邮政局内控达标年学习总结.doc

邮政局内控达标年学习总结导读：三一文库()/工作总结/双击可删除页眉邮政局内控达标年学习总结1ww w.31d oc.co m 特征 码 Lva xTWFk qZWeN hKSUR XV根据 中国银监会办公厅关于内控风险提示及开展内控检查工作 的通知内控达标年学习手册领导内控要素摘要学习体会三一文库()/工作总结/双击可删除页眉邮政局内控达标年学习总结1ww w.31d oc.co m 特征 码 Lva xTWFk qZWeN hKSUR XV根据 中国银监会办公厅关于内控风险提示及开展内控检查工作 的通知(银监办发(20xx)408 号)文件精神，我行营业部对 20xx 年 2 月 6 日至 20xx 年 3 月 4 日期间的业务经营状况、文明服务 及行风纪律等进行了全面认真的自查，通过选择检查要点、确定 检查方案，以现场查看业务操作流程、审核会计凭证、查阅各类 交接登记簿、调阅录像及检查计算机运行等方式，分别对现金区 和非现金区大额取款的登记审核、会计专用核算印章的管理、账 务核对管理、重要事项核准报备管理、重要空白凭证及密钥交接 登记管理、业务操作流程管理进行了全面检查和整改。现将自查 情况报告如下： (一)思想道德方面： 1、在日常工作中，我部门成员工作态度端正，对于本职工 作认真负责、 积极进取， 差错率低、 任务完成及时， 未出现敷衍、 推诿等责任心不强、作风不扎实的行为; 2、工作期间，员工遵章守纪，未有经常迟到、旷工、早退 等不遵守劳动纪律和情绪低落、工作消极的行为; 3、我部门每周一三五晚上营业结束以及周六的上午都组织 业务学习和操作技能培训，员工都能积极参与，新入职员刻苦练 习、虚心求教、态度端正。第 1 页三一文库()/工作总结/双击可删除页眉(二)业务管理方面 1、我部门对金融规章制度及上级的精神都进行认真传达学 习和贯彻落实，明确本部门各业务操作岗位职责; 2、对业务工作中存在的漏洞能做到及时发现、及时制止、 报告和处理; 3、未有办理业务越权行事的行为，未有柜员、会计主管违 法违规办理业务的情况; 4、会计主管、部门经理、主管行长坚持每周、每旬、每月、 每季对所有尾箱现金、重要空白凭证进行清点; 5、本部门按规定实行对重要岗位进行轮岗安排。(三)业务操作方面： 1、通过对柜员尾箱现金及重要空白凭证的检查，未发现有 不按规定对账而出现账账、账实、账表不符的情况;通过对会计 凭证的审查，未有未经会计主管审核或授权，擅自办理入账、提 出交换的行为; 2、未有伪造、涂改变造凭证转移资金和隐匿、故意销毁会 计凭证的现象; 3、检查开户申请书、预留银行印鉴卡片上应由客户填写或 签字的部分，没有银行内部员工的签名;通过调阅监控录像资料 检查账户的开立、变更和撤销、密码变更时，客户都在场，相关 业务由客户发起。4、 柜员和主管安全意识有所加强， 无违反规定办理印鉴卡、第 2 页三一文库()/工作总结/双击可删除页眉重要凭证等业务的情况;每天营业终了都执行双人清点尾箱且清 点后进行登记、签名，明确责任; 5、未有擅自动用库存款垫付其他款项、白条抵库的行为。无收、付款时偷张换张，隐瞒不报长短款的现象;未有擅自保管 客户存折(单)、银行卡及密码的行为，并替代储户取款现象; 6、风险防范意识得到加强，操作规范度也有大幅提高，单 位和个人超额提现或对大额提现都能按规定报告、报批;大额取 款柜员都能够严格做到双人卡把复核， 规范操作， 主管把关审查。未有开户审查不严、 违反个人存款实名制规定办理个人储蓄开户 手续办理公款私存的行为; 7、未有未按规定私自为客户办理挂失手续，盗取客户资金 的现象， 无不按规定办理业务授权的情况;不存在混岗操作现象; 8、通过对对公业务结算账户开户资料中人行核准的开户许 可证的检查，和对网点开销户登记簿和人行账户管理系统相 核对的结果，发现对公开户存在 2 个久悬户且有 11 户无法在人 民银行账户管理系统登记(由于农商行更名)，现已着手处理。9、在审查对公业务过程中，相关柜员都能做到办理转账业 务执行先记借后记贷，先记账后签发回单;受理他行票据时都能 遵守收妥入账原