拟订公司的基本管理制度、规章，理顺内部管理关系，建立健全高效运行、协调一致的内部运行机制6、加强公司廉政建设，制订公司的激励机制，确保公司高效有序运行7、加强公司团队建设，培养一支作风好，业务强，素质高，纪律严的经营管理队伍8、加强企业文化建设，搞好社会公共关系，树立良好的社会形象，确保公司能实现“百姓信赖、企业欢迎、和谐共赢”的投融资中介服务平台9、董事会授予的其他职权七、综合部职责1、负责公司经营工作的综合实施，协助领导处理各类日常事务，为业务工作开展提供优良的办公环境条件保障2、负责公司行政、总务、财务、人力资源等计划的实施和控制3、负责协调公司各部门的工作及处理相关事务4、负责公司的各项合同档案及重要文件的管理工作5、负责公司的设备维护和后勤管理6、负责公司各项工作招待情况的监督与考核7、负责公司内部行政规章制度的制订、监督 、执行；负责公司文件的起草或者审核，印发8、组织公司年度，月度计划的制定，召开计划会，监督计划执行 9、主持公司公共关系管理，协调处理对外有关事务10、主持公司范围管理制度体系的管理，实施执行监督11、主持公司的信息管理工作，负责公司各种信息数据的统计与整理12、负责制定公司人力资源管理制度，组织招聘工作，提供公司所需人力资源13、编制、执行公司人力资源规划，拟订公司招聘、培训、薪资、考核等人力资源管理政策，组织实施培训工作，提高员工素质，提升公司管理水平，建立健全有竞争力的薪酬管理体系。综合协调公司各部门间的人事管理问题14、负责员工福利、保险 、抚恤与劳动保护等工作15、负责公司人力资源档案管理与员工劳动合同定理（签订，变更，续订，解除等）16、协助执行董事、总经理处理公司股东的服务工作。17、完成领导交办的其他工作八、市场拓展部职责1、进行市场调研，准确掌握消费者的市场心理和行为，对公司的市场活动提供准确的依据2、跟踪行业发展趋势，收集整理竞争对手产品价格，促销手段，广告策略，营销模式，市场规模等信息，为公司的市场营销提供借鉴依据3、制订公司的营销策略，营销计划及阶段性营销计划，提出市场推广计划，组织撰写，实施营销方案，对活动的实施全程跟踪，及时修正4、整合公司的企业文化，实施品牌战略，制订公司的品牌推广计划树立企业的品牌形象及知名度5、围绕企业文化，设计制作各项营销活动宣传资料，统一宣传形象，合理选择宣传媒介，逐步实施形成企业品牌6、建立政府、媒体、企业、社会与公司沟通机制，开展对外公宣传活动，营造企业发展的良好环境7、建立客户档案，管理客户信息，做好客户服务工作8、完善和规范市场营销部的各类文书，撰写和发布公司的相关营销新闻，统一对外的口径9、组织建立营销团队。营销团队实行机关行政接待和市场投资专员的双轨制，市场投资专员是公司投资客户的重要来源，市场拓展部要采取“抓住重点，以点带面”的方式建立营销团队，以此思路发展投资专员（一年内常态化专员队伍要在50-100名的规模），通过投资专员队伍发展客户群体（一年半至两年内常态化至少在500名以上）同时要负责对员工特别是营销员工的长期培训，以提高他们的服务素质和业务能力，增加他们的市场销售和市场控制能力10、做好部门的档案管理，营销宣传资料及各项活动物资的保管11、完成领导交办的其他工作九、项目管理部的职责1、及时了解和掌握与公司业务有关的地区，行业，客户需求的发展动态，及时了解和掌握国家，地区相关的法律，法规及政策，及时向公司高层提出投资项目建议2、收集、筛选、分类、汇总各类原始的项目资源，对项目资源进行跟踪、登记、整合。形成有参考价值的信息汇编3、负责组织对拟投资企业或项目进行调研、论证，评估企业或项目的市场价值，针对市场，技术，财务对投资企业或项目形成可行性商务计划书4、负责组织对拟投资企业或项目的投资方案设计，包括投融资方式，投融资规模，投融资结构及相关成本和风险预测等5、保证公司实施项目的安全性，合法性，逐步积累，增加投资人对公司实施项目的信赖性，直至开成依赖性6、负责对公司决定投资的项目草拟合同文件并按照公司居间服务流程送审7、完成公司领导交办的其它工作十、风险控制部的职责1、围绕总体经营目标，建立和完善企业经营各环节中风险管理的基本流程，建立健全全面风险管理体系，力争实现公司实施项目零风险的管理目标。2、拟定公司风险管理的规划和制度，组织实施，协助，指导各部门建立健全各项具体的风险管理制度及措施3、围绕风险管理策略目标，针对企业战略、规划、项目包装、投融资、市场运营、财务、内部审计、法律事务、安全生产等各项业务制订业务管理风险控制流程4、对公司受托主营业务（民间借贷中介，投融资中介等）负责组织实施以净资产为核心的风险控制指标管理，在公司财务部门的协助下出具相关模拟测算、敏感性分析、压力测试报告，在此基础上，作出项目重大决策的风险评估结论，并提交总经理报风险控制员会讨论实施5、开展全面风险管理工作，建立针对各项重大风险发生后的危机处理计划，注重防范和控制风险可能给企业造成损失和危害，通过风险控制，为企业创造价值，促进经营目标的实现6、负责投融资等各项业务的风险监控7、负责企业经济运行的信息搜集、整理、分析工作8、查找企业各业务单元、各项重要经营活动及其业务流程中有无风险，有哪些风险。分析和描述风险发生可能性的高低，风险发生的条件，影响程度等9、制定和健全内控措施：建立内控岗位授权制度；建立内控报告制度；建立内控批准制度 ；建立重大风险预警制度；建立健全以法律顾问制度为核心的企业法律顾问制度10、协助处理和完善企业法律纠纷案件的备案管理制度11、完成公司领导交办的其他事务十一、资产保全部职现1、转绕公司总体目标，制订公司资产增长，良性循环目标，并作出分步实施的计划2、对公司资产实行登记管理制度，并实施定期盘查，盘盈盘亏都适时调整，确保资产实际价值和账面额一致。3、负责制订公司主营业务（民间借贷中介，融投资中介等）履行过程中融资方抵质押资产的保全制度，并在实际操作中予以实施，确保公司主营业务涉及的关联资产不出现资产异常4、公司主营业务中，协助出资人，融资人办理资产的抵质押手续，对实施了抵质押的资产实行全程监控，确保资产无异常，如出现异常，及时通知出资人，并同出资人一起，采取诉讼、诉前财产保全等措施，确保出资人的权利不受损害5、公司主营业务中，协助出资人、融资人履行债权债务后办理抵质押到期解除手续，力争做到快捷，无差错6、对公司主营业务居间协助签订的出资人，融资人合同，全面审核，尤其是抵质押部分，更是要做到资产位置，数量，质量“三确定”，价格和价值吻合7、完成公司领导交办的其他事务十二、咨询服务部职责和流程咨询服务部是公司的效益中心，是公司业务发展的核心部门，是公司的窗口形象，因此，咨询服务部的职责和流程合在一起做一个详尽的描述。1、岗位要求（1）服务宗旨：客户的需要就是我们的服务（2）服务对象：已有的，正在进行时的及潜在的目标客户（3）服务信念：客户永远是对的；麻烦的客户才是你的客户；热情、敬业、勤勉、创新、服从2、客服人员的素质要求（1）经验：具有客服工作经验，了解客户需求，熟悉企业运作方式和服务途径（2）职业素养：有涵养、有礼貌，有较高较全面的知识，学习能力强，快速接受新产品知识（3）交际能力：语言表达能力强，对人知道何时，何地，面对何种情况，适合用何种语气表达，懂得一定的关系处理，具有一定的人格魅力，第一印象好，能给客户信任感（4）应变能力：头脑灵活，现场应变能力强，能够主动掌控话题并恰当解决问题（5）窗口形象：形象好，气质佳，外表整洁大方，言行举止得体（6）工作态度：态度热情，积极主动，能及时为客户服务，不计较个人得失，有奉献精神3、部门职责（1）负责对公司投融资客户进行管理，建立客户档案（2）负责投融资客户的咨询解答（3）负责投融资行情和投资项目的分析介绍，对新项目制作项目推介的PPT并组织召开项目推介会（4）负责客户电话回访、跟进及处理客户诉求等问题（5）负责做好工作日志、日报、周报、月报对反馈信息的及时统计、分析和汇报（6）完成上级安排的其他工作任务4、岗位职责（1）咨询服务部经理岗位职责在公司主管领导的领导下，全面负责客户服务部工作的领导、统筹工作，率领本部门员工履行本部门职责合理制定部门工作计划，并带领本部门员工按时、按质、按量成工作计划负责本部门业务培训的策划、组织、实施，考核，以及部门员工日常工作的指导、检查和考核负责公司业务发生的重大诉求和重要客户诉求的跟进、处理及时对本部门各项规章制度和工作规范进行检查、完善完成领导交办的其他工作（2）客服主管岗位职责协助部门经理做好咨询服务部主管范围内的日常工作安排、督导、检查、协调以及技能的日常培训工作负责接待客服经理不能妥善接待的客户的咨询工作负责处理客服经理无法处理的各类诉求的跟进、处理指导监督客服经理对投资客户的打款、制单、签单并检查核对，确保零差错。在客服经理不能妥善完成的情况下亲自完成客服的各项工作负责编制、呈报自已主管范围内的有关报表完成上级领导交办的其他工作（3）客服经理岗位职责对客服主管负责，分管客户的咨询服务工作确保公司的各类规章制度在自已的岗位全面落实按照公司要求接待投资咨询客户，并做好服务工作接受和处理客户的诉求并及时向相关部门、有关人员反馈，并得到及时处理落实跟踪售后信息反馈，负责抱怨客户的回访工作完成上级交办的其它任务第五章 公司专业管理制度一、总 要为加强公司的规范化管理，完善各项工作制度，促进公司发展壮大，提高经济效益，根据国家有关法律、法规及公司章程的规定，制订本公司专业管理制度。（一）公司全体员工必须遵守公司章程，遵守公司的各项规章制度和决定。（二）公司倡导树立“一盘棋”思想，部门、员工必须竭诚团结，心向公司。禁止任何部门、个人做有损公司利益、形象、声誉或破坏公司发展的事情。（三）公司通过发挥全体员工的积极性、创造性和提高全体员工的技术、管理、经营水平，不断完善公司的经营、管理体系，实行多种形式的责任制，不断壮大公司实力和提高经济效益。（四）公司提倡全体员工树立终身学习的思想，努力加强业务知识和专业技能的学习。同时，公司为员工提供学习、深造的条件和机会，努力提高员工的整体素质和水平，造就一支思想新、作风硬、业务强、技术精的员工队伍。（五）公司鼓励员工积极参与公司的决策和管理，鼓励员工发挥才智，提出合理化建议。（六）公司实行“岗薪制”的分配制度，为员工提供收入和福利保证，并随着经济效益的提高逐步提高员工各方面待遇;公司为员工提供平等的竞争环境和晋升机会;公司推行岗位责任制，实行考勤、考核制度，评先树优（开展争先创优活动），对做出贡献者予以表彰、奖励。（七）公司提倡求真务实的工作作风，提高工作效率;提倡厉行节约，反对铺张浪费;倡导员工团结互助，同舟共济，发扬集体合作和集体创造精神，增强团体的凝聚力和向心力。（八）员工必须维护公司纪律，对任何违反公司章程和各项规章制度的行为，都要予以追究。二、员工守则（一）遵纪守法，忠于职守，爱岗敬业。（二）维护公司声誉，保护公司利益。（三） 服从领导，关心下属，团结互助。（四）不断学习，提高水平，精通业务。（五）积极进取，勇于开拓，求实创新。（六）爱护公物，勤俭节约，杜绝浪费。三、行政管理制度为完善公司的行政管理机制，建立规范化的行政管理，提高行政管理水平和工作效率，使公司各项行政工作有章可循、照章办事，特制订本制度。(一) 规范服务制度1、仪表：员工仪表应整洁、大方，着装符合公司要求。2、微笑服务：不管在公司内外，凡是待人接物，均要双目注视对方，微笑面对，切不可怠慢、冒犯。3、用语：用语文明、规范、准确，语气温和，音量适中，切记大声喧哗。4、姿势：客户到公司，要起身迎来送往，身姿微倾。态度彬彬有礼，仪态大方。5、电话接听：及时（铃声不响过三下）、礼貌（喂，您好，xx公司，请讲）、语言简洁准确，重要电话做好记录。（二）文件收发制度1、股东会和公司的文件由综合部拟稿。文件形成后，属股东会的由所有股东审核，再由执行董事审核、签发，属公司经营管理层的由总经理审核、签发。业务文件由有关部门拟稿，综合部核一稿，分管副总经理或总经理审核、签发。2、已签发的文件由综合部核稿人登记，并按不同类别编号后，按文印规定处理。文件印制后由拟稿人再次校对、审核后，方能付印、分发。3、股东会和公司的文件由综合部负责报送。送件人应把文件内容、报送日期、部门、接件人等事项登记清楚，并报告报送结果。4、经签发的文件原稿送综合部存档。5、外来的文件由综合部文书负责签收，并于接件当日填写阅办单，按领导批示的要求送达有关部门，办好文件阅办;属急件的，应在接件后即时报送。6、文件阅办部门或个人，对有阅办要求的文件，应在三日内办理完毕，并将办理情况反馈至综合部。三日内不能办理完毕的，应向综合部说明原因。7、属于秘密的文件，由公司指定股东拟稿，执行董事并总经理共同审核、签发，标注“秘密”字样。秘密文件为了保密，由拟稿股东印制、报送，总经理存档。秘密文件原则只送股东阅示。如若送股东以外高管阅示，须经执行董事并总经理批准同意。 (三)文印管理规定1、所有文印人员应遵守公司的保密规定，不得泄露工作中接触的公司保密事项。2、打印正式文件，必须按文件签发规定签署意见，送信息中心打印。各部门草拟的文件、合同、资料等，按照有关工作流程处理文字稿件，再交综合部打印。打印文件、发传真均需逐项登记，以备查验。3、文印人员必须按时、按质、按量完成各项打字、传真、复印任务，不得积压延误。工作任务繁忙时，应加班完成。办理中如遇不清楚的地方，应及时与有关人员校对清楚。4、文件、传真等应及时发送给有关人员。因积压延误而致工作失误或造成损失的，追究当事人的责任。5、严禁为私人打印、复印材料，违犯者视情节轻重给予罚款处理。（四）办公用品购置领用规定1、公司所需的办公用品，由综合部经理填写资金使用审批表，报总经理审批后购置。各部门所需办公用品，到综合部领用，办理出入库手续，明确金额。需购置的，由部门负责人填写资金使用审批表，报总经理审批后由综合部购置。超过2000元的大额资金的使用，由总经理审核并报执行董事批准后办理。2、办公用品购置报账，须持总经理审批的资金使用审批表和购货发票、清单、出入库手续。未办理出入库手续的，财务部不予报销。3、各部门所用的专用表格等印刷品，由部门自行制定格式，按规定报总经理审批后，由综合部统一印制。4、办公用品只能用于办公，不得移作他用或私用。5、所有员工要勤俭节约，杜绝浪费，努力降低消耗。6、所有用具必须统一由综合部专人管理。办理登记领用手续、办公柜、桌、椅要编号，经常检查核对。7、个人领用的办公用品、用具要妥善保管，不得随意丢弃和外借，工作调动时，必须办理移交手续，如有遗失，照价赔偿。（五）卫生管理制度1、员工应搞好个人卫生，做到仪态端庄，服装整洁。2、个人工作区域在开始和结束时均应规整，做到物品整齐，桌面整洁，桌下洁净有序。3、公司卫生实行员工轮流值班制度，由综合部统一安排布置。(六)电话使用规定公司电话为公司业务之用，严禁以公司电话办私事，甚至聊天、消遣。 四、考勤制度为加强考勤管理，维护工作秩序，提高工作效率，特制定本制度。（一）公司员工必须自觉遵守劳动纪律，按时上下班，不迟到，不早退，工作时间不得擅自离开工作岗位，外出办理业务前，须经本部门负责人同意，部门负责人外出办理业务，须经公司分管副总经理或者总经理同意。（二）每周实行44小时工作制，原则上是周一至周五为工作日，周六周日为休息日。由于公司业务性质决定，周六周日及节假日须值班，值班时间原则在每周剩余的4小时内安排。因工作需要加班的，员工应服从公司利益及发展需要。节假日值班安排由综合部负责。（三）严格请、销假制度。员工因私事请假1天以内的(含1天)，由部门负责人批准;1天以上的，报总经理批准。副总经理和部门负责人请假，一律由总经理批准。请假员工事毕向批准人销假。未经批准而擅离工作岗位的按旷工处理。（四）上班时间开始后10分钟至30分钟内到班者，按迟到论处;超过30分钟以上者，按旷工半天论处。提前30分钟以内下班者，按早退论处;超过30分钟者，按旷工半天论处。（五）1个月内迟到、早退累计达3次者，扣发1天的基本工资;累计达3次以上5次以下者，扣发2天的基本工资;累计达5次以上10次以下者，扣发当月15天的基本工资;累计达10次以上者，扣发当月的基本工资。（六）旷工半天者，扣发当天的基本工资、效益工资和奖金;每月累计旷工1天者，扣发5天的基本工资、效益工资和奖金;每月累计旷工2天者，扣发10天的基本工资、效益工资和奖金;每月累计旷工3天者，扣发当月基本工资、效益工资和奖金;每月累计旷工3天以上，6天以下者，扣发当月基本工资、效益工资和奖金，第二个月起留用察看，发放基本工资;每月累计旷工6天以上者(含6天)，予以辞退。（七）工作时间禁止打牌、下棋、串岗聊天等做与工作无关的事情。如有违反者当天按旷工1天处理;当月累计2次的，按旷工2天处理;当月累计3次的，按旷工3天处理。（八）参加公司组织的会议、培训、学习、考试或其他团队活动，如有事请假的，必须提前向组织者或带队者请假。在规定时间内未到或早退的，按照本制度第五条、第六条、第七条规定处理;未经批准擅自不参加的，视为旷工，按照本制度第七条规定处理。（九）员工按规定享受探亲假、婚假、产育假、结育手术假时，必须凭有关证明资料报总经理批准;未经批准者按旷工处理。员工病假期间只发给基本岗位工资。（十）经总经理批准，决定假日加班工作或值班的每天补助60元;夜间加班或值班的，每次补助20元;节日值班每天补助100元。未经批准，值班人员不得空岗或迟到，如有空岗者，视为旷工，按照本制度第六条规定处理;如有迟到者，按本制度第四条、第五条规定处理。（十一）员工的考勤情况，由综合部负责，各部门负责人进行监督、检查。考勤要秉公办事，认真负责。如有弄虚作假、包痹袒护迟到、早退、旷工员工的，一经查实，按处罚员工的双倍予以处罚。五、保密制度（一）全体员工都有保守公司秘密的义务。在对外交往和合作中，须特别注意不泄露公司秘密，更不准出卖公司秘密。（二）公司秘密是关系公司发展和利益，在一定时间内只限一定范围的员工知悉的事项。公司秘密包括下列秘密事项：1、公司经营发展决策中的秘密事项;2、人事决策中的秘密事项;3、专有技术;4、招标项目的标底、合作条件、贸易条件;5、重要的合同、客服和合作渠道;6、公司非向公众公开的财务情况、银行帐户帐号;7、股东会、执行董事或总经理确定应当保守的公司其他秘密事项。（三）属于公司秘密的文件、资料，应标明“秘密”字样，由专人负责印制、收发、传递、保管，非经批准，不准复印、摘抄秘密文件、资料。（四）公司秘密应根据需要，限于一定范围的员工接触。接触公司秘密的员工，未经批准不准向他人泄露。非接触公司秘密的员工，不准打听公司秘密。（五）记载有公司秘密事项的工作笔记，持有人必须妥善保管。如有遗失，必须立即报告并采取补救措施。（六）对保守公司秘密或防止泄密有功的，予以表扬、奖励。（七）违反本规定故意或过失泄露公司秘密的，视情节及危害后果予以经济处罚，或予以辞退，公司保留追究其刑事责任的权利。（八）董事长办、总经理室、财务室、档案室等机要重地，非工作人员不得随便进入;工作人员更不能随便带人进入。（九）综合部应定期检查各部门的保密情况。六、财务管理制度为加强财务管理，根据国家有关法律、法规，结合公司具体情况，制定本制度。（一）财务管理工作必须在加强宏观控制和微观搞活的基础上，严格执行财经纪律，以提高经济效益、壮大企业经济实力为宗旨，财务管理工作要贯彻“勤俭办企业”的方针，勤俭节约、精打细算、在企业经营中制止铺张浪费和一切不必要的开支，降低消耗，增加积累。（二）财务机构与会计人员1、根据公司业务需要，目前暂不专设财务部，由综合部负责财务工作职能。2、公司设专职会计、专职出纳员。财务工作档案由出纳员负责。3、财会人员都要认真执行岗位责任制，各司其职，互相配合，如实反映和严格监督各项经济活动。记帐、算帐、报帐必须做到手续完备、内容真实、数字准确、帐目清楚、日清月结、近期报帐。4、财务人员在办理会计事务中，必须坚持原则，照章办事。对于违反财经纪律和财务制度的事项，必须拒绝付款、拒绝报销或拒绝执行，并及时向总经理报告。5、财会人员力求稳定，不随便调动。财务人员调动工作或因故离职，必须与接替人员办理交接手续，没有办清交接手续的，不得离职，亦不得中断会计工作。移交交接包括移交人经管的会计凭证、报表、帐目、款项、公章、实物及未了事项等。移交交接必须由总经理监交。（二）会计核算1、公司严格执行中华人民共和国会计法、会计人员职权条例、会计人员工作规则等法律法规关于会计核算一般原则、会计凭证和帐簿、内部审计和财产清查、成本清查等事项的规定。2、记帐方法采用借贷记帐法。记帐原则采用权责发生制，以人民币为记帐本位币。3、一切会计凭证、帐簿、报表中各种文字记录用中文记载，数目字用阿拉伯数字记载。记载、书写必须使用钢笔，不得用铅笔及圆珠笔书写。4、公司以单价2000元以上、使用年限一年以上的资产为固定资产，折旧年限 按照国家的有关规定。5、固定资产必须由综合部每年盘点一次，对盘盈、盘亏、报废及固定资产的计价，必须严格审查，按规定经批准后，于年度决算时处理完毕。（1）盘盈的固定资产，以重置完全价值作为原价，按新旧的程度估算累计折旧入帐，原价累计折旧后的差额转入公积金。（2）盘亏的固定资产，应查明原因、明确责任、编制固定资产盘亏报告，报总经理批准后冲减原价，亏损部分计入营业外支出处理。（3）报废的固定资产的变价收入(减除清理费用后的净额)与固定资产净值的差额，其收益转入公积金，其损失作营业外支出处理。（4）公司对固定资产的购入、出售、清理、报废都要办理会计手续，并设置固定资产明细帐进行核算。（三）现金、费用管理1、财务部要加强对资产、现金及费用开支的管理，防止损失，杜绝浪费，良好运用，提高效益。2、银行帐户必须遵守银行的规定开设和使用。银行帐户只供本单位经营业务收支结算使用，严禁借帐户供外单位或个人使用，严禁为外单位或个人代收代支、转帐套现。3、银行帐户的帐号必须保密，非因业务需要不准外泄。4、银行帐户印鉴的使用实行分管并用制，即出纳印章由出纳保管，法人和法人代表章由综合部保管，不准由一人统一保管使用。印鉴保管人临时出差由其委托他人代管。5、银行帐户往来应逐笔登记入帐，不准多笔汇总高收，也不准以收抵支记帐。按月与银行对帐单核对，未达收支，应作出调节逐笔调节平衡。6、根据已获批准签订的合同付款，不得改变支付方式和用途;非经收款单位书面正式委托并经总经理签字不得支付。7、库存现金不得超过限额，不得以白条抵作现金。现金收支做到日清月结，确保库存现金的帐面余款与实际库存额相符，银行存款余款与银行对帐单相符，现金、银行日记帐数额分别与现金、银行存款总帐数额相符。8、因公出差、经总经理批准借支公款，应在回单位后七天内交清，不得拖欠。非因公事并经总经理批准，任何人不得借支公款。9、严格现金收支管理，除一般零星日常支出外，其余投资、工程支出都必须通过银行办理转帐结算，不得直接兑付现金。10、领用空白支票必须注明限额、日期、用途及使用期限、并报总经理报批。所有空白支票及作废支票均必须存放保险柜内，严禁空白支票在使用前先盖上印章。11、正常的办公费用开支，必须有正式发票，印章齐全，经手人、部门负责人、综合部负责人审核、签名，2000元以内经总经理批准后可报销付款，超过2000元的大额资金的使用，由总经理审核并报执行董事批准后办理。12、未经股东会批准，严禁为外单位(含合资、合作企业)或个人担保借款。13、严格资金使用审批手续。会计人员对一切审批手续不完备的资金使用事项，都有权且必须拒绝办理。否则按违章论处并对该资金的损失负连带赔偿责任。七、差旅费报销制度为有效控制和压缩出差及差旅费用的支出，提高办事效率，特制定本制度。（一）出差及报销差旅费程序1、出差须填写“出差申请单”，经部门负责人、综合部负责人同意并报总经理批准后方可。2、出差人员原则不借款。若需要，须申请列明用款计划，由部门负责人签字担保后，经综合部负责人审核，总经理审批后方可借款。3、出差人员报销差旅费，应按费用包干标准规定填写差旅费报销单，经部门负责人、综合部负责人审核，总经理审批后方可报销。4、凡与原出差申请单规定的地点、天数、人数、交通工具不符的差旅费不予报销，因特殊原因或情况变化需改变路线、天数、人数、交通工具的，需经总经理签署意见后方可报销。5、出差回公司应在一周内报账，超过一周报销差费，逾期一天罚款30元，超过15日不予报销。6、出差时借款，“前账不清、后账不借”。（二）报销标准费用报销实行“包干使用，节约归己，超支不补”的原则。具体标准是【单位：元（人民币）】：1、住宿费标准人员特区直辖市省会城市省辖市县级市及以下总经理地市州及以下260元/晚，以上360元/晚（含副总经理，下同）经理总经理的80%一般人员经理的80%2、伙食补助费标准：地区/人员特区直辖市省会城市省辖市县级市及以下总经理60元/天经理总经理的80%一般人员经理的80%3、市内交通费标准：地区/人员特区直辖市省会城市省辖市县级市及以下总经理公司车、租车，租车实报实销经理实报实销，出城市外坐公共汽车一般人员实报实销，坐公共汽车4、交通工具标准：工具/人员飞机火车轮船长途汽车出租车总经理普通舱软卧软座二等舱实报实报经 理预申请硬卧硬座三等舱可乘实报其余人员硬卧硬座三等舱可乘预申请（三）报销注意事项1、住宿费（1）出差人员的住宿费实行限额凭据报销的办法，按实际住宿的天数计算报销。（2）出差人员由接待单位或住在亲友家的，一律不予（减半）报销住宿费。（3）出差人员住宿费报销标准原则上按规定标准执行，有新闻媒介采访、会见地方政府官员和知名人士或影响公司整体形象的特殊业务情况，在总经理允许的前提下，可按实报销。（4）、住宿费标准一般指每天每间，若为同性二人同时出差，按一个房间标准报支，副总以上人员出差，可单独住宿。2、伙食补助费中午12时前离开本市按全天补助；中午12时后离开本市按半天补助；中午12时前抵达本市按半天补助；中午12时后返抵本市按全天补助。3、交通费（1）旅途中符合乘卧（从晚八时至次日晨七时之间，在车上过夜6小时以上或连续乘车时间超过12小时）而未乘座卧铺，特快按票价50%，其它列车票价60%予以补助。订票费、退票费原则上不予报销，如遇特殊情况需写书面汇报，报总经理批准后，方可报销。（2）对于自带车辆人员，交通补助费予以取消（乘坐出租车办事需经主管领导同意）。（3）出差人员原则上不得乘坐出租车，但遇特殊情况（出差目的地偏远，没有公共交通工具的；携有巨款或重要文件须确保安全的； 收、发货物笨重，搬运困难或时间紧迫的；陪同重要客人外出的；执行特殊业务或夜间办事不方便的）向部门负责人请示同意后除外。（4）出差人员应按最简便快捷的线路乘坐车船，不得饶行。4、在出差过程中因业务工作需要使用招待费应先征得总经理同意，并经安排领导核准并签署意见后财务部方可审核报销。5、出差人员应保留完整车（船）票时间、车次、住宿发票作为计算费用的依据，对于公司代为订票的，应保留复印件作为审核依据。6、驾驶员外出按15元/百公里补助，行车途中的违章罚款一律不准报销。7、两人以上出差人员，在请示总经理同意后，可就随行高一级人员标准执行。七、合同管理制度为加强合同管理，避免失误，提高经济效益，根据合同法及其他有关法规的规定，结合公司的实际情况，制订本制度。（一）公司对外签订的各类合同一律适用本制度。（二）合同管理是企业管理的一项重要内容，搞好合同管理，对于公司经济活动的开展和经济利益的取得，都有积极的意义。，都必须严格遵守、切实执行本制度。公司内各部门、各员工必须互相配合，共同努力，搞好公司以“重合同、守信誉”为核心的合同管理工作。（三）合同的签订1、合同谈判须由总经理或副总经理与相关部门负责人共同参加，不得一个人直接与对方谈判合同。2、签订合同必须遵守国家的法律、政策及有关规定。3、对外签订融资性居间合同，除法定代表人外，必须是持有法人委托书的法人委托人，法人委托人必须对本企业负责。4、签约人在签订合同之前，必须认真了解对方当事人的情况。5、签订合同必须贯彻“平等互利、协商一致、等价有偿”和“安全稳健、择优合作”的原则。6、公司融资居间合同签订标的不得低于50万元。6、合同除即时清结者外，一律采用书面格式，并必须采用统一合同文本。7、合同对各方当事人权利、义务的规定必须明确、具体，文字表达要清楚、准确。8、除合同履行地在我方所在地外，签约时应力争协议合同由我方所在地人民法院管辖。9、任何人对外签订合同，都必须以维护本公司合法权益和提高经济效益为宗旨，决不允许在签订合同时假公济私、损公肥私、谋取私利，违者依法追究责任。（四）合同的审查批准1、合同在正式签订前，必须按规定上报公司高管审查批准后，方能正式签订。2、合同审批权限如下：融资性居间合同由股东会研究决定。3、合同原则上由部门负责人具体经办，拟订初稿后必须经分管副总经理审阅后按合同审批权限审批。重要合同必须经法律顾问审查。合同审查的要点是：（1）合同的合法性。包括：当事人有无签订、履行该合同的权利能力和行为能力;合同内容是否符合国家法律、政策和本制度规定。（2）合同的严密性。包括：合同应具备的条款是否齐全;当事人双方的权利、义务是否具体、明确;文字表述是否确切无误。（3）合同的可行性。包括：当事人双方特别是对方是否具备履行合同的能力、条件;预计取得的经济效益和可能承担的风险;合同非正常履行时可能受到的经济损失。4、根据法律规定或实际需要，合同应当呈报有关部门鉴证、批准或请公证处公证的，必须按照规定办理。（五）合同的履行1、合同依法成立，既具有法律约束力。一切与合同有关的部门、人员都必须本着“重合同、守信誉”的原则，严格履行合同权利、义务。 2、总经理、副总经理、综合部及有关部门负责人应随时了解、掌握合同的履行情况，发现问题及时处理或汇报