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平安信托产品介绍 万一网制作收集整理 未经授权 请勿转载 第一篇 信托基础知识 第二篇 平安信托及产品线介绍 第三篇 信托产品与模式介绍 目录 万一网制作收集整理 未经授权 请勿转载 万一网制作收集整理 未经授权 请勿转载 万一网制作收集整理 未经授权 请勿转载 踏入信托大门 让我们带您一起走进信托 了解信托 信托是指委托人基于对受托人的信任 将其财产权委托给受托人 由受托人按委托人的意愿以自己的名义 为受益人的利益或者特定目的 进行管理或者处分的行为 摘自 中华人民共和国信托法 受人之托 代人理财 TRUST 第一篇 信托基础知识 万一网制作收集整理 未经授权 请勿转载 信托是历史最悠久的金融业务之一 最早可追溯至公元前2548年古埃及人所立的遗嘱 即 遗嘱托孤 以妻子为遗产继承人 儿女为实际受益人 并为儿女指定监护人 立遗嘱时有专门的见证人在场 这种以遗嘱方式委托他人处理财产并使继承人受益的做法是迄今为止发现的最早的信托行为 信托在中国发展历程 在我国 20世纪初的上海最早出现信托业的萌芽 1919年聚兴城银行上海分行成立信托部 1921年中国通商信托公司成立 这是我国第一家专业信托公司 到1937年 上海 东南等十几家信托公司大多兼办银行 储蓄和保险业务 而同时 一些银行也交叉设立了信托部 还有官办的上海市兴业信托社和中央信托局 后因连年战争 信托业发展陷入凋零 新中国第一家信托投资机构成立于1979年 中国国际信托投资公司 之后信托行业经历了几次重大的发展与调整期经过历次整顿 全国目前仅存信托公司56家 因监管审批日趋严格 信托牌照成为真正的 稀缺资源 内 外资金融机构均暗中角力信托牌照 1 1信托的历史起源 万一网制作收集整理 未经授权 请勿转载 按照目前56家信托公司的股东背景 大致可以将信托公司分为三类 政府背景的信托公司 如上国投 北国投 深国投 集团背景的信托公司 如中信信托 平安信托 华宝信托 民营的信托公司 如新华信托 联华信托等 1 2国内信托公司背景与分类 万一网制作收集整理 未经授权 请勿转载 财产管理功能 财产所有人因自己缺乏时间精力 或缺乏理财所需的专业知识和能力 而将财产托付给信托 借受托人的管理活动 达到财产保值增值的目的 财产转移功能 财产所有人将财产交付信托 以受托人为中介 将财产等值甚至增值后转移给第三方受益人 这就是信托的财产转移功能 破产隔离功能 因信托财产具有独立性 从而使信托财产免于为委托人或受托人的债权人所追偿 从而体现出独特的破产隔离功能 聚集资金功能 集合资金信托可以把众多的 分散的资金聚集起来 实现专家理财 组合投资 既可以分散风险 又因为规模经济效应而降低单位成本 积累财富功能 信托的长期性和连续性使其成为积累财富的最佳手段 在信托发达的欧美国家 信托成为财富跨代积累的重要手段 这是因为信托一经设立 除非法律规定或者法律文件另有约定 委托人不得随意解除信托 受托人也不得随意辞任 信托不因委托人或者受托人的死亡 丧失民事行为能力 依法解散和撤销等而破产 1 3信托的功能 万一网制作收集整理 未经授权 请勿转载 破产隔离 的效果信托财产法律上的独立地位 具有 破产隔离 的效果 信托公司自身的经营风险和债权债务纠纷甚至破产都不能影响到信托财产的安全 法律保护其不受追偿和清算信托财产投资范围广泛通过融资租赁 经营性租赁 资产交易 贷款 证券投资 股权投资 同业拆放等各种方式开展投资 信托公司是可以跨越货币市场 资本市场进行投资并连通产业和金融市场的资产管理机构信托业务机制灵活信托可以利用所有权和受益权分离的特点 灵活地完成投资者风险和收益的重构 实现投资项目中不同风险取向和特殊利益分配机制的安排 1 4信托的优势 万一网制作收集整理 未经授权 请勿转载 平安信托全称为平安信托投资有限责任公司 成立于1996年4月9日 是中国平安的控股子公司 2002年2月 平安信托经中国人民银行批准重新注册登记 之后经过数次增资扩股 至08年11月 平安信托注册资本高达69 88亿元 是国内注册资本规模最大的信托公司 平安信托投资有限责任公司简介 自2003年以来 平安信托一直保持业内注册资本金最大的信托公司 2004年12月 平安信托成为首批取得异地信托业务资格的信托公司 2005年6月 平安信托成为华南地区首家获准推行外汇信托产品的信托公司 2005年底 平安信托被中国银行业监督管理委员会评为 A类 优秀 级别 2006年10月 平安信托首批取得资产证券化业务资格 2008年10月24日 平安信托受托境外理财业务的资格 QDII 获批 第二篇 平安信托及产品线介绍 资产规模与经营状况 公司经营范围 主要从事财富管理业务 为个人客户 机构客户提供信托理财产品与服务 包括资金信托业务 动产 不动产及其他财产的信托业务 投资基金业务以及公益信托业务等 积极拓展平安集团在物业投资 基建投资和股权投资等方面的业务 截至2008年12月31日 平安信托总资产人民币279亿元 管理资产规模达到人民币486亿元 实现总收入人民币34亿元及利润总额人民币19亿元 平安信托不良资产率低于1 是全国资产质量最好的信托公司之一 并以优良的资产质量 积极的创新精神和优秀的管理水平被中国银监会评为 A类 优秀 级别 成为全国最优秀的九家信托公司之一 荣获 证券时报 评出的 中国商业地产最佳投融资机构 中国信托公司最佳创新奖 最优秀信托公司 最具社会责任信托公司 等众多奖项 2 1平安信托简介 万一网制作收集整理 未经授权 请勿转载 2006年 平安信托获评 2006中国商业地产最佳投融资机构 中国第三届商博会评定 2006年 平安信托获评 最知名信托品牌奖 最佳房地产信托计划奖 和 最佳信托经理奖 证券时报评定 2007年6月 平安信托获评2006年度 中国信托公司最佳创新奖 上海证券报 中国证券网评定 2007年9月 平安信托获评 最优秀信托公司 最具社会责任信托公司 最佳证券信托计划 最佳信托经理 等四项大奖 证券时报评定 2008年 公司获 最佳证券类信托发行管理机构 最佳证券信托计划奖 大众证券报评定 获 最佳服务公司 上海证券报评定 2009年 公司获 年度最佳服务团队 和 年度优秀信托公司 21世纪经济报道评定 图为 2007年9月 平安信托投资有限责任公司董事长兼CEO童恺 左一 在由证券时报举办的第二届 优秀信托公司评选活动颁奖典礼 上接受颁奖 2 2平安信托荣誉奖项 平安信托的愿景 成为中国最大 最优秀 最具创新的信托公司成为中国最大 最佳的财富管理服务商成为亚太区域最具影响力的非传统市场机构投资人之一 平安信托的战略选择 以客户为中心 以服务为导向 建立完整系统化的客户服务体系 提供贴身 丰富多元化的服务内容充分利用平安集团的优势 建立多元化销售渠道 并大力发展私人财富管理团队建立一站式的财富管理平台 资产管理 证券买卖 信托管理 物业投资 证券融资等 打造亚洲最具品牌 最有影响力的非资本市场投资平台建立高度灵活性和可扩展性的IT平台和应用系统 2 3平安信托的愿景与战略选择 万一网制作收集整理 未经授权 请勿转载 发展快 成绩好 信用优 良好的信用保证 目前所有信托产品均正常运作 已按合同约定成功终止兑付所有到期产品 其他产品在信托期间利益支付正常 投资者已按期分享了信托收益 截止2009年5月31日 我司已发行信托产品326个 累计兑付151个 兑付规模882 31亿元 优良的公司信用受到市场投资者的广泛认可 2 4平安信托的成绩 万一网制作收集整理 未经授权 请勿转载 收益分配 2 5平安信托主要产品线 万一网制作收集整理 未经授权 请勿转载 第三篇 信托产品与模式介绍 第三篇 信托产品与模式介绍 万一网制作收集整理 未经授权 请勿转载 固定收益类 主要指信托贷款类业务 资金主要向国家大型基建项目 市政建设项目 企业重点项目 企业流动资金等贷款 到期收回贷款本息 以向投资者分配产品收益 此类产品有确定的投资规模 期限 贷款利率及投资者预期收益率 属于收益稳定 风险低的品种 资金投资方向 资金主要投向国家大型基建项目 市政建设项目 企业重点项目 企业流动资金等投资期限 根据所投项目一般1 3年不等预期收益水平 4 7 根据实际投资项目 投资期限 市场利率水平确定 可采取的增信方式有 盈利能力强的国企承诺本息连带责任担保项目收益权质押担保 足额抵质押物担保 财政还款承诺产品目标客户 银行理财资金 高端个人客户 企业法人 3 1主要产品类型介绍 固定收益类 产品形态 万一网制作收集整理 未经授权 请勿转载 偿还贷款本息 委托人 资金委托 信托收益分配 发放贷款 集合 单一资金信托 借款人重点基建项目 担保 抵质押等还款的增信手段 重点的基建 市政 企业项目等有良好的还款能力 现金流有充分的增信手段 平安信托 投资回报率高 目前市场水平4 7 年期限较短 1 3年充分的增信手段保证项目还款安排 产品特点 项目选择 受托人接受委托人的委托 将资金按信托合同中或其指定的借款对象 用途 期限 利率和金额等发放贷款 并负责到期收回贷款本息的金融业务 固定收益产品模式图 3 1 1固定收益类产品模式及特点 万一网制作收集整理 未经授权 请勿转载 案例 平安财富 丰源7号合建集合 单一资金信托 3 1 2固定收益类产品案例介绍 万一网制作收集整理 未经授权 请勿转载 证券投资类 此类产品主要投资于证券二级市场股票 基金 债券及其他金融产品 通过挑选优秀的投资顾问 以组合投资方式运用信托财产 以获得持续稳定的投资回报 而且可以根据投资者的投资偏好 选择适合他的投资顾问 主要产品有 阳光私募基金 TOT FOF资金投资方向 证券二级市场股票 基金 债券及其他金融产品投研团队 由平安信托聘请国内外知名私募或投资团队做为产品的投资顾问期限 产品一般设计为开放式 每月开放两次 产品封闭期一般为1年收益来源 主要为证券 基金投资所得产品目标客户 以个人投资者为主 机构投资者为辅 3 2主要产品类型介绍 证券投资类 产品形态 万一网制作收集整理 未经授权 请勿转载 证券类产品模式图 开放式产品 期限灵活通过专业的投资顾问提升组合投资收益 充分分享资本市场的投资机遇因投资顾问投资风格不同 可满足投资者不同投资偏好的需求 产品特点 知名投资顾问公司淡水泉 北京 投资管理有限公司上海从容投资管理有限公司惠理基金管理有限公司 3 2 1证券类产品模式及特点 万一网制作收集整理 未经授权 请勿转载 案例 阳光私募产品 淡水泉系列产品 3 2 2证券类产品案例介绍 万一网制作收集整理 未经授权 请勿转载 资金投资方向 有望短期内在国内资本市场上市的PRE IPO公司股权项目投资境内资本市场已上市公司定向增发股权的受益权等闲置资金用于银行存款 国债回购 货币市场基金等投资期限 5年 封闭式资金退出方式 退出方式多样 溢价出让股权 IPO上市获利 与被投资企业签订 股权回购协议 等跟投比例 投资管理人或其关联公司将在被投资项目中进行跟随投资 投资比例不低于该被投资项目投资总规模的20 产品目标客户 风险承受能力强 追求高回报的个人高端客户为主 私募股权投资类 PE类 资金运用方式是直接或间接投资于公司股权 可转股债权 股权受益权等 产品主要的收益来源于所投资公司IPO上市或股权转让获得的收益主要产品有 辉煌系列 盛景系列 产品形态 3 3主要产品类型介绍 私募股权投资 PE 类 万一网制作收集整理 未经授权 请勿转载 万一网制作收集整理 未经授权 请勿转载 产品卖点凭借平安信托的品牌优势 以及在金融领域的品牌和信托 证券业以及投资方面的投资管理能力 通过分享中国经济高速发展的成果 实现信托财产的增值 PE类产品模式图 3 3 1PE类产品模式及特点 万一网制作收集整理 未经授权 请勿转载 案例 辉煌二期一号集合资金信托 PE类 3 3 2PE类产品案例介绍 现金类 募集资金用于投资银行同业存款的信托产品 期限灵活 风险极低主要产品有 现金赢利 月月盈 资金投资方向 存放银行同业定期存款投资期限 期限非常灵活有T 1日 1个月期 2个月期 半年产品特点 产品期限灵活 可根据客户需求量身定制产品风险等同于银行存款 本金安全预期收益高于同期的银行存款产品产品目标客户 中短期内拥有较多闲置资金或风险偏好度较低的高净值自然人和大型机构客户补充 T 1日的现金赢利产品预期年化收益率为0 88 银行活期0 36 1个月期的月月盈产品目前预期年化收益率为1 8 银行三个月定期1 71 产品形态 3 4主要产品类型介绍 现金类 万一网制作收集整理 未经授权 请勿转载 案例 平安财富 月月盈 封闭期为1个月 3 4 1现金类产品案例介绍 一 案例 平安财富 现金赢利 T 1日产品 3 4 2现金类产品案例介绍 二 股权融资类 主要是股权质押贷款或股权受益权质押贷款类业务 借款企业将其持有的上市公司股票做或股票受权益质押给信托计划 以进行流动资金贷款 到期企业还款付息以解除股票质押或企业溢价回购股权受益权 产品期限一般1 2年 预期年化收益在8 左右主要产品有 平安财富 锦辉 平安 鼎富 资金投资方向 向优质企业发放流动资金贷款 有上市公司股票或股权受益质押担保投资期限 1 2年产品特点 1 信托公司采取了多重风险控制手段 股权质押及强制执行公证较低质押率价水平设立股价预警线及保证金制度2 收益高产品目标客户 银行理财资金 法人机构资金 高净值自然人 产品形态 3 5主要产品类型介绍 股权融资类 案例 平安财富 锦辉集合资金信托计划 股权质押 3 5 1股权融资类产品案例介绍 一 平安财富 锦辉集合资金信托模式图 平安信托 委托人 发行 管理费 加入信托 收益及本金 发放信托贷款 偿还贷款本息 信托计划 深圳香江控股 香江控股 600162 股份 股份质押 3 5 1股权融资类产品案例介绍 一 案例 平安 鼎富产品 股权受益权质押 3 5 2股权融资类产品案例介绍 二 平安 鼎富集合资金信托模式图 平安 鼎富集合资金信托计划 天业集团 收益 办理质押 委托人 认购资金 中登公司 受托人 平安信托 投资上市公司股权受益权 保管银行 建行 信托财产保管 保管费 投资回报 信用增级 管理费 发起 3 5 2股权融资类产品案例介绍 二 万一网制作收集整理 未经授权 请勿转载 房地产类 1 房地产开发贷 对房地产开发商获得四证后进行开发贷款 在获取相应抵押资产的情况下 以获得固定的投资收益 对项目要求 项目所在地 为国内经济发达地区一二级城市开发项目自有资本金比例在35 以上四证齐全 国有土地使用证 建设用地规划许可证 建设工程规划许可证 建筑工程施工许可证项目公司或其母公司具有二级资质主要产品 平安财富 佳园