某农村信用社数据质量管理良好标准工作实施方案.doc

农村信用社数据质量管理良好标准工作实施方案根据中国银监会和银监局关于做好农村合作金融机构数据质量管理良好标准评估工作的有关规定，为进一步提升全省农信社监管统计数据质量，有序达到数据质量管理良好标准的各项要求，结合我省农村信用社工作实际，制定本方案。一、统一思想认识中国银监会制定的银行监管统计数据质量管理良好标准（试行）（以下简称良好标准），是在全面总结银行监管统计数据质量管理先进经验的基础上，从组织、制度、系统和流程建设等多个方面，所提出的既符合中国银行业实际、又具有较强前瞻性的数据质量管理标准和要求，为银行持续、全面加强数据质量管理提供了方向和抓手。全省农信社一定要充分认识实施数据质量管理良好标准对提高统计工作质量的重要意义，按照省联社的总体部署和要求，认真查找工作不足，有步骤实施改进措施，力争经过两至三年的努力，基本达到良好标准的各项要求。二、强化组织领导省联社成立由李志刚副主任任组长，相关处室人员参加的数据质量管理良好标准推进工作领导小组，负责对全省农村信用社数据质量管理良好标准实施工作的组织领导、工作部署、沟通协调等事项。领导小组下设办公室，办公室设在信贷业务部，具体落实领导小组的各项决定和工作部署，负责领导小组对外联系、协调事宜，统计、汇总、分析、通报数据质量管理良好标准工作开展情况，完成领导小组交办的其他工作。各市农信办和县级行社要相应成立由主管领导任组长的数据质量管理良好标准实施工作领导小组，具体负责本级农信社数据质量管理良好标准实施工作。三、有效组织实施（一）认真组织自评（年7月1日年8月29日）全省各级农信社要组织由信贷、财会、科技、合规等部门人员组成的评估团队，严格按照良好标准中5 方面要素、15 项原则和 61 条具体标准的相关要求，对本机构数据质量管理情况进行全面自评，认真查找现有监管统计工作中存在的问题和不足。对支持本机构评估结论的文件资料，不仅要列名清单，还应将文件资料作为自评依据，整理成册。自评结束后，要认真总结分析，撰写自评报告，对61条具体标准进行归纳分析，明确提出影响本单位当前监管统计数据质量和管理水平的薄弱环节，并据此逐步进行整改。（二）分级有序整改（年9月2016年12月）针对自评报告中发现的问题，省联社和各县级行社要根据省农村合作金融机构数据质量评估良好标准职责分工原则，合理分工，切实履行好各自职责，分级有序整改。1.省联社层面整改措施。省联社将立足于全局，统筹设计和构建起科学的数据质量管理体系，主要从完善组织架构、明确管理制度、清晰职责分工、统一信息系统等方面加以整改推进。（1）修订完善制度（年9月年11月）根据良好标准相关要求，结合自查中存在的问题，修订完善原有的统计管理基本制度，修订完善省农村信用社金融统计管理办法（豫农信文201155号）、省农村信用社金融统计系统数据报送风险应对预案（豫农信贷200843号）等文件，必要时，根据全省农信社统计工作实际，制定新的统计制度，确保统计制度涵盖“良好标准”的15项原则和61条标准，从组织机构、制度建设、系统保障、监督检查、数据报送与存储等5个方面，为数据质量管理达到良好标准提供全方位的制度保障。（2）完善科技系统（年9月2016年12月）针对当前农信社统计工作科技支撑相对薄弱、统计信息自动采集率较低的问题，借助全省农信社新一代IT系统建设的契机，加快完善科技系统，逐步实现科技系统对监管统计涉及的各项基础业务和管理信息的全面覆盖。一是完善“1104”报表系统。前期省联社已将“1104”报表系统的相关需求提交给新一代IT系统的数据仓库模块部分，并将于年10月份上线，省联社将做好相关测试和培训工作，争取在2015年3月份前使用新的“1104”报表系统报送数据，届时，数据自动采集率将达到80%以上，数据质量和报送效率将大幅提高。二是研发新版风险客户端统计信息系统。目前，省联社已与相关公司签订了系统开发合同，将于年10月前完成需求提供，12月前完成程序开发，2015年3月前完成数据补录、测试、培训等工作，确保2015年6月实现正式报数。三是推进金融统计数据标准化工作。省联社前期已按照人民银行、银监会以及国家金融统计标准化委员会的相关要求，将存款、贷款等基本业务的数据元标准提交新一代IT系统，将于年10月逐步实施。2015年起，省联社将逐步将信托、理财等业务的数据标准纳入相关的统计系统，并根据银监部门要求，在2016年12月前，将主要监管统计所涉及的数据标准纳入相应科技系统。四是明确操作标准和流程。待相关各系统测试完备后，省联社将组织相关人员编制详细的操作指导手册，解释各业务指标含义，明确操作步骤和流程，为基层统计人员提供详细的操作指南，使统计工作标准化、规范化、流程化。2.县级行社层面整改措施。县级行社作为数据质量第一责任人，要强化全局意识，全力配合省联社工作部署，建立完善符合监管要求、具有本机构特色的数据质量管理机制，与省联社在点、线、面等方面相融一致，紧密结合，逐步达到数据质量管理良好标准。（1）配合做好制度修订完善工作（年9月-12月）根据良好标准相关要求，结合省联社的制度修订工作，县级行社应从具体的法人层面，做好相应配套制度的修订工作，不断完善各项管理和业务制度，强化管理手段，提高制度执行力。制度要细化具体、操作性强，要对组织领导、管理归口部门、责任岗位设置、团队人员配置、业务制度、日常监控、监督检查、考核考评、数据报送、分析应用、资料存储等问题进行具体明确。（2）明确岗位和人员职责（年9月年12月）针对当前农信社统计工作中岗位职责不明确、统计人员少且变动频繁的突出问题，各县级行社要按照良好标准的相关要求，确定相应归口管理部门，并在该部门设置相应的监管统计岗位，明确岗位职责。与此同时，加强人员配备，设立A、B岗互补制度，为统计工作开展提供人力资源保障。（3）配合做好科技系统完善工作（年9月2015年6月）结合省联社相应科技系统的完善工作，县级行社应从具体的法人层面，做好数据补录、人员培训、信息反馈等工作，不断提高监管统计的科技支撑水平。四、加强考核验收在整改落实过程中，省联社和县级行社要逐年对整改效果进行评价，分析整改落实进展情况，按季度撰写数据质量管理良好标准推动工作评价报告，总结前期整改情况，制订下步整改计划，确保整改工作按计划有序推进。与此同时，省联社也将组织检查组，配合银监部门的外部评估检查，定期或不定期对县级行社的整改工作进行现场检查，督促县级行社做好数据质量管理良好标准推动工作。五、实时反馈信息在数据质量管理良好标准工作推动过程中，全省农信社要建立良好沟通协调机制，尤其是县级行社，要针对数据质量管理中出现的新情况、新问题，加强与省联社的沟通与交流，积极提出合理化意见和建议，保证全省农信社数据质量管理体系能够始终适应工作实际需要，各项机制保持良好运行效率。六、加大问责力度省联社及各县级行社要严格落实良好标准和本方案相关要求，切实做好评估及整改工作，推进全省农村信用社统计数据质量持续、全面提升。工作推动要力戒形式主义，严禁走过场。任何