财务法规第三次答题.doc

本次考试结果第1题(回答正确)选项所列()机构有向银行查询、冻结、扣划单位存款的权力A产品质量监督管理机关B工商行政管理机关C税务机关D物价管理机关 第2题(回答正确)我国的公司法及证券法所指的证券转让是指下列哪一选项的性质？A证券质押B证券继承C证券买卖D证券借贷 第3题(回答正确)背书行为有效的是()。A质押背书的被背书人作转让背书B背书时记载不得转让C将汇票金额3万元背书转让2万元D委托收款背书的被背书人作转让背书第4题(回答正确)张某向王某借款1万元，约定年息为15，并由李某提供了保证。现王某欲将该债权移转给宋某，在原保证合同对债权转移并无任何约定的情况下，下列哪一选项所述的内容是正确的?A该债权的移转必须得到李某的同意，李某才在原保证担保的范围内继续承担保证责任B如果该债权发生移转，李某应在原保证担保的范围内继续承担保证责任C如果该债权发生移转，李某即免除了保证责任 D该债权发生移转并由王某通知了李某后，李某即在原保证担保的范围内继续承担保证责任第5题(回答正确)假设今天发行三年期债券，面值100元人民币，票面利率为4.25%，每年付息三次，如果到期收益率为4%，则债券债券价格为()。A102.44B101.52 C100.69D103.35第6题(回答正确)公益信托的信托契约()。A受托人疾病死亡时可以解除B受托人工作变动时可以解除C可以中途解除D不得中途解除第7题(回答正确)会计监督是指()。A社会监督B国家监督C单位内部监督D以上均是第8题(回答正确)商业银行实施的下列行为中，哪些是违反商业银行法的()。A与关系密切的客户达成代销公司债卷的协议B向行长配偶任职的公司发放信用贷款C用拆借的资金弥补联行汇差头寸的不足D规定借款人不提供担保的，一律不发放贷款 第9题(回答正确)根据商业银行法的规定，下列人员中，哪些不得担任商业银行的高级管理人员()A林某是某公司董事长，2000年决策失误，亏损严重导致该公司破产B李某，金融学博士，因为妻子治疗白血病负债10万元C吴某2000年因贪污罪被提起公诉，但因自首并且重大立功，被免除处罚D蓝某，某大学法学教授，年逾70已退休 第10题(回答正确)依据国家法律、法规和基金契约的规定，基金管理人的主要职责有()。A向基金持有人支付收益B按规定披露基金信息C管理并运作基金资产D招集基金份额持有人大会第11题(回答正确)关于基金临时报告，下列说法正确的是()。A基金投资的上市公司出现重大事件，基金应编制临时报告并予以公告B基金临时报告须经中国证监会核准后予以公告，同时上报上市的证券交易所C基金临时报告须经上市的证券交易所核准后予以公告同时上报中国证监会D基金投资的上市公司出现重大事件，由于上市公司已经公告基金无需再行公告第12题(回答正确)1995年10月2日张某向刘某借款2000元，同 时签订了一份质押 合同 ，由张某于1995年10月5日 将一头受胎的母牛作为质物交付给刘某。同年11月8 日母牛产小牛一只。下列表述哪些是正确的?A小牛应归张某所有B质押合同生效时间为1995年10月5日 C质押合同生效时间为1995年10月2日D刘某在接受还款前有权占有小牛第13题(回答正确)乙向甲借款9万元，丙、丁、戊三人为连带保证人，借款期届满，乙无力偿还债务，丙代为偿还了该9万元，则丙取得哪些权利：A可以先请求乙偿还，不足部分再向丁、戊请求偿还 B可以请求丁、戊偿还其各自承担3万元 C可以请求乙偿还9万元 D可以请求丁、戊偿还其各自应承担的3万元，并可同时请求乙偿还3万元第14题(回答正确)信托财产具备的特性是()。A物上代位性B相关性C独立性D有限性第15题(回答正确)以下信托业务中属于他益信托业务的有：()。A赡养信托B生前信托C贷款信托D身后信托E宣言信托第16题(回答正确)信托财产独立性体现在()。A信托财产应与委托人的其他财产分开B不同委托人的信托财产应该分开，分别核算C受托人的信托财产应与受托人的固有财产分开D受托人的信托财产应与受益人的固有财产分开第17题(回答正确)根据信托财产的不同，不动产信托可以分为()。A土地信托B设备信托C房屋信托D租赁型土地信托第18题(回答正确)根据我国票据法，属于银行本票绝对必要记载事项的有()。A收款人B付款日期C委托支付文句D出票日期E付款人第19题(回答正确)国有独资公司董事会的职权主要有()。A决定公司的经营计划和投资方案B决定公司的合并、分立C行使股东会的部分职权，决定公司的一些重大事项D决定公司内部管理机构的设置 第20题(回答正确)依股票发行与交易管理暂行条例的规定，设立股份有限公司申请公开发行股票，必须符合下列哪些条件？ A发起人在近3年内没有重大违法行为B发起人认购的股本数额不少地公司拟发行的股本总额的35C其发行的普通股限于一种，同股同权D在公司拟发行的股本总额中，发起人认购的部分不少于人民币2000万元，但是国家另有规定的除外第21题(回答正确)根据国家统一的会计制度的规定，单位对外提供 的财务会计报告应当由单位有关人员签字并盖章。下列各项中，应当在单位对外提供的财务会计报告上签字并盖章的有()。A会计机构负责人B总会计师C单位负责人D单位内部审计人员 第22题(回答正确)银行全面风险管理是对整个银行内各个层次的业务单位、各个种类风险的通盘管理。()A对B错第23题(回答正确)商业银行经国务院银行业监督管理机构批准，可以经营吸收公众存款、发放贷款、办理结算、结售汇等业务。()A对B错第24题(回答正确)根据商业银行法，国有独资商业银行应当向经国务院批准的特定贷款项目发放贷款。A对B错第25题(回答正确)中国人民银行各分支机构具有独立的法人资格A对B错第26题(回答正确)依据我国商业银行法的规定，商业银行不得发放信用贷款A对B错第27题(回答正确)有限责任公司股东对股东会职权范围内的事项以书面形式一致表示同意的，可以不召开股东会会议直接作出决定。A对B错第28题(回答正确)收购农副产品的价款，开户单位可以使用现金。A对B错第29题(回答正确)基金因持有股票而分配得到的投资收益主要包括股票红利和现金红利两种。A对B错第30题(回答正确)由于银行的业务性质要求银行要维持存款人、贷款人和整个市场的信心，因此，银行通常将()看做对其市场价值最大的威胁。A法律风险B声誉风险C市场风险D流动性风险 第31题(回答正确)成长型基金的基本目标为()。A追求超越市场表现的投资业绩 B追求资本增值C追求稳定的经常性收入 D经常性收入与资本增值兼顾第32题(回答正确)下列有关信托财产的独立性的说法哪一种是不正确的()。A信托财产不属于受托人的固有财产B信托财产不属于受托人的遗产C信托财产不属于受托人的破产财产D受托人可以用其固有财产同信托财产进行交换第33题(回答正确)我国票据法的票据品种未包括()。A定额本票B银行本票C人民银行发行的央行票据D不定额本票第34题(回答正确)自然人在票据上签章()。A应当采取签名加盖章的形式B应当采取盖章的形式C应当采取签名的形式D可以采取签名或者盖章，或者签名加盖章的形式第35题(回答正确)向社会公开发行的证券票面总值超过多少的，应当由承销团承销？A6000万元B1500万元C3000万元D5000万元第36题(回答正确)根据我国证券法的规定，证券在证券交易所挂牌交易，应当采用下列哪种方式？A集中交易B公开竞价C拍卖D公开的集中竞价交易第37题(回答正确)商业银行法规定，商业银行贷款，实行()制度。A严禁向关系人发放贷款B严禁信用贷款C审贷分离D分级审批E统一授信 第38题(回答正确)典型的个人信托业务是()。A职工持股信托B生前信托C投资信托D身后信托第39题(回答正确)下面关于委托人描述正确的的有 ()。A委托人与受益人可以是同一人B委托人可以是一个人，也可以是多个人C委托人必须是财产的合法拥有者D委托人必须是完全民事行为能力的法人E禁治产人也可以充当委托人第40题(回答正确)甲、乙于1D5年10月5日签订一借款合同，丙作为担保方在借款合同上签字。合同约定乙的还款日期为19N年2月5日，到期未还由丙对借款本金枷万元承担连带责任。1955年12月1日，甲、乙双方经协商将还款期延至19N年4月5日，并通知丙，丙对此不置可否。19N年5月1日，甲因乙末按期还款而首次要求丙偿还借款本息。根据上述案情，下列关于本案的表述中哪些是正确的?A合同根据约定的保证条款，甲应该先向乙主张权利后才能向丙主张权利 B就保证范围而言，丙对本金的 利息 不承担保证责任 C由于丙对延期还款未置可否，故丙不再承担保证责任 D设丙不同意变更还款期，则甲向丙主张权利的保证期间止于1996年8月5日第41题(回答正确)何云将自己的一批货物出质给潘龙，但潘龙将这批货物放置在露天地里风吹日晒，何云可以主张怎样的权利? A有权要求将这批货物提存 B有权要求潘龙承担保管不善致这批货物损失的民事责任C有权要求潘龙妥善保管该批货，如果潘龙不妥善保管，则该质押关系解除 D有权提前清偿债权而请求返还质物第42题(回答正确)国有独资公司股东权由()行使A国有独资公司董事会经过授权也可以行使部分股东的职权B由国家授权投资的机构或国家授权的部门亲自行使C由国有独资公司股东会行使D国有独资公司监事会行使 第43题(回答正确)下列关地监事会的说法哪些是正确的？ A有限责任公司，股东人数较少和规模较小的，不设监事会，可以设1至2名监事B国有独资公司设监事会，监事会主要由国务院或者国务院授权的机构，部门委派的人员组成，并有公司职工代表参加C国有独资公司由国家授权投资的机构或者国家授权的部门依照法律，行政法规的规定，对其国有资产实施监督管理，不设监事会D监事会有提议召开临时股东会的权力 第44题(回答正确)城市信用合作社、农村信用合作社、邮政企业适用商业银行法。A对B错第45题(回答正确)会计从业资格证书实行注册登记和年检制度。A对B错第46题(回答正确)自股份有限公