02级函授大专财金班《银行信贷学》教学计划

04 级函授大专财金班银行信贷学 教学计划 一、教学目的和要求 通过本课程的教学，使学员能够系统掌握商业银行公司业务的经营与管理。了解市场经济条件下公司业务的特点，特别是加入 WTO 之后，商业银行面临的机遇与挑战，熟悉商业银行业务实务及其创新的一般规律。 二、使用教材 中国金融出版社出版，杨明生、张云主编的商业银行公司业务实务 三、课时安排 本课程总课时 80 课时，其中面授 21 课时，自学 59 课时。 四、教学安排 第一章 （一） 学习时数： 4 学时 （二） 内容：商业银行公司业务的性质、作用及种类 （三） 重点：公司业务种类 （四） 实 施方式：面授 1 学时，自学 3 学时 （五） 作业题 1、 商业银行公司业务的内涵是什么？ 2、 公司业务在商业银行中的作用和地位怎样？ 3、 发展公司业务有何重要意义？ 4、 什么是公司资产业务？公司资产业务有哪些？ 5、 什么是公司负债业务？公司负债业务有哪些？ 第二章 （一） 学习时数： 5 学时 （二） 内容：加入 WTO，开放金融业的承诺，商业银行面临的机遇与挑战 （三） 重点：商业银行迎接挑战的应对措施 （四） 实施方式：面授 1 学时，自学 4 学时 （五） 作业题 1、 加入 WTO 之后，我国放开金融业有哪些承诺？ 2、 加入 WTO，对我国农 业、纺织业、房地产、汽车业的影响有哪些？ 3、 加入 WTO 给我国商业银行带来哪些发展机遇？ 4、 加入 WTO 给我国商业银行带来哪些挑战？ 5、 商业银行迎接加入 WTO 的挑战有何应对措施？ 第三章 （一） 学习时数： 6 学时 （二） 内容：公司业务市场分析与营销及新产品开发 （三） 重点：公司业务的新产品开发 （四） 实施方式：面授 1 学时，自学 5 学时 （五） 作业题 1、 影响公司客户金融需求的因素有哪些？ 2、 公司业务市场细分有何重要意义？ 3、 公司业务营销应遵循什么原则？ 4、 商业银行新产品开发应遵循什么原则？ 5、 商业银行新产品开发的过程怎样？ 第四章 （一） 学习时数： 6 学时 （二） 内容：公司客 户的调查、分析及商业银行的选择。跨国公司的开发和维护 （三） 重点：跨国公司的金融需求及其营销 （四） 实施方式：面授 2 学时，自学 4 学时 （五） 作业题： 1、 公司客户财务审查包括哪些方面？ 2、 公司客户选择依据的核心是什么？ 3、 公司客户维护的原则是什么？ 4、 跨国公司有何特征？ 5、 跨国公司有哪些金融需求？ 6、 跨国公司客户的营销策略有哪些？ 第五章 （一） 学习时数： 5 学时 （二） 内容：公司客户退出的原则、方法、策略及应注意问题 （三） 重点：公司客户退出策略和应注意问题 （四） 实施方式：面授 1 学时，自学 4 学时 （五） 作业题： 1、 公司客户退出目标界定有哪些方面？各有何特点？ 2、 公司客户 退出的原则是什么？ 3、 公司客户退出策略有哪些方式？ 4、 公司客户退出应注意哪些问题？ 5、 当前我国商业银行考核机制存在哪些弊端？应如何解决？ 第六章 （一） 学习时数： 10 学时 （二） 内容：公司客户信用分析、财务分析，统一授信及贷款业务 （三） 重点：公司客户财务分析、贷款业务 （四） 实施方式：面授 3 学时，自学 7 学时 （五） 作业题： 1、 客户信用分析有何意义？ 2、 简述我国农业银行信用分析的内容有哪些？ 3、 试比较财务比率分析法各比率指标的异同？ 4、 简述现金流量分析的内容？ 5、 国内商业银行授信类型有几种，它们之间有何区别？ 6、 试比较对不同信用等级的客户核定最高授信额度 的区别？ 7、 票据贴现贷款应注意哪些问题？ 8、 申请中长期贷款应符合什么条件？ 第七章 （一） 学习时数： 10 学时 （二） 内容：公司客户存款营销及管理 （三） 重点：公司客户存款管理 （四） 实施方式：面授 3 学时，自学 7 学时 （五） 作业题： 1、 试述交易存款的种类和特征？ 2、 试述非交易存款的种类和特征？ 3、 分析公司客户存款变动应把握几个方面？ 4、 简述公司客户存款营销策略？ 5、 简述公司客户存款营销手段有哪些？ 6、 公司客户存款管理的目标如何？ 第八章 （一） 学习时数： 12 学时 （二） 内容：传统公司中间业务，理财业务、资本运营和其他中间业务 （三） 重点：理财业务、资本运营业务 （四） 实施方式： 面授 4 学时，自学 8 学时 （五） 作业题： 1、 传统的中间业务有哪些，各有何特点？ 2、 公司客户理财业务主要有哪些方面？ 3、 公司客户投资项目决策主要包含几个方面？ 4、 投资决策分析评价指标有哪些？ 5、 筹资决策分析方法主要考虑哪几个方面的比较 ? 6、 什么叫资本营运？理解它应把握几点要求？ 7、 资本营运的方式主要有哪些？ 8、 商业银行支持公司客户资本营运有何意义？ 9、 商业银行参与资本营运的风险有哪些？各有何表现？ 10、公司客户现金管理服务中的主要问题有哪些？ 11、应收账款融资额度、期限、利率及费用有何规定？ 第九章 （一） 学习时数： 10 学时 （二） 内 容：公司业务中的风险、资产质量、规范化、依法管理 （三） 重点：风险管理、资产管理管理 （四） 实施方式：面授 3 学时，自学 7 学时 （五） 作业题： 1、 信贷业务风险管理包含几个方面？ 2、 行业经营风险分析应侧重哪几个方面？ 3、 行业信贷资产质量分析主要分析几个方面？ 4、 公司客户风险预警信号系统的内容如何？ 5、 商业银行风险识别的方法有哪些？ 6、 公司客户风险的防范与控制策略有哪些？ 7、 贷款质量五级分类管理的内容有哪些？ 8、 公司业务规范管理的制度有哪些？各有何要求？ 第十章 （一） 学习时数： 4 学时 （二） 内容：公司业务电子化运用 （三） 重点：柜台式业务电子系统、自助式业务电子 系统 （四） 实施方式：自学 4 学时 （五） 作业题： 1、 柜台式公司业务电子系统包含几个方面业务？ 2、 自助式公司业务电子系统有几个方面业务？ 第十一章 （一） 学习时数： 8 学时 （二） 内容：公司业务考核与评价、客户经理考评、产品经理考评 （三） 重点